贵港市金融办融资担保公司行政审批项目操作规范及流程图

贵港市金融办融资担保公司行政审批项目操作规范及流程图第一项贵港市融资性担保公司设立初审行政审批项目操作规范一、适用范围拟申请在贵港市设立融资性担保公司的企业或个人。二、事项审查类型前审后批三、审批依据根据广西壮族自治区人民政府关于印发广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法的通知（自治区人民政府桂政发201049号）第十一条规定住所拟设在市的融资性担保公司申请人，将申请材料报送所在市监管部门；市监管部门自收到材料之日起10个工作日内提出审核意见，并将审核意见及相关材料报送自治区金融办。四、受理机构贵港市金融工作办公室五、决定机构自治区金融工作办公室六、数量限制无数量限制七、申请条件（一）有符合中华人民共和国公司法规定的公司章程。（二）有符合规定条件的股东。法人股东累计持股比例应占注册资本的50以上（不含50），且出资比例最大发起人应为法人。（三）注册资本为实缴货币资本。名称直冠县区划的融资性担保公司，注册资本最低限额为人民币500万元；名称直冠市区划的融资性担保公司，注册资本最低限额为人民币3000万元；名称直冠“广西”的融资性担保公司，注册资本最低限额为人民币1亿元。（四）有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员。（五）有健全的组织机构、规范的治理结构、有效的内部控制和风险管理制度。（六）有与业务经营相适应的独立营业场所。（七）不得关联投资和重复投资。关联关系包括因家族、亲属关系而形成的关联关系；因直接或间接持股而形成的关联关系；因担任高级管理人员而形成的关联关系；法律、法规规定的其他关联关系。重复投资包括一个投资主体（包括法人和自然人）投资设立1家以上的融资性担保公司；一个投资主体与其控股企业分别投资设立融资性担保公司。（八）公司大股东必须承诺全体股东真实出资并承担公司管理责任，对风险处置和代偿负责。（九）按监管要求进行注册资本银行托管。（十）外商投资的融资性担保公司适用本指引，法律、法规另有规定的，依照其规定。（十一）自治区金融办规定的其他条件。八、禁止性要求无九、申请材料目录（一）市监管部门请示文（包括审查意见表、股东约谈记录、监管及风险处置责任承诺书；（二）公司设立申请表；（三）可行性研究报告（包括经营发展战略和规划）；（四）出资人协议书（包括授权委托书）；（五）股东名册及其出资额、股权结构；（六）出资人会议、董事会（如有）决议；（七）股东情况简介；（八）股东的资信证明及有关资料；（九）律师事务所出具的证明公司设立条件、股东资格和股东资产合法合规的法律意见书；（十）公司章程草案；（十一）拟任董事、监事、高级管理人员的信息表（如自然人股东担任可不提交）；（十二）公司主要管理制度；（十三）企业名称预先核准通知书（复印件）；（十四）营业场所证明材料（复印件，包括监管部门现场核查意见书）；（十五股东承诺书；（十六）会计师事务所出具的全额验资报告（含银行询证函，设立申请审核获通过后提交）；（十七）注册资本银行托管协议、托管账户对账单（临时证换发正式经营许可证时提交）；（十八）银担合作意向书（临时证换发正式经营许可证时提交）；（十九）融资性担保机构经营许可证审查意见表（临时证换发正式经营许可证时提交）；（二十）根据审查情况，自治区金融办要求提供的其他资料。十、申请接收联系人梁秋丽，联系电话4556783，地址贵港市港北区荷城路888号，电子邮箱GXGGJRB163COM，传真4558203。十一、办理基本流程申请主体向贵港市金融办提出申请贵港市金融办人员在法定期限内审核完毕，提出初审的审核意见报自治区金融办审批。十二、办结时限（一）法定办结时限20个工作日（二）承诺办结时限6个工作日十三、收费依据及标准不收费。十四、结果送达书面送达十五、行政相对人的权利和义务可查看广西壮族自治区人民政府关于印发广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法的通知（自治区人民政府桂政发201049号）十六、咨询途径及办理进程和结果公开查询4556783十七、监督投诉渠道07756790377十八、办公地址和时间贵港市政务服务中心（贵港市荷城路969号），工作日的9001200,13001600。附件1、审批流程图2、相关示范文本附件1作出不予受理决定并告知向有关单位申请。政务中心岗位责任人提出审查意见（限2个工作日）不予批准申报批复的，应书面并告知原因。将申请材料报自治区金融办，自治区金融办受理市金融办的请示及筹建申请材料后，由自治区金融办牵头，自治区融资性担保公司联合审批小组进行审核。审核同意后，由自治区金融办向设区的市金融办下发设立申请批复。市金融办在收到申请材料后，审核同意的，市金融办出具初审意见书并将开业申请材料报自治区金融办。获准筹建的融资性担保公司根据相关要求开展设立工作。工作完成后，设立工作小组向市金融办提出开业申请。融资性担保公司设立初审审批流程图不属于本办职权范围的申请材料不齐全、不符合规定形式的申请材料齐全，符合法定形式，当场决定受理附件2相关示范文本设立申请材料之一自治区金融办受理开业申请并审核。审核同意后，由自治区金融办下发开业批复。不予同意的，由自治区金融办提出整改意见，要求设立申报组限期落实；整改完毕后，直接向自治区金融办提交开业申请，进行再次审核。