基层人民银行依法行政存在的问题及对策建议

1、基层人民银行依法行政存在的问题及对策建议2006年第6期总第139期大庆社会科学DAQINGSOCIALSCIENCESNo.6,2006SerialNo.139?金融研究?基层人民银行依法行政存在的问题及对策建议齐远望(中国人民银行大庆市中心支行,黑龙江大庆163311)摘要分析阐述了基层人民银行依法行政的重要意义,对当前制约基层人民银行依法行政的四大难题:组织机构不健全,监督制约机制缺失,法规协调性差,执法行为不规范进行归纳,并结合具体实际提出健全法制体系,完善监督机制,整合法律规章,规范执法行为等对策建议,旨在提高基层人民银行工作效率和质量,提高其依法履行职责的能力.关键词】基层央行;依

2、法行政;对策中图分类号F830.31文献标识码A文章编号10022341(2006)06004502全面推进依法行政是落实科学发展观的具体体现.是落实依法治国基本方略,发展社会主义民主法制,推进社会主义政治文明建设,全面建设小康社会和完善社会主义市场经济体制的重要举措,是建设法制政府,实现政治文明,构建和谐社会的有效手段和重要途径.人民银行作为国家的中央银行,其行政行为关系到央行职责的有效履行,维系着央行的整体形象,因此在基层人民银行全面推进依法行政工作尤显重要.为探索加强基层人民银行依法行政工作的思路和措施,我们对辖内依法行政工作进行了调查.分析了当前依法行政面临的问题,并提出了对策建议.一

3、,基层人民银行依法行政的重要意义(一)依法行政有利于促进基层人民银行有效履行职责.随着监管职能的分离.金融宏观调控,金融稳定等新职能的确立,人民银行依法行政内容发生了变化,从货币政策,金融稳定,金融服务等法定职责既可以衍生出刚性较强的行政审批,行政管理等行政行为,又包含了具有柔性的行政服务,行政指导等行政行为,人民银行依法行政不再局限于狭义的行政执法层面.因此,要履行好中国人民银行法赋予的新职责,基层人民银行必须深刻领会立法精神,牢固树立依法行政意识,准确把握职责权限,不仅要在行政审批,行政管理活动中按照责任行政原则,行政合法性原则,行政合理性原则,不断提高依法行政水平,而且要在行政服务,行政

4、指导活动中按照依法行政的精神,寓管理于服务之中,不断提高金融服务水平.(二)依法行政有利于提高基层人民银行的行政执法水平.监管职能调整后,人民银行对金融机构不再履行日常的,具体的监管职责,但为保障货币政策,金融稳定职责的顺利履行,中国人民银行法保留了一定的监管职责,赋予了人民银行必要的监管措施,同时人民银行还承担了部分行政许可事项.因此,职能调整后的人民银行仍然掌握着部分行政权力,行政执法在工作职责中仍然占有相当比重.而且随着金融稳定职责的确立,人民银行在金融管理上实现了从以金融机构个案风险的防范和化解为重点向防范和化解系统性金融风险为主的转变,这对人民银行依法行政工作提出了更高的要求.基层人

5、民银行作为总行的派出机构,地处经济金融第一线,直接面对社会和公众,其行政执法水平影响到人民银行依法行政的整体效果,代表着人民银行的对外形象.因此,基层人民银行只有严格依法行政,不断提高执法水平,才能要求行政相对人遵守金融法律法规,才能促进各项行政管理目标的有效实现.(三)依法行政有利于提高基层人民银行的工作效率.为监督行政权力的合理行使.保障行政相对人的合法权益.有关行政法律法规和规章对行政机关的依法行政规定了严格的程序和明确的时限.因此,基层人民银行在从事行政执法或行政审批活动时,不仅要严格遵守实体法的规定,而且要认真执行程序法的要求.如果为提高工作效率,不履行法定程序或者简化手续,行政相对

6、人就可能以此提起行政复议基至行政诉讼,行政行为可能面临被撤消的风险,人民银行还可能面临国家赔偿问题,这不但降低了工作效率,而且还可能损害人民银行的社会形象.因此,基层人民银行只有坚持依法行政,按照法定程序办事,才能真正提高工作效率.(四)依法行政有利于基层人民银行树立良好的社会形象.通过依法行政工作和法制宣传教育的开展,可以促使干部职工不断提高法律意识和法律素质,增强做好工作的使命感和责任感.更好地履行贯彻货币政策,提供金融服务,维护金融稳定等职责,从而赢得地方政府的支持,行政相对人的尊重以及社会各界对人民银行的认同.而且,基层人民银行在为社会提供优质金融服务的同时,通过不断规范自身的行政行收

7、稿日期2006-11-07作者简介齐远望(1977),男,黑龙江弃齐哈尔人,中国人民银行大庆市中心支行办公室,中级经济师,现从事金融法律工作.?45?为,有利于强化行政相对人对人民银行工作的监督,保证行政权力的正确行使.二,当前基层央行依法行政存在的问题(一)机构设置不合理,专,lz.jt缺乏.人民银行职能调整后,基层人民银行法律事务工作在人员配置,知识结构等方面,与新形势,新职能的要求相比存在着相当大的差距.目前,市县支行虽按上级行要求成立了法律事务工作机构,但挂靠在办公室,法律事务工作多由办公室人员兼职.没有专门的组织机构就无法保证法律事务工作的系统性,连续性,缺兵少将的工作状况难以适应当

8、前基层人民银行依法行政工作的需要.(二)行政权力缺乏有效监督制约.基层人民银行现有的行政权力包括行政许可,行政检查,行政处罚等.行政检查和行政处罚又被视为最能体现监管权威的两大行政权力,而现有的情况是行政检查和行政处罚权力集中在同一个部门,办案人员既行使检查的职能又行使处罚的职能,由于处罚缺乏透明度,部门之间缺少制约,易出现处罚定性,定量不准的现象.这种"查罚一体"的管理模式,不利于行政执法工作的程序化,规范化和科学化,不利于保证检查和处罚工作的严密性和准确性,不利于树立行政机关在公众心目中的公正形象.(三)法律法规之间缺乏整体协调,法律层级低.现有的金融法律,法规与规章之

9、间缺乏协调和统一,金融法律体系,制度亟待规范和完善.中国人民银行法第十条,第十一条明确了人民银行对反洗钱,征信管理的检查监管职能,但相关立法出台迟缓,远远无法适应工作需要,造成基层人民银行开展工作时,不可避免的存在缺位,错位和越位的行为.影响依法履行职能.同时,基层人民银行在行政许可和行政执法的法律依据方面,规章和规范性文件比较多,且大部分是在中国人民银行法修订之前制定的,法律效力层级低,在具体执行过程中容易引起被监管单位的行政复议甚至行政诉讼行为发生.(四)行政行为不规范,行政执法协同难.行政行为存在程序不当,适用法律依据不准确的现象.程序合法是行政权力顺利行使的重要保障,一切行政行为都应严格按照行政许可法,行政处罚法和中国人民银行行政许可实施办法,中国人民银行行政处罚程序规定中规定的法定程序进行.而现阶段基层人民银行执法工作中的程序违法现象时有发生.如:执法部门没有按照有关规定为执法人员办理执法证;不履行告知义务,而是将行政处罚决定书直接下发给当事人;做出行政处罚前没有征求本行法律事务部门的意见等.同时,由于金融行政执法是一项系统工