山东邮政培训题库-证券投资基金第2套

1、单选题1根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不低于赎回费 总额的（）应当归入基金财产。A15%B25%C30%D60%2以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴（）。A在证券交易所进行债券买卖B申购C增发新股D支付基金相关费用3目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。A3B4C5D74根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（）基金。A主要以债券为主要投资对象B主要以股票为主要投资对象C同时以股票、债券、货币市场工具为主要投资对象D同时以股票、债券为投资对象5一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率（）。A较高B较低C无影响D都有可能6关于公司型基

2、金的表述，正确的是（）。A依据基金合同而设立的一类基金B基金投资者是基金公司的股东C不具有法人资格D基金持有者的权力性相对较小7以下关于资本资产定价模型（CAPM）的表述，错误的是（）。A假设投资者都是追求利益同时厌恶风险的B系数作为衡量系统风险的指标，与其收益水平是正相关的，即风险越大收益越高C可以根据对市场走势的预测来选择具有不同系数的证券或者组合以获得较高的收益或者规避市场风险D在熊市来临之际，应选择低系数的证券或者组合，以减少因市场下跌而造成的损失8LOF基金场内认购的基金份额登记在（）系统。A中国结算公司注册B中国结算公司的开放式基金注册登记C交易所D中国结算公司的证券登记结算9如果

3、以P/B比率（股票价格与每股账面价值的比率）为标准将股票分为价值型和成长型，则价值型股票的P/B比率（）。A较低B较高C一样D不确定10基金绩效衡量的目的在于（）。A衡量基金的实际收益率B衡量基金经理的业绩C鉴别投资回报优厚的基金D鉴别投资能力优秀的基金经理11下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求（）。A依法处分基金财产B严守基金商业秘密C保证基金资产的安全D保证基金资产的保值增值12不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（）。A市场板块外利差B市场板块内利差C品质利差D市场板块内与板块外利差13关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法不正确的是（）。A基金投

4、资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有B基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配C基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人D基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配14基金绩效衡量的意义在于（）。A实现收益最大化B为进一步的投资选择提供决策依据C规避风险D减少损失15关于开放式基金的冻结和解冻，以下哪项描述是正确的（）。A基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻B基金账户被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结C基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结D以上说法都不正确16基金管理公司督察长履行职

5、责的范围为（）。A涵盖基金及公司运作的所有业务环节B基金公司的投资业务C基金公司的内部控制D基金公司的投资业务及内部控制17某投资组合的平均报酬率为16%，报酬率的标准差为24%，贝塔值为1.1，若无风险利率为6%,其特雷诺指数为（）。A0.09B0.41C0.094D0.1518证券投资基金筹集的资金主要是投向（）。A有价证券B股票C债券D国债19公司型基金的最高权力机构是（）。A会员大会B股东大会C投资决策机构D监察稽核机构20证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A5%B10%C15%D20%21以下关于基金管理公司内部风险

6、控制制度的表述中，不正确的是（）。A内部控制制度主要由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成B应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则C包括内部控制机制和内部控制制度两个方面D内部控制制度应合法合规22我国第一支开放式基金是（）。A基金开元B基金金泰C华安创新D南方元宝23与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。A高风险、高收益B低风险、低收益C风险相对适中、收益相对稳健D基本没有风险24ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。A8位B3位C2位D4位25契约型基金的营运依据是（）。A基金合同B公司章程C股东大会D会员大会

7、26下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（）A股票基金的净值是由其持有的证券价格复合而成B非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格C与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也比较高D开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中27基金托管协议时明确基金管理人与（）各自职责及相关业务内容的协议。A基金托管人B基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻C基金销售代理人D基金份额持有人28证券投资基金销售管理办法中，允许的行为有（）A以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方

8、式销售基金C募集期间对认购费打折D基金销售机构加强投资者教育，引导投资者合理投资，保障其合法权益29如果基金管理公司持续推出股票基金、混合基金、债券基金，新基金数量不断增加，这种基金产品线类型通常称为（）。A水平式B垂直式C综合式D交叉式30假设X股票的贝塔系数是Y股票的两倍，下列叙述正确的是（）。AX股票承担的系统风险越大BY股票承担的系统风险越大CX股票获得的收益越大DY股票获得的收益越大31一般来说，其他条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率（）A无法判断B较高C没有差异D往往那个有一定折让32基金管理公司开展特定客户资产管理业务，具有（）A长期性质B公墓性质C私募性质D短期性质33