再次审核没有通过的，取消其设立资格。融资性担保公司设立小组接到开业批复后，前往工商部门办理营业执照，前往税务部门办理税务登记，前往人民银行办理金融机构代码证等相关手续。属于本办职权范围的，一次性告知补齐的材料清单。证保科负责人审核（限2个工作日）书面通知申请人说明理由不同意审核决定同意审核决定的不同意审核决定主发起人（企业法人、自然人或其他社会组织）选择公司设立组建地点，向拟设地的市金融办政务服务窗口提出设立申请。开业办负责人作出同意审核决定（限2个工作日）市金融办文件市报号签发人关于批准设立融资性担保公司的请示自治区金融办年月日，我单位受理了县监管部门关于批准设立融资性担保公司的请示（文号）或融资性担保公司筹建组关于设立融资性担保公司的请示（文号）。经认真审核和调查，我们认为融资性担保公司设立申请中的内容和涉及事项属实并符合（基本符合）我区融资性担保公司设立的有关规定，建议同意设立融资性担保公司。现将融资性担保公司设立申请材料报送贵办，请予以审查批准。附件1融资性担保公司设立审查意见表2融资性担保公司股东约谈记录3关于对融资性担保有限公司（分公司）设立申请的监管及风险处置责任承诺书市金融办公章年月日附件1融资性担保公司设立审查意见表一、公司基本情况公司名称注册资本公司名称（姓名）出资额（万元）出资比例股东及出资公司治理机构1董事会（或执行董事）由XXX、XXX组成，其中XXX为董事长2监事会（或监事）由XXX、XXX组成，其中XXX为监事长3高级管理人员XXX为总经理；XXX、XXX为副总经理公司内设机构填写公司内部拟设立的部门及人员数公司管理制度填写公司拟定的内控管理制度名称二、审查情况股权设置1法人累计持股比例是否占注册资本的50以上（不含50），且出资比例最大发起人是否为法人。2股东是否有重复投资及股东之间是否存在关联关系。股东资格1出资人信用记录情况是否良好，信用报告的查询日期是否为申报前2个月，是否存在大额未偿借款。法人股东在工商、税务等行政管理部门是否有不良记录，近三年内在银行业金融机构中是否有贷款逾期记录，是否有未结民事诉讼案件或未履行的被执行民事案件，是否存在涉嫌“两虚一逃”的行为。2法人股东受理前最近2个月的银行存款日均余额是否不低于其出资额的50；自然人股东受理前最近2个月的银行存款日均余额是否不低于其出资额的60。3法人股东是否持续经营两年以上（含两年）且最近一个会计年度盈利，受理前最近一个会计年度的资产负债率是否低于70，出资额是否超过受理前最近一个会计年度净资产的50。自然人股东受理前最近2个月的个人债务是否低于其个人日均银行存款的70。4自然人股东是否持有港澳通行证、普通护照。5注册资本是否按监管要求进行银行托管。公司治理结构1董事会、监事会的设立是否符合公司法要求。2是否存在董事、高级管理人员兼任监事的情形。公司管理制度管理制度是否齐备，是否具有可操作性。原件查验对XXX、XXX、XXX材料的原件进行了查验，查验人是否在复印件上签名（或签章）。申报材料是否按照申报材料要求提交，材料是否齐全。三、审查结果审查人意见1提出审查时发现的问题或应当给予关注的事项。2建议同意XXX、XXX设立XX融资性担保公司。3我们对本审查意见书内容负责。审查人（签名）X年X月X日市金融办意见负责人（签名）（单位公章）X年X月X日附件2融资性担保公司股东约谈记录根据广西壮族自治区人民政府关于印发广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法的通知（桂政发201049号）、广西壮族自治区金融工作办公室关于印发广西壮族自治区融资性担保公司监管意见的通知（桂金办发201125号）文件精神，我办约谈拟设融资性担保公司股东、，形成约谈纪要如下约谈时间XXXX年XX月XX日XXXXXXXX约谈地点XXXX约谈人XXXXXXXX约谈对象XXXX职务XXXX职务谈话记录一、了解公司股东（一）了解股东的生长地、长住地以及家庭情况，持有护照和其他国家居留证、国籍情况。（二）了解股东开办实体经济情况、工作经历。（三）了解股东设立融资性担保公司的目的。（四）了解股东之间的关系（夫妻亲戚关系、朋友关系、生意伙伴关系）。二、了解公司的经营发展思路（一）客户群体定位。（二）商业模式（公司如何运用注册资本；如何拓展融资担保业务；融资担保业务收费低、业务量小时公司如何维持基本运转；20注册资本的对外投资意向等）。（三）盈利模式（公司怎么赚钱）。三、宣讲融资担保行业的政策法规及监管要求（一）公司的经营范围、禁止业务。（二）公司注册资本运用的限制、注册资本银行托管内容。（三）公司经营规则和风险控制要求。（四）监管要求（变更事项的审批、报送报表时间、是否愿意接受注册资本银行托管等）。（五）非法集资定义和处罚的宣传。约谈人签字约谈对象签字附件3关于对融资性担保公司（分公司）设立申请的监管及风险处置责任承诺书根据广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法（桂政发201049号）和广西融资性担保公司设立申报指引的要求，我办对融资性担保有限公司（分公司）设立申请进行了审查，并承诺如下我办愿意承担融资性担保公司（分公司）的监管责任，负责该公司（分公司）的日常监管工作（并对总公司进行延伸监管），落实监管制度，制定风险处置预案，及时处置其可能发生的风险，做好信息、报表数据上报工作。特指定、等两名同志为融资性担保公司（分公司）的主监管人。