银行咨询合作范本

1、银行咨询合作范本Banking Consultanting Cooperation Templet渠道事业部Design by Channel Business1Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.目录 CONTENTS1 公司简介2 战略咨询USP3 案例分享2Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.1公司介绍COMPANY INTRODUTION股东资源组织管理企业文化standard WEALTH3Copyright 2014 Standard Wealth

2、. All Rights Reserved. 标准财富投资管理有限公司注册资本金1亿元，公司总部设立于上海陆家嘴金融贸易区，发起人是拥有多家创新金融子公司的金融控股集团。公司以雄厚的资本投入、创新的商业模式、强大的技术支撑为依托，探索综合金融经营，在国际范围内，以客户价值发现、价值提升、价值实现为目标提供一揽子综合金融服务，最大限度实现客户的资金安全和价值创造。4Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.杉杉控股创立于1989年，资产总额近300亿2002年以来连续入选中国企业500强102家具有独立法人资格下属企业坚持产融结合战略

3、，积极进入金融领域多家上市银行、保险公司战略投资者，成立多只私募基金产业涉及时尚、新能源新材料、投资、园区开发、国际贸易、文化等六大板块股东资源新华商金控上海市浦东新区重点打造创新金融机构主动对接中国上海)自贸实验区相关金融政策在城镇化金融、互联网金融、财富管理、资产管理金融领域大胆创新5Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.1 公司简介2 渠道事业USP3 案例分享组织管理何志光新华商金控总裁标准财富董事长高级经济师 工商管理硕士郑永刚杉杉控股董事局主席上海新沪商联谊会会长杉杉品牌创始人全丹颂标准财富总经理上海玄元保代执行董事

4、兼总经理金融理财师 工商管理博士高管团队6Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.管理模式创新点12345价值创造运营模式+财富管理咨询流程客户开发与获取产品研发与服务专属理财师培养+个性化服务先进IT管理平台7Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.我们的使命企业文化 作为中国城镇化进程中迅速崛起的第三方理财服务机构，标准财富肩负“打造一流的综合金融服务品牌，为个人、家庭和企业提供全方位的财富管理和资产配置服务”的历史使命，致力于成为“综合金融服务行业之标准”。我们

5、的愿景8Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.1245客户服务标准化销售流程标准化资产配置标准化信息平台标准化内控流程标准化我们的目标3拥有标准财富 您将可以无忧生活！9Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.2战略咨询USPSTRATEGY CONSULTANCY UNIQUE SELLING POINT咨询培训转型实施系统建设10Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.咨询培训客户活动我们的专业咨询

6、团队将会开展实地调研活动，对服务客户现有情况进行数据收集、整合和分析，出具咨询建议书，提呈管理层对于整个公司的运营和渠道事业发展提供专业的市场化建议。专属咨询讲师培训 我们的资深培训团队会对高级管理层、网点客户经理及网点其他工作人员，根据需要开发与设计培训课程，并为银行客户配置最专业、最对口、最优秀的讲师进行周期性培训，旨在帮助客户树立经营理念。 我们的品牌策划团队在前期客户服务的基础上，通过专题讲座、品质沙龙、服务推荐和答谢酒会等形式进行系列联谊活动，进一步固化咨询培训效果。11Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.转型营销流

7、程的持续固化与提升1234转型实施调研诊断样本网点调研问卷、资料收藏管理层座谈、统一转型目标示范网点相关重要岗位访谈撰写网点诊断报告根据网点现状与转型目标确定转型具体工作方案集中培训对管理层、督训师、行长、客户经理三个层面进行专项咨询培训培训内容包括转型理念、网点服务营销流程与服务系统支持、营销技巧与方法等落地辅导个性化定制设备使用技巧培训转型固化督训师生主导网点督导工作咨询顾问对督训师工作进行指导转型对接系统的完善与全辖推广协助制作网点转型VCR视频、开展各种经验交流会，便于全辖网点的转型推广个性定制针对客户需求，专业化、个性化定制所需设备和工具实现硬件配置和软件研发同步进行分阶段对示范网点

