反洗钱考试题20141121.xls

序序号号内内容容A AB BC CD D 1 1 反反洗洗钱钱国国际际性性组组织织中中 最最具具影影响响力力的的 核核心心组组织织是是FATFFATF 它它的的中中文文简简称称是是什什 么么 国国际际货货币币基基金金组组 织织 亚亚太太经经合合组组织织世世界界银银行行 金金融融行行动动特特别别工工作作 组组 2 2 金金融融机机构构客客户户身身份份识识别别和和客客户户身身份份 资资料料及及交交易易记记录录保保存存管管理理办办法法 的的要要 求求比比金金融融机机构构境境外外分分支支机机构构和和附附属属机机 构构驻驻在在国国家家 地地区区 的的相相关关规规定定更更为为 严严格格 但但驻驻在在国国家家 地地区区 法法律律禁禁止止 或或者者限限制制境境外外分分支支机机构构和和附附属属机机构构实实 施施本本办办法法 金金融融机机构构应应如如何何处处理理 遵遵守守本本办办法法 向向我我国国在在驻驻在在国国家家 地地区区 的的领领事事馆馆 报报告告 遵遵守守驻驻在在国国家家 地地区区 的的相相关关规规 定定 向向中中国国人人民民银银行行报报 告告 3 3 金金融融机机构构委委托托第第三三方方代代为为履履行行识识别别客客 户户身身份份的的 若若第第三三方方未未能能履履行行识识别别客客 户户身身份份义义务务的的 应应由由谁谁承承担担未未履履行行客客 户户身身份份识识别别义义务务的的责责任任 第第三三方方机机构构金金融融机机构构双双方方共共同同承承担担双双方方协协商商确确定定 4 4 金金融融机机构构大大额额交交易易和和可可疑疑交交易易报报告告 管管理理办办法法 中中 短短期期 的的具具体体含含义义系系 指指 10个个工工作作日日以以内内 含含10个个工工作作日日 10个个工工作作日日以以内内 不不含含10个个工工作作日日 5个个工工作作日日以以内内 含含5个个工工作作日日 5个个工工作作日日以以内内 不不含含5个个工工作作日日 5 5 金金融融机机构构大大额额交交易易和和可可疑疑交交易易报报告告 管管理理办办法法 中中 频频繁繁 的的具具体体含含义义系系 指指 交交易易行行为为营营业业日日 每每天天发发生生5次次以以上上 或或者者营营业业日日每每 天天发发生生持持续续5天天以以 上上 交交易易行行为为营营业业日日每每 天天发发生生5次次以以上上 并并 且且营营业业日日每每天天发发生生 持持续续5天天以以上上 交交易易行行为为营营业业日日 每每天天发发生生3次次以以 上上 并并且且营营业业日日 每每天天发发生生持持续续3 天天以以上上 交交易易行行为为营营业业日日每每 天天发发生生3次次以以上上 或或者者营营业业日日每每天天发发 生生持持续续3天天以以上上 6 6 对对既既属属于于大大额额交交易易又又属属于于可可疑疑交交易易的的 交交易易 金金融融机机构构如如何何处处理理 只只需需提提交交大大额额交交 易易报报告告 只只需需提提交交可可疑疑交交易易 报报告告 可可以以只只提提交交大大额额 交交易易报报告告或或可可疑疑 交交易易报报告告 应应当当分分别别提提交交大大额额 交交易易报报告告和和可可疑疑交交 易易报报告告 7 7 交交易易同同时时符符合合两两项项以以上上大大额额交交易易标标准准 的的 金金融融机机构构如如何何处处理理 应应当当提提交交符符合合一一 项项大大额额交交易易标标准准 的的大大额额交交易易报报告告 可可以以分分别别提提交交大大额额 交交易易报报告告 应应当当分分别别提提交交大大 额额交交易易报报告告 只只能能提提交交符符合合一一项项 大大额额交交易易标标准准的的大大 额额交交易易报报告告 8 8 金金融融机机构构大大额额交交易易和和可可疑疑交交易易报报告告 管管理理办办法法 中中 大大额额交交易易累累计计交交易易金金 额额以以单单一一客客户户为为单单位位 按按什什么么方方式式计计 算算并并报报告告 中中国国人人民民银银行行另另有有规规定定的的 除除外外 按按资资金金收收入入情情况况 单单边边累累计计 按按资资金金付付出出情情况况 单单边边累累计计 按按资资金金收收入入和和付付 出出的的情情况况累累计计 按按资资金金收收入入或或者者付付 出出的的情情况况 单单边边累累 计计 9 9 中中华华人人民民共共和和国国反反洗洗钱钱法法 规规定定 海海关关发发现现个个人人出出入入境境携携带带的的现现金金超超过过 规规定定金金额额的的 应应当当及及时时向向什什么么部部门门通通 报报 国国务务院院反反洗洗钱钱行行 政政主主管管部部门门 侦侦查查机机关关 反反洗洗钱钱监监测测分分析析 中中心心 国国务务院院反反洗洗钱钱其其他他 监监管管部部门门 1 10 0 国国务务院院有有关关金金融融监监督督管管理理机机构构审审批批新新 设设金金融融机机构构或或者者金金融融机机构构增增设设分分支支机机 构构时时 应应当当审审查查新新机机构构反反洗洗钱钱内内部部控控 制制制制度度的的方方案案 对对于于不不符符合合本本法法规规定定 的的设设立立申申请请 将将作作如如何何处处理理 先先批批准准 但但要要求求 金金融融机机构构限限期期补补 正正 不不予予批批准准 予予以以批批准准 但但将将 情情况况通通报报反反洗洗钱钱 行行政政主主管管部部门门当当 地地派派出出机机构构 不不予予批批准准 同同时时对对 申申请请金金融融机机构构进进行行 