证券基础知识考试习题及答案

2012 年证券从业资格考试市场基础知识全真试题 一 单项选择题 每题 0 5 分 得分 20 1 同业拆借市场在金融市场体系中属于 D 范畴 A 资本市场 B 中长期信贷市场 C 贷款市场 D 货币市场 2 下列各项中 属于资本市场的是 D A 商业票据市场来源 网 B 拆借市场 C 黄金市场 D 一年以上的信贷市场 3 下列各项中 不属于证券市场特征的是 D A 价值直接交换的场所 B 财产权利直接交换的场所 C 风险直接交换的场所 D 收益直接交换的场所 4 证券市场按横向结构关系 可以分为 A A 股票市场 债券市场和基金市场 B 主板市场和二板市场 C 有形市场和无形市场 D 国内市场和国际市场 5 将证券市场分为一级市场和二级市场的划分依据是 C A 品种结构 B 上市公司规模 C 层次结构 D 交易场所结构 6 下列关于虚拟资本的说法中 不正确的是 D A 以有价证券形式存在 B 独立于实际资本之外 C 本身不能在生产过程中发挥作用 D 虚拟资本的价格总额等于真实资本的账面价格 8 保险公司进行证券投资时主要考虑的因素是 A A 本金安全和收人稳定 B 提高流动性和分散风险 C 调剂资金余缺 D 筹集资金 10 下列关于证券投资基金的描述中 正确的是 C A 由基金托管人管理 B 福利基金 科技发展基金等都属于证券投资基金 C 通过公开发售基金份额筹集资金 D 由社会保障基金和社会保险基金组成 11 外国证券机构直接从事 B 股交易的申请可由 A 受理 A 证券交易所 B 中国证监会 C 国务院 D 国家外汇管理局 12 1984 年 11 月 C 在东京公开发行 200 亿日元债券 标志着中国正式进入国际债券市场 A 中国工商银行 B 中国农业银行 C 中国银行 D 中国建设银行 13 我国自 C 年开始发行境外上市外资股 H 股 N 股等 A 1991B 1992C 1993D 1994 14 国际证券市场发展的停滞阶段是指 B A 20 世纪初 B 1929 1933 年 C 20 世纪 60 年代 D 20 世纪 70 年代 15 下列关于股票的永久性的说法中 错误的是 B A 股票的有效期与股份公司的存续期间相联系 两者是并存的关系 B 永久性是指股票所载有权利的有效性是变化的 C 股票持有者可以出售股票而转让其股东身份 D 对于股份公司来说 由于股东不能要求退股 所以通过发行股票募集到的资金 在公司存续期间是 一笔稳定的自有资本 19 普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的 普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件是 B A 出席股东大会的股东所持表决权的 2 3 以上通过 B 公司解散清算之时 C 公司连续 3 年亏损 D 股东大会作出减少公司注册资本的决议 20 B 是指在发行后一定时期可按特定的赎买价格由发行公司收回的优先股票 A 可转换优先股票 B 可赎回优先股票 C 积累优先股票 D 参与优先股票 21 B 是指发行后 在一定条件下允许持有者将它转换成其他种类股票的优先股票 A 参与优先股票 B 可转换优先股票 C 非参与优先股票 D 不可转换优先股票 22 境外上市外资股一般采取 A 的形式 A 记名股票 B 不记名股票 C 优先股 D 非流通股票 23 按照计息方式的不同 附息债券可细分为 B A 固定利率债券 浮动利率债券和缓息债券 B 固定利率债券和浮动利率债券 C 缓息债券和即期债券 D 累积债券和非累积债券 24 B 是指债券的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整 A 固定利率债券 B 浮动利率债券 C 缓息债券 D 息票累积债券 25 下列关于凭证式债券的论述中 错误的是 A A 凭证式债券是一种具有标准格式的债券来源 B 我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行 C 券面上不印制票面金额 而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额 D 可记名 挂失 不能上市流通 从购买之日起计息 26 下列说法中 正确的是 C A 股票是虚拟资本 而债券不是 B 债券是虚拟资本 而股票不是 C 股票和债券都是虚拟资本 D 股票和债券都是真实资本 27 如果市场是有效率的 那么 债券的平均利率和股票的平均收益率会 A A 大体上接近 B 不会接近 C 股票的平均收益率会较高 D 债券的平均利率较高 28 许多因素会影响债券的转让价格 其中最为重要的是 A A 市场利率 B 股票价格 