2020年信用社财务工作总结范文

1、信用社财务工作总结范文农村财务管理工作是农村经营管理工作，乃至整个农村工作的 重要组成部分。 下面是为你了信用社财务工作总结范文， 希望能帮助 到您。一年来计划财务部以联社计划财务工作为指导思想，紧紧围绕 联社业务经营中心为前提， 以提高经济效益为目标， 狠抓会计业务基 础工作，强化财务管理，化解会计风险，提高会计核算水平。积极做 好20XX年度辖内资金使用、统计、财务收支、非现场监管、反洗钱、 账户管理、 票据兑付跟踪考核及非信贷资产风险五级分类， 综合业务 系统上线会计核算等方面的工作。 现将本年度的具体工作情况， 简要 的工作总结如下：一、做好辖内资金使用工作。为了防止发生支付风险，计划

2、财务部负责辖内信用社资金使用 工作，实现了全辖平稳支付，稳健经营。二、认真做好上级行、办事处及银监局和政府部门统计报表的 报送工作。财务部各种报表较多，上报时间要求严格，加上监管部门、人 民银行、地方政府的各项报表、材料、统计数据等等，工作任务较为 繁重，但是我们克服了时间紧任务重的困难，精心安排，认真统算， 加班加点，保质保量的完成了上级部门下达的各项工作任务。三、强化对会计工作的管理和监督以及各项规范工作的落实加强对会计工作的规范化管理，使之有章可循，有规可依，根 据联社各项会计法规及管理制度、 办法进行了检查。 发现问题及时予 以纠正，确保了各项基本制度、 岗位责任制和各项会计财务法规制

3、度 的贯彻落实。 我们每季度对全辖进行了一次格式化、 作业式会计工作 检查， 5月份联社组织人员对辖内基层信用社现金、空白重要凭证进 行了全面检查。 6 月份又对全辖的大额支现情况进行了检查，使会计 帐务有了进一步的规范和提高。四、做好会计核算的指导、监督，严格控制各项财务指标，确 保各项经营指标的完成。年初，我们按照市办下达的经营计划，对各社制定了全年经营 计划。并按月、 按季进行认真的测算和分析，更好完成今年市办下达 的各项经营指标。五、及时上报银监局非现场监管系统数据报送工作，严控各项 风险指标，化解经营风险。非现场监管系统是银监局对农村信用社非现场监管的重要途径， 我们财务部按照银监局

4、“以防为主”的监管理念，组织各社学习对预 警指标的计算和通过吸收存款， 严控大额贷款， 按月结息收息等控制 预警指标和化解风险的手段。 使各信用社在资本充足率、 备付金比例、 不良贷款比例、一户贷款比例等资本充足率指标、流动性指标，安全 性指标，效益性指标较上年有了很大的提高。六、时刻做好反洗钱的宣传防范工作，抓好信用社大额现金备 案及上报工作。为提高反洗钱工作水平，规范反洗钱业务操作，辽宁省农村信 用社大额数据业务上报系统开始应用， 我们专门组织各信用社反洗钱 领导小组，反洗钱岗位人员，多次召开专门会议和培训，了解国际、 国内反洗钱工作形势， 国家有关反洗钱的政策和法规， 学习反洗钱的 识别

5、、上报工作，我们财务部每天对辖内基层信用社反洗钱数据进行 录入、审核、汇总及上报。确保操作无风险。七、按人民银行账户管理系统的要求，严格审核开户手续。 严把开户审核关，对于手续完备的，经审核后录入到账户管理 系统中，再由市人民银行进行审核核准开户。八、认真做好专项央行票据考核兑付的跟踪考核工作。 我们财务部负责对票据考核兑付后的各项数据的具体测算工作。 票据考核工作政策性强， 我们每月每季末都要对资本充足率、 不良贷 款比例等项指标进行详细的计划和测算。 尽管考核时间与月末结账发 生冲突，但我们还是做好了各项考核达标工作。九、认真做好中和系统上线前的准备和上线后的会计核算工作。 为了做好综合系

