财智8理财软件使用手册

财智 8 一 软件部分功能名词解释一 软件部分功能名词解释 1 账簿 账户和账户组有什么区别 账簿 账户和账户组有什么区别 账簿是一个独立的数据库文件 账簿相当于一个容器 用户录入的所有数据都放在其中 账户就是某项经济活动与其属性的总括 具体来说 有些如银行存款 证券交易等实际账 号 它们就是软件中对应的账户 但是有些并不是由具体的账号组成 但为了便于管理 我们也把它们抽象成账户 如物品账户 就是把家庭所有物品通过此类账户来进行统一管 理 又如债权 债务账户 它们就是管理家庭个人借贷的账户 账户组 用于管理具有相同性质或用途的一组账户 用户可自行定制 比如 银行的定期一本通可以含有多个定期账户 或者爸爸拥有活期 定期 股票账户等 该账户组即含有活期 定期 股票账户等账户 按照上述 2 例 账户组名可以为 某行定期 一本通 爸爸 等 2 待摊费用是什么意思 怎样使用 待摊费用是什么意思 怎样使用 待摊是指在本期支付而应由以后各期承担的费用 是由支出账户一次性支出 生成一个待 摊债权 然后再由该待摊债权分摊到以后每月的支出 主要用于均衡收支 比如缴纳的收 视费 宽带费用等 上图中输入款项名称 人员 收支项目 待摊频率及其待摊次数等 关于待摊的金额 将 根据您支付帐户中 支付资金自动进行默认 也可先录入待摊金额 选择支付账户时会默 认流出金额为待摊金额 注意 待摊费用软件计为债权 是因为账户提前支出了一笔费用 但尚未享受到该笔费用的价 值 所以计为债权 活动类型修改不提供待摊费用是因为 待摊费用带有两个交易 新增待摊账户和待摊的 业务 同时也有计划存在 所以暂不考虑开放 待摊费用可以转账 但生成的计划不受影响 可转账并不是一种功能 只是这类的账户 开放转账 按现在的待摊方式 一个待摊是一个款项 建立之后应该不受干扰的执行 只 是款项等同账户 因此里面还可以做一些其他的活动 不会限制得那么严格 特殊金额摊销完的待摊费用会显示在当前债权中 这是由于金额特殊 计算精度很高 所以暂不能处理到 比如摊销 1000 元 3 次 同样的待摊费用不能反复使用 待摊费用是一次性 建好后会自动生成一笔债权 一个自 动执行的入账计划 下一次再相同款项的摊销不能继续使用该执行完的待摊费用 得重新 再建一个 建议 用日期区分相同目的的款项 比如您的租金等 分摊收入 分摊收入分为两种情况 情况一 如果是将一笔钱摊到以后几个月中 建议在债务中预收这笔钱 再建个收支计划 去记录收入到您这笔预收款慢慢交冲销掉它 情况二 分摊收入功能 如企业当月补发前几个月工资或者补贴的功能 实现将一次性发 的工资摊分到几个月份中去 建一笔预付款 为避免与还款计划混淆 计划中资金账户暂不开放应收 应付款 所以 让您建预付 这也是债权 只是叫法不太适合 日期设为应收工资前 金额为 0 在计划提醒 计划与提醒 建一个收入计划 资金账户为之前建的债权账户 日期为 应收工资开始月 实发工资时再记录一笔收回到您的工资账户就行了 3 财智财智 8 支持支持 U 盘移动做帐吗盘移动做帐吗 软件推荐在 PC 机上使用 U 盘上也可以正常安装使用 只是会影响您序列号的注册次数 建议可将账簿保存到 U 盘 而软件仍安装在 PC 机 使用时打开 U 盘上的账簿即可 4 什么是账簿结算 为什么结算后数据都没有了 什么是账簿结算 为什么结算后数据都没有了 账簿结算相当于财务上的结转 类似实际生活中用记事本记录事务时 记录到最后一页 换新记事本开始新的记录 软件中的结算即将结算日前的数据全部备份到老账簿里 生成 新账簿开始新的记录 选择结算时间和存放结算前的账簿位置后即可 注意 1 账簿中使用结算后 从选择的结算日开始往前所有数据会被保存并生成备份文件 