考试题--有答案

1、一、单选题（1*30）1、企业网银白名单转账额度默认额度为（D）。A、 100万 B、50万 C、10万 D、5万 2、如客户或代办人所持证件为军官证、警官证或者护照等不能进行联网核查的证件时，对于此类客户开卡业务，经办人员应在开卡业务发生后（ C）个工作日内通过客户留存的联系方式电话确认客户信息，验证该电话是否客户的联系方式、客户对开卡业务是否知情同意等。A、2 B、5 C、10 D、153、为加强自动柜员机管理，更好地支持业务发展，总行对自动柜员机管理职责进行了调整，归口管理部门调整为（ B）。A、个人银行部 B、运营管理部 C、信息技术部 D、办公室4、我国个人存款账户实名制实行时间（B

2、）A、2000年1月1日 B、2000年4月1日 C、2000年5月1日D、2000年10月1日5、以下关于质押物在保管期间进行拆封检验说法错误的是（A）A、 质押物在保管期间原则上不得拆封，确需拆封检验的，需有原交出部门入库经办、复核人员在场（特殊原因不能到场的由会计主管指定人员替代），客户经理需交回保管交接单第二联B、 检验完毕重新封存时，原保管交接单的一、二、三联在“备注信息”栏注明拆封原因，相关人员签字确认。C、 原保管交接单一、二、三联随质押物封装入保管袋内，到期出库时与新保管交接单第一联一起做出库交易凭证的附件D、新保管交接单的质押物信息手工填写并在“备注信息”栏注明原入库时间及拆

3、封原因，新保管交接单第二联交客户经理6、柜面业务优化后，我行单笔协议签开银承数量增至（D）笔A、100 B、150 C、200 D、2507、7572-客户电子回单打印,选择主机打印，一次最多打印（C）笔A、100 B、150 C、200 D、2508、在新版反洗钱系统中下列关于反洗钱岗位的描述权限不属于支行岗位权限的是（D）A、负责大额交易和可疑交易报送、客户洗钱风险等级划分的评定。B、负责客户风险等级划分评定后的复核C、对重点（以上）案例进行授权操作；对案例排除进行授权操作。D、对用户进行管理、对支行报送的大额和可疑案例进行审批、对支行报送的客户洗钱风险划分结果进行审批。9、经过数次简化流

4、程后下列业务仍为待监督业务的是（C）A、0121-对私客户信息建立 B、5680-短信签约业务 C、1052-个人存款账户开户 D、1082-负债转账（对私客户）10、柜员机后台日志流水保存期为（B）A、 一年 B、二年 C、三年 D、五年11、对于我行存量的对公账户以下处理方式错误的是（B）A、 纸质证件信息与核心系统、账户管理系统留存信息不一致的，应联系客户办理资料变更手续B、 发现证件过期的，为不影响客户的正常使用应该根据客户的行业特点，在核心系统中对客户的证件有效期进行修改C、 发现“全国企业信用信息公示系统”显示的营业执照信息与我行留存资料信息不一致的，应联系客户查证信息真实性D、

5、发现客户营业执照为注销或吊销状态的，应立即对该账户进行止付，并联系客户办理销户手续12、以下说法错误的是（A）A、手工计息账户通过电话或公函的形式通知客户后可以直接记账。B、开立的协定存款需与单位签订我行统一的制式协议书C、开立的协议账户需签订相关协议，协议内容需经法律部门审核，计结息需与协议一致。D、我行员工不得出借、出租账户，充当过渡账户情况13、当前抵质押物开户2200交易在核心系统的监督方式为（C）A、监督 B、审核 C、授权 D、复核14、当前贷款开户2010交易，必须由会计主管（C）后才能完成。A、 监督 B、审核 C、授权 D、复核15、下列属于中国居民的是（B）A、Jerry

