内蒙古自治区新设金融机构加入金融管理与服务体系指引

内蒙古自治区新设金融机构加入金融管理与服务体系指引（试行）第一章总则第一条为规范内蒙古自治区新设金融机构申请加入金融管理与服务体系工作标准、程序和方法，根据中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国反洗钱法、中华人民共和国外汇管理条例等有关法律法规规章和文件，制定本办法。第二条本办法所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储蓄银行、信托公司、证券公司、期货公司、保险公司，以及其它从事金融业务的金融机构。第三条本办法所称金融管理与服务，是指人民银行内蒙古自治区内各分支机构（含国家外汇管理局内蒙古自治区内各分支局，下同）依据法律法规规章和文件，履行法定金融监督管理职责和提供金融服务的行为。第四条对申请加入人民银行管理与服务体系的新设金融机构实行属地管理的办法。设在呼和浩特市区的法人金融机构或金融机构的省级分行、分公司、营业部，向人民银行呼和浩特中心支行申报；设在呼和浩特市区的法人金融机构的分支机构，金融机构省级分行、分公司、营业部设立的分支机构，由其省级主管机构统一向人民银行呼和浩特中心支行申报；设在其它盟市或旗县的法人金融机构或金融机构的分支机构，向所在地的人民银行盟市中心支行或旗县支行申报。第二章内容第五条新设金融机构申请加入人民银行有关金融管理与服务体系的，应按照内蒙古自治区金融机构开业和重大事项报告制度的规定，应当在正式开业的30个工作日前填写银行业（证券期货业、保险业）机构加入人民银行管理与服务体系申请表，向所在地人民银行提出申请。第六条新设金融机构加入人民银行有关金融管理与服务体系的申请经所在地人民银行批复后，应按照内蒙古自治区金融机构开业和重大事项报告制度的规定，正式向所在地人民银行提交以下书面材料。新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务申报书（见附表1）；新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书（见附表2）；开业批准文件、金融许可证、营业执照、组织机构代码证原件及加盖新设金融机构公章的复印件；经批准的高管人员名单及简历；风险控制制度及安全保卫措施；新设银行业金融机构申请加入金融管理与服务项目（见附表3）、新设证券期货业金融机构申请加入金融管理与服务项目（见附表4）、新设保险业金融机构申请加入金融管理与服务项目（见附表5）规定提交的文件资料等。第三章程序第七条人民银行内蒙古自治区内各中心支行、旗县支行收到申请加入人民银行金融管理与服务体系的正式申报材料后，应进行严格审查，并在5个工作日内向申请机构发出审核结果告知书。申请符合人民银行规定的，应准予加入人民银行金融管理与服务体系，并通知申请机构在规定日期内办理相关手续。申请机构提供的申请材料不齐全的，应要求其在规定日期内补充再报。第八条申请机构加入人民银行金融管理与服务体系准备工作不符合人民银行规定的，人民银行内蒙古自治区内各级行依据法律法规规章和文件，采取现场辅导、培训考试等适当方式，指导、帮助、督促新设金融机构尽快达到有关管理要求和服务标准，再向人民银行申报。第四章管理第九条人民银行内蒙古自治区内各级行的金融稳定部门负责受理新设金融机构加入人民银行金融管理与服务体系工作，并组织相关职能部门对新设金融机构提交的申请材料进行专项审核和集中核验，对符合有关管理要求和服务标准的，应及时做出同意其加入人民银行有关金融管理与服务体系的决定。第十条金融机构开业后根据经营需要，再次提出增加加入有关金融管理与服务体系某系统或某项服务的，应按照本办法第六条第（六）项规定提交的文件资料，直接向所在地的人民银行管辖行的相关职能部门提出申请，相关职能部门可参照本办法，直接受理和办理。第五章附则第十一条本办法由中国人民银行呼和浩特中心支行负责解释。第十二条本办法自发布之日起实施。附表1新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务申报书2新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书3新设银行业金融机构申请加入金融管理与服务项目4新设证券期货业金融机构申请加入金融管理与服务项目5新设保险业金融机构申请加入金融管理与服务项目附表1新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务申报书申报单位负责人营业地址申报金融管理与服务事项12345申报理由（包括金融监管部门审批意见、新设机构内部控制制度、人员配备、硬件设备等准备工作进展情况）申报材料目录12345联系人联系电话附表2新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书（一）申报金融管理与服务事项类别货币政策类具体申报事项12345申报材料目录12345联系人联系电话新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书（二）申报金融管理与服务事项类别统计类具体申报事项12345申报材料目录12345联系人联系电话新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书（三）申报金融管理与服务事项类别会计类具体申报事项12345申报材料目录12345联系人联系电话新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