项目风险管理文献综述

1、项 目 风险管理文献综述文件编码（008-TTIG-JKBTT-PUUTI-WYTUI-8256)摘要项目风险管理是保证项目按照按期、按质完成的项目目标的关键管理环节。 本文对项目风险管理在国内外的研究现状以及在我国城市一卡通项目中的应用进 行了综述，介绍了它的基本概念及其常用的几种风险识别、风险评价和风险应对 和监控的方法，总结了城市一卡通项目中风险管理的研究现状，主要为：风险识 别的方法：头脑风暴法、德尔菲法(DELPHI)和情景分析法;风险评价的方法：模糊 综合评价法。关键词：项目管理，风险管理，城市一卡通，模糊综合评价法、Abstract: Risk Management is the

2、 key management in the projects tha t ensures the project aim could be achieved with defined quality on tim e. In this paper, the status quo of the Risk Management of the domestic and foreign research as well as applications of our city Yikatong proj ects was reviewed. The basic concepts and several

3、 commonly used methods of risk indentify, risk evaluation and risk control, were introduced.And present situation of the project management research was summarized. Which is mainly: The methods of risk indentify: Brain Storm, Delphi an d Situation Analysis; The method of risk evaluation: Fuzzy-Synth

4、esisKeyword： project management? risk managementCity Ykatong, Fuzzy-S ynthesis一、引言项目风险管理是为了最好地达到项目的目标，识别、分配、应对项目生命周期内风险的科学与艺术，是一种综合性的管理活动，其理论和实践涉及到自然科 学、社会科学、工程技术、系统科学、管理科学等多种学科。项目风险管理的目 标可以被认为是使潜在机会或回报最大化、使潜在风险最小化。本文主要采用文献调研法系统分析项目风险管理研究的现状、存在的问题和 发展态势等。以“项目管理”、“风险管理”“模糊综合评价法”“城市一卡 通”等为检索词对中国期刊全文数据

5、库、知网中文科技期刊数据库、全国优秀硕 士论文库等进行匹配检索，通过分析从数量众多的有关项目风险管理和城市一卡 通的文献中筛选出将对本文研究有较大帮助的文献（19982008年间的）来阅读， 并在学校图书馆和经管学院的资料室进行文献查阅。二、风险管理理论国内外研究1 .风险管理理论的发展风险管理作为系统科学产生于本世纪初的西方工业化国家。问题的提出最先 起源于第一次世界大战中战败的德国，最初是企业为控制偶然损失而作出的有组 织的集体努力，是企业内部管理功能的延伸。比较系统的风险管理理论源于美国。1931年美国管理协会首先倡导风险管 理，其后以学术会议及研究班等多种形式集中探讨和研究风险管理问题

6、，但在这 段时间内，风险管理的内容和范围都是十分狭窄的。1955至1964年，诞生了现代学术性和职业化的风险管理，此后，对风险管理 的研究逐步趋向系统化、专业化、风险管理己逐渐成为一门独立的学科。随着风险管理研究和教育的普及，风险管理渗透到社会的各个领域。并陆续 成立了一些专业的风险管理研究学术机构。其中比较重要的有国际项目管理协会 (IPMA)、美国的风险与保险管理协会(RJMS)、美国风险与保险协会(ARIS),日本 风险管理协会(JRMS)、英国工商企业风险管理与保险协会(AIRMIC)等。120世纪70年代中期风险管理方面的课程及论着数量大增，全美大多数大学工 商管理学院普遍开设风险管

7、理课程，RIMS开始建立欧洲及亚洲风险管理团体之间 的联系，这导致全球性的风险管理专业联合体的形成，风险管理开始进入全球化 阶段。美国还设立JARM(Associate Risk Management)证书，授予获得风险管理 资格的考试者。风险管理协会的活动为风险管理在工商企业界的推广风险管理教 育的普及和人才培养等诸方面作出了突出的贡献，促进了全球性风险管理运动的 发展。在西方发达国家，各企业中都相继建立了风险管理机构，专门负责风险的 分析和处理方面的工作。美国还成立了全美范围的风险研究所和RIMS等专门研究 工商企业风险管理的学术团体。1983年在RIMS年会上，各国专家学者经过广泛深 入