9、根据我国目前基金注册登记业务的通常做法，除QDII基金外，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。AT,T+1BT+1，T+2CT,T+2DT+2，T+334在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（）。A0.1元B0.01元C0.001元D0.0001元35下列关于我国基金销售渠道的陈述，正确的是（）。A基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势B保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分C证券公司目前是我国基金销售的主要渠道D基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道36下列关于机构法人投资基金税收的表述，正确的

10、是（）。A对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税B对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税C对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税D企业投资者买卖基金份额征收印花税37关于债券收益率，以下叙述正确的是（）。A债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越低B债券收益率与基础利率之间的利差称为品质利差C债券的流动性越大，投资者要求的收益率越低D不同种类发行人发行的债券与基础利率之间的利差称为基础利差38需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是（）。A资金账户B基金银行存款账户C交易所证券账户D结算备付金39依照证券投资基金会计核算办法规定，发生的基金运作费用如果影响

11、小数点后第（）位的，应采用待摊或预提的方法。A3B4C5D640基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，（）营业税。A免征B缓征C按基金法征收D按税法征收41关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（）。A当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集B在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上C在基金年度报告中出具托管人报告D对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明42根据资本资产定价模型，市场价格偏高的证券会（）。A被卖出B被买入C被转让D被退出43基金产品设计的起点在于

12、（）。A确定具体的目标客户B了解投资者的风险收益偏好C选择金融工具及其组合D详细了解产品市场的信息44复核后的会计信息由（）对外披露A基金管理公司B基金托管人C基金份额持有人大会D基金份额持有人45经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为（）。A合格境内机构投资者B合格境外机构投资者C合格境内、外机构投资者D合格机构投资者46基金上市交易公告书的编制主体是（）。A基金管理人B基金托管人C基金持有人D代销机构47在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中，为了达到现金流与债务的配比，必须投入（）必要资金量的资金。A等于B低于或等于C低于D高于48按照道氏理论对证券市场周期的划

13、分，以下说法中正确的是（）。A证券市场周期由长期波动和短期波动两个层次构成B证券市场周期由长期波动和中期波动两个层次构成C证券市场周期由中期波动和短期波动两个层次构成D证券市场周期由长期波动、中期波动和短期波动三个层次构成49就我国的现实情况看，养老基金的管理人欲构造符合养老基金投资目标的投资组合，除需考虑所选资产的类别外，还应该考虑（）。A我国证券经纪人制度的变化B我国证券业从业人员资格的变化C养老基金的负债情况D养老基金管理人的个人投资需求50保本基金的（）是到期时投资者可获得的本金保障比率。A保本比例B安全垫C保本期D风险资产投资比例51（）应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性

14、，并就其保证承担个别及连带责任。A基金管理人B基金管理人及其董事C基金托管人D代销机构52用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准来测度任何组合绩效的方法是（）。A特雷诺指数B夏普指数C詹森指数D以上都不对53封闭式基金份额净值由()进行公告。A基金托管人B上市的证券交易所C基金管理人D基金管理人协同基金托管人54基金公司的债券研究主要侧重于()。A债券久期的判断和券种的选择B发行债券公司所处行业状况C发行债券规模D发行债券公司业绩状况55目前，我国证券投资基金反映的是一种()关系。A所有权B债权债务C信托D信用56基金评级的核心指标是()。A收益指标B信用指标C能

15、反映风险收益特征的指标D波动指标57不属于基金收益中其他收入的项目是()。A手续费返还BETF替代损益C赎回费扣除基本手续费后的余额D销售服务费58()证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。A20世纪40年代以后B20世纪60年代以后C20世纪80年代以后D20世90年代末期59在资产组合理论中，最优证券组合为()。A所有有效组合中预期收益最高的组合B无差异曲线与有效边界的相交点所在的组合C最小方差组合D所有有效组合中获得最大的满意程度的组合60根据现代组合理论，能够反映投资组合风险大小的定量指标，除了组合的方差外还有()。A贝塔系数B期望值C权重D协方差多选题61以下市场异常现象中，属于

