股市沪深账户开户资料详解培训pptx

1、中国银河证券中国银河证券 结算管理结算管理部部主讲人主讲人 朱蓉朱蓉20122012年年 9 9 月月 2424 日日沪深账户开户资料详解沪深账户开户资料详解基本概念基本概念一、培训目的和意义一、培训目的和意义三、自然人客户身份证明材料详解三、自然人客户身份证明材料详解二、开户代理业务有关规定二、开户代理业务有关规定四、一般机构客户身份证明详解四、一般机构客户身份证明详解目目 录录基本概念基本概念五、境外机构客户身份证明材料详解五、境外机构客户身份证明材料详解七、小结六、特殊机构客户身份证明材料详解八、互动、考试目目 录录1 1、明确开户资料种类及其开户范围，提高开户质量、明确开户资料种类及其

2、开户范围，提高开户质量2 2、减少因开户资料错误产生的账户问题、减少因开户资料错误产生的账户问题3 3、协助公司进一步加强和完善账户管理业务、协助公司进一步加强和完善账户管理业务部门/分支机构名称一、培训目的和意义一、培训目的和意义 中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则 关于落实关于落实 中有关中有关B B股账户业务的补充通知股账户业务的补充通知 中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券账户中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券账户 管理管理业务指南业务指南 中国结算上海分公司证券账户管理业务指南中国结算上海分公司证券账户管理业务指南部

3、门/分支机构名称开二、开户代理业务有关规定 （一）境内自然人身份证明材料详解一）境内自然人身份证明材料详解 1 1、可用于开户的身份证明材料、可用于开户的身份证明材料 2 2、不可用于开户的身份证明材料、不可用于开户的身份证明材料 （二）境外自然人身份证明材料详解（二）境外自然人身份证明材料详解 1 1、可用于开户的身份证明材料、可用于开户的身份证明材料 2 2、不可用于开户的身份证明材料、不可用于开户的身份证明材料部门/分支机构名称开三、自然人客户身份证明材料详解 ( (一）境内自然人身份证明材料详解一）境内自然人身份证明材料详解 根据根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则中证券账

4、户开立中中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则中证券账户开立中3.73.7条的规定条的规定“自然人申请开立证券自然人申请开立证券账户账户时时，必须由本人前往开户代办点填写必须由本人前往开户代办点填写自然人证券账户注册申请表，并提交有效身份证明文件及复印件。自然人证券账户注册申请表，并提交有效身份证明文件及复印件。” ” 根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则总则根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则总则1.71.7条中的相关条中的相关规定规定“境内投资者为自然人的，有效身份证明文件为中华人民共和国居民身份境内投资者为自然人的，有效身份证明文件为中华人民共和国居民身份证

5、证”。部门/分支机构名称开三、自然人客户身份证明材料详解三、自然人客户身份证明材料详解1、可用于开户的身份证明材料标题二 二代身份证样本 对于对于投资者使用第二代投资者使用第二代身身 份份证办理账户业务的，证办理账户业务的，开开 户户人员应通过第二代人员应通过第二代身份身份 证证阅读器核查投资者身份阅读器核查投资者身份 证证的真实性；的真实性； 1、可用于开户的身份证明材料 一代身份证样本 由于一代证的防伪和信息含远远低由于一代证的防伪和信息含远远低于二代证，根据于二代证，根据关于加强证券公司账关于加强证券公司账户规范日常监管的通知户规范日常监管的通知（证监办发（证监办发20089720089

6、7号）规定，对于个人投资者使号）规定，对于个人投资者使用第一代身份证办理账户业务的，证券用第一代身份证办理账户业务的，证券公司应当认真审核，对身份证真伪有疑公司应当认真审核，对身份证真伪有疑问的，可以要求投资者提供户籍证明、问的，可以要求投资者提供户籍证明、驾照等身份证明补充文件。驾照等身份证明补充文件。 我国我国身份证法身份证法将于将于20132013年年1 1月月1 1日起正式实施，届时一代身份证将停止日起正式实施，届时一代身份证将停止使用。使用。 1、可用于开户的身份证明材料 临时身证样本 临时身份证样本根据根据中华人民共和国临中华人民共和国临时居民身份证管理办法时居民身份证管理办法规定

