职业规划作品范例——投资银行经理

1 2 序言 人生 只是一个短暂的过程 按寿命 80 岁计算 人的一生总共只有 29200 天 计 700800 个小时 扣除每天 8 小时的睡眠 真正可利用的时间 只有 467200 小时 有限的生命中 如何创造出无限的价值 规划 唯有规划 梦想照亮现实 规划引领人生 用经济学的语言来分析 职业生涯规划有助于我们把握奋斗目标 开发人生价 值 降低人生成本 提高生命效益 人的一生 需要不断规划 不断进行自我投资 资本论 告诉我们一个道理 资本 一旦退出流通领域 就不再具备资本属性 就不再保值增值 世界上最能保 值增值的资本是什么 毫无疑问是人力资本 时代在发展 你不前进别人在前进 当人力资本这个函数加入时间变量后 人与人之间的差距就越来越悬殊 放弃继续 投资自己的人将一事无成 投资是为了给人生增值 投资人生的哲学就蕴含在规划人生的智慧之中 这是 一个需要长期思考 探索与巩固的课题 要不断探索 规划职业生涯 找准正确的 发展方向并坚持下去 才能换来生命更大的精彩 为了更好地和我的目标职业 投资银行投资银行相结合 在我的职业规划书中 我 愿抛开大家司空见惯的生涯规划介绍模式 而是别出心裁 创造性地把自己的人生 比作一个不断发展壮大的公司 把自己比作一只成长中的股票 而职场 就是我 为之拼搏的股市 把自己当成一个公司去经营 投资自己 经营自己 学习把自己 放到对的位置 建立自我成长系统 善用规划和坚持为人生增值 接下来我的文案将完全模拟公司的经营战略指南 分为 公司概况 审计报 告 行业分析 企业战略规划 和 风险规避策略 5 大板块来阐述我的职业 生涯规划 而我将以公司管理者的视角 对我的人生这家 公司 的未来发展做出 精密部署 力争把自己打造成极具发展潜力的黑马股 2011 4 102011 4 10 谢文涵成长股份有限公司 宣 谢文涵成长股份有限公司 宣 3 目录目录 一 公司概况一 公司概况 4 1 基本资料 基本资料 4 2 公司大事记 公司大事记 5 3 教育背景 教育背景 8 二 审计报告二 审计报告 9 1 1 SWOTSWOT 分析分析 9 2 科学工具测评 科学工具测评 10 小结 小结 15 三 行业分析三 行业分析 16 1 1 职业目标确立 职业目标确立 16 2 2 职业环境分析 职业环境分析 16 3 企业竞争力塑造 企业竞争力塑造 20 小结 小结 21 四 战略规划四 战略规划 22 1 1 发展路径规划 发展路径规划 22 2 职业选择 职业选择 24 3 目标设定 目标设定 25 五 风险规避策略五 风险规避策略 29 1 目标评估与考核目标评估与考核 29 2 备选方案备选方案 30 六 结束语六 结束语 31 七 附录七 附录 32 1 职业备选方案职业备选方案 会计师事务所简介会计师事务所简介 32 2 英文简历英文简历 33 3 参考资料参考资料 35 4 一 一 公司概况公司概况 引言 引言 To lead in 毋庸置疑 在开展我的职业规划之前 首先要认清本公司的基本情况 自我 认识是公司定位和规划未来发展的前提 是职业选择和职业变化过程的第一步 作 为 企业管理者 的我对本公司目前的境况 梦想 长处 短处 需要 想要的 企业价值观等等是否有一个清醒的认识 自我意识的改善会提高寻求更适合自己独 特个性工作的能力 1 基本资料 基本资料 姓名姓名谢文涵谢文涵 性别性别女出生年月出生年月1990 8 11 民族民族汉族学校学校厦门大学 政治面貌政治面貌团员院系院系管理学院财务学系 学历学历本科年级年级2009 级 手机手机 联系方式联系方式 邮箱邮箱 com 性格性格既有内向的沉稳 又有外向的活泼 人生格言人生格言 Today you do things people don t do tomorrow you do things people can t do 最欣赏的人最欣赏的人 本杰明 格雷厄姆 Benjamin Graham 沃伦 巴菲特 Warren Edward Buffett 最喜欢的书籍最喜欢的书籍 聪明的投资人聪明的投资人 作者 格雷厄姆 证券投资之父 漫步华尔街漫步华尔街 世界股票投资界最畅销的经典之作 最大的梦想最大的梦想成为一名卓越的投资银行经理成为一名卓越的投资银行经理 5 2 公司大事记公司大事记 1 学生工作 学生工作 高中时期 高中时期 担任班级副班长 学生会学习部部长 曾多次获得 三好学生 优秀学生干部 的荣誉称号 高三时获得福州市英语能力竞赛一等奖 高考时 以全县第一名的成绩考入厦门大学财务学系 大学时期 大学时期 部门工作 大一时担任管理学院学术部干事 大二升任学术部副部长 在学术 部工作的一年半时间秉承认真做事的态度 组织举办了全校性大型学术竞赛 Crisis or Chances 创业管理挑战赛 和 ERP 沙盘模拟大赛 活动最后都圆满成 功 并在全校产生较大影响 社团工作 大一时参与创办了财务学社 在小学期换届时积极参加竞选并选上 财务学社组织部部长 为财务学社将要举办的 模拟期货投资大赛 制定活动策划 获得社长和社员的一致好评 综上而言 我乐观开朗 自信独立 有执著的梦想和坚定的追求 在学生工作 中锻炼出了较强的组织领导能力和执行力 始终坚持不断挑战自我 积极进取 踏 实地走好每一步 2 获得荣誉 