16、事件异常的有（）。A小公司效应B入选成分股C分析家推荐D市盈率效应62可用以买卖封闭式基金的账户有()。A沪基金账户B深基金账户C深证券账户D沪证券账户63债券基金与债券的不同表现在()。A债券基金的收益不如债券的利息固定B债券基金没有确定的到期日C债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D投资风险不同64下列有关资本市场线的叙述，正确的是()。A资本市场线是有效投资组合的集合B资本市场线与证券市场线相同C资本市场线描述了有效组合的期望收益率与风险之间的线性关系D资本市场线的风险衡量指标为贝塔系数65基金上市交易公告书应披露的事项包括（）。A持有人结构以及前10名持有人B持

17、有人户数C财务状况报表D重大事件揭示66基金监管从内容上主要涉及到（）。A对基金信息披露的监管B对基金服务机构的监管C对基金运作的监管D对基金高级管理人员的监管67证券投资基金的市场营销包含的内容有（）。A营销环境的分析B目标市场的确定C营销过程的管理D营销组合的设计68关于债券基金的久期，下列说法正确的是()。A久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越低B久期可以反映利率微小变动对债券价格的影响C久期等于基金组合中各个债券的投资比例与对应债券久期的简单平均数D当利率变动幅度较大时，久期也会产生较大的误差69根据证券投资基金法的规定，封闭式基金募集期限届满，不能满足募集要求的，基金

18、管理人应当承担以下()责任。A在6个月内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息.B在30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。C以固定财产承担因募集行为而产生的债务和费用D提交申请，承诺在一定时间内完成募集工作70投资组合内部收益率需要满足的假定有（）。A明确投资组合内部各种债券的比例B明确组合内各个证券的预期收益率C现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资D投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期71衡量基金绩效应考虑的因素包括（）。A统计干扰问题B比较基准的选择C可比性D基金本身的情况常常是不稳定的72目前在我国，关于基金代销渠道的说法，正确的有（）。A从

19、本质上看，“银基通”属于基金营销渠道B保险公司已经成为基金销售主要渠道之一C证券公司拥有较多的专业投资咨询人员，在基金销售过程中可为投资者提供个性化服务D银行代销渠道有利于争取储蓄客户73基金的不定期信息披露包括()。A对基金持有人可能产生重大影响的重大事件B对基金持有人可能产生重大影响的流传误导性信息C基金年度报告D基金季度报告74根据证券投资基金销售管理办法等的规定，办理开放式基金代销业务的机构应当在下列()等方面符合相关规定。A财务状况良好B运作规范稳定C具有健全的法人治理结构D具有完善的内部控制制度75根据有关规定，申请募集基金应向监管机构提交的相关文件包括()。A基金托管协议草案B基

20、金合同草案C发行公告D招募说明书草案76证券投资基金私募发行方式的特征有()。A招募文件不向社会公众公开B基金发行对象为不特定投资人C基金向社会公众公开发行D基金发行对象为特定的投资人77信息管理平台应用系统的主要规范包括（）。A制定业务连续性计划和灾难恢复计划并不定期组织演练B对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案C年度技术风险评估的报告应当报监事会备案D具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征78关于证券投资基金的特点，下列说法正确的有()。A有利于降低投资成本B由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保险基金资产安全C有利于发挥资金规模的优势D投资人可以享受到专业化的投

21、资管理服务79资产配置的投资组合保险策略的特征包括()。A投资组合保险策略将一部分资金投资于无风险资产，另一部分资金投资于风险资产B投资组合保险策略随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，既保证了资产组合的最低价值，同时又不放弃资产升值潜力C投资组合保险策略是一种静态策略D投资组合保险策略是一种动态策略80中国证监会主要通过下列哪些方式实现基金监管()。A现场检查B非现场检查C日常持续监管D市场准入监管81资产配置是一个系统化的动态过程，需要考虑的因素包括()等。A影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素B影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素C投资期限D税收考虑82

