自考金融市场学保过笔记小抄自考压题包过题库

1、第一章 金融市场概述一、单项选择题1.以金融资产为交易对象、以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和称为（）。a.金融市场b.金融主体c.金融中介d.金融工具2.目前主要活跃于我国的农村金融市场的存款性金融机构是（）。a.保险公司b.投资银行c.商业银行d.信用合作社3.金融市场的交易对象是（）。a.金融市场b.金融资产c.金融主体d.金融中介4.金融市场的交易机制，是金融资产交易过程中所产生的运行机制，其核心是（）。a.价格机制b.供给机制c.竞争机制d.激励机制5.（）证券交易所的建立，标志着金融市场的正式形成。a.费城b.纽约c.阿姆斯特丹d.伦敦6.金融市场的构

2、成要素不包括（）。a.交易主体b.交易对象c.交易机制d.交易目的7.自1998年起，我国证券投资基金试点开始，在发行“新基金”的同时，对“老基金”进行清理规范工作。“新基金”中，早的开放式基金是2001年9月设立的（）。a.基金开元b.基金金泰c.华安创新基金d.淄博乡镇投资基金8.以下属于资本市场的是（）。a.股票市场b.回购市场c.货币基金市场d.央行票据市场9.按照（）划分可以将金融市场分为原生金融市场和衍生金融市场。a.交易对象的交割方式b.交易对象是否新发行c.交易对象是否依赖于其他金融要素d.价格形成机制划分10.以下属于衍生金融工具的是（）。a.股票b.期权c.债券d.基金二、

3、多项选择题1.金融市场的交易主体包括（）。a.资金需求者b.资金供给者c.金融中介d.中央银行e.套利者2.下列属于非存款类金融机构的是（）。a.投资银行 资料来源：www.zik 更多请登录以上官网获取 b.商业银行c.保险公司d.投资基金e.证券公司3.企业作为资金的需求者，既可以向公众直接筹集资金，也可以通过间接融资的方式，即向（）贷款。a.投资银行b.商业银行c.保险公司d.信用合作社e.证券公司4.金融资产具有的特征包括（）。a.期限性b.风险性c.收益性d.流动性e.安全性5.随着科技发展和金融创新的加剧，金融市场出现了一些新的变化趋势，具体是（）。a.金融自由化b

4、.交易标准化c.金融工程化d.资产证券化e.金融全球化6.下列关于资产证券化的说法正确的是（）。a.资产证券化能够增加市场的活力b.资产证券化为投资者提供了更多的投资产品c.资产证券化可以消除原有资产的固有风险d.资产证券化可以改善金融机构的资金周转效率，规避风险，增加收入e.资产证券化是将原来不具有流动性的融资形式变成流动性的市场性融资7.按交易标的物划分，金融市场可以分为（）。a.外汇市场 资料来源：www.zik 更多请登录以上官网获取 b.货币市场c.竞价市场d.资本市场e.黄金市场三、简答题1.与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单具有哪些不同之处？2.金融市场具有

5、哪些功能？3.金融市场的反映功能主要体现在哪些方面？四、名词解释。1.资产证券化2.资本市场3.直接融资4.回购协议5.聚敛功能答案部分一、单项选择题1.【答】a【解】参见教材p392.【答】d【解】参见教材p40-413.【答】b【解】参见教材p414.【答】a【解】参见教材p425.【答】c【解】参见教材p436.【答】d【解】参见教材p397.【答】c【解】参见教材p458.【答】a【解】参见教材p509.【答】c【解】参见教材p5010.【答】b【解】参见教材p51二、多项选择题1.【答】abcde【解】参见教材p392.【答】acde【解】参见教材p413.【答】bd【解】企业作为资

6、金的需求者，既可以向公众直接筹集资金，也可以通过间接融资的方式，即向存款性金融机构（商业银行、信用合作社等）贷款。参见教材p404.【答】abcd【解】参见教材p425.【答】acde【解】参见教材p45-466.【答】abde【解】参见教材p457.【答】abde【解】参见教材p47三、简答题 资料来源：www.zik 更多请登录以上官网获取 1.【答】（1）定期存款记名，不可转让；而大额可转让定期存单不记名，可以转让；（2）定期存款金额没有限制；而大额可转让定期存单，面额较大。（3）定期存款的利率一般是固定的；而大额定期可转让存单既有固定利率，又有浮动利率。（4）大额可转让

7、定期存单是不能提前支取的，要想变现，必须在二级市场上进行转让。2.【答】金融市场作为货币资金借贷与金融工具发行和流通的空间和场所，在现代经济体系的运行中发挥着非常重要的作用，这种重要性主要是通过以下功能得以体现：（一）聚敛功能（二）配置功能（三）调节功能（四）反映功能3.【答】金融市场的反映功能，主要体现在下面四个方面：第一，反映微观经济的运行状况。第二，反映国民经济运行状况。第三，显示企业的发展动态。第四，了解世界经济发展状况。四、名词解释。(1).【答】资产证券化是指把流动性较差的资产，如金融机构的长期固定利率贷款、企业的应收账款等，通过商业银行或投资银行的集中及重新组合，以这些资产做抵押

8、发行证券，以实现相关债权的流动化。(2).【答】资本市场又名长期金融市场、长期资金市场，是指融资期限在一年以上，也即作为交易对象的金融资产期限在一年以上的金融市场。(3).【答】直接融资是指资金需求方直接从资金供给方获得资金的方式，就是投资者不通过信用中介机构直接向筹资者进行投资的资金融通形式。(4).【答】回购协议，是指在出售证券的同时，和证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所买证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。 资料来源：www.zik 更多请登录以上官网获取 (5).【答】所谓聚敛功能，就是金融市场能够引导小额分散资金，汇聚成能够投入社会