8、的讨论，通过了 “危险性风险管理101准则”，作为各国风险管理的一般原 则。1986年10月在新加坡召开的风险管理国际学术讨论会表明：风险管理已经走 向全球，成为全球范围的国际性运我国的风险管理实践和教学研究起步较晚，20 世纪80年代后期，风险管理的知识才开始进入中国，90年代初，外商率先在工程 项目中使用风险管理，其后，不少的外国风险管理顾问公司的进入中国。目前， 国内已有不少的大型项目进行了风险管理实践理论研究，也取得了丰硕的成果。 上海地铁工程、小浪底等工程都运用了项目风险管理办法。积累了不少实践经 验。早期的研究文章，如1983年李存斌发表的“建设项目经济效果风险分析的函数偏导法”

9、2, 1984年李正发表的“投资的经济效果及其风险分析” 3, 198 7年，清华大学郭仲伟教授风险分析与决策4一书的出版标志着我国在风险 分析理论研究领域正式开始。此后随着改革开放的深入和投资体制的转变，工程 项目管理与评价体制与国际逐渐接轨，国家科委对一些关系国计民生的大项目以 国家科委立项的形式进行了基础性研究，为我国的风险分析理论与应用研究创造 了条件，并取得了一系列的成果，如同济大学对大型工程项目实施阶段的风险分 析与风险管理进行了研究5 6,自20世纪90年代中后期以来，其它许多高校 和研究机构对项目风险分析理论进行了不同程度的探索性研究，并发表了大量的 论文。国内主要风险管理着作

10、有风险管理概论，周宜波着。综述了西方风险 管理的基本理论，但没有结合国内风险管理的现状及特点作出深入分析。风险 管理及保险理论之探讨，段开龄着。只是论述通过保险来转嫁风险，没有对全 面的风险管理问题作出研究。沈建明所着项目风险管理系统分析了项目风险的客观规律，对项目等风 险管理的过程即风险规划、风险识别、风险估计、风险评价、风险应对、风险监 控进行了系统阐述。刘迎春(2002)分析了建筑工程项目的特点，指出对建筑工程项目进行有效风 险管理的必要性，在建筑企业进行工程项目风险管理上建立一套可行的风险管理 机制，从组织结构形式到风险管理模型、风险管理的过程及函数、待解决的问题 各方面予以探讨，将建

11、筑企业进行工程项目风险管理的过程分为五个过程即风险 辩识、风险的分析与评估、风险规划、风险处置及风险的监督。介绍了风险辩识 分析的方法，详细分析了建筑工程项目全生命周期过程中各种风险因素，并介绍 了儿种风险处置的方法，最后对我国建筑项目风险管理巫待改进之处提出了两方 面建议即需要法律体系和行业组织的支持和完善和提高建筑企业的风险管理意 识，完善项目管理，加强风险预控。2 .风险管理过程理论研究对于项目风险管理过程(PRM),针对不同的应用领域，国外研究者们提出了不 同的见解，例如:Boehm(1991)把风险管理过程分为两个阶段:其一为风险评价，包括风险识 别、分析和优先排序;其二为风险控制，

12、包括风险管理规划、风险监控计划、跟踪 和纠正措施。7Fairley(1994)提出七个步骤：识别风险因素、分析风险概率和后果、制定减 轻风险的策略、监视风险因素、制定备用方案、管理危机以及从危机中恢复。8软件工程协会(SEI)把软件项目风险管理视为五个独立的阶段:识别、分析， 应对计划、跟踪与控制，并与风险沟通相联系。项目管理协会(PM1)研究了项目风 险管理中风险计划、识别、分析、监控等主要风险管理过程。Kliem和Ludin(1997)提出项目风险识别、分析、控制、报告四阶段，对应De ming 的质量管理 PDCA 循环(Plan, Do, Check, Act) oChapman和Wa

13、rd (1997)描述一般项目风险管理过程包括九个阶段：定义项目关 键点、确定风险管理战略、定义风险出现位置、结构化风险假设与关系、分配风 险应对责任、评估偏差程度、估计不同风险对项目的相对影响大小、通过监控进 行风险应对和管理。9风险分析理论研究在工程项目风险管理方面，1985年Rerry和Hayes基于工程项目的主要风险 源，按照承包商、业主和咨询方各自应承担的风险列出内容广泛的风险因素。Coo per和Chapmen在1987年按照风险的特性将风险分为技术风险和非技术风险。199 1年Mustafa与Al-Bahar分析了工程项目的核心风险。1993年Tahetal应用风险 分析结构原理

