2016年历城区防范非法集资有奖知识竞赛试题

2016 年历城区防范非法集资有奖知识竞赛试题 一、选择题 (每题 5 分，共 50 分。每题至少有两个正确选项，多选少选均不得分，请将正确选项序号填入答题卡括号内 ) 社会公众 (包括单位和个人 )吸收资金的行为，非法集资行为需同时具备以下哪几个特征要件 ? 介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。 物、股权等方式还本付息或者给付回报。 特定对象吸收资金。 知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的。 社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的。 亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的。 返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式 非法吸收资金 ;以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金 ;以代种植 (养殖 )、租种植 (养殖 )、联合种植 (养殖 )等方式非法吸收资金 ; 供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金 ;不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金 ;不具有募集资金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金 ; 假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金 ;以投资入股的方式非法吸收资金 ;以委托理财的方式非法吸收资金 ;利用民间 “会 ”、 “社 ”等组织或假借农民专业合作社之名非法吸收资金 ; 高利吸引社会公众投资 ;以发展农村连锁超市为名，采用召开 “招商会 ”、 “推介会 ”等方式，以高息进行 “借款 ”;以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资 ;借助网络借贷平台、众筹平台等新型互联网金融形式进行的非法集资活动。 全国来看，呈现怎样的形势和特点 ? 案金额、参与集资人数继续处于高位，达历年来第二峰值。 域广泛，重点地区集中，跨省份案件突出。 域蔓延。很多非融资性担保公司、投资咨询等中介机构公开 “代人理财 ”大肆非法集资 ;有的小额贷款公司、私募股权投资等融资性机构超范围经营涉嫌非法集资 ;一些农业专业合作社以入股分红为诱饵吸收农民资金投资异地或放高利贷 ;网络平台打着 “民间借贷 ”旗号非法集资风险也日见凸显。非法集资严重损害了人民群众的利益，扰乱国家正常经济金融秩序，影响社会稳定。 借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资，这个主要是两个方面：一是发售虚假的理财产品 ;二是虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金。 新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。 养老 ”的旗号非法集资，主要有两个突出的形式：一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众 “加盟投资 ”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人群众投入资金。以高价回购收藏品为名非法集资，以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。 2P 名义非法集资，即套用互联网金融创新概念，设立所谓 络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款 人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金后，突然关闭网站或携款潜逃。 2P 网络借贷平台涉嫌非法集资 ? 一些 络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台账户，产生资金池。 2P 网络借贷平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息，又称为借款标，向不特定多数人募集资金，用于投资房地产、股票、债券、期货 等，有的直接将非法募集的资金高利贷出赚取利差。 2P 网络借贷平台经营者，发布虚假的高利借款标的募集资金，采取借新还旧的庞氏骗局模式，短期内募集大量资金，有的用于自身生产经营，有的甚至卷款潜逃。 身不提供担保，不搞资金池，不吸收公众资金，按规定要求合法经营。 法分子为吸引群众上当受骗，往往编造 “天上掉馅饼 ”、“一夜成富翁 ”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本、息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。 法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践 “经济学理论 ”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资 理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。 法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和 即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操 作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。 法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。 至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱，而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者 非法占有，参与人很难收回资金。 融秩序，引发风险。 发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡。 有下列哪种情形之一的，应当依法追究刑事责任 ? 额在 20 万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在 100 万元以上的 ; 0 人以上的，单位非法吸收或者变相吸收 公众存款对象 150 人以上的 ; 存款人造成直接经济损失数额在10 万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在 50 万元以上的 ; 告发布者应注意哪些问题 ? 融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主的主体资格，查验广告主营业执照是否具有相应的经营范围。 识和责任意识，在审查广告中，认为广告中含有与集资活动有关的内容，应当查验有关行政主管部门出具的证明文件原件，广告主不能提供的，可以拒绝发布，并主动向行政主管部门报告。 核实广告内容，导致非法集资活动广告发布的，依法承担相应法律责任。情节严重的，由广告监管机关依据停止广告主、广告经营者、广告发布者广告业务实施意见处理。 告发布者应当立即停止发布与该活动有关的任何形式的广告。 二、判断题 (每题 5 分，共 50 分。每题正确的打 “”，错误的打 “”请将正确选项填入答题卡括号内 ) 利益不受法律保护，所受到的损失不得要求政府、有关部门和司法机关承担。 ( ) 根据集资参与人的集资额，按照统一的比例进行。对一人名下的数人出资，将清退资金给付出资具名人。 ( ) 吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报 ,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用 ,应当依法追缴。 ( ) 从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用 ,构成非法集资共同犯罪的 ,应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的 ,可依法从轻处罚。 ( ) 押、冻结的涉案财物 ,一般应在诉讼终结后 ,返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的 ,按照集资参与人的集资额比例返还。 ( ) 们的所有经营行为都一定是合法的，我们