强增信系列之上市公司增信1号产品指引

1、产品指引 强增信系列之上市公司增信1号成都鹏程似锦投资管理有限公司 产品指引 强增信系列之 上市公司增信1号产品编号：PCSJ-20170101 编制部门：融资产品研发部 批 准： 生效日期：目 录一、定义3二、产品准入条件（需同时满足）：3三、客户准入条件3四、对价机制4(一)额度与定价4(二)增信措施5(三)操作措施5五、修订记录7一、 定义以上市公司及其第一大股东担保为增信措施向借款人提供转贷资金的现金流产品。二、 产品准入条件（需同时满足）：1. 上市公司提供连带责任保证；2. 上市公司第一大股东提供连带责任保证；3. 借款用途合理，还款来源明确。三、 客户准入条件 1. 符合上市公司

2、资格认定标准；2. 具有明确的资金用途及还款来源；3. 企业及企业主信用记录良好；4. 企业及企业主诉讼无异常；所需提供的证明材料详见下表：准入标准准入标准释义支持材料及取得要求审核标准1、 符合上市公司资格认定标准1、 在上交所、深交所挂牌的非ST、*ST A股上市公司； 2、 上市公司无重大财务风险；3、 上市公司、股东、董事、监事、高级管理人员无重大负面信息巨潮资讯网、同花顺等软件查询上市公司信息及公告通过上市公司公告信息查询上市公司情况：1、近三年期公告财务会计报告在法定期限内正常披露且不存在重大会计差错或虚假记载；2、上市公司近三年内无违规交易、违规对外担保等重大负面信息、未受到中国

3、证监会的行政处罚和证券交易所的公开谴责；3、上市公司股东及董事、监事、高级管理人员近一年内未受行政处罚和证券交易所的公开谴责。2、具有明确的资金用途及还款来源1、借款用途为归还金融机构贷款、支付工程款等合理用途；2、还款来源为金融机构放款或其他明确且可核实的还款来源；1、前笔金融机构借款合同、交易协议以及针对该笔借款的抵质押、保证合同或其他材料；2、最新有效期内授信批复、过会记录等材料；3、放款金融机构对价落实材料：借款合同、抵质押、保证合同、交易协议等1、核实前笔借款合同、交易协议、抵质押、保证合同或其他材料；2、批复及过会记录等要求显示通过结论、明确的授信金额及对价，授信有效期距离授信到期

4、日15天以上；3、核实授信批复、过会记录条件落实凭证（除抵质押外其他放款条件均已落实）3、企业及企业主信用记录良好查询主体：借款企业、实际控制人1、要求提供有效期一个月内的详细版征信报告和负债清单（完整填列）2、“信用记录良好”释义：企业信用报告近两年无贷款关注、不良、逾期、欠息情况，对外担保无关注、不良情况；企业主信用报告无欠息、本金逾期现象。查询时间一个月以内详细版银行信用报告核对信用报告内容与标准释义是否一致4、企业及企业主诉讼无异常查询主体：借款人、实际控制人、上市公司、上市公司实际控股股东无未结案民间借贷、担保诉讼、无重大影响的其他民事纠纷、无法院未结案大额执行记录1、 提供内外网诉

5、讼系统、全国法院失信被执行人名单查询反馈材料2、 查询范围：全国法院被执行人信息查询；全国法院失信网；法院开庭信息查询核对查询结果反馈材料是否齐全，是否与标准释义一致四、 对价机制(一) 额度与定价1.额度及期限1.1 额度：根据资金用途确定，不得超过实际发生的借款用途所需金额；主板、中小板综合授信额度不超过6000万，创业板综合授信额度不超过4000万；实际发生的借款用途所需金额【注】：还款来源与原借款额度金额取低值。1.2 期限要求：根据资金用途及还款来源确定用款期限，最长不超过15天（含）。2.资金收益的要求： 2.1 资金收益的要求：综合收益不低于1.5/天,按月收费不低于3%/月，

6、利息用款前按次缴纳； 2.2 各类费用的构成及比例：费用由利息、现金流服务费、融资咨询服务 费三部分构成。借款时间少于两天的，按照两天收取；超出两天的，按实 际使用天数计算。(二) 增信措施1、 符合产品要求的上市公司连带责任保证；2、 上市公司第一大股东连带责任保证；3、 实际控制人夫妇连带责任保证；4、 若上市公司第一大股东为自然人、有限合伙企业等资产实力较弱的主体，则由风控指定资产实力较强的集团公司或母公司承担连带责任保证；(三) 操作措施1、 放款前确认企业自配资金提前进账；2、 放款前查询借款主体、 上市公司实际控股股东、保证主体诉讼情况；3、 若本次转贷为抵押项下借款，放款前查询抵押物状态；（抵押物需重新办理抵押，期间客户经理全程跟踪注销及抵押办理过程,并取得他项权证；）4、 放款前确认过渡账户的公章、财务章、法人章到达现场（现场跟踪监管，不收取）5、 操作岗至还款银行再通知放款，资金到位跟踪当场取得还款结清凭证；6、优先要求客户银行放款托支付至我司金石贸易,确认款项到账情况； 7、无法受托支付我