市金融办年月日设立申请材料之二融资性担保公司设立申请表一、拟设公司基本情况名称拟注册资本万元公司名称（姓名）认缴出资额出资比例拟任公司职务公司股东拟注册地址公司拟设内部机构拟招聘员工（人）内控及风险管理制度担保业务管理制度风险控制管理制度内部审计制度担保授信前尽职调查制度担保授信审查与审批决策制度公司岗位职责说明公司组织结构图拟申报经营范围二、公司治理机构公司治理机构董事会（名董事）执行董事监事会（名监事）监事董事长兼总经理执行董事兼总经理总经理副总经理（人）三、公司股东简况（一）自然人股东姓名出生年月工作年限配偶姓名贷款逾期记录及未结清贷款余额笔数月份数最长逾期月数未结清贷款余额万元住址工作经历一、资产状况最近2个月的银行账户余额开户行账号月月银行存款个人资产状况控股或参股实业公司名称成立时间注册资本（万元）净资产（万元）出资比例房（地）产地址面积资产共有人资产抵押或贷款情况房地产种类期限金额债券公司简称及代码买入时间股份数金额（买入时）股票其他资产二、负债状况贷款种类贷款发放日期贷款到期日期贷款余额银行贷款借款种类借款发放日期借款到期日期借款余额企业或个人借款（二）法人股东法人代表公司住址经营范围姓名（或公司名称）出生日期（或法人代表）出资额占比股东情况企业的主营业务及经营情况简介如为境外法人股东，还应包括公司的发展概况、在华投资情况。公司股东会或董事会是否同意出资设立融资性担保公司是否年年1、总资产其中固定资产合计货币资金流动资产合计2、净资产3、主营业务收入4、净利润5、实缴税金6、负债合计其中流动负债合计近两年经营情况7、资产负债率8、净资产收益率最近2个月的银行账户余额开户行账号月月银行存款四、筹建组成员姓名身份证号码联系电话是否股东五、公司股东声明我们确认提交的申报表所填内容属实。如有虚假，愿承担一切责任。股东签名（指模）年月日设立申请材料之三设立融资性担保公司的可行性研究报告一、可行性分析（一）公司股东最早接触融资担保的时间何时萌发设立融资性担保公司的想法谁建议股东投资设立融资性担保公司（二）为设立融资性担保公司，公司股东商谈了多少次请列出每次商谈的时间、地点、人员和内容（三）投资设立融资性担保公司的目的（四）融资性担保公司注册资本要求数额大，且为实缴货币资本，股东如何筹措注册资本二、公司经营战略和发展规划（五）公司成立后计划开展哪类融资担保业务哪类非融资性担保业务哪些投资业务（六）公司成立后，如何拓展融资担保业务，计划发展哪类客户群体（七）成立后，计划和哪家银行联系开展业务合作（八）公司开展业务时，计划收取客户的费用类型（如担保费、管理费、咨询服务费等）及收费标准（九）公司招聘高管的条件和拟付薪酬如何招聘员工（十）融资性担保是高风险行业，公司如何从机构设置、管理制度上控制风险（十一）公司成立初期，融资担保业务规模小且收费不高，如何盈利（十二）公司开业后3年的业务发展计划注按照一问一答方式完成设立申请材料之四1出资人协议书一、协议各方法人出资人注明名称、企业法人代码、住所和法定代表人。自然人出资人姓名、身份证号和住址。二、协议内容（一）公司名称与注册资本；（二）公司的设立方式和组织形式；（三）各出资人认购的股份及出资、占总股本比例；（四）出资时间；（五）出资人的权利和义务；（六）争议解决。（七）成立筹建组并授权筹建组履行公司设立工作职责和申请人职责。三、附件（一）法人出资人的营业执照复印件（须标注与原件一致并加盖法人公章）；法人出资人同意投资入股的股东大会或董事会决议；（二）自然人出资人的身份证正反面复印件（须标注与原件一致并加盖自然人手模）。法人出资人的法定代表人签名并加盖公章自然人出资人签名并盖指模设立申请材料之四2授权委托书融资性担保公司出资人会议于年月日召开，会议选举、为融资性担保公司筹建组成员，为筹建组组长，现授权筹建组代表融资性担保公司全体出资人履行设立工作职责和申请人职责，设立申请期间（从公司筹建到公司注册登记）的一切相关责任由全体出资人和筹建组承担。股东会召开后，本授权委托书适用于全体股东对筹建组的授权委托关系。法人出资人的法定代表人签名并加盖公章自然人出资人签名并盖指模筹建组成员签名并盖章（成员为企业法人的，由其法定代表人签名并盖公章；成员为自然人的，由其签名并加盖指模）设立申请材料之五融资性担保公司股东名册公司住址注册资本股东名称法定代表人（法人股东填写）身份证号码出资额持股比例固定及移动号码备注设立申请材料之六出资人会议决议融资性担保公司于年月日在地址召开股东会，到会股东、，代表出资X。会议由XX召集并主持。经与会股东审议，一致通过以下决议一、同意设立融资性担保公司，公司注册资本人民币万，出资元；出资元。二、同意由、组成融资性担保公司筹建组，为筹建组组长，由筹建组具体负责公司的有关筹建事项。三、同意作为公司的办公场地。四、审议通过融资性担保公司章程（草案）。五、同意为公司法人代表。六、选举、为公司董事会董事，为董事长或公司不设董事会，选举为公司执行董事。七、选举、为公司监事会监事，为监事长或同意不设立监事会，只设立一名监事，选举为公司的监事。八、同意聘用为公司总经理，、为公司副总经理，。九、审议通过以下的公司主要管理制度担保业务经营制度、财务管理制度、风险管理制度等。十、同意公司设立部、部（内部管理机构设置）。出资人签名并盖指模年月日设立申请材料之七1股东情况简介（法人股东提交）法人股东业务经营情况简介。