专题讲座资料（2021-2022年）个人理财规划超星尔雅期末答案

1、一、 单选题（题数：50，共 50.0 分） 1 下列说法错误的是（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 2004年第一次理财规划师的考试，并产生了我国第一批国内理财规划师。 · B、 理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析。 · C、 理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配。 · D、 理财师应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析，售后报表等服务。 窗体底端正确答案： A 我的答案：A 2 关于银行的业务，以下说法正确的是（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶

2、端· A、 对公司单位、个人家庭 · B、 对公司 · C、 对个人家庭 · D、 以上均不正确 窗体底端正确答案： A 我的答案：A 3 下列说法错误的是（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 自身的教育投资一般时间短 · B、 子女的教育投资比较漫长，从胎教就开始了。 · C、 子女的教育投资效果都很好。 · D、 子女的教育投资花费很大。 窗体底端正确答案： C 我的答案：C 4 关于房地产投资计划需要考虑的问题，不正确的是（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、

3、房地产是一种高级长期投资 · B、 购房与租房的选择、信贷期限利率把握 · C、 关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力 · D、 金融机构关于房地产融资的各种规定 窗体底端正确答案： C 我的答案：C 5 关于个人生涯规划的要点，不正确的是（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观，确立人生目标 · B、 对社会经济大环境作出明细的考察，考虑如何使自己的知识技能适应社会，把握社会前进的脉搏 · C、 收集有关工作机会，招聘条件等方面的信息并进行整理分析，选择最适合自己的职业信息

4、 · D、 勿拘泥于按照计划行事 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 6 以下哪项投资不太合理？（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 20岁时办理寿险 · B、 购买基金 · C、 50岁左右时考虑购买多项社保 · D、 购买股票 窗体底端正确答案： A 我的答案：A 7 一般情况下，理财从什么时候开始？（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 子女生育 · B、 退休养老 · C、 结婚成家 · D、 子女教育 窗体底端正确答案： C 我的答案：C 8 个人拥有丰富的经

5、济金融资源并较快增长，其原因不包括（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大 · B、 个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长 · C、 国民收入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升 · D、 金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 9 在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 税后毛利润 · B、 每股税后利润和净资产收益率 · C、 每股税前利润和资产收益率 &

6、#183; D、 每100股税前利润和净资产收益率 窗体底端正确答案： B 我的答案：B 10 十七大报告中指出，财产性收入目前占比多少？（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 .01 · B、 .02 · C、 .05 · D、 .08 窗体底端正确答案： B 我的答案：B 11 关于个人理财目标，说法不正确的是（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 不同的人有不同的目标 · B、 理财目标有长期，中期和短期之分 · C、 个人理财计划可以提供和指示出一方向 · D、 理财目标的

7、达成时间不因个人计划而定 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 12 下列说法错误的是（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 家庭理财中投资是为了增加收入 · B、 投资须符合法律规定 · C、 丁克家庭只需规划养老生活就可以了 · D、 丁克家庭不用为养老付出心血和金钱 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 13 以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷？（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 职业设计多方面拓展 · B、 糊里糊涂的过日子，没有职业生涯规划 · C、 具备的知识技能单一

8、 · D、 对自己了解不透彻，对社会的把握不清晰、自我发展路径不清楚、没有明确目标 窗体底端正确答案： A 我的答案：A 14 大家关注理财的表现不包括（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 全民对理财事项很关注 · B、 股民已达到上亿人 · C、 理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注 · D、 理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办 窗体底端正确答案： A 我的答案：A 15 不属于金融理财师的日常工作的是（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 家庭财务医生 · B、

9、金融市场导购 · C、 在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品 · D、 金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 16 下列说法错误的是（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么，如何规划自己的一生。 · B、 个人生涯规划的原则是把握自己，把握社会。 · C、 把握现在，了解社会现状，无需把握未来发展趋向。 · D、 找工作，选择城市都是个人生涯规划的内容 窗体底端正确答案： C 我的答案：C 17 银行转账主要关注的是（）。（

10、1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 方便性 · B、 利息 · C、 安全性 · D、 费用和时间 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 18 美国“花钱越多缴税越少”体现是（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 收入延期 · B、 投资与资本利得 · C、 分解转移 · D、 杠杆投资 窗体底端正确答案： B 我的答案：B 19 一般而言，符合经济规律要求的只有（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 零利率 · B、 负利率 · C、

11、 名义利率 · D、 正利率 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 20 国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 .75 · B、 .81 · C、 .86 · D、 .94 窗体底端正确答案： C 我的答案：C 21 以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 服务对象 · B、 经济活动特点 · C、 理财能力 · D、 理财资本 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 22 下列说法