8、进行转型辅导与系统导入不定期组织示范网点转型工作会议督训师全程参与辅导工作，跟随咨询顾问学习12Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.1建立规范、便捷、体验式的O2O营销流程，支持与有效提升网点人员营销能力与技能 在做好厅堂客户Offline经营维护的同时，也应将客户Online营销工作常态化，实行O2O营销方案，通过与客户的线上、线下互动交流，实现对客户的社交化关怀、客户获取与客户绑定，完善网点客户营销数据库。通过培训、辅导和示范全面提升网点人员线下营销技能和客户活动的组织与策划能力。2实现客户分层与经营维护，建立规范厅堂服务

9、营销流程，全面提升客户体验对接便捷的移动终端系统，实现网点客户的多途径有效获取，盘活网点存量客户，通过对网点客户的分层管理与差异化经营维护有效提升客户体验，达到有效保有客户，不断提升客户质量和忠诚度。建立规范的厅堂服务营销流程，通过全员的分工合作，协同营销与服务，在提升客户的体验满意度的同时提高线下销售成功率。 基于大数据与大资管背景下的互联网金融对传统金融行业带来的冲击与机遇，具有颠覆性的移动终端管理系统应运而生，我们实现了结合互联网及移动智能终端和交互媒体的综合应用，整合出更便捷、更高效、更具前端营销应用的综合移动客户管理系统的开发与应用，在客户获取、客户绑定、客户经营上实现了实时交互、经

10、营管理、价值实现等多重目标，实现了互联网金融O2O与移动互联在传统银行转型的突破性变革！3建立规范的O2O营销联动流程，全面提升网点综合营销服务能力 开发并应用网点App线上自媒体信息交互平台，及时更新网点服务信息并实现与网点客户的时时互动， 通过体验式线上网点的建设和在线业务快捷完成，增强未到点客户线上业务办理的体验度和提高线下交易业务的服务效率，全面提升网点综合营销服务能力。4打造一支“转型大使”队伍，作为后续网点固化与全面复制推广的中坚力量 网点转型成果有效固化、转型网点的业绩持续提升是销售化转型的最终目的，而实现以上两个目标最关键的是有一支有着较高网点转型理论水平与实际操作能力的内部队

11、伍，通过这支队伍对转型网点的持续督导服务营销流程才能有效固化并将转型成果转化为切实“生产力”。 首选通过对转型大使的专项培训提升整支队伍的理论、督导、管理、销售技能，再加上咨询顾问通过网点辅导期间的实战示范网点转型的实际导入技巧，最终锻练出一支既有着较高网点转型理论水平，又有着较强实际操作水平的转型大使队伍，为流程的固化、系统使用的全辖推广与全面转型的最终实现奠定坚实基础。5建立便捷、有效的O2O管理制度，全面提升支行长管理水平 标准化转型系统的建设和有效运转提供了一套成熟而有效的管理制度和管理工具，为管理者提供在线便捷的上传下达基础管理工具和有效管理手段，达到对网点的服务、营销、人员全面细致

12、、便捷有效的检测和追踪。 转型系统的导入，实现网点转型的落地，全面提升管理着的管理效率。系统建设13Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.3案例分享CASE SHARING中国邮政储蓄银行重庆分行“强网点”竞争力提升转型项目宁波银行引入“财富云应用：微秘书终端”推动渠道转型升级项目其他部分合作机构及项目14Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.CASE1 中国邮政储蓄银行重庆分行“强网点”竞争力提升转型项目项目背景中国邮政储蓄银行重庆分行营业网点在实际运营中，由于