C 市场汇率 D 其他债券价格 29 下列各项中 可以避开利率风险的债券是 A A 浮动利率债券 B 固定利率债券 C 息票累计债券 D 附息债券 30 财政部于 1998 年 8 月 18 日向四大国有商业银行定向发行 2700 亿元记账式附息国债 期限为 30 年 年利率为 7 2 所筹资金专项用于拨补四大国有商业银行资本金 该国债属于 D A 国家重点建设债 B 财政债券 C 长期建设国债 D 特别国债 31 我国在亚洲金融危机之后 为启动内需而发行大量的国债 从使用方向来看属于 A A 建设国债 B 特种国债 C 赤字国债 D 战争国债 32 下列关于地方政府债券的论述中 错误的是 B A 地方政府债券通常可以分为一般债券和专项债券 B 收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券 C 专项债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券 D 地方政府债券简称 地方债券 也可以称为 地方公债 或 地方债 33 我国的国债是指 A 代表国家发行的国家公债 A 财政部 B 国务院 C 中国人民银行 D 国资委 34 2007 年 我国财政部发行 15500 亿元人民币特别国债的目的是 D A 增加国有商业银行的资本金 B 弥补政府赤字坛 C 扩大公共开支 D 购买美元外汇 35 在我国企业债券发行的整顿期 企业债券的一个重要特点就是品种大大减少 我国企业债券归纳为 B 两个品种 A 工业企业债券和商业企业债券 B 中央企业债券和地方企业债券 C 外资企业债券和内资企业债券 D 国有企业债券和集体企业债券 37 可转换债券的理论价值是 B A 未来一系列债息收入的现值 B 未来一系列债息收入与转换价值的现值 C 未来一系列债息收入与转换价值的终值 D 未来的转换价值 38 允许权证持有人以与主债券相同的价格和收益率向发行人购买额外债券的债券是 D A 双货币债券 B 可转换欧洲债券 C 附权益权证债券 D 附债务权证债券 39 根据投资对象的不同 证券投资基金的划分类别不包括 C A 股票基金 B 国债基金 C 债券基金 D 指数基金 40 根据投资目标划分的证券投资基金不包括 C A 成长型基金 B 收入型基金 C 期权基金 D 平衡型基金 41 第一家证券投资基金诞生于 B A 美国 B 英国 C 德国 D 法国 42 以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用的时间是 D 年 A 1991 B 1993 C 2000 D 2004 43 契约型基金投资者实际上是 C A 经营人 B 监管人 C 受益人 D 受托人 44 下列各项中 不属于托管人更换的条件是 B A 被依法取消托管人资格 B 收益连续半年下降 C 被基金份额持有人大会解任 D 基金托管人解散或破产 45 基金估值时 其所持有的配股权证 从配股除权日起到配股确认日止 A A 按市价高于配股价的差额估值 B 按该股的市价估值 C 按配股价估值 D 暂不估值 46 基金销售过程中发生的不需要基金投资者自己承担的费用是 B A 认购费 B 信息披露费 C 申购费 D 基金转换费 47 下列各项中 属于基金定期报告的文件是 A 来源 A 基金资产净值公告 B 开放式基金公开说明书 C 基金持有人大会决议 D 澄清公告 48 期货交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定 一旦达到涨 跌 幅限制 则高于 低 于该价格的多头 空头 委托无效的规定是 C A 无负债结算制度 B 每日价格波动限制 C 断路器规则 D 限仓制度 49 履约价值也称 A 也就是期权的买方如果立即执行期权所能获得的收益 A 内在价值 B 时间价值 C 内在价值和时间价值 D 期权费 50 外国公司股票在美国上市通常采用 B 的形式 A 股票 B 存托凭证 C 认股权证 D 股票期权 51 中小企业板上市的公司首次公开发行股票时 发行人及其主承销商可以根据 A 结果确定发行价 格 A 初步询价 B 累计投标询价 C 集合竞价 D 连续竞价 52 下列各项中 不属于证券交易所特征的是 D A 通过公开竞价的方式决定交易价格 B 有固定的交易场所和交易时间 C 交易的对象限于合乎一定标准的上市证券 D 一般投资者本身可以直接进入交易所买卖证券 53 债券发行上网定价方式以公开招标最为典型 按照招标标的分类 有 C A 美式招标和欧式招标 B 美式招标和荷兰式招标 C 价格招标和收益率招标 D 美式招标和英式招标 54 下列各项中 不属于上海证券交易所股价指数中样本指数类的是 D A 上证成分股指数 B 