农村信用社高管资格考试多选题并附答案

001巴塞尔新资本协议规定，计量信用风险的方法包括A,C,DA标准法B高级计量法C内部评级初级法002巴塞尔新资本协议规定，计量操作风险的方法包括A,DA基本指标法B标准法C内部评级法003巴塞尔新资本协议规定，内部评级法（IRB）所使用的数据包括A,B,C,DA违约概率B违约损失率C违约风险暴露004巴塞尔新资本协议规定，适用债权风险权重为0的多边开发银行的资格标准包括。A长期发行人评级很好，即大部分外部评级是AAAB股东提供了足够的实收资本，以表明对银行的强大支持C从股东结构看，大多数是主权国家，并且这些主权国家的长期信用评级为AA或以上005巴塞尔新资本协议规定，监督检查的四项主要原则包括A监管当局应具备一整套程序，用于评估与银行风险轮廓相适应的总体资本水平，并为银行制定保持资本水平的战略B监管当局应检查和评价银行内部资本充足率的评估情况及其战略，监测并确保银行监管资本比率的能力C监管当局应鼓励银行资本水平高于监管资本比率，应该有能力要求银行在满足最低资本要求的基础上，另外持有更多的资本006巴塞尔新资本协议规定，健全的资本评估应包括的基本要素有A确保银行识别、计量和报告所有实质性风险的政策和程序B将风险水平与资本联系在一起的程序C根据银行的战略重点和业务计划，设定与风险轮廓相符的资本充足率目标的程序007巴塞尔新资本协议规定，监管当局的定期检查可采用的方法包括A非现场检查B定期报告C与银行管理层进行讨论008巴塞尔新资本协议规定，银行的剩余风险包括A难以及时获取抵押品或将其变现B未检验文档的无效性C沉没成本带来的风险009根据巴塞尔新资本协议附录9规定，下列哪些官方实体的债权为0。A国际清算银行B国际货币基金组织C欧洲中央银行010根据巴塞尔新资本协议附录9规定，对以下哪些多边开发银行债权的风险权重为0。A亚洲开发银行ADBB非洲开发银行AFDBC欧洲复兴开发银行EBRD011根据巴塞尔新资本协议附录9规定，可归入零售资产的债权必须满足以下哪些标准（）。A对象标准B产品标准C分散性标准012根据巴塞尔新资本协议附录9规定，以下实体提供的信用保护予以认可的有A国家、公共部门以及风险权重不低于20B国家、公共部门以及风险权重不低于10C风险权重比交易对象低的其他实体013根据巴塞尔新资本协议附录9规定，总收入定义为净利息收入加上非利息收入。这种计算方法旨在A反映所有准备（例如，未付利息的准备）的总额B不包括银行账户上出售证券实现的利润（或损失）C不包括特殊项目以及保险收入014根据巴塞尔新资本协议附录2规定，按照标准法，监管当局负责根据合格的外部评级机构的信用风险评级结果，确定相应的风险权重。因此，他们就需要考虑一系列的定性和定量因素，以鉴别不同评级结果所表示的程度不同的风险。这些定性因素包括A外部评级机构覆盖的发行人B外部评级的范围C每一个级别的含义015根据巴塞尔新资本协议附录2规定，逾期90天以上的贷款（不包括合格的居民住房抵押贷款）未担保部分，在扣减专项准备以后，其风险权重按照以下哪些方法确定A当专项准备小于贷款余额的20，风险权重为150B当专项准备等于或大于贷款余额的20，风险权重为100C当专项准备等于或大于贷款余额的50，风险权重为100，但监管当局可自行决定将风险权重降低到50016根据巴塞尔新资本协议附录7规定，属于盗窃和欺诈的活动有下列哪些A欺诈/信贷欺诈/假存款B伪造C多户头支票欺诈017根据巴塞尔新资本协议附录6规定，属于公司金融的有下列哪些A公司金融B市政/政府金融C商人银行018根据巴塞尔新资本协议附录6规定，属于交易和销售的有下列哪些A销售B做市C自营头寸019根据巴塞尔新资本协议附录4规定，属于零售银行业务的有下列哪些A零售银行业务B私人银行业务C银行卡服务020根据巴塞尔新资本协议附录6规定，属于零售银行业务的有下列哪些A零售银行业务B私人银行业务C银行卡服务021根据巴塞尔新资本协议附录4对监管当局对专业贷款设定的标准规定中，财务比率包括A偿债保障比率B贷款期保障比率C项目期保障比率022根据巴塞尔新资本协议附录4对政治、法律环境的规定，包括那些A政治风险，即涉及项目类型和风险缓释工具的转移风险B不可抗力风险（战争、内乱等）C政府的支持和项目在长期对国家的重要程度023巴塞尔新资本协议规定，风险加权资产涵盖的风险包括A信用风险B经营风险C市场风险024金融工具确认和计量暂行规定（试行）规定，金融资产包括以下内容（ABC）A企业持有的现金B权益工具投资C从其他单位收取现金或其他金融资产的合同权利025金融工具确认和计量暂行规定（试行）规定，金融负债包括以下内容（AC）A企业向其他单位支付现金或其他金融资产的合同义务B企业在有利条件下与其他单位交换金融资产或金融负债的合同义务C应付款项和应付债券026金融工具确认和计量暂行规定（试行）不涉及下列各项（ABC）A金融资产转移业务和套期保值业务B采用权益法处理的股权投资C企业合并购买方在或有对价合同中的权益027金融工具确认和计量暂行规定（试行）规定，衍生金融工具是指具有以下特征的金融工具（ABCD）A其价值随特定利率、汇率或类似变量的变动而变动B其价值随费率指数、信用等级或类似变量的变动而变动C不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资028金融工具确认和计量暂行规定（试行）规定，以下非衍生金融资产不应划分为持有至到期投资（ABCD）A初始确认时划分为交易性非衍生金融资产B初始确认时被指定为可供出售非衍生金融资产C符合贷款定义的非衍生金融资产029金融工具确认和计量暂行规定（试行）规定，出售或重分类是由于企业无法控制、预期不会重复发生且难以合理预期的事项所引起。