某银行2011年度营业部管理考核办法

1 支行支行 20112011 年度营业部管理考核办法年度营业部管理考核办法 第一章第一章 总则总则 为了防范经营风险 强化内控制度执行 建立合规经营文化 树立风险防范意识 争创会计示范行 参考各类内控管理制度 结 合本支行情况 特制订本管理考核办法 本办法适用于全体会计人员 直接与年终员工绩效考核排名挂 钩并做为评优选先的依据 本办法分为四大内容 着重对内控管理 技能水平 优质服务 劳动纪律制定要求 请全体员工本着对工作 认真负责的态度认真执行 本办法自 2011 年 1 月 1 日起执行 第二章第二章内控管理内控管理 第三章第三章技能水平技能水平 第四章第四章优质服务优质服务 第五章第五章劳动纪律劳动纪律 一 接送库制度 1 按时接送库 每天日始日终必须按照值班表安排保证四人以 上接送库 不得迟到 早退或在此期间办理其他事情 如遇个人原 因必须自行联系人员进行调整 否则一律按迟到 早退处理 工作 日期间每次罚现金 50 元且劳动纪律扣 2 分 节假日期间每次扣罚现 金 100 元且劳动纪律扣 5 分 三次以上未按要求参加接送库人员按 旷工一天处理并上报人力资源部且劳动纪律加扣 5 分 且年终考评 不得高于 C 2 各组组长负责接送库的同时 监督指纹交接人员检查交接库 2 箱的完整性 并做好与库管员的交接 同时指纹交接人员需及时在 系统中录入交接信息 若为手工交接组长负责与押运公司调度室电 话确认车版号及交接人员姓名 款箱管理人员填写留库单并核验库 箱数量 保证早晚接送库的正常进行 凡未按要求执行每次劳动纪 律扣 2 分 组长扣 5 分 二 班前准备制度 1 其他不接送库的人每天按时到岗不得迟到 无故迟到一次罚 款 20 元 三次以上按旷工一天处理并上报人力资源部 每日 9 30 分全体员工必须按时进入营业部并着装整齐 女员工着淡装 未按 要求者每次 早晨一来更换上班制服 打扫自已的卫生区 包括台面 桌面 终端 打印机 点钞机等物品 做到不留死角 1 早晨接库除指定交接人员 接库时核对前日库箱交接记录 并及时登记下发库箱 其他人全体及时接库 交接时指纹交 接员检查交接人身份及库箱上的锁和锁卡封的完整性 如有 毁损及时告之接库人员 如没有问题迅速将库箱台入营业厅 内 交接人员需将交接信息及时录入电脑中备查 2 库箱进入营业部立即双人开箱 不得将库箱钥匙随意给他人 开箱 开箱后要核对前日库存金额并卡把及查看外币是否存 在 3 接库完毕及时双人到保险柜中出上一日入库的印章 凭证等 物品 严禁单人操作 现金库管员立即下发现金给指定人员 3 并做好交接记录 不得延误 ATM 机装清钞 4 ATM 机装清钞人员开门营业前必须将自助设备处理完毕 当 天未清算的勾对工作必须下班前完成 登记簿下班前交至会 计主管核查盖章 5 其他人员提前 5 分钟做好班前准备工作 保证开门即可营业 二 业务操作流程 现金整点标准及叫号机使用规定 1 遇有客户交款时 应我微笑站立迎接 出示 请坐 手势 双手接单 做到来有迎声 问有答声 唱收唱付 走有送声 2 叫号机使用规定 2 接到客户的款项和现金缴款单 存款单 汇款单等 应先审 查凭证日期 账号 户名 来源 大小写金额等凭证要素 3 储蓄收款业务操作规定 按核心系统 CTRL A 录入币种后 先卡大数 再点细数 并认真防范伪钞 清点过程中依据各 券别实点数 录入系统 并核对系统自动加算的总计金额 如免填单客户可利用计算器或纸张记录汇总金额以方便进入 业务画面录入金额 有轧差时进入配款现面后再取库款现金 按系统提示配款找零 4 对公现金收款业务操作规定 大额先卡把大数 先进入现 金记账画面按缴款单各要素录入系统 提交后出现配款画面 这时清点客户交存现金按实际配款画面进行配款录入 如需 4 找零按系统提示配款找零 5 综合业务由单人操作完成 系统配款画面起到了复核作用 现金操作必须按规定和统一流程执行 严禁自行随意配款 导致不必要的差错出现 同时可以提高员工办理业务速度 6 现金整点要求 100 张的同面额的纸币要扎成把 不够把的 逢 5 20 张一踏 逢 2 10 