处处罚罚 1 11 1 可可疑疑交交易易活活动动经经调调查查仍仍不不能能排排除除洗洗钱钱 嫌嫌疑疑的的 应应当当立立即即向向有有管管辖辖权权的的侦侦查查 机机关关报报案案 对对客客户户要要求求将将调调查查所所涉涉及及 的的账账户户资资金金转转往往境境外外的的 金金融融机机构构应应 当当如如何何处处理理 立立即即向向当当地地公公安安 机机关关报报告告 立立即即向向中中国国人人民民银银 行行当当地地分分支支机机构构报报 告告 立立即即向向中中国国人人民民 银银行行总总行行报报告告 立立即即向向当当地地公公安安机机 关关或或者者中中国国人人民民银银 行行当当地地分分支支机机构构报报 告告 1 12 2 经经反反洗洗钱钱调调查查排排除除洗洗钱钱嫌嫌疑疑之之前前 客客 户户要要求求将将调调查查所所涉涉及及的的账账户户资资金金转转往往 境境外外的的 经经何何人人批批准准 可可以以采采取取临临时时 冻冻结结措措施施 国国务务院院反反洗洗钱钱行行 政政主主管管部部门门负负责责 人人 国国务务院院反反洗洗钱钱行行政政 主主管管部部门门或或其其省省一一 级级以以上上派派出出机机构构负负 责责人人 国国务务院院反反洗洗钱钱行行 政政主主管管部部门门或或其其 设设区区市市一一级级以以上上 派派出出机机构构负负责责人人 国国务务院院反反洗洗钱钱行行政政 主主管管部部门门或或其其派派出出 机机构构负负责责人人 1 13 3 根根据据我我国国现现行行法法律律 个个人人犯犯洗洗钱钱罪罪的的 最最高高可可判判刑刑罚罚为为 十十年年以以上上有有期期徒徒 刑刑 十十年年有有期期徒徒刑刑无无期期徒徒刑刑死死刑刑 1 14 4 反反洗洗钱钱国国际际合合作作方方面面 涉涉及及追追究究洗洗钱钱 犯犯罪罪的的司司法法协协助助 由由下下列列哪哪个个部部门门依依 照照有有关关法法律律的的规规定定办办理理 外外交交部部司司法法机机关关 国国务务院院反反洗洗钱钱行行 政政主主管管部部门门 国国务务院院有有关关金金融融监监 管管部部门门 1 15 5 根根据据 金金融融机机构构反反洗洗钱钱规规定定 金金融融 机机构构在在履履行行反反洗洗钱钱义义务务过过程程中中 发发现现 涉涉嫌嫌犯犯罪罪的的 应应当当如如何何处处理理 及及时时以以书书面面形形式式 向向中中国国人人民民银银行行 当当地地分分支支机机构构报报 告告 及及时时以以书书面面形形式式向向 中中国国人人民民银银行行当当地地 分分支支机机构构和和当当地地公公 安安机机关关报报告告 及及时时以以书书面面形形式式 向向中中国国人人民民银银行行 当当地地分分支支机机构构和和 中中国国反反洗洗钱钱监监测测 中中心心 及及时时以以书书面面形形式式向向 当当地地公公安安机机关关报报告告 1 16 6 经经反反洗洗钱钱调调查查排排除除洗洗钱钱嫌嫌疑疑之之前前 客客 户户要要求求将将调调查查所所涉涉及及的的账账户户资资金金转转往往 境境外外的的 金金融融机机构构应应当当如如何何处处理理 立立即即向向当当地地公公安安 机机关关报报告告 立立即即向向中中国国人人民民银银 行行当当地地分分支支机机构构报报 告告 立立即即向向中中国国人人民民 银银行行总总行行报报告告 立立即即向向当当地地公公安安机机 关关或或者者中中国国人人民民银银 行行当当地地分分支支机机构构报报 告告 1 17 7 中中华华人人民民共共和和国国反反洗洗钱钱法法 所所称称应应 当当履履行行反反洗洗钱钱义义务务的的特特定定非非金金融融机机构构 的的范范围围 其其履履行行反反洗洗钱钱义义务务和和对对其其监监 督督管管理理的的具具体体办办法法由由谁谁制制定定 国国务务院院 国国务务院院反反洗洗钱钱行行政政 主主管管部部门门 国国务务院院有有关关部部门门 国国务务院院反反洗洗钱钱行行政政 主主管管部部门门会会同同国国务务 院院有有关关部部门门 1 18 8 根根据据我我国国现现行行法法律律 单单位位犯犯洗洗钱钱罪罪的的 除除对对单单位位判判处处罚罚金金外外 还还要要对对其其直直 接接负负责责的的主主管管人人员员和和其其他他直直接接责责任任人人 员员 处处以以下下列列哪哪个个刑刑罚罚 五五年年以以下下有有期期徒徒 刑刑或或者者拘拘役役 情情 节节严严重重的的 处处五五 年年以以上上十十年年以以下下 有有期期徒徒刑刑 十十年年以以下下有有期期徒徒刑刑 三三年年以以上上十十年年以以 下下有有期期徒徒刑刑 七七年年以以下下有有期期徒徒刑刑 1 19 9 我我国国哪哪部部法法律律最最先先明明确确了了洗洗钱钱罪罪的的罪罪 名名和和定定罪罪 修修订订后后的的 宪宪法法 修修订订后后的的 刑刑法法 修修订订后后的的 中中国国 人人民民银银行行法法 反反洗洗钱钱法法 2 20 0 下下列列关关于于客客户户身身份份资资料料和和交交易易记记录录保保 存存制制度度的的说说法法中中错错误误的的是是 客客户户身身份份资资料料自自 业业务务关关系系结结束束当当 年年或或者者一一次次性性交交 易易记记账账当当年年计计起起 至至少少保保存存5 5年年 客客户户交交易易记记录录自自交交 易易记记账账当当年年计计起起至至 少少保保存存5 5年年 金金融融机机构构破破产产和和 解解散散时时 应应当当将将 客客户户身身份份资资料料和和 客客户户交交易易信信息息集集 中中销销毁毁 在在业业务务关关系系存存续续期期 