获得荣誉 经历摘录和荣誉简介经历摘录和荣誉简介个人品质体现个人品质体现 参加了厦门大学漳州校区第七届参加了厦门大学漳州校区第七届 职业职业 生涯规划挑战赛生涯规划挑战赛 比赛历时半年 从 比赛历时半年 从 近近 500 名参赛者中脱颖而出 获得冠军名参赛者中脱颖而出 获得冠军 对职业生涯有清晰的认识和规划 对自 己的梦想能够执着地追求 参加了福建省参加了福建省 守仁杯守仁杯 电子商务挑战电子商务挑战 赛 获得全省二等奖赛 获得全省二等奖 担任团队副队长 具有很强的责任心 认真负责团队的合作 及时完成自己的 任务 获得厦门大学获得厦门大学 创业 创新 创意创业 创新 创意 创业大赛三等奖创业大赛三等奖 积极进取 有较强的学习能力 良好的 组织和协调能力 参与了参与了 CIMACIMA 国际精英挑战赛 担任团队国际精英挑战赛 担任团队思想成熟 精明能干 在团队中具有较 6 队长 带领队长 带领 4 4 名同学完成一份完整英文名同学完成一份完整英文 商业案例分析报告的撰写商业案例分析报告的撰写 高的威信 参加了厦门大学第二届职业生涯规划参加了厦门大学第二届职业生涯规划 大赛 以高分获得第二名大赛 以高分获得第二名 对自己的职业规划有深刻 清晰的认识 且善于表达自己 获得厦门大学第五届获得厦门大学第五届 华通杯华通杯 统计方统计方 案设计大赛二等奖 担任决赛展示的演案设计大赛二等奖 担任决赛展示的演 讲者讲者 良好的团队合作能力 较强的演讲能力 和表达能力 参加了厦门大学首届参加了厦门大学首届 走进海洋实验技走进海洋实验技 能大赛能大赛 经历初赛 复赛 决赛 经历初赛 复赛 决赛 荣获决赛第二名的好成绩荣获决赛第二名的好成绩 积极参加各项活动 一旦选择参加就全 身心投入 为成功做好充分的准备 在在 厦门大学漳州校区第一届全民长跑厦门大学漳州校区第一届全民长跑 活动活动 中 以出色的表现荣获中 以出色的表现荣获 最佳坚最佳坚 持奖持奖 每日坚持长跑 锻炼身心健康 为目标 不断向前 集中精力 全力以赴 获得厦门大学校二等奖学金获得厦门大学校二等奖学金学习勤奋刻苦 成绩优异 严谨踏实的 学风获得大家的一致好评 获得管理学院获得管理学院 三好学生三好学生 荣誉称号荣誉称号由班级同学一致投票选出 体现了能够 取得别人的认可 在同学中有一定的影 响力 7 3 社会实践 社会实践 以上的三个阶段正反映了我在大学时期的不断学习 成长过程 更是我不断探 索理论知识与社会实践有机对接的有力证明 在大一暑假的社会实践调查中 我极 大地历练了人际交往能力 提高了办事效率与执行力 盛如厦花盛如厦花 实践队成员在厦门动车站合影实践队成员在厦门动车站合影 而今年寒假的工商银行实习更是一次书本知识与社会实践对接的过程 在工行 的实习过程中 我得到了丰富的实践经验 也认识了一些很优秀的前辈 他们给了 8 我很多的帮助和指点 从他们身上学到了很多 经过这段实习 我对自己的未来职 业发展和生涯规划有了更清晰的理解 3 教育背景教育背景 厦门大学财务学系的发展源远流长 厦门大学建校之初就设立了商科 自此奠 定了厦门大学财经学科进入快速发展的轨道 经过几辈人孜孜不倦的努力 厦大财 经学科已经发展成为中国一流并在世界享有声誉的学科之一 强大的财经学科优势 也使得厦大财经学科赢得了 财务金融领域的中国沃顿 亚太地区最佳 CFO 中国 CFO 的黄埔军校 等盛誉 财务学系又是一个年轻的学科 2008 年 财务管理专业从企业管理系中独立出 来 成立了财务学系 财务学系秉承前瞻性的教学理念 培育德学兼备的一流财务 与金融人才 在教学方法 教学内容 教材建设和教学管理方面进行较大的改革和 创新 初步建立了 公司财务 与 证券投资 两个专业方向的研究型和应用型人 才培养机制 其本科课程设置为 课程名称课程名称 计划授课时计划授课时 间间 预备课程预备课程 财务会计财务会计大一下会计学原理 财务管理基础财务管理基础大二上会计学原理 微观经济学 财务会计 财务报表分析财务报表分析大三上财务会计 财务管理基础 证券投资学证券投资学大二下财务管理基础 金融市场与机构金融市场与机构大三上财务管理基础 证券投资学 固定收益证券固定收益证券大三下财务管理基础 证券投资学 衍生金融产品衍生金融产品大三下 财务管理基础 证券投资学 金融市场 与机构 风险管理风险管理大四上证券投资学 衍生金融产品 公司财务公司财务大三上财务会计 财务管理基础 证券估值证券估值大三下财务管理基础 证券投资学 资本预算资本预算大三上财务会计 财务管理基础 投资理论投资理论大三上财务会计 证券投资学 财务管理基础 证券投资基金证券投资基金大四上证券投资学 金融工程金融工程大四上衍生金融产品 证券投资学 个人理财个人理财大四上财务管理基础 证券投资学 房地产金融房地产金融大四上财务会计 证券投资学 兼并与收购兼并与收购大三下财务会计 财务管理基础 财务名家论坛财务名家论坛大四下 从以上的课程设置可以看出 财务学系参考国内外顶尖商学院的课程 并充分 9 结合自己的学科特色设置课程 各学期课程之间具有较好的承接性 教育体系紧跟 国际潮流 具有很强的竞争力 二 二 审计报告审计报告 引言 引言 To lead in 公司要想实现良好的发展 在充分了解本公司基本情况的基础上 必须再对公 司各方面进行详细评估 做出全方位的审计报告 因此 