此种情形主要包括（ABCD）A出售源于被投资单位信用状况严重恶化B出售源于税收法规取消了该投资的利息税前可抵扣政策，或显著减少了税前可抵扣金额C因为企业经营政策作出修改而出售该投资030金融工具确认和计量暂行规定（试行）规定，可供出售金融资产，指初始确认时即被指定为可供出售的非衍生金融资产，以及下列各类资产之外的非衍生金融资产（ABCD）A贷款B应收账款C持有至到期投资031金融工具确认和计量暂行规定（试行）规定，企业不应将以下非衍生金融资产划分为贷款和应收款项（ABC）A将立即出售的非衍生金融资产B将于近期出售的非衍生金融资产C初始确认时被指定为可供出售的非衍生金融资产032金融工具确认和计量暂行规定（试行）规定，以下税费应属于交易成本（AC）A支付给代理机构的手续费和佣金B债券溢折价C证券交易所代征的税金及其必要支出033金融工具确认和计量暂行规定（试行）规定，金融资产发生减值的客观证据，包括但不仅限于以下方面（BCD）A某组金融资产预计未来现金流量虽不可计量但确已减少B债务人违反合同条款C权益证券市场发生严重或持久性下跌034金融工具确认和计量暂行规定（试行）规定，采用估值技术确定金融工具的公允价值时，应当尽可能使用包括以下方面在内的市场参与者在金融工具定价时考虑的所有市场参数，尽可能不使用与企业特定相关的参数（ABCD）A无风险利率B信用风险C股价指数035中华人民共和国行政处罚法中规定的行政处罚的种类，除没收非法所得、没收非法财务；行政拘留；罚款；警告外，还包括（ABD）。A责令停产停业B暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照C撤职036根据个人存款账户实名制规定的规定，可作为实名证件的有（AD）。A临时居民身份证B机动车驾驶证C工作证037我国票据法规定的付款日期记载形式包括（ABCD）。A见票即付B定日付款C出票后定期付款038下列哪些事项形成的法律关系不由劳动法调整（）。A公司为其职工购房向银行提供的担保B甲因身高不足而被公司招聘职工时拒绝录用，甲欲告公司C一公司与二公司就外派劳务人员达成协议039金融违法行为处罚办法中规定的纪律处分，除警告、记过、记大过外，还包括（BCD）。A降级B撤职C留用察看040金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法所称金融机构衍生产品交易业务包括CD。A金融机构为规避自有资产、负债的风险或为获利进行衍生产品交易B金融机构向客户（包括金融机构）提供衍生产品交易服务C远期041金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法规定，金融机构申请开办衍生产品交易业务应具备下列哪些条件ABCD。A有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度B具备完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统C衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历，且无不良记录042金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法规定，金融机构申请开办衍生产品交易业务，应当向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报送下列哪些文件和资料ABCDA开办衍生产品交易业务的申请报告、可行性报告及业务计划书或交易展业计划B主管人员和主要交易人员名单、履历C交易场所、设备和系统的安全性测试报告043金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法规定，金融机构申请开办衍生产品交易业务，应当制定下列哪些制度并向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报送ABCA风险敞口量化或限额的授权管理制度B衍生产品交易业务内部管理规章制度C衍生产品交易的会计制度044金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法规定，金融机构对该机构或个人披露的信息应至少包括（ABC）。A衍生产品合约的内容B衍生产品合约内在风险概要C影响衍生产品潜在损失的重要因素045金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法规定，金融机构应按照中国银行业监督管理委员会的规定向中国银行业监督管理委员会报送与衍生产品交易有关的下列哪些资料（ABC）A会计报表B统计报表C其他相关报告046金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法规定，金融机构应按照中国银行业监督管理委员会关于信息披露的规定，对外披露从事衍生产品交易的下列哪些情况（ABCD）A风险状况B损失状况C利润变化047中国银行业监督管理委员会关于推进和完善贷款风险分类工作的通知对开款的风险分类提出了更明确的要求,下面符合通知规定的表述是（AD）。A从2004年起,贷款质量五级分类的资产范围从的各类信贷资产扩大到开出信用证、承兑、担保和贷款承诺等表外业务B对重组贷款的分类档次至少3个月的观察期内不得调高C对抵债资产的评估至少应半年进行一次,当资产评估值低于账面价值时,应计提资产减值准备048中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，下列哪些情况依照本办法实施（ACD）。A银行业金融机构违反法律、行政法规和规章的规定B非银行业金融机构违反法律、行政法规和规章的规定C银监会及其派出机构应当给予行政处罚049中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，银监会及其派出机构实施行政处罚以（ABC）为依据。A法律B行政法规C规章050中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，银监会及其派出机构对银行业金融机构实施行政处罚时，应当责令银行业金融机构对下列哪些人员给予纪律处分（BCD）。