银行风险合规半年总结

银行风险合规半年总结银行风险合规半年总结 欢迎来到工作总结栏目 本文为大家带来 银行风险合规半年总结 希望能帮助到你 篇一 银行风险合规半年总结 银行合规心得 绝对原创 塑合规文化 做合规员工 俗话说 没有规矩 不成方圆 这 是对合规文化重要性深入浅出的最好诠释 是社会发展 人类 进步亘古不变的规律 如果把农行的各项工作比作一个天文数 字 那么合规是 1 而我们的努力 汗水 荣誉 奉献共同组 成了一串长长的 0 没有合规 再多的 0 也没有丝毫的意义 你们不嫌麻烦啊 每次都要拿着印 鉴对比半天 我经常过来 还能造假不成 太较真了吧 我 的身份证忘带了 我就住这边附近 先帮我把钱点好 我一会 把身份证给你送来 没事儿 别太较真 我们是夫妻俩 谁 签字不都一样吗 你也太较真了 工作中 这样的情况时有发 生 较真 听起来颇有轻视之意 但仔细琢磨起来 其实不 然 我们的 较真 正源于对职业的尊重和制度的遵从 是做 好本职工作的前提与基础 举个常见的例子 在银行临柜业务对 私业务中 损坏换卡 挂失补卡 重写磁条 密码重置四类高 风险业务是比较特殊的业务 其中一个环节是填写特殊业务信 息核对表 对于这个环节 有些客户可能对于信息表中的一些 必答项和选答项问题回答比较模糊 而我们的柜员有时看到客 户如此着急 也就急匆匆地给办了 殊不知 这种行为是坚决 不可取的 它会引发潜在的风险 金融业是个高风险的行业 很多的规 章制度看似在束缚着业务的办理 其实细想想 这么多的规章 制度的建立 都是从许许多多的工作经验教训里来的 从分行 支行各部门发给我们的案件防控资料上看 哪一起案件不是因 为违规造成的 哪一次惨痛的教训不是因为不合规而造成的 柜面服务中 我们所做的不仅仅是普普通通的微笑 而是用不 变的真诚和爱心把三尺柜台变成服务客户的阵地 也不仅仅是 简简单单的收付 而是用专业的操守和态度把三尺柜台变成合 规建设的舞台 天下之事 不难于立法 而难于法 制必行 不难于听言 而难于言之必效 合规说出口容易 写 出来也不难 难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒 一 些员工在被检查发现问题时 总是有人振振有词地为违规辩护 有的说 马虎了 小毛病下次就改 有的说 这是微不足道的 风险嘛 经验告诉我不会有问题的 还有的说 习惯了 我一 直都是这样做得呀 不要大惊小怪的 可是我要说 请勿以恶 小而为之 违规不在大小 都要不得 昨日教训仍历历在目 警钟常鸣仍余音绵绵 惊天大案的炮制 在于人情 在于习惯 一个环节 一个流程 一个人 一件事 哪怕是一枚小小的印 章 也会引起违规与合规的较量 合规来不得半点马虎 违规 也没有任何借口 只有认认真真按章操作 罪恶才会终止 悲 剧才会不会再发生 只有严格按章操作 慎小处微 认真钻研 业务和法律 法规中的条条框框 迅速掌握在规章的范围内 什么 能做 什么不能做 什么应当做 什么不应当做 牢记我们的规章 制度 正确办理每一笔业务 认真审核每张票据 自始至终都 按照规章办事 才能做好柜面服务 守好面对客户的第一道关口 只有让 合规 深入每个人的意识 让意识变为行为 让行为 成为一种习惯 才能让文明优质服务具有更坚实的保障 让我们一起想一想 你有没有用过了 期的身份证给客户挂失存折自己却没有发现呢 你 有没有因为一时的疲惫而漏做一笔大 额取款的登记备案 你有没有以经常为同一客户办理信贷业务 为由不逐项查询其资料呢 你有没有为了给客户提供方便 在 操作业务时身兼数职 既经办又审核甚至还审批呢 作为年轻一代 生活中难免个性张扬 标新立异 容易冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合 也许一天工作下来真的很累 也许身体的疲惫会让微笑也变得很 难 但文明服务 微笑服务 合规服务应当是一种意识 让我 们在工作中 依法合规 行事 做一名训练有素 具备专业能 力的银行从业者 体现自我的风采 创造集体的价值 作为年轻员工 从前辈手中握过接力 棒的时候 该思考的是如何让这一棒跑得更快 甚至该思考如 何在下一个交接棒来临的时候如何让对方握得更牢 作为一名 银行工作人员 要面对 日理斗金 的状况而坐怀不乱 要面 对 糖衣炮弹 的侵袭而处事不惊 念念有如临敌日 心心常 似过桥时 我们要从每一个岗位 每一笔业务 每一个环节做 起 树立合规理念 倡导合规风气 营造合规氛围 从而实现 人人合规 事事合规 时时合规 的目标 兰溪路支行 黄亚惠 篇二 银行风险合规半年总结 银行分行内控合规工作总结 银行分行内控合规工作总结 分行内部 控制综合评价小组 自 2000 年总行开展内部控制综合评价以来 我行十分重视内部控制管理工作 把内控工作作为一项重要的 工作来抓 在严格执行上级行制度 办法的前提下 针对 支 行实际 努力完善 细化 银行支行内控管理情况报告正文 分行内部控制综合评价小组 自 2000 年总行开展内部控制综合评价 以来 我行十分重视内部控制管理工作 把内控工作作为一项 重要的工作来抓 在严格执行上级行制度 办法的前提下 针 对 支行实际 努力完善 细化内控管理制度 做精做细各项 内控管理 为了实现经营目标 维护财产完整 保证会计及其 他资料正确和财务收支合法 决策层的经营方针 经营决策能 得以顺利贯彻执行 工作效率和经济效益能得以提高 我行坚 持业务发展与内控管理并举的经营策略 在规范操作程序 降 低金融风险中起到了积极促进作用 现将全行内控管理情况报 告如下 一 内部控制管理的基本情况 支行本职设置办公室 人事监察部 计划信贷部 市场客户部 财务会计部 国际业务部 合规部 七个职能部室 一个工会办公室 一个党委办公室 辖属营业 部 支行 支行 分理处 分理处 分理处 分 理处 分理处 分理处 分理处 分理处十一个营业 机构 另设 6 个储蓄所 到 10 月末全 行员工 人 其中长期合同工 人 短期合同工 