【毕业学位论文】（Word原稿）银行市场人员业绩评价系统-软件工程

硕士学位论文 （专业学位） 银行市场人员业绩评 价系统 姓 名：蔡维斯 学 号： 1121170080 所在院系：软件学院 职业类型：工程硕士 专业领域：软件工程 指导教师：施润身 副指导教师：于瀛 二 一二年十二月 A in 2012 1121170080 N 银行市场人员业绩评价系统 蔡维斯 同济大学 学位论文版权使用授权书 本人完全了解同济大 学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并采用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有权提供目录检索以及提供本学位论文全文或者部分的阅览服务；学校有权按有关规定向国家有关部门或者机构送交论文的复印件和电子版；在不以赢利为目的的前提下，学校可以适当复制论文的部分或全部内容用于学术活动。 学位论文作者签名： 年 月 日 同济大学学位论文原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师指导下，进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本学位论文的研究成果不包含任何他人创作的、已公开发表或者没有公开发表的作品的内容。对本论文所涉及的研究工作做出贡献的其他个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本学位论文原创性声明的法律责任由本人承担。 学位论文作者签名： 年 月 日 同济大学 硕士学 位论文 摘要 I 摘要 随着中国银行业的逐渐开放，深 圳发展银行做为中国第一家外资参股的商业银行，面临着从业务到内部管理的双重调整和改革，其中内部管理最为明显的就是业绩考核政策的调整，由原来的利润考核调整为 考核。总行和分行都没有相应的计算机系统提供考核数据，分行一直采用手工统计考核数据，这样准确性和时效性都不能达到要求，而且浪费了大量的人力资源。 绩评价系统正是基于以上背景开发而成的。 本系统以统计计算市场人员业绩收入为主要目标，同时为分行各管理部门提供大量的数据统计报表，本系统 已逐渐成为分行管理者调控分行业务发展的有力工具。作为企业级的管理信息 系统，本人在整个项目开发过程中，基于软件工程理论，采用了 统一建模语言 为项目分析、设计的工具，并对整个系统进行了设计与开发。 统前台采用 B/S 结构，使用 为开发工具，后台采用 为开发工具。整个项目架构的应用在银行管理系统中具有很高的借鉴意义。 本文首先介绍了此项目开发的背景、目标和意义，又对项目本身作了详细的说明。接着，对开发所需的几项主要的技术作了简要的介绍。然后，按照快速原型模型为基础，结合增量与极限编程模型的开发方法，描述了基于 台的用开发过程。从最初的需求分析，到后来的总体设计、编码实现，直至最终系统的部署和实施。最后，对 绩评价系统的发展进行了展望。 达到了既定的目标， 不仅改善了分行的管理水平，规范了业务流程，而且可以对整个银行业市场人员的业绩考核工作，起到积极的推动作用。 关键字： 理系统； I up s as of to of is of of to a of so a of is on as as as of a of as an I am in on of of as BI / S as a L / as a of in a of of a of to a in 2EE to to on BI of BI to a in of of 济大学 硕士学位论文 目录 录 错误 !未找到引用源。 第 1章 绪论 1 第 1 章 绪论 题背景 本人所在单位为深圳发展银行，它是中国第一家上市的股份制商业银行，成立于 1987年，经过多年的发展，已经成为一个拥有十八家分行，上百个营业网点的全国性商业银行。