书（四）申报金融管理与服务事项类别支付结算类具体申报事项12345申报材料目录12345联系人联系电话新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书（五）申报金融管理与服务事项类别科技类具体申报事项12345申报材料目录12345联系人联系电话新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书（六）申报金融管理与服务事项类别货币金银类具体申报事项12345申报材料目录12345联系人联系电话新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书（七）申报金融管理与服务事项类别国库类具体申报事项12345申报材料目录12345联系人联系电话新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书（八）申报金融管理与服务事项类别征信管理类具体申报事项12345申报材料目录12345联系人联系电话新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书（九）申报金融管理与服务事项类别反洗钱类具体申报事项12345申报材料目录12345联系人联系电话新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书（十）申报金融管理与服务事项类别清算服务类具体申报事项12345申报材料目录12345联系人联系电话新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书（十一）申报金融管理与服务事项类别外汇管理类具体申报事项12345申报材料目录12345联系人联系电话附表3新设银行业金融机构申请加入金融管理与服务项目管理、服务类别及主管部门管理、服务项目或系统法律依据申报所需材料审核标准利率监测系统中国人民银行关于按月填报利率监测报表有关事宜的通知1加入利率监测系统（依托“中国货币网”）的正式申请。2相关职能部门及工作人员岗位工作职责，职能部门负责人及工作人员简要情况及联系方式。3利率管理内控制度。4设备配置情况。1新设银行业机构必须有明确的利率监测职能部门、部门负责人、岗位人员（配备A、B岗）。2由于利率监测系统通过互联网操作，考虑到涉密因素，新设银行业机构必须确保利率监测系统使用安全。3相关软硬件技术环境需满足人民银行信息安全和技术规范的要求。货币政策类货币信贷管理处全国银行间同业拆借市场及债券市场管理全国银行间同业拆借市场管理办法（人民银行2007年一号令）及相关管理规定全国银行间同业拆借市场管理办法中规定的相关申请准入的材料资料齐全，符合要求。统计类调查统计处金融统计工作管理1中华人民共和国中国人民银行法2中华人民共和国商业银行法3中华人民共和国统计法4金融统计管理规定5金融违法行为处罚办法6历年金融统计制度1统计内部管理制度和统计操作流程。2会计科目到人民银行统计指标的归并关系；相关业务系统数据到人民银行统计指标的归并口径；与人民银行金融统计监测管理信息系统相符合的统计数据上报程序开发情况。3统计职能部门负责人和统计人员名单、联系方式、从业经历及联系方式。1提前一个月向人民银行报送各项统计内部管理制度、统计业务操作规程等，以及会计科目到统计指标的归并关系。统计内部管理制度应包括统计职能部门负责人和统计业务人员分工及岗位职责，统计职能部门对全行统计工作的归口管理制度（包括对行内相关业务部门和所设分支机构金融统计工作的指导、协调、监督、检查、考核、培训等）；人民银行统计指标的归并关系、取数口径正确。2配置符合金融统计监测管理信息系统接口格式文件要求和编码规范的统计数据上报软件，并通过银行网间互联平台与人民银行建立网络连接。在正式数据上报前15天向人民银行进行一次试报，以确认其统计系统符合要求。3相关软硬件技术环境须满足人民银行信息安全和技术规范的要求。4统计人员应具备与其从事的统计工作相适应的专业知识和业务能力，并经过上岗前培训。会计类会计财务处核定地方性法人金融机构财政存款和法定存款准备金缴存范围1中华人民共和国中国人民银行法2中华人民共和国商业银行法3中华人民共和国外资银行管理条例4中国人民银行关于改革存款准备金制度的通知（银发1998118号）5中国人民银行关于授权核定地方性法人金融机构存款准备金和财政存款缴存范围的通知（银发200847号）6中国人民银行办公厅关于授权核定外资银行存款准备金缴存范围的通知（银办发2007177号）1银行业监督管理机构批准法人机构开业的文件复印件。2金融许可证复印件。3会计科目表及使用说明，会计科目发生变更的，还须报送涉及科目变更的文件、新旧会计科目对照表。4会计财务报告表式。1正式开业20个工作日前报送书面申请，以及所有申报材料。2书面申请应以文件形式报送，并附纸质申报材料。申报材料必须内容完整，并加盖单位公章及有关经办人员印章。会计类会计财务处备案会计财务资料1中华人民共和国中国人民银行法2中华人民共和国商业银行法3中国人民银行关于银行业金融机构报送会计财务资料有关事宜的通知银发200472号1会计核算基本制度，包括会计财务管理制度及其实施细则、核算业务操作规程等。2会计科目表及使用说明。3会计财务报告表式及编制方法。4人民银行核定财政存款及准备金存款缴存范围文件（非内蒙古地方性法人金融机构）。5会计财务资料报送的部门、经办人及联系方式。1所有备案资料应于正式开业20个工作日前送达。2备案资料以书面形式报送，内容完整，并加盖单位公章及有关经办人员印章。