人 在机构 上设置上做到职能部门横向平行制约 前后台业务分离 在岗位 配置上做到人员落实 职责明确 在制度建设上做到文件传递上 及时 贯彻学习到位 在制度执行上严格要求规范操作 努力降 低操作风险 在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度 为 内控管理保驾护航 总体上讲 我行内控管理工作是领导重视 组织落实 职责明确 三道防线环环相扣 风险防范能力日益 提高 找范文 二 当年内控管理采取的主要措施 取得的效果和成绩 为确保全行内控管理的良好态势 今 年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施 银行风险合 规半年总结 1 领导重视 组织落实 2006 年以 来 我行领导班子始终高度重视支行的内控工作 把加强内控 工作作为提高全行管理水平 规范业务经营 提高全行员工综 合素质的重要手段来抓 做到思想认识到位 工作措施到位 组织体系健全 处罚整改加强 我行单独设立审计办公室 内 控工作由审计办牵头抓 今年共组织现场审计 次 参加人员 人次 今年以来 根据行长室要求制订了工作计划 完成了 主任 分理处主任 任期内的责任审计 储畜所 储 蓄所 储蓄所 分理处业务审计工作 重要岗位责任移交 个人次 支持分行审计处人员调用 对监管中发现的问题进行延伸 检查 建立了问题整改台账 督导了内控评价自查自纠工作 2 及时传达银监会 人民银行 上级 行新政策 新制度 新办法 据统计 到 9 月底共向支行本级 转发内外部上级行业务性文件十多只 向营业机构转发内外部 上级行业务性文件 多只 收文后及时组织了员工学习 强化 了全行员工熟练掌握国家金融政策 制度 办法 规范了员工 业务操作程序 银行风险合规半年总结 3 针对本行实际 不断完善行之有效 的各种规章制度 根据上级行的文件精神 我行为进一步贯穿 到具体业务发展和内控管理上 支行今年来出台了各类制度保 障性及业务性文件 新成立了 委员会 调 整了 审查委员会 委员会 领导小组 领导 小组 出台了 年度经营目标考核办法 经营单位主责任人内部 综合管理考核内法 工资分配办法 工作质量考核办法 修 订了支行职能部门岗位职责 制度 办法出台使全行在组织上 职责上为内控管理提供了有效的制度保障 4 高度重视存在问题 明确落实整改 责任 扎实抓好整改工作 整改工作由支行合规部门牵头 各 业务主管部门督办 问题存在单位落实整改 合规部门建立全 行性整改台账 对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及 整改结果逐一登记 并对业务主管部门发送 通知书 全程 监控各单位的整改情况 业务主管部门对上级行各种内外部检查 及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账 并根据 通 知书 深入基层抓整改落实 问题存在单位重点落实整改责任人 坚持 谁经办 谁整改 谁不整改处理谁 原则 通过责任到 位 纵横结合措施 除客观原因确难整改外 做到整改不留死 角 不走过常 5 自律监管程序逐步规范 处罚力度 明显提高 月 支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人 员 按照 银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办 法进行了严肃处罚 共处罚 人次 金额 元 6 积极组织员工培训 提高员工规范 操作意识 篇三 银行风险合规半年总结 2015银行合规心得 第1 篇 银行合规个人心得感言 合规风险是信合信用风险 道德风险 操作风险的首要配伍 合规是信合稳健运行的内在要求 大多银行为减少违规主要采 取了两个努力方向 一个是改造流程与强化管理的方向 另一 个是建立全员合规文化的方向 使合规行为成为全员的自觉行 动 一 合规文化是以合规为荣 违规为耻的一种集体荣辱观 它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的 结合 即让合规与犒赏情绪绑定 这样 合规行为就会使人感 到一种愉悦 人们称它为荣誉感 同时让违规行为与惩罚情绪 绑定 这样 违规行为会感使人到一种难受 人们称它为耻辱 感 人们提倡什么 唾弃什么 就是对正面情绪与负面情绪的 分配的过程 这种自然的结合即为文化本源 情绪经过人为的 干预重新与推崇的事件相结合 即为文化建设 二 违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响 有关 文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性 难点是 合规文化面临着传统文化的挑战 当合规犒赏情绪遭遇亲情 友情的犒赏情绪时 往往前者不敌后者 就在寻求两全其美之 策时 违规也就悄然而至 因此 合规文化建设与传统文化之 间常常会有遭遇战 在开展合规文化建设的时环境尤为重要 三 规范的治理结构是合规文化生存的环境土壤 3 1 监督者要给经营者制造压力 压力的最好来源是机构内 部的实时监督 3 2 监督者要受到重托才能充当守望者 那么又怎样防止监 督者自身去指使下层违规呢 监督者同样需要一种情绪支撑 这就是信任 荣誉感 它需要给予重托来建立 给予每一聘任 级的聘任权才能建立重托 进而激发信任感 荣誉感 实现一 个代表的职责 而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的 工作环境 它是导致现实中不忠实的主要原因 3 3 环境能激发人的情感和能力 人的综合素质是关键的 另一个关键因素就是环境 人们有这样的经验 当人们来到一 个特别美丽 洁净而又规范的旅游景点时 就会出现自觉维护 不乱扔垃圾的现象 这时不是说一个人的素质马上得到了提高 