设立申请材料之七2股东情况简介（自然人股东提交）自然人股东简况表姓名性别出生年月籍贯家庭住址学历毕业院校专业照片工作单位职称职务身份证号码固定电话移动电话护照号码港澳通行证号码持有别国永久居留证加入别国国籍简历（从高中学习阶段填写）称谓姓名出生日期工作单位、职务年月年月年月家庭主要社会关系（父母、兄弟姐妹、夫妻、子女）年月本人承诺上述资料真实。（签名并盖指模）年月日注1护照号码、港澳通行证号码如无，请画斜线。2持有别国永久居留证、加入别国国籍如有请填写国别；如无请画斜线。设立申请材料之八股东的资信证明及有关材料一、境内股东的资信证明和有关资料清单（一）境内法人股东资信证明和有关资料清单1法人股东营业执照、组织机构代码证复印件。2工商行政管理部门出具的公司电脑查询单。3法人股东法定代表人身份证复印件。4法人股东的公司章程复印件。5同意投资融资性担保公司的股东会决议（集体所有制企业提供职工大会决议）。6法人股东的信用报告。由人民银行分支机构通过征信系统查询并出具，查询日期为申报前2个月内。7法人股东申报前2年财务报表，其中上一会计年度财务会计报告须经审计（审计报告为带防伪标识的原件。申报筹建时间在下半年的，须提供经审计的上半年财务会计报告）。年度财务审计报告包括资产负债表、利润表、现金流量表有分公司的应当合并报表。报告内容完整，含会计报表附注。所有者权益变动表和财务会计报表主要项目应有注释。会计报表附注中应包括说明会计报表中重要项目的明细资料，包括（1）“应收票据”、“应收账款”、“其他应收款”、“应付账款”、“其他应付款”、“应收利息”等附注要列出其组成部分的明细往来单位或个人、经济内容、发生时间及金额；（2）“委托贷款”等附注要列明受托银行、借款单位或个人、期限、发生时间及金额；（3）“长期股权投资”和“长期债权投资”等附注列明其组成部分的明细。8如提交的法人股东财务报告出现经营情况大幅波动、净资产增长异常等情况的，需增加企业近几年经营情况和盈利情况说明，并附纳税证明材料。9法人股东申报前2个月的银行流水账单。10法人股东承诺承担公司管理责任，对风险处置和代偿负全部责任的书面文件。（二）境内自然人股东资信证明和有关资料清单1自然人股东及其配偶的身份证复印件、结婚证复印件。2自然人股东及其配偶的个人信用报告。由人民银行分支机构通过征信系统查询并出具（查询日期为申报前2个月内）。3自然人股东申报前2个月内的无犯罪公证书证明截至日期与出具日期一致。4自然人股东配偶及相关权益人同意其出资并承诺承担连带责任的证明文件。5自然人资产证明材料。（1）个人银行账户资料。申报前最近2个月银行存款（银行卡）对账单或者银行出具的最近2个月的资金流水证明。（2）房产证明材料；（3）股票、债券、交割单、对账单或证券公司资金证明；（4）拥有的公司股权。工商局出具的公司查询单、最近一个会计年度公司经审计的财务报告、营业执照复印件并加盖单位公章；二、境外股东的资信证明和有关资料清单（一）境外法人股东资信证明和有关资料清单1注册登记证明（复印件）、法定代表人证明（复印件）。外方投资者的法人主体资格证明或个人身份证明应当经所在国家公证机关公证并经我国驻该国使（领）馆认证（日期为申报前2个月内）；香港、澳门和台湾地区投资者的机构法人主体资格证明或个人身份证明应当依法提供截至申报前2个月内的当地公证机构的公证文件。2法人股东的公司章程。3法人股东同意投资融资性担保公司的股东会决议。4法人股东申报前2个月内的银行资信证明。5法人股东近2年经审计的财务报告。财务报告包括资产负债表、利润表、现金流量表有分公司的应当合并报表。报告内容完整，含会计报表附注。所有者权益变动表和财务会计报表主要项目应有注释。会计报表附注中应包括会计报表中重要项目的明细资料。如法人股东的财务报告出现经营情况大幅波动、净资产增长异常等情况的，需增加企业近几年经营情况和盈利情况说明，并附纳税证明材料。6法人股东承诺承担公司管理责任，对风险处置和代偿负全部责任的书面文件。（二）境外自然人股东资信证明和有关资料清单1自然人股东及其配偶的身份证明、结婚证明。身份证明、结婚证明应当经所在国家公证机关公证并经我国驻该国使（领）馆认证（日期为申报前2个月内）；香港、澳门和台湾地区的应当提供截至申报前2个月内的当地公证机构的公证文件。2自然人股东及其配偶的银行资信证明（查询日期为申报前2个月内）。3自然人股东申报前2个月内的无犯罪公证书证明截至日期与出具日期一致。4自然人股东配偶及相关权益人同意其出资并承诺承担连带责任的证明文件。5自然人股东资产证明材料。参照上述的境内自然人股东资产证明材料。三、其他社会组织参照以上规定提供资料及相应资格证明材料。四、材料要求（一）每位股东的材料须按照以上清单顺序排列，按照先法人股东后自然人股东的顺序，排完一个股东再排另一个股东。（二）市金融办审查人必须查验上述资料的原件，并在复印件上标注“与原件一致”，签上审查人姓名。（三）境外出资人申报材料非中文的，必须附有中文翻译。设立申请材料之九律师事务所出具的证明公司设立条件、股东资格和股东资产合法合规的法律意见书由有资质的律师事务所出具的证明融资性担保公司设立条件、股东资格和股东资产符合设立融资性担保公司规定，不存在以借贷资金、集合他人委托资金入股情况的法律意见书。（区外融资性担保公司在广西设立分公司的，须提交律师事务所出具的证明总公司设立分公司条件合法合规的法律意见书。法律意见书后附律师事务所营业执照以及签字律师的执业资格证书）设立申请材料之十融资性担保公司章程除符合公司法要求外，应当将广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法中与融资性担保公司责任和义务相关的内容写入章程中。