间间 客客户户身身份份资资料料 发发生生变变更更的的 应应当当 及及时时更更新新客客户户身身份份 资资料料 2 21 1 金金融融机机构构存存在在下下列列哪哪项项事事实实 情情节节严严 重重的的 除除处处罚罚单单位位外外 还还要要对对直直接接负负 责责的的董董事事 高高级级管管理理人人员员和和其其他他直直接接 责责任任人人员员 处处一一万万元元以以上上五五万万元元以以下下 罚罚款款 未未按按照照规规定定建建立立 反反洗洗钱钱内内部部控控制制 制制度度的的 未未按按照照规规定定设设立立反反 洗洗钱钱专专门门机机构构或或者者 指指定定内内设设机机构构负负责责 反反洗洗钱钱工工作作的的 未未按按照照规规定定保保存存 客客户户身身份份资资料料和和 交交易易记记录录的的 未未按按照照规规定定对对职职工工 进进行行反反洗洗钱钱培培训训的的 2 22 2 金金融融机机构构与与境境外外金金融融机机构构建建立立代代理理行行 或或者者类类似似业业务务关关系系应应当当经经谁谁批批准准 董董事事会会或或者者其其他他 高高级级管管理理层层 董董事事长长负负责责人人股股东东大大会会 2 23 3 金金融融机机构构反反洗洗钱钱工工作作机机构构和和岗岗位位设设立立 情情况况发发生生变变化化时时 应应如如何何报报告告 于于年年度度结结束束后后10 个个工工作作日日报报告告 及及时时将将更更新新情情况况报报 告告中中国国人人民民银银行行或或 其其当当地地分分支支机机构构 于于年年度度结结束束后后5 个个工工作作日日报报告告 于于变变化化后后的的10个个工工 作作日日内内将将更更新新情情况况 报报告告中中国国人人民民银银行行 或或其其当当地地分分支支机机构构 2 24 4 金金融融机机构构反反洗洗钱钱内内部部控控制制制制度度建建设设情情 况况发发生生变变化化时时 应应如如何何报报告告 于于年年度度结结束束后后11 个个工工作作日日报报告告 及及时时将将更更新新情情况况报报 告告中中国国人人民民银银行行或或 其其当当地地分分支支机机构构 于于年年度度结结束束后后6 个个工工作作日日报报告告 于于变变化化后后的的11个个工工 作作日日内内将将更更新新情情况况 报报告告中中国国人人民民银银行行 或或其其当当地地分分支支机机构构 2 25 5 金金融融机机构构应应当当设设立立专专门门的的反反洗洗钱钱岗岗位位 明明确确专专人人负负责责大大额额交交易易和和可可疑疑交交易易 报报告告工工作作 前前数数中中 金金融融机机构构 指指下下列列 哪哪项项 金金融融机机构构总总部部金金融融机机构构省省级级机机构构 金金融融机机构构分分支支机机 构构 金金融融机机构构总总部部及及各各 级级分分支支机机构构 2 26 6 下下列列说说法法正正确确的的是是哪哪项项 客客户户身身份份识识别别是是 一一个个持持续续的的过过程程 客客户户身身份份识识别别主主要要 在在金金融融机机构构与与客客户户 建建立立业业务务关关系系时时有有 效效完完成成 客客户户身身份份识识别别规规 定定只只存存在在于于反反洗洗 钱钱法法律律规规定定 客客户户身身份份识识别别在在与与 客客户户建建立立业业务务关关系系 后后才才开开始始 2 27 7 金金融融机机构构大大额额交交易易和和可可疑疑交交易易报报告告 管管理理办办法法 中中所所指指的的 可可疑疑交交易易发发生生 后后的的10个个工工作作日日 是是从从什什么么时时间间计计算算 的的 构构成成可可疑疑交交易易的的 第第一一笔笔交交易易发发生生 之之日日 构构成成可可疑疑交交易易的的最最 后后一一笔笔交交易易发发生生之之 日日 交交易易笔笔数数最最多多的的 当当天天起起 几几笔笔交交易易的的平平均均时时 间间 2 28 8 按按照照人人总总行行工工作作部部署署 对对于于2009年年1 月月1日日以以后后建建立立业业务务关关系系的的客客户户 金金 融融机机构构应应在在业业务务关关系系建建立立后后的的几几个个工工 作作日日内内完完成成等等级级划划分分工工作作 5 5个个工工作作日日7 7个个工工作作日日1010个个工工作作日日1515个个工工作作日日 2 29 9 金金融融机机构构应应于于每每年年或或者者每每季季度度结结束束后后 的的几几个个工工作作日日内内向向中中国国人人民民银银行行或或者者 中中国国人人民民银银行行当当地地分分支支机机构构报报告告反反洗洗 钱钱非非现现场场监监管管信信息息 5 5个个工工作作日日7 7个个工工作作日日1010个个工工作作日日1515个个工工作作日日 3 30 0 执执法法检检查查文文书书中中 需需要要被被检检查查人人逐逐页页 签签字字的的是是哪哪份份文文书书 执执法法检检查查事事实实认认 定定书书 执执法法检检查查意意见见书书 行行政政处处罚罚意意见见告告 知知书书 行行政政处处罚罚决决定定书书 3 31 1 金金融融机机构构客客户户身身份份识识别别和和客客户户身身份份 资资料料及及交交易易记记录录保保存存管管理理办办法法 第第十十 二二条条所所规规定定的的保保险险费费金金额额的的具具体体含含义义 是是什什么么 客客户户已已缴缴纳纳的的保保 费费 客客户户按按照照保保险险合合同同 应应缴缴纳纳的的所所有有保保费费 应应缴缴纳纳但但实实际际尚尚 未未缴缴纳纳的的保保费费 每每期期保保费费金金额额 3 32 2 根根据据我我国国反反洗洗钱钱法法的的规规定定 