7、规定“临时居民身份证具临时居民身份证具有证明公民身份的法律效有证明公民身份的法律效力力”上述证件可以开立的账户类型包括：个人个人A A股账户股账户 个人个人B B股账户股账户 基金基金账户账户开放式开放式基金账户基金账户 以及对应的资金账户及客户账户以及对应的资金账户及客户账户 未满18岁成年人身份证图例及其详解 临时身证样本 未满18岁身份证样本未满未满1818岁未成年人身份岁未成年人身份 证证, ,在技术上可以办理开在技术上可以办理开 户手续，但不符合投资户手续，但不符合投资 者适当性管理的要求者适当性管理的要求。 2、不可用于开户的身份证明材料图例及详解标题二 过期身份证图例及详解过期身

8、份证图例及详解 根据根据金融机构客户身份识金融机构客户身份识 别和客户身份资料及交易记录别和客户身份资料及交易记录 保存管理办法保存管理办法规定，任何券规定，任何券 商应拒绝为持有过期身份证件商应拒绝为持有过期身份证件 的客户办理柜台业务。的客户办理柜台业务。 2、不可用于开户的身份证明材料图例及详解标题二 户口本图例及详解户口本图例及详解 根据根据登记公司规定，登记公司规定，目前目前 户口本户口本不能单独作为不能单独作为开户开户 证件证件来开设证券账户。来开设证券账户。但但 在在个人投资者使用第个人投资者使用第一代一代 身份证身份证办理账户业务的办理账户业务的时时 ，户口本等户籍证明可以，户

9、口本等户籍证明可以 作为作为投资者身份真实性的投资者身份真实性的 证明证明文件。文件。2、不可用于开户的身份证明材料图例及详解标题二 军官证、士兵证、人民警察证图例及其详解根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则中相关规定根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则中相关规定“境内境内投资者为自然人的，须持有中华人民共和国居民身份证申请办理投资者为自然人的，须持有中华人民共和国居民身份证申请办理”三、自然人客户身份证明材料详解三、自然人客户身份证明材料详解 （二）境外自然人身份证明材料详解（二）境外自然人身份证明材料详解 境外境外自然人是指外国的自然人以及中国香港、澳门特别行政区和

10、台湾自然人是指外国的自然人以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的自然人地区的自然人。 根据根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则总则中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则总则1.71.7条中条中的相关规定的相关规定“境外投资者为自然人的，有效身份证明文件为所在国家或地境外投资者为自然人的，有效身份证明文件为所在国家或地区护照或身份证明，有境外其他国家、地区永久居留签证的中国护照，香区护照或身份证明，有境外其他国家、地区永久居留签证的中国护照，香港、澳门特区居民身份证，台湾同胞台胞证等。港、澳门特区居民身份证，台湾同胞台胞证等。1、可开户的身份证明材料 境外境外自然人是指外国的

11、自然人以及中国香港、澳门特别行政区和台自然人是指外国的自然人以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的自然人。湾地区的自然人。 根据根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则总则中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则总则1.71.7条中条中的相关规定的相关规定“境外投资者为自然人的，有效身份证明文件为所在国家或地境外投资者为自然人的，有效身份证明文件为所在国家或地区护照或身份证明，有境外其他国家、地区永久居留签证的中国护照，香区护照或身份证明，有境外其他国家、地区永久居留签证的中国护照，香港、澳门特区居民身份证，台湾同胞台胞证等。港、澳门特区居民身份证，台湾同胞台胞证等。 1、可用于