6、统数据移植工作，我们通过联社精心安排，加 班加点，较好的完成了移植工作。因为我们理解有限，具体的核算工 作还需要我们积极探索。十、20XX年度工作计划1 、继续完成财务、会计、统计、非信贷五级分类、财政快报、 反洗钱、结算、改革及监测、本级 1004 等各类报表的填报、汇总及 上报工作，同时按月监测各项经营指标、绩效考核完成情况，按季进 行财务会计检查。2 、计划在 1月末之前，完成账户联网核查工作 ;在3月份进行 一次“银行卡”业务培训， 6、9 月份搞两次会计培训及赛帐活动并 按季做好格式化检查工作。3 、积极配合网络中心完成“金信工程”各项工作。4 、根据“准确分类 -提足拨备-做实利润

7、-资本充足率达标”的 监管要求，针对信贷五级分类单轨运行的情况，做好来年呆账准备、 应付利息、其他资产减值准备的提取计划，并按季度列账，以逐步达 到准备金提取的标准。5 、做好呆账核销工作。 一是要积极配合风险管理部门加大呆账 贷款核销 ; 二是按照规章制度进行操作并对已核销贷款做好相关账务 处理工作。6 、积极协调市区级财政对XX年年度度风险准备金政策的落实 工作，力争补贴按时足额到位。7 、与国、地税部门沟通协调各项税费减免、纳税申报等相关事 宜。明年我们除了一如继往的做好上述工作外，将全力以赴做好综 合系统的会计核算工作，以提高会计核算质量，还要开展账户管理、 会计核算、费用列支、现金等

8、检查工作。我们坚信，只要我们严格按 照省联社、办事处及联社的指示精神，抓住机遇，克难奋进，开拓进 取，团结务实，真抓实干，就一定能够取得更大、更好的成绩。20_ 年，我部认真贯彻和落实党和国家的 三农 方针，政策， 严格执行金融法律，法规相关规定，依法合规经营，制定和完善了内 控制度建设，强化成本意识，积极拓宽经营渠道，压缩费用开支，提 高了会计核算水平和经营效益。 在联社党委的领导下， 努力完成联社 主任室下达的工作任务， 密切配合其他部门的各项工作， 把主要工作 放在服务于基层上， 较好地完成了本年度的各项工作， 现将本年工作 总结汇报如下：一，合理制定经营目标，确保全年各项指标的完成 遵

9、纪守法，热爱本职工作，维护国家利益， 保证财产资金安全， 平时能结合形势，加强财务知识及新会计制度、新会计准则的学习， 提高综合素质以适应工业经济发展的需要。年初本着 效益优先 的原则，根据省联社给我社制定的各项经 营目标任务，结合我社上年度经营目标完成情况的基础上，科学，合 理制定了各网点组织资金目标和任务， 并于元月一日召开首季组织资 金工作动员大会， 进一步提高全员的思想认识， 明确组织资金工作的 目标和任务。 二月份对各营业网点反复进行算帐， 合理设定各项财务 指标，与各网点主任签订经营目标责任制， 修改和完善了经营管理综 合考核办法，为各网点明确了经营方向和责任目标。十一月份，根据

10、各网点经营目标实际完成情况， 结合本地市场经济变化特点， 及时调 整各网点经营目标， 为今年利润计划的顺利实现进一步奠定基矗截止 11 月末，各项存款余额为 万元，比年初增加 万元；各项贷款余额为 万元（含贴现 万元），比年初增加 万元；不良贷款余额为 万元（不含抵债资产），比年初下降 万元，不良贷款占各项贷款的比例为 _%（含贴现），比年初的 _%下降了 _个百分点；全辖盈亏轧差合计账面盈余 万元，比去年同期增盈 万元。预计至 12. 月末，各 项存款余额达到 万元，比年初增加 万元；各项贷款余额为 万元，比年初增加 万元；不良贷款余额为 万元，比年初下降 万元，不良贷款占比为 _，比年初下

