关于银行合规心得六篇

1、关于银行合规心得六篇篇 1】“没有规矩，不成方圆”， 制度的存在不单单只是为了束缚 我们的行动，更是为了我们工作正常有序的展开保驾护航。 作为 1 线 员工的我们更应当自觉加入合规建设， 做到合规操作。 在员工行动管 理上，我应从以下 3 个方面着手：1、了解合规制度。制度是我们工作的基础，合规制度是我 们平常工作的重点。 首先要知道我的哪些行动是合规的， 哪些行动是 背规的，哪些事能做，哪些事不能做，才能正常的展开工作。委派主 管贺主管常常给我们讲授合规制度， 研读合规制度，并展开学习讨论， 强化我们对合规制度的认识，保障我们在合规的框架下进行工作。2、遵照合规操作。合规操作是我们在办理业务

2、是必须坚守 的职业底线。 1个操作不当可能会带来不可估计的损失， 1 个微小忽 视会给网点、 客户都带来伤害。 比如之前引发社会热议的池子与中信 银行的事件，这就是 1 起非常小的客户明细查询的背规操作， 从而酿 成的名誉风险和严峻损失。 这就警示我们在办理业务的进程中必须坚 持合规操作，不徇私，不报侥幸心理。例如需要客户出示身份证的， 必须核实身份证和本人，不得没有身份证就背规为客户办理相干业 务；非本人办理的，必须审核代理人信息；未成年的，需要监护人代 理。3、要自觉成为合规建设者的 1 员。在行动管理年的良好氛 围中，我们新行员要捉住机会，努力学习各项合规知识，掌控合规风 险，为我们以后

3、合规办理业务提供支持，成为合规文化的建设者，合 规文化的践行者。【篇 2】合规经营是银行稳健运行的内在要求， 是防范金融案件的基 本条件，也是每一个建行员工必须实行的职责。时间过得很快，我在 对公条线已工作 6 个年头了，从 1名网点经理转型到对公客户经理， 经历了很多人，很多事。我就对公业务条线谈谈自己的几点感受。首先是为何要做好合规经营， 由于合规经营是防范操风格险 的需要；由于合规经营是完善商业银行制度体系的需要； 由于合规经 营是对我们自己更好的保护。其次是如何做好合规经营，目前对公条线在管理、业务、流 程等方面与合规经营息息相干， 怎样才能市合规经营深入人心， 增进 业务健康发展。我

4、觉得要做到以下 3 个到位：第 1：合规理念宣扬到位。思考方式决定行动，必须让合规 的观念渗透到全行员工的血液中， 渗透到每一个岗位、 落实到每一个 业务环节中。 建行常德澧县支行以往是有惨重的教训， 支行班子吸取 以往的经验教训， 在如何做好合规经营工作上花了心思。 首先是在客 户经理组每周工作例会上， 客户经理轮番做东讲 1 个案列，内容是如 何合规经营， 自己经历的事或看到的事都可以。 每一个客户经理认真 剖析自己所经办的业务，遇到不能掌控的风险点，大家会 1 起讨论， 在全行开职工大会时， 也会安排这个会议主题， 员工代表就如何做好 合规经营泛论自己的做法。第 2：合规经营操作到位。“

5、合规操作，从我做起”。管好 自己、监督他人、 坚持流程、善于沟通。 同事之间要多沟通、 多交换、 相互学习、相互提示。自己不懂的业务，模棱两可的业务及时向上级 行主管部门业务人员请教，向业务能力好的同事领导请教， 1 定要到 把问题弄清楚弄明白。绝对不能盲目操作。坚决做到按规操作。第 3：监督机制管理到位。要将合规经营落实情况考核纳入 事迹考核系列， 要建立奖罚并重的专项考核鼓励机制， 建行常德分行 1 直以来对合规经营工作高度重视，将此项工作放在首位，没有合规 经营业务就不能健康发展。 我们要让合规经营深入人心， 要人人讲合 规，人人做事合规。总之我们要把我行“诚实、公正、稳健、创造”的核心

6、价值 观牢记， 将“合规人人有责， 合规创造价值”的经营理念伴随我们每 天的工作。做 1 名合规的建行人。【篇 3】 根据分行展开“行动管理我尽职”大讨论活动的精神， 在内 控合规部门的宣扬、组织和动员下，和在珠晖支行全部员工讨论下， 我认真，深入地参加了此次大讨论活动。 通过此次活动进 1 步强化了 我的合规操作的观念， 提高了风险防范意识， 并且明晰了岗位的责任。本人认真学习了 * 市分行“行动管理年”工作实行方案 精神，和进 1 步加强员工行动管理的方案文件，通过学习和大讨 论进 1 步认识到依法合规经营对银行经营管理的重要性， 深入认识到 背规经营的危害性。 以下是我在学习相干内控文件