洗洗钱钱的的上上 游游犯犯罪罪不不包包括括 毒毒品品犯犯罪罪走走私私犯犯罪罪贪贪污污贿贿赂赂犯犯罪罪诈诈骗骗犯犯罪罪 3 33 3 对对于于证证券券业业金金融融机机构构违违反反反反洗洗钱钱规规定定 的的行行为为 由由谁谁给给予予行行政政处处罚罚 国国务务院院反反洗洗钱钱部部 际际联联席席会会议议 证证券券业业监监督督管管理理委委 员员会会 中中国国人人民民银银行行 中中国国人人民民银银行行与与证证 券券业业监监督督管管理理委委员员 会会 3 34 4 中中国国人人民民银银行行在在反反洗洗钱钱现现场场检检查查中中发发 现现的的涉涉嫌嫌犯犯罪罪的的可可疑疑交交易易线线索索 应应当当 如如何何处处理理 要要求求被被检检查查机机构构 立立即即按按规规定定移移交交 当当地地公公安安机机关关 要要求求被被检检查查机机构构立立 即即按按规规定定向向其其上上级级 机机构构报报告告 要要求求被被检检查查机机构构 立立即即按按规规定定向向中中 国国反反洗洗钱钱监监测测分分 析析中中心心报报告告 要要求求被被检检查查机机构构立立 即即按按规规定定向向其其上上级级 机机构构和和监监管管机机构构报报 告告 3 35 5 关关于于反反洗洗钱钱调调查查与与反反洗洗钱钱检检查查 下下列列 哪哪项项描描述述不不正正确确 都都是是人人民民银银行行履履 行行反反洗洗钱钱职职责责的的 行行政政行行为为 检检查查的的对对象象只只限限于于 金金融融机机构构 调调查查的的 客客体体既既包包括括金金融融机机 构构也也包包括括相相关关的的单单 位位与与个个人人 反反洗洗钱钱调调查查与与反反 洗洗钱钱检检查查的的目目的的 不不同同 反反洗洗钱钱调调查查与与反反洗洗 钱钱检检查查的的结结果果不不同同 3 36 6 中中国国人人民民银银行行对对金金融融机机构构进进行行反反洗洗钱钱 现现场场检检查查的的程程序序必必须须合合法法 下下面面表表述述 不不准准确确的的是是哪哪项项 现现场场检检查查前前必必须须 填填写写现现场场检检查查立立 项项审审批批表表 经经中中国国人人民民银银行行分分 支支机机构构负负责责人人批批准准 检检查查人人员员不不得得少少 于于3人人 且且应应当当 出出示示执执法法证证和和现现 场场检检查查通通知知书书 给给予予行行政政处处罚罚的的应应 当当遵遵守守 行行政政处处罚罚 法法 的的规规定定 3 37 7 负负责责接接收收外外国国向向我我国国提提出出反反洗洗钱钱司司法法 协协助助请请求求的的部部门门是是哪哪个个部部门门 中中国国人人民民银银行行 中中国国反反洗洗钱钱监监测测分分 析析中中心心 司司法法部部公公安安部部 3 38 8 在在我我国国 下下列列哪哪个个选选项项不不是是反反洗洗钱钱的的 主主体体 司司法法机机关关 行行政政机机关关及及其其他他的的 专专职职机机构构 金金融融机机构构和和相相关关 国国际际组组织织 任任何何与与洗洗钱钱相相关关的的 单单位位和和个个人人 3 39 9 赋赋予予中中国国人人民民银银行行反反洗洗钱钱管管理理职职责责的的 法法律律是是哪哪部部 反反洗洗钱钱法法 中中国国人人民民银银行行法法 金金融融机机构构反反洗洗 钱钱规规定定 银银行行业业监监督督管管理理 法法 4 40 0 将将反反洗洗钱钱监监管管的的范范围围由由银银行行业业金金融融机机 构构扩扩大大到到证证券券 期期货货 保保险险等等金金融融机机 构构的的是是下下列列哪哪部部法法规规文文件件 金金融融违违法法行行为为 处处罚罚办办法法 金金融融机机构构反反洗洗钱钱 规规定定 金金融融机机构构客客户户 身身份份识识别别和和客客户户 身身份份资资料料及及交交易易 记记录录保保存存管管理理办办 法法 外外资资金金融融机机构构管管 理理条条例例实实施施细细则则 4 41 1 根根据据 反反洗洗钱钱法法 的的规规定定 其其他他依依法法 负负有有反反洗洗钱钱监监督督管管理理职职责责的的部部门门 机机 构构发发现现涉涉嫌嫌洗洗钱钱犯犯罪罪的的交交易易活活动动 应应 当当及及时时报报告告给给哪哪个个部部门门 反反洗洗钱钱行行政政主主管管 部部门门 侦侦查查机机关关 中中国国反反洗洗钱钱监监测测 分分析析中中心心 中中国国人人民民银银行行的的各各 级级分分支支机机构构 4 42 2 根根据据我我国国 反反洗洗钱钱法法 的的规规定定 客客户户 资资料料在在业业务务关关系系结结束束后后 客客户户交交易易信信 息息在在交交易易结结束束后后 应应当当至至少少保保存存几几年年 时时间间 5 5年年1010年年1515年年2020年年 4 43 3 关关于于制制作作现现场场检检查查事事实实认认定定书书 下下列列 说说法法不不正正确确的的是是哪哪项项 检检查查人人员员应应当当对对 有有关关检检查查内内容容进进 行行复复核核 综综合合分分 析析的的基基础础上上制制作作 现现场场检检查查事事实实认认 定定书书 现现场场检检查查事事实实认认定定 书书应应当当包包括括被被查查单单 位位的的名名称称 检检查查项项 目目 检检查查日日期期和和事事 实实描描述述等等 现现场场检检查查事事实实认认 定定书书的的每每一一页页都都 应应当当有有被被检检查查人人 的的签签名名 须须经经人人民民银银行行行行长长 或或授授权权的的副副行行长长书书 面面同同意意 4 44 4 下下列列哪哪一一项项不不属属于于我我国国反反洗洗钱钱行行政政法法 