法人股东的法定代表人签名并加盖公章自然人股东签名并盖指模设立申请材料之十一拟任董事、监事、高管人员信息表姓名性别出生年月籍贯家庭住址学历毕业院校专业照片工作单位职称职务身份证号码固定电话移动电话护照号码港澳通行证号码持有别国永久居留证加入别国国籍经济工作年限银行、担保从业年限拟担任融资性担保公司职务简历（从高中学习阶段填写）时间工作单位证明人证明人的联系电话1998320104公司称谓姓名出生日期工作单位、职务年月年月年月家庭主要社会关系（夫妻、子女）年月本人承诺上述资料真实。（签名并盖指模）年月日注1董事、监事、高级管理人员的范围参见广西壮族自治区融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格管理实施细则（桂金办发201222号）。2护照号码、港澳通行证号码如无，请画斜线。3持有别国永久居留证、加入别国国籍如有请填写国别；如无请画斜线。4如自然人股东拟任公司董事、监事、高管人员，可不填此表。设立申请材料之十二融资性担保公司主要管理制度包括但不限于业务管理制度、财务管理制度、内部控制制度、风险管理制度、公司治理制度、信息披露制度、风险处置预案。设立申请材料之十三企业名称预先核准通知书提供工商局出具的企业名称预先核准通知书复印件。设立申请材料之十四1营业场所证明材料一、营业场所属租赁的，提供租赁合同复印件。二、营业场所属自购的，提供“房屋所有权证”或购房合同复印件。三、实际营业场所与营业执照注册住所地址不一致的，须提供实际营业场所和营业执照注册住所的证明。设立申请材料之十四2关于对融资性担保有限公司营业场所现场核查意见书自治区金融办我办于年月日派到拟设融资性担保有限公司营业地址路街号现场核查。该公司营业场所符合广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法（桂政发201049号）和融资性担保公司的办公要求，特此说明。核查人市金融办年月日设立申请材料之十五1融资性担保公司全体股东承诺书本公司全体股东已认真学习广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法等相关规定，明确了作为融资担保公司股东应具备的条件以及应承担的责任和义务。现郑重承诺如下一、承诺严格遵守国家法律、法规；严格遵守融资性担保公司管理暂行办法、广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法和监管部门印发的政策规定，如实向监管部门报告经营情况，及时、全面、准确向监管部门报送业务统计报表及财务报表等材料，主动接受和配合监管部门的监管。二、保证入股资金来源真实合法，保证验资后不抽走入股资金。按监管部门规定实行融资性担保公司注册资本银行托管的监管，并以此为契机，不断健全完善公司各项内部制度和管理机制，努力提升业务水平和抗风险能力，切实加强与银行的合作，不断做强做大融资担保业务。三、承诺公司获批半年内股东不向外或者在公司内转让股份（股份有限公司股东1年内不转让股份）。四、承诺不从事吸收存款或变相吸收存款、发放贷款、受托贷款、受托投资、非法金融证券期货业务和非法集资等禁止业务。承诺不将投资人资金存入股东及关联账户，或运用投资人资金进行理财，不超担保业务包办投资人的投资行为。在今后的经营过程中如出现违法、违规行为或者损失和风险，我们将承担相应的法律、经济、民事等相关责任。五、承诺完成工商登记注册后6个月内，与银行签订正式的注册资本银行托管协议，将注册资本的托管资金转入托管账户，并将正式的注册资本银行托管协议及托管账户对账单报送注册地融资性担保公司监管部门。六、承诺本次及今后所提交的文件、证件及有关材料真实可靠，复印件与原件内容一致，并对因材料虚假所引发的一切后果负法律责任。若在监管部门现场检查中及经举报查实存在违规经营行为，依法依规接受处罚。法人股东的法定代表人签名并加盖公章自然人股东签名并盖指模设立申请材料之十五2融资性担保公司承诺书（设立分公司的总公司须提交）根据融资性担保公司管理暂行办法和广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法等相关规定，本公司现郑重承诺如下一、承诺严格遵守国家法律、法规；严格遵守融资性担保公司管理暂行办法、广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法和监管部门印发的政策规定，如实向监管部门报告经营情况，及时、全面、准确向监管部门报送业务统计报表及财务报表等材料，总公司主动接受和配合分公司注册地监管部门的延伸监管，分公司接受注册地监管部门的属地监管。二、承诺总公司及其全体股东对拟设分公司的管理、经营风险、风险处置和代偿承担连带责任，如分公司经营中发生风险事件、担保代偿，总公司负责风险处置和追偿。三、总公司对拟设分公司拨付不少于万元人民币的营运资金，保证拨付资金来源真实合法，保证资金到位后不抽走拨付资金。按监管部门规定实行融资担保公司注册资本银行托管，并以此为契机，不断健全完善分公司各项内部制度和管理机制，努力提升业务水平和抗风险能力，切实加强与银行的合作，不断做强做大融资担保业务。四、承诺不从事吸收存款或变相吸收存款、发放贷款、受托贷款、受托投资、非法金融证券期货业务和非法集资等禁止业务。