A董事长B负有直接责任的董事C负有直接责任的高级管理人员051中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，行政处罚包括下列哪些种类（ABCD）。A警告B罚款C取消董事、高级管理人员任职资格052中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，银监会对下列哪些违法行为给予行政处罚（ABCD）。A银监会直接监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为B全国范围内有重大影响的违法行为C银监会认为应当由其直接查处的其他违法行为053中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，当事人有下列哪些情形之一的，应当依法从轻或者减轻行政处罚（ABCD）。A主动消除或者减轻违法行为危害后果的B受他人胁迫做出违法行为的C已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的054中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，当事人有下列哪些情形之一的，应当依法从轻或者减轻行政处罚（）。A主动消除或者减轻违法行为危害后果的B受他人胁迫做出违法行为的C已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的055中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，当事人有下列情形哪些之一的，应当依法从重行政处罚（ABC）。A违法行为情节特别恶劣的B拒绝或阻碍监管人员检查或调查的C受他人胁迫做出违法行为的056中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，经审查后，有下列情形哪些之一的，法律部门应当提出纠正意见，并将监督检查部门移送的材料一并退回监督检查部门，重新进行调查取证（ABC）。A违法事实不清B证据不足C程序不合法的057中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，银监会或其派出机构做出重大行政处罚包括以下哪些选项（ABCD）。A较大数额的罚款B责令停业整顿C吊销金融许可证E试行对非信贷类资产的风险分类,并计提资产减值准备058中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，银监会或其派出机构做出较大数额罚款的行政处罚包括下列哪些选项（ABCD）。A银监会决定的200万元人民币以上（含200万元）罚款B银监局决定的100万元人民币以上（含100万元）罚款C银监分局决定的50万元人民币以上（含50万元）罚款059中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，银监会或其派出机构负责人或主席会议、局长会议应当根据审查结果，分别做出以下哪些决定（ABCD）。A确有应受行政处罚的违法行为的，根据情节轻重及具体情况，做出行政处罚决定B违法行为情节轻微，依法可以不予行政处罚的，做出行政处罚决定C违法事实不能成立的，不得给予行政处罚060中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，银监会或其派出机构可以按照中华人民共和国行政处罚法规定的简易程序，当场做出下列处罚（AC）。A对个人处以五十元以下罚款B对个人处以一百元以下罚款C对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告061中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，当事人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以采取以下哪些措施（BD）。A到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之五加处罚款B到期不履行罚款的，吊销其金融许可证C依据中华人民共和国银行业监督管理法第四十七条规定进行处理062中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，银监会或其派出机构做出吊销金融许可证处罚决定的，应当在中国银行业监督管理委员会公报或报纸上公告以下哪些内容ACD。A被处罚机构的名称、住所B被处罚机构的法人代表C做出吊销金融许可证处罚决定的理由和法律依据063中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，有下列哪些情形之一的，银行业金融机构、其他单位和个人可以依照本办法申请行政复议（ABCD）。A对银监会或其派出机构做出的警告、罚款、没收违法所得、责令停业、吊销金融许可证等决定不服的B对银监会或其派出机构做出的取消银行业金融机构董事、高级管理人员一定期限或者终身任职资格的决定不服的C认为银监会或其派出机构的具体行政行为侵犯其合法的经营自主权的064中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，申请行政复议的申请人包括（ABC）。A银行业金融机构B其他金融机构C个人065中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，行政复议申请书应包括下列哪些内容（ABCD）。A被申请人的名称、地址B具体的行政复议请求C申请行政复议的主要事实、理由和证据066中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，行政复议申请有下列哪些情形之一的，行政复议机关将决定不予受理（ABCD）。