支付结算类呼和浩特中心支行营业管理部开设存款准备金账户中央银行会计集中核算系统操作规程1开户申请书固定格式，加盖银行机构公章。2金融许可证原件及复印件。3工商营业执照原件及复印件。4法定代表人或单位负责人身份证件原件以及被授权人的身份证件原件。1申请书要素正确、内容完整。2相关证件齐全，内容核对一致。3确有开立存款准备金账户的需要。支付结算类支付结算处加入大小额支付系统（直接参与者大额支付系统管理办法、小额支付系统管理办法一、初步申请1申请书。应描述机构全称、机构注册所在地、支付结算业务状况、内部管理状况、人员配置状况、接入方式（直连或间连）和支付系统行号信息。2金融许可证原件（备查）、复印件。3金融机构营业执照原件（备查）、复印件。4防范和化解支付清算风险的预案。5支付系统行名行号申报表。二、正式加入申请1申请书应对工程实施、业务培训、内部控制及风险防范等准备情况进行说明。2人民银行呼和浩特中心支行技术验收报告。3支付系统应急处置方案。4中国人民银行规定的其他材料。一、初步申请的审核标准1申请书要素正确、内容完整。2相关证件齐全，内容核对一致。3具有适合办理支付系统业务的场所和设施。4在人民银行呼和浩特中心支行营业管理部开设清算账户。5内部控制制度健全。6具有可行的防范和化解支付清算风险的预案。7符合中国人民银行规定的其他条件。二、正式加入的审核标准1申请书要素正确、内容完整。2支付系统应急处置预案健全。3相关软硬件技术环境须满足人民银行呼和浩特中心支行科技部门信息安全和技术规范的要求，并通过人民银行呼和浩特中心支行科技部门的验收。4业务培训考核成绩合格。5、与申请机构高官谈话程序履行完毕。支付结算类支付结算处加入支票影像交换系统（集中接入模式）全国支票影像交换系统业务处理办法（试行）1申请书。应对机构全称、银行机构代码、申请接入方式、机构注册所在地、支付结算业务状况、内部管理状况、人员配置状况、技术及网络设备状况等进行描述，并对加入影像交换系统的必要性进行说明。2金融许可证、工商营业执照原件（备查）、复印件。3支票影像业务内控制度及应急处置预案。4人民银行呼和浩特中心支行验收报告、技术环境确认表。5加入支票影像交换系统机构申报表。6中国人民银行规定的其他1申请书要素正确、内容完整。2相关证件齐全，内容核对一致。3支票影像业务内控制度及应急处置预案有效、可行。4有完善的组织机构及足够的具备上岗资格的从业人员。5相关软硬件技术环境须满足人民银行呼和浩特中心支行科技部门信息安全和技术规范的要求，并通过人民银行呼和浩特中心支行科技部门的验收。材料。支付结算类支付结算处加入境内外币支付系统境内外币支付系统管理办法（试行）一、初步申请1申请书，应载明本机构的行号信息、相关人员状况、外币业务状况、相关业务系统状况、内部管理状况、拟采用的连接方式等内容。2银行法人应出具工商营业执照和金融机构法人许可证原件及复印件，管理行应出具工商营业执照、金融机构营业许可证和授权书原件及复印件。3防范和化解外币支付风险预案。二、正式加入申请1申请书。详细说明网络配置和其他硬件设施配备情况；外币支付系统相关业务、技术、操作培训完成情况；拟以直连方式接入的，说明接口程序开发及相关业务系统改造完成情况；拟以间连方式接入的，说明共享前置机客户端配置相关技术准备的完成情况。2中国人民银行呼和浩特中心支行验收报告、技术环境确认表。3系统应急处置方案。4与代理结算银行签订的外币结算服务协议。5中国人民银行规定的其他材料。一、初步申请的审核标准1申请书要素正确、内容完整。2相关证件齐全，内容核对一致。3具有境内法人或管理行资格。4具有国务院银行业监督管理机构批准的办理相关外汇业务资格。5具有相应数量的熟悉外币支付业务和外币支付系统的管理人员和操作人员。6具有健全的外币支付系统相关内部管理制度。7具有切实可行的防范和化解外币支付风险预案。二、正式加入的审核标准1申请书要素正确、内容完整。2外币支付系统应急处置预案健全。3相关软硬件技术环境需满足人民银行呼和浩特中心支行科技部门信息安全和技术规范的要求，并通过人民银行呼和浩特中心支行科技部门的验收。4与代理结算银行签订的外币结算服务协议应包括外币结算账户管理、隔夜自动投资安排、流动性支持、收费等内容。5业务培训考核成绩合格。1新增银行机构代码信息申请书。2金融许可证原件及复印件。3工商营业执照原件及复印件。4支付系统接入申请及批复文件。5账户管理系统三级操作员姓名及联系电话。新增行别的银行机构接入申请（含村镇银行）1申请书要素正确、内容完整，新增银行机构代码与支付系统行号是否一致。2相关证件齐全，内容核对一致。3科技部门环境验收合格资料。4账户培训、考试合格相关证明。5账户管理系统新增银行机构代码。6设立账户专管员。加入人民币银行结算账户管理系统1人民币银行结算账户管理系统业务处理办法2人民币银行结算账户管理系统银行机构代码信息管理规定3关于印发银行机构接入人民币银行结算账户管理系统流程的通知（蒙银发201091号）1新增银行机构代码信息申请书。2金融许可证原件及复印件。3工商营业执照原件及复印件。4账户管理系统三级操作员姓名及联系电话。存量行别银行机构接入申请（除村镇银行）1申请书要素正确、内容完整，新增银行机构代码与支付系统行号是否一致。2相关证件齐全，内容核对一致。3账户培训、考试合格相关证明。4账户管理系统新增银行机构代码。5设立账户专管员。支付结算类支付处加入联网核查公民身份信息系统联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）书面申请，并注明联网核查系统二级操作员用户代码、姓名及联系电话。1申请书内容完整。2操作员具备相应的业务处理能力。