规规的的范范畴畴 现现金金管管理理暂暂行行 条条例例 个个人人存存款款账账户户实实 名名制制规规定定 金金融融机机构构反反洗洗 钱钱规规定定 非非法法金金融融机机构构和和 非非法法金金融融业业务务活活动动 取取缔缔办办法法 4 45 5 关关于于国国务务院院金金融融监监管管机机构构在在反反洗洗钱钱工工 作作中中的的职职责责 表表述述错错误误的的是是哪哪项项 参参与与制制定定所所监监管管 机机构构反反洗洗钱钱规规章章 发发现现涉涉嫌嫌洗洗钱钱犯犯罪罪 的的交交易易活活动动及及时时立立 案案调调查查 提提供供反反洗洗钱钱资资金金 监监测测信信息息 对对所所监监管管金金融融机机构构 提提出出按按照照规规定定建建立立 健健全全反反洗洗钱钱内内部部控控 制制制制度度的的要要求求 4 46 6 下下面面说说法法不不正正确确的的是是哪哪项项 中中国国人人民民银银行行承承 担担着着具具体体规规划划我我 国国金金融融业业反反洗洗钱钱 的的行行政政规规章章和和政政 策策的的制制定定 中中国国人人民民银银行行要要与与 国国务务院院反反洗洗钱钱行行政政 主主管管部部门门充充分分合合作作 中中国国人人民民银银行行承承 担担着着银银行行 证证券券 和和保保险险在在内内的的整整 个个金金融融行行业业反反洗洗 钱钱行行政政管管理理职职责责 中中国国人人民民银银行行承承担担 反反洗洗钱钱资资金金监监测测职职 责责 4 47 7 对对于于金金融融机机构构未未按按照照规规定定建建立立反反洗洗钱钱 内内部部控控制制制制度度 情情节节严严重重的的 国国务务院院 反反洗洗钱钱行行政政主主管管部部门门或或者者其其授授权权的的设设 区区的的市市一一级级以以上上派派出出机机构构可可以以如如何何处处 理理 责责令令限限期期改改正正 并并处处以以50万万元元以以 下下的的罚罚款款 建建议议有有关关金金融融监监管管 机机构构依依法法给给予予金金融融 机机构构的的董董事事 高高级级 管管理理人人员员和和其其它它责责 任任人人员员纪纪律律处处分分 给给予予金金融融机机构构的的 董董事事 高高级级管管理理 人人员员和和其其它它责责任任 人人员员纪纪律律处处分分 建建议议该该金金融融机机构构依依 法法给给予予金金融融机机构构的的 董董事事 高高级级管管理理人人 员员和和其其它它责责任任人人员员 纪纪律律处处分分 4 48 8 中中国国人人民民银银行行县县 市市 支支行行发发现现被被查查 单单位位执执行行有有关关反反洗洗钱钱规规定定的的行行为为不不符符 合合法法律律行行政政法法规规或或者者中中国国人人民民银银行行规规 章章的的 应应当当如如何何处处理理 按按照照 行行政政处处罚罚 法法 和和 中中国国人人 民民银银行行行行政政处处罚罚 程程序序规规定定 的的规规 定定实实施施行行政政处处罚罚 报报告告其其上上一一级级机机构构 由由该该机机构构按按照照有有 关关规规定定进进行行处处罚罚 建建议议该该被被查查单单位位 的的上上级级机机构构对对其其 进进行行行行政政处处罚罚 建建议议被被查查单单位位的的监监 管管机机构构对对其其进进行行行行 政政处处罚罚 4 49 9 反反洗洗钱钱调调查查过过程程中中 当当客客户户要要求求将将调调 查查所所涉涉及及的的资资金金转转往往境境外外时时 人人民民银银 行行可可以以对对该该资资金金进进行行临临时时冻冻结结 其其法法 律律依依据据是是什什么么 银银行行业业监监督督管管 理理法法 反反洗洗钱钱法法 中中国国人人民民银银行行 法法 刑刑事事诉诉讼讼法法 5 50 0 根根据据我我国国 刑刑法法 规规定定 洗洗钱钱罪罪的的最最 高高刑刑期期是是多多少少年年 死死刑刑无无期期徒徒刑刑十十年年有有期期徒徒刑刑五五年年有有期期徒徒刑刑 5 51 1 下下列列可可能能导导致致反反洗洗钱钱现现场场检检查查无无效效的的 因因素素是是哪哪项项 中中国国人人民民银银行行上上 海海分分行行经经总总行行授授 权权对对中中国国人人民民银银 行行天天津津分分行行监监管管 的的金金融融机机构构进进行行 现现场场检检查查 参参与与现现场场检检查查的的三三 个个人人中中只只有有一一人人带带 有有执执法法证证 对对被被检检查查机机构构的的 处处罚罚适适用用的的是是 行行政政处处罚罚法法 未未将将现现场场检检查查情情况况 通通报报给给被被检检查查对对象象 的的监监管管部部门门 5 52 2 江江西西省省金金融融机机构构开开展展的的反反洗洗钱钱内内部部审审 计计 被被审审计计机机构构应应留留存存以以下下哪哪些些资资料料 内内部部审审计计 稽稽核核 通通知知书书 审审计计报报 告告 整整改改资资料料 内内部部审审计计 稽稽核核 通通 知知书书 审审计计结结论论 整整改改报报告告 内内部部审审计计 稽稽核核 通通知知书书 审审计计结结 论论 整整改改资资料料 内内部部审审计计 稽稽核核 通通 知知书书 审审计计报报告告 审审计计结结论论 整整改改资资 料料 5 53 3 江江西西省省金金融融机机构构开开展展的的反反洗洗钱钱内内部部审审 计计不不包包括括以以下下哪哪项项 其其上上级级内内部部审审计计 稽稽核核 部部门门开开展展的的 反反洗洗钱钱检检查查 其其上上级级业业务务条条线线部部 门门开开展展的的反反洗洗钱钱检检 查查 本本级级机机构构内内部部审审 计计 稽稽核核 