A复议申请超过法定期限，且无正当延长期限理由的B没有明确的被申请人C没有具体的复议请求和事实根据067中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，有下列哪些情形之一时，行政复议期间具体行政行为可以停止执行（ABCD）。A被申请人认为需要停止执行的B行政复议机关认为需要停止执行的C申请人申请停止执行，行政复议机关认为其要求合理，决定停止执行的068中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，行政复议答辩书应该包括以下哪些内容（ABCD）。A被申请人的名称、地址、法定代表人或主要负责人的姓名、职务B做出具体行政行为的法律依据、做出具体行政行为的证据C被申请人认为应当答辩的其他事实和理由069中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，行政复议机关应按照下列哪些规定做出行政复议决定（ABCD）。A具体行政行为认定事实清楚，证据确凿，适用依据正确，程序合法，内容适当的，决定维持B被申请人不履行法定职责的，责令其在一定期限内履行C决定撤销或者确认该具体行政行为违法的，可以责令被申请人在一定期限内重新做出具体行政行为070中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，行政复议机关应按照下列哪些规定做出行政复议决定（ABCD）。A具体行政行为认定事实清楚，证据确凿，适用依据正确，程序合法，内容适当的，决定维持B被申请人不履行法定职责的，责令其在一定期限内履行C决定撤销或者确认该具体行政行为违法的，可以责令被申请人在一定期限内重新做出具体行政行为071中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，具体行政行为有下列哪些情形之一的，行政复议机关应决定撤销、变更或者确认该具体行政行为违法（ACD）。A主要事实不清、证据不足的，适用依据错误的B不按照本办法的规定提出书面答复C超越或者滥用职权的，违反法定程序的072中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，行政复议决定书应当载明下列哪些内容（ABCD）。A被申请人名称、地址B申请人的复议请求、申请行政复议的主要事实、理由C行政复议机关认定的事实和理由、行政复议决定的内容073中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，申请人逾期不起诉又不履行行政复议决定的，或者不履行国务院最终裁决的，那么可以采取以下哪些情况怎样处理（ABCD）。A由做出具体行政行为的银监会强制执行B由做出具体行政行为的银监会派出机构依法强制执行C申请人民法院强制执行074中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，除了我国银行业金融机构之外，还有哪些单位或个人向银监会或其派出机构申请行政复议时，适用本办法（ABCD）。A金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司B经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构C外资金融机构075根据结汇、售汇及付汇管理规定，经营外汇业务的银行应当按照有关规定和批准的业务范围办理（ABCD）业务。A结汇B购汇C开立外汇账户076根据结汇、售汇及付汇管理规定，下列说法正确的是（AB）A出口或者先支后收转口货物及其他交易行为收入的外汇应当结汇B取得经营外汇业务许可证的金融机构经营外汇业务的净收入应当结汇C从事代理对外或者境外业务的机构代收代付的外汇不得开立外汇帐户077根据结汇、售汇及付汇管理规定，除法律法规另有规定外境内机构取得的下列外汇应当结汇ABCA出口或者先支后收转口货物及其他交易行为收入的外汇B境外贷款项下国际招标中标收入的外汇C海关监管下境内经营免税商品收入的外汇078根据结汇、售汇及付汇管理规定，除法律法规另有规定外境内机构取得的下列外汇应当结汇ABDA交通运输（包括各种运输方式）及港口（含空港）、邮电（不包括国际汇兑款）、广告、咨询、展览、寄售、维修等行业及各类代理业务提供商品或者服务收入的外汇B行政、司法机关收入的各项外汇规费、罚没款等C外国驻华使领馆的外汇079根据结汇、售汇及付汇管理规定，除法律法规另有规定外境内机构取得的下列外汇应当结汇ACDA出租房地产和其他外汇资产收入的外汇B国际组织及其他境外法人驻华机构的外汇C保险机构受理外汇保险所得外汇收入080根据结汇、售汇及付汇管理规定，经营境外承包工程、向境外提供劳务、技术合作及其他服务业务的公司，在上述业务项目进行过程中收到的业务往来外汇,BCA可以自行保留B可以向国家外汇管理局及其分支局申请，在经营外汇业务的银行开立外汇账户C其净收入应当按照规定的时间全部卖给外汇指定银行081根据结汇、售汇及付汇管理规定，BCD的外汇，经外汇局批准后方可保留A赔偿B资助C援助合同规定用于境外支付082根据结汇、售汇及付汇管理规定，ABD的外汇可以保留A外国驻华使领馆B来华人员C国际组织及其他境外法人驻华机构083根据结汇、售汇及付汇管理规定，用跟单信用证/保函方式结算的贸易进口，如需在开证时购汇ACDA持进口合同B备用证C进口付汇核销单084根据结汇、售汇及付汇管理规定，外商投资企业中ABCD职工依法纳税后的人民币工资及其他正当收益，持证明材料到外汇指定银行兑付A台湾B外籍C华侨085根据结汇、售汇及付汇管理规定，境内机构下列范围内的外汇，未经外汇局批准，不得结汇ABDA境外法人或自然人作为投资汇入的外汇B境外借款及发行外币债券、股票取得的外汇C保险机构受理外汇保险所得外汇收入086根据结汇、售汇及付汇管理规定，境内机构资本项目下的下列用汇，持所列有效凭证向外汇局申请，凭外汇局的核准件从其外汇账户中支付或者到外汇指定银行兑付说法正确的是ABCDA偿还外债本金，持外债登记证、借贷合同及债权机构还本通知单B对外担保履约用汇，持担保合同、外汇局核发的外汇担保登记证及境外机构支付通知C境外投资资金的汇出，持国家主管部门的批准文件和投资合同087根据结汇、售汇及付汇管理规定，ABCD只能在外汇指定银行办理结汇和售汇A其他境内机构B居民个人C驻华机构088根据结汇、售汇及付汇管理规定，为使有远期支付合同或者偿债协议的用汇单位避免汇率风险，外汇指定银行可以按照有关规定为其办理（BD）业务。