在全面认识自己 了解自己的基础上 我通过 SWOT 矩阵与科学的分析 测评工具对自己的性格特征 潜在职业兴趣等进行了进一步剖析 促进对自我更深 层次的认知 为职业选择打下坚实的基础 1 1 SWOTSWOT 分析分析 清楚地确定公司的资源优势和缺陷 了解公司所面临的机会和挑战 对于制定 公司未来的发展战略有着至关重要的意义 下表通过 SWOT 矩阵分析 综合我的个 人能力与外部环境影响 全面展示了我的优势 strengths 劣势 weaknesses 机遇 opportunities 和威胁 threats 为我的职业生涯规划提供基本决策依 据 通过对自己的 SWOT 分析 我的 SO ST WT WO 应对策略如下 10 SO 追求更优异的学习成绩 同时在社会实践 学生工作中不断历练自己 加 强与已经毕业的优秀学长学姐的联系与交流 及时获取新鲜的就业讯息 ST 从学生工作 各个方面提升 完善自己 善于从周围的优秀同学学习 不 断打造自己的核心竞争力 WT 做好时间管理工作 严格制定时间表 限定自己的各项工作完成时间 同 时加强工作韧性 冷静面对多重工作任务 提高自己的决策力和执行力 WO 多关注一些国内外的重要财经新闻和宏观经济形势 丰富自己的专业知识 提升财经素养 2 科学工具测评 科学工具测评 为了更好地探索自己的职业生涯 在充分认识 了解自己的基础上 我借助一 些权威的计算机测评工具 对自己的价值观 职业人格 能力结构和职业倾向进行 进一步的剖析 并结合 360 度评价综合认识自己 为职业选择奠定基础 1 职业价值观 通过厦门大学就业指导中心 Career Sky 的软件测评 我的职业价值观评分图 如下所示 职业价值观评分图职业价值观评分图 从图中可以看出 我最突出的职业价值观是 赞誉赏识 追求成就 这体 现了我渴望能够使自己获得充分的领导力和晋升机会 并希望在工作方面取得的成 绩博得业界的认可 充分感受自己完成任务后的成就 此外 我通过对自己的职业价值观的自我评估和深刻思考 得出了一个属于自 己的成功公式 成功成功 目标目标 计划计划 行动行动 反思反思 改进 改进 公式中的五个加总项表明了我在做每一件事时对自己的要求 用目标引领行动 在行动中不断总结反思 不断完善 及时改进 2 职业兴趣 11 接着 我对自己的职业兴趣做了一个测评 根据中国职业咨询网的测评显示 我的职业人格明显表现为管理型 常规型和社会型 具体表现为下图的霍兰德六边 形 测评结果解释如下 o讲求效率 做起事来雷厉风行 又善于自律 尽职尽责 喜欢掌控全局 做出 决定 推进事情的发展 喜欢制定系统化 结构化的计划和安排 把事情安排 得井井有条 按计划行事 o生性敏锐 对细节有卓越的记忆力 善于组织 看人也很准 逻辑性和分析能 力很强 能根据自己的经验进行判断和决策 善于发现系统中不合逻辑和不协 调的部分 并积极改进 上述结果和我对自己的认识比较接近 从个人风格角度分析 我积极乐观 自 尊自信 敢于表现自己 能够自信从容地在公开场合发表自己的观点 另外 我也 有较好的人际交往和沟通能力 乐于从事经济 管理方面的工作 3 职业能力 确定了自己的职业兴趣后 我仔细衡量了自己将来就业的职业能力 职业能力 建立在知识结构的基础上 是职业选择的重要依据之一 结合我的专业与职业兴趣 思考 我归纳了自己所应具备的重要能力 资料分析能力 数理能力 推理能力 理智决策 团队合作能力 通过职业能力测试 我的各项能力得分为 12 职业能力倾向测评反映了我的推理能力 资料分析能力和数理能力较强 适合 从事管理类和商业金融方面的工作 4 职业性格 经过 MBTI 职业性格测试 我的职业性格明显表现为 ESTJ 型 外向 实感 思维 判断 以上的性格特征分布图表明了我性格活泼外向 具有清晰的判断和分 析能力 能根据自己的经验进行有效判断和决策 根据以上测评结果 我总结我的个人优势与个人盲点 并根据个人盲点 制定 了相应的解决方案 个人优势 个人优势 善于表达 说服 重视工作成果 有雄心壮志和远大抱负 做事速度快 讲究效率 有计划 按部就班 负责认真且有始有终 善于 自我约束 逻辑性强 喜欢做决定 对事物分析客观 全面 推理能力较好 为人乐观友善 善于与人交流 建立人脉资源 喜欢团队合作 有很好的 协调和组织能力 同时也能让自己的积极乐观的态度鼓舞 感染他人 个人盲点个人盲点 解决措施 解决措施 看问题有很强的批判性 注意力更多关注存在的问题 通常不能对别人的 13 贡献表示赞赏和肯定 解决措施 留意和发现别人的才能和努力 并适时给予鼓励和表扬 提出批 评时 多注意技巧 有时喜欢把自己的标准强加给别人 对自己和他人都要求严格 有点 独 裁 过于固执 解决措施 学会更加通融 开放 以更加开放的观念和发展的眼光看待周围 的新事物 对不同的人 不同的事更有耐心和包容性 专注于实施自己细致的计划 容易错过外界的很多变化和信息 忽视了许 多发展的可能性及事物潜在的关联关系 解决措施 学会倾听别人的建议 考虑所有的可能性 更好地检查其他可利 用资源 增加做事的周全性 5 360 评价 除了运用计算机测评工具对自己进行评估外 我深深地知道 身边的人能够更 加具体深入地评估我的各个方面 因此 我访谈了身边的老师和同学 结合在工商 银行投资银行部实习期间的前辈们的评价和建议 运用 360 