加入电子商业汇票系统加入网上支付跨行清算系统电子商业汇票系统管理办法网上支付跨行清算系统管理办法1电子商业汇票系统加入申请书。2电子商业汇票系统参与者清单，须以纸质和电子版方式同时报送。3电子商业汇票系统相关内部管理制度。（网上支付跨行清算系统加入程序和要件另行补充）。1申请书内容完整。2内控制度健全。3操作员具备相应的业务处理能力。4业务培训考核成绩合格。（初审同意后报告人民银行总行业务主管部门，待人民银行技术部门出具验收报告后，由人民银行总行业务主管部门确定其加入系统的日期，并通知系统运营者）。（网上支付跨行清算系统加入程序和要件另行补充）票据印制中国人民银行关于票据凭证印制有关事宜的通知书面申请，并注明印制票据的种类、数量等内容。1申请书内容完整。2内控制度健全，有一定的结算业务量。（地方性法人银行机构新办票据业务需要印制票据的，应向当地人民银行分支机构申请后，由人民银行呼和浩特中心支行向人民银行总行申请制版，经人民银行总行批复同意后，方可申请印制票据凭证）支付结算类支付结算处城市信用社和农村信用社领取银行承兑汇票票据凭证和汇票专用章中国人民银行关于城市信用社和农村信用社开办银行承兑汇票业务有关事项的通知（银发200440号）书面申请，并注明领取银行承兑汇票的数量、支付系统行号，并附有关证明文件。1金融许可证复印件。2工商营业执照复印件。3银监部门关于开办银行承兑汇票业务的批复。4银行机构内控情况，包括机构情况、内控安全管理制度、重要空白凭证保管领用使用制度、印证管理制度等内控有关情况。5自治区信用联社审核结果。1审核资料是否齐全完整。2是否具备开办银行承兑汇票业务的资质。3内控制度是否合规，是否存在风险隐患。4是否具备开办银行承兑汇票业务的人员，是否具有甄别票据的能力。5是否符合自治区联社的审核要求。6所附的支付系统行号是否与银行机构名称匹配一致。7告知领取机构须通过金融时报和业务柜台向社会进行公告。科技类科技处金融业机构信息管理（新设立法人金融机构或代报机构）1金融业机构信息管理规定（银发2010175号）2金融机构编码规范（银发2009363号）新设立法人金融机构或代报机构的，应申请新增法人金融机构或代报机构信息。按要求向中国人民银行填写一式二份新增法人金融机构或代报机构信息申请书，并提交下列材料1金融许可证正本或副本的原件及复印件，或有关部门批准。其成立的批文原件及复印件。2营业执照正本或副本的原件及复印件（货币当局和监管当局不用提供）。3法定代表人或负责人身份证件及复印件。4经办人身份证件及复印件。5新设法人金融机构还需提交前十大出资人出资情况表（货币当局和监管当局不用提供）。1人民银行收到新增法人金融机构或代报机构信息申请资料，核对材料原件和复印件。核对无误后退回原件，并在7个工作日内完成申请资料的业务审核。2符合规定的，人民银行根据金融机构编码规范赋码，将金融机构信息录入“金融业机构信息管理系统”。并填写新增法人金融机构或代报机构信息通知书，加盖人民银行科技部门公章，一份连同相关申请材料留存，另一份返回申请提交机构。3不符合规定的，人民银行在新增法人金融机构或代报机构信息通知书注明原因，签署不予新增意见，并加盖人民银行科技部门公章，一份连同相关申请材料留存，另一份返回申请提交机构。科技类科技处接入城市金融网1中国人民银行信息安全管理规定（银发2005211号）2中国人民银行科技司关于加强网络变更管理的通知（银发200863号）1申请书。应对机构全称、机构注册所在地、计算机人员配置状况、技术及网络设备状况、申请接入方式等进行描述，并对接入城市金融网的必要性进行说明。2金融许可证复印件。3网络接入方案。4接入城市金融网的技术环境确认表。1申请书要素正确、内容完整。2相关证件齐全，内容核对一致。3计算机人员具备相应的业务处理能力。4网络接入方案可行。5相关软硬件技术环境需满足人民银行科技部门信息安全和技术规范的要求，并通过人民银行呼和浩特中心支行科技部门的验收。5人民银行规定的其他材料。货币金银类货币金银处在人民银行发行库办理现金存取业务中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国人民币管理条例、人民币银行结算账户管理办法、中国人民银行人民币发行库管理办法1拟在人民银行发行库开户办理现金存取业务的书面申请；同意在人民银行会计营业管理部门开立清算或非清算账户的申请材料及所预留的印鉴。2现金业务库建设情况的书面材料。3现金调运车辆及提解人员配备情况的书面材料。4现金整点中心建设情况的书面材料，包括人员、设备、场地配备情况。5新设机构关于库房、现金整点、现金调运等业务的风险控制、业务流程、监督管理制度。6存取款预约管理制度。7办理非本系统金融机构现金整点存取的，须提交同业户代理业务申报书。8人民银行根据情况认为应该提交的其他资料。1申请办理现金交取业务的新设机构已经审批同意在人民银行会计营业管理部门开立存款账户。2业务库建设符合银行金库行业标准，调运车辆符合发行库机械化作业的需要。3从事清分、复点的业务人员数量掌握“五好”钱捆质量标准、中国人民银行残缺污损人民币兑换办法和不宜流通人民币挑剔标准等规定和要求，配备符合国家质量标准的现金出纳、清分设备。4新设机构建立了库房管理、现金调运管理制度、业务流程和风险防范制度。货币金银类货币金银处现金收付业务（包括新增营业网点的现金收付业务）中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国人民币管理条例、中国人民银行残缺、污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑剔标准1、开业核准文件原件、金融许可证原件、营业执照原件、组织机构代码证原件及以上资料加盖公章的复印件一份，机构所在地及所有营业场所详细地址。