供应链金融运作模式及风险防范措施

结果格式人员/团队安徽财经大学工商管理学院本学科完成论文中文标题：供应链金融运行模式和风险防范措施英文标题：the mode of SCF and the relevant risk prevention专业产业：物流管理类别：09类别2学号：姓氏：刘启库导师：韦伯斯特2010年5月供应链金融运行模式及风险防范措施the mode of SCF and the relevent risk prevention科学院工商管理学院专业物流管理声明yukai学号师名威达祖叫讲师2010年5月13小组成员状况序号名字分工情况注释12345678注：毕业项目无需填写上述表格。独创性宣言我郑重声明，我提交的学位论文是在老师的指导下进行的研究工作和取得的研究结果。论文中除了在论文中特别表示标记和感谢的地方外，没有包含其他人创作、公开发表或公开发表的作品的内容。作者(代表)签名：_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _摘要内容物流作为现代经济的基础型产业，对国民经济的发展和企业综合实力的提高具有十分重要的意义，因此，受到各级政府、企业、学术界的高度重视，从金融支持的角度来看，专业化的现代供应链金融中心必须提高全面的供应链金融服务。从物流业的发展角度来看，流通企业未来的关键在于金融服务，未来物流企业能切实控制金融服务的人，在激烈的物流市场竞争中占优势。中小企业由于自身资金不足、对金融市场和产品的理解不足、为中小企业提供服务的金融机构不足、单一资金渠道等原因，中小企业融资非常困难，甚至很多中小企业资金链中断、企业破产危机等情况，相当多的商业银行每年都有大量闲置资金，资本无法发挥剩余价值和带来财富的能力，银行必须在融资方式上取得突破和革新，供应链金融本文重点介绍了供应链金融的概念、模式及现有风险和应对方案。本文将使用大量图表案例来介绍供应链金融，本文最后总结本文，提出对我国供应链金融发展的预期。关键词：供应链金融中小企业商业银行金融物流Abstractlogistics industry is the foundation of modern economic type，It is of vital signiance to the development of national economy And the improvementfor the perspective of financial support，There must be specialized and modern supply chain financial center to improve overall supply chain fiinand for the perspective of the d Evelopment of logistics，the Logistics industry in the future match point lies in financial services，Logistics and A few of financial institutions are willing to extend credit to small and medium-sized enterprises，Single financialing channels put small taken into account what has been taled，Supply chain finance is a ground breaking and adaptive financing channel which is the commercial banks thisthis article will focus on The introduction of The concept of supply chain finance，Pattern and its risks and counter measures . my article will tanceKey words: Supply chain finance、small and medium-sized enterprise、commercial