《保险公司经营管理》教学大纲.doc

保险公司经营管理教学大纲一、基本信息课程代码：课程性质：专业选修课课程名称：保险公司经营管理英文名称：Operation and Management of Insurance Companies学时/学分：30/2开课时间：第六学期适用对象：金融学各专业本科生先修课程：保险学大纲执笔人：陈志娟大纲审核人：林祥修订时间：2016-4当前版本：2016二、课程描述保险经营管理是在金融学各专业学生修完保险学课程之后的一门保险课程。保险经营管理是一门集保险、企业管理、保险精算、财务管理等多学科交汇综合的课程，运用理论和实际相结合、定性和定量分析相结合的方法，全面系统的介绍保险经营的管理过程，包括保险市场分析、保险营销管理、保险承保管理、保险理赔管理、保险投资管理、保险财务管理、保险偿付能力管理、保险公司的再保险管理、保险公司经营效益评价。三、教学目标通过本课程的理论教学和相关实验训练，使学生具备如下能力：1、熟悉和掌握保险经营管理过程中各个环节，培养学生对现代保险业有更为翔实地理解。2、能够运用科学的方法对保险公司的经营进行现代化管理分析。3、提高学生得独立思考，理解和分析问题的能力。4、提高学生的口头和书面的表达能力，能够在公开场合进行演讲。5、增强学生在金融保险领域工作的竞争力。四、课程目标对毕业要求的支撑毕业要求指标点课程目标2. 专业素养2.1培养拥有宽厚扎实的金融、保险理论基础、良好的处理保险信息与保险数据能力；掌握现代保险学原理和较系统的保险专门知识。1-32.3培养学生利用保险学专业知识，对国内外经济现象、保险事件进行观察、比较、分析、综合、抽象、概括、判断、推理的能力，采用科学的逻辑方法，准确而有条理地表达自己思维过程的能力43. 实践能力3.1培养学生对经济现象和保险事件的敏感性，具有一定的信息提取、加工、处理的能力；培养学生即人们对事物的构成、性能与他物的关系、发展的动力、发展方向以及基本规律的把握能力5五、教学内容 第一章 保险公司经营管理导论 （支撑课程目标1-3）重点内容：了解商品的一般含义；掌握保险商品的概念、特征；理解保险公司经营的环境、原则和目标。难点内容：本章的难点是理解保险商品的含义，以及保险公司经营环境的分析。教学内容：第一节 保险商品 1.保险商品的使用价值与价值2.保险商品的特性3.保险商品的价格第二节 保险公司的经营环境 1.保险公司的外部环境2.保险公司的内部环境第三节 保险公司的经营原则1.一般原则2.特殊原则第四节 保险公司的经营目标1.长期、中期、短期目标2.社会贡献目标、公司利益目标和个人利益目标3.财务稳定性目标、持续发展目标和盈利目标第二章 保险市场管理 （支撑课程目标4）重点内容：了解保险市场的构成要素；掌握保险市场的组织形式与组织结构；理解保险市场的供需分析，保险市场的竞争和合作。难点内容：本章的教学难点是保险市场的构成要素，保险市场的供需分析。以及保险市场中的道德风险和逆选择的分析。教学内容：第一节 保险市场的构成要素1.保险市场的主体2.保险市场的客体第二节 保险公司1.保险公司的概念和特征2.保险公司的组织形式第三节 保险市场的治理1.保险公司治理的概念2.保险公司治理的目标、主体和客体3.保险公司的治理机制第四节 保险市场的供需分析1.保险市场的供给2.保险市场的需求3.道德风险和逆选择的分析第三章 保险公司营销管理 （支撑课程目标5）重点内容：了解保险营销的环境；掌握保险推销的各种方法；理解保险营销方式的创新，保险营销的风险管理。难点内容：本章的教学重点是保险营销概念的理解，以及保险营销的创新。教学内容：第一节 保险营销的基本程序1.