作为中国金融业的试点银行，深圳发展银行于 2003年引入了国外战略投资者，美国新桥公司成为深发展的第一大股东，深圳发展银行也因此成为国内第一家由外资控股的商业银行。 深圳发展银行从一家股份制商业银行转变为一家外资控股的股份制银行，可以说他的变化是翻天覆地的。美国新桥公司成为深发展第一大股东，拥有对深圳发展银行的绝对控制 权，对原有的经营战略、产品结构、风险控制、员工薪酬等各个方面进行了全面的调整，其中涉及到分行且影响最大的就是考核政策的调整，由原来的利润考核改为 营净收入）考核 1。 在分行开业之初，针对当时的按照利润的考核方式，基于 C/计了客户经理考核系统的第一个版本，随着业务的发展及网点和人员的不断增多，我们需要为每台电脑安装客户端软件，工作量很大。适逢在分行开业三年之际，总行引进了国外战略投资者，总行对分行的考核改为按 此背景下，我们考虑了以上两个因素，重新开发了基于 B/S 结构的 2。 应我行新的管理架构和核算方式的需要，充分发挥市场人员尤其是客户经理的主动性和创造性，以客户管理和产品核算为基础，规范薪酬与费用管理，逐步建立以风险资本引导信贷投放、以经营净收入引导费用资源分配的管理体系，并最终建立完善的经营评价机制。 内研究现状 目前国内多数商业银行的 业绩评价 还没有使用计算机系统来 管理 ，很多工作还靠人工完成。 传统的业绩评价方法和工具，主要依赖于核心业务系统的会计数据，不仅没有考虑资金成本，也没有考虑费用分摊，更没有考虑风险成本。因 此，传统的利润分析方法在数据上是不准确的，无法衡量银行真实盈利水平。不仅如此传统的方法只能将业绩评价停留在机构这一单一维度上，相应产生的数据结果对于客户经理业绩评价等关系到业务发展的重大领域的决策价值非常有限。 造成这一问题的根本原因是业绩评价过程中，考虑的计算要素不齐全，而且同济大学 硕士学位论文 深圳发展银行天津分行市场人员业绩评价系统的设计与实现 2 业绩的考核对象力度过大，无法实现精细化的分析。解决的办法也就是要从两方面入手，一首先业绩评价模型中的要素要足够充分齐全 ;其次，业绩评价对象的数据力度要细到账户层面。因此，建立一套综合考虑运营成本和资金成本的业绩评价系统，才能对全行经营 管理产生有价值有意义的指导作用。 业绩评价模型中计算要素的齐备，迫切需要解决的问题就是运营成本的分摊以及资金转移定价。前者解决精确核算成本的问题，后者解决确定资金成本的问题。最终的业绩评价系统也为信贷系统历史数据的不断完善提供预留接口，因此，业绩评价系统的建设是一个不断优化提升的过程 3。 服了同业考核系统的不足，又结合本银行的特点及考核政策，增加了许多创新元素设计而成。以公平、公正、公开为目标，以沟通、协作、协调为宗旨，为我行提供了完全基于浏览器的安全、 强大且易于管理的涉及分行多个部门协同工作的解决方案，帮助实现考核数据的自动计算、 种参数的调整等功能，增强各部门协同工作的能力，强化领导的监控管理，促进了分行管理的电子化、规范化水平。 课题的特点和意义 目特点 客户是银行的重要资源，只有将客户与客户经理建立的对应关系，才能体现客户经理的价值。一个客户经理可以管理多个客户，一个客户也可以由多名客户经理来维护，为满足一个账户由多个客户经理管理的实际情况，系统提供了主办协办系数、账户接 管系数、账户接管时间等参数，供管理人员设置不同的客户经理对账户不同程度的管理职责，管理职责明晰、收入分配比例确定。 系统自动进行账户业绩、客户经理业绩、客户经理绩效收入的三层计算，其中账户业绩计算是基础，是各企业账户的利差收入（账户实际利率与内部资金转移利率）和手续费收入之和；客户经理业绩是其所管理（或协助管理）的账户业绩之和；客户经理绩效收入是客户经理业绩与有关分配参数通过一定计算公式运算后所得。三者之间关系明晰，全部参数、计算过程透明，便于核查。 