banks、financialing和logistics列表一、简介(a)供应链融资概念1(b)供应链金融背景和动机1(c)供应链融资的国内做法2二、供应链融资模式2(a)分类为供应链金融运营实体的运营模式2(b)供应链各方面的供应链金融运行模式5三、供应链金融业务的风险7(a)信用风险7(b)运营风险8(c)认捐的风险8(d)核心企业可能的道德风险8(e)物流管理机构风险8(VI)系统性和非系统性风险9(7)业务运营风险9四、供应链金融业务风险防范措施10(a)改进对整个产业链相关信用主体的统一准入管理10(b)改善抵押的动态管理10(c)加强对物流管理机构的准入管理11(d)优化业务运营流程，监管每个运营链接的责任点11(e)加强供应链金融的法律法规建设12结论12参考文献13供应链金融运行模式及风险防范措施一、简介(a)供应链融资的概念供应链金融简单地说是银行将核心企业与上游和下游企业联系起来，提供灵活利用的金融商品和服务的一种融资模式。就是将资金作为供应链的一种溶剂，增加流动性。主要参与主体是买方、卖方、金融机构和第三方物流企业。具有以下特点：还款来源的自我补偿；工作的关闭；以贷款后运营为风险控制的核心。信用目的的特别净化。(b)供应链金融的背景和动因在供应链中，竞争力强、规模大的核心企业在协调供应链信息流、物流和资金流方面起着不可替代的作用，正是这种地位给供应链成员造成了事实上的不平等。手里拿着10亿美元预算的沃尔玛服装买家说。“我拿着美国最大的铅笔。如果没有人不如意，我就折断手中的铅笔，扔在桌上，然后远走高飞。”毫无疑问，沃尔玛、丰田、戴尔等企业在整个供应链中占有重要地位，处于有利地位。但是，供应链在提供给核心企业的同时，也要承受销售债券延迟的中小企业很多。或者在销售开始之前，以卖场、保证金等形式提前向核心企业支付资金。许多供应链的上游和下游企业认为“资金压力”是供应链合作中面临的最大压力。供应链的上游和下游企业分担了核心企业的资金风险，但没有得到核心企业的信用支持。银行想向这些企业出示信用卡，但是中小企业规模小，担保不足，抵制经济波动的差异等诸多因素，导致银行等金融机构感到巨大的风险，拒绝贷款。仅从供应链内部来看，核心企业不承担融资风险，但供应链中上游和下游中小企业由于自身规模限制、信贷能力不足、单一融资渠道和为中小企业提供服务的金融机构不足等原因，融资难度很大。在信贷市场上，这种劣势是由于中小企业的先天缺陷，即使各种金融机构进行结构调整，也不能解决融资问题。供应链的核心企业规模大，实力强，信誉好。如果核心企业能把自己的信用能力投入到上述下游企业中，银行等金融机构也能有效地监督核心企业及其上层及下层企业的业务交易，金融机构就能作为供应链外部的第三自我管道“生存”供应链资金流动，还能实现金融业务的扩大。这就是供应链财务(SCF)的背景。(c)供应链金融的国内实践中国供应链金融的实践发展主要经历如下。1.初期，供应链金融事业比较单一，主要是为了库存质押的贷款事业。2.快速发展阶段，供应链金融的事业开始丰富，应收帐款承购等保理事业开始出现。但是，现阶段的供应链金融事业仍然以“以库存质押为主，销售债券”为特征。3.繁荣发展阶段，在这个阶段，供应链金融的事业开始兴旺起来，出现了预付款融资、结算和保险等金融产品。在我国走在供应链金融前列的银行，得益于改革开放的良好政策环境和优秀的港口贸易，2001年深圳发展银行在广州和佛山两个地方开始了试点生存资金筹措项目(均称为“动产及货票质押信贷项目”)，年末信用余额达20亿元。利用特净化质押下的次约束模式，配合银行承兑票据的运用，结算和保证金存款总额超过20亿韩元。2005年，深圳开发银行先后与国内三大物流巨头中国对外贸易运输公司、中国物资储存和运输公司、中国海上物流有限公司签订了“总台(即深圳开发银行总行和物流公司总部)”战略合作协议。仅仅一年多以来，已有数百家企业从这一战略合作中获得了融资的便利。仅2005年，深圳开发银行“1N”供应链金融模式就为该银行创造了2500亿元的信用额度，为约25%的业务利益做出了贡献，不良贷款比例仅为0.57%。二、供应链金融运行模式(a)供应链金融运营主体分类的运营模式供应链金融的参与主体可能有商业银行、物流企业、需要融资的中小企业金融公司等多种。下面，我们将把SCF的运营方式划分为供应链金融运营实体。一种方式可以有多个参与主体，但每个模式的核心只有一种，有四种模式：1.财务公司模式该模式主要依赖核心企业的金融公司，而不是金融机构，核心企业也有自己的金融公司，因此有利。通过整合供应链资源，集中管理公司，优化核心企业的资金分配，将这个财政链扩大到下游企业，提供适合这个专业的专业化金融服务，这就是金融公司的目标。服务供应链的金融公司主要集中在商品生产和流通领域的销售金融服务链接上，一次推进和推进整个集团的