对公国内结算从业人员资格考试题库

1、真诚为您提供优质参考资料，若有不当之处，请指正。对公国内结算从业人员资格考试题库一、单项选择题1. 承兑银行办理承兑时，需通过（ C ）核算码进行表外科目核算。A、0783、0883 B、0780、0880 C、0781、0881 D、0782、08822. 银承保证金账户名称应与（ B ）保持一致。A、承兑申请人结算账户名称B、承兑申请人名称C、承兑人名称D、保证人名称3. 银行承兑汇票出票人可以用以下那种方式缴存保证金。（ A ） A、提交转账支票从其基本存款账户或一般存款账户转入 B、以现金、网银或汇款等形式直接缴存保证金。 C、以发放贷款作为承兑保证金。 D、以贴现资金作为承兑保证金4

2、. 客户到柜台要求打印通过转帐缴款方式下的非税票据，柜员通过（ B ）交易进行补打。 A、B99050查询缴费 B、B990502更换（补打）票据 C、B990505缴费信息查询 D、B990508缴费打印确认5. 每日营业结束，柜员务必通过（B）交易查询本机构非税业务的账务情况。 A、B99050查询缴费 B、B990509 柜台账务查询 C、B990505缴费信息查询 D、B990508缴费打印确认6. 非税业务转账缴款附言栏位的格式为（ C ），对不满足附件栏位要求的转账缴款需要进行退款处理。 A、“非税单位编码” B、缴款通知书号码” C、“非税单位编码”+“缴款通知书号码” D、票据

3、号码7. 非税业务对于已进行查询缴费，但由于系统原因无法完成票据录入或票据打印失败或票据损坏可通过（ D ）交易完成。 A、B99050查询缴费 B、B990502更换票据 C、B990505缴费信息查询 D、B990508缴费打印确认8. 承兑申请人提交质押的银行承兑汇票到期日，原则上应（A）于申请承兑的银行承兑汇票到期日。若质押银行承兑汇票的到期日（A）于申请承兑的汇票到期日，则质押银行承兑汇票到期须在我行办理委托收款，回款入保证金帐户。A、迟、早 B、迟、迟 C、早、迟 D、早、早9. “票据置换通”产品中，工、农、建、交、政策性银行、国开行以及全国性股份制商业银行承兑的的国内商业汇票的

4、质押率为（ B ）。 A、100% B、90% C、85% D、80%10. 电子商业汇票系统不做垫款处理。如果客户的809*、8401账户余额不足付款，营业部应通知公司业务部门发起垫款审批，然后通过（ C ）账户过渡到系统做垫款处理。A、8331 B、9262C、9991 D、以上皆非11. 电子商业汇票的付款期限，最长不得超过（ D ）。A、1个月 B、3个月 C、 6个月 D、 12个月12. 电子商业汇票单笔票面金额可达到（ C ）A、人民币万元 B、人民币亿元C、人民币亿元 D、不设上限13. 蓝图上线后，我行辖属机构使用（ B ）号作为接收人民银行电子商业汇票系统报文的唯一标识。A

5、、分行12位行号 B、本机构12位行号C、分行5位机构号 D、本机构5位机构号14. 电子银行承兑汇票到期时，由（ B ）完成到期收款。A、CDS自动收款B、承兑行经办柜员通过到期收款交易C、自动收款D、以上皆非15. 对于承兑确认、提示付款、付款确认交易不成功的账务，经办行使用（ A ）交易进行处理。A、E35147银行端入账调整B、E35145冲正处理C、E35138业务撤回D、E35148清分失败处理16. S市某餐厅于2011年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要饭菜、熟食等，一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2011年12月，该账户交

6、易突然放大，2011年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、还款和工程款等，请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（C）A、短期内相通收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有一场资金流入，且短期内出现大量资金收付17. 以下哪项可纳入现金管理业务的服务范畴？（ B ）收付款管理 流动性管理 风险管

7、理 账户管理 投融资管理 A、B、C、D、18. 下列选项中属于现金管理业务核心内容的是（ B ）。A、投融资管理 B、流动性管理C、账户体系构建 D、收付款管理19. 下列现金管理业务现金池模型中，适用单一客户进行分部门、分用途核算的是（ C ）。 A、虚拟子账户 B、实体现金池 C、虚拟账户 D、虚拟现金池20. 根据集团客户资金管理要求，统一设置账户在不同条件下可对外支出的最大金额，满足集团客户控制成员单位账户资金风险需求的功能是（ C ）。A、账户余额看管 B、交易报告单C、账户限额管理 D、内部计价21. A公司为连锁型餐饮企业，在全国10多个城市设有门店。公司总部在深圳中行某网点开