上证 50 指数 C 上证红利指数 D 上证 A 股指数 55 中证有限公司指数不包括 D A 沪深 300 指数 B 中证规模指数 C 沪深 300 风格指数 D 上证成分股指数 56 在存在购买力风险的情况下 下列各项中 最容易受到损害的是 B A 浮动利率债券 B 优先股 C 普通股票 D 保值贴补债券 57 证券投资咨询公司的从业人员可从事的行为是 D A 代理委托人从事证券投资 B 与委托人约定分担证券投资损失 C 买卖本咨询机构提供的上市股票 D 举办证券咨询分析会 58 证券公司的主要业务内容是 D 论坛 A 股票 债券和基金 B 发行 自营与基金管理 C 承销 咨询与基金管理 D 代理证券发行 代理证券买卖 自营性证券买卖以及其他咨询业务 59 证券公司开展自营业务的最高管理机构是 C A 董事会 B 监事会 C 投资决策机构 D 自营业务部门 60 A 是指证券公司为实现经营目标 根据经营环境变化 对证券公司经营与管理过程中的风险 进行识别 评价和管理的制度安排 组织体系和控制措施 A 证券公司内部控制 B 证券公司的治理机构 C 证券公司外部控制 D 证券公司的董事制度 二 多项选择题 每题 1 分 25f 分 61 证券交易所的主要职责有 ACD A 提供交易场所与设施 B 制定有关证券市场监督管理的规章 规则 C 监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性与合法性 D 确保交易市场的公开 公平和公正 62 下列关于虚拟资本的说法中 不正确的有 ABC A 虚拟资本是独立于实际资本之外的一种资本存在形式 本身也在生产过程中发挥作用 B 虚拟资本是依附于实际资本的一种资本存在形式 本身不能在生产过程中发挥作用 C 虚拟资本是依附于实际资本的一种资本存在形式 本身也在生产过程中发挥作用 D 虚拟资本是独立于实际资本之外的一种资本存在形式 本身不能在生产过程中发挥作用 63 下列关于非上市证券的说法中 正确的有 ACD A 非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券 B 不允许自由交易 C 不允许在证券交易所内交易 D 可以在其他证券交易市场交易 64 下列有价证券中 属于货币证券的有 ABC A 银行汇票 B 银行本票 C 银行支票 D 银行股票 65 下列各项中 属于证券市场基本功能的有 ABC A 筹资 投资功能 B 定价功能 C 资本配置功能 D 规避风险功能 66 有价证券的特征主要有 ABCD A 期限性 B 流动性 C 收益性 D 风险性 67 下列关于证券的说法中 正确的有 ABCD 来源 A 证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证 B 证券用于证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益 C 证券表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益 D 证券可以采取纸面形式或证券监管机构规定的其他形式 68 公募证券的优点包括 ABCD A 可以提高发行者在证券市场上的知名度 扩大社会影响 B 可以分散债务 避免大的债权人或持股者干预 C 从市场经济的角度考虑 公募证券真正体现了开放性 市场性的原则 可以通过众多投资者的市场 选择 达到社会资金的合理流动和合理配置 D 由于公募证券具有市场性 它易于进入证券流通市场进行买卖转让 具有较高的流动性 69 下列各项中 属于公司证券的有 BC D A 政府证券 B 股票 C 公司债券 D 商业票据 70 证券市场与一般商品市场的区别主要表现在 ABCD A 交易对象不同 B 交易目的不同 C 交易对象的价格决定不同 D 市场风险不同 71 证券服务机构主要包括 ABCD A 资产评估机构 B 证券投资咨询公司 C 会计师事务所 D 证券信用评级机构 72 证券交易所的主要职责包括 BCD A 决定证券交易的价格 B 制定交易规则 C 监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性与合法性 D 确保市场的公开 公平和公正 73 下列关于企业年金的描述中 正确的有 ABD Toggl eButt on1 A 资金运作周期长 B 对账户资产增值有较高要求 C 对投资范围限制严格 D 对投资范围限制不 多 74 2005 年 11 月 国务院批转了中国证监会 关于提高上市公司质量的意见 从 2006 年 3 月起 中 国证监会开展了旨在进一步促进上市公司规范运作 加强上市公司治理 提高上市公司质量的专项活动 主 要涉及 ABCD A 