度分析法对自己的特性 进行评估 评估者评估者评价结果评价结果 自我评价自我评价外向 自信 对于学习和学生工作能够保持积极的态 度和热情 有坚定的意志力和较强的责任感 老师评价老师评价课堂表现积极活跃 思维敏捷 逻辑性较强 学习刻 苦 学生工作认真负责 做事踏实 父母评价父母评价从小就比较懂事 喜欢学习并且很有礼貌 做事沉稳 有自信 是个很有责任感的孩子 朋友评价朋友评价沟通能力和亲和力都挺强的 性格开朗 很有梦想 很有追求 实习同事评价实习同事评价在实习期间 你在工作中遇到不懂的地方能够虚心向 前辈请教 做事踏实 学习能力也很强 整体来说大 家都很喜欢你 希望你能够继续努力 部门经理评价部门经理评价 能够认真地执行自己的工作任务 而且每天都坚持做 心得总结和学习记录 对本部门的一个融资方案主动 做的学习报告让我印象颇深 这些品质对于职场新人 14 来说非常难得 生涯导师解惑生涯导师解惑 确立自己一生的目标是慎重的 一旦确立 职业目标就成为生命的焦点 人生 的风向标 所有的努力和付出都围绕目标进行 因此 我在自己努力探索职业道路 之外 邀请到厦门大学财务学系的系主任 屈文洲教授作为我的职业生涯规划导 师 生涯导师简介 生涯导师简介 屈文洲教授 厦门大学金融学博士 清华大学经济管理学院博士后 教授 博士生导师 美国特许金融分析师 CFA 中国注册会计师 CPA 现任厦门大学 管理学院财务学系副系主任 曾在 经济研究 管理世界 和 金融研究 等国 内权威学术刊物上发表数十篇论文 主持多项国家自然科学基金 主要研究方向为 资本市场理论 投资理论和财务管理 以下为我与屈文洲老师交流职业规划的部分谈话摘录 我 我 屈老师您好 感谢您担任我的职业规划导师 我的一些职业困惑麻烦您给 予解答 请问我们财务系的就业前景如何 未来的就业方向有哪些呢 屈 屈 我们系的就业前景总体来说是很不错的 2010 年的就业率为管理学院最高 15 财务系到大三会分为 公司财务 与 证券投资 两个方向 两个方向的毕业 生主要的就业方向为 商业银行 证券公司 会计师事务所等 我 我 那会计师事务所和商业银行这两个行业对人才有什么要求 哪个发展前景 更好呢 屈 屈 选择 公司财务 方向的同学 一般从事的是会计 审计方面的工作 会 计类工作比较稳定 需要细致和耐心 而选择 证券投资 的同学主要的就业方向 为商业银行 证券公司 投资银行等 这些高端金融机构的职业压力会更大 但是 一旦你进入这个行业 发展潜力很大 而且待遇非常好 我 我 那本科生可以胜任这些银行 金融业方面的工作吗 研究生对进入这个行 业是否更有优势呢 屈 屈 其实如果想做到金融机构的管理层 需要非常扎实的知识 能够熟练应用 一些财务估值模型 资产定价方法等 因为金融业的业务本身就比较复杂 需要扎 实的功底和熟练的经验 所以通常证券公司 投资银行这些机构会更亲睐硕士生 博士生一些 因为本科生的学识可能是不足以应付金融工具的运作的 所以 如果 想要往金融方向发展的话 我建议你可以再考虑一下读研 小结 小结 SWOT 分析和科学工具测评让我认识到职业选择应该结合自身情况以及眼前的机 遇和制约因素 清晰地了解自己的职业兴趣和技能 从而确立职业目标 制定行动 方案 测评工具体现我的价值取向主要体现为以下两个方面 自我实现取向 我积极乐观 自信开朗 追求知识和智慧 有才华 有理 想 努力寻求实现自己的价值 希望获得施展能力的空间和充分的管理权 力 从而可以自主把事物依自己的想法进行恰当安排 追求成就取向 追求权利和物质财富 具有领导才能 具有很强的使命感 和责任感 努力奋斗 能够比较充分地展示自己的独特之处 积极追求自 我提升与发展的空间 16 以上的职业价值倾向反映了我渴望不断突破自我和获得成就 具有很强的实现 自我价值的愿望 三 三 行业分析行业分析 引言 引言 To lead in 行业分析是介于宏观经济与微观经济分析之间的中观层次的分析 是发现和掌 握行业运行规律的必经之路 在全方位认识公司情况 并对公司的各项指标做出详 细分析的基础上 本公司对契合公司的优势 以及富有挑战性金融行业产生了浓厚 兴趣 但公司是否适合踏入金融行业 这个行业具有怎样的特点 发展前景如何 是朝阳行业还是夕阳行业 明确以上问题对指导企业的经营规划具有决定性的意义 1 1 职业目标 职业目标确立确立 经过对生涯导师的访谈 以及在自我认识和评价的基础上 我明确了自己内心 中的职业倾向为从事金融类方面的工作 结合对自身兴趣以及所学专业知识的思考 我选定了金融业巨头 投资银行投资银行为自己的未来职业发展方向 投资银行 investment banking corporate finance 是主要从事证券发行 与承销 企业重组 兼并与收购 投资分析 项目融资等业务的金融机构 是资本 市场上的主要金融中介 在中国 投资银行的主要代表有中国国际金融有限公司 中金 中信证券 中信 投资银行在线等 国际上知名的投资银行有 高盛 Goldman Sachs 美林 Merrill Lynch 摩根斯坦利 Morgan Stanley 花 旗银行 Citibank 瑞士信贷第一波士顿 CSFB 汇丰银行 HSBC 瑞士联合银 行 UBS 等等 接下来 我对投资银行进行进一步的分析 首先 我运用 PEST 分析法简要解 析整个投资银行行业的宏观环境 