8、立对公结算账户，下属部分分店未在中行系统内开户。为提高资金运作效率，公司总部希望借助银行现金管理产品集中全国门店的营业款项，并实现分门店资金核算。下列哪种现金池模型适用于该公司？（ A ）。A、虚拟子账户 B、实体现金池C、虚拟账户 D、虚拟现金池22. 下列关于现金管理业务中“主办行”、“协办行”的说法正确的是（ B ）。A、主办行为主账户开户行所属一级分行，协办行为子账户开户行所属一级分行；B、主办行为主账户开户行，协办行为子账户开户行；C、主办行为主账户开户行，协办行为子账户开户行所属一级分行；D、主办行为主账户开户行所属一级分行，协办行为子账户开户行。23. 现金管理平台中，实时归集、

9、实时下拨功能的服务时间点为（ A ）。A、7*24小时 B、7*8小时 C、5*8小时 D、5*24小时24. 客户开办一票通产品，以下哪些资料需要报送分行结算业务部、（ B）A、中国银行深圳市分行一票通业务协议B、中国银行深圳市分行一票通业务申请表C、一票通业务指定办理人员信息表D、领取一票通客户端授权委托书25. 一票通汇划业务加密数据文件扩展名为、（ B ）A、.dat B、.rmt C、.dfx D、.txt26. 以下哪些账户可以办理一票通发薪业务：（ A）A、基本存款账户 B、一般存款账户C、验资户 D、外币经常帐户27. 客户来行办理一票通业务以下哪些资料为银行专用，不能提供给客

10、户 。（ D ）A、一票通专用软件-it蓝图版3.0.EXEB、一票通客户端程序使用说明（客户专用）.PPTC、一票通客户端安装及操作方法.DOCD、客户信息文件生成程序.EXE28. 关于一票通业务以下哪项说法不正确 ：（C ）A、一票通汇划、深穗业务，必须提供“支付明细单”，代发薪业务可提供“支付汇总单”。B、支付凭证金额应与支付清单上的支付账号、总笔数、总金额相符。C、美元账户办理一票通汇划时只提供外币活期转账平台、加密数据文件、一票通支付清单即可，不需另外提供提供相关发票等资料。D、若支付清单对应的支付账号为18位旧线账号，应查询核心系统“60446新旧账号查询”交易确认新旧账号对应一

11、致。29. 代收付业务的手续费转入（A）A、5387 B、8534 C、536030. 代收付业务，按照人行的指导价，每笔收取委托单位的业务手续费（B）A、0.5元 B、1元 C、2元31. 以下在客户端操作功能中授权员（即复核员）主要有那些权限（A）A、业务审批权B、业务经办权C、业务管理员权32. 安装代收付客户端需导入（A）才能完成。A、配搭客户生成器生成的客户文件B、与客户签订协议C、生成扣款数据包33. 批量代收付业务通过批量预处理平台提出业务的截止时间为（C）A、9：00 B、14：00 C、16：00 D、17：0034. 跨行批量代收付业务通过批量预处理平台提出后，需经（B）落

12、地处理A、结算业务部 B、收付清算部 C、运营控制部35. 对于我行在系统升级前，原有的公司电话银行客户，其默认的操作员代码为（ C ）A、03 B、02 C、01 D、0536. 核心系统投产后 ，公司客户到柜台新开电话银行，其操作员密码为（ A ）A、六个1 B、六个8 C、六个0 D、 操作员自行在柜台设置37. 教育代收费业务中三种缴费交易方式包括：借记卡、（ D ）和现金。A、信用卡 B、支票转账 C、柜组转账 D、存折38. 教育代收费业务的交易功能不包括、（ D ）A、缴款 B、查询 C、补打 D、修改 F、撤销当天交易39. 以下（ D ）交易功能由分行结算业务部门统一维护。A