完善上市公司监管体制 B 规范公司治理 C 清欠 违规占用上市公司资金 D 建立股权激励机制 75 根据 关于加强社会公众股股东权益保护的若干规定 中股东分类表决制度的规定 在股权分置情 形下 上市公司 ABCD 等事项除必须经全体股东大会表决通过外 还必须经参加表决的社会公众股 股东所持表决权的半数以上通过 方可实施或提出申请 A 向社会公众增发新股 B 发行可转换公司债券 C 向原有股东配售股份 D 重大资产重组 76 我国证券监督体制的演变过程为 ABC A 财政部独立管理阶段 1981 1985 年 B 主要由中国人民银行主管阶段 1986 1992 年 l0 月 C 国务院证券委员会主管阶段 1992 年 10 月至 l998 年 8 月 D 中国证监会主管阶段 1998 年至今 77 普通股票的特征有 AC A 普通股票是最基本的股票来源 B 普通股票是收益最高的股票 C 普通股票是标准的股票 D 普通股票是风险最低的股票 78 无记名股票发行时一般留有存根联 它在形式上分为两部分 AC A 一部分是股票的主体 记载了有关公司的事项 如公司名称 股票所代表的股数等 B 一部分是股票的主体 用于进行股息结算和行使增资权利 C 一部分是股息票 用于进行股息结算和行使增资权利 D 一部分是股息票 记载了有关公司的事项 如公司名称 股票所代表的股数等 79 判断股票的流动性强弱的因素有 ACD A 市场深度 B 市场广度 C 报价紧密度 D 股票的价格弹性或恢复能力 80 股票账面价值又称为 CD A 股票面值 B 股票内在价值 C 股票净值 D 每股净资产 81 赋予股东优先认股权的主要目的不包括 CD A 保证普通股股东在股份公司保持原有的持股比例 B 保护原有普通股股东的利益和持股价值 C 确保公司股份能足额认购 D 增加公司的募集资金 82 依据优先股票在公司盈利较多的年份中 除了获得固定的股息以外 能否参与或部分参与本期剩余 盈利的分配 可将优先股票分为 AC A 参与优先股票 B 非累积优先股票 C 非参与优先股票 D 累积优先股票 83 下列关于红筹股的描述中 正确的有 ABC A 红筹股不属于外资股 B 红筹股是指在中国境外注册 在中国香港上市 但主要业务在中国内地 或大部分股东权益来自中国内地的股票 C 红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道 D 红筹股属于 H 股的一种 84 下列关于债券票面价值的描述中 不正确的有 ABC A 在债券的票面价值中 只需要规定债券的票面金额 B 票面金额定得较小 发行成本也就较小 C 票面金额定得较大 有利于小额投资者购买 D 债券票面金额的确定要根据债券的发行对象 市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑 85 债券的基本性质有 ACD A 债券属于有价证券 B 债券具有流动性 C 债券是一种虚拟资本 D 债券是债权的表现 86 发行人在确定债券期限时 要考虑多种因素的影响 主要有 ABD A 资金使用方向 B 市场利率变化 C 投资者的资信 D 债券变现能力 87 根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息 可分为 BCD A 政府债券 B 零息债券 C 附息债券 D 息票累积债券 88 存续期间没有利息支付的债券有 AC A 零息债券 B 附息债券 C 息票累积债券 D 浮动利率债券 89 下列关于凭证式债券和记账式债券关系的说法中 错误的有 BCD A 都可以记名挂失 B 都可以上市流通 C 发行和交易都实现了无纸化 依靠交易系统完成 D 都可以提前兑取 90 下列各项中 属于储蓄国债 电子式 特点的有 ABCD A 针对个人投资者 不向机构投资者发行 B 采用实名制 不可流通转让 C 收益安全稳定 D 鼓励持有到期 91 下列关于储蓄国债 电子式 的说法中 正确的有 ABD A 是财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的 B 电子方式记录债权 C 投资者在同一试点商业银行可以开设不止一个账户 D 通过试点商业银行面向个人投资者销售 92 储蓄国债和记账式国债的区别有 ACD A 发行对象不同 B 债权记录方式不同 C 发行利率确定机制不同 D 流通或变现方式不同 93 公司债券发行试点办法 出台后 初期试点的公司范围限于 ABC A 上海证券交易所上市的公司 B 深圳证券交易所上市的公司 C 发行境外上市外资股的境内股份有限公司 D 发行境外上市外资股的境外股份有限公司 94 公司在发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的有 