理财研发总经理岗位---职位说明书

1、理财研发总经理岗位工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准产品推介督导构建推介体系，铺设推介渠道、组建推介团队，协调内部资源，建立科学高效的激励和考核方案；督导制定推介方案，评估推介方案的合理性，并监督实施，以实现预定的推介目标；组织、督导做好产品推介的各项准备工作，确保发行工作的顺利进行。法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第五条：设立集合资金理财需符合的要求。第六条：合格投资者的条件。第八条：理财公司推介理财计划时禁止的行为要求。第十六条：代理推介。第十七条：异地推介。公司制度资金理财计划推介管理规定理财业务操作规程 第九章 理财计划的发行与成立3营销体系和营销团队组建不力，扣1分；

2、推介方案不合理，扣1分；产品推介未实现预期目标的，扣1分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准同业合作组织开展与金融同业之间的业务合作，重点是资金理财代理业务合作，发挥综合业务联动作用，全方位、多角度拓展业务。法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第十六条：商业银行代理推介集合资金理财计划第十九条：商业银行保管理财财产公司制度银行代理推介集合资金理财计划操作流程1、 代理协议洽谈与前期准备2、 银行代理推介3、 业务统计与资料交接4、 代理兑付资金理财柜面业务操作规程十三、资金理财受益权质押业务1、 质押申请2、 质押登记3、 注销质押登记2与同业合作业务不畅，无法多角度拓展业务，扣2

3、分。客户开发与维护督导客户开发方案的制定，确定拓展客户的目标、策略、措施，协调内部资源，配备所需资源；督导检查部门的客户服务工作，有效提升客户忠诚度和满意度。法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第六条：合格投资者的条件。公司制度资金理财计划推介管理规定2未建立客户分类管理制度的，扣1分；指导为客户设计个性化理财产品不力的，扣0.5分；客户对服务满意度下降，扣0.5分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准政策及 市场研究有效组织研发人员开展宏观经济政策、金融政策、产业政策、金融市场的研究分析。法律、法规公司制度集和资金理财业务操作流程第三条：研发中心研发员进行信息资料的收集和市场需求调

4、研。2未及时组织、监督研发人员进行信息收集整理的扣1分；存在较大失职行为扣1分。发展战略研究有效组织研发人员拟定公司发展战略并根据政策及市场变化适时修订。公司制度研发创新部负责公司发展战略研究、制定及修订。2未及时、有效组织研发人员进行发展战略研究的扣1分；存在较大失职行为扣1分。产品研发有效组织研发人员进行新业务和新产品的研发及对现有业务和产品的持续改进。公司制度研发创新部负责新业务、新产品的研发工作。4未能及时组织研发人员提出开展新业务、设计新产品合理化建议的，扣1分；未能及时组织设计出新产品扣1分；对创新型业务不能全面掌握扣2分。业务资格报批有效组织研发人员进行相关业务资格申请材料的准备

5、和报批。法律、法规公司制度研发创新部负责创新业务资格报批工作。4未能及时组织开展资格报批工作扣1分；未能组织及时、充分准备报批材料扣1分；因主观原因未能完成创新业务资格报批工作扣2分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准内外网信息管理组织内外网信息的发布与更新，保持外网的美观性、信息的及时性和准确性。公司制度公司宣传管理办法第六条，本办法第五条提到的定期报纸专栏宣传、理财收益分配或兑付公告发布及公司统一安排的形象宣传由研发创新部负责，其中理财收益分配或兑付公告由理财中心制作，并履行审批手续，研发创新部负责发布；各业务部门因业务发展需要而进行的宣传由各业务部门具体负责。1未能有效监督信息披露

6、的扣1分。宣传工作有效组织公司形象宣传与专题宣传。法律法规理财公司集和资金理财计划管理办法第八条，理财公司推介理财计划时，不得有以下行为：（一）以任何方式承诺理财资金不受损失，或者以任何方式承诺理财资金的最低收益；（二）进行公开营销宣传。公司制度公司宣传管理办法第六条，本办法第五条提到的定期报纸专栏宣传、理财收益分配或兑付公告发布及公司统一安排的形象宣传由研发创新部负责，其中理财收益分配或兑付公告由理财中心制作，并履行审批手续，研发创新部负责发布；各业务部门因业务发展需要而进行的宣传由各业务部门具体负责。3未能及时组织开展宣传工作扣1分；宣传工作违法违规、但后果轻微扣1分；宣传工作违法违规造成

7、恶劣后果扣1分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准信息披露有效督导资金理财计划的信息披露工作，审核相关披露内容，确保信息披露及时、准确且合法合规。法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第七条：规范和详尽的信息披露材料第三十四至三十七条：信息披露与监督管理公司制度资金理财管理信息披露暂行规定集合资金理财产品发行报告、集合资金理财计划成立公告、理财资金管理报告和清算报告。理财业务操作规程 第十五章 信息披露2信息披露不符合法律法规规定，扣1分；披露信息不准确，扣0.5分，披露信息不及时，扣0.5分。柜台业务督导柜台及时、准确、快捷办理各项业务，确保为客户提供优质高效的服务。法律、法规中华

8、人民共和国反洗钱法金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法“金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。”公司制度资金理财柜面业务操作规程1、 资金理财发行：委托人申请、柜台经办员受理、复核员复核、录入合同数据。2、 分配与清退：理财经理下达分配与清退通知、计算机系统批量处理分配与清退业务。3、 取款业务：取款人申请、柜台经办员受理、复核员复核。4、 日结与事后监督。内部股业务操作规程基金清退操作规程3对柜台业务指

9、导监督不力，产生操作风险的，扣2.5分；办理业务不及时，扣0.5分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准统计分析组织、督导对本部门业务情况进行及时、准确的统计分析，并及时报送相关部门。法律、法规公司制度统计工作管理规定第四条：各业务部设专职或兼职统计员，负责本部室日常业务的统计工作及为委托单位提供信息服务。基层统计员在业务上接受公司综合统计员的指导、监督。1对部门业务发展状况不掌握不了解的，扣0.5分；对本部门业务经营情况分析不及时、不准确、不完整的，扣0.5分。 风险控制按照公司有关要求及监管需要，在审计部的统一部署与指导下，对本部门业务进行事中风险监控。如发现风险点及时向审计部报告，并

10、参与研讨与落实解决方案。法律、法规公司制度公司业务风险控制制度第十四条：风险识别主要采用由下至上和由上至下相结合的分析方法，由各业务部门对业务部门内潜在的风险点进行识别，出具风险自查报告，风险控制部门就已提取的风险信息进行考察，发现风险点，确定其类型。2本部门业务事中风险控制措施不力、产生风险点的扣1.5分；产生风险点未及时上报审计部的或未积极主动研究落实解决方案的，扣0.5分。档案管理督导部门档案管理员按照公司档案管理的有关规定及时收集、整理各项合同文书及重要资料，集中建册编号，并定期将合同、证照及其他重要文档的原件移交办公室统一管理。法律、法规公司制度档案管理规定：部室档案包括以本部室为主要责任者形成的应归档案室保管资料的复印件，以及其他对本部室处理业务有一定参考作用的资料等。1指导部门档案管理工作不力，致使本部门档案资料不齐的，扣0.5分；本部门归档不及时的，扣0.5分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准人力资源管理根据业务需要，提出人员需求，合理调配人员、做好人员分工、管理、培训、考核工作，以保证部门绩效目标顺利实现。法律、法规公司制度1人员