14、，从风险源到项目的风险后果进行了系统的风险分类研究，1995年 wirbaetal将Tahetal和Cooper与Chapman的研究成果进行了综合，按照HRBS (H ierarchical Risk Breakdown Structore)方法对风险进行分类，1999 年 Tah 和 C arr在HRBS方法的基础上发展的风险评估模型，用于工程风险的定性分析。风险识别和评价理论研究动。上述成就标志着风险管理已达到一个新的水平。在进行项目评价时，将评价 指标分为货币化指标和非货币化指标两类，并进一步细分为二级风险因子，用模 糊数表示各风险因子的可能范围，在用AHP方法确定各风险因子的权重之后

15、，将 其合成为以模糊数表示的项目风险，并以此模糊数的形状和位置确定项目风险的大小。10应用模糊数构造AHP矩阵，对项目施工中的安全影响因素进行了分析，在得 出排序后，亦提出了相应的整改措施。11Prasant kumar Dey应用AHP方法分析了印度石油管线安设项目,指出了项目 中风险最大的工件包，再来用决策树方法对应对措施进行了度量和选择。12Hayesetal(1980) 13提出了处理工程项目风险识别、风险分析以及风险应 对的最早的系统方法。先前的大部分文章主要偏重于风险分析的数学方法。CRM手 册(1997)提供了一个基本任务的程序化的建设风险管理指南。Flanagan&Norman

16、(l 993) 14以及 Raftery (1994a) 15也相应的给出。Cooper&Chapman(1987) 16也涉及到风险管理的一些方面，主要集中在风险 分析，利用案例分析的方法去演示风险矩阵分析以及影响图技术。Raftery(1994a) 采用相似的方法对其案例进行了分析，但较少的运用复杂的定量分析。Chicken(l 994) 17也对技术、经济、社会、政治(政府对大型基础建设的政策)进行了定量 的风险分析，并展示了主要的风险等级划分，这些风险主要基于主观估计的可供 选择的项目。Kangari & Boyer (1980) 18将专家系统应用于工程法律风险中以解决不确 定的争论

17、，这也标志着风险管理分析环节开始使用专家系统技术。Chapman(1994) 19要我们留意不受限制的偶然容差在风险上的应用，指出不确定偶然事件会导 致人们将其应用于其它的目的。Raftery (1994b) 20认为到目前为止风险识别环 节在风险管理文献中还没有得到充分的解决。Wiiliams(1994) 21引进了 “风险 注册表”为项目管理系统提供了一个可行的风险经验的数据库。SPED , RIAZ AHMAD& DE (1999) 22从承包商和业主两个角度对香港建筑市 场中的风险管理趋势进行了对比分析，指出了风险的分配。，George & Catheri ne 23对中国建筑市场上承

18、包商与业主共同拥有的风险的估计问题做了论述。0 sama Ahmed Janadi & Salman Almishari (2003) 24建立了一个风险估计的计算 机模型(RAM)。DongPing Fang, Mingen Li, Patrick Sik-wah Fong & Liyin She n(2004) 25承包商角度阐述了中国建筑市场中的风险以及风险管理。与，Georg e & Catherine 研究相似，Rahman & Mohan M. Kumaraswamy (2004) 26认为 香港建筑市场中风险管理己经朝着承包商及业主对风险进行联合管理的方向发 展。钟登华，采用AH

19、P方法分析了水处理项目的风险因素，并用各因素，对项目 总目标的影响程度进行排序，找出最大风险因子，再根据此结果对风险应对措施 进行了选择。27石晓军，以项目净现值(NPV )为目标，对项目风险因子进行分级识别，确定 发生概率及影响程度，并按其相互关系构造影响图(Influence Diagram),在引入 上下两级风险因子的相互影响的敏感性这一指标后，计算了项目风险超额报酬 率，并以此来衡量项目的取舍28。许登超，采用Delphi方法确定项目的风险因子及其影响程度，然后利用模糊 数字将用语言表示的风险因子影响程度转化为模糊数，通过模糊数的合成来反映 项目风险的大小，并以此决定项目的优劣。29三