名 称中含结算标示 默认存储在软件安装目录下 backup 文件夹中 2 结算后的账簿中没有已结算的数据 查看结算前的账簿方法 在 财智 8 菜单 账 簿 新建账簿 后 使用 还原账簿 功能即可查看到结算前的账簿 5 怎样修改标签 怎样将多条记录批量添加标签或移除标签 怎样修改标签 怎样将多条记录批量添加标签或移除标签 进入 标签 界面 选中标签 点击右上方 操作 修改标签 下方的 交易明细 中可用 Ctrl 或 Shift 鼠标左键进行多选明细记录 然后点击交易明细 界面右上方 批量操作 可进行批量将记录快速加入标签 将记录从标签中移除或是将记 录转移到其他标签 6 软件中的信用卡账单金额是怎么计算的 软件中的信用卡账单金额是怎么计算的 信用卡账单金额是个累计值 账单金额 上期账单金额 本期流出 本期流入 7 在财智在财智 8 付费版中怎样手动调整收支项目和收支记录的排列顺序 付费版中怎样手动调整收支项目和收支记录的排列顺序 财智 8 资料管理 收支项目 更多操作 中选择 手动调整排序 收支记录排序 在 财务数据 财务记录 界面 点击日期 活动类型等列头 软件会 自动按其排序 同一天记录的顺序可用鼠标右击记录 选择 上移 下移 来进行调整 也可以使用键 盘快捷按钮排序 上移 ctrl 下移 ctrl 8 如何批量修改日常收支记录的收支项目 如何批量修改日常收支记录的收支项目 可使用 财务数据 财务记录 界面右上方 操作 替换收支项目 功能进行批 量替换 9 想删除账户怎么操作 之前的数据也会被删除吗 删除账户 隐藏账户和注销账户有想删除账户怎么操作 之前的数据也会被删除吗 删除账户 隐藏账户和注销账户有 什么区别 什么区别 可在 财务数据 账户中心 中删除账户 删除 一旦删除后 该帐户和帐户里的所有记录将不会被恢复 注销 一个账户过去是用户正式使用的 现在虽然不再使用该账户 但该账户过去与其他 账户之间发生的转账等记录仍需保留时 我们需使用账户注销功能 这样方可保证数据统 计的完整 报表统计上与普通账户一样进入可选范围 但是不能再用来记账 停用 注意 余额不为 0 的账户不能被注销 注销后的账户如果要恢复显示 可在 账户中心 点击右上方的 按账户类型查看 按自定分组查看 在下拉菜单中勾选上 显示注销 账户 然后在列表中选中账户 点击后面的 操作 取消注销 即可 隐藏 对于使用频率很低 或需进行简单保护的账户 我们可以使用账户隐藏功能 隐藏 的账户将不在资产中显示出来 其账户的所有明细均不参加相关报表的统计 若需恢复隐 藏账户的使用 可在 账户中心 点击右上方的 按账户类型查看 按自定分组查看 在下拉菜单中勾选上 显示隐藏账户 然后在列表中选中账户 点击后面的 操作 取消隐藏 即可 10 如何记录出差费用报销 如何记录出差费用报销 出差报销一般是先从公司借款或直接先垫付 再回公司报销 由此需进入债权债务来处理 举例 1 从公司预借 2000 元用于出差 在出差途中总共花费了 3000 元 回到公司进行报销和 还款 以下是在软件里的处理方法 首先 记录从公司 借入 2000 元 再记录 出差中花费的各项费用 在上方 记账 更多交易活动 债权 垫付 记录交通等各项花销 列举汽油费 200 元 食物 200 元等合计 2000 的出差消 费 最后 记录报销和还款的费用详情 使用 债权 报销 选择垫付款项和所需 报销的明细 并选择借款款项 用于报销抵扣借款 2000 元 2 比如借款 2000 元用于出差 而实际出差时刚好消费 2000 元 那么直接抵消借入款 2 000 元即可 如图 3 比如借款 2000 元用于出差 而实际出差时只消费 900 元 那么需要退还公司金额 