承诺不将拨付资金存入股东及关联账户，或运用拨付资金进行理财，不超担保业务包办投资人的投资行为。在今后的经营过程中如出现违法、违规行为或者损失和风险，我们将承担相应的法律、经济、民事等相关责任。五、承诺完成工商登记注册后6个月内，与银行签订正式的注册资本银行托管协议，将注册资本的40托管资金转入托管账户，并将正式的注册资本银行托管协议及托管账户对账单报送分公司注册地监管部门。六、承诺本次及今后所提交的文件、证件及有关材料完整、真实、合规、有效，复印件与原件内容一致，并对因材料虚假所引发的一切后果负法律责任。在监管部门现场检查及经举报查实存在违规经营行为，依法依规接受处罚。总公司法定代表人签名并加盖公章总公司全体股东签名并加盖公章（自然人股东盖指模）设立申请材料之十六验资报告一、会计师事务所对拟设融资性担保公司注册资本实收情况进行合法审验后出具的全额验资报告。需提供带防伪标识的原件，加盖会计师事务所审验章或骑缝章。二、附件应包括银行询证函和进账单；注册资本实收情况汇总表；验资机构及注册会计师的资质证明（包括营业执照复印件），三、融资性担保公司的验资账户必须在公司注册地的银行开立。设立申请材料之十七融资性担保公司注册资本银行托管协议（参考样本）甲方融资性担保公司乙方银行为加强融资性担保公司注册资本金的管理，防范和控制担保风险，甲乙双方根据融资性担保公司管理暂行办法和广西壮族自治区有关融资性担保公司监管的政策规定，在平等、自愿的基础上，经充分协商，达成如下注册资本金托管协议一、托管账户、托管期限和托管金额（一）甲方指定在乙方所辖分支机构开设注册资本托管账户。账户信息如下1、户名账号开户行托管金额人民币（大写）万元。2、户名账号开户行托管金额人民币（大写）万元。（二）托管期限从托管资金全额到达托管账户之日起至该公司融资性担保公司经营许可证有效期满日止。二、托管资本金的管理（一）托管资本金的使用范围1、融资性担保业务基础保证金、业务保证金、固定保证金（不含客户保证金）；2、代偿支付；3、监管部门允许的其他用途。（二）托管资金只能转账，不得提现，不得透支。三、甲方的权利和义务（一）在托管协议签订后个工作日内足额划转托管资金。（二）有权要求乙方提供托管账户的正常结算、对账服务。（三）接受乙方对资本金的托管，同意乙方向监管部门报送托管账户相关信息。（四）运用托管资金时，须向乙方提供注册地监管部门已予同意受理的相关报备文件。（五）托管资金到位后，甲方与乙方在3个月内无法开展融资性担保业务的，甲方可向注册地监管部门提出将托管资金部分或全部转移到其他银行托管账户的申请。（六）向乙方提供的资料的信息合法、真实、完整、准确，否则承担有此造成的不良影响及相关损失。四、乙方的权利和义务（一）凭注册地监管部门已予同意受理的报备文件执行甲方的用款指令，对甲方超出托管资本金用途以外的用款有权止付，并及时向当地监管部门报告；（二）按监管部门要求及时向监管部门提供账户信息。在开立托管账户的同时，根据监管部门提供的手机号码或电子邮箱开通监控账户变动的手机短信息或电子邮件服务。（三）接受融资性担保公司监管部门对资本金托管工作的检查和监督；（四）在同等条件下，优先与甲方开展银担合作业务。对托管账户资金利率，由甲乙双方协商议定。五、托管协议的解除在协议有效期内，甲方或乙方违反本协议相关条款的，可单方提出申请并报请注册地监管部门书面同意后，方可解除托管协议、撤销托管账户，提前终止托管业务合作。六、本协议自签署之日起生效。本协议未尽事宜，由甲、乙双方协商解决。七、本协议正本一式伍份，甲、乙双方各执贰份，上报当地融资性担保业务监管部门壹份，每份具有同等法律效力。甲方乙方法定代表人或授权代表签章法定代表人或授权代表签章公章公章联络人及电话联络人及电话签订日签订日签订地签订地（注此协议为建议性样本，银担双方可在此基础上具体协商，但应符合广西辖区融资性担保公司注册资本实行银行托管的意见（桂金办发201313号）的有关规定。）设立申请材料之十八银担合作意向书融资性担保机构与银行业金融机构签订的业务合作意向书。设立申请材料之十九融资性担保机构经营许可证审查意见表公司名称注册资本（万元）公司经营地址法人代表企业法人营业执照注册号成立日期姓名职务出生年月学历贷款逾期记录及未结清贷款余额任职资格笔数月份数最长逾期月数未结清贷款额万元合格不合格一、工作经历二、兼职情况姓名职务出生年月学历贷款逾期记录及未结清贷款余额任职资格笔数月份数最长逾期月数未结清贷款额万元合格不合格一、工作经历二、兼职情况姓名职务出生年月学历贷款逾期记录及未结清贷款余额任职资格笔数月份数最长逾期月数未结清贷款额万元董事、监事和高管人员任职资格合格不合格一、工作经历二、兼职情况托管银行1托管账户账号托管金额托管协议签定时间托管账户余额托管银行2托管账户账号托管金额托管协议签定时间托管账户余额托管账户信息一、审查情况董事、监事及高管人员任职资格1是否获得任职资格；2高管人员中是否至少1人具有担保或银行信贷工作经验；3董事、监事及高管人员是否有5年以上经济工作经历。注册资本金托管协议1协议中是否明确了监管部门的接收账户变动信息的手机号码或电子邮箱；2协议中是否明确了托管银行的联系人及联系电话。托管账户资金情况托管账户内的托管资金存入后是否有抽走现象，是否提交申报前的银行账户流水账单。银担合作意向是否已与银行业金融机构签有银担合作意向书。原件查验对材料原件进行了查验，查验人是否在复印件上签名（或签章）。