第八章--国际金融机构概要.ppt

第九章国际金融机构 第一节国际金融机构概述第二节全球性国际金融机构第三节区域性国际金融机构 第一节国际金融机构概述 一 国际金融机构的概念及种类 一 国际金融机构的概念国际金融机构是指从事国际金融管理及国际金融活动的超国家性质的组织机构 二 国际金融机构的种类按地区划分 可分为全球性的和区域性的国际金融机构 二 国际金融机构的作用 一 组织商讨国际经济 金融领域中的重大事件及各国间的相互关系 二 提供短期资金 解决成员国的国际收支逆差 三 提供长期发展资金 促进成员国 尤其是成员国中发展中国家的经济发展 四 提供普通提款权和分配特别提款权 增强会员国的国际清能力 满足世界经济发展的需要 五 稳定汇率 保证国际货币体系的运转 促进国际贸易的发展 第二节全球性国际金融机构 一 国际货币基金组织 IMF 一 IMF的建立国际货币基金组织 是根据1944年7月在布雷顿森林会议签订的 国际货币基金协定 于1945年12月27日在华盛顿成立的 1947年3月1日开始办理业务 同年11月15日成为联合国的一个专门机构 但在经营上有其独立性 截至2010年6月 有187个成员国 二 IMF的宗旨谋求国际贸易的均衡发展 促进会员国的就业 收入和生产资源的开发 为实现其宗旨 维持汇率稳定 防止各国货币竟相贬值 废除各种外汇管制 提供国际收支平衡的短期资金融通 三 国际货币基金组织的职能1 确立成员国在汇率政策 与经常项目有关的支付以及货币的兑换性方面需要遵守的行为准则 并实施监督 2 向国际收支发生困难的成员国提供必要的临时性资金融通 以使它们遵守上述行为准则 并避免采取不利于其他国家经济发展的经济政策 3 为成员国提供进行国际货币合作与协商的场所 四 国际货币基金组织的组织机构 五 国际货币基金组织的资金来源 1 份额定义 份额 quota 是指成员国参加国际货币基金组织时向其认缴的一定数额的款项 IMF确定成员份额的多少取决于其经济规模 经济开放度 波动性及外汇储备水平等因素 从而反映所谓的一个国家的 相对经济地位 作用 对于一个成员国来讲 份额不仅决定了它加入国际货币基金组织时应认缴的款项数额 还决定了它在国际货币基金组织的投票权 借款权和特别提款权分配权 IMF份额的主要国家分布 1999年7月31日 2001年 在基金组织的实际份额中 中国占到2 98 与加拿大并列第八位 在2006年9月的国际货币基金组织新加坡年会上 IMF特别增加中国 韩国 土耳其 墨西哥的份额和投票权 中国在基金组织的份额3 72 位居第六 2010年11月11日至12日二十国集团首尔峰会商定将在2012年之前向包括新兴国家在内代表性不足的国家转移6 以上的份额 而中国所占份额将从第六位升至第三位 中国的份额将从3 72 升至6 39 投票权也将从3 65 升至6 07 超越德国 法国和英国 位列美国和日本之后 截止2009年 发达国家在IMF的发言权比例为57 9 其中仅美国所占份额和投票权就分别高达17 674 和16 732 相比之下 中国在IMF中的份额和投票权分别为3 997 和3 807 印度为2 443 和2 338 另外 IMF186个成员中有30多个发展中国家未获得相应的SDR份额 发展中国家多次想改变这种状况 但这需要IMF85 的投票权同意才能解决 而美国16 的份额实际上形成了一票否决权 2 向成员国的借款 GAB GeneralArrangementstoBorrow一般借款协定 目前参加GAB的有11个国家 NAB NewArrangementstoBorrow新借款协定 参加NAB的有26个国家 3 IMF资金营运中的收入 如 信托基金 4 其它来源 2008年下半年 IMF所掌握的金融资源约有2500亿美元 六 国际货币基金组织的主要业务活动向成员国提供贷款 