11 00 元 并且抵消借入款 2000 元 如图 然后再记录一笔 返还 冲抵之前的借款 注 若有多余报销收支 则在日常收支表按 报销收入 和 报销支出 统计 参数 标签 如果经常出差 可考虑设置出差的标签 这样可统计出差的总收益情况 实收金额 指生活中实际收到的金额 退还金额 指生活中实际退还的金额 本次实报金额 指涉及到本次实际申请报销流程的总金额 而不是指向公司申请报销 多少金额 即本次实报金额 实收金额 本次报销抵扣借款 本次报销金额 退还金额 11 如何记录基金定投 如何记录基金定投 操作方法 在计划提醒菜单 计划与提醒 新增计划 新增基金申购 定投计划 选择 基金账户与付款账户 每次定投金额 定投频率并勾上自动执行即可 记录后到设置的定投日打开软件会自动入账被定投的基金申购记录 注意 1 由于软件启动时 就执行当日的定投计划 而当日的基金净值还未公布出来 所 以软件执行计划时 默认为 1 也就需要手动修改生成的定投记录的净值 2 在设置按日间隔进行基金定投计划时 软件不能考虑节假日是无法进行基金申购 的情况 所以在自动生成申购记录时 无论当天是否为交易日 都会自动添加 建议暂时 修改记录的日期即可 12 如何记录购物卡 公交卡 如何记录购物卡 公交卡 购物卡 消费卡等可使用 3 种方法记录 方法一 普通收支 当只按无资金帐户的普通收支记录时 会无法将收入 支出记录与卡 直接关联 因此通过标签的方式来管理 这样能够看到是由哪张卡做的支出 具体做法 在 记账 日常收支 中 记录该卡的额外收入 消费支出和标签情况 可在标签 日常收支表等查阅该记录 方法二 活期 第三方支付 购物卡 消费卡和活期或支付宝类似 都是存入了一笔钱在里 面 然后用于消费 因此可以将它们视为活期 第三方支付进行管理 适用于一次性或充值 卡类 具体做法 在 财务数据 界面右侧的资产账户列表下方 点击 新增活期或支付宝 账户 然后在该卡里记录详细的日常消费情况 方法三 预付 主要针对公交卡等充值卡类 预付即先支付一笔资金 然后不定期支出 具体做法 记账 更多交易活动 债权 预付 记录该卡的预付记录 再到 记账 日常收支 记录消费支出 资金账户选择该预付账户 如果是定期定额 消费 可考虑使用 待摊费用 处理 13 交付的定金 押金怎样记账 交付的定金 押金怎样记账 定金是指用于购买某家具 物品时 支付的预定金 比如买一套家具 定金 2000 元 送货后再付剩余尾款 8000 元 而且定金用现金付款 尾款用银行卡付款 如何记录 可使用债权中的 预付款 解决 预付款 是指支出资金 但还没有获得相应的价值 方法如下 订购 在 记账 更多交易活动 债权 预付 记录已支付的定金 债务人 指交易的对方 可新建 记录用现金支付 2000 元的定金 收货 1 记录支付尾款 在 债权债务 中再记录 预付 款项选择之前的预付款项 资 金账户选择银行卡支付 8000 元 2 记录物品价值 在物品里 记录用该预付款账户买入该家具物品 10000 元 在财 务数据左侧进入对应的物品分组账户 若无物品分组 则需新增 物品分组 再进行 买入 物品 记录 14 帮别人付款怎样记录 帮别人付款怎样记录 使用债权中的垫付和收回来记录 帮人家付款 时 使用 垫付 记录该笔垫支费用 资金账户选择实际付款账户 人家还钱给我 时 使用 收回 抵消该垫付记录 收款账户选择实际收款账户 15 股票股票 10 转转 3 送送 1 怎样记账 怎样记账 证券账户交易明细界面右下方的 或者软件最上方的 记账 更多交易活动 上市证券 中先使用 送股 记录 10 变 13 送股后成本不发生变化 数量增加 再使用现金红利记录这支股票送的 1 元 记录时可根据实际情况选择计为利润还是摊薄成 