投资理财方案(长沙振邦)

1、长沙振邦投资咨询有限公司 Chang sha zhen bang tou zi zi xun co.ltd 投 资理财方案 长沙振邦投资咨询有限公司黄梦蕾 责任声明 尊敬的XX： 您好！ 非常荣幸能够认识您，在此，衷心感谢您能在百忙之中抽空阅览这份理财方案！这份理财方案是采用您的生活理财计划、并且帮助实现您资金量的最大化进行编制的，重点是帮助您实现理财目标。人的一生，就是现金流量的管理过程。随着全球消费水平的不断增长、经济压力逐步增大，在未来的一段时间内您需要不断增加财富以实现更辉煌的人生目标。目前，针对您在生活事业上的大有作为，相信您对投资的设想已经具备了一定的风险与投资意识，希望通过我为您

2、提供的外汇理财安排，可以使您们拥有高质量、更具回报的生活。根据您所提供的信息，我们将您们的理财目标归结为:1. 希望能了解一些外汇知识，为资金的保值与增值做一个投资计划2. 希望能进行有效的资金管理和为实现目标进行投资我对您的投资意向、现金流状况进行了分析，从理财知识、资金安全等方面考虑，提出了一些建议，并制定了以下理财方案，供您参考。期待与您的合作，让我们共建双赢！ 投资新选择，股市外的生财之道 全球金融风暴、市场形势复杂、投资遭遇滑铁卢！ 银行利率低、股市楼市迷惘、基金问题重重、余钱投向哪里？ 如何找到投资理财新机遇？ 在人民币汇率的改革的背景下，如何对资产进行有效管理？ 公司简介：长沙振

3、邦投资咨询有限公司，以全新的理财技巧与丰富的实战经验，让您全方位玩转理财领域，让您的投资步步为赢，做个游刃有余的理财高手！ 公司依据国家相关法规，在工商部门注册的一家专门为客户提供黄金、外汇等金融投资理财信息咨询服务的公司，2010年4月，在冷水江成立第一家分公司！是成长、发展最迅速的个人财富管理公司之一！ 振邦的成功，来自于我们严格遵守最高标准的监督和稳定可信赖的交易软件平台！ IFX（美国爱福斯）与FXCM（福汇）平台！ 外汇 外汇是以外币表示的用于国际结算的支付凭证 狭义：一个国家的钱换另一个国家的钱。 不可缺少的投资品种 外汇投资价值何在？ 针对个人投资者 长期保值增值 、高流动性 资

4、产多样性 、风险可控性推荐投入资金额 （5万、10万、20万、50万等）最低为5000美金开户，客户可自行选择。 一、 如何确定个人理财目标 确定理财目标时应考虑的因素： l 所处的人生阶段 l 收支状况 l 风险承受能力 初步理财目标 理财目标优先排序 确定理财目标l 投资期限 l 个人承担的责任 人生不同阶段的理财目标 人生阶段时间收入水平财务开支保险保障需求理财目标 单身期工作至结婚的时期 48年收入较低但增长速度较快日常性支出为主，无大额开支无家庭负担 保险保障需求低以积累组建家庭资金和创业基金为主 家庭形成期结婚到子女出生前 13年收入水平提高，已有一定的家庭资产购房、家庭建设等大量

5、支出家庭形成 保险保障需求中等以合理安排家庭建设各项开支为主 家庭成长期小孩出生至上大学1218年个人收入稳定，家庭资产迅速增加子女教育、保健医疗、购房还贷等家庭负担增大 保险保障需求高以实现家庭的快速增长、积累教育资金为目标 子女教育期子女上大学期间37年个人收入和家庭资产达到最高水平子女教育与生活费用大量开支家庭负担继续增大，保险保障需求加大确保子女教育需求的情况下，力求资产的增值 家庭成熟期子女工作到退休 1015年个人收入稳定在较高水平子女创业基金和医疗保健费用较大医疗保险、养老保险等，保险保障需求高以家庭资产、养老金的保障增值为主要目标 退休期 退休之后收入降低，家庭资产相对减少医疗

6、保健、保险、生活费用补充医疗保险、养老保险等，保险保障需求为主以确保家庭财产安全为目的，合理安排各项开支投资策略的选择 保本型投资策略 首先要保证本金的安全，再考虑收入增长率，承受风险能力偏低。收入型投资策略 首先寻求较高的收入，不注重资产增长，承受风险能力中等。平衡型投资策略 避免本金短期损失的基础上，既寻求本金长期增长，又注重当前收益，可承受中度投资风险。成长型投资策略 主要追求资本的快速增值和最大增值，能承受本金损失的风险,风险承受能力高。 外汇股票不同点投资金额1%的保证金100%资金投入做外汇投入少，以小搏大，适合中小投资者。股票交易投入大，实盘交易风险大。交易时间周一至周五，每天2

7、4小时随时交易周一至周五，每天4小时交易做外汇交易时间长机会多，做股票交易时间短机会少。交易方式T+0即时成交T+1隔日卖出外汇即时交易有利于赢得利润控制风险，股票隔日交易蕴藏着交易机制带来的风险，人为不可控制交易方向双向交易（可买涨买跌）单向交易（只能买涨盈利）外汇双向交易盈利机会多多，股票单向交易盈利机会受限。交易对象主要流通货币千余个上市公司外汇涉及8种流通货币，利于锁定重点跟踪对象实现盈利，股票交易牵扯公司太广，不利于重点跟踪及盈利。市场波动性较大较小外汇交易短线市场波动较大，盈利机会多。股票交易机会不多。市场容量巨大（每天2万亿美金）小（每天几十至一、二百亿人民币）外汇交易市场容量很