22、下列关于有效市场理论的表述，正确的有()。A对有效市场理论的一大挑战来自一些无法解释的市场异常现象，即表明市场无效B对于有效市场的看法直接影响投资者策略的选取C在有效市场中，不同的投资者的风险偏好不同，仍需要选择适合自己的投资组合，而有效的证券选择仍有利于风险的分散D如果认为市场是无效的，那么积极的投资管理就有其重要的价值83以下哪些法规是由中国证监会出台的()。A深圳证券交易所证券投资基金上市规则B上海证券交易所证券投资基金上市规则C基金信息披露XBRL标引规范D证券投资基金信息披露指引84以下关于债券收益率曲线的叙述，正确的是()。A理论上应采用长期债券的收益率得到收益率曲线，以此反映市场

23、的实际利率期限结构B将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线C它反映了债券偿还期限与收益的关系D收益率曲线反映了市场的利率期限结构85在基金投资研究的实践中，下列关于债券研究的说法，正确的有()。A债券信用等级的研究有重要意义B债券的久期策略在实践中非常重要C对于国内企业发行的国内债券而言，市场利率的变动对其也有重要的影响，应密切关注D宏观利率走势的判断有重要意义86根据证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法，基金管理公司聘请的独立董事需满足的条件包括()。A具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历B有履行职责所需要的时间C直系亲属不在拟任职的基金管

24、理公司任职D最近3年没有受证券、银行等行政管理部门的行政处罚87下列关于基金份额持有人信息披露义务的表述，正确的有()。A基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务B代表基金份额5%以上的持有人有权自行召集持有人大会，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项C代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项D基金份额持有人召开的基金持有人大会会议召开后，如果基金管理人和托管人对持有人大会诀定的事项不履行信息披

25、露义务的，召集大会的基金份额持有人没有履行相关的信息披露的义务88无风险资产的基本特点是（）。A在两种证券组合时出现B两种证券完全正相关C两种证券完全负相关D有稳定的收益率89资产配置的买入并持有策略的特征包括()。A交易成本和管理费用较大B投资组合的资产配置比例确定后，在一定的时间内不改变资产配置状态C是积极型的长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者D买入并持有策略的投资组合完全暴露在市场风险之下90基金托管人内部控制的主要内容包括()。A资金清算B投资监督C资产保管D会计核算和估值91行为金融的BSV模型认为，投资者在进行决策时会产生的偏差有()。A反应不足偏差

26、B反应过度偏差C保守性偏差D选择性偏差92目前，我国证券投资基金具有()的作用。A为中小投资者拓宽了投资渠道B优化金融结构，促进经济增长C有利于证券市场的稳定和健康发展D完善金融体系和社会保障体系93关于股票基金的说法中，正确的有()。A以追求稳定收入为目的B比较适合长期投资C与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高D与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段94在预测股票市场将进入繁荣期时，为提高基金收益，基金经理通常会()。A降低基金的现金持有比例B提高基金组合的贝塔值C提高组合的阿尔法值D筹集新资金95A证券的预期报酬率为12%，标准差为15%；B证券的预期报酬率为18%,标准差为

27、20%。投资于两种证券组合的可行集是一条曲线，有效边界与可行集重合，以下结论中正确的有()。A最小方差组合是全部投资于A证券B最高预期报酬率组合是全部投资于B证券C两种证券报酬率的相关性较高，风险分散化效应较弱D可以在有效集曲线上找到风险最小、期望报酬率最高的投资组合96基金绩效衡量需要考虑的因素包括()。A基金的投资目标B基金的风险水平C时期选择D基金组合的稳定性97根据证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法及有关规定，督察长需要在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告的异常情况包括()。A高级管理人员因涉嫌违反违纪被有关机关调查B高级管理人员辞职C高级管理人员拟出境10天以上D高级