13、营业人员以业务操作作为主要工作任务，网点业务办理主要依靠传统的封闭式柜台来完成，营业网点没有或者只有很小的区域用于产品的营销和高端用户的服务，员工花费在产品销售上的时间和精力很少，大量的资源被消耗在低附加值的简单业务操作上，营业网点整体的运行效率低下，创造的效益非常有限。分析营业网点的经营现状，在网点环境、服务功能、业务流程等许多方面与其它商业银行相比还存在较大差距。六大问题网点功能与定位不清，不能适应业务发展和客户需求网点功能分区不利于产品销售，有待进一步改善人员素质不高，客户经理配备不足“以客户为中心”的经营理念有待进一步加强业务流程需进一步优化，工作效率有待提升网点绩效管理普遍简单化粗放

14、化15Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.一条主线 根据网点所处的外部市场环境和内部发展重心不同来确定网点的功能定位并分类，在网点分类的基础上根据网点本身的业务规模进行分层分级管理，即制定符合邮储银行发展特点的各种类型不同层级的多功能和特色单一功能网点的分类标准，并以此为主线开展后续的“强网点”战略工作。两个工程 基于网点分类分层体系下的网点经营模式和网点人员配备模式建立。在明确网点功能定位的前提下，通过市场需要建立不同功能定位的网点经营策略，建立符合网点经营发展需要的风险控制体系、并制定相配套的客户开发经营体系。同时基于网点

15、的分类分层对网点内部人员配备进行科学的定岗定编，确定岗位责任划分、岗位人员配备，最大限度的发挥人力资源效益。三个支柱 通过建立二级支行损益核算体系来拉动网点层面独立经营发展的理念；通过制定不同等级网点KPI核心绩效考核体系来调动网点各岗位人员独立发展业务的积极性；通过在分行（和一级支行）层级建立产品技术团队和市场营销团队来对营业网点的展业进行系统化的支持和推动。四个流程优化 “强网点”战略由下而上的表现形式，其具体内容包括：1.网点业务流程优化提升；2.网点服务流程优化提升；3.网点销售流程优化提升；4.网点管理流程优化提升。转型实施O2O营销服务体系以客户分层为基础的线上、线下相结合的模式以

16、IT系统对接为基础线上、线下多元化营销服务新型移动管理端移 动 终 端 应用 下 的 在 线业 务 上 传 下达日 常 活 动 量的 时 时 互 动与跟踪营 销 策 划 活动 的 支 持 与实施反馈日 常 营 销 管理 的 点 对 点辅导客户获取、绑定、经营无盲点覆盖从客户获取、绑定到经营维护的便捷有效服务通道差异化的客户经营与维护CASE1 中国邮政储蓄银行重庆分行“强网点”竞争力提升转型项目16Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.3业绩明显提升网点行长团队目标管理模式建立，在分解目标的同时，注重“结果”与“过程”并重管理，

17、网点业绩明显提升2实现新型有效管理对客户实现远程管理对客户实现大规模管理对客户需求进行精准分析1员工观念提升员工的营销观念得到提升员工的营销意识得到提升员工的团队意识得到提升实施效果CASE1 中国邮政储蓄银行重庆分行“强网点”竞争力提升转型项目17Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.CASE2 宁波银行引入“财富云应用：微秘书终端”推动渠道转型升级项目项目实施标准财富渠道事业部咨询团队在对其进行深入调查研究后发现，在营销端看来，客户经理存在服务效率低下、有效客户到点率低的问题；在客户端看来，尚存在大价值的客户以待开发。简单地

18、来讲，一方面客户经理获取客户的营销能力有待提升，导致客户基数不足；另一方面客户经理的对于已有客户没有予以足够重视，或受限于管理手段有限，导致有效管理客户占已有客户比例很低。项目背景根据现代城市商业银行经营发展规律，银行营业网点作为商业银行零售业务经营的最重要的渠道和服务平台，是城市商业银行收入和利润的主要来源。然而，在传统的银行渠道销售系统支持下，客户经理人均有效管理客户数为200人左右，表现较佳的客户经理至多有效管理400名客户。18Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved. 为期二十八周的宁波银行综合竞争力提升与网点转型及固化提升项目中，标准