资金营运中心业务影响分析(业务连续性)

资金营运中心业务连续性影响分析手册资金营运中心业务连续性影响分析手册 一 重要一 重要业务业务及关及关键业务键业务流程流程识别识别 资金业务主要分为场内业务和场外业务 场内业务为 1 质押式回购业务 2 债券申购和现券买卖 3 场内同业拆 借 4 同业存单 5 资产支持证券 6 其他业务 包括但不限 于预发行 债券远期 债券借贷 利率互换 远期利率协议 信用风险缓释凭证等场内业务 场外业务为 1 同业存款 2 场外同业拆借 3 购买商业银行理财 包括网上 4 购买 信托投资计划 5 购买证券公司资产管理计划 6 购买基金 管理公司及子公司资产管理计划 7 购买保险业资产管理机 构资产管理产品 8 其他场外业务 业务识别原则为重要性原则 制衡性原则 适应性原则 成本效益原则 基本流程为 资金营运中心负责资金投资运作 计划财 务部负责头寸管理和业务划款 清算中心负责会计结算 风 险管理部负责业务风险管理 合规管理部负责业务合规审查 稽核审计部负责业务检查稽核及事后监督 科技保障部负责 相关数据系统维护 具体见下表 资金 投资运作 头寸 管理和划款 会计核算风险管理合规审查 检查稽核 及事后监督 相关数据 系统维护 资金营运中心计划财务部清算中心风险管理部合规管理部稽核审计部科技保障部 二 二 业务业务中断影响中断影响评评估估 一 故障情况分析 一 故障情况分析评评估估 1 场场内内业务业务 场内业务场内业务涉及系统涉及系统所属部门所属部门业务影响分析评估业务影响分析评估 全国银行间同业拆借 中心本币交易系统 资金营运中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要 一旦系统的操作性能 效率 降 低 一级故障 或系统操作功能 受损 二级故障 将会给交易 操作带来较大的冲击与影响 主 要是不能实时完成交易 中央国债登记结算公 司中央债券综合业务 系统交易系统 资金营运中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要 一旦系统的操作性能 效率 降 低 一级故障 或系统操作功能 受损 二级故障 将会给交易 完成带来较大的冲击与影响 主 要是不能实时完成交易结算 大额支付系统 清算中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要 一旦系统的操作性能 效率 降 低 一级故障 或系统操作功能 受损 二级故障 将会给交易 资金清算带来较大的冲击与影响 主要是不能实时完成收付款 1 质押式 回购业务 2 债券申 购和现券 买卖 3 场内同业 拆借 4 同业存单 5 资产支 持证券 6 其他业 务 包括 但不限于 预发行 债券远期 债券借贷 利率互换 远期利率 协议 信 用风险缓 释凭证等 场内业务 互联网科技保障部 互联网对本行比较重要 一 旦操作性能 效率 降低 一级 故障 或操作功能受损 二级故 障 将影响交易谈判和产品电 子资料等邮件的接收和发送 2 场场外外业务业务 场外业务场外业务涉及系统涉及系统所属部门所属部门业务影响分析评估业务影响分析评估 大额支付系统 清算中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要 一旦系统的操作性能 效率 降 低 一级故障 或系统操作功能 受损 二级故障 将会给交易 资金清算带来较大的冲击与影响 主要是不能实时完成收付款 1 同业存 款 2 场 外同业拆 借 3 购 买商业银 行理财 包括网 上 4 购买信托 投资计划 5 购买证 券公司资 产管理计 划 6 购 买基金管 理公司及 子公司资 产管理计 划 7 购 买保险业 资产管理 机构资产 管理产品 8 其他场 外业务 互联网科技保障部 互联网对本行比较重要 一 旦操作性能 效率 降低 一级 故障 或操作功能受损 二级故 障 将影响本行使用网上银行 购买理财产品 影响交易谈判和 电子合同等邮件的接收和发送 二 安全事件情况分析 二 安全事件情况分析评评估估 1 场场内内业务业务 场内业务场内业务涉及系统涉及系统所属部门所属部门业务影响分析评估业务影响分析评估 全国银行间同业拆借 中心本币交易系统 资金营运中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要 一旦系统出现严重安全事件甚至 重大安全事件 将会给交易操作 带来非常大的冲击与影响 主要 是不能按照交易对手的要求按时 完成交易 影响双方投资运作计 划 甚至使对方或本行产生损失 中央国债登记结算公 司中央债券综合业务 系统交易系统 资金营运中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要 一旦系统出现严重安全事件甚至 重大安全事件 将会给交易操作 带来非常大的冲击与影响 主要 是不能按照交易对手的要求按时 完成交易清算 影响双方投资运 作或资金安排 甚至使对方或本 行产生损失 大额支付系统 清算中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要 一旦系统出现严重安全事件甚至 重大安全事件 将会给交易资金 