20、.城市一卡通项目的风险管理学术界对城市一卡通的技术研究文献相对比较 多，但对城市一卡通的市场运作包括市场风险和社会风险研究相对较少。根据项目风险管理目标和需要解决的问题，建立城市一卡通项目风险管理的 框架。可以将城市一卡通项目的风险划分为技术风险、市场风险、管理风险、经 济风险及环境风险五大类。1.技术风险技术风险是人们从事技术工作时，预期可能发生的较为不利的可能性或不确 定性。技术风险至少包含五方面的意义:技术风险的客观性。不管采用的技术如 何适当，对技术效果的预测如何精确，技术活动必然存在风险。技术风险的相 对性。从风险标的方面来说，技术风险带来的损失有大有小。大的风险可能导致 技术开发、

21、实施的失败其至危及企业生存。从风险主体方面分析，对某些企业不 构成重大风险的技术开发、实施，相对于另一些企业就可能构成导致失败的风 险，即使是同一企业在不同的生产技术组织条件下进行开发实施所可能发生的风 险也不尽相同。技术风险的模糊性。技术风险是一种非清晰的概念，导致风险 的原因是复杂、多方面的，风险的大小又没有明确的外延。在风险“大”与“小”之间存在着一种渐变和过渡，即技术具有“感觉性风险”的模糊属性。 技术风险的效用性。对一项具体技术风险的认识和承受不仅与社会经济宏观形势 和风险的实际规模等客观因素有关，同时还与决策主体对待风险的心理状态、抗 风险能力等主观因素以及技术开发实施产出与投入的

22、比值等效用标准有关。技 术风险的过程性。技术风险存在于技术开发、实施的全过程，只是在不同阶段风 险的来源、规模、侧重及后果不同。2.市场风险市场风险是指由于供求形势变化，引起市场竞争范围、竞争程度、竞争方式以及市场性质、市场结构、市场发育等变化而导致的风险。即市场的潜在性对项 目引起的风险。市场营销风险是指因风险企业的营销能力不足而引起的风险。营销风险主要 包括:市场战略风险、市场价格风险、市场定位风险、服务承诺风险。市场需求变 化的客观性，是导致市场营销风险客观存在的首要因素。项目市场开发结果的扩散速度从侧而反映了市场对项目结果的接纳能力。包 一括对市场对项目的偏好程度和接受速度。设备及原料

23、市场价格的不确是性。市场价格水平及其变化趋势是影响市场供 求状况和项目盈利水平的一项关键因素，对项目风险有着直接的影响。3 .经济风险经济风险是指由于供求关系发生变化，项目资金不能及时供给，从而导致项 目发生损失甚至失败的可能性。包括资金成本的不确定性、资金需求的风险、资 金周转困难、融资风险、利率的变动。4 .管理风险管理风险是指在项目的经营和管理过程中，由于项目中的管理不善，项目有 关各方不协调以及其他不确定性而引起的直接影响到项目的获利能力风险。包括 经营管理者的素质，组织结构，合同风险、衔接风险以及团队成员的核心竞争力 等。5 .环境风险环境风险是指由于外部环境因素的变动而给项目带来的

24、风险。包括政治风 险、宏观经济风险以及自然风险。55四、项目风险管理的研究趋势由于原有工程风险评价方法的不足，使研究人员将注意力转向了其它的研究 方法。模糊评判法就是当前研究的热点。Kangari & Riggs (1989)提出了一个系统以检验运用语言变量进行风险评价这 一想法。在评价中只对有限的风险进行详细的阐述，且语言变量的问题及好处也 被讨论了。Chun&Ahn(1992) 30提议用模糊集理论去量化事故发展树的不精确性及主观 判断上的不确定性。31建议用模糊集去评价工程项目的投标报价。他们分析了 可导致工程合同中现金损失的风险，并给出了一个与工程项目有关的强调不确定 性并用模糊集表示

25、的报价策略。32给出了利用模糊集的风险管理的语言式方 法。这一工作是为招标阶段的偶然事件分配而设计的，并将语言描述运用到风险 概率和风险严重性方面以此进行风险评价和分析。Ross&Donald(1995) 33提出 了一个基于模糊逻辑和相似测量(方法)的风险评价方法。这种方法运用语言变量 (与模糊性及主观性相符)构造了一个集成本、风险、社会关系以及政治影响于一 身的探索性的规则来评价危险的垃圾场地的管理。另外，RoSs&Donald(1996) 34 用模糊集理论表示缺陷树及事件树。Wribaetal(1996) 35也用到了语言变量。在这一方法中，风险事件发生的概率，风险间的相关程度，风险事