13、、龙岗罚没 B、教育代收 C、网点代收 D、码表维护40. 以下那种（ D ）交易方式不涉及账务处理。A、支票转账 B、存折 C、柜组转账 D、补录41. 柜台联机代收费选择现金缴款时，缴款金额等于或大于人民币（ A ），须主管授权。A、10万 B、20万 C、30万 D、40万42. 财政授权支付业务账户行，每日必须检查本行财政账户的账务情况，发现异常时，必须及时查找原因并做相应的处理；具体为、系统授权员每日营业前登陆财政支付管理系统进行（ B ）账务核对。A、总账核对 B、明细账核对43. 财政授权支付业务账户行的经办员，每日必须检查和处理在系统（ A ）队列中待处理的正常支付令数据。A、

14、授权支付申请 B、授权支付处理C、授权支付确认 D、授权清算申请E、授权退款清算申请44. 财政授权支付业务的支付回单及对账单，可以在财政支付管理系统中打印，也（ A ）在回单箱系统中的财政专用模块下打印。 A、可以 B、不可以45. 财政授权支付零余额账户撤销时，相应的过渡账户（ B ）。A、不需撤销 B、必须同步撤销46. 财政授权支付额度在年度内（ A ）累计使用。A、可以 B、不可以47. 预算单位使用授权支付零余额账户提取现金时，必须提交支票及（ B ）支付令或备用金支付令同时办理。A、正常 B、一款两票 C、发薪 D、备用金 E、托收48. 托收支付令是（ B ）主动发起的支付指令

15、；A、预算单位； B、财政授权支付代理行；C、收款人； D、收款行49. 财政授权支付业务账户行，每日必须检查本行财政账户的账务情况，发现异常时，必须及时查找原因并做相应的处理；具体为、系统授权员每日营业前登陆财政支付管理系统进行（ B ）账务核对。A、总账核对 B、明细账核对50. 财政授权支付业务账户行的经办员，每日必须检查和处理在系统（ A ）队列中待处理的正常支付令数据。A、授权支付申请 B、授权支付处理C、授权支付确认 D、授权清算申请E、授权退款清算申请51. 财政授权支付业务的支付回单及对账单，可以在财政支付管理系统中打印，也（ A ）在回单箱系统中的财政专用模块下打印。 A、可

16、以 B、不可以52. 财政授权支付零余额账户撤销时，相应的过渡账户（ B ）。A、不需撤销 B、必须同步撤销53. 财政授权支付额度在年度内（ A ）累计使用。A、可以 B、不可以54. 预算单位使用授权支付零余额账户提取现金时，必须提交支票及（ B ）支付令或备用金支付令同时办理。A、正常 B、一款两票C、发薪 D、备用金E、托收55. 托收支付令是（ B ）主动发起的支付指令；A、预算单位； B、财政授权支付代理行；C、收款人； D、收款行56. 金钥匙产品的服务收费标准 、57. （ C ）A、80元/月/户； B、120元/月/户；C、100元/月/户 D、60元/月/户58. 关于金

17、钥匙产品收费以下说法不正确的是、（ D ）A、金钥匙采用系统定期批量扣费的方式收费，不用网点手工扣帐。B、“国内结算批量扣费系统（两费金钥匙）”每月定时扣取上月金钥匙客服务费用。C、客户经理可在“国内结算批量扣费系统（两费金钥匙）”发起客户金钥匙服务费用的优惠申请。D、仅有业务经理可在“国内结算批量扣费系统（两费金钥匙）”查询客户当期及历史扣费记录、手续费优惠审批情况。59. 电子验印系统旧账号规则（B）位会计系统账号A、18 B、2位省别号33+18旧账号60. 印鉴建库当增章图像完成确认按后，显示输入窗口“请确认启用时间”应录入（B）。A、开户日期 B、印鉴卡上记录启用日期61. 电子验印

18、系统柜员密码当天输入错误（B）次的，该柜员用户被锁定，必须由分行管理员解除锁定。A、3 B、5 C、662. 对支付票据进行验印时“印鉴的启用日期”及“账户的启用日期”是由（B）判断确认是否在有效期内。A、系统自动 B、柜员查看验印系统显示信息63. 人民币验资/增资账户印鉴（A）建库A、不需要 B、需要64. 印鉴建库后发现录入的账号错误（A），并通知差错机构进行重新建库。A、填写电子印鉴系统业务差错申报表由管辖行管理员将错误账号进行“物理删除”B、销户65. 印鉴组合设置票据有效金额执行范围，仅对其账户下印鉴组合及金额范围给予文字提示，（A）票据金额是否有效。A、不进行自动判断 B、进行自