12、错误的是（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 上世纪90年代，美国CFP获得极大发展，获证人士达2万人。 · B、 美国CFP开始时间是1969年 · C、 中国的理财规划师2005年开始考试认证 · D、 到2010年中国的理财规划师已经超过2万人 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 23 测试投资者的风险承受能力，主要是在于什么？（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 测试基础资产有多少 · B、 测试投资人数有多少 · C、 测试投资时间有多长 · D、 测试投资地点在何

13、处 窗体底端正确答案： A 我的答案：A 24 以下哪项是制定个人生涯规划时遵循的原则？（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 明确性 · B、 清晰性 · C、 稳定性 · D、 抽象性 窗体底端正确答案： B 我的答案：B 25 “售出市内大方，换购市郊小房，差价款养老”指的是（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 房产反置换 · B、 房产置换 · C、 货币养老 · D、 资产租换 窗体底端正确答案： B 我的答案：B 26 什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了

14、永远抛售不出的蚀本货（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 专拣便宜货 · B、 犹豫不决，贻误战机 · C、 欲望无止 · D、 盲目跟风 窗体底端正确答案： A 我的答案：A 27 以下哪项不属于“聚财”？（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 证券投资 · B、 储蓄存款 · C、 投资获取收入 · D、 保险投资 窗体底端正确答案： C 我的答案：C 28 债券投资的两者组合投资法是（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 梯子型投资组合法和圆锥型投资

15、组合法 · B、 梯子型投资组合法和杠铃型投资组合法 · C、 稳定型投资组合法和灵活型投资组合法 · D、 长期投资组合法和短期投资组合法 窗体底端正确答案： B 我的答案：B 29 “货币养老”的缺陷不包括（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 覆盖面过宽 · B、 通货膨胀时货币易于贬值 · C、 养老保障体系不健全 · D、 养老金过多时不发挥实际作用 窗体底端正确答案： A 我的答案：A 30 以下说法不正确的是（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 央行通过货币政策，

16、财政部通过财政政策，都可以给“宏观经济”安上闸门，进而调控经济 · B、 宏观调控的双子星座，分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策 · C、 宏观调控的双子星座 ，只能综合采用 · D、 宏观经济的协调、稳定发展，表现为社会总需求与社会总供给的平衡 窗体底端正确答案： C 我的答案：C 31 关于汇率升值，以下说法不正确的是（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 出口贸易品为保持一定的竞争实力，价格上升会受到压制 · B、 无法快速复制和增长的非贸易品部门，主要包括劳动力和土地、房地产等要素部门，其要素价格会大幅

17、度上升 · C、 股票、房产等投资品种本身是很好的防范通货膨胀的利器 · D、 会导致非贸易品价格的下降 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 32 以下哪项不属于存款好习惯？（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 强迫自己存定期储蓄 · B、 尽早还清银行贷款 · C、 多办几张信用卡 · D、 定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户，2-3个月后，增加每次取出额 窗体底端正确答案： C 我的答案：C 33 关于理财说法错误的是（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 理财规划师针对客

18、户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。 · B、 理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。 · C、 国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”。 · D、 个人理财范围：从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。 窗体底端正确答案： B 我的答案：B 34 金融大厦得以矗立的两大支柱是（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 企业和家庭 · B、 银行和基金公司 · C、 个人和企业 · D、 家庭和个人 窗体底端正确答案： A 我的

19、答案：A 35 以下哪个行为体现的是融资需要？（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 拾遗补缺 · B、 证券交易 · C、 国债购买 · D、 买车积蓄资金 窗体底端正确答案： A 我的答案：A 36 以下哪项不在“4E”的职业要求之列？（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 教育 · B、 考试 · C、 经验 · D、 理念 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 37 加息时，一般可采取三种策略不包括（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 着重关注产

20、品收益率高低 · B、 选择浮动利率理财产品 · C、 理财产品以短线为主 · D、 人民币应成为首选币种 窗体底端正确答案： A 我的答案：A 38 银行理财属于哪种理财方式？（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 自主理财 · B、 理财事务所 · C、 基金管理公司 · D、 帮客理财 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 39 以下哪一项不属于投资需注意方面？（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 投资的渠道、投资的方式 · B、 投资的对象、投资的风险 ·

21、; C、 收益的期限 · D、 投资的资本和未来工资的增长 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 40 单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 投资房产 · B、 储蓄 · C、 炒股 · D、 股权投资 窗体底端正确答案： B 我的答案：B 41 员工的自我职业生涯设计的缺陷说法错误的是（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 没有职业生涯规划，糊里糊涂的过日子 · B、 知识技能单一 · C、 有多方面职业设计拓展 · D、 自

22、身了解不透彻、社会把握不清晰、没有明确目标。 窗体底端正确答案： C 我的答案：C 42 关于个人生涯规划的说法错误的是（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。 · B、 需要明细考察社会经济大环境 · C、 考虑如何使自己的知识技能适应社会 · D、 无法把握社会前进的脉搏 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 43 以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 60岁前养房，60岁后房养老 · B、 60岁前