在此背景下再深入地分析投资银行的组织结构 发展现状与未来趋势 投行人士的职业素质等 2 2 职业环境分析 职业环境分析 PEST 分析分析 17 PEST 分析是指宏观环境的分析 即对政治 Political 经济 Economic 社会 Social 和技术 Technological 这四大类影响企业的主要外部环境因素 进行分析 POLITICAL 政治政治 随着中国的企业快速发展 以及我国政 府的大力支持 中国的投资银行业呈现 出快速发展的趋势 目前 我国的四大 行 工行 中行 建行 农行 都分别 设立了投资银行部 其主持的业务主要 有证券发行 企业上市 债务重组等 ECONOMIC 经济 经济 受经济危机的影响 投资银行作为大型 金 融机构不可避免地受到冲击 但投行由 于其灵活的业务操作 精英的管理团队 还是占据着经济的高端地位 在许多金 融市场中具有举足轻重的重要地位 SOCIAL 社会 社会 中国投资银行业作为第三产业中的金融 服务行业 是应我国从计划经济向市场 经济过渡的制度变迁的需要而产生的 国际经验表明 投资银行业的兴盛繁荣 已经成为成熟的市场经济的重要标志 TECHNOLOGICAL 技术 技术 投资银行人士的金融技术分析能力一直 为外界所称道 其创新金融工具的 金 融工程 更受到了日益广泛的关注 同时 通讯技术 因特网的快速发展 E mail 数据库 虚拟办公 为投资银 行的业务开展提供了多样化的渠道 例 如投行为客户的 IPO 首次公开上市 而策划网上路演 发展现状与趋势发展现状与趋势 18 投资银行作为运营资本要素的专业中介机构 对于我国国有经济进行战略性重 组 盘活国有资产存量 优化增量配置发挥着直接融资的作用 其同时能够为企业 减轻债务负担 通过帮助企业在证券市场上市 改善企业的资本结构 在当今的知 识经济时代 投资银行业呈现出强烈的时代气息和鲜明的特点 第一 发达国家的投资银行业已经成为知识经济时代的典型代表 这主要体现 在从事投资银行业的雇员素质高 体现在雇员的智力和经验上 第二 发达国家的投资银行业更多地体现出一种信息经济的特征 他们在信息 的运用和创造上 最大限度地挖掘了雇员对信息认知能力和应变能力的发挥 第三 发达国家的投资银行业同时也是创新经济的典型代表 它们在注重对雇 员知识 智力的战略性运用的同时 更注重将创新和富有创造力作为公司经营的 主要过程 企业组织结构企业组织结构 投资银行的一般组织结构为 职业素质职业素质 根据我从网络和相关书籍所获取的信息 我了解到投资银行人士所必须具备 的职业素质为 精力充沛 积极向上 具有极强的自我约束力 同时 投资银行 是知识密集型产业 投资银行人才必须具备高瞻远瞩的战略眼光 把握现代治理 知识 精通金融证券与高科技 懂公关 能够处理好各方面关系 19 职场访谈 投资银行实探职场访谈 投资银行实探 为了进一步了解投资银行的实际情况 我在平时就注意收集关于投资银行的 讯息 在 2010 年 12 月 我参加了管理学院举办的 香港华尔街孩子的无止梦 讲座 主讲者为高盛投资银行的执行董事陈妍妮女士 在讲座结束后 我向她做 了一个简短的咨询 访谈人物简介 访谈人物简介 陈妍妮女士 厦门大学黄玉瑞奖学金发起人之一 高盛 香港 执行董事 香港未来基金会创始人之一 香港无止桥基金会教育委员会主席 香港 东方日 报 专栏作家 著有 香港华尔街的孩子 一书 陈妍妮女士 2002 年毕业于芝 加哥大学经济学系 毕业后先后进入摩根斯坦利 高盛两所顶级投资银行工作 以下我采访陈妍妮女士的谈话摘录 我 陈女士您好 我是管理学院的大二学生 请问本科生如何才能进入投资 银行业 陈 投资银行这个行业一般进入难度比较大 投行会在一些定点高校每年进 行人才招聘 但定点名校数量较少 其他高校的本科生如果想进入投资银行 必 须在在校期间具有非常出色的表现 比如拿一等奖学金 学生工作经历丰富等 我 那投资银行人士需要具备哪些能力呢 陈 首先就是你的英文要很好 要能够流利地用英文和同事交流 其次要有 比较强的分析和数据处理的能力 投资银行的一些工作要求很强的数学功底 如 果你的数学很好 不妨考虑修一个数学或者金融双学位 然后继续在财务分析和 股票评估等学科中选修几门更深的课程 在大多数分析员的工作中 正确地分析 财务数字是非常重要的 所以你不妨考虑下考取 CPA 注册会计师 CFA 注册 金融分析师 等 20 图 我在咨询高盛投行的执行董事陈妍妮女士图 我在咨询高盛投行的执行董事陈妍妮女士 根据以上访谈 我归纳了成为一个投资银行经理的基本胜任力 重要度重要度 胜任力基本描述胜任力基本描述 收集和处理信息收集和处理信息 作为一个合格的投资银行经理 应该具备较强的 信息处理能力 与客户会谈和沟通 分析客户的基本状况 掌握客户 的目标和需求 分析数据分析数据 身为投行人士 应能够运用逻辑分析和推理 鉴别不同 解决方案 结论或方法的优劣 识别数据反映的基本信息 英语能力英语能力 掌握大量地英语专业词汇 能够流利的用英语和同事 客户进行交流 计算机技术计算机技术 使用计算机系统 包括硬件和软件 进行编码 写软 件 设定功能 输入数据或处理信息 评估与决策力评估与决策力 通过信息分析 评估来制定决策 选择最佳的方案 并解决问题 从以上访谈和分析可以看出 投资银行对于人员素质的要求高 进入投资银行 工作难度较大 