11、降 _%；全辖实现各项收入为 元，各项支出 万元，账面盈余万元。二，加强财务管理，规范财务行为，努力增收节支1 ，根据上年财务管理经验，结合今年改革实际情况，以 总量 控制，效益优先，以收定支，超额审批，超限停支，财务公开，民主 理财为原则，控制水电费，公杂费，邮电费等费用全年限额，业务 招待费严格按照利息收入的5%。序时列支，其他费用开支必须报经联 社审批，并下批复作为年终考核认账因素。 同时综合考虑各方面情况， 又给每个网点额外增加了 元费用，从而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支。2. ，规范财务行为，合理控制财务开支。继续执行 市农村信用合作社财务管理办法和费用结报制度，在联社费

12、用管理 委员会管理下，详细规范了财务开支的范围，标准，审批权限，程序 等，不断完善了费管会的管理制度，对于核定费用以外的费用开支， 一律提前上报费管费研究，审批。截止 11 月末，经费管会研究审批通过的各项费用为 元，其中：各项垫支费用 ，购买的低值易耗品费用为 元，各种修理费用为元，营业外支出为 元，其他各项费用为 元。3 ，减少非生息资金的占比，加强应收利息的管理。截止 11月 末，我社应收利息帐面余额为 万元，已超过银监部门的风险控制警戒线，我部根据实际情况，在主任室的要求下，坚持 谁分片地 区，谁负责清理 的原则，对各网点进行跟踪督促，限期清理。截止 11 月末，应收利息余额为 万元，

13、预计年末将全面完成应收利息的清理工作。三，及时清收违规投资，规范投资行为 根据银监部门和省联社清理违规投资的要求，加大了对违规债 券和保险投资的清收力度， 通过采取上门催收洽谈， 电话追问和网上 查询，委托出售等方式， 及时清收了申银万国 万元国债和保险投资万元。目前仍有保险投资 万元未收回， 正继续与太平洋保险公司洽谈给付； 密切关注南方证券托管工作， 债权一经确 定，及时清收南方证券 万元国债投资。为规范投资行为，确保资金安全，高效运营，我部于今年十月制定了 市农村信用合作联社投资业务管理办法 ，规定了在银行间债券市场进行资金拆借， 债券买卖，债券回购等投资业务行为。十月份以来，委托省联社

14、在银 行间债券市场购买债券 万元，同时与省联社进行短期资金拆放业务，提高了资金使用效益。四，申请发行专项中央银行票据 万元为进一步深化农村信用社改革，切实用好国家资金支持政策， 根据国库院农村信用社改革试点方案的通知 （国发 20xx15 号） 和中国人民银行农村信用社改革试点专项中央银行票据操作办法 （银发 20xx181 号），农村信用社改革试点资金支持方案实施与 考核指引（银发 #4 号）文件精神，一季度制定了 市农村信用社增资扩股及降低不良贷款计划书 ，在报经 银监分局批准后，一边请 会计师事务所清产核资， 同时进行增资扩股充实资本，采取措施清收和降低不良贷款， 在二季度成功申请发行了

15、中央银 行专项票据 万元，并在二季度末达到了提前申请赎回的条件。五，充实资本金，增强自身的经营实力和抗风险能力 根据农村信用社 资本自聚，资金自筹，经营自主，盈亏自负， 风险自担 的要求，通过宣传发动，募集股金，完善法人治理结构等 必备程序，共增扩股金 万元，有力地支持了地方经济的发展，加强了对 三农的服务，同时自身的经营实力和抗风险能力也得到了 加强。（三）热心公益事业。一是主动担当社会责任，切实关心困难 群体生活， 积极开展爱心助捐和结对帮扶等社会公益活动， 加大调研 力度，继续加强对新城镇排头村的帮扶力度，在精准扶贫上动脑筋、 出实招、下功夫，选准扶贫项目，强化扶贫指导，推出扶贫举措，坚