7、及大讨论后的几点 心得体会。1、提高个人思想素质，增强合规经营理念加强个人思想教育， 加强个人法律法规和规章制度学习， 从 源头上杜绝背规背章行动的产生。 加强对员工的风险防范教育， 使每 一个人都认识到银行经营风险的普遍性， 银行是高风险行业， 必须把 风险防范放在第 1 位。网点内定期展开规章制度的学习， 利用身旁背 规背章案例进行现身说法， 让网点内每位员工保持苏醒的头脑， 自觉 抵制腐朽思想的腐蚀。我们要每天从本身动身，从自己的岗位做起， 自觉遵照各项规章制度， 自觉抵制各种背法， 背纪，背规，背章行动。 要根除以情面代替纪律，以信任代替管理，以习惯代替制度。我们应 当视制度如生命，纠

8、背规如排雷，珍惜自己的职业生涯，增强自我保 护意识和合规经营理念， 做到合规操作， 进而从源头上预防案件的产 生。2、加强合规文化教育，更新经营服务意识 加强合规文化教育， 是提高经营管理水平的需要。 网点内定 期展开合规文化教育，能够有效地遏制背法犯纪，防范案件产生，规 范操作行动。加强合规文化教育，进而提高企业的凝聚力、向心力和 战役力，下降金融风险，提高网点的效益。 1 方面，加强各级领导对 合规文化教育的认识， 使之成为网点合规文化建设的提倡者， 策划者， 推动者，实践者，构成言传身教的良好局面。 只有端正经营指点思想， 增强依法合规经营意识， 网点的各项业务才能健康长效的发展。 另外

9、 一方面，现今社会新事物不断出现，新知识，新业务更是目不暇接。 新情势下要求我们不断地加强学习， 不断地更新知识结构， 努力提高 综合素质，更好地适应建行高速发展的业务。 我们更要重视政治理论、 法律法规和金融业务等专业知识的学习， 增强抗腐防变和明辨是非的 能力。3、落实精细化的管理，建立正确银行经营 落实精细化的管理， 是提高经济效益的需要。 网点内要实行 网格化管理机制， 网格管理员和成员明确 1 张任务清单， 每位成员建 立 1 份合规档案。 促使网点员工从“被动控”到“主动管”转变， 增 进网点构成责任共同体， 进而提升网点的治理水平， 到达正确的经营 模式。网点要建立健全的内控合规

10、制度，用制度规范平常行动，用制 度来束缚人。 确保业务经营进程中有章可循， 确保每个环节的不出现 问题，让安全性，活动性，效益性始终贯穿于全部经营进程。我相信每一个人在思想构成合规经营的意识， 在行动管理上 尽责，这样才能助力新金融的发展。【篇 4】根据市分行“行动管理年”工作实行方案要求， 粤新路支行 积极响应上级号令， 展开了“行动管理我尽责”大讨论， 并认真组织 学习合规教育资料汇编 。每次学习我都会深切体会到合规的重要 性。合规经营是防范商业银行操风格险的需要。 合规是规范操作 行动，遏制背规背纪问题和防范案件产生，全面防范风险，提升经营 管理水平的需要， 能为银行创造价值， 而且有效

11、的合规经营能将合规 风险消除于无形。 银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营， 源于 生产质量和效益的每个环节，源于每个岗位的每个员工。我作为网点对公柜员，认识到加强合规操作意识其实不是 1 句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理， 在制约着业务的发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立， 不是平空想象出来的产物， 而是在经历过许许多多实际工作经验教训 总结出来的， 只有依照各项规章制度办事， 我们才有保护自己和广大 客户的权益的能力。 目前常常进行的警示教育也是非常有必要的， 警 示教育到位就是让每一个业务操作环节中真正营建“依法合规， 开辟 创新”的良好氛围， 促

12、使我们在展开经营管理工作时能够自觉遵守法 律、规则和标准。 每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再 是凭“经验”操作。合规操作要到位。合规不是 1 日之功，背规却多是 1念之差。 所以 1 是管好自己。坚持依照操作规程处理每笔业务， 把习惯的合规 操作工作嵌入各项业务当中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操 作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问， 对自己经手的复 核和授权业务警惕性负责并追问到底。 坚持规范流程， 流程制是解决 合规经营、防范资金风险的最有效方法。实践证明，人制代替流程制 常常隐藏着较大的道德风险隐患， 流程制的监督保障更能够为稳健经 营提供强有力的督查制约。 比如