而是环境激发的情感提高了人的精神境界 四 人之所以能够担当不同的角色 是因为不同情绪能够灵 活转换 角色理论告诉我们 一个人在同一个范畴内不能担当两种不 同的角色 它就是情绪侧抑制作用 否则就会造成角色冲突和 角色暧昧 培植合规文化的土壤环境对监督者来说 就是要制 造一个守望者的单一职能 接受上级领导的重托 受到高峰体 验 这样才能够像救援队一样奋不顾身 对基层工作者来说就 是受内部监督者接受实时监督 这样相当于上级领导常驻 保 持常年的一定压力 只有规范的治理结构 才能抵御传统文化 的回潮 改善合规文化所需的生存条件 因此 建立银信合全 员合规文化的重要环节是要改良合规土壤环境 第2 篇 交通银行柜员合规教育培训心得体会 我认为 惟有做到五个到位 一要道德教育到位 思考方式 决定行为和成就 必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的 血液中 渗透到每个岗位 每个业务操作环节中 营造重操守 讲合规 促案防的良好氛围 促使所有员工在开展经营管理工 作时能够遵循法律 规则和标准 一是强化法纪意识 积极开展法制教育 增强员工的防范意 识 法律意识 用现实的案例教育身边的人 使员工将法纪规 范熔铸在自己思想中 二是强化奉献意识 引导员工加强自身修养 学会心理调控 不盲目与人攀比 防微杜渐 面对各种诱惑保持高度的警觉性 正确处理好群体与个体 个体与社会 个体与个体利益得失的 矛盾 三是强化自觉意识 引导员工树立正确的人生观和价值观 自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为 使自己循规 蹈矩 四是强化集体意识 引导每个员工珍爱集体荣誉 关心 集体的共同利益 共同目标 共同荣誉 增强集体观念 二要 执行能力到位 根据自身的改革和发展的形势 制定尽可能详 尽的业务规章制度和操作流程 建立以提高执行力为目标的制 度体系 一是加大制度的执行力度 引导员工增强利用制度自 我保护意识 由要我执行制度转变为我要执行制度 做到有章 必循 违章必究 形成制度制约 二是不断创新操作流程和管 理制度 对实践证明仍然行之有效的管理办法 必须坚持 制 定合规经营程序以及合规手册 员工行为准则等合规指南 为 员工恰当执行法律 规则和准则提供指导 三是培养员工良好 习惯 坚持按照操作规程处理每一笔业务 把习惯性的合规操 作工作嵌入各项业务活动之中 让合规的习惯动作成为习惯的 合规操作 四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系 只有合规经营 业务才能更好更快地发展 在合规的基础上创 新 在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规 三要合 规操作到位 合规操作 从我做起 合规不是一日之功 违规 却可能是一念之差 一是管好自己 自尊自爱是员工自我培养自立能力 防腐拒 变能力和风险防范能力的基础 员工要从保护自己 保护家人 的立场 切实提高自身防微杜渐的能力 二是监督别人 不轻易相信别人 留心观察身边人 善于及 时提出对异常业务处理的疑问 对自己经手的复核和授权业务 警惕性负责并追问到底 三是坚持流程 流程制是解决合规经营 防范资金风险的最 有效方法 实践证明 人制代替流程制往往隐藏着较大的道德 风险隐患 流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的 督查制约 四是建立有效沟通的平台 通过共同谈心 单独谈心等方式 了解员工的工作 学习 生活及家庭 情况 倾听员工的心声 在基层网点与员工家庭间建立良好 的沟通平台 让双方都知道员工八小时内外的动态 及时帮助 有困难的员工解决问题 解开心扉 让大家学习专心 工作舒 心 生活开心 四要监督管理到位 完善业务发展与合理管理 并重的绩效考核办法 建立风险防范的监督机制 一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系 并作 为衡量各单位工作绩效的指标之一 使其和领导业绩 员工收 入紧密挂钩 二是建立奖罚并重的专项考核激励机制 对合规工作做得好 或对举报 抵制违规有贡献者给予保护 表扬或奖励 对履行 工作职责中仅有微小偏差或偶然失误 且未造成不良后果的 予以免责或从轻处理 对存在或隐瞒违规问题 造成不良后果 者 要按照规定给予处罚 追究责任 三是建立沟通制度 制度不是放在案头的装饰品 它需要管 理人员经常地向员工宣讲 不厌其烦地沟通 解释 提醒 制 度才能得以执行 四是建立合理化建议制度 通过开展合理化 建议活动 充分发挥员工的智慧 重视他们的意见 给他们发 现问题 提出解决问题的机会 引导他们提出改善业务操作 防范风险的合理化建议 凡是自己提出来且受到重视并在实践 中得以运用的建议 员工自然会铭记在心 自觉执行 五要榜 样作用到位 榜样的力量是无穷的 正面典型是旗帜 可以启 迪心灵 引路导航 反面典型是警钟 可以敲山震虎 以之为 鉴 一是领导干部要率先垂范 身体力行 给下属员工做出合 规操作的良好示范 合规要从高层做起 这是巴塞尔银行监管 委员会指导原则的一个重要理念 也是 中国人民银行合规政 策 要求的 合规从高层做起 从每一个单位的一把手做起 口头上要时 时宣讲合规 行为上要时刻体现合规 给广大员工做出合规经 营的良好示范 只有各级管理人员提高认识 高度重视 才能 保证合规经营各项工作落实到位 合规经营才能在银行经营中 发挥作用 二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有 效手段 通过透视发生的各类案例 抓住典型 经常性地开展 典型案例警示教育活动 特别是强调案例的量刑给家庭带来的 危害和处理人的力度 达到警钟常鸣 防患未然的目的 总之 我们每名员工都要把诚信 正直 守法 合规的理念牢记 