各类业绩、收入计算采用自动化处理方式，系统自动从柜台帐务系统提取业务数据，不需人工干预，保证了数据的准确性、完整性，不仅大大减轻了基层统第 1章 绪论 3 计人员的工作压力，而且提高了工作效率，能够确保客户经理按时、足额领到绩效收入。 系统重新整合了管理部门对客户经理业绩考核的管理职责，面向不同的管理机构提供各自的管理参数，从而实现分、支行的管理政策与客户经理的绩效收入实时挂钩，形成有效的制约监督机制，分配政策透明。 系统实施后，一些附加功能将有助于协助管理部门进行市场管理，如：系统自动监控客户与客户经理 业务关系的变动，自动监督高息存款、低息资产业务的产生等，起到了完善柜台业务系统的功能、提高市场管理水平的作用。 各级管理人员可通过收益杠杆形式对客户经理市场导向进行调节，通过变更参数可调控不同客户、不同产品、不同风险度、不同市场环境、不同经营政策导向、不同营业机构间、不同工作职责、不同待遇等级状态下员工的收益，实现规范化、自动化、流程化、差异化管理。 通过本系统可及时查询分行客户的基本情况，及其在我分行的各项业务情况（存款、贷款、贴现、手续费 ），由管理人员定期对客户进行评定，设定分行内部的客户等级，针对不同客户实施不同的费用比例，实现客户的差异化管理。 系统设置了不同的工作岗位及岗位收入，实现在全员考核状态下员工绩效收入的计算和管理。该系统预留了与客户经理等级评定系统的相关接口，根据客户经理的业绩及管理水平，使客户经理获得一个长期发展的空间环境。 目意义 通过对大量原始数据的统计、分析和计算，得到了客户经理的 对于手工操作，不但提高了效率、提高了准确性而且统计更全面快捷，几乎客户经理所做的全部业务都可以转化为 加了我行在同业之间的竞争力，也充分激发了市场人员的积极性和工作热情。 通过对 以掌握我行业务的发展现状，更主要的是能够分析出我行业务发展是否均衡、是否合理，从而更有效地指导决策并及时调整业务的发展方向，使整个银行永远向着一个良性的方向发展。 同济大学 硕士学位论文 深圳发展银行天津分行市场人员业绩评价系统的设计与实现 4 题研究内容 本项目是采用了 使用 要运用 据库 现了 户管理、各种参 数设置、用户操作日志管理、数据核对等功能 4。 本论文通过介绍一个 细阐述了在构架 计模式的思想、技术方案、数据库以及开发环境的配置和选型，以及具体实现方法和实施技巧。希望可以为采用其是对银行信息管理系统的平台开发者提供一些借鉴和指导意义。 在整个项目开发的过程中，本人作为项目经理负责整个项目的开发过程管理和质量管理、作为主要人员参加了需求收集、确定和分析，概要和详细设计，开发工具的选择，系统 架构的设计和数据库设计，同时承担了大量编码和测试，以及集成、排错、维护与升级等工作。 文的组织结构 本文是以深圳发展银行天津分行市场人员业绩评价系统为例，介绍了采用了术架构、并使用 成开发环境实现的一个 用，主要运用 据库 技术的市场人员业绩评价系统的设计与实现的过程5。本文的组织结构如下：第 1 章引言，主要介绍了课题的背景、意义，以及市场人员业绩评价系统的发展现状和本课题的研究方法。第 2 章相关技术，主要介绍了系统在设计和开发过程中所涉及到的方 法和技术。第 3 章系统的需求分析，主要是通过在本单位的实际调研并于员工和领导的沟通，从而获得市场人员业绩评价系统的需求信息，并运用用例图将需求分析可视化，进而使系统的拥有者，开发者以及测试人员对系统有一个直观上的认识。第 4 章系统的设计，在本章中，我运用了时序图对系统的子功能进行了详细的分析，并设计了系统所具有角色和权限，同时设计出了系统的数据库。第 5 章系统的实现，主要是实现了市场人员业绩评价系统的功能，并对部分功能进行了简要的介绍。第 6 章总结与展望，主要是对系统的设计与实现进行总结，并提出下一步的计划。 第 2章 相关技术 5 第 2 章 相关技术 发环境 称 是一个集成 企业应用于一体的开发环境。可以为那些需要集成 开发者、开发团队提供对 据访问 ,和企业应用的强大支持。 供了创建，开发，测试，和管理所有 2定制的透视图使 6。