但投行的就业前景好 工作具有挑战性 薪酬待遇非常高 而且投 行的主要业务与我的专业比较吻合 与自己的职业价值观契合度高 因此 选择在 投行中工作可以很好地实现我的个人价值 达成我的职业理想 3 企业竞争力塑造 企业竞争力塑造 一个人要在职业生涯取得成功 并持续成长 关键是在对自己和环境清晰认识 之后能够准确地自我定位 并着力塑造个人核心竞争力 职业的历程充满机遇和挑 战 而核心竞争力是个人前进发展的根本动力 综合上文的自我分析和投资银行职业分析 我提出自己的核心竞争力金字塔模 型 如下图所示 21 在以上的个人竞争力模型中 各职业技能解释如下 在以上的个人竞争力模型中 各职业技能解释如下 良好的基本素养和专业知识 这是基础阶层的要求 主要包括信息收集和处理能力 计算机和英语应用能力 等 良好的基本素养和专业知识是我进入投资银行行业的必备基础 在以后的职业 生涯中 我将努力学习专业知识 不断历练和提高自己的以上能力 出色的分析与逻辑思维能力 国际上许多优秀的投资银行家由金融学 财务学出身 能够熟练运用金融分析 工具 具备很强的分析能力是他们的共同特点 投行经理通过信息分析 评估来选 择最佳的方案并解决问题 因此 出色的逻辑思维能力是一个优秀的投行人士所必 不可少的素质 没有快速分析的能力 就没有立足点 强大的人际交往与领导才能 摩根斯坦利中国首席执行官竺稼先生曾形象地说 我们希望所有的人都既能 做 方 的事情 也能做 圆 的事情 可见 在各种情况下都能与客户进行良好 的沟通 并最终解决问题的人相对容易进入投资银行人才搜寻的视野 在这一点上 我将在财务学社组织部部长和学术部副部长的职位上激发自己的 人际交往和领导才能 为进入投资银行做出不懈努力 饱满的成功信念和制胜勇气 充沛的创造激情与工作能力金融是智力产业 正如竺稼先生所言 作为一个 服务性行业 没有高精尖的技术和机器 但要区别于其它公司并在竞争中取胜 最大的砝码就是人才 金融业充满了挑战 在激烈而漫长的竞争过程中 必须始 终保持昂扬的斗志 充足的信心 以及不畏艰难的勇气 22 小结 小结 宏观环境 虽然面临金融危机的冲击 投资银行仍然以其优厚的待遇和良好 的发展前景 对我有很强的吸引力 行业 投资银行需要扎实的专业知识 流利的英文和数理分析等能力 职位 我的价值观 兴趣 能力等要素与岗位要求搭配得较好 个人竞争力 金字塔型的个人竞争力结构 以坚定的信念为塔尖 专业知识 分析能力和人际关系为支持 努力培养投行人士所需品质 四 四 战略规划战略规划 引言 引言 To lead in 战略思路决定企业出路 一个企业没有发展战略 就是没有发展思路 没有 思路也就没有出路 投资人生 我不仅需要对职场的了解 需要饱满的成功信念 和勇气 更需要一份经营人生的详细方案 职业生涯规划 它让我更加清晰 明确自己的追求 从而实现人生价值的最大化 1 1 发展路径发展路径规划规划 规划是寻找人生的坐标 在收集了大量资料并对一些学长学姐 行业人物进行 访谈后 我了解到投资银行的进入门槛高 对人员有一些特殊的要求 如需要非常 扎实的专业知识 阅读大量的财经周刊 能够适应高强度的工作需要等 因此 在 本科阶段所学知识是远远不够的 我将选择在大三时辅修王亚南经济研究院的金融 学双学位 进一步提升自己的专业素养 在上述基础上经过认真思考和筹划 我列出了未来职业发展的三条理想线路 线路一 线路一 线路二 线路二 23 线路三 线路三 接下来 我运用财务管理学的关键思想对以上三条线路做一个评价分析 在财务学中 任何的投资项目评估都离不开三个关键考虑因素 时间 风险 收益 这三个要素在评价我的职业规划中也十分适用 因此 我创造性把这三条线 路比喻为三个 投资选择 分别计算它们的时间 进入投资银行工作前所需要花 费的时间 收益 工作后的薪酬收入 风险 能否进入投资银行工作 并赋予 各项考虑因素以不同的权重 最后计算出一个加权平均数 总效用 从而制定职 业规划最优决策 我将三项考虑因素的赋值范围定为 0 10 数值从小到大代表总效用从低到高 在权重总和为 1 的前提下 各项的权重为 时间 0 3 风险 0 2 收益 0 5 代表 我对以上三个方面的重视程度为 收益 时间 风险 第一条线路 第一条线路 时间 大学毕业到进入投资银行工作所花费的时间为读研究生的时间 3 年 风险 由于北大汇丰商学院实力雄厚 与一些大型投资银行有长期良好的合作 关系 因此 进入投行的风险较低 赋值为 3 则安全系数为 10 3 7 收益 由于保送研究生不需要学费 因此 这条线路耗费的成本最低 从而导 致了较高的收益 赋值为 8 综上 本条发展线路的总效用为 0 3 10 3 0 2 10 3 0 5 8 7 5 第二条线路 第二条线路 时间 工作前花费时间为出国留学时间 3 4 年 取平均数为 3 5 年 风险 本条线路风险的来源主要是 国外的名校较难申请 选择出国留学前 提是 大学四年优秀的 GPA 成绩 突出的 Personal Statement 和较高的语言考试成 绩 这几项都具备的难度较大 因此风险值较高 赋值为 6 收益 出国留学费用高昂 工作后收回该投资需要 3 年左右的时间 这导致在 24 工作前几年的收益持续为负 收益偏低 赋值为 5 综上 本条发展线路的总效用为 0 3 10 3 5 0 2 10 6 0 5 