19、动判断66. 支付密码系统的“柜员注册、柜员注销”（A）。A、由机构主管柜员负责； B、由分行管理员负责。67. 支付密码系统的“主管柜员注册、主管柜员注销”（A）。A、由分行管理员负责; B、总行管理员负责。68. 原支付密码器旧（18位）账号更换新线账号时，账户行应（A）办理支付密码器账号的更换。A、通过“60446”交易查询出新线账号；B、根据客户申请表填写新账号.69. 在发行密码器时必须先进行支付密码器初始化，此交易必须由（B ）在联机的情况下操作。A、机构经办操作员 B、机构主管柜员70. 办理支付密码业务（申请、变更等）客户应在（ B） 办理。A、任一机构网点 B、账户行.71.

20、 对已经办理停用的支付密码器，超过（ C）后，没有办理重新启用，系统将对该支付密码器做作废处理，作废后的支付密码器将无法重新启用。 A、1个月 B、2个月 C、3个月72. 新线支付密码器系统中对支付密码器解锁后，初始密码设置为（A）. A、 123456 B、八个零 C、六个73. 使用支付密码器的账号，柜员在做802出售支票交易时，“支取方式”选择（ A ）。 A、凭支付密码 B、凭电子印鉴 C、凭密码 D、一票一密74. 支付密码器新增加的账号，应同时在系统修改“账户支付方式”为（ A ）。A、“凭支付密码” B、“其他 ” 75. 支付密码器销户、账号删除、支付密码停用，此前（含当日）

21、签发票据( A )。A、仍需核验支付密码. B、无需核验支付密码。76. 客户询证账户余额时，不得询证当日账户余额，仅限（A）余额。A、询证日前一天或过去某一天B、当日 C、历史余额77. 受理行应在收到“银行询证函”之日起（A ）个工作日内回函。A、10 B、15 C、578. 询证函回函如客户要求由银行寄送回函的，接收行应（A）将回函寄往指定的事务所，同时将寄件回执随同本行留存资料以专夹保管。A、按照询证函上指定的回复XXXB、客户指定XXXC、电话通知XXX79. 工商验资e线通“名称预先核准通知书编号”栏位，如是“增资”应录入（A）A、企业注册号B、自选号C、企业代码证号80. 投资人

22、以现金入资的“询证函”信息在“工商验资e线通 -资金来源银行账户”栏位录入（C）。A、账户行 B、经办行 C、081. 工商验资e通“退划资变动金额”栏录入（A）金额。A、本金（不含利息） B、利息+本金82. 新企业注册入资或原公司增资（A）资金入账后，无需委托会计师事务所出具验资报告，投资人可持经银行盖章确认的“银行询证函”直接前往市场监督管理局办理工商验资注册。A、人民币 B、本、外币 C、港币、美元83. 我行在“工商验资e线通系统”录入投资人入资金或增资信息，市场监督管理局系统的前端仅能显示我行最近（A）录入投资人入资或增资信息；对于外币投资需要分次询证的，应告知客户要在下次办理入资

23、增资询证前，前往市场监督管理局验资事项。A、1次 B、2次 C、全部84. 客户凭回单箱智能卡可打印（C）对账单。A、当月 B、上月 C、上二个月85. 客户凭回单箱智能卡查询余额为（A）余额A、实时余额 B、上一日余额86. 财税通业务的行内对账是指日结后，（ A ）的待核对税款专户8406账号进行借、贷方差额的比对，比对结果将于次工作日在财税系统“会计与财税系统分户核对监控表”反映出来，若存在差额，须查看会计不符明细表及相关核心交易，由8406账户行柜员进行行内对账调账处理，以使会计系统与财税系统账务一致。A、国地税系统与会计系统，B、会计系统，C、财税通系统87. 待核对税款专户（840

24、6）行内对账，由（ A ）负责。A、账户行 B、分行营业部 C、结算业务部。88. 待核对税款专户（8406）账户行须（ A ）登陆国地税系统查看会计核对监控表，查询上一日“会计与财税系统分户核对监控表”对比结果，确保对比结果借贷差额均为零。A、每工作日 B、每日。89. 待核对税款（8406）账户系统自动计付利息，账户行负责在（ A ）对系统自动支付的活期利息进行冲回“6018”业务处理。A、每季末月21日当日B、每月21日当日90. 原在我行委托扣税的纳税人编码或识别号已作更改的，柜员应先做（ A ）再进行重新登记纳税新协议。A、删除原协议 B、修改原协议91. 上门服务应遵循以下原则（D