2人民币收付业务内部管理考核制度、业务知识学习与培训制度。3一线临柜人员以及从事清分、复点业务等现金出纳业务员工货币真伪鉴别能力及不宜流通人民币挑剔标准、残缺污损人民币兑换的技术技能掌握情况。4营业场所配备的银行现金点、验钞机、货币真伪鉴别仪配备情况，清分整点场所机具配置情况，在行、离行ATM机配置情况。5相关负责人及业务人员姓名及联系方式等基本情况资料。6为开户单位、客户办理大宗零钞、硬币清点业务申请材料。7人民银行根据情况认为应该提交的其他资料。1经银行业监督管理部门批准办理人民币或外币存取款业务。2新设机构建立了完善的现金收付业务，内部管理考核制度健全，培训制度完善，业务学习有合理计划。3现金业务相关人员熟练掌握人民币流通管理有关制度、“五好”钱捆质量标准、中国人民银行残缺污损人民币兑换办法和不宜流通人民币挑剔标准等规定和要求。4营业场所、清分整点场所配备一定数量的现钞处理设备，且所有机具符合国家质量技术标准。5新设机构建立了完善的清分复点管理制度、业务流程和风险防范制度。反假货币业务（包括新增营业网点的反假货币业务）中华人民共和国人民币管理条例、中国人民银行假币收缴鉴定管理办法、中国人民银行关于印发收缴、鉴定假币专用凭证样式及使用说明的通知、关于下发假币收缴凭证和“假币”印章式样的通知、中国人民银行关于做好反假货币信息系统试运行工作的通知1出纳人员反假货币培训、考试计划或已取得人民银行反假技能认证人员名单。2假币收缴业务内控制度及操作流程。3编制“假币”印章代码的书面申请。4反假货币信息报送系统数量及对接情况说明。5人民银行根据情况认为应该提交的其他资料。1新设银行业金融机构的每个营业网点开业前应至少保证有3名以上临柜出纳人员获得人民银行反假技能认证。2假币收缴业务内控制度与操作流程应符合相关法规及制度规定。3反假货币信息报送系统与人民银行反假货币系统对接成功。凭证式国债管理1国债承销团成员资格审批办法2中国人民银行、财政部关于印发凭证式国债质押贷款办法的通知银发1999231号）及财政部、中国人民银行各期凭证式国债发行文件1报送承销机构网点名单。2报送国债管理职能部门负责人、经办人员名单以及国债管理部门和工作人员变动情况等。3、严格按照财政部公告和中国人民银行、财政部有关发行兑付文件规定向社会宣传发行、兑付政策。4及时报送国债承销计划、发行进度报表、每期首日发行信息、持有量月报表、年度兑付、质押情况报表。1承销行总行具备凭证式国债承销资格。2承销机构网点向当地人民银行和财政部门备案。3落实国债发行兑付管理部门和具体工作人员。4开办国债发行、兑付及质押业务符合财政部、人民银行的相关政策和规定。5按规定向人民银行报送国债发行计划、发行、兑付、持有量、质押等情况报表和相关信息。国库类国库处储蓄国债（电子式）管理1财政部、中国人民银行关于印发的通知（财库20073号）2中国人民银行、财政部关于印发储蓄国债（电子式）质押管理暂行办法的通知（银发2006291号）及财政部、中国人民银行各期储蓄国债（电子式）发行文件1报送承销机构网点名单。2报送国债管理职能部门负责人、经办人员名单以及国债管理部门和工作人员变动情况等。3、严格按照财政部公告和中国人民银行、财政部有关发行兑付文件规定向社会宣传发行、兑付政策。4及时报送国债承销计划、发行进度报表、每期首日发行信息、年度兑付、质押情况报表。1承销行总行与财政部签订储蓄国债（电子式）承销协议。2承销机构网点向当地人民银行和财政部门备案。3落实国债发行兑付管理部门和具体工作人员。4开办国债发行、兑付及质押业务符合财政部、人民银行的相关政策和规定。5按规定向人民银行报送国债发行计划、发行、兑付、质押等情况报表和相关信息。国库类国库处国库经收处业务1中华人民共和国国家金库条例（国发198596号）2中华人民共和国国家金库条例实施细则财预字1989第68号3商业银行、信用社代理国库业务管理办法（中国人民银行令2001第1号）1、本行国库经收业务管理制度与操作规程、业务培训准备情况、业务管理部门和经办人员及联系方式等资料。2“待结算财政款项”科目设置和使用说明。3经收税收收入和代理政府非税收入相关账户的设置和使用情况。1按规定设置和使用“待结算财政款项”科目。国库经收处收纳的预算收入，均使用“待结算财政款项”科目下的“待报解预算收入专户”进行核算，无转入其他科目。2国库经收处收纳的各级预算收入在收纳当日办理报解入库手续，当日确实来不及办理报解的，最迟在下一个工作日内报解，无延压、占用和挪用。3无拒收纳税人现金缴纳税款。4代收的行政性罚没收入、行政性收费等分行政处罚单位设立台帐，在“待结算财政款项”科目下设置分户核算。5无违规为征收机关开立预算收入过渡户或将预算收入转入征收机关的经费账户、储蓄账户或其他账户。征信管理类征信管理处征信系统准入1银行信贷登记咨询管理暂行办法（试行）2个人信用信息基础数据库管理暂行办法3中国人民银行征信中心关于规范企业和个人征信系统金融机构接入流程的通知1加入征信系统的请示，内容包括机构性质、业务现状、业务系统与网络条件、申请接入的征信系统名称及接入理由。2征信系统内控制度和操作规程，内部职能部门及工作岗位工作职责和权限。3金融许可证、工商营业执照及组织机构代码复印件。4人民银行要求报送的其他资料。1申请资料齐全完整。内控制度和操作规程严密准确，职能部门负责人和征信人员岗位职责和权限清晰，能按要求设置系统管理员与操作员；异议处理制度和规程对外公示。2客户的查询授权书规范，建立相关的查询登记。3征信工作人员要接受人民银行的指导与培训。