将 合规人人有责 合规创造价值的经营理念根植于心 争做遵规 守纪的交行人 为实现交通银行持续稳健经营 快速发展的既 定目标贡献力量 第3 篇 银行合规警示教育心得体会 XX银行全体员工在领导班子的带领下认真地学习了这次的合 规警示教育短片 在学习过程中 结合我 XX 银行员工平时在工 作中实际情况 对合规操作意识 监督防范意识和风险防范意 识有了更深一层的认识 作为一个金融单位的职工应以自己所 从事的职业上讲求法律和道德 如果路走得不对就会犯错误 就会迷失方向 就会触犯法律受到法律的制裁 如果不讲品德 就难于为人民服务 就谈不上自己的事业 也就失去了人存在 这个社会的价值 综观这些案例 我们可以得出以下几点 一 合规操作意识薄弱 在实际工作中 有时总是觉得有的 规章制度在束缚着我们业务的办理 在制约着我们的业务发展 细细想来 其实不然 各项规章制度的建立 不是凭空想象出 来产物 而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的 只有按照各项规章制度办事 我们才有保护自已的权益和维护 广大客户的权益能力 在新乡市新市区支行刘国俊监守自盗案 中没有实行双人同进同出按规章制度操作 给犯罪分子以可趁 之机 我们身为网点一线员工 应切实提高自己的业务素质和 合规操作意识 严格要求自己按制度操作 扼杀犯罪分子在此 作案的苗头 坚决不给犯罪分子留下一丝机会 二 监督防范意识薄弱 在濮阳分行台前县支行原行长赵兰 成等人一案中 就一线柜员而言 对领导的违规操作言听计从 为该案的发生提供了便利 此案还体现出权力制约流于形式造 成班子成员相互勾结 私自操作 集体犯罪使权力制约失去了 监督制约的作用 在实际工作中 我们只有正确办理每一笔业 务 认真审核每张票据 监督授权业务的合法合规 严格执行 业务操作系统安全防范 抵制各种违规作业等等 做好相互制 约 相互监督 不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离 规章制度而不顾 坚持至始至终地按规章办事 如此以来 我 们的制度才得于实施 我们的资金安全才有保障 三 风险防范意识薄弱 在信阳市胜利路支行四一路分理处 一案中 原客户经理陈世品说道缺乏自我保护意识 盲目信任 内部人员造成自己的违规操作 俗话说的好害人之心不可有 防人之心不可无 我们要时时刻刻注意留心那些细微的风险信 号 千万不能因为一时的风平浪静而放松戒备 更不能对任何 一个小问题而放松警惕 只有这样才能揭示风险杜绝类似案件 的发生 此外 例如在张新建一案中 由于张新建权力观的扭曲和正 确价值观的丢失体现出在此方面的学习和认识的不足 在梁宏 刚一案中 由于重要岗位的交流不严导致梁宏刚监守自盗 也 体现了规章制度没有落实到位等 由于近年来金融系统发生的经济案件呈现出不断上升的趋势 不仅干扰破坏了经济金融秩序 而且严重地损害了银行的社会 信誉 下面 谈点这次学习的收获 一 要加强合规文化教育 当今社会是一个知识经济社会 各种新事物不断涌现 新业务 新知识更是层出不穷 形势的 发展要求我们不断加强学习 全面系统地学习政治理论 金融 业务 法律法规等各方面的知识 不断更新知识结构 努力提 高综合素质 更好地适应全行业务提速发展的需要 开展合规 文化教育活动对规范操作行为 对遏制违法违纪和防范案件发 生具有积极的深远的意义 二 提高风险防范意识 我们要注重加强对政治理论 经济 金融 法律法规等方方面面知识的学习 不断提高自身的综合 素质 增强明辩事非和拒腐防变的能力 做到在大是大非面前 立场坚定 头脑清醒 这样才能更好地识别风险 防范风险 三 各项规章制度做到切实到位 要始终把制度建设放在突 出位置 注重用制度来约束人 用制度规范日常行为 要建立 健全内控制度 保证经营的安全性 流动性 效益性 建立自 我调整 自我约束 自我控制的制衡机制 要在追求自我经济 利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度 加强操 作风险防范 四 要坚持思想教育 要紧紧抓住思想教育这一重要环节 经常开展有关规章制度的学习 有针对性地进行党风廉政教育 不断增强依法合规经营的意识 利用金融系统身边发生的案例 进行现身说法 使全体职工始终保持清醒头脑 自觉抵制各种 腐朽思想的侵蚀 通过此次合规教育活动 让我们认识到了日常工作中的不足 和缺失 找到了正确的可以参考的例子来警示和学习 找准了 工作中的立足点 增强了合规经营意识 对提高自己的业务素 质和执行制度的自觉性有了更高的要求 为识别和控制业务上 的各种风险增强能力 积极规范操作行为和消除风险隐患 对 自己的工作有了更多的信心 坚定了要为农行放光彩的决心 在以后的工作中我们会时刻谨记 并把它努力认真实践到各项 工作中去 做出更好的成绩 第4 篇 银行合规文化建设心得 合规文化建设是合规风险管理的一部分 同时也是企业文化 建设的一部分 如果将合规风险管理作为企业文化建设的范畴 那合规风险管理将停滞在意识领域 不利于银行的风险防范 如果银行全行上下都严格遵守高标准的道德行为准则 那么该 银行合规风险的管理是最为有效的 近年来随着银行业监管部门不断加大监管力度 银行内部的 操作风险专项治理 使大家都充分认识到合规风险管理 合规 文化建设的重要性 但是 客观而言 银行的合规文化建设仍 然处与刚起步阶段 现状不容乐观 一是对于合规风险 合规 文化的认识还存在偏差 这种认识的偏差导致银行在追求金融 创新 追求企业利润的时候 忽视了合规风险管理 忽视了银 行合规文化建设 二是银行在进行合规建设 制定设计合规制 度体系时 未能全面考虑 覆盖合规风险管理或者说 二 要创建科学的合规管理机制 许多案件的形成 大多是制约机制失控和监管不严的结果 如何确保一个规在建立好后能够被大家持续地遵 守 并且保证这个规自身还能够被及时加以修改 和完善 必须有一套机制作保证 要切实建立合规风险管理机 