它的核心是应用创建工具，编辑器和向导工具帮助您快速开发 面 , 和 可以按照 旦资源创建完成，您就可以方便的在开发环境中或输出到远程的服务器上测试和调试它们。 它是 第一个把 并且 跨 越多个平台、多种语言、多种传统应用程序和多个软件供应商的新软件和现存软件，更轻松地创建 速客户、供应商、合作者和员工电子商务的初始化进程。 5版支持最新的标准，包括 、 者的 支持 其中许多都是与 如 先驱等。另外， 发者现在还能用 一种开放式的源框架，在建造、维护和修改基于 加省时省力 7。由于 以使用 X，此功能就得到了进一步的补充，因为 X 可使 一 体化 (境能让开发者把精力集中在建造应用程序之上，而非合并不兼容的工具如繁杂的任务会占去开发者一半以上的时间。开发者可以在一个单一的开发环境下工作，比如说把一个存货管理应用程序写入在主机中运行的 它插入到象 把它传递到一个移动电话中等等。 同济大学 硕士学位论文 深圳发展银行天津分行市场人员业绩评价系统的设计与实现 6 5版产品支持 是由 开发源代码库增添了不少色彩。在 发者可以在一个一体化、类似门户式的环境下使用 来自多个销售商的不同工具。在出现于创建软件程序的任何操作 不论是代码汇编还是调试 开发者必须在各种工具之间来回转换才能进行。而使用 成了一个完全一体化的开发环境，它能让开发人员在它的整个生命周期内都能进行模拟、建造、测试和调整工作。通过支持 放资源平台的最新版本， 5版可以用 75种插件程序进行个性化 8。这让 且用户可以用它在大量的软件供应商中进行选择，以满足自身的开发工具需求。其它生产能力功能还包括性能分析与跟踪工具、传统资产分析、自动代码发生、一体化调整器、内置测试环境等等，目的是在开发过程中检测出原因不明的故障。 L/发工具 一种集成的开发环境，专门用于开发、测试、调试 和优化 L/储程序单元，比如触发器等。 能十分全面，大大缩短了程序员的开发周期。 要特性： 该编辑器具有语法加强、 L/象描述、代码助手、编译器提示、 码内容、代码分级、浏览器按钮、超链接导航、宏库等许多智能特性，能够满足要求性最高的用户需求。 集成调试器 :该调试器提供 了用户 所需要的全部特性：跳入（ n）、跳过（ 跳出（ 异常时停止运行、断点、观察和设置变量、观察全部堆栈等。基本能够调试任何程序单元（包括触发器和 象类型），无需作出任何修改。 该完善器允许通过用户定义的规则对 L/码进行规范化处理。在编译、保存、打开一个文件时，代码将自动被规范化。该特性提高了编码的生产力，改善了 进了大规模工作团队的协作。 口 :该窗口允许输入任何 以栅格形式对结果进行观察和编辑，支持按范例查询模式，以便在某个结果集合中查找特定记录。另 外，还含第 2章 相关技术 7 有历史缓存，可以轻松调用先前执行过的 L/9。 命令窗口 :使用 命令窗口能够开发并运行 窗口具有同 同的感观，另外还增加了一个内置的带语法加强特性的脚本编辑器。这样， 用户 就可以开发自己的脚本，无需编辑脚本 /保存脚本 /转换为 行脚本过程，也不用离开 报告 :供内置的报告功能，可以根据 程序数据或 身提供了大量标准报告，而且还可以方便的创建自定义报告。自定义报告将被保存在报告文件中，进而包含在报告菜单内。这样，运行自己经常使用的自定义报告就非常方便。可以使用 己 的报告，不需要 接从命令行运行即可。 工程 :置的工程概念可以用来组织工作。一个工程包括源文件集合、数据库对象、 10。 不是在完全的数据库或架构之内。这样，如果需要编译所有工程条目或者将工程从某个位置或数据库移动到其他位置时，所需工程条目的查找就变得比较简单 。 可以在任何 L/后能够从 问操作可以在对象层或工程层进行。 对象浏览器 :可配置的树形浏览能够显示同 用该浏览器可以获取对象描述、浏览对象定义、创建测试脚本以便调试、 使能或禁止触发器或约束条件、重新编译不合法对象、查询或编辑表格、浏览数据、在对象源中进行文本查找、拖放对象名到编辑器等。