部部门门开开 展展的的反反洗洗钱钱检检查查 本本单单位位反反洗洗钱钱部部门门 开开展展的的反反洗洗钱钱检检查查 5 54 4 江江西西省省金金融融机机构构开开展展的的反反洗洗钱钱内内部部审审 计计有有以以下下几几种种类类型型 常常规规内内部部审审计计 全全面面审审计计 特特殊殊 内内部部审审计计 专专项项 审审计计 常常规规内内部部审审计计 全全 面面审审计计 特特殊殊内内部部 审审计计 常常规规内内部部审审计计 特特殊殊内内部部审审计计 全全面面审审计计 专专项项审审 计计 5 55 5 以以下下表表述述正正确确的的是是哪哪项项 被被检检查查的的金金融融机机 构构只只有有配配合合检检查查 组组工工作作 如如实实回回 答答检检查查人人员员的的询询 问问 提提供供执执法法检检 查查需需要要了了解解的的情情 况况 信信息息材材料料等等 义义务务 被被检检查查的的金金融融机机构构 享享有有对对检检查查组组工工作作 进进行行监监督督 对对检检查查 情情况况提提出出修修改改意意见见 举举报报检检查查人人员员违违 法法违违纪纪行行为为等等权权利利 被被检检查查的的金金融融机机 构构既既享享有有法法定定的的 权权利利 也也应应当当履履 行行法法定定的的义义务务 被被检检查查的的金金融融机机构构 既既不不享享有有任任何何权权利利 也也可可不不履履行行任任何何 义义务务 5 56 6 中华人民共和国反洗钱法 的施 行日期是 2007年1月1日2007年3月1日2007年7月1日2007年10月1日 5 57 7 国务院反洗钱行政主管部门是指以 下哪个部门 中国保险监督管 理委员会 中国人民银行 中国银行业监 督管理委员会 中国证监会 5 58 8 金融机构未按照规定履行客户身份 识别义务 由国务院反洗钱行政主 管部门或者其授权的设区的市一级 以上派出机构责令限期改正 情节 严重的 将处以以下哪项处罚 处二十万元以上 五十万元以下罚 款 对直接负责的董事 高级管理人员和 其他直接责任人员 处一万元以上五 万元以下罚款 处五万元以上 五十万元以下 罚款 并对直 接负责的董事 高级管理人 员和其他直接 责任人员 处 一万元以上五 万元以下罚款 处二十万元以上 五十万元以下罚 款 并对直接负 责的董事 高级 管理人员和其他 直接责任人员 处一万元以上五 万元以下罚款 5 59 9 金融机构未按照规定履行客户身份 识别义务 保存客户身份资料和交 易记录 报送大额交易报告或者可 疑交易报告 致使洗钱后果发生的 处 元以上 元以下罚款 并对直接负责的董事 高级管理人 员以及其他直接责任人员处 元 以上 元以下罚款 十万元以上五十 万元以下 一万 元以上五万元以 下 三十万元以上一百 万元以下 三万元 以上十万元以下 五十万元以上 五百万元以下 五万元以上 五十万元以下 五十万元以下二 百万元以下罚款 五万元以下二 十万元以下罚款 6 60 0 负责接受保险公司大额交易和可疑 交易报告的机构是 中国保险监督管 理委员会 中国反洗钱监测分 析中心 中国银行业监 督管理委员会 中国证监会 6 61 1 保存客户身份资料和交易记录的主 要目的是 可以作为金融机 构履行客户身份 识别和交易报告 义务的记录和证 明 可以为掌握客户真 实身份 能够再现客户 资金交易过程 发现可疑交 易提供依据 以上都对 6 62 2 在客户身份识别制度中所说的 单 个被保险人保险费金额人民币为2 万元以上 其中 保险费 是指 客户当期缴纳的 保险费 客户已缴纳的保险 费 客户应缴纳但 实际尚未缴纳 的保险费 客户按照保险合 同应缴纳的所有 保险费 6 63 3 凡在规定金额以上的交易 不论是 否可疑 都应当向反洗钱主管机关 报告的制度 是指什么制度 举报制度客户尽职调查制度 大额交易报告 制度 可疑交易报告制 度 6 64 4 我国现有法律规定的洗钱罪的上游 犯罪有几种 3种4种5种7种 6 65 5 专业反洗钱国际组织中 最具影响 力的核心组织是哪个 金融行动特别工 作组 金融情报中心艾格蒙特集团国际反恐联盟 6 66 6 什么账户在任何情况下都不可以提 取现金 一般存款账户专用存款账户基本存款账户临时存款账户 6 67 7 以下哪项是金融机构按照反洗钱 了解你的客户 的指导原则而建立 的验证 确认客户真实身份并登记 其有关情况资料的基本制度 是防 范洗钱活动的重要基础 客户尽职调查制 度 大额交易报告制度 可疑交易报告 制度 保密制度 6 68 8 以下哪项是有关反洗钱国际标准和 各国反洗钱法律规定的防范洗钱活 动的核心制度 客户尽职调查制 度 大额交易报告制度 可疑交易报告 制度 保密制度 6 69 9 根据客户身份识别制度 以下表述 了对客户身份进行识别通常采用的 具体措施 表述不正确的是哪项 在为客户提供规 定金额以上的一 次性金融服务时 应当通过客户 出示的有效身份 证件或者其他身 份证明文件确认 客户的真实身份 采取合理方式确认 代理关系的存在 分别对代理人和被 代理人采取与之相 应的身份识别措施 对已经开展了 身份识别的客 户 不论出现 何种情形 尽 量不对客户身 份进行重新识 别 在与客户的业务 关系存续期间 应当采取持续的 客户身份识别措 施 7 70 0 金融机构应当根据客户或者账户的 风险等级 定期审核本金融机构保 存的客户基本信息 对本金融机构 