A提前结汇、售汇B人民币与外币的远期买卖C预约结汇、售汇089金融企业财务规则适用范围包括（ABCD）。A国有及国有控股金融企业B金融控股公司C担保公司090金融企业财务规则规定,财政部门履行的财务管理职责有（ABCD）。A指导、督促金融企业建立健全内部财务管理制度B指导、督促金融企业建立健全财务风险控制体系C实施金融企业财务评价091金融企业财务规则规定,金融企业的投资者可以行使下列哪些财务管理职权（AC）。A决定内部财务管理制度B拟订内部财务管理制度C决定财务管理职能部门的设置092金融企业财务规则规定,金融企业应当对分支机构实行（ABD）的财务管理制度。A统一核算B分级管理C事业部管理093金融企业财务规则规定,金融企业可以接受（ABC）方式的出资。A货币B实物C知识产权094金融企业财务规则规定,金融企业可以通过以下方式筹集资金（ABCD）。A吸收存款B发行债券C向人民银行再贷款095金融企业财务规则规定,金融企业可以用（ABD）对外投资。A知识产权B土地使用权C国家授予的特许经营权096金融企业财务规则规定,金融企业应当结合自身特点，按照内部财务管理制度，强化成本费用预算约束，实行成本费用（AD）。A全员管理B动态管理C责任管理097金融企业财务规则规定,金融企业在经营过程中发生的与经营有关的支出可以计入当期损益的有（ABC）。A手续费支出B业务赔款支出C佣金支出098金融企业财务规则规定,金融企业的成本核算，应当严格区分（ACD）。A本期成本与下期成本的界限B货币性支出与非货币性支出的界限C收益性支出与资本性支出的界限099金融企业财务规则规定,金融企业的成本核算，应当以（BCD）为计算期。同一计算期内，核算成本和营业收入的起止日期、计算范围和口径应当一致。A旬B季C月100金融企业财务规则规定,（ABCD）不能从费用专户中开支。A税金及附加B折旧C资产摊销101金融企业财务规则规定,金融企业的（ABCD）费用一律按规定据实列支，不得预提。A业务宣传费B委托代办手续费C防预费102金融企业财务规则规定,金融企业根据有关法律、法规和政策的规定，经股东（大）会或者董事会决议，可以对（ABC）实行与其他职工不同的薪酬办法。A经营者B核心技术人员C核心管理人员103金融企业财务规则规定,金融企业（ACD）未达到有关法律、行政法规规定标准的，不得向投资者分配利润。A资本充足率B流动比率C偿付能力充足率104金融企业财务规则规定,股份制金融企业按照（ABCD）顺序分配净利润。A支付普通股股利B提取任意盈余公积金C支付优先股股利105金融企业财务规则规定,金融企业根据有关法律、法规的规定，经股东（大）会决议，可以对（ABD）实行股权激励。A经营者B核心技术人员C高级财务人员106金融企业财务规则规定,金融企业在（ABCD）时，应当按照国家法律、行政法规和金融企业章程的规定实施清算。A被责令关闭B依法破产C经营期限届满107金融企业财务规则规定,金融企业负责人对本企业财务信息（BC）负责。A合法性B真实性C完整性108金融企业财务规则规定,财政部门应当建立健全金融企业财务评价制度，对金融企业（ABCD）等进行评价。A资本充足状况B偿付能力状况C资产质量状况109金融企业财务规则规定,金融企业有下列情形之一的，由财政部门责令限期改正，或者予以通报批评（ABC）。A不按规定提交设立、变更文件的B财务风险控制未达到规定要求的C不按照规定建立内部财务管理制度的110依据中华人民共和国刑法修正案（六）规定，当公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益情况发生时，下列哪些说法正确（BD）。A数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役B数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役C数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产111中华人民共和国刑法修正案（六）规定,为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物情况发生时，下列哪些说法正确（AC）。A数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役B数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役C数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金112中华人民共和国刑法修正案（六）规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，下列哪些说法正确（AC）。A给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金B给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金C给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处五年以上七年以下有期徒刑，并处罚金113中华人民共和国刑法修正案（六）规定,明知是破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列哪些行为之一的，应该没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金（ABCD）。