25、 ）机构准入审批原则。 客户准入审批原则。安全原则。 效益原则。岗位不相容原则。A. B. C. D. 92. 上门收款人员与客户办理现金交接时，应当面清点现金或封包与客户填写的一式三联“现金缴款单”金额无误后，在“缴款单”第三联加盖（ A ）A. “XXX支行上门服务专用章” B.“XXX支行业务专用章”C. “XXX支行现金缴款专用章” D.“XXX支行结算专用章”93. 上门收款经办人员当面清点现金时，在核对现金与“缴款单”金额相符后，上门收款经办人员在“缴款单”各联上加盖（ D ），将现金与“缴款单”一并交上门收款复核人员进行复核。A. “XXX支行上门服务专用章” B.“XXX支行业

26、务专用章”C. “XXX支行现金缴款专用章” D.“上门收款经办人员名章”94. 上门收款人员回行后在监控下开箱，将“缴款单”及现金交银行出纳人员进行现金清点、入账，同时在登记簿上做好交换登记。缴款单第一、二联加盖 （B ），第一联作为当日传票，第二联作为客户回单。A. “XXX支行上门服务专用章” B.“业务专用章”C. “XXX支行现金缴款专用章” D.“现金收讫章”95. 上门服务中，银企之间和柜台结算人员与上门收送款（或单）人员之间的交接凭证应专夹保管，保管期为（ B ）年，待对账无误后，装订成册，作为档案资料管理。A.一年 B.两年 C.三年 D.五年96. 核心银行系统柜员密码应严

27、格保密，不得泄露，（ A ）至少更改一次。禁止串用、借用他人的系统柜员ID及密码。A.一个月 B.两个月 C.六个月 D.一年97. 下列哪项核心系统交易码用于收取不动户管理费及销户费：（ C ）A.21051 B.21053 C.20078 D.2106398. 若BGL账户扣除有关费用后还有余额，客户希望将余额转入本行账户，则可以用 A 交易码处理：A.21051 B.21053 C.20078 D.2106399. 对公人民币不动户清单、销户申请表、销户明细清单、变动汇总表应专夹保管，保管期限为（ C ）。A.5年 B.10年 C.15年 D.20年100. 用21053交易码（销账码B

28、GL转账-贷方销账）对8429BGL账户资金进行扣划，在“销账码”栏位录入：（ A ）。A.110909000469 B.5100 C. 9+5位机构号0019991001 D.21053101. 各单位在办理客户预留银行印鉴业务时,应遵循（B）原则,存款人预留印鉴必须在柜台录像监控下完成,不得将空白印鉴卡交客户带回。A、录像监控 B、柜台办理 C、法人亲自办理 D、存款人亲自办理102. 存款人法定代表人或单位负责人变更,原预留印鉴有权签字人未变更的,变更后的（C ）出具授权书,声明原有权签字人权利继续有效。A、存款人 B、企业 C、法定代表人或单位负责人 D、法定代表人103. 存款人办理

29、银行印鉴的预留、变更时,需提供预留印鉴卡上的（B）的身份证件原件及复印件。A、法定代表人 B、有权签字人 C、代理人 D、授权人104. 核准类账户信息录入人行账户管理系统后只保留（B）A、七个工作日 B、十日 C、七日 D、十个工作日105. 直接缴库是由（ A ）持执收单位开具的缴款书到代理银行缴款，直接将应缴款项缴入中央财政专户或中央财政汇缴专户。A、缴款人 B、执收单位 C、财政部门106. 集中汇缴是由（ B ）将所收款项按日汇总，开具缴款书，集中缴入中央财政专户或中央财政汇缴专户。A、缴款人 B、执收单位 C、财政部门107. 预算单位的中央财政授权支付零余额账户资金，允许向本单位

30、的（ A ）账户划转。A、按账户管理规定保留的工会经费、住房公积金账户B、本单位其他一般结算账户C、上级主管单位的账户D、所属下级单位账户108. 中央财政授权支付业务可以（ A ）办理A、账户行 B、辖内各营业机构109. 若汇款金额小于大额报文起点金额，系统自动将报文状态定义为（C）。A、普通 B、特急 C、紧急 D、拒绝110. 转账汇票丢失可申请协助止付，协助止付可在出票行或代理付款行办理，失票人应提交（B）并签章。A、挂失止付通知书 B、协助止付申请书C、挂失止付申请书 D、单位证明111. 行内汇款业务是指汇款人委托中国银行股份XXX（以下简称“中国银行”）境内机构将款项支付给境内