保险市场的调研2.目标市场选择3.制定营销策略4.实施营销控制第二节 保险商品策略1.保险价格策略2.保险商品组合策略3.保险商品营销生命周期策略第三节 保险营销渠道选择1.保险营销渠道及其种类2.保险营销渠道的利弊分析3.保险营销渠道的选择第四节 保险公司的促销策略 1.广告促销 2.公共关系促销 3.人员促销第四章 保险公司承保管理 （支撑课程目标5）重点内容：了解保险承保的基本程序；掌握承保选择、承保控制和核保要素的基本内容；理解保险承保风险管理。难点内容：本章的教学重点是保险承保选择和承保控制。教学内容：第一节 保险承保的基本程序1.制定承保方针2.获取和评价承保信息3.审查核保4.作出承保决定5.单证管理6.续保第二节 承保选择和承保控制1.核保的概念2.核保的内容第三节 核保要素分析1.寿险业务2.非寿险业务第四节 保险承保实务1.寿险业务2.非寿险业务第五节 保险承保风险管理1.建立规范的核保制度2.严格核保程序第五章 保险公司理赔管理 （支撑课程目标1-5）重点内容：了解保险理赔的功能、任务、原则；掌握保险理赔的基本程序；理解保险理赔的风险管理。难点内容：本章的教学难点是保险理赔的风险管理。教学内容：第一节 保险理赔的功能和任务1.保险理赔的功能2.保险理赔的任务第二节 保险理赔的宗旨和原则1.保险理赔的宗旨2.保险理赔的原则第三节 保险理赔的基本程序1.登记立案2.单证审核3.现场勘查4.责任审核5.损失赔偿计算和赔付6.损余物质处理7.结案8.代位追偿第四节 保险理赔实务1.寿险理赔实务2.非寿险理赔实务第五节 保险理赔风险管理1.理赔风险2.理赔风险管理第六章 保险公司投资管理 （支撑课程目标1-5）重点内容：了解保险投资的可能性和必要性；掌握保险投资的资金来源、形式、原则；理解保险投资的风险管理。难点内容：本章的难点是保险投资的资金来源、形式和原则。教学内容：第一节 保险投资的可能性和必要性分析1.保险资金运用与保险投资的界定2.保险投资的必要性和可能性分析第二节 保险投资的资金来源与性质1.保险投资的资金来源2.保险投资的资金性质第三节 保险投资的形式1.保险投资的主要形式2.资本市场与保险投资的良性互动第四节 保险投资的原则1.安全性原则2.流动性原则3.盈利性原则第五节 保险投资风险的管理1.政府的监管2.保险公司自身的管理第七章 保险公司财务管理 （支撑课程目标3-5）重点内容：了解财务分析的基本知识；掌握保险公司的资产管理、负债管理、成本费用管理；理解保险公司的财务稳定性管理。难点内容：本章的难点是保险公司的资产管理、负债管理，以及保险公司的财务稳定性分析。教学内容：第一节 保险公司的资产管理1.保险公司资产的界定2.保险公司资产的估价3.保险公司资产的管理第二节 保险公司的负债管理1.保险公司负债的界定2.保险公司负债的估价3.保险公司负债的管理第三节 保险公司的成本费用和利润分配管理1.保险公司的成本费用2.保险公司的利润分配第四节 保险公司的财务报表1.资产负债表2.利润表3.现金流量表第五节 保险公司财务稳定性分析1.保险公司财务稳定性的含义2.保险财务稳定性的度量3.保险财务稳定性指标的影响分析第八章 保险公司再保险管理 （支撑课程目标1-3）重点内容：了解再保险的基本概念；掌握再保险的安排、规划、管理；理解保险公司的再保险管理措施。难点内容：本章的重点是保险公司再保险的业务安排，难点是保险公司的再保险风险管理措施。教学要点：第一节 再保险运用的动因分析 1.技术性动因 2.非技术性动因第二节 再保险业务的安排1.临时再保险2.合约再保险3.预约再保险第三节 再保险业务的规划1.