在货币问题上促进国际合作 研究国际货币制度改革的有关问题 研究扩大基金组织的作用 提供技术援助和加强同其它国际机构的联系 IMF贷款类型 二 世界银行集团 国际复兴开发银行 1945年成立 InternationalBankforReconstructionandDevelopment 简称IBRD 国际金融公司 1956年成立 InternationalFinanceCorporation 简称IFC 国际开发协会 1960年成立 InternationalDevelopmentAssociation 简称IDA 一 国际复兴开发银行根据国际复兴开发银行协定 银行宗旨可以简单概括为 通过提供和组织长期贷款和投资 为成员国提供生产性资金 促进成员国经济发展 主要内容包括 运用银行本身资本或筹集的资金及其他资源 为生产事业提供资金 以补充私人投资的不足 利用担保或参加私人贷款及其他私人投资的方式 促进外国私人投资 用鼓励国际投资以发展成员国生产资源的方式 促进国际贸易长期均衡地增长 并保持国际收支的平衡 以协助成员国提高生产力 生活水平和改善劳动条件 资金来源 国际复兴开发银行的资金主要来自五个方面 成员国实际缴纳的股金 国际金融市场筹资 贷款的业务收益 贷款资金回流及将部分贷款债权转让给私人投资者 其中 前三种为主要资金来源 后两种为辅助资金来源 业务活动 银行的最主要业务活动是向发展中国家提供长期生产性贷款 以促进其经济发展 提高人民生活水平 除贷款外 银行还积极进行技术援助 学术与政策研究等业务活动 从多方面为成员国提供发展帮助 贷款的特点贷款期限较长 期限为20年 贷款宽限期3 5年 贷款利率参照资本市场利率而定 一般低于市场利率 现采用浮动利率计息 每半年调整一次 借款国要承担汇率变动的风险 贷款必须如期归还 不得拖欠或改变还款日期 贷款手续严密 从提出项目 选定 评定 到取得贷款 一般要1年半到2年时间 贷款主要向成员国政府发放 且与特定的工程和项目相联系 二 国际开发协会 根据 国际开发协会章程 协会的宗旨是 帮助世界上不发达地区的协会会员国促进经济发展 提高生产力 从而提高生活水平 特别是以比通常贷款更为灵活 在国际收支方面负担较轻的条件提供资金 以解决它们在重要的发展方面的需要 从而进一步发展国际复兴开发银行的开发目标并补充其活动 会员国的认缴股金和捐款是协会最基本的资金来源 无息贷款 只收取少量手续费 一般为0 75 对已承诺未支付的贷款收取0 5 的承诺费 贷款期限一般为35 50年 含宽限期10年 习惯上一般将国际复兴开发银行提供的有息贷款称为 硬贷款 或 贷款 而将国际开发协会提供的无息贷款称为 软贷款 或 信贷 历史上 符合获得国际开发协会信贷资格的上限是人均收入940美元 指1987年美元 但是由于国际开发协会的资金有限 长期以来可以获得国际开发协会资金的只限于人均收入低于580美元 指1987年美元 的国家 三 国际金融公司宗旨是通过鼓励成员国 特别是发展中国家成员国的生产性私营企业的增长 来促进经济发展 并以此补充国际复兴开发银行的各项活动 主要任务是向发展中国家的私营部门提供中长期贷款 同时 公司还积极提供技术援助和政策咨询 帮助成员国提高利用资金的能力以提高公司贷款的使用效益 公司的资金主要来源于3个方面 包括成员国认缴的股金 公司借款和公司纯盈利 第三节区域性国际金融机构 一 国际清算银行二 亚洲开发银行三 泛美开发银行四 非洲开发银行五 欧洲投资银行六 欧洲复兴开发银行七 加勒比开发银行 国际清算银行BankforInternationalSettlements简称 BIS 建立 1930年5月共同组建的 总部设在瑞士巴塞尔 宗旨 促进各国中央银行之间的合作 为国际金融业务提供便利 并接受委托或作为代理人办理国际清算