31、收款人的一种（A）。A、汇款方式 B、结算方式 C、支付方式 D、转账方式112. 对于已由汇入行手工解付的当日汇款交易，须先由汇入行进行（C）后，再由原汇出行进行冲正处理。A、退汇 B、解付 C、解付冲正 D、汇出冲正113. 如自通知收款人后（B）内不能解付的或汇入行收到汇入款项（B）之内无法XXX到收款人的，经与汇出行沟通，汇款人同意办理退汇时，汇入行可办理退汇。A、一个月 B、两个月 C、三个月 D、半年114. 汇入行经办柜员应及时对处于（D）状态的行内汇款进行解付。A、退汇 B、入账 C、冲正 D、挂账115. 收款人在他行开户，需经我行转汇的汇款，以（A）的方式处理。A、转账解付

32、 B、现金解付 C、退汇 D、查询116. 非直入账处理是指在汇出行完成汇款信息审核、校验、录入、核准、核准后经办处理、收费、扣账等操作后，系统自动将款项划至汇入行一级分行“（D）汇入汇款”账户挂账，等待汇入行做转账解付或现金解付的一种行内汇款处理方式。A、8331 B、9991 C、8321 D、8341117. 当汇款标识选择为挂账类汇款时，汇款交易为（A）处理。A、非直入账 B、直入账 C、挂账 D、退汇118. 如汇入款项需落地处理，则经办柜员在入账账号栏位内输入（D）账户账号，然后提交核准。A、8341-行内汇款暂收账户 B、8321-汇出汇款长期未解付C、8421-应付及暂收款 D

33、、9991-临时存欠119. 以商业承兑汇票办理委托收款的，付款人未在接到通知日的次日起（C）内通知银行付款，视同付款人同意付款。A、5日 B、4日 C、3日 D、2日120. 适用于向有人行支付行号的跨系统机构办理往来账业务的大额支付的报文格式是：（A）A、CMT100 汇兑支付报文 B、CMT232 即时转账借贷通知报文C、CMT101 委托收款（划回）支付报文D、CMT108 退汇支付报文121. 大额支付系统所有来报的补打功能可通过（B）交易实现。A、I00607大额来报处理 B、I00614大额来报转账C、I00616大额来报多笔查询 D、I00627人行对帐明细信息查询122. 各

34、行业务人员应通过（C）时时查看来报情况，及时对未处理的来报进行处理。A、I00607大额来报处理 B、I00614大额来报转账C、I00616大额来报多笔查询 D、I00627人行对帐明细信息查询123. CFIB系统小额支付模块实行（D）小时连续运行。A、5*8 B、7*8 C、7*7 D、7*24124. 业务受理行开立“中国银行股份XXX深圳XX支行资金监管账户”，所有账户均使用统一客户号开立，账户类型为：（C）A、5001单位活期基本账户 B、5002单位活期一般账户C、5003单位活期专用账户 D、5004单位活期临时账户125. 核心银行系统（B）BGL账户用于核算现金收付款业务中

35、客户缴存与支取现金的暂收与解缴。其核算款项参照常规类暂收款项管理。A、8535待结算财政款项B、8331应付及暂收款C、8381开出本票D、9991临时存欠126. （D）负责每工作日对本机构执行金融类交易的BGL账户进行日常监控、对账等工作。A、运营控制部 B、结算业务部 C、管辖支行会计部 D、交易机构127. 通兑业务范围限定在一级分行辖内，（B）通兑业务暂不开办，客户指定交易机构、且与开户行及交易行签订跨省通兑协议除外。A、跨境 B、跨省 C、跨市 D、跨机构128. 重空调入交易完成后，原凭证状态为“在途”的，其状态转为（A）；A、未用 B、使用 C、入库 D、领用129. 凭证专管