4相关软硬件技术环境需满足人民银行科技部门信息安全和技术规范的要求。5按照征信系统数据接口要求开发相关接口程序，并在系统测试环境中成功完成数据测试（仅对法人机构）。反洗钱专门机构或指定负责反洗钱工作的内设机构1中华人民共和国反洗钱法2金融机构反洗钱规定3反洗钱非现场监管办法1金融机构名称、办公地点。2反洗钱专门机构或指定负责反洗钱工作的内设机构名称。3反洗钱单位负责人、部门负责人、反洗钱（专、兼）人员姓名、职务、电话等有关的详细资料。1准确的办公地点。2反洗钱、部门负责人、反洗钱（专、兼）人员等资料完整。3设立反洗钱专门机构或指定负责反洗钱工作的内设机构等。反洗钱类反洗钱处法人类金融机构大额和可疑交易总对总报送1金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法2中国人民银行关于印发银行业大额交易和可疑交易报告要素释义和银行业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（试行）法人类金融机构大额和可疑交易总对总报送申请。按照规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易总对总报送申请，并同时向中国人民银行呼和浩特中心支行报备。反洗钱内控制度1中华人民共和国反洗钱法2金融机构反洗钱规定3反洗钱非现场监管办法内控制度包含1客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程。2反洗钱工作保密制度。3确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度。4保证董事会和高级管理层及时掌握反洗钱工作情况的报告制度。5员工反洗钱定期培训计划。1各项制度需齐全完整。2各项制度内容需合法合规。支票影像交换系统、支付管理信息系统数字证书申请全国支票影像交换系统数字证书管理办法（试行）支付管理信息系统数字证书管理办法（试行）经支付管理部门批准加入影像交换系统、支付管理信息系统的参与者须提交1影像交换系统参与者证书申请表2支付管理信息系统参与者证书申请表同时提交上述系统的批量录入文件（EXCEL格式）。申请表要素正确，内容完整，机构代码已被核准并填写无误，并加盖本单位公章。清算服务类清算中心支付系统密押设备中国现代化支付系统运行管理办法（试行）经支付管理部门批准加入支付系统的银行机构须提交1支付系统密押设备申请表2总行支付司批复经清算中心初审报清算总中心批准后，向指定厂家购买。申请表要素齐全，内容完整，并须注明所购密押设备种类（密押服务器、密押卡）、数量、联系人及联系方式，并加盖公章。支付清算系统运行维护管理中国现代化支付系统运行管理办法（试行）经支付管理部门批准加入人民银行总行推广上线运行的大额支付系统、小额支付系统、全国支票影像交换系统、境内外币支付系统、电子商业汇票系统、网银互联系统等，地方特色支付清算系统如代收付、一户通系统等参与者，须提交支付清算系统运行操作规程。应明确支付清算系统岗位管理、操作管理、维护管理、安全管理、文档管理、故障处置、系统变更相关要求，做到合理设置岗位，做好日常运行维护，保障系统安全稳定运行。呼和浩特同城票据交换（清算）系统，支票影像交换系统运行及监控中国人民银行办公厅关于做好人民币银行结算账户管理系统与同城清算系统账户信息比对试点工作的通知银行业机构报送1新增、变更、撤销的同城票据交换机构的信息表。2专用设备情况说明。3业务人员培训情况说明。4内部控制及风险防范、应急处置预案等。1信息表要素正确、内容完整。2人民银行批复文件与信息表内容核对一致。3内控制度及应急处置预案有效。4业务技术人员具备相应的业务处理能力。5专用设备配备到位。6该银行机构遵守内蒙古银行电子结算中心章程的规定。（请核实）清算服务类清算中心内蒙古集中代收付系统运行及监控清算组织接入小额支付系统集中代收付业务处理说明支付管理部门审批申报材料，清算中心负责运行及监控。1业务处理流程符合清算组织接入小额支付系统集中代收付业务处理说明的规定。2业务办理过程遵守内蒙古集中代收付系统业务处理办法、内蒙古集中代收付系统业务处理手续、内蒙古集中代收付系统运行管理办法的规定。外汇管理类国际收支处银行业金融机构即期结售汇业务市场准入审批1中华人民共和国外汇管理条例（国务院令2008年第532号）2外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法（中国人民银行令2002第4号）3中国人民银行关于结售汇业务管理工作的通知（银发200462号）4国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通知（汇发200720号）政策性银行总行、全国性商业银行（国有商业银行和股份制商业银行）总行、城市商业银行总行、农村商业银行总行、外商独资银行总行、中外合资银行总行、外国银行分行、农村合作金融机构（农村信用社、农村信用合作联社、农村信用合作社联合社和农村合作银行）总行采取核准制市场准入，需提供1书面申请。2金融许可证复印件。3经营结售汇业务的内部管理规章制度（内容包括但不限于结售汇业务操作规程、结售汇业务单证管理制度、结售汇业务统计报告制度、结售汇头寸管理制度、结售汇业务会计科目和核算办法、结售汇业务内部审计制度和从业人员岗位责任制度、结售汇业务授权管理制度等）。4银行业监督管理部门批准经营外汇业务的许可文件（仅农村合作金融机构提供）。5在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。