邮储银行内控达标年个人自查报告3篇

邮储银行内控达标年个人自查报告 3篇 为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。 第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中 应知、应会、应做、应遵 制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 第二，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使 用管理，股金管理，反洗钱等进行自查 ;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。 自查服务形象。按照辛集县农信联社 统一着装，树立新形象 的要求，对各柜员 统一着装，微笑 服务 执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现 合规管理，风险共 。防，和谐共赢 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。 第三，加强学习，提高风险防控能力 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。 全员行动，按照 合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展 的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为 推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系 做足准备。 四 今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营 过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习 务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 加强对自己的金 融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对 九种人 实行不定期排查，同时对重要岗位人员及 九种人 定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到 合规创造价值、合规保障发展 的重要性。 积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。 以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务 帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。 邮储银行内控达标年个人自查报告 根据中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知 (银监办发 (2008号 )文件精神，我行营业部对 20月 6日至 20月 4日期间的业务经营状况、文明服务及行风纪律等进行了全面认真的自查，通过选择检查要点、确定检查方案，以现场查看业务操作流程、审核会计凭证、查阅各类交接登记簿、调阅录像及检查计算机运行等方式，分别对现金区和非现金区大额取款的登记审核、会计专用核算印章的管理、账务核对管理、重要事 项核准报备管理、重要空白凭证及密钥交接登记管理、业务操作流程管理进行了全面检查和整改。现将自查情况报告如下： (一 )思想道德方面 1、在日常工作中，我部门成员工作态度端正，对于本职工作认真负责、积极进取，差错率低、任务完成及时，未出现敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为 ; 2、工作期间，员工遵章守纪，未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为 ; 3、我部门每周一三五晚上营业结束以及周六的上午都组织业务学习和操作技能培训，员工都能积极参与，新入职员刻苦练习、虚心求教、态度端正。 (二 )业务管理方面 1、我部门对金融规章制度及上级的精神都进行认真传达学习和贯彻落实，明确本部门各业务操作岗位职责 ; 2、对业务工作中存在的漏洞能做到及时发现、及时制止、报告和处理 ; 3、未有办理业务越权行事的行为，未有柜员、会计主管违法违规办理业务的情况 ; 4、会计主管、部门经理、主管行长坚持每周、每旬、每月、每季对所有尾箱现金、重要空白凭证进行清点 ; 5、本部门按规定实行对重要岗位进行轮岗安排。 (三 )业务操作方面 1、通过对柜员尾箱现金及重要空白凭证的检查，未发现有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符 的情况 ;通过对会计凭证的审查，未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换的行为 ; 2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象 ; 3、检查开户申请书、预留银行印鉴卡片上应由客户填写或签字的部分，没有银行内部员工的签名 ;通过调阅监控录像资料检查账户的开立、变更和撤销、密码变更时，客户都在场，相关业务由客户发起。 4、柜员和主管安全意识有所加强，无违反规定办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况 ;每天营业终了都执行双人清点尾箱且清点后进行登记、签名，明确责任 ; 5、未有擅自动用库存款垫付其他 款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报长短款的现象 ;未有擅自保管客户存折 (单 )、银行卡及密码的行为，并替代储户取款现象 ; 6、风险防范意识得到加强，操作规范度也有大幅提高，单位和个人超额提现或对大额提现都能按规定报告、报批 ;大额取款柜员都能够严格做到双人卡把复核，规范操作，主管把关审查。未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为 ; 7、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象，无不按规定办理业务授权的情况 ;不存在混岗操作现象 ; 8、通过对对公业 务结算账户开户资料中人行核准的开户许可证的检查，和对网点开销户登记簿和人行账户管理系统相核对的结果，发现对公开户存在 2 个久悬户且有 11户无法在人民银行账户管理系统登记 (由于农商行更名 )，现已着手处理。 9、。在审查对公业务过程中，相关柜员都能做到办理转账业务执行先记借后记贷，先记账后签发回单 ;受理他行票据时都能遵守收妥入账原则。 10、通过对单位银行结算账户申请书、单位开户资料证明文件的检查，上面都有审核人签章 ;单位银行结算账户申请书上有业务主管和部门业务公章，在检查网点留存的变更单位银行结算账户申请 书和撤销单位银行结算账户申请书上都有业务主管审批签章和部门的业务公章。 11、 检查现场有开户业务时，印押证三分离情况良好 ;开户申请书都有柜面受理人员、网点审批人员签章。 12、检查贷款借据与相应科目分户账、定期存款证实书 (及单位定期存单 )与相应科目分户账余额都能相符。 13、办理同城票据交换时，我行虽人员紧张，但仍坚持实行经办员、复核员、交换员三分离制度，相互制约，不兼岗混岗。 14、现金区每日两次进行碰账，柜员出入现金区都需复核现金，离开柜台操作界面锁定 15、早晚现金进出现金区都已做到双人锁箱双人 押运，并能每日认真审核押运钞票者是指定人选。 16、早晚尾箱出入金库都能做到三人同开库门 (卡、钥匙、密码分管 )，柜员出箱入箱都需要登记，严格遵守规章制度。 17、业务公章、本票专用章、三省一市汇票章、全国汇票章由主管保管，只在结算业务、挂失业务及单位对账及证明中使用 ;大额取现由主管或行长授权并加盖授权章，以明责任。本票章及汇票章都由主管保管，审核无误后才能在相应业务中使用，在平时的保管中做到章在人在，人离开章入箱保管并锁好。 18、在文明服务和大堂管理方面，大堂经理尽心尽职，文明服务，做到 来有迎声，问有答 声，走有送声 . 19、。我部门负责反洗钱信息数据的采集、分析、审核和报送等工作，配合业务管理部行使全行反洗钱工作的监督检查职责，履行良好。 