CD A 有价证券 B 设备 C 房契 D 地契 95 我国发行的国际债券的主要品种有 ABD A 政府债券 B 金融债券 C 信用公司债券 D 可转换公司债券 96 根据我国 证券投资基金管理暂行办法 的规定 封闭式基金的存续期不得少于 5 年 在具备 ACD 条例时 经中国证监会审查批准可以扩募或者续期 A 年收益率高于全国基金平均收益率 B 基金托管人 基金管理人最近 2 年内无重大违法 违规行为 C 基金持有人大会或基金托管人同意扩募或者续期 D 中国证监会规定的其他条件 97 下列关于封闭式基金的募集 交易的陈述中 正确的有 ABCD A 封闭式基金的募集是一次性的 B 一般由证券公司作为承销机构 C 在交易所上市交易 D 通过证券公司进行委托买卖 98 下列关于我国 2007 年推出的 大成优选 基金的说法中 正确的有 A 它将一只基金分成两级份额 B 不同级的划分标准是预期风险和收益 C 预期风险和收益较高的称为普通级份额 D 属于开放式基金 99 按照自身交易的方法及特点分类 金融衍生工具可分为 ABD 等 A 金融期货 B 金融远期合约 C 信用互换 D 金融互换 100 金融期货交易的大户报告制度是当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时 必须向交易所 申报有关 ABCD A 开户情况 B 交易情况 C 资金来源 D 交易动机 三 判断题 每题 0 5 分 22 5 分 105 私募证券的发行对象通常是与发行者有特定关系的个人投资者 B 106 股票和债券是证券市场两个最基本 最主要的品种 A 107 风险越大的证券收益一定越大 B 108 债券发行人通过发行债券筹集的资金一般没有期限 债权人随时可以取回本金和合同约定的利息 B 109 设权证券与证权证券的区别在于证权证券是指证券所代表的权利本来并不存在 而是随着证券的 制作而产生 B 113 非累积优先股票的特点是股息分派以每个营业年度为界 当年结清 如果本年度公司的盈利不足 以支付全部优先股票股息 对其所欠部分 公司将不予累积计算 优先股票股东可以要求公司在以后的营业 年度中予以补发 B 114 红筹股不是外资股 A 来源 网 115 外资股是指股份公司向外国投资者发行的股票 不包括向我国香港 澳门 台湾地区发行的股票 B 116 股权分置改革是为解决 A 股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的措施 B 117 债券是一种虚拟资本 它的价格总是小于实际资本额 B 118 当未来市场利率趋于下降时应选择发行长期债券 B 119 我国的记账式国债是从 1994 年开始发行的一个上市券种 它是由财政部通过纸面方式发行的 以 电脑记账方式记录债权 并可以上市交易的债券 B 120 储蓄国债 电子式 是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的 以电子方式记录债权的可流通 人民币债券 B 121 我国目前的政府债券仅限于中央政府债券 A 122 国家发行政府债券最初是为了筹集资金 扩大公共开支 B 123 欧洲债券市场上 附货币权证债券允许权证持有人以特定的价格 即固定汇率将一种债券兑换成 另一种债券 B 124 熊猫债券属于欧洲债券 B 125 第一只证券投资基金诞生于美国 B 126 证券投资基金的发展趋势之一是从封闭式基金为主向以开放式基金为主 A 127 证券投资基金的发展趋势之一是从公司型基金为主向以契约型基金为主 B 128 2004 年 12 月 20 日 LOF 首先在上海证券交易所上市交易 B 129 证券投资基金监管是指监管部门运用法律的 经济的以及必要的行政手段 对基金参与者的行为 进行的监督和管理 A 130 我国规定 基金托管人可磋商酌情调低基金托管费 经中国证监会核准后公告 需要召开基金持 有人大会 B 131 金融期权交易在成交后 除了到期履约外 交易双方将不发生任何现金流转 A 132 期权购买者在交易中的潜在亏损是无限的 B 133 金融期权交易双方均需开立保证金账户 B 134 认股权证实质上是一种股票的长期看涨期权 A 135 将权证划分为认购权证和认沽权证的划分依据是权证的内在价值分类 B 136 认股权证自上市之日起存续时间为 4 个月以上 18 个月以下 B 137 无担保的存托凭证由基础证券发行人的承销商委托一家存券银行发行 B 138 2005 年 12 月 21 日 内地第一支房地产投资信托基金 广州越秀房地产投资信托基金正式在香 港交易所上市交易 A 139 根据我国 证券法 的规定 证券交易所是依法设立 以营利为目的 实