风险等级最高的客户或者账户 至 少应多长时间进行一次审核 每18个月每12个月每6个月每3个月 7 71 1 中国2008 2012年反洗钱战略 提出的总体目标是 2012年前 参 照国际标准 创建具有中国特色的 怎样的反洗钱机制 打防结合 以防 为主 密切协作 高效务实 打防结合 突出重 点 以防为主 打 防结合 以防为主 积极 创新 7 72 2 不属于金融机构反洗钱保密义务的 事项是哪项 反洗钱法律 法 规和准则 报告大额交易和可 疑交易的情况 金融机构配合 人民银行调查 可疑交易活动 的工作信息 客户的基本身份 信息 7 73 3 尽管对洗钱有不同的定义 但各国 和国际组织在对洗钱活动本质的理 解上基本达成了共识 即洗钱是以 下哪种表述的过程 将非法收入灰色 化 将合法收入避税 将财产转换或 转移 将非法收入合法 化 7 74 4 我国成为金融行动特别工作组正式 成员的时间是 2007年5月28日 2007年6月28日2007年7月28日 2007年4月28日 7 75 5 我国目前是金融行动特别工作组的 什么成员 观察员正式代表临时成员正式成员 7 76 6 客户先前提交的身份证件或者身份 证明文件已过有效期 客户没有在 合理期限内更新且没有提出合理理 由的 金融机构应如何受理客户办 理的业务 终止选择性中止继续 7 77 7 当先前获得的客户身份资料的内容 存在以下哪些疑点时 金融机构应 当重新识别客户身份 合理性 合法性 完整性 真实性 合理性 合法性 真实性 有效 性 完整性 真实性 有效性 合法性 7 78 8 任何单位和个人在与金融机构建立 业务关系或者要求金融机构为其提 供一次性金融服务时 都应当提供 真实有效的什么证件或者其他身份 证明文件 身份证复印件身份证件驾驶证工作证件 7 79 9 洗钱活动将给金融机构带来诸多风 险 其中不包括哪项 操作风险道德风险法律风险声誉风险 8 80 0 金融机构在与客户建立业务关系时 首先应当进行哪项工作 大额和可疑交易 报告 与司法机关全面合 作 客户身份识别可疑交易的分析 8 81 1 在我国 承担组织 协调国家反洗 钱工作职责的行政主管部门是哪个 银监会国务院金融办公室 中国人民银行公安部 8 82 2 金融机构及其工作人员发现客户的 交易金额 频率 流向 性质等有 异常情形 经分析认为涉嫌洗钱的 应当提交什么报告 客户身份识别报 告 大额交易报告风险提示报告可疑交易报告 8 83 3 下列关于反洗钱现场检查的叙述错 误的是 现场检查时 检 查人员可少于2 人 未出示执法证和检 查通知书 金融机 构有权拒绝检查 现场检查后 中国人民银行 应当制作现场 检查意见书 加盖公章 送 达被检查机构 现场检查意见书 的内容包括检查 情况 检查评价 改进意见与措 施 8 84 4 金融机构在按照中国人民银行的要 求采取临时冻结措施后多少小时内 未接到侦查机关继续冻结通知的 应当立即解除临时冻结 12244872 8 85 5 客户通过在境内金融机构开立的账 户发生的大额交易 由哪家银行报 告 开户行收单行收款行代理行 8 86 6 反洗钱行政主管部门和其他依法负 有反洗钱监督管理职能的部门 机 构从事反洗钱工作的人员泄露因反 洗钱知悉的金融机构可疑交易信息 未致使洗钱后果发生的 可依法 给予哪种处罚 扣发奖金不得晋升 处五万元以上 五十万元以下 罚款 行政处分 8 87 7 对于个人及来华人员超过以下哪项 等值以上的大额外币现钞存取的 应当向开户银行提供身份证或护照 开户银行应逐笔登记备案 1万元人民币1万元美元3万元人民币3万元美元 8 88 8下列哪项属于大额交易 一笔25万元人民 币的现金汇款 当日累积支取人民 币现金18万元 个人银行账户 之间当日累计 45万元人民币 的款项划转 单位银行账户之 间一笔150万元 人民币的转账 8 89 9 金融机构应当设立专门的什么岗位 明确专人负责大额交易和可疑交 易报告工作 会计储蓄财务反洗钱 9 90 0 小张拾得他人信用卡并在商场刷卡 消费了5500元 请问小张可能承 担什么刑事责任 妨害信用卡管理罪信信用用卡卡诈诈骗骗罪罪盗盗窃窃公公私私财财物物罪罪 伪伪造造 变变造造金金融融票票 证证罪罪 9 91 1 小张通过窃取方式获取了李四信用 卡信息资料 并通过互联网购物支 付1万元 请问小张的行为已构成 什么刑事责任 妨害信用卡管理罪信信用用卡卡诈诈骗骗罪罪盗盗窃窃公公私私财财物物罪罪 伪伪造造 变变造造金金融融票票 证证罪罪 9 92 2 有有权权向向反反洗洗钱钱行行政政主主管管部部门门或或公公安安机机 关关举举报报洗洗钱钱活活动动的的对对象象是是以以下下哪哪项项 只只能能是是金金融融机机构构 工工作作人人员员 只只能能是是金金融融机机构构 只只能能是是金金融融机机构构 工工作作人人员员或或金金融融 机机构构 可可以以是是任任何何单单位位和和 个个人人 9 93 3 反洗钱以下制度中处于基础地位的 是哪项 客户身份识别制 度 大额交易和可疑交 易报告制度 客户身份资料 和交易记录保 存制度 与公安机关合作 制度 9 94 4 反洗钱以下制度中处于核心地位的 是哪项 客户身份识别制 度 大额交易和可疑交 易报告制度 客户身份资料 和交易记录保 存制度 与公安机关合作 制度 9 95 5 洗钱 正式出现在出版物中并用 来专指隐瞒 