13、对公然户流程确切比较复杂， 但是每 步都不可以省略。 如今对公然户的管理较之前更加严格， 如果忽视开 立了不法账户，那末后果不只是背规，更是背法。特别是尽职调查的 环节，客户经理必须实地访问，和法人面对面了解企业各方面情况。 另外我作为开户经办人员， 也必须核实开户申请人及其代理人真实身 份，了解企业法定代表人对企业生产经营、资金来源、财产和销售情 况的熟习程度。对每户都知根知底，确保合规经营。另外平时工作中 的 1 些细小不良习惯必须重视起来并改正。 比如我常常走得急忘记锁 屏和锁柜子， 这仿佛是很小的毛病， 但是有可能由于我的忽视造成严 重后果。所以我们要从细节上重视合规，遵照规章制度。通

14、过此次系统性的学习， 提高了本人工作中的自律意识。 我 们广大员工在平常工作中要“抓整改、强内控、零背纪”，严格要求 自己，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德， 争做遵规守纪的建行人， 为实现建行延续稳健经营、快速发展贡献气力。【篇 5】合规经营是银行可延续发展的基础， 建立强有力的合规监督 机制，增进行动管理尽职尽责，对建行的发展具有重要现实意义。今 年以来， 为适应行动监管和审慎监管并重的趋势， 根据上级行及监管 部门强合规、严监管的要求 , 结合省行“行动管理年”实行方案及市 分行“合规管理年”实行方案，分行制定了* 市分行“行动管理年”工作实行 方案 ,* 建行在全行范围内展开了“行动管

15、理年”的活动，旨在防 控员工失范行动和案件风险隐患， 加强员工行动管理， 着力推动合规 文化建设，保障各项业务健康发展，庇护员工健康成长。* 支行积极响应上级行号令， 于* 份组织全网点员工展开了 集中学习和交换讨论会， 大家积极发言， 围绕本身在制度履行与合规 操作等方面遇到的问题， 分析探讨了对当前行动管理工作的理解和认 识。我作为 1 名网点客户经理针对“我在行动管理中应做些甚么”有 以下几个方面的认识。1、建立合规意识，牢筑行动管理思想防线。古人云“勿以善小而不为， 勿以恶小而为之”。 培养优秀的 合规文化应从每件小事做起， 从每个岗位做起， 从每个操作环节做起， 深化对合规操作的认识

16、， 深化对规章制度的理解， 深化对业务经营中 风险的领悟， 深化对风险防范要点的掌控， 构成事事都有合规遵法的 行动标准，处处都有合规经营的纪律束缚，进而实现“人人合规、事 事合规、时时合规”的目标， 到达“不愿背规、 不能背规、不敢背规” 的目的。其实不难发现， 各种各样的背规典型案例背后其实不是没有 完善的规章制度，而常常是由于思想的松懈，对合规的漠视，对背规 的侥幸，从而演化成本身不规范的行动举措所引发的， 因此要始终保 持苏醒的头脑， 筑牢行动管理思想防线， 时刻不忘绷紧“合规”这根 弦，主动落实行动管理制度，不因 1 时麻痹大意而逾越底线、红线和 高压线， 造成人生不能承受之痛， 让

17、建行动个人工作失责付出高昂的 代价。2、宏扬合规文化，强化行动管理制度学习。 越规者，规必惩之：逾矩者，矩必匡之。面对当前各项监管 不断趋严趋紧，各项制度不断推陈出新的新情势，作为基层员工，应 当深化对行动管理的认识， 深化对规章制度的理解， 深化对业务经营 中风险的领悟，深化对风险防范要点的掌控， 1 方面，必须在行动管 理规章制度的学习上下真工夫，不能流于情势，浮于表面，并做到勤 学、多思、笃行，养成对行动风险的敏锐洞察力，对行动管理制度的 畏敬之情，对背规行动的零容忍，让合规化为无形却深植于心。另外 一方面，必须提高本身思想认识，建立正确的世界观、人生观、价值 观，强化拒腐防变的基本观念

18、，以此来培养出优秀的合规文化，助力 构成良好的行动管理氛围， 为完善建行全面风险管理， 健全有效行动 管理体系的打下坚实基础。3、深化主体责任，落实行动管理监督机制。行动管理绝不能仅仅是职能部门或监管人员的责任， 行动管 理贯穿于平常工作中的各个流程、 各个工作环节， 因此，对本身而言， 各项规章制度的落实既不能停留在书本上、 墙壁上，也不能停止于业 务考核上，应当贯彻到每一个员工头脑中去，规范员工的业务行动。 在行动管理上做到综合管理与平常工作相结合。 重视将行动管理融入 到经营管理当中，融入到内控案防工作当中，融入到本身职责当中。 坚持全面管理与分级管理相结合， 定期分析排查与不定期分析排查相 结合、重点关注与帮扶教育相结合、落实责任与考核评价相结合、组 织纪律与严格保密相结合。 除此以外， 还应当建立健全平常动态排查 机制