23、抵押贷款买房，长期生活居住 · C、 60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老 · D、 60岁后卖房投资，晚年用票子养老 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 44 以下关于个人家庭理财的说法不正确的是（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 个人家庭理财分为金融理财和非金融理财 · B、 家庭拥有约20多万亿元的金融资产 · C、 1978年，中国人口约10亿，储蓄存款约232亿。 · D、 城市住房家庭住房资产约150万亿 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 45 理财规划师的英文简称是（）。（1.0分）1.0

24、60;分 窗体顶端· A、 CFA · B、 CPA · C、 CFP · D、 CPP 窗体底端正确答案： C 我的答案：C 46 择业需要考虑的因素一般不包括（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 收入和福利待遇 · B、 工作满意度和工作环境 · C、 公司规模 · D、 未来职业的发展 窗体底端正确答案： C 我的答案：C 47 购买房地产目的一般不包括（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 晚年养老保障 · B、 显示社会地位 · C、 融

25、资便利 · D、 传承后代 窗体底端正确答案： B 我的答案：B 48 以下不属于证券投资计划的是（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 货币市场工具（货币结算） · B、 固定收益证券资本市场工具（债券） · C、 权益证券工具（股票） · D、 遗产 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 49 以下哪种职业的福利待遇最好？（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 外企职工 · B、 公务员 · C、 小贩 · D、 民企职工 窗体底端正确答案： B 我的答案：B 50

26、“以房养老”模式推出的背景不包括（）。（1.0分）1.0 分 窗体顶端· A、 城市化进程加快，几亿农民将进入城市 · B、 城市土地短缺 · C、 居民收支预期不确定因素加大 · D、 居民生活不需要保障 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 二、 判断题（题数：50，共 50.0 分） 1 北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元，实物资产占66.2%，金融资产占43%。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： × 我的答案： × 窗体底端2 专家复杂化的理财，委托专家理财更

27、合适 。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端3 教育投资是指对子女的教育投资。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： × 我的答案： × 窗体底端4 企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： × 我的答案： × 窗体底端5 社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端6 教育投资无需视客户的教育需求和

28、子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： × 我的答案： × 窗体底端7 利率和汇率是绝然分开的。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： × 我的答案： × 窗体底端8 靠“钱生钱”获得的财产属于劳动性收入。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： × 我的答案： × 窗体底端9 80年代留学的基本都是精英。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端10 理财师的工作内容包括收集

29、整理个人客户的收入、资产、负债等数据，听取客户的理财目标和要求，并量身为客户指定出财务设计方案，但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： × 我的答案： × 窗体底端11 舆论对于理财没有推动作用。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： × 我的答案： × 窗体底端12 有赌气行为的人买卖某种货币一定要首先建立投资资金比例。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端13 储备是一种信用。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： 我的答

30、案： 窗体底端14 购买房地产无法减免税收。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： × 我的答案： × 窗体底端15 个人金融理财不需要对自己目前的薪资，未来的薪资状况做一个合理的预期。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： × 我的答案： × 窗体底端16 房产置换是指售出市内大房，换购市郊小房，差价款养老。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端17 房子养老没有任何风险。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： × 我的答案： × 窗体底端

31、18 任何人都拥有别人很需要又没有的资源。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： × 我的答案： × 窗体底端19 个人理财目标只取决于生存环境。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： × 我的答案： × 窗体底端20 金融业务分类可分为财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、教育相关类养老保障相关类等。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端21 汇率上升必然导致贸易顺差降低。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： × 我的答案： × 窗体底

32、端22 根据规定，使用任意类型银行卡进行消费结账即可享受最长50天免息还款期。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： × 我的答案： × 窗体底端23 理财目标因人而异。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端24 客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为达到某项目的筹措资金以备将来再用等。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： × 我的答案： × 窗体底端25 加大养老金交纳比例，易于引起企业成本升高，投资效应降低，居民可支配收入减少，购买力降低，国民经济增长幅度减缓。（）（1

33、.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端26 现代社会家庭养老功能急剧弱化，子女养老受到相当局限。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端27 “将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： × 我的答案： × 窗体底端28 理财对象的财性是一样的。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： × 我的答案： × 窗体底端29 理财是科学与艺术的结合，科学体现在懂财务、

34、会分析，艺术体现在能够阅读投资者心理、察言观色。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端30 金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： × 我的答案： × 窗体底端31 每个人都应该寻找各种方式去减少税负。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： × 我的答案： × 窗体底端32 2004年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了理财规划师国家职业标准。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： × 我的答案： × 窗体底端33 买房与租房中间的选择多种多样，但总的来说选择租房会优于买房。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： × 我的答案： × 窗体底端34 理财规划师的“管家”式服务包括了渗透理财理念。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端35 理财是有钱人的专利 。（）（1.0分）1.0 分 窗体顶端正确答案： × 我的答案： × 窗体底端36 金融理财师和理财规划