金融电销话术

1、金融电销话术开场白1：在电话之前，每位电销员需要搞清楚几个问题：1.我这通电话的目的是什么(目的有很多，比如这通电话目的是成交，约见，或是让对方产生兴趣方便下次跟进)2. 为了达到这个目的，我需要向客户提的问题有哪些?(举5个问题，并且这些问题都是围绕着这通电话的目的循序渐进的过程)a. 您现在持有的理财产品有哪些？b. 投资了多长时间？c. 投资的哪些产品，平台，收益及期限？d. 您的决策依据是什么？朋友介绍还是自己选择？e. 盈亏状况怎么样？3.通话中，客户可能会向我提的问题有哪些?(举至少5个，这里就需要有相关的专业知识，才不会被客户给问倒)a. 你们是什么平台？滨海金控，一家大型的正规

2、的金融牌照齐全的基金管理有限公司b. 平台实力不怎么样？实缴注册资本金1亿5千万，全国十多个主要经济城市设立了17家分公司。c. 平台小？（正面应对：正因我们平台现在规模不大需要发展，我们主要是针对高净值客户做多层次的资产配置方案）d. 合法合规性？（证监会监管，产品在中国证券投资基金业协会登记备案，资金有托管、有监管，保证专款专用，签署正规的投资合同和理财计划）e. 收益及期限？我们公司为投资者提供固定收益类产品和私募股权基金产品：固收益类产品，预期年化收益7.5%-9.5%，30万起投，期限是半年期和一年期的，可以月月拿收益；私募股权基金产品是属于浮动性收益型产品，期限5年，根据我们公司以

3、往的投资案例，所有投资客户都获得了2倍至3倍的投资回报，比如你投资100万，投资到期可获得200万至300万的收益。4.客户异议会有哪些，如何解决这些异议?(比如，客户说：我不需要/我没空/你发给资料给我吧)5.到最后一个阶段，我该怎么说促使客户达成我想要的目的?搞清楚以上5个问题，并能够对答如流，才能去打电话。 我：喂，王先生啊!?客户：恩，我是。你哪里?我：我是滨海金控的小吴啊，上次给你打个电话。客户：(客户会稍微顿一下，想一下。) 间隔时间不要太久马上接过去销售：上次打电话给您，给你介绍我们的公司的相关理财讯息并给您发了短信，你去看没有啊客户的回答有几种，无论是哪种回答都可以判定这个客户

4、是不是意向客户，是否继续跟进。回答一：我没看过，我什么时候说要理财?(直接判定这个客户为非意向客户)回答二：没看过。(客户这样回答，判定客户为不排斥客户，继续沟通。电销员立即接下去。表示很惊讶：不是吧，上月我们公司新推出的一个5G骨干网项目股权投资基金产品，给你做了详细的介绍，起投300万，此项目回报率预估是5倍以上，意思说如果你投资300万,5年到期你连本带利可获得1800万，你说你抽时间过来了解。要不明天抽个空过来了解吧。以餐饮行业为例：销售：你好，王先生啊。客户：哪位?销售：我是XXXX，上次来过你们店里(去过他店里的那么多，也不会计较是谁)客户：恩?做什么的。销售：上次呢，也大概跟你讲

5、了一下我们公司的一些相关理财产品客户的回答有几种，无论是哪种回答都可以判定这个客户是不是意向客户，是否继续跟进。同上。我也就不重复一遍了。金融电销话术开场白2：(开场白)假设我们打电话都是有投资理财需求的人：a. 老师：你好!我这边是一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司，叫滨海金控，我是滨海金控卓越财富中心的理财经理小吴。由于业务需要，我们公司在此做投资理财市场推广，帮助广大投资者明确投资方向，调查对投资的认识程度，如何做好家庭资产配置和理财计划，耽误您几分钟做个简单的介绍和了解，谢谢！请问你对金融投资了解吗?比如银行理财，信托，基金，股票等，你现在在做什么投资呢?为了更好利用你的资

6、金投资，希望能够帮到你，请问你现在持有的理财产品有哪些？你投资多长时间了?你投了哪些理财产品呢（哪几家银行或平台，期限）?你的决策依据是什么?是通过朋友介绍还是自己选股?还是和其他公司合作?最近盈亏状况怎么样?为了不打扰你，更好的为你服务，请问你平时什么时候打电话给你比较方便，希望帮助你的投资收益最大化。您有微信吧，方便加个微信吧，希望为您能够提供更多的安全稳健的理财咨询。我叫吴建宏，在此，祝您身体健康，生活愉快，感谢你的聆听，谢谢!对于没从事金融投资的人：先生/女士：你好! 我这边是一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司，叫滨海金控，我是滨海金控卓越财富中心的理财经理小吴。由于业务需

7、要，我们公司在此做投资理财市场推广，帮助广大投资者明确投资方向，调查对投资理财的认识程度，请问你对金融投资了解吗?比如银行理财，信托，基金，股票等，你现在在做什么投资呢?(没有做过金融投资)那你在理财方面就落后了，你知道，全国物价上涨，通货膨胀剧烈，银行利息这么低，通过金融行业调查，如果你现在有一百万在银行，十年以后，只相当于61万的价值，就因为CPI的上涨，以每年5%的递增，你将会损失40万，所以你应该及时合理进行价值投资，以免你的资金贬值损失，同时还能让你的资产稳定增值，为了你进一步了解，我公司在本周有个金融理财讨论，希望你能抽时间过来，届时将会有权威性投资理财师讲解。对于没有做过私募股权投资基金的人但有做其他投资的人：老师：你好！我这边是一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司，叫滨海金控，我是滨海金控卓越财富中心的理财经理小吴