制 就必须从涉及银行整体的企业文化 组织机构扁平化 流 程管理 岗责体系 绩效管理等方面入手 梳理 整合和优化 银行的规章制度 建立专业化的合规风险管理队伍 确立清晰 的报告路线和问责制 举报制等 真正在银行日常经营管理活 动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的 核心地位和作用 三 要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中 去 要实现银行经营目标在就必须在合规价值观念和合规文化的 培育上有统一的合规要求和员工行为规范 加强合规文化的教 育要从上至下树立合规意识 以管理人员的合规理念感染和引 导员工的合规行为 如要使员工熟练掌握合规知识 并能应知 应会 应用 要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程 中 实现流程控制 外部检查 员工自律三者有机的结合 尽 量减少各类不应有的合规风险和操作风险 四 要用依法合规文化构筑预防案件的防线 从全国金融系统发生的案件表明 银行违规违章行为经常并 时时发生 违规员工的共性就是缺乏法律法规知识 缺乏对违 法犯罪后果的足够认识 因此 要用依法合规文化构筑预防案 件的防线 就要培育员工树立四种意识 做到三个加强 四种意识 一是合规办事意识 坚决剔除凭感觉办事 凭经验办事 凭 习惯办事的陋习 二是责任意识 应本着对事业负责 对同志负责 对自己负 责 认真执行规章制度 处理业务要认真审核各项要素 三是监督意识 员工互相之间不能盲目信任 干部和员工之 间的信任必须建立在遵章守纪 按章办事的基础上 在处理问 题的时候一定要形成自觉监督的意识 养成相互监督的习惯 这样才能使自己少犯错误 才能监督别人不犯错误 四是保密意识 要做好银行内部发展的保密工作 更要做好 为客户保密工作 三个加强是 一要加强违规监管力度 工作 中凡不执行规章制度 违规操作业务的 不论是否造成经济损 失 都要依据有关规定进行相应处罚 二是加强工作作风建设 要以身作则 艰苦朴素 脚踏实地 积极履行好工作职责 在 思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的牢固防线 三是加强 培训 要通过一定方式对所有新上任的部门和网点负责人进行上任 前的合规培训 通过培训使其充分系统地了解和掌握各项主要 规章制度和其所在部门的全部规章制度 达到对工作中可能涉 及到的规了如指掌 而对那些经过培训不合格的 则不能让其上岗工作 五 合规文化建设必须以人为本 人是各种社会实践的主体 合规文化的形成 与员工的文化 层次 职业道德修养 品行有着直接的联系 首先要建立人人有责的合规文化 由于银行内部风险存在与 各个环节 各个部门 因此 合规文化建设应强调人人有责 即每个人都是风险的责任人 第5 篇 银行合规文化心得 我的童年是在父母讲述的故事中度过的 在他们的口中 有 不畏权贵 刚直不阿的包拯 有治军严谨 精忠报国的岳飞 他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为 璀灿的一部分 当然 千夫所指的赵高 遗臭万年的秦桧自然 便扮演了这段历史中当之无愧的丑角 为什么同样的人会有这 么大的差别呢 天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题 那是因为在一个人的心中 善良的天使与凶恶的魔鬼在进行 着一场斗争 魔鬼用懒惰 贪婪 谎言 放纵 恐惧和不忠诱 惑你走向无底的深渊 而天使则用勤勉 自律 真诚 责任 从容和忠贞带你步入人性的顶峰 父亲慈爱的目光中透露出对 我殷切的希冀 面对父母的解释 我似懂非懂的点着头 直到多年以后 我 才逐渐明白了他们的良苦用心 其实 在每个人心中都存在着 一场这样的斗争 人生的走向也取决于自己的内心 人生的路要靠自己选择 爱岗敬业 争创一流是我们对工作 永恒的追求 礼貌待客 微笑服务是我们固守的经营原则 服 从上级 强化管控是我们开展工作的制胜法宝 服务高效 社 会认可是我们全体金冠人最大的心愿 人可以浑浑噩噩 也可 以志存高远 可以轻视自己 也可以庄严自我 可以人微言轻 也可以举足轻重 可以办事拖拉 也可以雷厉风行 有道是 我的灵魂期待什么 我便能够做成什么 如果说商品靠品牌打 天下 那么 我说 人活着也应该有自己的品牌 满意是纲 放心为常 合规操作是保障 什么叫合规 合规就是合乎规范 包括大的规章制度 也包 括小的规则 秩序 我按照次序第 个走上演讲台 是合规 大 家安静地坐在这里听演讲 是合规 过马路走人行横道是合规 工作中 我们恪尽职守就更是合规 因为没有从事太多业务工 作的经验 我对合规的认识比较朦胧 但是我明白 行业规范 的遵从与自身的自律是密不可分的 孔子云 其身正 毋令则 行 其身不正 虽令毋从 第一次认识到合规这个词 还是从一位金融业界的朋友口中 得知 但我想 合规的意义应不仅仅局限于狭隘的单一行业 纵观历年来因为不讲合规而屡屡发生的行业事件 让我真切的 感受到合规文化建设的重要性与必要性 因为不讲合 规 我们已经经历太多的教训 一根头发引发的投诉 一件 器皿带来的责怪 一个字符导致的损失 一次粗心点燃的愤怒 难道 我们还跳不出这周而复始的怪圈 反思这一系列事件 原因是多方面的 既有内部原因 又有 外部原因 既有主观原因 又有客观原因 既有基层管理者监 管不力的问题 又有业务管理工作基础薄弱的问题 但是 究 其根本 十案十违章 有章不循 违章操作 是发生事件的最 主要原因 也体现出合规操作的重要性 从事件中暴露出的问 题看 行业规章制度形同虚设 内控管理比较混乱 相互制约 关系被破坏 导致在业务操作过程中有章不循 违章操作的问 题严重 当个人的率性而为凌驾于规章制度之上 当违规操作 战胜合规意识之时 我们还能奢望建立一种规范的经营与经济 