银行分支机构（含农村信用合作社联合社辖内的农村信用社）采取事前备案制市场准入，需提供1已取得结售汇业务资格的上一级行或总行授权证明。2银行经营即期结售汇业务备案表。3金融许可证复印件。1自受理申请之日起20个工作日内报送申请资料。2本项目表内各项业务所要求提供的书面申请、申请书等申请类文件，如为机构提供应加盖公章，如为个人提供需申请人签字。银行业金融机构即期结售汇业务市场退出备案审批1中华人民共和国外汇管理条例（国务院令2008年第532号）2外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法（中国人民银行令2002第4号）3中国人民银行关于结售汇业务管理工作的通知（银发200462号）4国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通知（汇发200720号）1银行停办即期结售汇业务备案表。2表明备案信息真实性的相关材料。自受理申请之日起20个工作日内报送申请资料。外汇管理类国际收支处金融机构标识码申领1国家外汇管理局信息系统代码标准管理实施细则（暂行）（汇综发200982号）2国家外汇管理局关于中国邮政储蓄银行结售汇业务准入中证照主体不一致问题的批复（汇复20102号）1金融机构标识码申领表。2组织机构代码证复印件。3营业执照（副本）复印件。4金融许可证复印件。在收到申领材料的第二个工作日前完成审核工作，审核通过后进行初始赋码，录入外汇代码标准管理信息系统。贸易收付汇核查系统开户出口收汇核销联及印模登记1、国家外汇管理局关于实施进口付汇核销制度改革有关问题的通知（汇发201057号）2、出口收汇核销管理办法（汇发200391号）3出口收汇核销管理办法实施细则（汇发2003107号）1银行申请。2贸易结售汇业务资格证明材料。3贸易收结售付业务内控制度及业务流程。4贸易项下出口收结汇核销专用联样式及预留印鉴。5贸易项下进口付汇核查单证样式及预留印鉴。6业务办理人员及部门负责人员名单及联系电话。上述境内银行提交的申报材料是否齐全。银行加入外汇账户系统国家外汇管理局关于推广使用外汇账户管理信息系统的通知1银行相关外汇业务资格取得的情况。2加入外汇账户系统的银行机构的合法名称。3加入外汇账户系统的银行机构的国际收支代码。4接口程序产生的银行机构的代码（即自编代码）。5银行按照“接口规范”相关要求报送数据信息的承诺，其中包括如果报送数据信息产生问题，银行应该及时修改“接口程序”。1金融机构必须取得经营外汇业务资格。2金融机构必须取得银行机构国际收支代码。3金融机构必须按照外汇局外汇账户系统与外汇指定银行数据接口规范（简称“接口规范”）要求开发好接口程序。外汇管理类经常项目管理处个人结售汇系统开通1外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法2国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通知书面申请提供金融机构标识码和系统管理人员姓名。银行机构具备个人结售汇业务经营资格。附表4新设证券期货业金融机构申请加入金融管理与服务项目管理、服务类别及主管部门管理与服务项目或系统法律依据申报所需材料审核标准反洗钱专门机构或指定负责反洗钱工作的内设机构1中华人民共和国反洗钱法2金融机构反洗钱规定3反洗钱非现场监管办法1金融机构名称、办公地点。2反洗钱专门机构或指定负责反洗钱工作的内设机构名称。3反洗钱单位负责人、部门负责人、反洗钱（专、兼）人员姓名、职务、电话等有关的详细资料。1报备准确的办公地点。2设立反洗钱单位、部门负责人，反洗钱（专、兼）人员等资料完整。3设立反洗钱专门机构或指定负责反洗钱工作的内设机构等。法人类金融机构大额和可疑交易总对总报送1金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法2中国人民银行关于印发银行业大额交易和可疑交易报告要素释义和银行业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（试行）法人类金融机构大额和可疑交易总对总报送申请。按照规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易总对总报送申请，并同时向人民银行呼和浩特中心支行报备。反洗钱类反洗钱处反洗钱内控制度1中华人民共和国反洗钱法2金融机构反洗钱规定3反洗钱非现场监管办法内控制度包含1客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程。2反洗钱工作保密制度。3确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度。4保证董事会和高级管理层及时掌握反洗钱工作情况的报告制度。5员工反洗钱定期培训计划。1各项制度需齐全完整。2各项制度内容需合法合规。外汇管理类国际收支处国际收支统计申报金融机构标识码申领1国际收支统计申报办法2国际收支统计申报办法实施细则3国家外汇管理局综合司关于境内证券期货业机构在申领金融机构标识码时，应向所在地外汇局提交金融机构标识码申领表，以及组织机构代码证、营业执照（副本）和金融机构许可证提交的申报材料是否齐全。印发国家外汇管理局信息系统代码标准管理实施细则（暂行）的通知的复印件。附表5新设保险业金融机构申请加入金融管理与服务项目管理、服务类别及主管部门管理与服务项目或系统法律依据申报所需材料审核标准反洗钱专门机构或指定负责反洗钱工作的内设机构1中华人民共和国反洗钱法2金融机构反洗钱规定3反洗钱非现场监管办法1金融机构名称、办公地点。