本 16 怎样记录装修相关明细 怎样记录装修相关明细 装修是一项费时费力的过程 先预算准备资金后 再开始具体的装修过程 第一步 准备 建立装修相关的收支项目和标签 收支项目用于记录各项开支 标签 便于统计计装修费用 在下图中已添加可能遇到的收支项目 第二步 预算 通过财务分析 预算 记录和统计装修预算额 并选择预算标签为装修 第三步 实际支付 再记录日常中实际支出的装修费用 待到装修完毕后 通过财务数据 标签 可查看到所花费的总装修费用 最后通过查看预算可以对比实际和预算的差额 17 外币信用卡账单设置了自动购汇还款 该怎样记账 外币信用卡账单设置了自动购汇还款 该怎样记账 第一步 请在 记账 更多交易活动 外汇兑换 中使用货币兑换 换出账户为 您的人民币信用卡账户 换入账户为当前外币信用卡账户 金额为您当前外币信用卡账户 欠款额 第二步 使用信用卡还款 信用卡为您的人民币信用卡账户 资金来源为您自动购汇还款 绑定的活期账户 金额为还款总额 保存并退出即可 18 导入股票交割单的操作方法导入股票交割单的操作方法 第一步 复制并粘贴交割单原始数据 从交割单 txt 和 excel 推荐 excel 格式 中复制交易记录数据 粘贴到软件的相 应窗口中 注意 1 不需要复制与交易记录无关的符号和备注文字 2 粘贴到窗口中的数据最前面不留空白 第二步 匹配交割单与软件的交易类型和数据项 交割单中的相关项目需要和软件中规定的交易类型 交易数据项的名称一一对应 软件才能正确识别记录 软件给出了一些匹配方案供参考 如果与您的交割单的项目名 称不符 您可以在匹配表中修改或者自建新的 并将修改结果保存下来 方便下次使用 参数 分隔符 交割单列与列之间通常用分隔符号 空格 tab 隔开 建议直接点击 自动识别 交易类型匹配 交易类型通常在交割单的某一列中备注 买入 卖出等 对于交割单中类型与 实际不符的记录 如分红 送股 申购 可以在第三步预览中手工调整 你还可以尝 试在匹配表中用多个关键字联合匹配 例如 一行新股申购记录中买卖标志为 买入 但在其他列上有 申购 或 申购款 字样 你可以在匹配表中写成 申购款 买入 交易数据项匹配 交易数据项通常就是交割单各列的列头文字 如果没有列头文字 可以用列的顺 序号 第几列 代替 填入匹配表 第三步 调整并导入记录 当匹配项目填完后 即可开始匹配数据 然后点击 下一步 查看匹配结果 对 匹配错误的记录进行修改 在修改前必须先选择准备导入记录的证券账户 如果证券买卖记录中的资金都是来自证券账户本身 则不需要重新选择资金账户 软件会默认资金账户为证券账户本身 参数 批量调整交易类型 因为交割单中交易类型的限制 通常只有买入 卖出 非买卖的交易类型 如分红 利息 送股 申购等 有可能无法被识别出来 在交易列表中就显示为交易类型为空或 者有错 此时需要手工进行调整 见下图 关联新股申购 新股申购因为申购和中签代码的差别 使得有 申购 返款 中签 三条或者 申 购 返款 两条记录无法通过代码自动被关联起来识别 需要通过手动进行关联 备注 1 当没有中签时 需要关联申购和返款申购和返款记录 当有中签时 只需要关联申购和中申购和中 签签记录即可 在导入纪录时软件会自动计算返款金额 2 表格里面选中的记录中有配号记录 第 10 行 中签后全额返款记录 第 11 行 中签数量记录 第 15 行 这个和不同公司的交割单样式有关 而这些记录往往数 据项不全 对软件来说都不需要 因此不用对它们进行关联 当然 您也可以用改变了代 码的中签记录 第 18 行 替换第 12 行进行关联 3 当记录都修改正确后 即可点击确认导入 将记录导入到证券账户中 没有选 择交易类型的