6、是美国驻华使馆的外交官，由于工作繁忙，已经两年没有离开中国B、刘华是张家口土生土长的张家口人，三年前去纽约的哥伦比亚大学留学，至今只回来过一次C、巴基斯坦驻华大使馆D、世界卫生组织驻华机构16、当下我行电子对账频率为每（B）一次A、 月 B、季 C、半年 D、年17、我行对公账户年检截止时间为每年的（B）A、9月30日 B、10月31日 C、11月30日 D、12月31日18、0122-对私客户信息维护修改客户信息必须由客户本人办理（D）A、证件有效期 B、职业 C、住所或工作单位地址 D、移动（或其他）电话19、0122-对私客户信息维护修改（B）信息时，需要提供本人或代办人有效身份证件A、

7、 姓名 B、证件有效期 C、职业 D、住所或单位地址20、关于1333交易说法错误的是（C）A、 输入对公、对私或同业客户号，查询客户号下所有账户B、 输入卡号、定期一本通、一号通等主账户账号，不输账户序号，可查询账户下所有子账户信息C、 查询范围只可查询本机构D、 账户状态可选择正常、销户、全部21、以下关于客户信息建立说法错误的是（B）A、建立对公客户信息时应严格按照相关证件编号录入，营业执照、组织机构代码证、税务登记证只录入数字编号，组织机构代码证编号中的“-”无需录入B、开户证明文件涉及事业单位法人证书、批文、企业名称预先核准通知书等证明文件的，录入数字即可C、个人客户使用非身份证件建

8、立客户信息的，柜员必须正确选择证件种类，尤其是军队证件，避免出现将警官证选择为军官证，将军官证选择为军人文职干部证等错误情况，且此类证件应按照证件上记载的编号如实录入，不得省略“字第”等D、柜员建立客户信息（含个人及单位客户）时涉及上述开户证明文件编号中含有文字的，应先查询系统是否已经存在仅使用该类证件编号中的数字部分建立的客户信息，若存在应将原客户信息中的证件编号维护为含有文字的证件编号，开户证件编号中存在英文字母的，统一使用大写22、以下关于冻结业务说法错误的是（B）A、如借记卡下所有子账户均冻结后仍不足冻结金额的，应将虚冻金额冻结在活期账户上B、定期一本通、单位定期一号通、同业灵活定期一

9、号通所有子账户均为冻结状态的，如确有需要可以再开立新的子账户C、执法机关要求只收不付冻结的，柜员使用1200（法定机关冻结）交易，选择只收不付冻结，系统自动在账户上冻结最大金额，实现只收不付需求D、协助执法要求冻结已转久悬的账户，按正常账户冻结流程处理；需冻结已转营业外收入账户的账户，柜员应先使用1217-营业外支出转久悬交易将账户转为久悬户后再行冻结23、新电话银行系统可办理有效期为（B）天的口头挂失。A、 3 B、5 C、7 D、1524、下列关于质押物交接及出库说法错误的是（C）A、对于由营业室保管的质押物，开户的同时必须与信贷人员办理交接手续，开户完成后不再允许将质押物退给信贷人员。B

10、、质押物出库时，必须先进行出库交易操作后再与信贷人员办理质押物的交接手续，C、对于已经扣划过的质押物出库时，可先与信贷人员办理质押物的交接手续然后进行出库操作D、会计主管必须监督质押物的交接过程，并确认已进行了出库操作25、下列关于贷款相关操作说法错误的是（C）A、 贷款开户时，柜员必须审核借款人是否在借款凭证或保理融资凭证的一至三联上签章B、 柜员需审核调查人、审查人、单位负责人是否在借款凭证或保理融资凭证的一至三联上签字，对签字有疑义的必须联系相关人员核实C、借款人如为对公客户，贷款开户后，必须对其在借款凭证或保理融资凭证上的签章进行非支付验印D、柜员使用相应交易，审核系统中登记的要素与借

11、款凭证或保理融资凭证等各要素是否相符，重点审核系统中登记的金额、利率、期限、浮动比例、还款方式、还款周期等要素，并与信贷人员口头确认，确认无误后提交交易26、下列业务不需要授权就能完成的（C）A、 证件号码为手工录入B、遗忘密码凭证正式挂失 C、0122-对私客户信息维护 D、0102-对公客户信息维护27、代理开立存单折原则上一次性代理开立存单折数量不得超过（A）张（份）A、3 B、5 C、10 D、15 28、公安机关冻结期限最长可以达到（B）A、半年 B、一年 C、二年 D、三年29、 下列业务无须客户提供有效身份证的是（C）A、 新开账户B、 本人办理整存整取一本通现金开户金额超过人民