16、 持输血与造血并重，做好信贷支持、项目帮扶和爱心捐助等工作，真 正把扶贫工作做实做好。 二是做好困难党员和职工走访慰问， 党的生 日和春节期间要安排好重点对象走访， 体现组织的关心和温暖， 特别 是对患重大疾病员工要重点关注扶持，帮助他们度过生活难关。六，加强内控建设，堵塞经济案件的发生1 ，为了进一步规范农村信用社的业务操作， 严格执行各项内控 制度，强化内部管理，促进各营业网点依法合规经营，防止各类案件 的发生，我们修改和补充了 市农村信用社违反业务管理规定和业务操作规程处罚办法， 把内控制度考核分为财务会计部分，信息 科技部分，资金营运部分，监察审计部分，安全保卫部分，人力资源 部分，资

17、产保全部分共七个部分，详细，完整地制定了各项业务操作 规程的处罚办法，以处罚为手段，有效地规范了各项业务操作规范， 提高了全体员工的业务素质， 加强了风险防范， 防止违章违法行为的 发生。四是加强知识产权保护和专利申请。广泛宣传知识产权知识， 通过媒体宣传、举办专题讲座、办短训班、开展知识产权竞赛等方式 为广大群众积极宣传普及专利知识。今年完成专利申请量 2.06 件。 建立跟踪服务制度，加强专利技术的登记、实施及保护工作。会同文 体、工商、药监、质监、公安等有关部门对全县商标、著作、专利等 进行了专项清理和整治。2 ，10月2.1 日至 2.5 日，开展了 会计互审大检查 活动，我 部会同监

18、察审计部选择了 等五个营业网点， 组织全辖 个网点的主办会计， 分五组对这五个营业网点以会计互审的形式对会 计出纳业务核算质量进行了全面检查。 互审组全面调阅了被检查营业 网点的传票，账册，报表，登记簿等会计档案，结合日常业务，对会 计出纳业务过程中好的做法和不是之处进行了总结， 并形成会计互审 工作底稿，就互审情况进行了交流。活动结束后，我部同监察审计部 对一些操作业务进行明确的规定， 并制定了以后会计辅导， 检查的重 点和方法， 此次活动不仅适应了新的业务系统操作要求， 规范会计出 纳业务的操作行为，而且进一步完善了内控制度，杜绝了安全隐患。情况（一）主要经济指标完成本年度商品销售收入为X

19、XX万元，比上年增加XXX万元。其中，商品流通企业销售实现XXX万元，比上年增加5.5%,商办工业产品销售XXX万元，比上年减少 10%其它企业营业收入实现 XXX万元，比上年增加 43%全年毛利率达到14.82.%，比上年提 高 0.52.%。费用水平本年实际为 7。7%,比上年升高 0.63%。全年实 现利润XXX万元，比上年增长 4.68%。其中，商业企业利润XXX 万元，比上年增长12.5%，商办工业利润xxx万元，比上年下降 28.87%。销售利润率本年为 4.83%,比上年下降 0.05%。其中,商业 企业为 4.81%,上升 0.3%。七,加强账户管理,现金管理及人民币管理防范金

20、融风险 为加强我社账户管理和现金管理,配合银监部门和人民银行业 务监管的需要,分别进行了账户管理检查,大额现金检查。检查分为 三个阶段进行：第一阶段,对照人民币银行结算账户管理办法和 现金管理办法等相关规定,各基层网点首先展开自查,形成自查 报告上报我部；第二阶段,我部对各网点自查报告进行汇总分析,形 成报告报银监部门和人民银行； 第三阶段， 配合银监部门和人民银行 对各网点进行抽查。 对检查所发现的问题如违规支取现金， 违规开设 基本账户等进行通报， 结合处罚办法对相关人员进行处罚， 并要求限 期整改。检查通过现场指导，问题讨论等方式，促进了基层网点内勤 员工相关业务理论水平和操作能力，规范