2反洗钱专门机构或指定负责反洗钱工作的内设机构名称。3反洗钱单位负责人、部门负责人、反洗钱（专、兼）人员姓名、职务、电话等有关的详细资料。1报备正确的办公地点。2设立反洗钱单位、部门负责人，反洗钱（专、兼）人员等资料完整。3设立反洗钱专门机构或指定负责反洗钱工作的内设机构等。反洗钱类反洗钱处法人类金融机构大额和可疑交易总对总报送1金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法2中国人民银行关于印发银行业大额交易和可疑交易报告要素释义和银行业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（试行）法人类金融机构大额和可疑交易总对总报送申请。按照规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易总对总报送申请，并同时向人民银行呼和浩特中心支行报备。反洗钱内控制度1中华人民共和国反洗钱法2金融机构反洗钱规定3反洗钱非现场监管办法内控制度包含1客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程。2反洗钱工作保密制度。3确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度。4保证董事会和高级管理层及时掌握反洗钱工作情况的报告制度。5员工反洗钱定期培训计划。1各项制度需齐全完整。2各项制度内容需合法合规。保险公司外汇业务市场准入管理1外汇管理条例2保险业务外汇管理暂行规定1经营外汇业务的申请书及可行性报告。2保监会颁发的经营保险业务许可证正、副本复印件。3保监会批准的公司章程（外资保险分公司提供其总公司的公司章程）。4会计师事务所对其外汇资本金或者外汇运营资金的验资报告（正本）。5保险公司外汇业务主管人员的名单、履历及外汇局核发的从业资格证明文件。6与申请外汇业务相应的内部控制制度和外汇资金管理制度。7外汇局要求的其他文件和资料。申请材料是否齐全。外汇管理类（经常项目管理处）保险公司分支机构外汇业务市场准入管理1外汇管理条例2保险业务外汇管理暂行规定1所属保险公司对其经营外汇业务的授权书。2开办外汇业务申请书（包括业务需求、人员配置、营业场所和设施等情况）。3所属保险公司经营保险业务许可证和申请材料是否齐全。经营外汇业务许可证正、副本复印件4外汇业务主管人员的名单、履历及外汇局核发的从业资格证明文件。5与申请外汇业务相应的内部控制制度和外汇资金管理制度。6外汇局要求的其他文件和资料。附件2内蒙古自治区金融机构开业报告和重大事项报告制度（试行）第一章总则第一条为加强对内蒙古地区金融机构开业及运行的管理与服务，维护正常的金融秩序，保护金融消费者的合法权益，促进金融业稳定健康发展，根据中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国反洗钱法、中华人民共和国外汇管理条例等法律法规规章和文件规定，制定本制度。第二条本制度所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储蓄银行、信托公司、证券公司、期货公司、保险公司，以及其它从事金融业务的金融机构。第三条本制度所称重大事项，是指对金融机构经营发展具有重大影响或可能危及区域或系统性金融安全的事项或事件，以及反映金融机构经营发展状况的重大事项或事件。第四条金融机构开业报告和重大事项报告实行属地管理的报告制度。设在呼和浩特市区的法人金融机构或金融机构的省级分行、分公司、营业部，向中国人民银行呼和浩特中心支行报告；中国人民银行呼和浩特中心支行可根据工作需要，由中国人民银行呼和浩特中心支行金融稳定处受理部分法人金融机构或金融机构设在呼和浩特市区的省级分行、分公司、营业部的开业报告和重大事项报告；设在呼和浩特市区的法人金融机构的分支机构，金融机构省级分行、分公司、营业部设立的分支机构，由其省级主管机构统一向中国人民银行呼和浩特中心支行报告；设在其它盟市或旗县的法人金融机构或金融机构的分支机构，向所在地人民银行盟市中心支行或旗县支行报告。人民银行内蒙古自治区内各分支机构受理的金融机构开业报告和重大事项报告实行逐级报备制。第五条金融机构应确定执行本制度的负责人和责任部门及负责人。设1名联络员，具体负责本制度落实过程中的联系、信息报送、手续办理等工作。人员名单和相关信息向所在地人民银行报备，若有变动应在30个工作日内报告。第六条中国人民银行呼和浩特中心支行金融稳定部门负责管理、检查、监督和推动本制度的贯彻与实施。人民银行各盟市中心支行应确定执行本制度的工作部门。第二章开业报告第七条金融机构有下列情况之一，应在正式开业的30个工作日前，向所在地人民银行报告。（一）新设金融机构经监管部门批准进行筹建，拟正式开业的；（二）金融机构新设的分支机构经监管部门批准进行筹建，拟正式开业的；（三）改制、合并、分立的金融机构及其分支机构经监管部门批准进行筹建，拟正式开业的。第八条拟正式开业的银行业金融机构应向所在地人民银行报告以下事项，并填写银行业（证券期货业、保险业）金融机构开业报告事项清单（见附表1）。（一）拟正式开业的金融机构名称、营业场所地址、正式开业日期；（二）金融监管部门批准其筹建的文件；（三）金融机构章程、经营方针和计划；（四）股东名册及其出资额、股份；（五）拟开业金融机构主要负责人、主要内设部门负责人的基本情况，包括姓名、拟任职务、简历、监管部门批准其任职资格的文件等；（六）营业场所安全防范设施情况及主管部门验收的文件；（七）重要业务凭证的样本；（八）风险控制制度；