12、币5万元C、银行卡下同一客户号下以转账方式续开D、他人代办银行卡现金续开的金额超过人民币1万元（含）30、下列业务无需授权的是（D）A、待销账方式开户时；B、开立存单金额超人民币20万元（含）；C、证件信息为手工录入时D、1082-负债转账时资金去向为待销账金额不超过1万（含）多选题（1.5*30）1、企业网银转账白名单转账额度是根据（AB）进行划分的。A、注册资本大小 B、正常的经营需求 C、企业的经营范围D、企业的行业类别2、下列关于我行收费标准正确的是（AC）A、 现金支票、非清分转账支票和清分转账支票的收费由原单独设置收费标准统一调整为工本费0.4元/张，手续费1元/张。B、 自201

13、4年8月1日起，我行免收对公账户开户手续费C、 自2014年8月1日起，我行停收个人小额账户管理费，8月1日前客户产生的欠费，一并停收D、 自2014年8月1日起，我行停收客户在我行所有对公结算账户的小额账户管理费3、新模式下信贷人员到营业室办理质押物入库手续需要携带（CD）A、 抵质押物保管通知单B、 质押物财产清单C、 质押物（存单、国债）实物D、 质押物入库凭证4、以下关于新模式下质押物入库说法正确的是（ABCD）A、 信贷经办客户经理与信贷复核人员双人到营业室（会计部门）办理入库交接手续B、保管员A使用核心系统交易（2200抵质押物开户交易）核对客户经理提交的质押物实物、质押物入库凭证

14、记载信息与系统记录信息一致，打印通用凭证、客户回单及保管交接单C、保管员B审核保管交接单打印的“保管物信息”与质押物实物信息、质押物入库凭证记载信息一致；保管交接单打印的保管部门名称与本部门（或机构）名称相符D、客户经理双人与保管员双人当面将质押物实物装入保管袋并用打印的保管交接单密封，同时在保管交接单入库信息相应位置签字确认5、以下关于质押物出库说法正确的是（BC）A、 经办客户经理携带质押物出库凭证及回执到营业室（会计部门）办理出库交接手续B、 保管员A核对客户经理提交的质押物出库凭证及回执记载信息与核心系统记录信息一致。完成核心系统出库交易（交易代码2202），在质押物出库回执上加盖核算

15、用章C、保管员A、B双人按质押物出库凭证记载信息查找对应质押物保管袋并出库，核对出库凭证信息与质押物及其保管袋上的保管交接单信息一致。D、经办客户经理与保管员双人当面检查质押物保管袋封装情况，检查无误在保管交接单的相应位置签字确认；将保管交接单第一、三联撕下，保管袋当面拆封。6、以下关于柜面业务办理流程优化正确的是（BCD）A、 核心系统增加“1188-有效期内申请补开个人存款证明”交易，支持客户开具时点存款证明后，在证明有效期内多次发起补打印申请B、 页满换折仅需打印凭证后交客户签字确认；损坏换折、卡或特殊原因需更换存款凭证的，应由客户提供存款凭证、本人有效身份证件柜员审核无误后直接办理，打

16、印凭证后交客户签字确认，无需客户填写凭证C、 办理财政零余额支付业务时，使用专用交易付款完成生成待销账后再连续使用结算交易支付的，不再打印待销账凭证做附件D、 个人客户柜台办理销卡（含信用卡）的，应按规定审核客户身份证件，代办的还应审核代办人身份证件，不再留存身份证件复印件7、副主管的授权权限包括(AB)A、 加钞 B、现金类个人业务 C、对公客户信息维护 D、POS机错账调整8、以下关于信用卡业务说法正确的是（ABCD）A、 信用卡销户账户有溢缴款的，45天后本人持身份证和交易密码在柜面办理结清B、 客户申请信用卡时预留电话号码错误，则无法通过电话银行办理激活和设置交易密码。须本人持身份证及