21、了我社账户开立，变更，撤 销和人民币现金存， 取等业务操作行为， 进一步确保了我社依法合规 经营。 7月份，结合全市开展 反假宣传周 活动，积极开展了反假币 宣传活动， 在真州农贸市尝新城镇街道等地进行宣传， 反假活动的开 展不仅增强了内勤员工防假， 反假的能力， 而且也提高市民防假意识 和对假币的识别能力，有效地预防了金融犯罪，防范了金融风险。本人负责的是绍兴中支公司的会计核算工作，对于每天发生的 各项柜面业务进行核算确认， 以及对于行政方面的一些支出进行分配 入账；月底对本机构的税金进行计提、 对整个浙江分公司的税金进行 汇总。2.01x 年，全县共完成五项保险费收入 （本级征收） 62.

22、35 万元， 比上年度的 3044 万元增长 104.9%，社会保险基金收入实现稳步较快 增长；完成省定任务 4635 万元的 134.5%，完成预算收入 5640元的 110.5%，实现了考核目标。实际工作中的主要措施是： 二是建立专营平台。通过整合全区残疾人庇护产品资源，建立 服务面积近 100 平方米的“喜憨儿”庇护产品实体专营店，将其作为 政府部门优先采购的基地。 该店主要经营全区残疾人庇护性就业创业 机构原创的手工制品销售及自主品牌加工、物流配送等产品或服务。截止 11 月中旬，实体专营店已取得营业收入 2.0 万元，实现利润 5 万元，其中，政府部门采购额占总成交额的 50%以上。

23、八，加强培训，强化辅导，提高会计工作水平1 ，利用会计例会之机，组织各网点主办会计学习了代收行政 罚没款操作说明， 市农村信用合作联社银行承兑汇票业务管理办法， 市农村信用合作联社银行承兑汇票业务操作规程等文件。在综合业务上线后，对全辖各网点主办会计，记账员，储蓄 员分别进行了操作业务培训， 并进行理论和操作实践考试， 对考试合 格者方允许上岗。今年以来，我部下发了三期会计业务培训资料，分 别是出纳业务培训资料 ，会计凭证编制及装订规范标准 和 _ 市农村信用社报表填制说明及相关要求，并根据出纳业务培训资 料的内容，单独对出纳员进行了一期培训。通过多次学习和培训， 不断提高了内勤人员的理论知识

24、水平和实际操作能力， 确保了内勤人 员适应上线后新的业务系统操作要求。2 ，会计检查与辅导。 每个季度对全辖各营业网点的会计出纳基 本制度的落实， 工作质量， 财务制度执行情况及重要空白凭证管理等 进行了现场检查，对检查中存在的问题，及时进行了现场纠正，并针 对存在的违规违纪行为对有关责任人进行罚款和通报， 促进各网点认 真落实各项规章制度。九，下一年度工作目标1 ，加强柜面人员业务培训与考核， 组织技术练兵，技能评级等， 努力提高业务人员素质2 ，开展柜员制调研，争取尽早实行柜员制。3 ，健全内部管理制度，做到依法核算，合规经营。4 ，强化会计辅导与检查的力度杜绝安全隐患。一、合理制定经营目

25、标 确保全年各项指标的完成年初，本着“效益优先”的原则，根 据省联社给我社制定的各项经营目标任务， 结合我社上年度经营目标 完成情况的基础上，科学、合理制定了各网点组织资金目标和任务， 并于元月一日召开首季组织资金工作动员大会， 进一步提高全员的思 想认识，明确组织资金工作的目标和任务。 二月份对各营业网点反复 进行算帐， 合理设定各项财务指标， 与各网点主任签订经营目标责任 制，修改和完善了经营管理综合考核办法， 为各网点明确了经营方向 和责任目标。十一月份，根据各网点经营目标实际完成情况，结合本 地市场经济变化特点， 及时调整各网点经营目标， 为今年利润计划的 顺利实现进一步奠定基础。截止