申报材料是否按照申报材料目录提交，材料是否齐全二、审查结果审查人意见1提出审查时发现的问题或应当给予关注的事项。2建议换发5年期融资性担保机构经营许可证。3我们对本审查意见书内容负责。审查人（签名）年月日市金融办意见负责人（签名）（单位公章）年月日第二项融资性担保公司变更公司住所操作规范一、适用范围限于贵港市行政区域内的，申请变更公司住所事项的融资性担保公司二、事项审查类型前审后批三、审批依据根据广西壮族自治区金融工作办公室关于下放小额贷款公司和融资性担保公司部分审批事项的通知（桂金办发201435号）第一条规定“一、下放审批事项范围。（二）融资性担保公司下放审批事项融资性担保公司变更名称；融资性担保公司变更组织形式；融资性担保公司变更公司住所；自治区人民政府出资设立的全资或控股的融资性担保公司按属地管理下放由注册地监管部门初审和日常监管。“和第三条规定“三、其他事项（一）上述有关审批事项下放后，由各设区市监管部门开展审批，并将审批结果上报我办备案。”四、受理机构贵港市金融工作办公室五、决定机构贵港市金融工作办公室六、数量限制无数量限制七、申请条件我市已设立的有变更公司住所事项的融资性担保公司八、禁止性要求无九、申请材料目录（一）变更申请书；（二）股东会决议；（三）公司章程；（四）公司基本情况；（五）拟变更住所的营业场所证明材料；（六）贵港市金融办认为需要提交的其他材料。十、申请接收联系人梁秋丽，联系电话4556783，地址贵港市政务服务中心（贵港市荷城路969号），电子邮箱GXGGJRB163COM，传真4558203。十一、办理基本流程申请主体向贵港市金融办提出变更申请贵港市金融办人员在法定期限内审核完毕，提出审核意见。十二、办结时限（一）法定办结时限20个工作日（二）承诺办结时限6个工作日十三、收费依据及标准不收费。十四、结果送达书面送达十五、行政相对人的权利和义务可查看广西壮族自治区人民政府关于印发广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法的通知（自治区人民政府桂政发201049号）十六、咨询途径及办理进程和结果公开查询4556783十七、监督投诉渠道07756790377十八、办公地址和时间贵港市政务服务中心（贵港市荷城路969号），工作日的9001200,13001600。附件1、融资性担保公司变更公司住所审批流程图2、相关示范文本附件1融资性担保公司变更公司住所审批流程图（法定办结时限20个工作日、承诺办结时限6个工作日）申请资料不齐全、不符合形式的申请人提交申请资料贵港市金融办服务窗口人员对申请当场审查作出处理不属于本办职权范围的附件2申请书示范文本融资性担保公司文件司报号融资性担保公司关于变更事项的请示作出不予受理决定并告知向有关单位申请一次性告知申请人补正的全部内容贵港市金融办审批人员审核，做出批准或不予批准的书面决定（限6个工作日）书面通知申请人说明理由不同意审核决定的申请材料齐全，符合法定形式，当场决定受理批准变更的，贵港市金融办通知申请人领取决定文件（限2个工作日，不计入承诺办结时限）市金融办一、公司基本情况批准开业的时间、注册资本、贷款余额、融资、评级情况等。二、公司经营情况及申请变更事项的理由。三、其他需特别说明事项。四、申请人联系方式包括联系人姓名，固定电话、移动电话、传真电话号码，EMAIL，详细通讯地址及邮政编码等。可以确定12名联系人。融资性担保公司（加盖公章）年月日融资性担保公司股东（大）会决议至少应包括的内容会议时间、地点、全体股东名称或姓名，实际到会股东名称或姓名，表决情况。会议同意公司事项的决议（按照公司章程对公司有关组织机构规定的相关权限通过相应内容）。因变更涉及的公司章程修订等有关事项的决议。融资性担保公司法定代表人签名并加盖公章法人股东法定代表人签名并加盖公章所有自然人股东签名并盖指模年月日第三项融资性担保公司变更公司名称操作规范一、适用范围限于贵港市行政区域内的，申请变更公司名称事项的融资性担保公司二、事项审查类型前审后批三、审批依据根据广西壮族自治区金融工作办公室关于下放小额贷款公司和融资性担保公司部分审批事项的通知（桂金办发201435号）第一条规定“一、下放审批事项范围。（二）融资性担保公司下放审批事项融资性担保公司变更名称；融资性担保公司变更组织形式；融资性担保公司变更公司住所；自治区人民政府出资设立的全资或控股的融资性担保公司按属地管理下放由注册地监管部门初审和日常监管。“和第三条规定“三、其他事项（一）上述有关审批事项下放后，由各设区市监管部门开展审批，并将审批结果上报我办备案。”四、受理机构贵港市金融工作办公室五、决定机构贵港市金融工作办公室六、数量限制无数量限制七、申请条件我市已设立的有变更公司名称事项的融资性担保公司八、禁止性要求无九、申请材料目录（一）变更申请书；（二）股东会决议；（三）公司章程；（四）公司基本情况；（五）企业名称预先核准通知书；（六）贵港市金融办认为需要提交的其他材料。十、申请接收联系人梁秋丽，联系电话4556783，地址贵港市政务服务中心（贵港市荷城路969号），电子邮箱GXGGJRB163COM，传真4558203。十一、办理基本流程申请主体向贵港市金融办提出变更申请贵港市金融办人员在法定期限内审核完毕，提出审核意见。十二、办结时限（一）法定办结时限20个工作日（二）承诺办结时限6个工作日十三、收费依据及标准不收费。