银行账户管理制度及银行帐号授权签名盖章方案

1/12银行账户管理制度及银行帐号授权签名盖章方案银行账户管理制度一、开立/删除银行帐号出纳/财务部只可以因应实际需要申请开立银行帐号。申请开银行帐号要由财务部填写银行账号申请表，由财务主管签名后交总经理审批。所有银行账号申请表要由财务主管及总经理签名批核财务部收到批核的银行账号申请表后向银行申请账号尽量用离公司较近的银行，任何人不得在银行账号申请表未得到批核前以任何理由开设公司银行账号，否则公司会根据法律追究其法律责任。删除银行帐号要由财务部填写银行账号变更申请表，财务主管签名后交总经理签名批核出纳负责将审批后的银行账号申请表及银行账号变更申请表留存档案二、银行帐号授权签名/盖章方案银行帐号授权签名/盖章必须是已批核的银行账号申请表内所列名的人士。银行账号授权签名/盖章最少必须是财务专用章加2/12总经理名章财务章由财务经理或指定人保管,总经理名章由总经理或指定人保管。所有财务章或名章保管人的变动均要有正当的移交手续和移交方相应签名。任何人在银行账号变更申请表未得到批准前不能删除帐号。三、支票/银行票据的准备及现金支付出纳员从财务部经理处接过批核的付款凭证。出纳员只在收到整套已获批的凭证及文件后才付款。出纳员查看是否有足够存款。若存款足够，出纳员便按文件上的正确收款人名称开立正确金额的支票（或银行票据）。支票应按支票号码次序使用。出纳员要求两名获授权的人签支票（或银行票据）。两名获授权人签署支票（或银行票据）后，出纳员应通知收款人收款并要求其签收及给我们正式发票和收据。以上事情应在出纳员的办公室进行。若是以现金支付，那出纳员便应在收款人面前点算清楚然后交给收款人并要其当面点算。出纳员付款后应在有关文件上盖上“付讫”字样及3/12写上付款日子、支票号码及有关付款文件号码。所有报废的支票应要盖上“报废”两字在支票的正背两面，出纳员亦应将废票的左上角大部份剪出来钉在余下部份及存根。所有未用的空白支票应按号码次序存放在安全的地方，而使用每一本支票薄的开始及完结日期要记录。由财务经理每月检查附件银行账号申请表银行账号变更申请表银行账号申请表因业务需要现申请开设一银行账号,详情如下开户银行名称及分行_账户类形基本/一般业务_开户原因_4/12_现有银行帐号如有1_2_3_授权签名/盖章样式1财务章2人名章名字_3人名章名字_授权规定如财务章加XX个名章有效,授权限额等1_5/122_出纳财务经理总经理批核银行账号变更或注销申请表因业务需要现申请变更（注销）银行账号内容,详情如下银行名称及分行_银行帐号_更改项目A更改银行帐只在银行通知更改时才可申请,请附银行通知书B更改授权签名/盖章样式现在人名章名字_改为新的人名6/12章名字_C更改授权规定如财务章加XX个名章有效,授权限额等1_2_3_出纳_财务经理_总经理_银行账户管理制度一、开立/删除银行帐号出纳/财务部只可以因应实际需要申请开立银行帐号。申请开银行帐号要由财务部填写银行账号申7/12请表，由财务主管签名后交总经理审批。所有银行账号申请表要由财务主管及总经理签名批核财务部收到批核的银行账号申请表后向银行申请账号尽量用离公司较近的银行，任何人不得在银行账号申请表未得到批核前以任何理由开设公司银行账号，否则公司会根据法律追究其法律责任。删除银行帐号要由财务部填写银行账号变更申请表，财务主管签名后交总经理签名批核出纳负责将审批后的银行账号申请表及银行账号变更申请表留存档案二、银行帐号授权签名/盖章方案银行帐号授权签名/盖章必须是已批核的银行账号申请表内所列名的人士。银行账号授权签名/盖章最少必须是财务专用章加总经理名章财务章由财务经理或指定人保管,总经理名章由总经理或指定人保管。所有财务章或名章保管人的变动均要有正当的移交手续和移交方相应签名。任何人在银行账号变更申请表未8/12得到批准前不能删除帐号。三、支票/银行票据的准备及现金支付出纳员从财务部经理处接过批核的付款凭证。出纳员只在收到整套已获批的凭证及文件后才付款。出纳员查看是否有足够存款。若存款足够，出纳员便按文件上的正确收款人名称开立正确金额的支票（或银行票据）。支票应按支票号码次序使用。出纳员要求两名获授权的人签支票（或银行票据）。两名获授权人签署支票（或银行票据）后，出纳员应通知收款人收款并要求其签收及给我们正式发票和收据。以上事情应在出纳员的办公室进行。若是以现金支付，那出纳员便应在收款人面前点算清楚然后交给收款人并要其当面点算。出纳员付款后应在有关文件上盖上“付讫”字样及写上付款日子、支票号码及有关付款文件号码。所有报废的支票应要盖上“报废”两字在支票的正背两面，出纳员亦应将废票的左上角大部份剪出来钉在余下部份及存根。所有未用的空白支票应按号码次序存放在安全的地9/12方，而使用每一本支票薄的开始及完结日期要记录。由财务经理每月检查附件银行账号申请表银行账号变更申请表银行账号申请表因业务需要现申请开设一银行账号,详情如下开户银行名称及分行_账户类形基本/一般业务_开户原因_现有银行帐号如有10/121_2_3_授权签名/盖章样式1财务章2人名章名字_3人名章名字_授权规定如财务章加XX个名章有效,授权限额等1_2_出纳财务经理11/12总经理批核银行账号变更或注销申请表因业务需要现申请变更（注销）银行账号内容,详情如下银行名称及分行