需求导向分析 PPT课件

需求分析隆重上线 此操作手册仅供个险渠道使用 陆家嘴国泰人寿培训部 路径与界面 01 内容填写 02 报告解读 03 附加功能 04 目录 CONTENTS 3 一 路径与页面介绍 4 提示 公众号需要进行账号 好助手 账号绑定 绑定后显示代理人信息 1 微需求分析路径 此操作手册仅供个险渠道内部培训使用 5 2 微需求分析界面展示 此操作手册仅供个险渠道内部培训使用 基本信息模块 必填 选填 必填 四个板块根据实际情况填写 如有则填 6 二 内容填写 7 1 基本信息资料 必填 此操作手册仅供个险渠道内部培训使用 选择出生日期 需要特别注意单位 并且是税后收入 默认数值 3 也可根据预估情况填写 默认数值 4 也可根据预估情况填写 填写的时候需要特别注意 数值单位 点击下拉选择性别 8 2 家庭保障需求分析 必填 让爱延续 的体现 无论遇到何种风险 都要确保子女的教育费用 根据实际情况 数据单位有区别 分 元 月 和 万元 年 住房贷款是 余额 而非 总额 考虑资产的变现能力 100 为不打折 如果是房产 预设值为75 此处仅指 寿险 保额 单身不用填写 收入以年为单位 持续年数就是工作年数 此操作手册仅供个险渠道内部培训使用 9 3 家庭保障需求分析 选填 商业大病险 不含社保 仅指大病医疗保障 不含其它医疗 开放式预估 可与客户充分交流 进行理念沟通 大病医疗的一次性给付需求 社保和商业大病险的选项 此操作手册仅供个险渠道内部培训使用 10 4 家庭保障需求分析 选填 此处仅考虑高等教育费用 单位 万元 过 而不是 已 注意换算 已备费用含储蓄投资和商业保险两部分组成 此操作手册仅供个险渠道内部培训使用 11 5 养老保障需求分析 选填 单位是 月 下面会自动换算成 年 结合前面的数据会做退休年数的计算 每月 退休收入为 元 一次性退休收入为 万元 现有储蓄投资纳入计算 此操作手册仅供个险渠道内部培训使用 12 6 创富计划 创富计划为特定的计划目标 包括现值的费用和预备的投资年数 还有已有的储蓄投资 此操作手册仅供个险渠道内部培训使用 13 三 报告解读 14 1 查看报告 此操作手册仅供个险渠道内部培训使用 15 2 缺口总览 从内到外依次显示每个项目的缺口百分比点击相应的圆环可以查看具体的数据 此操作手册仅供个险渠道内部培训使用 16 3 家庭保障缺口 计算逻辑 应备费用 年度总支出 保障年度数 子女高等教育预备支出 若有孩子 负债 已备费用 资产 配偶收入 若已婚 已有商业保障 计算依据与提示 计算应备费用时 已考虑通货膨胀 投资收益率等因素 计算时若无调整 则参考预设值进行计算 计算已备费用时 已考虑资产变现率因素 计算时若无调整 则参考预设值进行计算 已有商业保险为定期寿险 终身寿险保额之和 若您的寿险保险期间为定期 请提早考虑延长保险期间 此操作手册仅供个险渠道内部培训使用 17 4 医疗保障缺口 计算逻辑 大病保障需求 收入损失 X年 已有 万 计算依据与提示 医疗保障一次性需求根据个人对医疗品质需求所填写数据进行计算 依据卫计委 第五次国家卫生服务分析调查报告 及医疗费用年均增长率 2016年末大病医疗平均费用支出为266000元 我们预设值按照30万元为基础进行计算 其中基础社保可帮您承担60 的医疗费用支出根据您的选择 如发生重疾风险 重疾保额应至少覆盖您 年的收入损失 因风险发生的不确定性 您的防癌险保额我们未加入计算公式中 如您的重疾保险期间为定期 请提早考虑延长保险期间 此操作手册仅供个险渠道内部培训使用 18 5 子女教育缺口 计算逻辑 应储备高等教育费用 已储备高等教育金 专项储蓄 投资 子女教育保险金 万计算依据与提示 计算应备费用时 已考虑教育费上涨费率 投资收益率等因素 计算时若无调整 则参考预设值进行计算 此操作手册仅供个险渠道内部培训使用 与家庭保障板块的教育缺口金额一样 但是内涵不一样 此处对应的解决方案为专项资金和保险金 19 6 养老保障缺口 计算逻辑 预计退休当月所需费用 12 储备年数 已备养老费用总和 月养老金 12 储备年数 一次性养老金 现有养老储备和投资额 万 计算依据与提示 计算时 已考虑通货膨胀 投资收益率等因素影响 计算时若无调整 则参考预设值进行计算 此操作手册仅供个险渠道内部培训使用 20 7 创富计划缺口 根据结果进行显示计算逻辑专项财务目标 已有储备 万计算依据与提示计算时 已考虑通货膨胀 投资收益率等因素影响 计算时若无调整 则参考预设值进行计算 此操作手册仅供个险渠道内部培训使用 21 四 附加功能 22 功能介绍 测算结果分享 进入建议书 重新测算 测算工具分享 四 小功能介绍 测算结果分享 进入微信建议书 此操作手册仅供个险渠道