清算带来非常大的冲击与影响 主要是不能实时完成收付款 影 响双方投资运作或资金安排 甚 至使对方或本行产生损失 1 质押式 回购业务 2 债券申 购和现券 买卖 3 场内同业 拆借 4 同业存单 5 资产支 持证券 6 其他业 务 包括 但不限于 预发行 债券远期 债券借贷 利率互换 远期利率 协议 信 用风险缓 释凭证等 场内业务 互联网科技保障部 互联网对本行比较重要 一 旦出现严重安全事件甚至重大安 全事件 将严重影响交易谈判和 产品电子资料等邮件的接收和发 送 2 场场外外业务业务 场外业务场外业务涉及系统涉及系统所属部门所属部门业务影响分析评估业务影响分析评估 大额支付系统 清算中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要 一旦系统出现严重安全事件甚至 重大安全事件 将会给交易资金 清算带来非常大的冲击与影响 主要是不能实时完成收付款 影 响双方投资运作或资金安排 甚 至使对方或本行产生损失 1 同业存 款 2 场 外同业拆 借 3 购 买商业银 行理财 包括网 上 4 购买信托 投资计划 5 购买证 券公司资 产管理计 划 6 购 买基金管 理公司及 子公司资 产管理计 划 7 购 买保险业 资产管理 机构资产 管理产品 8 其他场 外业务 互联网科技保障部 互联网对本行比较重要 一 旦出现严重安全事件甚至重大安 全事件 将严重影响本行使用网 上银行购买理财产品 严重影响 交易谈判和电子合同等邮件的接 收和发送 三 灾 三 灾难难情况分析情况分析评评估估 1 场场内内业务业务 场内业务场内业务涉及系统涉及系统所属部门所属部门业务影响分析评估业务影响分析评估 1 质押式全国银行间同业拆借资金营运中心 此系统功能对本行极为重要 中心本币交易系统科技保障部一旦系统出现灾难事件 将会给 交易操作带来巨大的冲击与影响 主要是可能延时完成交易 严重 影响双方投资运作计划 甚至违 约使对方或本行产生较大损失 中央国债登记结算公 司中央债券综合业务 系统交易系统 资金营运中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要 一旦系统出现灾难事件 将会给 交易操作带来巨大的冲击与影响 主要是可能延时完成交易清算 严重影响双方投资运作或资金安 排 甚至违约使对方或本行产生 较大损失 大额支付系统 清算中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要 一旦系统出现灾难事件 将会给 交易资金清算带来巨大的冲击与 影响 主要是可能延时完成收付 款 影响双方投资运作或资金安 排 甚至使对方或本行产生较大 损失 回购业务 2 债券申 购和现券 买卖 3 场内同业 拆借 4 同业存单 5 资产支 持证券 6 其他业 务 包括 但不限于 预发行 债券远期 债券借贷 利率互换 远期利率 协议 信 用风险缓 释凭证等 场内业务 互联网科技保障部 互联网对本行比较重要 一 旦出现灾难事件 将严重影响双 方交易谈判和产品电子资料等邮 件的接收和发送 2 场场外外业务业务 场外业务场外业务涉及系统涉及系统所属部门所属部门业务影响分析评估业务影响分析评估 大额支付系统 清算中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要 一旦系统出现灾难事件 将会给 交易资金清算带来巨大的冲击与 影响 主要是可能延时完成收付 款 影响双方投资运作或资金安 排 甚至使对方或本行产生较大 损失 1 同业存 款 2 场 外同业拆 借 3 购 买商业银 行理财 包括网 上 4 购买信托 投资计划 5 购买证 券公司资 产管理计 划 6 购 买基金管 理公司及 子公司资 产管理计 划 7 购 买保险业 资产管理 机构资产 管理产品 8 其他场 外业务 互联网科技保障部 互联网对本行比较重要 一 旦出现灾难事件 将可能导致本 行错过当日使用网上银行购买理 财产品 同时严重影响交易谈判 和电子合同等邮件的接收和发送 总之 故障 安全事件 灾难三类事件会对我行资金业 务产生递进式的不利影响 其中 灾难事故最为可怕 可能 造成本行违约 引发仲裁 诉讼甚至给本行商誉造成负面影 响 三 三 业务业务关关联联关系关系 资金业务为资金营运中心专营 具有独立性和专营性 一般不和本行的其他业务 系统发生关系 如果业务中断 仅 关联到全行的流动性管理 体现在有闲置资金没有运作出去 或是资金短缺没有及时借入 四 四 业务业务 系系统统恢复恢复优优先先级级及恢复指及恢复指标标 资金业务涉及到的系统 全部为非本行研发的外部系统 涉及到的公司和单位为全国银行间同业拆借中心 中央国债 登记结算有限责任公司 人民银行 网通公司等 一旦出现 问题 业务 系统恢复优先级及恢复指标由这些公司和单位予 以确认 我行希望资金业务恢复时间目标不得大于 2 小时 资金业务恢复点目标不得大于 10 分钟 五 重要五 重要业务业务所需关所需关键资键资源源 资金业务所需关键资源为 1 人员 主要是资金应急业 务交易人员 科技保障人员 2 备用专线 3 电脑 电话 传 真等设备 4 全国银行间同业拆借中心 中央国债登记结算 有限责任公司 人民银行 网通公司等相关部门联