秩序吗 对我们个人而言 合规操作不仅关系到个人工作的规范与效 率 更关系到企业利益与形象 进而影响到行业的健康发展 不讲合规 一旦发生事件 再好的经营业绩也要一票否决 哪 怕是轻轻的一碰键盘 就能使数百万元资金流失 给客户和单 位造成巨大损失 不懂合规 哪怕是小小的一笔业务发生差错 就能我们的帐务不平 不能正常下班 按时回家 摈弃合规 就可能误入歧途 甚至走上危险的不归之路 因此 正是合规 文化保障着各项业务高速 迅猛的发展态势 也正是合规文化 让我们不断的走向发展壮大 树立新时期的合规文化是规范行业服务标准行之有效的举措 但是 如何让合规文化深入人心 如何又让合规文化融化在自 己的实际行动中并形成一种习惯 却并非一件简单的事 春风 化雨 润物无声 我们每一个人应该从自己做起 从小事做起 加强自身修养 加强人格锤炼 恪守行业规范 为弘扬行业新 风 促进行业发展进步尽职尽力 对此 我也感触颇多 以下 是我个人对职业道德诚信 合规操作意识和监督防范意识的一 点心得体会 还望大家不吝指教 一 以德立身 古语有云 百行以德为首 可见古人早就讲 明了道德的重要性 做人 应该身先立德 做事 亦应该以德 从业 坚决树立与不良行为做斗争的决心 万里长城尚且是由 一砖一石垒起来的 恪守行规 树立良好行业风气的这道长城 亦应由以德立身这块基石做起 二 以慎处事 合规文化的建设与实践绝非一朝一夕 一人 一事便可以完成 它需要我们共同恪守 长期不懈的坚持 正 所谓循规 蹈距一日易 遵章守制千日难 保持严肃谨慎的工作作风 固守心中那道不可逾越的道德防线 任何时候都不能把个人利 益凌驾于国家和集体的利益之上 慎于思 谨于行 安住心 守住身 小事当慎 小节当拘 许多行业事件的发生往往始于 小节 千里长堤 溃于蚁穴 百尺之室 焚于隙烟说的就是这 个道理 与其悔不当初 不如从一开始就掐断心中那份诱惑 严把合规关 慎小处微 让合规成为一种习惯 三 三省其身 超越自我 社会在进步 行业在发展 我们 面临的情况也在不停的变化 古人尚且知道君子日三省吾身 难道我们还比不上古人 重视学习 尤其重视善于学习 学习领会党纪国法 规章制 度 为思想充电 让观念更新 拓宽思维 提高修养 将八荣 八耻的道德规范体系溶入合规文化之中 此乃建设合规文化之 一省 以镜为鉴可知美丑 以人为鉴可知得失 因为人情关 面子 关或者这样那样的原因 违规操作的事件层出不穷 无可挽回 的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜 难道我们还能见 怪不怪的无动于衷 难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙 善于 总结汲取经验教训 警钟长鸣 不为不仁之事 不取不义之财 不染不正之风 不干不法之举 以合规作为行为处事准则 此 乃规避合规风险之二省 融合规于实践 处处合规 事事合规 不仅要确保自身的业 务活动符合本行业的规章制度及行为准则 更要在企业内部与 外部之间加强对合规精神的发扬与传播 作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工 我们的言 行与企业的形象息息相关 因为工作的特性 我们义无反顾的 挑起了合规文化的宣传重任 以实际行动诠释合规文化内涵 尽心竭力演绎合规文化使者的真我风采 携手并进 通力打造 依法经营 守法奉献 合规办事 全员信守的合规文化 此乃 宣扬合规文化之三省 合规文化的衍生 与中华民族传承数千年的优秀传统密不可 分 合规文化的建立更与地方经济文化的发展息息相关 黔江 要发展 合规是关键 第6 篇 银行合规心得体会 近日 总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动 不断 增强员工合规理念 强化合规意识 提高合规经营的自觉性 本人通过这次的学习活动总结了以下心得 一合规建设必须有完善的管理制度体系 必须有不断构建合 规文化宣讲教育常态机制作为基础 我们必须找出全行上下在 合规管理和合规文化建设中存在的突出问题 从教育 制度 执行 监督 整改 奖惩等方面进行深入讨论 促进合规文化 深入推广根植 保障全行各项业务又快又好的发展 合规建设 不但是为农行 而且是为他人 更是为自己 合规是严肃的爱 是一种对每个人负责任的爱 二我们要着力解决思想认识不到位 制度执行不到位 监督 检查不到位 以信任代替管理 以感情代替原则 接受合规约 束 养成合规习惯的良好氛围 促进合规文化推广的根植 合规文化宣讲的成功实践证明 无论做什么事 只要瞄准目 标 认真抓 认真做 就能取得事半功倍 合规就像红绿灯 你遵守它 它就会保护你 很多人都认为一提到合规 就觉得 受到了束缚 业务不好做了 发展也受到了影响 在接受合规 管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪 但 是我们要明确这点合规文化是立行之本 经营之本 合规与业 务发展不是矛盾的 更不是对立的 合规像红绿灯一样维护着 业务发展的秩序 担负着为经营管理保驾护航的职责和使命 三在我们的身边有很多真人真事 各种案例都反映了合规建 设的重要性 十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障 百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故 十次大的飞行 事故就可能造成一次空难 这就要求我们从根源上控制风险 杜绝违规操作 不给事故留下任何可乘之机 只有这样 才能 保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展 我们要经常参 加一些学内控制度 创合规文化的活动 真正的使合规文化融 入我们员工的日常行为 融入具体的业务活动 为全行业务实 现又好又快发展奠定了坚实的合规基础 