个人客户风险评估问卷

个人客户风险评估问卷亲爱的客户：非常感谢您对兴业银行提供的金融产品的关注。根据兴业银行的风险评估，兴业银行2011年5月发行的第一期(共17期)的“田甜万利宝”金融产品可以出售给有或没有投资经验的投资者。在您决定订阅本产品之前，请帮助回答以下问题，这些问题将有助于分析您对金融工具和投资目标相关风险的态度。回答完问题后，请签名确认你的真实愿望表达正确。谢谢你的合作。重要提示：这个财务管理计划有投资风险。在购买本理财产品之前，投资者需要确保在进行审慎投资之前，充分了解此类投资产品的性质、所涉及的风险以及投资者自身的情况。u如果投资者对本理财产品协议的内容有任何疑问，请咨询兴业银行的理财顾问。电话：95561法国兴业银行将坚持勤勉的原则，为客户提供专业的金融服务。u任何预期收入、预期收入、计算收入或类似表述都是无法律约束力的条款，不代表投资者可能获得的实际收入，也不构成法国兴业银行对该理财产品的任何收入承诺。在签署理财产品协议之前，投资者已经阅读了理财产品的风险提示，充分理解和了解理财产品的风险，自愿承担相关风险，并授权银行根据理财计划进行投资。美国兴业银行保留解释本金融产品评估表的权利。一、投资产品适应性测试1、你的年龄是()60岁以上(0分)b，51-60(2分)c，18-30(4分)d，31-50(6分)2.扣除日常开支后，你的收入的百分比是多少？()一、低于10% (0分)b、超过10%至40%(2分)c、40%-70%以上(4分)d、超过70% (6分)3.你的投资经历可以描述为()A.基本上没有投资经验。仅银行存款经验(0分)B.有限的投资经验。除银行存款外，他们还投资于低风险金融产品，如国债、货币市场基金、债券基金和银行保本金融产品(2分)C.一般投资经验。除上述金融产品外，还投资了混合基金、信托融资银行金融产品等中等风险金融产品(4分)D.丰富的投资经验。除上述金融产品外，他们还投资于外汇、股票和股票基金等高风险金融产品。有投资经验并倾向于做出投资决策(6分)4.你在投资股票、基金、外汇和金融衍生品等风险投资产品方面有多少年的经验？()一、无经验(0分)b、不满2年(2分)c、2至5年(4分)d、5年以上(6分)5、你对投资风险的适应是()A.在安全本金条件下，投资收益必须满足我的最低要求，如同期定期存款收益(0分)b、在本金安全或本金损失可能性极低的情况下，我愿意接受投资收益的适当波动，以可能获得高于同期存款的利润(2分)。在本金安全或有较大保证的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以便有可能获得比同期存款更大的收益(4分)。愿意承担一定的风险，寻求一定的资本收益和均衡增长(6分)e、为了获得一定的投资回报，愿意承担因投资产品市场价值大幅波动而造成本金损失的风险(8分)f、为了获得高投资回报，愿意承担因投资产品市场价值的高波动性而导致的大部分本金损失的风险(10分)6.一般来说，你愿意选择()有投资期限的产品一、不到半年(0分)b六个月至一年(2分)c、1-2年(4分)d、2年以上(6分)7.当你投资的产品价值波动到什么程度时，你会表现出明显的焦虑？()A.没有损失本金，但耳朵这种产品可以卖给有/没有投资经验的投资者。购买产品的客户风险评估测试总分不得低于8分。您正在购买产品，上述问题的总得分为()分。根据以下分类标准，您属于(请在括号内打勾):()总分8分，无投资经验，是一个舒适的投资者(建议选择理财产品或银行提供本金和收益保障的定期存款等投资方式)。()8=16，保守投资者。()16=24，稳定投资者。()24=33，平衡投资者。()33=40，成长投资者。()总分=40分，积极型投资者(建议根据自己的投资经验选择金融产品)。二。客户确认适合购买该理财产品的客户填写不适合购买该理财产品的客户填写我确认我愿意通过独立完成投资风险测试的第一部分来购买该金融产品。客户签名经办银行公章处理(签名)填写日期我自己完成了投资风险测试的第一部分。虽然风险测试显示我不适合购买该金融产品，但我坚持购买并自愿承担相应的风险。客户签名经办银