8、大，机构、庄家无法操控，有利于中小投资者防范风险。股票交易市场容量小机构操控严重，中小投资者风险大。技术分析真实可靠真实性差外汇交易由于不存在做庄现象，因此技术分析真实可靠，交易容易把握。股票交易由于认为操作严重，技术分析不真实，交易风险大。信息公开度信息公开透明存在虚假信息外汇信息全球同步公开发送，真实可靠，有利于把握交易赢得利润。股票市场存在虚假信息，诱导投资者，投资风险大。资金利用率极高低外汇交易以保证金形势投入且以短线为主，资金利用率极高，适合中小投资者交易。股票采取实盘交易，想赢得利润需要投入大量本钱，不适合中小投资者交易。投资回报高低外汇交易无论行情上升还是下降均可获取稳定收益。股

9、票则只有步入上升通道才能有盈利机会，否则会出现普遍亏损。风险控制性高低外汇交易系统具有自动设置止盈、止损、挂单等功能，有效赢得利润控制风险。股票交易系统不具有这些功能，系统有漏洞，存在风险。交易手段网络、电话网络外汇交易对网络及电脑有一定的配置要求，股票交易要求不高。两种主要投资品种的区别：二、 客户承受风险的分析 风险=回报（互相补偿）何谓风险？ u 风险指收益的不确定性。 u 收益会随资本市场的状况、利率、宏观经济政策等因素的变化而发生波动。 风险与收益的关系？ u 假设：投资者都是风险的厌恶者。 u 风险和收益呈正向变动关系：高风险可以用高回报来补偿,而低风险则伴随着低回报， 外汇从风险

10、与收益角度，都属于偏居其中. u 外汇市场的稳定率股票市场，不易被幕后操控，风险相对较少，收益较稳定。 外汇市场有何风险？ u 外汇市场存在汇率风险和利率风险。 u 从领域来说，外汇风险大致可分为商业性汇率风险和金融性汇率风险两大类。 u 外汇市场日交易量为两万亿美金，参与者为各国的中央银行、商业银行、金融机 构。 被操控的风险相对微乎其微。 如何最大限度避免汇市风险？ u 注意风险最小化，而非利润最大化。u 紧密跟踪趋势、交易波段。 u 跟随趋势而后动，而非猜测趋势而先动。u 金融交易，首正其理念，其次技术策略，心态凌驾于两者之上。 三、客户的理财建议 目前做外汇的时机： 正确的风险认识和投

11、资理念 n 风险投资市场中，价格是波动的。收益率的高低也是由风险来决定的，如何控制风险至关重要。 n 做到顺势而为和赚大钱、赔小钱是风险投资中交易者遵守的正确理念。 保证金操作案例： （外汇每天波动100150个点之间） 例：张三投入1万美金在外汇市场上交易运作，按目前的欧元形势来看，从1.3700涨到1.3750 涨了50个点，若是做多做一标准手的话 获利：10 X 50=500美元。若是做空，则亏损500美元。 外汇保证金交易技巧： 1) 设下止损，并且严格执行。 2) 敢亏敢赢，不猜头不猜底，重势不重价。 3) 控制风险比例，在方向明确下重仓杀入。 4) 在市场活跃下交易，顺势而为。 保

12、证金的买卖途径 投资者进行外汇保证金买卖一般要通过以下几个环节比较安全： 1、 学习和了解外汇保证金交易。 只有初步学习和了解外汇保证金的交易基础知识，才能明白自己所进行的外汇是何种交易方式，它与实业、股票投资有何不同。 2、利用模拟平台进行模拟交易。 外汇市场上有很多国外的交易商都提供模拟的交易平台，模拟平台的数据和操作几乎和真实平台一样，只有通过模拟平台才能充分认识这个市场的交易程序，如何获利和存在何种风险。 3、保持良好的交易心态。 无论任何投资都不要想着一下就挖个金元宝，只有保持稳定的心态，亏少赚多，才是长久、稳定的盈利之道。 据调查，投资者进驻外汇市场的主要目的： l 养老 12%

13、（多为退休人群）l 教育准备金 17% （多为家庭人群）l 兴趣爱好所向 11% （炒股、炒基金人群）l 弥补当前的生活支出 52% （工薪阶层人群）l 购置房产和其他固定资产 8% （单身、家庭人群） 本公司最受欢迎的稳定收益型理财方式：（稳定收益型2%）投资期限的长短反映了一个投资者对投资收益的预期。一般而言，实现投资目标所需的投资期限越短，期望的投资收益率越高，当然，承受风险的能力也就越高。但相对稳定收益的外汇理财方式，投资期限越长，期望的投资收益相对而言越高，本着公司承担保证金风险的制度，客户个人所要承受的风险几乎为零！ 现在，我们假设客户的资金为五万，2%的稳定收益型将如下：投资额 50000 （RMB） 期 限 投资收益(RMB) 6个月 6000 1年 12000 18个月 18000 2年 2400030个月 36000 财富热线： 长沙总公司 073184169171冷水江分公司 07385256498 公司网站：. 团队经