四合规文化建设是一 项十分艰巨而又意义重大的系统工程 我们大家必须再接再厉 结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法 把合规文 化建设各项工作深入开展下去 为打造优秀大型上市银行提供 强有力的合规文化支撑 篇四 银行风险合规半年总结 2015银行合规经营学习心得 第1 篇 银行合规经营学习心得 开展从我做起 合规操作专题教育学习活动心得不悔资料版 权所有 近期 省行开展了从我做起 合规操作专题教育学习活动 在学习活动期间 我依照省行下发的有关活动意见 并结合我 平时在工作中实际情况 对职业道德诚信 合规操作意识和监 督防范意识有了更深一层的认识 现就此次学习活动的心得总 结出几点体会 也是我对此次 教育学习活动的一个理性的认识 一 爱岗敬业 无私奉献 在平凡中奉献 爱岗敬业是各行 各业中最为普遍的奉献精神 它看似平凡 实则伟大 从大的 方面来说 一份职业 一个工作岗位 都是一个人赖以生存和 发展的基础保障 从小的方面讲 比如我们农行 每一个人所 从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障 也是农行存在和 发展的必需 农行要发展 要在这个竞争激烈的金融业中不断 强大 立于不败之地 没有我们每一位同志的无私奉献精神是 不行的 作为农行人 为了农行的前途 为了农行的荣誉 做 一名爱岗敬业的人 是职业道德对我们最引为用以规范行为品 质 评价善恶的行为规则 作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道 与德 如果路走得不对就会犯错误 就会迷失方向 如果没有德 就难于为人民服务 就谈不上自己的事业 也就没有单位事业 的兴旺 就没有个人事业的发展 也就失去了人身存在的社会 价值 我现在正在从事农行工作 这是我的职业 也是我唯一 的职业 自我参加工作以来 我一直从事这项职业 也一直热 爱这个职业 对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情 所以我 一直是爱岗敬业的 只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的 具体体现 讲求职业道德还必须诚实守信 所谓诚实就是忠心耿耿 忠 诚老实 所谓守信就是说话算数 讲信誉重信用 履行自己应 承担的义务 所以通过对这次的学习 使我更深地了解到作为 一个农行职工的根本 为人 言行和责任 就是自己在工作中 不断地加强学习 时刻按照职业规范去要求自己 努力工作 才能使自己立于不败之地 二 加强业务知识学习 提升合规操作意识 没有规矩何成 方圆 身为网点一线员工 切实提高业务素质和风险防范能力 全面加强柜面营销和柜台服务 是我们临柜人员最为实际的工 作任务 作为临柜人员 我深知临柜工作的重要性 因为它是 顾客直接了解我行窗口 起着沟通顾客与银行的桥梁作用 因 此 在临柜工作中 我始终坚持要做一个有心人 虚心学习业 务 用心锻炼技能 耐心办理业务 热心对待客户 在银行业 竞争日趋激烈的形势下 我们都很清楚地意识到 只有更耐心 周到 快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户 赢得更好 的社会形象 我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色 色事物 更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟 加强合规操作意识 并不是一句挂在嘴边的空话 有时 总 是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理 在制约着我们 的业务发展 细细想来 其实不然 各项规章制度的建立 不 是凭空想象出来产物 而是在经历过许许多多实际工作经验教 训总结出来的 只有按照各项规章制度办事 我们才有保护自 已的权益和维护广大客户的权益能力 的各项规章制度正如一 架庞大的机器 每一项制度都是一个机器零件 如果我们不按 程序去操作维护它 哪怕是少了一颗锣丝钉 也会造成不可估 量的损失 各项制度的维护和贯彻是要 我们广大的员工严格执 行 正如 违规违纪警示案例 之案例三中所提及的违规行为 如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统 没有出纳颜朝霞 的随意放纵 大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班 明有光一切的违规行为也就不能得逞 而事后大悟支行的纵容 庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸 管中窥豹 时见 一斑 规章制度的执行 不是 某一人来执行的 而是要 一个 集体相互制约 监督来实施的 三 增强规章制度的执行与监督防范案件意识 银行号称三 铁 铁制度 铁算盘 铁帐本 正因为有了银行的三铁 银行 在百姓心中才是可以信赖的 规章制度的执行与否 取决于广 大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度 有规不遵 有章不遁是各行业之大忌 车行千里始有道 对于规章制度的 执行 就一线柜员而言 从内部讲要做到从我做起 正确办理 每一笔业务 认真审核每张票据 监督授权业务的合法合规 严格执行业务操作系统安全防范 抵制各种违规作业等等 做 好相互制约 相互监督 不能碍于同事情面或片面追求经济效 益而背离规章制度而不顾 坚持至始至终地按规章办事 如此 以来 我们的制度才得于实施 我们的资金安全防范才有保障 再好的制度 如果不能得到好的执行 那也将走向它的反面 不悔资料版权所有 近年来 金融系统发生的经济案件 不仅干扰破坏了经济金 