适当性评估程序

附件2:期货公司资产管理业务投资者适用性评估程序(修订)第一章总则第一条为确保期货公司资产管理业务规范健康运行，保护投资者合法权益，控制资产管理业务风险，根据期货公司监督管理办法、私募投资基金监督管理暂行办法、期货公司资产管理业务试点办法、期货公司资产管理业务管理规则（试行）的规定，制定本办法。第二条期货公司应当按照中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)的有关规定和本办法的要求，严格执行资产管理业务投资者适宜性评估程序，建立健全公司工作制度和程序，认真评估投资者的风险意识水平和风险承受能力，为适当的投资者提供资产管理服务。第三条期货公司资产管理子公司应当遵循本程序。第四条期货公司应引导投资者根据相关法律法规的要求，积极了解资产管理投资策略的风险回报特征，根据自身经济实力和风险承受能力进行自我评估，审慎决定是否参与资产管理业务。第五条期货公司应当通过问卷等方式评估投资者的风险识别能力和风险承受能力，投资者应当做出符合私募投资基金监督管理暂行办法合格投资者标准的书面承诺。期货公司应当编制风险揭示书，并由投资者签字确认。第二章投资者适宜性评估要求第一节评价过程第六条期货公司应当按照下列程序评估投资者的适合性：(a)确定投资者的身份；(二)要求投资者承诺达到合格投资者标准(投资单一私人资金数额不低于300万元人民币的个人除外)；(三)要求投资者承诺委托资产的来源和用途合法；(4)指导投资者填写期货公司资产管理业务投资者调查问卷，评估其风险意识和风险承受能力；(5)确认投资者资产管理账户的初始委托资金符合合同约定。第二节投资者身份会前，我行将对客户的风险意识和风险承受能力进行评估。第七条期货公司应按期货市场客户开户管理规定等市场开户管理要求识别投资者，并严格执行实名制管理要求。第八条期货公司应当核实投资者身份信息，检查投资者是否属于法律、行政法规和行政规章禁止参与期货资产管理业务的单位或者个人。期货公司接受单一客户的委托，其董事、监事、高级管理人员、员工及其配偶不得成为公司资产管理业务的客户。期货公司接受特定数量客户的委托，其自有资金和参与公司设立的单一资产管理计划的董事、监事、高级管理人员、员工及其配偶的总份额不得超过该资产管理计划总份额的50%。第九条期货公司应当通过中国期货协会投资者信用风险信息库、中国证监会网站等多种渠道查询投资者信用信息。期货公司应当对投资者的诚信进行全面评估。对于信用记录严重不良的投资者，期货公司不得提供资产管理服务。第三节委托资产的合法性要求第十条期货公司应当要求投资者就委托资产的来源和使用的合法性提供书面承诺。承诺书采用本程序标准格式，承诺委托资产不属于违规公开募集，符合相关反洗钱法律法规要求。第十一条期货公司只能在与投资者签订资产管理合同并确认投资者初始认购金额不低于100万元人民币后，为投资者提供资产管理服务。第四节投资者风险意识和风险承受能力调查第12 A条机构投资者委托期货公司进行资产管理的，法定代表人、负责人或其授权代表应填写期货公司资产管理业务投资者调查问卷。第十四条期货公司应当根据期货公司资产管理业务投资者调查问卷（自然人）的评估向投资者推荐与其风险承受能力相匹配的投资策略和服务。投资者选择的投资策略和服务明显超出其风险承受能力，如果期货公司在期货公司的提示下仍然坚持选择，期货公司可以要求投资者书面确认其投资意向。第十五条到期双方决定续签资产管理合同的，期货公司可以对投资者的风险认知水平和风险承受能力进行重新评估，并将之前的评估结果作为历史记录保存。第三章补充规定第十六条本办法由中国期货业协会负责解释。第十七条本办法已经中国期货业协会第一次董事会审议通过，自2010年1月1日起施行。附件：1。资产合法性和投资者适宜性承诺函2.期货公司(自然人)资产管理业务投资者问卷3 .期货公司资产管理业务投资者调查问卷(机构)附件1:对资产合法性和投资者适宜性的承诺我/本单位委托公司以我的真实身份投资委托资产。我/本单位承诺委托资产的来源和用途合法，不属于违规公开募集，符合相关反洗钱法律法规的要求。公司有权要求我/本单位提供资产来源和使用的合法性证明，并调查资产的来源、使用和合法性。我/这个单位愿意合作。本人/本单位符合期货公司资产管理业务合格投资者的相关标准，符合期货公司资产管理业务投资者调查问卷（机构）第12条规定的“净资产不低于1000万元的单位”、“最近三年金融资产不低于300万元或平均年收入不低于50万元的个人”或期货公司资产管理业务投资者调查问卷第13条规定的“合格投资者”。我/本单位不受法律、法规或监管机构限制参与期货资产管理业务。我/本单位将严格遵守上述承诺，否则公司有权终止资产管理合同。如果我违反了对委托资产来源和使用合法性的承诺，公司也有权依法限制我/本单位收回委托资产。我/本单位应承担由此造成的一切损失和法律责任。承诺人：(签名或盖章)日期：一年中的月份附件2:期货公司(自然人)资产管理业务投资者问卷为了配合期货公司实施资产管理投资者适宜性制度，我在此承诺如下：我知道这份问卷是用来评估我的风险意识和风险承受能力，以便期货公司对我参与资产管理业务的适当性做出判断，我会如实填写。我理解本问卷不构成我与期货公司之间的合同条款，不构成我与期货公司之间关于投资策略和投资计划的协议，也不构成期货公司对我的投资风险和投资回报的保证。如有任何可能影响我风险承受能力的情况，我会及时通知期货公司，并配合期货公司重新评估我的风险承受能力。