内部控制管理情况报告

1 内部控制管理情况报告内部控制管理情况报告 XXXXXX 2015 年全年 紧紧围绕总行的主要工作思路 立足新起 点 坚持以业务发展为重心 以转换经营管理机制和转变发 展方式为主线 强化管理 勇于创新 积极营销 大胆开拓 各项业务实现了跨越式发展 同时结合本业务条线实际 不 断强化内部控制管理 规范业务操作流程 提高制度执行力 严密防范案件发生 现将全年各业务条线的内部控制管理情 况报告如下 一 内部控制体系建设情况 一 制度建 一 制度建设设情况情况 2015 年全年 修订及完善了 XX 项制度及业务规范 1 银银行卡行卡业务业务方面 方面 为配合金融 IC 卡业务顺利推出 同 时针对数据大集中后我行银行实际业务发展与系统存在的 冲突 修订了 XXXX 业务管理办法 同时为加强柜面业务 操作规范完善了 XXXXXXXX 业务指南 XXXX 金融 IC 卡业务指南 XXXX 金融 IC 卡柜面业务系统操作手册 各 项规范 2 自助 自助设备设备方面 方面 为充分发挥自助设备作用 进一步促 进自助业务发展 提高自助设备使用效率 对 自助设备管理 办法 清机加钞周期的有关管理要求进行了修订 3 网上 网上银银行行业务业务方面 方面 为推动网上银行的业务发展 加 强对网上银行的业务管理 规范网上银行业务操作 修订了 2 网上银行业务管理暂行办法 并新增 网上银行业务操作 规程 暂行 4 POS业务业务方面 方面 为加强对银联直联POS商户的管理 防范收单业务风险 促进收单业务的发展 修订了 银联直联 POS商户业务管理办法 5 需求信息收集管理方面 需求信息收集管理方面 为更好地收集业务相关需求 信息 提升我行业务需求信息响应 确保高效 系统地处理 需求信息 制订 业务需求信息管理办法 试行 二 部 二 部门门履履职职情况情况 1 人 人员员管理情况管理情况 根据我行业务发展的规划部署 按业务类型规划部门岗 位设置 明确岗位职责 达到分工明确 互相制约的目的 同 时 管理人员具备相应的业务素质与业务水平 业务经办人 员配备与业务管理人员资质符合有关规定 并经过任职程序 和岗前培训 严格落实 四项制度 及时跟踪 分析员工的思 想动态 2 业务业务指指导导 培 培训训和和调调研情况研情况 1 2015 年 组织 XX 个支行分四个批次进行业务调研 通过调研 全面了解各支行业务需求和工作意见 掌握支行 的实际业务情况 将及时跟踪解决支行提出问题 同时根据 调研结果修订工作计划 做好我行工作部署 确保我行业务 快速 健康发展 2 为提升各支行的差错处理业务水平 有效控制 POS 3 商户收单风险 2015 年 7 月首次通过高清视频会议系统顺利 举办了 银行卡差错处理 培训 培训现场活跃 以互动问答 的方式进行 达到了良好的效果 3 为有序推进我行金融 IC 卡业务项目开展 确保我行 一线人员能熟练掌握金融 IC 卡业务相关知识及柜台业务操 作技能 于 2015 年 10 月组织了柜面业务操作培训并进行考 核 并对支行落实二次培训工作进行协调及指导 确保参加 培训的学员按时 高质量完成培训 达到熟练掌握相关业务 操作的目的 4 为更好应对市场新形势 树立危机感与发展意识 邀 请恒生公司开展主题为 迎接互联网金融的挑战 从传统金融 变革为互联网金融 学术研讨会 提供宝贵的借鉴意义 5 2015 年 10 月根据前期计划调研方案相关工作部署 按照区域划分组成 3 个调研小组 由部门领导班子带队 对 市区内 11 家银行进行了市场调研 对我行了解同业 强化我 行 渠道 建设与业务产品的功能 品种提供了有效的借鉴作 