Excel函数在财务计算中应用-文档资料

1、Office职场应用书库 Excel 2010Excel 2010函数图表函数图表入门与实战体验入门与实战体验Excel函数在财务计算中应用 资金投入与回报计算 贷款本金与利息计算 证券与债券计算资金投入与回报计算 资金投入与回报金额 1计算投资未来收益值 2计算10年后员工应得的住房公积金的总金额 3计算投资在可变利率下的未来值 4计算投资所需要的金额 5分析企业项目投资的利润值 6计算年金的各期利率 资金投入的回报率 1计算分歧现金流的修正内部收益率 2计算不定期发生现金流的内部收益率计算分歧现金流的修正内部收益率具体的操作步骤如下：步骤1：在Excel 2010主窗口打开的工作表中建立数

2、据模型，如图6-23所示。步骤2：在选中C11单元格之后，在其中输入公式“=MIRR(C2:C7,C8,C9)”，如图6-24所示。按Enter键，即可显示具体的计算结果，如图6-25所示。计算分歧现金流的修正内部收益率具体的操作步骤如下：步骤3：在选中C6单元格之后，在其中输入公式“=MIRR(C2:C5,C8,C9)”，如图6-26所示。按Enter键，即可显示具体的计算结果，如图6-27所示。贷款本金与利息计算 贷款本金与分期还额计算 1计算贷款前4个月应付的本金额 2计算贷款在给定的两个期间累计偿还的本金金额 3计算贷款按年、月的偿还金额 贷款利息计算 1计算贷款前4个月应付的利息额

3、2计算贷款在给定的两个期间累计偿还的利息金额计算贷款按年、月的偿还金额具体的操作步骤如下：步骤1：在Excel 2007主窗口打开的工作表中输入相关数据，如图6-36所示。步骤2：在选中E4单元格之后，在其中输入公式“=PMT(C7,C5,C3,0,1)”，如图6-37所示。按Enter键，即可显示具体的计算结果，如图6-38所示。计算贷款按年、月的偿还金额具体的操作步骤如下：步骤3：在选中F4单元格之后，在其中输入公式“=PMT(C7,C5,C3)”，如图6-39所示。按Enter键，即可显示具体的计算结果，如图6-40所示。计算贷款按年、月的偿还金额具体的操作步骤如下：步骤4：在选中E8单

4、元格之后，在其中输入公式“=PMT(C7/6,C5*6,C3,0,1)”，如图6-41所示。按Enter键，即可显示具体的计算结果，如图6-42所示。计算贷款按年、月的偿还金额具体的操作步骤如下：步骤5：在选中F8单元格之后，在其中输入公式“=PMT(C7/6,C5*6,C3)”，如图6-43所示。按Enter键，即可显示具体的计算结果，如图6-44所示。证券与债券计算 证券应付价格、利息与收益率计算 1计算有价证券定期应付利息 2计算有价证券的贴现率 3计算有价证券一次性应付利息 4计算证券的一次性付息利率 债券付息时间和次数计算 1计算债券付息期开始到成交日之间的天数 2计算债券付息期的天

5、数 3计算从成交日到下一个付息日之间的天数 4计算成交日过后的下一个付息日计算有价证券定期应付利息具体的操作步骤如下：步骤1：在Excel 2010主窗口打开的工作表中建立数据模型，如图6-51所示。步骤2：在选中B10单元格之后，在其中输入公式“=ACCRINT(B3,B4,B5,B6,B7,B8, B9)”，如图6-52所示。按Enter键，即可显示具体的计算结果，如图6-53所示。计算有价证券的贴现率具体的操作步骤如下：步骤1：在Excel 2010主窗口打开的工作表中建立数据模型，如图6-54所示。步骤2：在选中C8单元格之后，在其中输入公式“=DISC(C2,C3,C4,C5,C6)

6、”，如图6-55所示。按Enter键， 即可显示具体的计算结果，如图6-56所示。计算有价证券一次性应付利息具体的操作步骤如下：步骤1：在Excel 2010主窗口打开的工作表中建立数据模型，如图6-57所示。步骤2：在选中C7单元格之后，在其中输入公式“=ACCRINTM(C2,C3,C4,C5,C6)”，如图6-58所示。按Enter键，即可显示具体的计算结果，如图6-59所示。计算证券的一次性付息利率具体的操作步骤如下：步骤1：在Excel 2010主窗口打开的工作表中建立数据模型，如图6-60所示。步骤2：在选中C8单元格之后，在其中输入公式“=INTRATE(C2,C3,C4,C5,C6)”，如图6-61所示。按Enter键，即可显示具体的计算结果，如图6-62所示。专家课堂（常见问题与解答）点拨点拨1 1：在进行单变量模拟运算前，设置公式的单元格应注意什么问题？解答：解答：在单变量模拟运算中设置列变量时，设置公式的单元格应该位于变量值所在列的右侧，并高于“第1个变量单元格”一行；在设置行变量时设置公式的单元格应位于变量值所在行的下一行，并位于“第1个变量单元格”右列。点拨点拨2 2：为什么在“数据”菜单中却找不到“记录单”选项呢？解答：解答：出现这种情况，可以通过单击【Office】按钮，从下拉列表中单击右下角的【Excel 选项】按钮