案防及许可证管理金融考试题库判断题.xls

序号 题库类型题型 1 案防及许可证管理判断题 2 案防及许可证管理判断题 3 案防及许可证管理判断题 4 案防及许可证管理判断题 5 案防及许可证管理判断题 6 案防及许可证管理判断题 7 案防及许可证管理判断题 8 案防及许可证管理判断题 9 案防及许可证管理判断题 10 案防及许可证管理判断题 11 案防及许可证管理判断题 12 案防及许可证管理判断题 13 案防及许可证管理判断题 14 案防及许可证管理判断题 15 案防及许可证管理判断题 16 案防及许可证管理判断题 17 案防及许可证管理判断题 18 案防及许可证管理判断题 19 案防及许可证管理判断题 20 案防及许可证管理判断题 21 案防及许可证管理判断题 22 案防及许可证管理判断题 23 案防及许可证管理判断题 24 案防及许可证管理判断题 25 案防及许可证管理判断题 26 案防及许可证管理判断题 27 案防及许可证管理判断题 28 案防及许可证管理判断题 29 案防及许可证管理判断题 30 案防及许可证管理判断题 31 案防及许可证管理判断题 32 案防及许可证管理判断题 33 案防及许可证管理判断题 34 案防及许可证管理判断题 35 案防及许可证管理判断题 36 案防及许可证管理判断题 37 案防及许可证管理判断题 38 案防及许可证管理判断题 39 案防及许可证管理判断题 40 案防及许可证管理判断题 41 案防及许可证管理判断题 42 案防及许可证管理判断题 43 案防及许可证管理判断题 44 案防及许可证管理判断题 45 案防及许可证管理判断题 46 案防及许可证管理判断题 47 案防及许可证管理判断题 48 案防及许可证管理判断题 49 案防及许可证管理判断题 50 案防及许可证管理判断题 51 案防及许可证管理判断题 52 案防及许可证管理判断题 53 案防及许可证管理判断题 54 案防及许可证管理判断题 55 案防及许可证管理判断题 56 案防及许可证管理判断题 57 案防及许可证管理判断题 58 案防及许可证管理判断题 59 案防及许可证管理判断题 60 案防及许可证管理判断题 61 案防及许可证管理判断题 62 案防及许可证管理判断题 63 案防及许可证管理判断题 64 案防及许可证管理判断题 65 案防及许可证管理判断题 66 案防及许可证管理判断题 67 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司法机关立案查处的案件纳入第三类案件进 行统计 N 网上银行诈骗 电话银行诈骗 电信诈骗 盗刷银行卡及POS机套现等案件外部人员实 施的网上银行诈骗 电话银行诈骗 电信诈骗 盗刷银行卡及POS机套现等案件经公安 机关立案后除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外纳入 第三类案件进行统计 Y 各银行业金融机构原则上只对第一类及第二类案件按照 银行业金融机构案件处置工 作规程 开展案件调查 审结及后续处置工作 Y 成功堵截的案件或事件以 案件风险信息 成功堵截 格式上报 不纳入案件统计 Y 案件定义中或按规定应移送公安 司法机关立案查处的刑事犯罪案件中的规定指 行 政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定 国务院令第310号 和 中国银监会关于印发 中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定 的通知 银监通 2007 27号 Y 银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法 规定 为鼓励主动排查并及早发现案 件 减少损失 各银行业金融机构2014年12月31日前发现的发生在2014年1月1日前案 件的问责工作适用原规定 Y 案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员 Y 案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的职责内容 管理权限 履职情况等 因素予以认定 Y 案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的涉案金额等因素予以认定 N 银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规 实事求是 权责对等 责任明确 逐级 追究的原则 Y 银行业金融机构案件问责工作应当接受银行业监督管理机构的监督和指导 Y 案件问责方式可以合并使用 但对于应当给予纪律处分的 可以以经济处理或其他问 责方式代替纪律处分 N 银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的 银行业金融机构应当做出 责任认定 并报告监管机构 案件责任人仍在银行业金融机构任职的 应当将认定结 果及拟处理意见移送离职人员现任职单位 Y 银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员申诉的权利 Y 案件责任人员涉嫌犯罪的 银行业金融机构应当向公安 司法机关报案 Y 发生涉案金额等值人民币一百万元 含 以上案件的 银行业金融机构应当暂停案发 层级机构分管负责人职务 并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务 责成其积极 配合案件调查 Y 案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作 但案发层级机构为法人机构总部的除 外 Y 银行业金融机构对案件责任人员做出免责 从轻或减轻处理的责任认定 应当逐一提 出处理意见和理由 并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告 N 银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法 规定 银行业金融机构未按照本办法 规定开展问责工作的 银行业监督管理机构可以依法采取监管措施 督促其严肃问责 Y 银行业金融机构案防工作评估办法规定案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银 行业监督管理机构监管评价构成 Y 银行业金融机构案防工作评估办法规定监管评价是指银监会及其派出机构依据本办法 