A提供资金账户的B协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；协助将资金汇往境外的114中华人民共和国刑法修正案（六）规定,公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有情况发生时，将如何处理（BD）。A数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役B数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役C数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产115根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则，包括（ABCD）。A内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。B内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现内控优先的要求。C内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。116根据商业银行内部控制指引，内部控制应当包括以下要素（ABCE）。A内部控制环境B风险识别与评估C内部控制措施117根据商业银行内部控制指引，商业银行应当设立履行风险管理职能的专门部门，负责具体制定并实施识别、计量、监测和控制风险的（ABD），以确保风险管理和经营目标的实现。A制度B程序C方案118在金融市场构成要素中，（ABC）是最基本的构成要素，是形成金融市的基础。A金融市场主体B金融市场客体C金融市场中介E金融监管机构119金融抑制的原因包括（ABCD）。A计划经济体制B不适当的金融管制C经济不发达120利率管制对经济行为和经济增长有损害作用，其表现是（CD）。A使政府无所适从，无能为力B引导生产者、投资者不按意愿持有资金C促使人们减少储蓄121在不同层次的货币中，流动性较强，可以直接作为购买手段和支付手段的是（AC）。A现金B有价证券C活期存款122通货膨胀所指的物价上涨是（BC）。A个别商品或劳务价格的上涨B一定时间内物价的持续上涨C物价一次性的大幅上涨123通货紧缩的危害有（BCDE）。A导致经济过热B加速经济衰退C导致社会财富缩水E监督评价与纠正E外资金融机构的恶性竞争E可能引发银行危机124货币政策的最终目标着眼于解决宏观经济问题。货币政策最终目标之间的矛盾性是指（BD）。A经济增长与充分就业之间的矛盾B经济增长与国际收支平衡之间的矛盾C国际收支平衡与充分就业之间的矛盾125在信用风险管理中，需要构建的管理机制包括（ACD）。A审贷分离机制B集中分散机制C授权管理机制126应对金融危机的主要举措包括（ABCDE）。A构建健全、健康、有效的金融监管体系B构建金融安全网C构建金融危机预警和处理机制127我国金融监管与货币政策的协调内容主要有（AC）。A对商业银行监管与宏观传导机制运行的协调B对商业银行监管与微观传导机制运行的协调C统计数据与信息的协调128汇率变动的决定因素包括（ABCDE）。A物价的相对变动B国际收支差额的变化C国际储备余额的变化129金融风险可能造成的损失可以分为BCD。A预期损失B非预期损失C系统性损失130以下有关货币政策的说法正确的是ABCDE。A我国货币政策的最终目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量C货币政策的三大法宝包括公开市场业务、存款准备金和再贴现131当社会总供给大于社会总需求时，为实施宏观调控而选择的财政政策工具包括（BD）。A减少财政支出B增加财政支出C降低税率132常见的金融风险类型包括（ABCD）。A市场风险B信用风险C流动性风险133影响供给价格弹性的因素有（ABCE）。A替代品数量和相近程度B商品重要性C商品用途多寡134金融体系的构成要素包括（ABCDE）。A金融市场B由货币制度所规范的货币流通C金融机构135公共财政的基本职能有（ABCD）。A稳定价格B配置资源C分配收入136根据商业银行银行账户利率风险管理指引，银行账户利率风险是指AC等要素发生不利变动导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险。A利率水平B汇率变动C期限结构137根据商业银行银行账户利率风险管理指引，银行账户利率风险管理是指对银行账户利率风险进行（ABCD）识别、计量、监测和控制的过程。A识别B计量C监测138根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行的管理信息系统应当为准确、及时、持续、充分地识别、计量、监测、控制和报告银行账户利率风险提供有效支持，其功能至少包括（ABCDE）。A按设定的期限计算重新定价缺口，反映期限错配情况B分币种计算和分析主要币种业务的银行账户利率风险C定量评估银行账户利率风险对银行净利息收入和经济价值的影响情况E政府干预汇E生产周期和自然条件E金融工具E为压力测试、模型验证提供有效支持E国际收支平衡与稳定物价之间的矛盾E进行金融危机管理的国际协调与合作139根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行在引入新产品和开展新业务之前，应充分识别和评估潜在的银行账户利率风险，建立相应的（BCD）内部审批、业务操作和风险管理程序，并获得董事会或其授权的专门委员会的批准。A业务授权B内部审批C业务操作140根据商业银行银行账户利率风险管理指引，银监会鼓励商业银行采用多种方法，对银行账户利率风险进行计量。常用方法包括但不限于（ABCD）。A缺口分析B久期分析C敏感性分析141根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行在计量银行账户利率风险过程中，应考虑包括ABCE在内的重要风险的影响，以及开展主要币种业务时所面临的利率风险。