评估风险损失2.科学选择再保险方式3.准确确定自留额4.商订再保险合同第四节 再保险业务的经营管理1.风险管理2.行政管理第九章 保险公司偿付能力管理 （支撑课程目标1-5）重点内容：了解保险公司偿付能力的概念和种类；掌握保险公司偿付能力的影响因素；理解保险公司偿付能力的管理。难点内容：本章的重点是保险公司偿付能力的影响因素分析，难点是保险公司偿付能力的管理。教学内容：第一节 偿付能力的概念和种类 1.偿付能力的概念 2.偿付能力的种类第二节 法定最低偿付能力边际的规定1.英国的法定最低偿付能力规定2.美国的法定最低偿付能力规定3.中国的法定最低偿付能力规定第三节 保险公司偿付能力的影响因素分析1.保险公司的偿付准备金2.承保能力控制第四节 偿付能力的宏观管理和自我管理1.监管机构对偿付能力的管理2.保险公司对偿付能力的管理第十章 保险公司经营效益评价 （支撑课程目标1-4）重点内容：了解寿险公司的利源；掌握保险公司的经营状况评价；理解保险公司经营成果评价。难点内容：本章的教学重点是保险公司的经营状况评价指标，难点是如何运用保险公司的经营状况评价指标。教学内容：第一节 寿险公司利源分析1.营业利润2.利润来源第二节 保险公司经营状况评价1.偿付能力评价指标2.安全性评价指标3.流动性评价指标4.财务稳定性评价指标第三节 保险公司经营成果评价1.经营稳健性评价指标2.盈利能力评价指标3.社会贡献能力评价指标六、教学安排该课程每周2学时，15周，30学时为课堂授课教学时间，0学时为课内实验教学时间。建议教学进度如下：章节学时数第一章 保险公司经营管理导论2课时第二章 保险市场管理4课时第三章 保险公司营销管理4课时第四章 保险公司承保管理4课时第五章 保险公司理赔管理4课时第六章 保险公司投资管理4课时第七章 保险公司财务管理4课时第八章 保险公司再保险管理2课时第九章 保险公司偿付能力管理第十章 保险公司经营效益评价2课时七、课内实验内容、要求及学时 课内实验教学无，相关的实验在单独开设的保险实训一课中进行。八、教学方法与手段由于保险经营管理是一门理论性和实务性较强的课程，所以，本课程的教学方法主要采取理论讲授法、案例分析法、师生课堂互动等，通过多种方法的运用使学生能够较好地掌握本课程的基本知识，提高理解分析问题的能力和实际操作能力。九、考核方式及成绩评定 考核方式：平时表现 +课程论文 成绩评定标准：考评中平时表现50（其中包括课堂发言、课堂讨论与课堂演讲、迟到旷课情况和作业），课程论文 50% 。十、教材及主要参考书指定教材：1、魏巧琴著保险公司经营管理（第四版）上海财经大学出版社，2012年参考书目：1、邓大松，向运华主编保险经营管理学（第二版）中国金融出版社 1999年2、江生忠，祝向军主编保险经营管理学中国金融出版社2001年3、万峰著寿险公司经营与管理中国金融出版社 2002年4、董玉凤著保险经营管理高等教育出版社 2003年教学大纲编写说明1、课程性质：指普通共同课、学科共同课、专业核心课、专业选修课、通识选修课及任意选修课等。2、适用对象：指适用年级、学科类别、专业大类或具体专业。3、先修课程：指选修该课程前，学生事先需先修的课程。4、修订时间：大纲修订的年月，格式为年-月，如2015-12。5、修订版本：与培养方案的版本相一致。6、课程描述：对课程的性质、面向对象、教学目标、教学要求等做概要性描述。7、教学目标：描述通过本课程的学习，使学生掌握的知识或达到的能力要求。8、课程目标对毕业要求的支撑：结合专业培养方案，明确毕业要求与课程目标的对应关系。9、教学内容：明确各章节的教学内容、重点内