对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价 Y 案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估 银行业金融机 构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则 Y 银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构监管评级和现场检查的重 要依据 Y 案件风险排查是指银行业金融机构组织开展的 以防范案件风险 查处纠正违法违规 行为为目的的监督检查活动 Y 银行业金融机构对案件风险排查工作负主体责任 银监会及其派出机构对银行业金融 机构案件风险排查工作负监管责任 Y 银行业金融机构内审稽核部门负责监督案件风险排查工作 并将案件风险排查工作开 展情况作为年度内审监督的重要内容 Y 案件风险排查中发现的疑点线索 可以交由问题所在机构自行调查 N 银行业金融机构应当建立制度后评价体系 对各项制度合规性和有效性进行审查 根 据审查结果和业务发展需要及时修订完善 确保制度涵盖所有业务领域和环节 Y 银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制 确保业务发展与内部 控制 风险管理能力相匹配 规范备级机构及其员工行为 防止因考核激励机制不科 学诱发员工违法违规行为 Y 银行业金融机构应当建立检举 抵制违法违规行为和堵截案件的奖励制度 强化员工 参与案防工作的激励引导 依法保护举报人的合法权益 Y 银行业金融机构应当将员工培训教育作为案防工作的重要内容 建立完善的员工合规 及案防培训体系 制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案 建立配套的培训考 核机制 并与员工岗位 待遇 职务晋升等挂钩 Y 银行业金融机构应当对备项制度的执行情况进行检查和评价 并加大对案件易发部位 和薄弱环节的检查力度 Y 对于银监会及其派出机构在监管和评估中发现的有关案防工作问题 银行业金融机构 应当在规定时限内提交整改方案并采取有效整改措施 Y 银行业金融机构应建立从业人员处罚信息管理制度 明确专门部门 专职人员负责处 罚信息报送 申请查询和日常管理等工作 Y 银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法规定 处罚信息以银行业金融机构报送为 主 并对所报送信息的真实性和准确性负责 Y 银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法规定 银行业金融机构应事先以聘用合同 员工守则等形式明确告知从业人员 如有违法违规违纪行为 其处罚信息将报送监 管部门 并用于行业内共享 Y 银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法规定 处罚由银行业金融机构内部做出的 处罚信息由做出处罚诀定的机构报送 处罚由机构外部做出的 由受处罚人员被处 罚行为发生时所在机构报送 Y 银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法规定 人事关系隶属总 分 行 但在下 一级分支机构工作以及人事关系在分 支 行 但在总行或上一级机构工作的人员信 息 均由该人员当前工作单位向银监会或其派出机构报送处罚信息 N 银监会及其派出机构 银行业金融机构应严格遵守保密规定 不得违反规定泄露处罚 信息 Y 银行业金融机构在查询拟招录人员处罚信息前 应与其签订 个人处罚信息授权查询 使用承诺书 Y 银行业金融机构应与银监会或其派出机构签订 从业人员处罚信息申请使用查询承诺 书 后方可查询有关处罚信息 Y 银行业金融机构应当建立并完善统一授信 分级授权制度以及前 中 后台职责明确 岗位分离 制约有效的内部管理制度 确保对各部门及分支机构的有效管理和控制 Y 银行业金融机构应当建立和完善信息科技系统 提高通过技术手段防范案件的能力 支持各类管理信息适时 准确生成 对关键业务环节实时监控 确保业务的连续性 系统的安全性和稳定性 Y 银行业金融机构应当制定符合本机构特点的案件风险排查 报告 处置 问责以及整 改 后评价等专门制度 Y 在案件定义的基础上根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪是否存在其他违法违 规行为等因素将案件分为三类 Y 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的为第二类案件N 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法但存在其他违法违规行为且该违法 违规行为与案件发生存在联系的为第二类案件 Y 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法且银行业金融机构或其从业人员也 无其他违法违规行为的为第二类案件 N 银行业金融机构应当对整体案防工作情况 案防管理体系运行情况 内外部检查发现 问题整改情况进行检查评价 并根据检查评价结果促进内控管理自我完善 Y 银行业金融机构应当采取整体移位 突击检查等方式开展检查 合理设定突击检查频 率 覆盖范围 延伸要求 工作方式及工作质量评价标准 加强对基层网点和一线柜 台的突击检查 Y 银行业金融机构应当通过多种方式与客户建立独立的信息反馈渠道 实现内部监督和 社会监督有机结合 Y 银行业金融机构应当建立健全责任追究机制 按照公平 公正原则建立有效的违规及 案件问责制度 严格责任认定与追究 严肃处理违规失职人员 发挥违规惩戒的警示 作用 Y 银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作实施监管 银行业金融机构案防 管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构审核 N 银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作进行监督检查和评估 Y 案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后24小时以内 Y 案件风险信息经调查确认为案件的要报送案件信息确认报告 报送的时点为案件