投资者(签名):日期：一年中的月份提示：1.投资者应确认问卷中填写的选项是真实的。2.根据投资者的风险水平，公司只对投资者的投资行为表面上是否匹配进行检查和提示。这项调查绝不构成对投资者的投资建议，也不会对投资者的投资决策产生实质性影响。如果投资者根据调查结果进行投资，这完全是投资者的独立行为，相应的风险也由投资者独立承担。3.随着市场的变化和经济的发展，衡量投资者风险承受能力的因素也会发生变化。该问卷的相应内容也将更新。投资者可能会被要求4.该问卷为指导期货公司了解投资者的风险认知水平和风险承受能力提供了参考。期货公司可以根据投资者适宜性的要求和公司的实际需要调整相关内容。(一)投资目的1.选择资产管理业务的目的是什么？()a捐赠b儿童教育c购房d资产增值2.您对资产管理产品的收入有什么期望？()a赚了一点利润，但利润保持稳定。获得适度利润，低于同期股票市场或期货市场的表现，但波动性很小获得相当于同期股票市场或期货市场的收入，但受到相当于股票市场或期货市场波动的影响。获得超高的回报，但比股票市场或期货市场的波动性更大。3.你的一般投资寿命有多长？()1年内B 1至3年C 3至5年D 5至10年及以上(2)投资经验4.你对债券、基金、股票和期货了解多少？()a对b一无所知，知道一种c，知道两种d，知道三种或更多种。5.你投资多久了？()无投资经验，2年以下，2年至5年，5年以上(三)财务状况6.你的金融资产还是你过去三年的平均年收入？()个人金融资产不到300万元，个人近三年平均年收入超过50万元。b .个人金融资产在300万元以上，过去三年个人平均年收入在50万元以下。个人金融资产在300万元以上，过去三年个人平均年收入在50万元以上。个人金融资产在500万元以上，且个人近三年平均年收入在100万元以上。7.你的投资基金(非货币)、股票或期货占你家庭流动资产总额的比例是多少？()小于10%，b 1-30%，c 3-50%，d 50%等等在8.你未来三年的收入增长是多少？()由于退休或其他因素，收入状况不是固定的丙的增长率将与通货膨胀率大致相同，丁预计收入会有更快的增长。(4)短期风险承受能力9.投资有风险。在金融危机中，市场波动很大，一些投资产品的价格在短期内可能会大幅下跌。你能承受的投资组合下跌的极限是多少？()下跌10%，下跌10-20%，下跌20-30%没关系，我可以承受任何下降，甚至超过50%10.你认为投资损失如何？()这很难接受，但不会影响正常生活。对未来投资有一定的影响。正常看待它，对情绪没有明显的影响。d很正常，投资有风险，没有人只能赚而不能赔。评分标准是：A-2、B-4、C-6和D-8投资类型：保守型20-40，稳定型41-60，活跃型61-80适应产品：保守的低风险产品稳健的中/低风险产品高/中/低风险产品根据您提供的答案，您的投资风险承受水平为_ _ _ _ _ _ _ _ _ _您是资产管理计划经理的董事、主管、高级经理、员工和配偶吗？是()否()您是否订阅/参与过本资产管理计划经理发布的其他产品？是()，产品名称：否()重要提示：资产管理计划投资者在购买资产管理计划时，应注意其风险承受能力与资产管理计划风险的匹配。如果您选择的资产管理计划超出了您的风险承受能力，请确认此投资行为是您自己的意愿，并且愿意承担此投资风险。请复制以下内容：我已经知道我的风险承受能力评估类型，自愿认购不符合我的风险承受能力评估类型的产品，并自行承担此投资风险。投资者签名：填写日期：年月日附件3:期货公司(机构)资产管理业务投资者问卷为配合期货公司实施资产管理投资者适宜性制度，本单位承诺如下：法律、行政法规和规章不禁止本单位参与期货资产管理业务。本单位知道该问卷用于评估本单位的风险意识水平和风险承受能力，以便期货公司对本单位参与资产管理业务的适当性做出判断，本单位将如实填写该问卷。本单位知道，本问卷不构成本单位与期货公司之间的合同条款，不构成本单位与期货公司之间关于投资策略和投资计划的协议，也不构成期货公司对本单位投资风险和投资回报的保证。如有可能影响本单位风险承受能力的情况，本单位将及时通知期货公司，并配合期货公司重新评估本单位的风险承受能力。投资人(签字盖章):日期：一年中的月份提示：1.投资者应确认问卷中填写的选项是真实的。2.根据投资者的风险水平，公司只对投资者的投资行为表面上是否匹配进行检查和提示。这项调查绝不构成对投资者的投资建议，也不会对投资者的投资决策产生实质性影响。如果投资者根据调查结果进行投资，这完全是投资者的独立行为，相应的风险也由投资者独立承担。3.随着市场的变化和经济的发展，衡量投资者风险承受能力的因素也会发生变化。该问卷的相应内容也将更新。投资者在购买产品时可能需要重新接受风险承受能力调查，以了解投资者的最新风险承受能力。4.该问卷为指导期货公司了解投资者的风险认知水平和风险承受能力提供了参考。期货公司可以根据投资者适宜性的要求和公司的实际需要调整相关内容。(一)投资目的1.你参与资产管理业务的目的是什么？()一是闲置资金，确保资产安全，同时获得固定收益套期保值，规避市场风险，希望获得一定的增值投资。c倾向于长期增长，不太关心短期回报和波动。d只关心长期高回报，并能接受资产价值的短期波动。2.您对资产管理产品的收入有什么期望？()a赚了一点利润，但利润保持稳定。获得适度利润，低于同期股票市场或期货市场的表现，但波动性很小获得相当于同期股票市场或