用 3 业务营销业务营销和推广情况和推广情况 1 抓 抓营销营销 力促 力促销销 发发卡卡业务稳业务稳步增步增长长 借鉴他行成功 经验 结合我行情况和客户需求 加大银行卡促销力度 提 升银行卡品牌影响力 扩大发卡规模及提高发卡质量 实现 银行卡业务可持续发展 一是拓宽宣传渠道 通过各种形式 4 及途径的宣传打造 XXXX 品牌形象 提高知名度 二是利用 更完善的积分管理系统 针对不同行业 不同时间段推出刷 卡多倍积分 刷卡送积分等活动 2 强强化化业务业务管理与拓展 推管理与拓展 推动动收收单业务发单业务发展 展 一是做好 政府公关工作 尤其是税务 社保及交警等机构 保持良好 的合作关系 巩固既有收单业务 二是充分利用各方资源 如 信贷资产业务 单位采购 第三方维护公司等 拓宽收单业 务渠道 3 积积极丰富我行极丰富我行营销营销模式 模式 一是为丰富我行市场营销 模式 增加我行户外营销模式 我行与长城公司洽谈移动式 银行服务终端事项 并通过了服务终端测试 并通过广佛奢 华展设立开卡点 为客户现场办理 XXXX 开卡业务 作为我 行实现移动开卡服务首次尝试 打破了我行固有只能通过柜 台办理模式 有效进行柜面延伸 二是与时俱进 二维码电 子智能营销 2015 年的营销活动中 通过电子智能平台实施 了高端客户回馈活动及客户生日关怀活动营销 4 监监督督检查检查情况情况 1 为确保支付系统的安全稳定运行 加强银行卡业务 管理 促进支付服务提升 按照人行要求 配合总行会计结 算部对支行开展支付结算检查 重点检查银行卡收单业务情 况 对不规范的业务提出整改意见 2 根据总行 关于开展法律风险自查工作的通知 的要 5 求部署相关的工作 向各支行下发了 关于银行卡业务法律 风险自查的通知 指导各支行开展银行卡业务自查工作 3 根据银联 关于调整广东地区直联 POS 机具补偿机 制的通知 要求 指导各支行对长期无交 易的终端进行核实 清理 并对确认需要撤机的终端汇总后 提交维护公司登记处理 已降低运营成本 提高商户质量 5 风险风险防控情况防控情况 根据总行对案件专项治理学习工作的相关安排 树立 全员防范风险意识 确保 2015 年案件防控目标的完成 一方 面积极响应总行关于开展案件专项治理工作的要求 在部门 内部开展了一系列的治理工作 包括召开按规定签署有关责 任书和承诺书等 另一方面根据我行实现流程银行的工作要 求 对业务的风险点及业务流程进行梳理 全力配合合规部 完成流程银行及风险管理工作 二 内部控制风险排查情况 我们部根据内审部要求开展员工参与非法集资和高利 贷行为风险排查活动 经过填写表格排查和面谈 暂未发现 员工存在涉及社会非法集资 高利贷行为 今后 我们将进 一步保持案件防控高压态势 严防非法集资和高利贷风险向 银行业传递 三 三 内控风险隐患整改情况 无 四 新增部门的内部控制措施 6 1 部 部门门基本情况基本情况 按照推进二次战略转型的要求 在总行战略规划的统一 部署下 部门职能包括我行业务的业务规划和管理 业务政 策的制定和检查 跟进系统的开发 借记卡 贷记卡等产品 的营销策划 制定考核指标等 部门目前有人员 XX 名 包括产品研发岗 网络银行产 品管理岗 自助银行产品管理岗 借记卡产品研发岗 借记 卡产品管理岗 POS 业务管理岗 贷记卡业务管理岗 业务 安全管理岗 统计分析岗 部门人员均从信息科技部和个人 金融部调入 有从事业务和系统建设经验 部门组织结构合 理 能高效开展工作 2 部 部门门制度的建制度的建设设情况情况 按照 制度先行 的要求 为配合各项业务发展 做好相 关业务制度的建设工作 2