融秩序 而且严重地损害了银行的社会信誉 采取相应措施 从源头上加强预防 是新时期防范金融犯罪的一道重要防线 这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势 其中重要一条是忽视 了思想方面的教育 平时只强调业务工作的重要性 忽视了干 部职工的思想建设 没有正确处理好思想政治工作与业务工作 的关系 限于既要进行正面教育 又要坚持经 常性的案例警示教育 使干部职工加固思想防线 经常警示 自己莫伸手 伸手必被捉 从而为消除金融犯罪打下良好的群 众基础和思想基础 自觉做到常在河边走 就是不湿鞋 健全 规章制度 严格内部管理 是预防经济案件的保证 为此要认 真抓好制度建设 一方面要根据我们一线柜员工作的特点 组 织学习 通过学习 使各岗位人员真正做到明职责 细制度 严操作 有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节 本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的 其次可采取定期或不 定期的自检自查 上级检查 交 互查等方法 及时发现和纠正 工作中的偏差 对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约 通过此次合规教育活动 找到了自我正确的价值取向与是非 标准 找准了工作立足点 增强了合规办理和合规经营意识 通过对相关制度的深入学习 对提高自己的业务素质和执行制 度的自觉性有了更高的要求 为识别和控制业务上的各种风险 增强能力 积极规范操作行为和消除风险隐患 树立对农行改 革的信心 增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的 合规文化都起到了极大的帮助 第2 篇 银行合规经营学习心得 近日 总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动 不断 增强员工合规理念 强化合规意识 提高合规经营的自觉性 本人通过这次的学习活动总结了以下心得 一合规建设必须有完善的管理制度体系 必须有不断构建合 规文化宣讲教育常态机制作为基础 我们必须找出全行上下在 合规管理和合规文化建设中存在的突出问题 从教育 制度 执行 监督 整改 奖惩等方面进行深入讨论 促进合规文化 深入推广根植 保障全行各项业务又快又好的发展 合规建设 不但是为农行 而且是为他人 更是为自己 合规是严肃的爱 是一种对每个人负责任的爱 二我们要着力解决思想认识不到位 制度执行不到位 监督 检查不到位 以信任代替管理 以感情代替原则 接受合规约 束 养成合规习惯的良好氛围 促进合规文化推广的根植 合规文化宣讲的成功实践证明 无论做什么事 只要瞄准目 标 认真抓 认真做 就能取得事半功倍 合规就像红绿灯 你遵守它 它就会保护你 很多人都认为一提到合规 就觉得 受到了束缚 业务不好做了 发展也受到了影响 在接受合规 管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪 但 是我们要明确这点合规文化是立行之本 经营之本 合规与业 务发展不是矛盾的 更不是对立的 合规像红绿灯一样维护着 业务发展的秩序 担负着为经营管理保驾护航的职责和使命 三在我们的身边有很多真人真事 各种案例都反映了合规建 设的重要性 十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障 百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故 十次大的飞行 事故就可能造成一次空难 这就要求我们从根源上控制风险 杜绝违规操作 不给事故留下任何可乘之机 只有这样 才能 保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展 我们要经常参 加一些学内控制度 创合规文化的活动 真正的使合规文化融 入我们员工的日常行为 融入具体的业务活动 为全行业务实 现又好又快发展奠定了坚实的合规基础 四合规文化建设是一 项十分艰巨而又意义重大的系统工程 我们大家必须再接再厉 结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法 把合规文 化建设各项工作深入开展下去 为打造优秀大型上市银行提供 强有力的合规文化支撑 第3 篇 银行合规经营学习心得 合规风险是信合信用风险 道德风险 操作风险的首要配伍 合规是信合稳健运行的内在要求 大多银行为减少违规主要采 取了两个努力方向 一个是改造流程与强化管理的方向 另一 个是建立全员合规文化的方向 使合规行为成为全员的自觉行 动 一 合规文化是以合规为荣 违规为耻的一种集体荣辱观 它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结 合 即让合规与犒赏情绪绑定 这样 合规行为就会使人感到 一种愉悦 人们称它为荣誉感 同时让违规行为与惩罚情绪绑 定 这样 违规行为会感使人到一种难受 人们称它为耻辱感 人们提倡什么 唾弃什么 就是对正面情绪与负面情绪的分配 的过程 这种自然的结合即为文化本源 情绪经过人为的干预 重新与推崇的事件相结合 即为文化建设 二 违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响 有关 文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性 难 点是合规文化面临着传统文化的挑战 当合规犒赏情绪遭遇亲 情 友情的犒赏情绪时 往往前者不敌后者 就在寻求两全其 美之策时 违规也就悄然而至 因此 合规文化建设与传统文 化之间常常会有遭遇战 在开展合规文化建设的时环境尤为重 要 三