转移犯罪收益而成为 一个法律用语 最早见于什么时间 美国媒体对水门事件的新闻报道 1971年1972年1973年1974年 9 96 6 洗钱罪 最早在我国法律规定上 出现是哪一年 2000年1999年1998年1997年 9 97 7 目前 我国 刑法 在第几条界定 了洗钱罪 第191条第192条第193条第201条 9 98 8 反洗钱行政主管部门和其他依法负 有反洗钱监督管理职责的部门 机 构履行反洗钱职责获得的客户身份 资料和交易信息 只能用于哪些方 面 反反洗洗钱钱现现场场检检查查反反洗洗钱钱非非现现场场监监管管反反洗洗钱钱培培训训反反洗洗钱钱行行政政调调查查 9 99 9 司法机关依法获得的客户身份资料 和交易信息 只能用于哪些方面 反洗钱刑事诉讼 反洗钱案件侦查 反洗钱国际合 作 反洗钱司法救助 1 10 00 0 中华人民共和国反洗钱法 于什 么时间通过的 2007年1月1日2006年10月31日2007年2月1日2007年1月31日 1 10 01 1 我国现行四部重要的反洗钱金融规 章除了 金融机构反洗钱规定 金融机构大额交易和可疑交易报 告管理办法 和 金融机构客户身 份识别和客户身份资料及交易记录 保存管理办法 另一部反洗钱金 融规章是下列哪部 个人存款账户实 名制规定 金融机构报告涉嫌 恐怖融资的可疑交 易管理办法 现金管理暂行 条例 人民币银行结算 账户管理办法 1 10 02 2 现行的 金融机构反洗钱规定 什 么时间起开始施行 2007年2月1日2007年3月1日2007年1月1日 2006年12月31日 1 10 03 3 金融机构大额交易和可疑交易报 告管理办法 什么时间起开始施行 2007年2月1日2007年3月1日2007年1月1日 2006年12月31日 1 10 04 4 金融机构客户身份识别和客户身 份资料及交易记录保存管理办法 自什么时间起施行 2007年2月1日2007年8月1日2007年1月1日2007年7月1日 1 10 05 5 金融机构反洗钱内部控制制度的有 效实施由谁负责 金融高管人员直接责任人 金融机构负责 人 反洗钱部门负责 人 1 10 06 6 任何单位和个人发现洗钱活动时 有权向什么部门举报 反洗钱行政主管 部门或者公安机 关 法院检察院纪检部门 1 10 07 7 国务院反洗钱行政主管部门的派出 机构有哪些反洗钱职责 开展反洗钱国际 合作 实施反洗钱法律救 助 对金融机构履 行反洗钱义务 的情况进行监 督 检查 制定反洗钱金融 规章 1 10 08 8 反洗钱法 对违反反洗钱义务的 行为采取怎样的处罚原则 双罚制 原则 单罚制 原则 三罚制 原 则 处罚从重 原 则 1 10 09 9 金融机构反洗钱规定 中提到的 中国人民银行省一级分支机构包括 哪些机构 分分行行 营营业业管管理理 部部 省省会会 首首府府 城城市市中中心心支支行行 副副省省级级城城市市中中 心心支支行行 上上海海总总部部 分分行行 营营业业管管理理部部 省省会会 首首府府 城城市市中中心心 支支行行 上海总部 分 行 营业管理 部 省会 首 府 城市中心 支行 副省级 城市中心支行 分分行行 省省会会 首首府府 城城市市中中心心支支行行 1 11 10 0 在我国反洗钱调查中 封存的核心 适用条件是什么 被调查的文件 资料可能被转移 隐藏 毁损 被调查的文件 资 料可能被转移隐藏 篡改 被调查的文件 资料可能被 转移隐藏 被调查的文件 资料可能被转移 隐藏 篡改或者 毁损 1 11 11 1 中国反洗钱监测分析中心发现金融 机构报送的大额交易报告或者可疑 交易报告要素不全或者存在错误的 可以向提交报告的金融机构发出 补正通知 金融机构应在接到补正 通知的多少个工作日内补正 45610 1 11 12 2 客户通过在境内金融机构开立的账 户或者银行卡所发生的大额交易 由哪个金融机构报告 开立账户的金融 机构或者发卡银 行 开立账户的金融机 构 发卡银行 办理业务的金融 机构 1 11 13 3 客户通过境外银行卡所发生的大额 交易 通过哪个金融机构报告 收单行 开立账户的金融机 构 发卡银行 办理业务的金融 机构 1 11 14 4 客户不通过账户或者银行卡发生的 大额交易 由哪个金融机构报告 收单行 开立账户的金融机 构 发卡银行 办理业务的金融 机构 1 11 15 5 金融机构应当在大额交易发生后的 多少个工作日内通过其总部或者由 总部指定的一个机构 及时以电子 方式向中国反洗钱监测分析中心报 送大额交易报告 2 25 510101515 1 11 16 6 金融机构应当在可疑交易发生后的 多少个工作日内通过其总部或者由 总部指定的一个机构 及时以电子 方式向中国反洗钱监测分析中心报 送可疑交易报告 2 25 510101515 1 11 17 7 保险机构的客户通过银行频繁大量 对同一家投保人发生赔付或者办理 退保的情形 应由哪类机构提交可 疑交易报告 保险业机构保监会开户行银行业金融机构 1 11 18 8 保险公司在为自然人办理保险业务 时应关注哪些交易或者行为 第三人支付自然 人保险费 而不 能合理解释第三 人与投保人 被 保险人和受益人 的关系的情形 第三人支付自然人 保险费的情形 自然人本人支 付保险费的情 形 投投保保人人支支付付保保险险费费 的的情情形形 1 11