20、我行建立身份核查制度，通过检查发现我部门能严格遵守个人存款账户实名制规定和人民币结算账户管理方法等相关规定，对要求建立业务关系或办理规定金额以上的一次性金融服务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，并通过联网核查系统进行核实并登记。 (四 )检查小结 由于大家的共同努力以及积极配合，内控检查得以顺利完成。我部在自查的过程中， 发现存在的问题：一是学习不够深入，员工在学习中缺乏全面性 ;二是员工的内控管理学习不够务实，要从其思想入手，狠抓落实，树立并加强员工的内控管理能力。 针对问题，制定对策。我部门组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度，严谨作风，在规范服务标准的具体学习措施上下功夫。为确保达标，我部门制定了具体的工作计划，并按计划进行相应的学习、规范业务核算，力求锻造一支高水平的员工队伍，建立健全各项规章制度，完善内控制度，全面构建风险防范的长效机制。 邮储银行内控达标年个人自查报告 自 2000年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对 支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下： 一、内部控制管理的基本情况 支行本职设置办 公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、 支行、支行、 分理处、 分理处、 分理处、 分理处、 分理处、 分理处、 *分理处、 分理处十一个营业机构，另设 、 、 、 、 、 6 个储蓄所。到 10月末全行员工 人，其中长期合同工 人，短期合同工 人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离 ;在岗位配置上做到人员落实、职责明确 ;在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到 位 ;在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险 ;在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。 二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩 为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施： 1、领导重视，组织落实， 2006年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思 想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计 *次，参加人员 人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了 主任*、 分理处主任 任期内的责任审计 ;储畜所、 储蓄所、 储蓄所、 分理处业务审计工作 ;重要岗位责任移交 *个人次 ;支持分行审计处人员调用 ;对监管中发现的问题进行延伸检查 ;建立了问题整改台账 ;督导了内控评价自查自纠工作。 2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到 9月底共 向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件 多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。 3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了 、 *、 委员会，调整了 审查委员会、 *委员会、 *领导小组、 领导小组 ;出台了 年度经营目标考核办法、经 营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、 *工作质量考核办法 ;修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。 4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送 通知书，全程监控各单位的整改情况 ;业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系 统整改台账，并根据 通知书深入基层抓整改落实 ;问题存在单位重点落实整改责任人，坚持 “谁经办，谁整改，谁不整改处理谁 ”原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过场。 5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。 *月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照 银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚 人次，金额 元。 6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。今年来支行组织了远程培训系统推广、经济资本管理、考核系统推广应用、 个人网银业务、保险代理等十余次业务培训班，培训人员 多人次，并积极组织、督导全行员工参加总行 培训。通过培训，全行员工基本掌握了新业务知识，适应了业务电子化操作，提高了员工规范操作意识。 通过内控管理上的一系列措施，反映在制度建设上是全行员工认真学习新政策、新制度、新办法，使会议学习制度、文件收发制度、议事决策制度等得到进一步健全 ;反映在制度执行上是员工操作风险意识进一步加强，业务操作程序上进一步规范，内控管理促进业务发展的理念进一步树立 ;反映在制度保障上是监管、监督力度进一步加大，全年无重大违规违纪、 无重大结算事故、无重大安保事故、无刑事案件。内控管理促进了业务发展，今年的资产业务、负债业务、中间业务、银行卡业务、会计结算业务都取得了长足发展，绝对额、增长率再创新高。 三、内控管理存在的主要问题 从我行内外部监管中发现问题看，存在以下主要问题： 1、员工对内控制度管理的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制 ;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业务拓展和风 险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下，并且员工的风险防范意识还需进一步加强，违规操作时有发生，屡查屡整屡犯情况存在。如信贷业务方面借款人资料不全、合同文本文书填写不规范、贷后检查报告质量、贷后账户监管等问题。会计业务方面如登记簿记载不规范、会计凭证要素不全、科目使用不当等问题。 2、有些业务领域还存在管理上薄弱环节。如非信贷资产管理、自助银行管理、网银业务管理、委托贷款业务管理、国际业务管理等由于历年来内外部监管较少，内控评价未列入风险点 ，由于这些业务客观上较新、较少，主观上对这些业务在检查监管上也未引起足够重视，因此存在一定的欠缺。 3、由于其它因素，有些问题难在近期整改。如 *原 万元以上贷款存在错用合同现象，一般消费合同代替住房贷款合同已无法整改，只能加强风险防范，到合同履行完毕才能结束 四、对以前评价和检查发现问题整改情况 年以来，我行共迎接 年操作风险大检查 (含法人客户 )、 内控评价、 “检查 ”后续跟踪检查、 年个人贷款专项检查、 年贷款风险分类、 年非信贷资产专项审计、*年银行卡自律监管共八个项目的内外部检查 ，根据分行传送的整改台账统计，共发现问题 个，经整改落实，已整改 个，整改率 %，部分整改 个，部分整改率 %，未整改 *个，未整改率 %。 五、辖区评价期内发生案件、违章违纪和责任事故的情况 今年以来，我行未发生案件、违章违纪和责任事故。 六、进一步加强内控管理的措施和安排 1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。一是提高内控管理在金融业务中的促进推动作用认识，理顺业务发展与内控管理关系 ;二是提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险 ;三是提高对存在问 题的整改认识，在整改中规范操作行为 ;四是提高对制度建设、