A重新定价风险B基准风险C收益率曲线风险142根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行的文档支持体系应能够提供足够信息，以支持对银行账户利率风险计量的独立审查和验证。银行账户利率风险计量相关技术文档应至少包括（ABCD）。A计量模型的基本框架B计量模型的详细描述C数据管理政策和程序143金融抑制的原因包括（ABCD）。A计划经济体制B不适当的金融管制C经济不发达144在市场经济制度下，货币均衡主要取决于（ABCD）。A稳定的物价水平B健全的利率机制C发达的金融市场145中央银行是一国最高的货币金融管理机构，在各国金融体系中居于主导地位，发挥着（ABC）等重要职能。A发行的银行B政府的银行C国有的银行146在信用风险管理中，需要构建的管理机制包括（ACD）。A审贷分离机制B集中分散机制C授权管理机制147与传统的融资方式相比，资产证券化的特点有BCDE。A资产收入导向型融资B原始权益人信用主导型融资C表外融资148狭义货币ML包括（CE）。A居民储蓄存款B单位定期存款C活期存款149金融风险的高杠杆性表现为ACE。A金融机构的资产负债率高B金融机构的注册资本金要求高C金融体系的风险传染快150下列属于市场风险的有BCE。A流动性风险B利率风险C汇率风险151在国民经济分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门主要有（CD）。A税务部门B居民C财政部门152下列因素中会导致一国货币升值的是（BCDE）。A高通货膨胀B提高利率C国际收支顺差153下列关于股息和债券利息的表述中，正确的是ABDE。A股息属于净收益的分配B债券的利息属于费用C股息在所得税前列支E股息在所得税后列支E低成本的融资E流通中现金E衍生金融工具以小博大E价格风险E企业E从紧货币政策E期权风险E管理金融的银行154根据银团贷款业务指引，银行开办银团贷款业务，应当遵守国家有关法律、法规，符合国家信贷政策，坚持（ABCD）平等互利、公平协商、诚实履约、风险自担的原则。A平等互利B公平协商C诚实履约155根据银团贷款业务指引，银团贷款成员应按照ABCD的原则自主确定各自授信行为，并按实际承诺份额享有银团贷款项下相应的权利、义务。A风险自担B自主决策C信息共享156根据银团贷款业务指引，有下列情形之一的大额贷款，鼓励采取银团贷款方式（ABCD）。A大型集团客户和大型项目的融资以及各种大额流动资金的融资B单一企业或单一项目的融资总额超过贷款行资本金余额10的C单一集团客户授信总额超过贷款行资本金余额10的157根据银团贷款业务指引，银行在办理银团贷款业务过程中发现借款人有下列违约行为，并经指正不改的，由代理行负责召开银团会议，追究其违约责任，并以书面形式通知借款人及其保证人（ABCD）。A所提供的有关文件被证实无效B未能履行和遵守贷款协议所约定的义务C未能按贷款协议规定支付利息和本金158根据银团贷款业务指引，银团贷款存续期间，召开银团会议有哪些方式（ABD）。A牵头行负责B代理行负责C三分之二以上的银团贷款成员共同提议159根据银团贷款业务指引，组织银团贷款的目的包括AC。A分散贷款风险B增进对行业知识及对客户的了解，从而收取更多费用C强化贷款质量，提高对银行的保障160根据银团贷款业务指引，银团贷款成员应定期向当地银行业协会报送银团贷款有关信息。内容包括ABCD。A银团贷款一级市场的包销量及持有量B二级市场的转让量C银团贷款的利率水平、费率水平、贷款期限161根据银团贷款业务指引，银团贷款收费遵循的原则是（ABC）。A自愿协商B公平合理C质价相符162根据银团贷款业务指引，关于银团贷款收费，下列说法正确的有（AC）。A谁借款谁付费B银团费用归牵头行C银团费用由借贷双方协商确定163根据银团贷款业务指引，下列属于银团贷款协议主要条款的是（ABCD）。A贷款期限B提前还款约定C提款先决条件164根据银团贷款业务指引，银团贷款的代理行应履行的职责有（ACD）。A负责抵质押物的日常管理B对借款人进行贷前调查C组织召开银团会议165根据银团贷款业务指引，下列属于银团贷款信息备忘录主要内容的是（ABCD）。A银团贷款的基本条件B借款人的财务状况C项目的准入审批手续166根据银团贷款业务指引，银团贷款成员间的权利义务关系主要包括（ABCDE）。A银团贷款额度的分配B解决争议的方式C违约行为及责任167中国人民银行法规定，中国人民银行履行下列哪些职责（ABCD）A依法制定和执行货币政策B发行人民币，管理人民币流通C监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场168中国人民银行法规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列哪些行为进行检查监督（ABC）A执行有关人民币管理规定的行为B执行有关外汇管理规定的行为C执行有关反洗钱规定的行为169中国人民银行法规定，中国人民银行可以运用下列哪些货币政策工具（ABCD）A要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金B确定中央银行基准利率C经理国库E银团贷款成员的退出和银团解散170下列说法正确的有（AC）。A中国人民银行可以根据需要，为金融机构开立账户，但不得对金融机构的帐户透支B中国人民银行可以对政府财政透支C中国人民银行不得向任何单位和个人提供担保171根据中华人民共和国中国人民银行法，下列说法正确的是（ABD）A中国人民银行的全部资本由国家出资，属于国家所有B中国人民银行可以代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付政府债券C中国人民银行可以根据需要，为金融机构开立帐户，对其透支172银行业监督管理法规定，银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列哪些措施进行现场检查。