5 5 25 第三条线路 第三条线路 时间 进入投行前所花费时间为工作与读 MBA 的时间 合计为 3 2 5 年 风险 读完 MBA 后再进入投行职场已经接近 30 岁 具有较高的时间风险 赋 值为 5 收益 由于读 MBA 需要付出较高的成本 因此这条线路的成本亦比较高 相 应地降低了收益 将收益赋值为 6 综上 本条发展线路的总效用为 0 3 10 5 0 2 10 5 0 5 6 5 5 根据以上分析 总效用最高的是第一条线路 为根据以上分析 总效用最高的是第一条线路 为 7 5 由此可见 第一条线路 由此可见 第一条线路 是我最理想的职业发展道路 是我最理想的职业发展道路 2 职业选择 职业选择 根据在 职业发展路径 版块的分析 我将第一条道路作为自己的职业首选 首先 在大学毕业后 我选择在北大汇丰商学院继续读研究生 念完 3 年 经济学 金融学硕士 拿到北京大学和香港大学的双硕士文凭 之后进入投资银行工作 一开始以投行分析员 Analyst 的身份进入职场 在实践中积累投资实战经验 全面提升自己的业务操作水平 最终历练成为一个卓越的投行经理 Associate 我的职业发展规划图如下所示 投资银行经理 投资银行 分析员 北大汇丰商学院 厦大优秀毕业生 2009 2013 2013 2016 2016 工作 3 5 年后 路径介绍 路径介绍 1 1 选择北大汇丰商学院 选择北大汇丰商学院 进入投资银行工作 需要十分扎实的专业知识 而在我国 仅在北京 上海 25 深圳几个大型城市才设立了大型投资银行 北京大学汇丰商学院坐落于经济特区 深圳 是百年北大与特区深圳优势互补的成果 毗邻国际金融中心香港 处于中 国经济改革与管理实践的最前沿 汇丰商学院拥有 中国直销行业发展研究中心 中国与全球经济研究所 北京大学汇丰商学院金融研究中心 和 北京大学实 践家商业模式研究中心 四个研究机构 以国际化的管理体制和多元化的教学理念 培养中国未来商业领袖 致力于打造世界一流的商学院 其强大的学术实力 优越的地理位置以及与一些大型投行的长期良好合作关系 十分适合我的职业发展规划 因此 我将努力争取保研至北大汇丰商学院 选择汇丰商学院 还有一个主要考虑是 在深圳的厦大财会类毕业生数量较多 这些优秀的学长学姐作为今后我迈入职场的重要人脉资源 可以在职业的发展道路 上给予我许多帮助和指点 校友之间相互支持 共同发展 2 2 选择国际投资银行 选择国际投资银行 国际投资银行三巨头为 高盛 美林 摩根斯坦利 这些金融业先锋内部机 制完善成熟 拥有大量的多行业客户 向全球提供广泛的投资 咨询和金融服务 在世界经济中发挥着不容忽视的积极作用 在国际投行中工作 能够最大限度地激 发我的个人潜能 实现我的职业理想 3 3 选择私募基金部 选择私募基金部 近年来 拥有强大资金募集和投资能力并且独立运营的私募资本十分活跃 其 操作包括创业投资 管理层并购 杠杆型并购等 截至 2009 年 私募资本占据了 全球 25 的并购活动 50 的杠杆贷款数量和 33 的高收益债券市场 因此 投行的私募基金部以其专业化的业务操作 丰富的客户资源和良好的发 展前景成为我的职业首选 3 目标 目标设定设定 确定了职业路径后 我用 战略管理 的思想来指导职业目标的设立 将自己 的目标划分为短期 中期 长期目标 并结合具体环境变量分析来确定职业发展策 略 26 图图 职业目标的构建职业目标的构建 短期目标 一旦确立了我的职业方向和发展道路 我的人生目标也随之确立 在近期内 我的主要目标是 学习上学习上 做好 证券投资学 商务与经济统计 经济法 三门专业课的预 习和复习 不懂的地方及时记下问老师 并多做一些练习题 打下扎实的学术功底 认真准备 BEC 剑桥商务英语 高级的考试 每周做 3 套阅读模拟题 2 套听力题 至少写 2 篇英语作文 提升自己的英语能力 学生工作上学生工作上 组织好学术部本学期的工作 做好 Crisis or Chances 创业管 理挑战赛 的组织筹划工作 同时组织好毕马威案例分析大赛 办好财务学社的模拟期货投资大赛 提升社团的影响力和知名度 体育锻炼上体育锻炼上 坚持每日长跑 2000 米的体育锻炼 同时在周末参加一些球类运 动 提高自己的反应速度和身体灵活度 中期主要计划 i 起飞期 大学四年 时间时间计划计划 大二寒假 已完成 大二寒假 已完成 1 开始准备 BEC 高级的考试 2 进一步巩固 熟练目前所学的中级财务 会计和财务管理课程 3 到银行实习 获取一定的实践经验 大二下学期 待完成 大二下学期 待完成 1 尝试自己分析企业的财务报表 形成自己 的分析思路 2 组织好财务学社和学术部的活动 利用自 己的部长职位促进社团和部门的合作 实 现优势互补 3 竞选学术部正部长 4 参加 BEC HIGHER 剑桥商务英语 高级 考试 并考取 A 等级 提升自己的英语听 说 读 写能力 27 ii 提升期 研究生阶段 在研究生阶段 我的规划是 1 建立合理的知识结构 提升自己的学习能力和知识储备 深入了解所研究领域的方方面面 掌握 独立研究的方法和技能 2 社会实践 参加一定的企业实习 获取丰富的实践经验 将理论知识与实践经历相融 合 3 发表学术论文 写作并发表学术论文 训练表达能力与思维的逻辑性 同时形成自己的一 5 参加一些学术类竞赛 争取获奖 