17、信用卡到任意网点设置交易密码C、 客户修改账单地址、单位地址、预留电话等信息可致电客服办理D、信用卡自扣还款账号查询和维护柜面、电话银行人工服务、网上银行和手机银行客户端均可办理9、新版反洗钱系统上线后系统角色包括（ABCD）A、 支行编辑岗 B、支行复核岗 C、支行授权岗 D、分行管理岗10、在新版反洗钱系统中下列关于客户风险评定处理流程正确的是（AB）A、 支行编辑岗需对本机构客户的洗钱风险逐个进行分析，并确定风险等级B、编辑岗评定完成后，复核岗需要登录系统对编辑岗评定的结果进行复核。C、高风险、较高风险、一般风险、较低风险、低风险客户的风险评定经编辑岗和复核岗处理后流程结束。D、对系统评

18、定级别进行调整的客户经编辑岗、复核岗处理后，提交到分行管理岗。分行管理岗审批完成后流程结束。11、新版电话银行可以实现的功能包括（ABCD）A、个人业务、信用卡业务均可使用二代身份证号或卡号、账号进线B、信用卡业务在快速查询账单环节进行身份认证后，再办理自扣还款业务、积分查询等无需再次进行身份认证C、借记卡、信用卡挂失客户如忘记卡号无法在自助语音完成挂失的，在转入人工服务时，插队提前进线D、 对公客户可办理账户查询和理财查询12、机构信用代码证系统(二期)上先后可实现的功能包括（ACD）A、 代码证发放查询和代码作废查询B、已发码标识信息维护C、主管行变更发起和主管行变更确认D、代码证补换发1

19、3、对于我行存量对公客户以下处理方式正确的是（ABCD）A、 发现“全国企业信用信息公示系统”显示的营业执照信息与我行留存资料信息不一致的，应联系客户查证信息真实性B、 如本行留存信息有问题，应要求客户来我行办理更新客户资料（纸质开户资料、核心系统客户信息、机构信用代码证系统客户信息）手续C、 发现客户营业执照为注销或吊销状态的，应立即对该账户进行止付，并联系客户办理销户手续D、 发现洗钱线索的，应按规定报送14、单位设立的独立核算的附属机构在我行开立基本户所需要资料包括（ACD）A、 附属机构隶属单位的相关批文B、 隶属单位所在地区公安机关的批文C、 隶属单位开户许可证D、 隶属单位开立基本

20、账户的所有手续15、事业单位在我行开立基本户所需资料包括（ABCD）A、 事业单位法人登记证书B、 法人身份证C、 组织机构代码证D、 税务登记证（差额拨款）16、机关和实行预算管理的事业单位在我行开立基本户所需资料包括（ABCD）A、 政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书B、 负责人身份证C、 组织机构代码证D、 财政审批单17、工会户在我行开立基本存款账户所需材料包括（ABC）A、工会法人资格证书 B、组织机构代码证 C、负责人身份证 D、财政审批单18、为持续提升自动柜员机对外服务水平，提高自动柜员机管理及维护效率，柜员机维护人员和设备管理机构应该做到（ABCD）A、在每日上班后，下

21、班前进行主动巡查，查看核心系统或易交易系统柜员机尾箱余额或耗材情况，结合日常使用情况，预估缺钞、钞满、缺纸等情况，并提前进行处理B、对于每日18：00之后的出现的突发性设备故障，柜员机维护人员需在第二天8：008: 30联系维修服务人员C、自助设备发生故障后要及时联系维修人员，维修时设备管理机构需详细填写河北银行自动柜员机巡检、维修报告，并让维修服务人员签字确认。D、维修服务人员的服务质量和服务态度存在重大问题的，设备管理机构遇以下情况需在每月初五日内，将维修报告扫描件逐级上报总行运营管理部19、对公客户重置查询密码需要出具（ABC）A、 公函 B、法人身份证 C、经办人身份证 D、开户许可证20、中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（简称ACS综合前置子系统）上线后可以实现的功能（ABCD）A、账务核对B、交存款 C、电子回单 D、流动性查询及同业