28、管理人员亲属拟移居境外98信息技术内部控制制度包括()。A授权制度B岗位责任制度C门禁制度D内外网分离制度99目前，我国的基金管理公司可以从事的业务有()。A募集、管理公募基金B开展社保基金管理C企业年金管理D特定客户资产管理100反映证券组合期望收益水平和风险水平之间均衡关系的模型包括()。A证券市场线方程B证券特征线方程C资本市场线方程D套利定价方程101在我国，基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督的依据包括()。A证券投资基金法B证券监督管理条例C证券投资基金运作管理办法D托管协议的内容与格式102基金评价可以让投资者()。A更好的了解投资对象的风险收益特征B增加投资收益C规避系统风

29、险D进行基金之间的比较和选择103根据证券投资基金销售管理办法等的规定,办理开放式基金代销业务的机构应当在下列（)方面符合相关规定。A财务状况良好，运作规范稳定B具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行C最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为D有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施104设立基金管理公司，应当具备以下()条件，并经国务院证券监督管理机构批准。A注册资本不低于二亿元人民币B注册资本不低于一亿元人民币C主要股东注册资本不低于三亿元人民币D资本充足率符合有关规定105基金评级的局限性主要表现为()。A基金评级难有预测性B基金评级只是

30、对基金本身的评价，并未兼顾到对基金公司投资能力的评价C基金评级考虑的是业绩的相对性，而非业结的绝对性D基金评级时对基金过去某一特定时期表现的评价106根据有关规定，我国目前对个人投资者暂不征收个人所得税的有()。A买卖基金份额获得的差价收入B申购和赎回基金份额取得的价差收入C从基金分配中取得的收入D从基金分配中获得的国债利息、买卖股票差价收入107在下列情况中，投资组合风险分散效果将会改善的是()。A精简投资组合中证券的数量和种类B增加投资组合中证券的数量和种类C加强投资组合中各种证券的关联性D使投资组合更加的多元化108根据证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法及有关规定，督察长需要在知悉

31、该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告的异常情况包括()。A高级管理人员因涉嫌违反违纪被有关机关调查B高级管理人员辞职C高级管理人员拟出境10天以上D高级管理人员亲属拟移居境外109概括地讲，人们愿意采用组合投资的方式进行投资，其原因包括（）。A降低投资风险B降低系统性风险C提高市场的有效性D投资收益最大化110根据证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法及有关规定，出现下列情况之一，中国证监会将建议任职机构暂停相应高级管理人员职务或者免除其职务()。A收到警示函、被监管谈话后不按照规定整改B拒绝配合证监会履行监管职责C向证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项D擅离职守判断题111基金管理人不得根

32、据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准，从而对不同投资人造成歧视。A正确B错误112债券到期收益率与票面利率成反比。A正确B错误113基金年度报告必须经过审计，而基金半年度报告可以不经审计。A正确B错误114基金临时信息的披露时间一般无法事先预见。A正确B错误115目前，从全球基金业发展的趋势来看，证券投资基金的资金来源出现重大变化，机构投资者已成为重要的资金来源。A正确B错误116基金托管人对基金管理人的会计核算进行复核，不用按基金进行独立会计核算。A正确B错误117如果证券市场是一个完全有效市场，则采用内部人交易策略能获得超额收益。A正确B错误118基金募集信息披露

33、可分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。A正确B错误119按照中国证监会2007年3月的最新规定，开放式基金认（申）购费率将统一按净认购金额为基础收取。A正确B错误120基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，须代扣缴10%的个人所得税。A正确B错误121内部报酬率是净现值等于1时的折现率。A正确B错误122证券投资基金实行“利益共享、风险共担”的原则，即投资人根据其持有的基金份额的多少，分享基金投资的收益和承担基金投资的风险A正确B错误123基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的真实、准确、完整和及时，最终目标是实现基金行业的稳定和发展。A正确B错误124基金管理人应该制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的原则和程序；估值原则和估值程序确定后，便不允许修改。A正确B错误125基金合同生效后每60日披露一次更新的招募说明书。A正确B错误126詹森指数等于零，说明基金的表现差强人意。A正确B错误127加强指数化债券投资策略旨在通过一些积极的、高风险的投资策略提高指数化组合的总收益。A正确B错误128投资者申购赎回基