10 张一踏 不够成踏的要及 时加放夹中 严禁将钱散落在抽屉内 成把的纸币要摆放在 库箱内 保持库箱的整齐 养成良好的现金整点习惯是账平 款对的必要条件 6 款项收妥后 打印交款单等凭证 加盖 现金清讫 章 经 办人名章 将回单等联次退给客户 做到 三清 严禁不 找零钱 或将客户不要的零钱放入库箱或抽屉内 如发现视 同库箱内的款项 按账实不符处理 7 付款业务操作规定 接到客户的付款凭证 单折 卡等付款 依据要问清客户取款金额 如为现金支票必须验印后进入系 统记账 还应严格审核其用途的合规性 是否有超支现像 记账成功后进入配款画面 取出库款按实际配款票面进入 录入 依据客户要求搭配主辅币 业务处理完毕双手递交客 户并要求客户当面点清 验清 付款凭证加盖 现金清讫 章 经办人名章 进行分类归位 8 坚持中午碰库制度 每日中午营业结束前 现金柜员必须进 行碰库 认真核对现金 做到账款相符 将所有的现金 印 5 章 重要空白凭证锁入库箱中 严楚放入抽屉内 加双锁双 封入临时库房 并主动倒自己的垃圾筐 桌面无任何重要 凭证 回单 或加盖印章的底联等 9 完善现金交接手续 无论核心账务柜员之间 或与复点员之 间现金往来 均需由调出现金方填写 款项交接登记簿 由 交接双方签章确认 10 现金库管员要定期收缴柜员成把的残损币 避免柜员库存中 破币数额过大 11 现金柜员库箱中只能存放柜员现金 空白重要凭证和印章 不得以现金支票 卡 存折或国债抵库 更不得以白条抵库 现金柜员库箱中不得存放客户未入账现金 自己或客户的存 单 折 部门奖金等一切与业务无关的款项和物品 12 柜员不得为客户保管存单 折 卡等重要物品 13 每日营业终了 对现金 凭证柜员的所有币种 所有空白重 要凭证 含未入机凭证 进行交叉盘库 包括当日未发生业 务的币种及空白重要凭证 盘库完毕 屏打库存放在库中备 次日核对 含所有币种金额 及时登记重空登记簿核对签 章 交叉盘库完毕 应双人一同封箱 加双锁锁定 14 对于交叉盘库不彻底 遗漏币种 凭证的 对盘库人员处以 一人一次 50 元罚款 交叉盘库完毕 未坚持当即双人装箱 双人锁箱 或次日营业开始未坚持双人开箱的 对库箱管理 双方分别处以一人一次 50 元经济处罚 库箱锁 钥匙 随意 6 摆放 任由他人自行锁箱或开箱的 对锁 钥匙保管人员 分别处以 50 元经济处罚 15 叫号器的使用要求 1 叫号要衔接紧凑 当前客户签字时要询问客户是 否还有业务办理 如没有即叫下一位客户 每一位 号必需叫两遍 严禁叫一遍号引起客户纠纷 如发 生此类问题 按怠慢客户 扣分 2 过号作废 如果只过两个以内的号可以视情况受 理 其他情况要求客户重新叫号 3 遇到要求先行办理业务的客户由大堂经理引导询 问原因 在合理的情况下 可以抽取交银理财号并 通知柜员 4 在暂停办理业务的情况下按 暂停 没有客户 的情况必须保持叫号器为 呼叫 状态 如发现 未按要求操作视同违反劳动纪律处理 三 下班结账流程 1 18 30 分营业终了 如已没有现金业务发生 先按现金整点 要求整理库箱内的现金 整点完毕 告之指定盘库人库盘 盘库期间双人在场 严格离柜 在第一时间内将现金清点完 毕 交叉上锁 不允许再动库箱内的现金 如有特殊情况再 次发生业务的需双人重新清点 正常情况下 19 00 完成双人 交叉盘库 当天最小号柜员负责本机构关门 7 2 检查整理传票 必须先数传票总数再轧差附件或记账凭证 换人复核传票 认真责任起到真正意义上的监督作用 3 及时登记挂失等各类登记簿加盖私章 交办卡申请表给指定专 人 将传票及重要空白凭证登记交会计主管方可下班回家 4 每天晚上下班后由值日生打扫营业厅内卫生 将所用物品摆放 归类放回原位 四 奖励 上述业务流程统一规范 目的是为了加强内控核算 提高员工 办理业务速度 提高我行员工的服务效率和服务水平 通过调阅监 控 临时通过客户调查 非业务人员观察 每周评比一次 服务效 率快 质量高的员工连续被评为三周服务明星的奖励公休两天 一 个季度评优一次 对表现突出的员工进行现金奖励 请假两小时以内的需使用一张调休票 请假半天的需使用两张