此外，该对象浏览器还可以显示对象之间的依存关系，您可以递归的扩展这些依存对象（如包参考检查、浏览参考表格、图表类型等）。 性能优化 :使用 以浏览每一执行的 码行的时序信息（ 更高），从而优化 进一步，还可以自动获取所执行的 L/统计信息包括 I/O、 记录 I/O、表格扫描、分类等。 前支持 以将其集成 到 便在编辑、编译出错或运行时出错时提供内容敏感帮助 11。 非 不使用任何 可以对表格、序列、符号、库、目录、同济大学 硕士学位论文 深圳发展银行天津分行市场人员业绩评价系统的设计与实现 8 工作、队列、用户和角色进行浏览、创建和修改行为。 供了一个简单易用的窗体，只要将信息输入其中， 将生成相应的 而创建或转换对象。 模板列表 :助用户 强制实现标准化。只要点击相应的模板，就可以向编辑器中插入标准的 L/者从草稿出发来创建一个新程序。 查询构建器 :图形化查询构建器简化了新选择语句的创建和已有语句的修改过程。只要拖放表格和视窗，为区域列表选择专栏，基于外部键约束定义联合表格即可。 比较用户对象 :对表格定义、视图、程序单元等作出修改后，将这些修改传递给其他数据库用户或检查修改前后的区别将是非常有用的。这也许是一个其他的开发环境，如测试环境或制作环境等。而比较用户对 象功能则允许 用户 对所选对象进行比较，将不同点可视化，并运行或保存应用必要变动的 本。 导出用户对象 :该工具可以导出用户所选对象的 据定义语言）语句。可以方便的为其他用户重新创建对象，也可以保存文件作为备份。 工具 :简化日常开发专门提供了几种工具。使用这些工具，可以重新编译全部不合法对象、查找数据库源中文本、导入或导出表格、生成测试数据、导出文本文件、监控 览会话信息等。 授权 :大多数开发环境中，不希望所有数据库都具 备 全部功能性。例如，数据库开发中可以允许 全部功能性，而数据库测试中可以仅允许数据查询 /编辑和对象浏览功能，而数据库制作中甚至根本不希望 问。利用 用户 可以方便的定义特定用户或规则所允许使用的功能。 插件扩展 :可以通过插件对 能进行扩展。 其他用户均可提供插件（ 如版本控制插件或 件）。如果 用户 具备创建 可以自己编写插件。 多线程 L/一个多线程 样，当 询、 试会话等正在运行时， 用户 依然可以继续工作。而且，该多线程 用户 在任何时间都可以中断执行或保存工作。 本系统就是使用 序运行速度快、效率高。充分解决了数据量大的问题。 第 2章 相关技术 9 L/言 结构化查询语言 (称 用来访问关系型数据库一种通用语言，它属于第四代语言（ 4其执行特点是非过程化，即不用指明执行的具体方法和途径，而是简单的调用相应语句来直接取得结果即可。然而，对于有些复杂的业务流程又要求相应的程序来描述，那么 4 正是在这种需求的驱使下，从 始， L/程化 言，将变量、控制结构、过程和函数 等结构化程序设计的要素引入了 样就能够编制比较复杂的 用 L/12。 对 它吸收了近年来编程语言的许多最高设计特点 :如数据封装性、信息隐蔽性、重载和例外处理等。它允许 代码过程语言中 ,使 为一个功能强大的事务处理语言。 意味着程序可以分成若干逻辑块 ,各自包含那个单元里要求的逻辑语言资源。可以对块宣布本地变量，在块中使用这些变量 ,可在它们应用的块中特别地处理错误条件 (叫做 条件语句、循环和分支可用来控制程序的过程流，以决定是否或何时执行些特点允许 诸如 分组联系在一起的命令组和通过 制它们的执行。这样可以避免置许多命令为单独的触发器步骤或者嵌套外部编程语言中的 。 因为 故程序可移植至支持 贮过程、触发器、包 )和 变量和型与 与自己用在数据库列中的型也兼容 )。因此， 同济大学 硕士学位论文 深圳发展银行天津分行市场人员业绩评价系统的设计与实现 10 得它不仅仅是一个数据库查询语言，而且也是一 个编程语言 。 实现了将过程结构与 无缝集成 ，所以比任何语言直接操作数据库都高效，使用 言会使程序的性能有显著的提升。 