36、员根据领用柜员的申请，在系统内选择（B）-重空用户领用交易，按系统提示录入凭证详细信息后，点击“提交”。A、29150 B、29156 C、29168 D、29170130. 发生客户交回重空业务，经办柜员在系统内选择029163-客户交回重空交易，按系统提示录入信息后，点击“提交”，交易成功。重空状态由“使用”转为（D）状态。A、在途 B、未用 C、外部作废 D、内部作废131. 支票类的临时挂失有效天数为（B）天。A、10 B、12 C、15 D、20132. 发生重空挂失解除业务，经办柜员在系统内选择（B）-重空凭证挂失解除交易，按系统提示录入信息后，点击“提交”。A、29156 B、2

37、9165 C、29168 D、29170133. 客户使用我行工商验资e线通办理验资或增长业务时，应向客户收取费用，收费项目应选择（C）。A、验资证明/开户证明 B、企业开具询证函、验资证明/开户证明手续费C、工商验资E线通D、验资证明/开户证明工本费134. 在总行复审系统开立固定资产贷款专户使用（A）产品。A、50840001 B、50020001 C、5003001 D、50220001135. 单位活期基本存款账户的8位产品代码是：（B）A、50020001 B、50010001 C、50030001 D、50040001136. 当使用1010无折现金存款交易时，若存入金额与账户币种

38、不一致时，系统支持（ B ）A 无法处理 B 货币兑换 C 提示出错 D 申请核准137. 银行汇票的签发分为：（A）A、现金签发和转账签发 B、自动签发和手工签发C、公司签发和个人签发 D、存折签发和借记卡签发138. 银行汇票的票据权利期限为：（D）A、自出票日起1个月 B、自出票日起6个月C、自到期日起2年 D、自出票日起2年139. 银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的 （B ）系统进行核查。 A、征信 B、联网核查公民身份信息 C、账户交互平台 D、票据交换140. （B ）是记载单位银行结算

39、账户信息的有效证明，存款人应按人民币银行结算账户管理办法的规定使用，并妥善保管。 A、印鉴卡 B、开户许可证 C、账户管理协议 D、加盖银行签章的开户申请书141. 人民币银行结算账户管理办法实施细则所称的“注册地”是指（ A ） A、存款人的营执照等开户证明文件上记载的住所地。 B、基本存款账户开户行所在地 C、法人代表身份证的住地 D、存款人日常经营的在地142. 一般存款账户不得办理 （ B） A、现金缴存 B、现金支取 C、资金收入转账 D、资金付出转账143. 临时存款账户的有效期最长不得超过（ D ）年。存款人在账户的使用中需要延长期限的，应在有效期限内向开户银行提出申请，并由开户

40、银行报中国人民银行当地分支行核准后办理展期。 A、三个月 B、六个月 C、一年 D、两年144. 存款人开立单位银行结算账户，自（ D ），方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。 A、人民银行核准开立之日起3个工作日后 B、银行系统开立之日后次日起 C、银行系统开立之日起3个工作日后 D、正式开立之日起3个工作日后145. 人民币银行结算账户管理办法所称银行，不包括（ A ） A、企业集团财务公司 B、商业银行 C、政策性银行 D、外国银行分行146. 下列那些存款人不能申请开立基本存款账户？ C A、企业法人、非法人企业 B、个体工商户

41、 C、自然人 D、机关、事业单位147. 下列哪些账户应纳入中国银行人民币单位银行结算账户管理实施细则的管理？ D A、单位定期存款账户 B、单位保证金账户 C、贷款账户 D、财政预算外资金账户148. 在中国银行开立银行结算账户的机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织以及个体工商户被称为 A 。 A、单位客户 B、法人客户 C、自然人客户 D、个人客户149. 无字号的个体工商户开立的账户名称为 B 。 A、个体经营者的姓名 B、“个体户”加经营者姓名 C、“个体户”加序号（大写） D、经营范围简称加“公司”150. 单位客户的基本存款账户在D 开立。 A、必须在注册地 B、必须在注册地

42、所属县（区）范围内 C、必须在注册地所属地市范围内 D、一般在注册地开立，符合条件的允许异地开立151. 单位银行结算账户的开立实行C 与备案两种制度。 A、审核 B、审批 C、核准 D、核批152. 需要人民银行核准并颁发开户许可证的临时存款账户有D 。 A、注册验资临时存款账户 B、增资临时存款账户 C、解付收款人为个人的银行汇票开立的临时存款账户 D、临时机构开立的临时存款账户153. A 负责监督、检查银行结算账户的开立和使用，对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚。 A、中国人民银行 B、银监局 C、中国银行总行 D、审计署154. 银行结算账户管理档案的保管期限为银行