12、开户的身份证明材料图例及详解标题二 美国身份证明文件美国身份证明文件 个人个人B B股以及对应的资金账户股以及对应的资金账户及客户账户及客户账户 尚不能开立个人尚不能开立个人A A股账户和基金股账户和基金账户，开放式基金账户账户，开放式基金账户 1、可用于开户的身份证明材料图例及详解标题二 香港永久性居民身份证明文件香港永久性居民身份证明文件 个人个人B B股以及对应的资金账户股以及对应的资金账户及客户账户及客户账户 尚不能开立个人尚不能开立个人A A股账户和基金股账户和基金账户，开放式基金账户账户，开放式基金账户 1、可用于开户的身份证明材料图例及详解标题二台湾居民往来大陆通行证（台胞证）台

13、湾居民往来大陆通行证（台胞证）台湾居民来往大陆台湾居民来往大陆通行证通行证 简称简称“台胞证台胞证”是中是中华人华人 民共和国政府发给民共和国政府发给台湾人台湾人 民来往大陆地区观光、民来往大陆地区观光、商商 务、探视的身份证明书务、探视的身份证明书， 其样式与作用均类似护照。其样式与作用均类似护照。 2、不可用于开户的身份证明材料图例及详解标题二 港澳居民来往内地通行证港澳居民来往内地通行证港澳居民来往内地通行证港澳居民来往内地通行证 以及香港特别行政区、澳以及香港特别行政区、澳 门特别行政区居民回乡证门特别行政区居民回乡证 不能作为开户证件进行使不能作为开户证件进行使 用。用。四、一般机构

14、客户身份证明材料详解 （一）境内一般机构（一）境内一般机构 境内境内一般机构指在中华人民共和国依法设立一般机构指在中华人民共和国依法设立6 6个月以上并有效存续的个月以上并有效存续的法人法人, ,具备中国证监会规定的投资资格具备中国证监会规定的投资资格, ,其申购资金来源必须符合国家有关其申购资金来源必须符合国家有关规定的中华人民共和国境内的企业事业单位、国家机关、社会团体、部队规定的中华人民共和国境内的企业事业单位、国家机关、社会团体、部队等，包括外商投资企业和金融机构。等，包括外商投资企业和金融机构。 根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则总则根据中国证券登记结算有限责任公司证券

15、账户管理规则总则1.71.7条条中的相关规定中的相关规定“境内投资者为法人的，有效身份证明文件为工商营业执照、境内投资者为法人的，有效身份证明文件为工商营业执照、社团法人注册登记证书、机关事业单位成立批文等。社团法人注册登记证书、机关事业单位成立批文等。 1、可用于开户的证明材料图例及详解标题二 事业法人开户证件事业法人开户证件 A A股股机构账户、基金账户、开放式机构账户、基金账户、开放式基金账户以及对应的资基金账户以及对应的资 金账户及客户金账户及客户账户。账户。 由于到目前为止，由于到目前为止，B B股市场尚未对境股市场尚未对境内机构开放，因此内机构开放，因此上述上述机构无法开立机构无法

16、开立B B股机构账户。股机构账户。 1、可用于开户的证明材料图例及详解标题二工会法人和社团法人开户证件工会法人和社团法人开户证件 A A股股机构账户、基金账户、开放式机构账户、基金账户、开放式基金账户以及对应的资基金账户以及对应的资 金账户及客户金账户及客户账户。账户。 由于到目前为止，由于到目前为止，B B股市场尚未对境股市场尚未对境内机构开放，因此内机构开放，因此上述上述机构无法开立机构无法开立B B股机构账户。股机构账户。 1、可用于开户的证明材料图例及详解标题二企业法人营业执照企业法人营业执照-1-1 A A股股机构账户、基金账户、开放式机构账户、基金账户、开放式基金账户以及对应的资基