26、 11 月末，各项存款余额为 万元，比年初增加 万元；各项贷款余额为 万元（含贴现万元），比年初增加 万元；不良贷款余额为 万元（不含 抵债资产），比本资料权属网严禁复制剽窃年初下降 万元，不良贷款占各项贷款的比例为 _%（含贴现），比年初的 下降了 _个百分点；全辖盈亏轧差合计账面盈余 万元，比去年同期增盈万元。预计至 12 月末，各项存款余额达到 万元，比年初 增加 万元；各项贷款余额为 万元，比年初增加 万元；不良贷款余额为 万元，比年初下降 万元，不良贷款占比为 _，比年初下降 _%；全辖实现各项收入为 元，各项支出 万元， 账面盈余 万元。二、加强财务管理，规范财务行为，努力增收节支

27、1 、根据上年财务管理经验，结合今年改革实际情况，以“总量 控制，效益优先，以收定支，超额审批，超限停支，财务公开，民主 理财”为原则，控制水电费、公杂费、邮电费等费用全年限额，业务 招待费严格按照利息收入的5%。序时列支，其他费用开支必须报经联 社审批，并下批复作为年终考核认账因素。 同时综合考虑各方面情况， 又给每个网点额外增加了 元费用，从而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支。2 、规范财务行为，合理控制财务开支。继续执行 _市农村信用合作社财务管理办法和费用结报制度，在联社费用管理委员 会管理下，详细规范了财务开支的范围、标准、审批权限、程序等， 不断完善了费管会的管理制度， 对

28、于核定费用以外的费用开支， 一律 提前上报费管费研究、审批。截止 11 月末，经费管会研究审批通过 的各项费用为 元，其中：各项垫支费用 ，购买的低值易耗品费用为 元，各种修理费用为 元，营业外支出为 元，其他各项费用为 元。3 、减少非生息资金的占比，加强应收利息的管理。截止 11月 末，我社应收利息帐面余额为 _万元，已超过银监部门的风险控制 警戒线，我部根据实际情况， 在主任室的要求下， 坚持“谁分片地区， 谁负责清理”的原则，对各网点进行跟踪督促，限期清理。截止 11月末，应收利息余额为 _万元，预计年末将全面完成应收利息的清理工作。三、及时清收违规投资，规范投资行为 根据银监部门和省

29、联社清理违规投资的要求，加大了对违规债 券和保险投资的清收力度， 通过采取上门催收洽谈、 电话追问和网上 查询、委托出售等方式， 及时清收了申银万国 万元国债和保险投资万元。目前仍有保险投资 _万元未收回， 正继续与太平洋保险公司洽谈给付；密切关注南方证券托管工作，债权一经确定，及时清 收南方证券 万元国债投资。为规范投资行为，确保资金安全、高效运营，我部于今年十月制定了 _市农村信用合作联社投资业务管 理办法，规定了在银行间债券市场进行资金拆借、债券买卖、债券 回购等投资业务行为。 十月份以来， 委托省联社在银行间债券市场购 买债券 万元，同时与省联社进行短期资金拆放业务，提高了资金使用效益。四、申请发行专项中央银行票据 _万元 为进一步深化农村信用社改革，切实用好国家资金支持政策， 根据国库院农村信用社改革试点方案的通知 （国发 20xx 年以来， 为加强我社账户管理和现金管理， 配合银监部门和人民银行业务监管 的需要，分别进行了账户管理检查、大额现金检查。检查分为三个阶 段进行：第一阶段，对照人民币银行结算账户管理办法和现金 管