9、再生产的资金集合功能。在这里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用。不同经济部门的资金收入和支出在时间上并不总是对称的，一些部门可能会存有闲置资金，而另一些部门可能会有融资缺口。金融市场为两者的相互融通提供了便利。因此这一功能，又被称作融通功能。第二章 同业拆借市场一、单项选择题1.在市场经济发达的国家(或地区)，货币市场中最为活跃的市场是（）。a.票据市场b.同业拆借市场c.大额可转让定期存单市场d.债券市场2.将同业拆借市场划分为有形拆借市场和无形拆借市场，其划分依据是（）。a.按拆借交易的媒介形式b.按拆借资金的保障方式c.按拆借交易的性质d.按拆借交易的期限3.（）是指金融机构为了轧平票据

10、交换头寸、补足存款准备金和票据清算资金或减少超额存款准备金而进行短期资金融通的市场。a.担保拆借市场b.同业借贷市场c.无担保拆借市场d.头寸拆借市场4.从大多数国家的情况看，在同业拆借市场拆入资金的多为（）。a.政府b.企业c.商业银行d.个人5.（）被称为“明日货币”。a.本票b.汇票c.支票d.同业债券6.同业拆借的期限一般较短，最短的是（）。a.半日拆 资料来源：www.zik 更多请登录以上官网获取 b.隔夜拆放c.7天d.1个月7.同业拆借中大量使用的利率是（）。a.纽约同业拆放利率b.新加坡同业拆放利率c.伦敦同业拆放利率d.香港同业拆放利率8.目前，我国同业拆借

11、市场使用的利率是（）。a.上海同业拆放利率b.天津同业拆放利率c.深圳同业拆放利率d.香港同业拆放利率9.（）一般是头天清算时拆入，次日清算之前偿还。a.半天期拆借市场b.隔夜拆借市场c.指定日拆借市场d.有形拆借市场10.（）源于商业银行等金融机构之间因为临时性或季节性的资金余缺而相互融通调剂，以利业务经营。a.无担保拆借市场b.有担保拆借市场c.头寸拆借市场d.同业借贷市场11.同业拆借市场最早产生于（）。a.英国b.美国c.德国d.日本二、多项选择题1.同业拆借市场的特点包括（）。a.在市场准入方面一般有较严格的限制b.融通资金期限短，流动性高c.交易手段先进，交易手续简便d.交易成交时

12、间长e.交易金额大，且一般不需要担保或抵押2.按拆借交易的性质，可将同业拆借市场划分为（）。a.隔夜拆借市场 资料来源：www.zik 更多请登录以上官网获取 b.头寸拆借市场c.有担保拆借市场d.同业借贷市场e.无担保拆借市场3.目前，对社会公布的shibor品种包括（）。a.隔夜b. 2周c.3个月d.9个月e.1年4.同业拆借市场的主要工具有（）。a.本票b.支票c.承兑汇票d.同业债券e.转贴现5.同业拆借市场的参与者包括（）。a.资金需求者b.资金供给者c.中介机构d.交易中心e.中央银行与金融监管机构6.在我国同业拆借市场上，分别发挥着中央银行与金融监管部门的角色的

13、是（）。a.中国银行b.中国人民银行c.外汇管理局d.政策性银行e.中国银行业监督管理委员会三、名词解释。1.同业拆借市场2.无担保拆借市场3.转贴现4.同业债券5.上海银行间同业拆放利率(shibor)四、简答题 资料来源：www.zik 更多请登录以上官网获取 1.简述同业拆借市场的功能2.简述同业拆借市场的特点答案部分一、单项选择题1.【答】b【解】参见教材p602.【答】a【解】参见教材p623.【答】d【解】参见教材p624.【答】c【解】参见教材p635.【答】c【解】参见教材p646.【答】a【解】参见教材p657.【答】c【解】参见教材p658.【答】a【解】参

14、见教材p699.【答】b【解】参见教材p6310.【答】d【解】参见教材p6311.【答】b【解】参见教材p61二、多项选择题1.【答】abce【解】参见教材p602.【答】bd【解】参见教材p623.【答】abcde【解】参见教材p704.【答】abcde【解】参见教材p64655.【答】abcde【解】参见教材p636.【答】be【解】参见教材p64三、名词解释。 资料来源：www.zik 更多请登录以上官网获取 (1).【答】同业拆借市场，也可称之为同业拆放市场，是指具有准入资格的金融机构间，为弥补短期资金不足、票据清算差额以及解决临时性资金短缺需要，以货币借贷方式进行短

15、期资金融通的市场。(2).【答】无担保拆借市场是指拆借期限较短，资金拆入方资信较高，可以通过在中央银行的账户直接转账的拆借市场。(3).【答】转贴现是指在拆借市场上，银行贴现商业票据后，如头寸紧缺，可将贴现票据转贴现给其他银行，以抵补其短缺的头寸。(4).【答】同业债券是拆入单位向拆出单位发行的一种债券，主要用于拆借期限超过1个月或资金数额较大的拆借。同业债券在金融机构间可以相互转让。(5).【答】shibor是以位于上海的全国银行间同业拆借中心为技术平台授权进行计算、发布并命名，是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利、无担保、批发性利率四、简答题1.【答】（1）同业拆借市场的存在