17、金账户以及对应的资 金账户及客户金账户及客户账户。账户。 由于到目前为止，由于到目前为止，B B股市场尚未对境股市场尚未对境内机构开放，因此内机构开放，因此上述上述机构无法开立机构无法开立B B股机构账户。股机构账户。 1、可用于开户的证明材料图例及详解标题二企业法人营业执照企业法人营业执照-2-2 A A股股机构账户、基金账户、开放式机构账户、基金账户、开放式基金账户以及对应的资基金账户以及对应的资 金账户及客户金账户及客户账户。账户。 由于到目前为止，由于到目前为止，B B股市场尚未对境股市场尚未对境内机构开放，因此内机构开放，因此上述上述机构无法开立机构无法开立B B股机构账户。股机构账

18、户。 1、可用于开户的证明材料图例及详解标题二企业法人营业执照企业法人营业执照-3-3 A A股股机构账户、基金账户、开放式机构账户、基金账户、开放式基金账户以及对应的资基金账户以及对应的资 金账户及客户金账户及客户账户。账户。 由于到目前为止，由于到目前为止，B B股市场尚未对境股市场尚未对境内机构开放，因此内机构开放，因此上述上述机构无法开立机构无法开立B B股机构账户。股机构账户。 1、可用于开户的证明材料图例及详解标题二企业法人营业执照企业法人营业执照-4-4 A A股股机构账户、基金账户、开放式机构账户、基金账户、开放式基金账户以及对应的资基金账户以及对应的资 金账户及客户金账户及客

19、户账户。账户。 由于到目前为止，由于到目前为止，B B股市场尚未对境股市场尚未对境内机构开放，因此内机构开放，因此上述上述机构无法开立机构无法开立B B股机构账户。股机构账户。 1、可用于开户的证明材料图例及详解标题二三资企业营业执照三资企业营业执照 A A股股机构账户、基金账户、开放式机构账户、基金账户、开放式基金账户以及对应的资基金账户以及对应的资 金账户及客户金账户及客户账户。账户。 由于到目前为止，由于到目前为止，B B股市场尚未对境股市场尚未对境内机构开放，因此内机构开放，因此上述上述机构无法开立机构无法开立B B股机构账户。股机构账户。 1、可用于开户的证明材料图例及详解标题二民办

20、非企业登记证书民办非企业登记证书 A A股股机构账户、基金账户、开放式机构账户、基金账户、开放式基金账户以及对应的资基金账户以及对应的资 金账户及客户金账户及客户账户。账户。 由于到目前为止，由于到目前为止，B B股市场尚未对境股市场尚未对境内机构开放，因此内机构开放，因此上述上述机构无法开立机构无法开立B B股机构账户。股机构账户。 1、可用于开户的证明材料图例及详解标题二基金会法人登记证书基金会法人登记证书 A A股股机构账户、基金账户、开放式机构账户、基金账户、开放式基金账户以及对应的资基金账户以及对应的资 金账户及客户金账户及客户账户。账户。 由于到目前为止，由于到目前为止，B B股市

21、场尚未对境股市场尚未对境内机构开放，因此内机构开放，因此上述上述机构无法开立机构无法开立B B股机构账户。股机构账户。 工会工会法人资格证书、社会团体法人登记证书，在开户时，法人资格证书、社会团体法人登记证书，在开户时，我们一定要注意核实单位性质是否确为法在开户录入时，要注我们一定要注意核实单位性质是否确为法在开户录入时，要注意需录入证书编号的全部内容，不能将汉字省掉。意需录入证书编号的全部内容，不能将汉字省掉。 中华人民共和国中华人民共和国事业单位法人证书，在开户时，我们要注意核实事业单位法人证书，在开户时，我们要注意核实该单位资质及证书是否在有效期内。在开户录入时，要注意需录入证该单位资质