26、件发生的严重 性都以语言变量和模糊逻辑来定量表示。最近的有and (2000) 36也提议建设 工程风险估计用模糊逻辑的方法。Istvan Bogardi and Lucien Duckstein(200 2) 37将模糊逻辑应用于水资源风险管理方面。国内的有关风险的模糊分析研究，主要有：王洪刚等(1998) 38提出了基于模糊理论和指数平滑预测相结合的方法，给 出了以预测单方造价为基础的投标工程单方造价快报算法。常云涛等(1999) 39 在其文章中引入具有模糊时间参数的模糊网络，并应用模糊数学原理进行分析: 并结合工程的实际情况，对相应理论进行了修正。胡劲松等(1999) 4针对模糊 网络

27、关键路线问题，基于模糊网络流模型，提出了确定模糊网络关键路线的参数 线性规划方法，得到了模糊网络关键路线的更全面的结果。胡海波、刘志杰(2005) 41入模糊数学中的X截集概念，基于模糊事件概率的普通事件概率表示方 法，将模糊数学问题转化为普通数学问题求解，得到了模糊型网络计划完工概率 的计算方法，同时给出了数字仿真模拟步骤。在城市一卡通项目的风险评价中，由于项目风险具有多种属性，并受多种因 素的影响，要对该事物做出决策，必须对各个相关的因素做综合考虑，进行总的 评价，这就是综合评判。由于风险因素的大小存在着不分明性，即模糊性，很难 统一、明确地划分界限，不易进行精确的判断。因此，有必要运用一

28、定的数量方 法描绘模糊概念，即采用模糊评判的方法进行判断，这样可以得到较为准确的评 判值。五、结论本文通过对中外学者在项目风险管理理论方面和城市一卡通项目的研究成果进行了分析，概述了项目风险管理的相关概念与研究现状，并且对项目风险管理 的当前研究的热点问题及发展趋势进行了总结，指出项目风险管理的发展趋势是 管理思想、管理方法和手段的现代化。纵观国内外研究文献，可看出项目风险管理从出现到现在各种领域的项目管 理中应用颇广，并取得了显着的效果，经过无数组织的多年实践，结果己经证明 了这种管理体系和方法的科学性、先进性和可操作性。项目风险管理研究在国外 有多种派系，而且各派系的研究成果颇丰，在模糊分

29、析技术的应用方面表现尤为 突出。目前.，我国在模糊分析技术的理论研究方面同国外发达国家相比相差无 儿。但在应用管理上，特别是计划执行中的监督与控制以及跟踪调整方面比较落 后，基本上停留在理论上，而非实践上，尤其是在城市一卡通项目的建设方面。 所以应该以技术、市场、经济、管理和环境等各个方面的风险识别为基础，通过 模糊分析技术对城市一卡通项目的风险进行全面的评价，以确定风险的应对和监 督措施，保证项目的顺利实施。参考文献：1王家远，刘春乐.建设项目风险管理M,中国水利水电出版社，2李存斌.建设项口经济效果风险分析的函数偏导法J,技术经济出版社， 1983, 3(4):69-743李正.投资的经济

30、效果及其风险分析J北京水利电力经济学报，1987, 24 (8):25284郭仲伟.风险分析与决策M.北京:机械工业出版社,5余志峰.大型建筑工程项目风险管理和工程保险的研究D上海：同济大 学，19936周直.大型工程项目实施阶段风险分析与管理研究D上海：同济大学，199 47Boehm John. M. Nicholas,面向商务和技术的项目管理M.北京,清华 大学出版社，一 3348Fairley V. M. Rao. Tuanala Applying a Risk Management Process (RMP) to manage cost risk of EHN transmissi

31、on line Project, vol 17, No4, 199 9, 223-2359R J. Chapman The controlling influence on effective risk ident ification and assessment for construction design managementJ, Interna tional Journal of Project, vol 19, 2001, 147-16010JC. M Tam, Non-structural fuzzy decision support system for eval uation

32、of construction safety management system J, International Jour nal of Project, vol 20, 2002, 303-31311郭宇，应用蒙特卡罗法改进项目成本风险分析JL天津大学学报，vol35, No3, 2002, 199- 20312徐哲,网络计划进度的风险分析J,系统工程理论与实践，No3, 200 0, 46-49.13_ Hayes et al. Risk management in Engineering Construction J_ T homas Telford Ltd. London, 1997, 23-3114 & Risk Management and Construction Blackwell JScientificPublications Oxford, 1999, 13-2215.Raftery. J. Risk Analysis