43、结算账户撤销后C A、5年 B、3年 C、10年 D、15年155. A 是指机关和纳入财政预算管理的事业单位。 A、预算单位 B、非预算单位 C、财政单位 D、企业单位156. 在银行开立基本存款账户的企业法人可无需提供下列证件： C A、营业执照 B、税务登记证 C、借款合同 D、组织机构代码证157. 本地建筑施工单位凭建筑施工及安装合同在本地应开立D 账户。 A、临时存款账户 B、基本存款账户 C、一般存款账户 D、专用存款账户158. 银行办理单位结算账户销户的工作流程应是 A 。 A、客户申请内外对帐一致收回未用完的重要空白凭证及相关资料结清应付利息支付账户余额关闭账户 B、客户申

44、请内外对帐一致收回未用完的重要空白凭证及相关资料结清应付利息关闭账户支付账户余额 C、客户申请内外对帐一致收回未用完的重要空白凭证及相关资料支付账户余额结清应付利息关闭账户 D、客户申请收回未用完的重要空白凭证及相关资料内外对帐一致支付账户余额结清应付利息关闭账户159. 下列关于账户开立的说法中哪一项是错误的？ D 。 A、存款人只能开立一个基本存款账户。 B、单位基本存款账户的开户行不得为其开立一般存款账户。 C、因其它结算需要申请开立一般结算账户的，应按照规定提供必要的审核资料和加盖单位公章的正式公函。 D、单位基本存款账户的开户行不得为其开立专用存款账户。160. 下列关于异地开立账户

45、的说法中哪一项是正确的？ A A、在异地有临时机构或有经营活动的单位才可以开立异地账户。 B、营业执照注册地 与经营地不在同一行政区域的，只可在注册地开立基本账户。 C、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域的，只可在经营地开立基本账户。 D、建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，开立账户的个数不超过项目合同个数，此类账户无须经人行核准。161. 下列关于注册验资账户说法哪一项是错误的？ C A、注册验资临时存款账户期限一般为3至6个月，超过6个月须与客户XXX确认。 B、注册验资账户名称必须与工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”中载明的名称相一致。 C、验资账户在有效期

46、届满前，必须凭全体出资人签章的证明才可办理销户退款手续。 D、开立增资验资临时账户，应审核其基本存款账户开户许可证、营业执照、股东会或董事会决议等证明文件。162. 单位客户在向开户银行申请销户时，如有以下 C 情况，可由单位出具公函，说明理由，声明由此造成的一切损失由单位客户自行负责后可予办理销户。 A、有未归还的贷款、欠息 B、有中国银行已承兑的银行承兑汇票和应承付的托收承付凭证C、有未交回的未用重要空白凭证D、有未扣罚的款项163. 开户行得知单位客户被撤并、解散、宣告破产或关闭以及被注销、吊销营业执照，应通知单位客户自通知发出之日起 D 内办理销户手续；如单位客户逾期仍未办理销户手续，

47、开户行有权停止该账户的对外支付。 A、5天 B、10天 C、15天 D、30天164. 单位客户遗失开户许可证，应在报刊媒体上进行遗失公告，宣布该开户许可证作废。单位客户提出申请补发开户许可证时，应出具 （A ）方可办理。 A、遗失证明和在指定媒体公告的证明 B、营业执照正本 C、组织机构代码证 D、法定代表人身份证件165. 存款人因其它结算需要开立一般存款账户的，应向银行出具开立基本存款账户应提供的证明文件以及基本存款账户开户许可证，另外，还需出具下列证明文件（ B ）： A、开立一般存款账户的证明文件 B、说明账户具体结算用途的正式公函以及相关文本协议 C、本题A和B选项的证件资料 D、直接备案即可166. 因注册验资申请开立临时存款账户，应向银行出具下列证明文件（ B ）： A、其主管部门同意设立的批文。 B、工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。 C、上级单位的基本户开户许可证及申请开户的正式公函。 D、上级单位的营业执照、组织机构代码证及基本户开户许可证。167. 单位银行结算账户按结算用途分为（ B ） A、单位银行结算账户、自有银行结算账户。 B、基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。 C、备案类账户、核准类账户 D、单位活期账户、单位定期账户、单位通知存款、单位协定存款、单位保证金存款168. 未获得工商行政管理部门核