十四、结果送达书面送达十五、行政相对人的权利和义务可查看广西壮族自治区人民政府关于印发广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法的通知（自治区人民政府桂政发201049号）十六、咨询途径及办理进程和结果公开查询4556783十七、监督投诉渠道07756790377十八、办公地址和时间贵港市政务服务中心（贵港市荷城路969号），工作日的9001200,13001600。附件1、融资性担保公司变更公司名称审批流程图2、相关示范文本附件1融资性担保公司变更公司名称审批流程图（法定办结时限20个工作日、承诺办结时限6个工作日）不属于本办职权范围的作出不予受理决定并告知向有关单位申请一次性告知申请人补正的全部内容申请资料不齐全、不符合形式的贵港市金融办审批人员审核，做出批准或不予批准的书面决定（限6个工作日）书面通知申请人说明理由不同意审核决定的申请材料齐全，符合法定形式，当场决定受理申请人提交申请资料贵港市金融办服务窗口人员对申请当场审查作出处理批准变更的，贵港市金融办通知申请人领取决定文件（限2个工作日，不计入承诺办结时限）附件2申请书示范文本融资性担保公司文件司报号融资性担保公司关于变更事项的请示市金融办一、公司基本情况批准开业的时间、注册资本、贷款余额、融资、评级情况等。二、公司经营情况及申请变更事项的理由。三、其他需特别说明事项。四、申请人联系方式包括联系人姓名，固定电话、移动电话、传真电话号码，EMAIL，详细通讯地址及邮政编码等。可以确定12名联系人。融资性担保公司（加盖公章）年月日融资性担保公司股东（大）会决议至少应包括的内容会议时间、地点、全体股东名称或姓名，实际到会股东名称或姓名，表决情况。会议同意公司事项的决议（按照公司章程对公司有关组织机构规定的相关权限通过相应内容）。因变更涉及的公司章程修订等有关事项的决议。融资性担保公司法定代表人签名并加盖公章法人股东法定代表人签名并加盖公章所有自然人股东签名并盖指模年月日第四项融资性担保公司变更公司组织形式操作规范一、适用范围限于贵港市行政区域内的，申请变更公司组织形式事项的融资性担保公司二、事项审查类型前审后批三、审批依据根据广西壮族自治区金融工作办公室关于下放小额贷款公司和融资性担保公司部分审批事项的通知（桂金办发201435号）第一条规定“一、下放审批事项范围。（二）融资性担保公司下放审批事项融资性担保公司变更名称；融资性担保公司变更组织形式；融资性担保公司变更公司住所；自治区人民政府出资设立的全资或控股的融资性担保公司按属地管理下放由注册地监管部门初审和日常监管。“和第三条规定“三、其他事项（一）上述有关审批事项下放后，由各设区市监管部门开展审批，并将审批结果上报我办备案。”四、受理机构贵港市金融工作办公室五、决定机构贵港市金融工作办公室六、数量限制无数量限制七、申请条件我市已设立的有变更公司组织形式事项的融资性担保公司八、禁止性要求无九、申请材料目录（一）变更申请书；（二）股东会决议；（三）公司章程；（四）公司基本情况；（五）企业名称预先核准通知书；（六）贵港市金融办认为需要提交的其他材料。十、申请接收联系人梁秋丽，联系电话4556783，地址贵港市政务服务中心（贵港市荷城路969号），电子邮箱GXGGJRB163COM，传真4558203。十一、办理基本流程申请主体向贵港市金融办提出变更申请贵港市金融办人员在法定期限内审核完毕，提出审核意见。十二、办结时限（一）法定办结时限20个工作日（二）承诺办结时限6个工作日十三、收费依据及标准不收费。十四、结果送达书面送达十五、行政相对人的权利和义务可查看广西壮族自治区人民政府关于印发广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法的通知（自治区人民政府桂政发201049号）十六、咨询途径及办理进程和结果公开查询4556783十七、监督投诉渠道07756790377十八、办公地址和时间贵港市政务服务中心（贵港市荷城路969号），工作日的9001200,13001600。附件1、融资性担保公司变更公司组织形式审批流程图2、相关示范文本附件1融资性担保公司变更公司组织形式审批流程图（法定办结时限20个工作日、承诺办结时限6个工作日）不属于本办职权范围的附件2申请书示范文本作出不予受理决定并告知向有关单位申请一次性告知申请人补正的全部内容申请资料不齐全、不符合形式的贵港市金融办审批人员审核，做出批准或不予批准的书面决定（限6个工作日）书面通知申请人说明理由不同意审核决定的申请材料齐全，符合法定形式，当场决定受理申请人提交申请资料贵港市金融办服务窗口人员对申请当场审查作出处理批准变更的，贵港市金融办通知申请人领取决定文件（限2个工作日，不计入承诺办结时限）融资性担保公司文件司报号融资性担保公司关于变更事项的请示市金融办一、公司基本情况批准开业的时间、注册资本、贷款余额、融资、评级情况等。二、公司经营情况及申请变更事项的理由。三、其他需特别说明事项。四、申请人联系方式包括联系人姓名，固定电话、移动电话、传真电话号码，EMAIL，详细通讯地址及邮政编码等。可以确定12名联系人。融资性担保公司（加盖公章）年月日融资性担保公司股东（大）会决议至少应包括的内容会议时间、地点、全体股东名称或姓名，实际到会股东名称或姓名，表决情况。会议同意公司事项的决议（按照公司章程对公司有关组织机构规定的相关权限通过相应内容）。因变更涉及的公司章程修订等有关事项的决议。融资性担保公司法定代表人签名并加盖公章法人股东法