（ABCD）A进入银行业金融机构进行检查B询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者损毁的文件、资料予以封存173银行业监督管理法规定，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会披露（ABCD）。A财务会计报告B风险管理状况C董事和高级管理人员变更174银行业监督管理法规定，银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（ABCD）。A资产负债表B利润表其他财务会计C统计报表175银行业监督管理法规定，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（ABCD）A未经批准设立分支机构的B未经批准变更、终止的C违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的176银行业监督管理法规定，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（ABCD）A未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的B拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的C未按照规定进行信息披露的177银行业监督管理法规定，在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下面哪些措施（AC）。A直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境B责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分C申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利178银行业监督管理法规定，下列哪些情形，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。（AC）A未经批准设立分支机构的B未经批准变更、终止的C违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的179商业银行法规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款关系人是指（ABCDE）A商业银行的董事B商业银行的监事C商业银行的管理人员180商业银行法规定，国有独资商业银行监事会对下列哪些事项进行监督。（ABD）A资产负债比例B资产质量C盈利状况181商业银行法规定，商业银行的下列哪些事项变更，不须经国务院银行业监督管理机构批准。（CD）A变更名称B变更注册资本C调整部门设置182商业银行法规定，商业银行可以经营下列哪些业务（ABCD）A吸收公众存款B发放短期、中期和长期贷款C代理收付款项及代理保险业务183商业银行法规定，商业银行与客户的业务往来应当遵循什么原则（AD）A平等、自愿B自担风险C自我约束184商业银行法规定，商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的那些规定（BCD）A资本充足率不得低于百分之五B贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五C流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五185商业银行法规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循那些原则（ABC）A存款自愿、取款自由B为存款人保密C存款有息186商业银行法规定，国务院银行业监督管理机构在哪些情形下应当终止对商业银行的接管（ACD）A接管期限届满前，商业银行恢复正常的经营能力B接管期限届满前，该商业银行提供担保，保证经营可以得到改善C接管期限届满前，该商业银行被合并或者被依法宣告破产187商业银行法所称商业银行是指依照本法和中华人民共和国公司法设立的（ABC）等业务的企业法人。A吸收公众存款B发放贷款C办理结算188商业银行法规定，商业银行的拆入资金禁止用于（AB）A固定资产贷款B投资C弥补联行汇差头寸的不足189关于商业银行的分支机构，下列哪些说法正确ABA商业银行可以在中国境内设立分支机构B设立分支机构必须经银监会批准C在中国境内设立分支机构，按行政区划设立190银行业金融机构有下列情形之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准ABCDA变更名称B变更注册资本C变更机构所在地191银行业金融机构在何种情况下，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构施行接管或者促成机构重组ACA银行业金融机构已经发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的B银行业金融机构有违法经营的情形，将严重危害金融秩序、损害公众利益C银行业金融机构可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的192商业银行对其分支机构实行何种财务制度ABCA统一核算B统一调度资金C分级管理E商业银行的一般工作人员E变更信贷计划193商业银行与客户的往来，应当遵循哪些原则ABCDA平等B自愿C公平194根据商业银行法，对商业银行经营范围的规定，哪些是不正确的BCA各商业银行的经营范围由各商业银行的章程规定B各商业银行的经营范围均由统一法律规定C经营范围报银监会备案195商业银行因哪些事由终止BCDA接管B解散C被撤销196国务院银行业监督管理机构确定对银行业金融机构进行现场检查的频率、范围的主要依据是CDA该机构的管理水平和发展状况B该机构的规模