锻炼 自己各方面的知识和技能 大三 待完成 大三 待完成 1 辅修王亚南经济研究院的金融学双学位 进行知识补充与提升 2 刻苦学习 争取拿到国家奖学金 3 报考注册会计师的会计 财务成本管理 经济法 税法四门课程 并争取一次性 通过 4 考取证券从业资格证 5 继续参加一些规格较高的学术竞赛 争 取获奖 6 在一级期刊上发表一篇学术论文 7 寒暑假到一些金融公司实习 进一步获 取实践经验 大四 待完成 大四 待完成 1 保研至北大汇丰商学院 2 考过 CPA 剩下的两门 并为 CPA 最后的 综合阶段测试做准备 争取获得全科通过 证书 3 在国家核心期刊上发表一篇以上的学术 论文 4 学习 准备 注册金融分析师 的考试 28 套分析思路和方法 长期规划 投身职场 在投身职场的过程中 我将始终以 学习 总结 反思 超越 的原则来要求 自己 阶梯状职业规划如下所示 体育锻炼计划体育锻炼计划 我始终认为 不论是学业还是事业 都以身体健康为基本前提 日常体育锻炼 中不仅可以提高身体素质 还可以很好地磨练自己的意志 是实现我的职业理想的 重要推动力量 因此我特别把人生的体育锻炼计划单独列示出来 1 每日坚持长跑半小时 磨练意志 同时提高体能 2 每周进行适当的球类运动 提高身体的灵活度和反应速度 小结 小结 本公司将以实现 人生价值最大化 的核心价值观为导向 遵循 积极主动 快速反应 严谨认真 精益求精 的工作作风 以 学习 总结 反思 超越 的 企业精神为指导 打造公司的核心竞争力 不断创新 不断进步 为实现 选择投 资银行 打造精彩职场 的发展目标而奋斗 为人生的 资产负债表 和 利润表 画上浓墨重彩的一笔 29 五 风险规避策略五 风险规避策略 评估与调整评估与调整 承担风险无可指责 但同时记住千万不能孤注一掷 著名投资大师 索罗斯 引言 引言 To lead in 成功的企业有一千个成功的原因 但失败的企业却都有一个共性 风险规避 失败 由此看来 建立一套企业自身独特的风险防御体系 做好风险防范工作 是 非常必要的 我将从目标评估与考核和制定备选方案两个方面出发 全面防范职业 道路中可能出现的风险 1 目标评估目标评估与考核与考核 1 目标管理措施 实施目标管理不仅有利于我更加明确高效地工作 更是为未来的绩效考核制定 了考核标准 使目标衡量更加科学化 规范化 在未来的发展道路中 我将根据 SMART 原则 S Specific M Measurable A Attainable R Relevant T Time based 做出职 业生涯规划的目标评估 即遵循 具体的 可衡量的 可达到的 相关的 基于时 间的 五项标准 不断评价 修正自己的目标 使其确实可行 并具有良好的激励 效果 2 行动考核计划 第一 设定评估计划及其执行的时间表 并确保对照执行 计划完成时间表简图如下所示 实施时间实施时间具体内容具体内容绩效评价绩效评价心得与总结心得与总结 日日 第二 把自己的目标和计划进行量化 便于对其进行检验和评估 计划中许多内容都难以量化 但为了让自己更好地对计划执行情况进行检验 就需要把这些项目变得 可数 如记录下每日工作的完成程度 一旦出现较大的 30 目标差 就要提高警惕 衡量计划与实际行为的差距 分析偏差产生原因 及时消 除目标差 在评估我的计划完成情况时 我将自制 工作完成绩效评价表 每周进行一 次小结 将计划实施的验收结果填写上 既清晰明了 也便于日后翻查 不断反省 每月进行一次总结 从工作 家庭 学习 实践 人际 健康这六方面进行评估 看是否都是围绕自己的目标朝有利的方向发展 找出不足及时进行反馈调整下月计 划 每年进行一次大的总结 回顾一年来自己目标达成情况 依然从工作 家庭 学习 实践 人际 健康这六方面进行评估并找出不足 作为下一年计划的重点实 施对象 做到及时发现并改正问题 2 备选方案备选方案 投资学上有一句经典名言 不要把所有的鸡蛋都放在同一个篮子里 如果 我把人生的所有筹码都押在一条职业发展道路上而不制定任何备选方案 无疑将承 担巨大的风险 因此 拟定备选的职业生涯规划方案十分必要 如果第一条职业发展道路不能实现 我将选择其余两条道路 1 如果我的成绩达不到保送外校研究生的资格 我将选择在大三 大四时 准备出国留学 在国外攻读金融工程硕士 学成回国 应聘投资银行分析员职位 2 如果不能申请到自己想要的名校或者专业就读 在大学毕业后 我将选 择先就业 到会计师事务所工作 等到积累了 2 3 年工作经验后 辞职攻读 MBA MBA 要求必须有 2 年以上的工作经验才能报考 攻读完 MBA 后 到理想 的城市继续发展 31 六 结束语六 结束语 卡莱尔曾经说过 即使最弱小的生命 一旦把全部精力集中在一个目标上也 会有所成就 而最强大的生命如果把精力分散开来 最后也会一事无成 投资人生 我们不仅需要对职场的了解 需要乘风破浪 勇往直前的勇气 更需要一份经营人生的详细方案 我们的职业生涯规划 我们的定位将随着经历 能力的增长而不断修改 但人生的航船却不能左右 摇摆 在我明确了未来的职业方向后 我将根据经验的增长而对目标对出细微的 调整 但做一名杰出的投行经理的目标将坚定地贯穿我的职业生涯 坚持投资自 己 经营自己 实现人生价值的高速增长 如果把自己比作一只成长中的股票 则我的期望发展道路为 潜力股 绩优