除了块 (子程序结构外 ,还引入了包的构造。 包是一种数据库对象 ,将逻辑上相关的 象和子程序组合成一个更大的单位。包有两个部分 :包说明 (包体 (说明部分是为应用程序的接口，它申明类型、常量、例外、游标和可用的子程序 。体定义游标和子程序，实现说明。应用程序仅对包说明中的申明是可见的和可存取。如果 件 ,包可以编译、存贮在 其内容可为许多应用共享。当用户第一次调用一包装的子程序时 ,整个包装入到内存 ,所以在以后对包中子程序调用时 ,不再需要 I/O 操作 ,故包可提高效率和改进性能。 仅在算法和数据结构设计有关层可见。可将过程说明和过程体组成一个程序单位。也可将过程说明与它的过程体分开，在这种情况下，将过程放 置在一个包中，可隐蔽实现的细节。也可在包中定义过程，而该过程在包说明中没有定义过程说明，这样定义的过程仅在包内使用。 包不能嵌入在 然而使用支持 使包为全体使用 ,必须用 存贮在一个 在 从 句建立。 2述 2系结构 给 开发人员提供了一种工作平台，它定义了整个标准的应用开发体系结构和部署环境。在这个体系结构中，应用开发者的注意力集中在封装商业逻辑和商业规则上，一切与基础结构服务相关的问题以及低层分配问题都由应用程序容器或者服务器来处理。结果， 把所有基础结构相关的服务交由运行环境实现。同时， 2只提供了运行环境基础结构的抽象一容器。要了解 体系结构，我们需要从两个方面来第 2章 相关技术 11 入手， 2序体系结构 13。 容器是运行在服务器上的软件实体，用于管理特定类型的组件。下面我们来看 容器体系结构可以分成四部分： 容器服务 2准扩展。 就使得在容器里访问 像在其中实现基础容器一样。 声明性服务（ 就是指容器动态参与应用程序组件的服务，而这些服务基于应用程序 组件之外的制定声明，这样简化了应用程序本身的开发。比较常见的有事务处理服务。访问权限控制等。 组件协议（ 系结构中容器的基本目的是提供应用程序组件的运行环境，就是在容器的 样，容器负责管理应用程序组件的寿命周期。但是要在容器运行环境中管理应用程序组件，应用程序就要遵守容器指定的某些合约。 其他容器服务：其他实时服务，与组件的存活期、资源集中、垃圾收集等有关。 图 2 系结构图 同济大学 硕士学位论文 深圳发展银行天津分行市场人员业绩评价系统的设计与实现 12 述 由 司倡导、许多公司参与一起建立的一种动态网页技术标准。该技术为创建显示动态生成内容的 14。 这些应用程序能够与各种 用服务器，浏览器和开发工具共同工作 。 务器、应用服务器、交易系统、以及开发工具供应商间广泛合作的结果。在传统的网页 *加入 就构成了 *先执行其中的程序片段，然后将执行结果以 序片段可以操作数据库、重新定向网页以及发送 就是建立动态网站所需要的功能。所有程序操作都在服务器端执行，网络上传送给客户端的仅是得到的结果，对客户浏览器的要求最低，可以实现无 至无 了动态 使用 用 容是根据请求来变化的，例如请求帐户信息或者特定的一瓶酒的价格）。生成内容的逻辑被封装在标识和 件中，并且捆绑在小脚本中，所有的脚本在服务器端运行 15。如果核心逻辑被封装在标识和 ，那么其他人，如 够编辑和使用 不影响内容的生成。在服务器端，成所请求的内容（例如，通过访问 用 术访问数据库，或者包含文件），并且将结果以 者 面的形式发送回浏览器。这有助于作者保护自己的代码，而又保证任何基于 览器的完全可用性。 绝大多数 面依赖于可重用的，跨平台的组件（ 者件）来执行应用程序所要求的更为复杂的处理。开发人员能够共享和交换执行普通操作的组件，或者使得这些组 件为更多的使用者或者客户团体所使用。基于组件的方法加速了总体开发过程，并且使得各种组织在他们现有的技能和优化结果的开发努力中得到平衡。 些功能是在易用的、与 章 相关技术 13 容生成所需要的。标准的 置或者检索组件属性，下载 及执行用其他方法更难于编码和耗时的功能。 通过开发定制化