22、及证书是否在有效期内。在开户录入时，要注意需录入证书编号的全部内容，不能将汉字省掉书编号的全部内容，不能将汉字省掉。12需要重点强调的地方需要重点强调的地方 企业法人企业法人营业执照。我们在审核录入时，要先注意企业营业执营业执照。我们在审核录入时，要先注意企业营业执照上，是否有法人二字。因为，登记公司规定非法人营业执照不得作照上，是否有法人二字。因为，登记公司规定非法人营业执照不得作为开户证件。其次在开户录入时，只需要录入企业法人营业执照的注为开户证件。其次在开户录入时，只需要录入企业法人营业执照的注册号码，有多少位，就录入多少位。目前企业法人营业执照注册号码册号码，有多少位，就录入多少位。目

23、前企业法人营业执照注册号码有有1313位、位、1515位、位、1818位的。另外，有些投资者，在申领营业执照时，会位的。另外，有些投资者，在申领营业执照时，会申领两个副本，开户岗在录入注册号码时，不需要录入副本号。有些申领两个副本，开户岗在录入注册号码时，不需要录入副本号。有些企业法人营业执照上还会有执照号，这些都不需要录入。企业法人营业执照上还会有执照号，这些都不需要录入。3需要重点强调的地方需要重点强调的地方 境内境内三资企业营业执照。同样要先审核是否有法人二字，前面我三资企业营业执照。同样要先审核是否有法人二字，前面我们已经讲过了，登记公司规定非法人营业执照不得作为开户证件。其们已经讲过

24、了，登记公司规定非法人营业执照不得作为开户证件。其次，我们在录入是时需要录入企业法人营业执照的注册号码，注册号次，我们在录入是时需要录入企业法人营业执照的注册号码，注册号的中文和数据要全部录入。的中文和数据要全部录入。4需要重点强调的地方需要重点强调的地方 2、不可用于开户的证明材料图例及详解标题二社会力量办学许可证社会力量办学许可证根据中国证券登记结算有限责任公司证根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则相关规定社会力量办学券账户管理规则相关规定社会力量办学许可证、医疗机构执业许可证、非法人许可证、医疗机构执业许可证、非法人营业执照不可作为开户证件。营业执照不可作为开户证件。 2、不

25、可用于开户的证明材料图例及详解标题二医疗机构执业许可证医疗机构执业许可证根据中国证券登记结算有限责任公司证根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则相关规定社会力量办学券账户管理规则相关规定社会力量办学许可证、医疗机构执业许可证、非法人许可证、医疗机构执业许可证、非法人营业执照不可作为开户证件。营业执照不可作为开户证件。 2、不可用于开户的证明材料图例及详解标题二非法人营业执照非法人营业执照根据中国证券登记结算有限责任公司证根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则相关规定社会力量办学券账户管理规则相关规定社会力量办学许可证、医疗机构执业许可证、非法人许可证、医疗机构执业许可证、非

26、法人营业执照不可作为开户证件。营业执照不可作为开户证件。四、一般机构客户身份证明材料详解 （二）境内合伙企业（二）境内合伙企业 境内合伙企业按照股东性质可以分为：普通合伙企业、特殊普通合伙境内合伙企业按照股东性质可以分为：普通合伙企业、特殊普通合伙企业、有限合伙企业、非法人非合伙制创业投资企业等。企业、有限合伙企业、非法人非合伙制创业投资企业等。（二）境内合伙企业执照样本 （二）境内合伙企业执照样本 五、境外机构客户身份证明材料详解 境外境外机构是指外国的法人以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区机构是指外国的法人以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人。根据中国证券登记结算有限责任公司证

27、券账户管理规则总则的法人。根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则总则1.71.7条中的相关规定条中的相关规定“境外投资者为法人的，有效身份证明文件为有效商业登境外投资者为法人的，有效身份证明文件为有效商业登记证明文件等。记证明文件等。” 根据相关规定，根据相关规定， 外国投资者以及我国香港、澳门、台湾的投资者外国投资者以及我国香港、澳门、台湾的投资者可可以以开立开立A A股机构账户、股机构账户、B B股机构账户和基金账户。股机构账户和基金账户。香港商业登记证号码录入需注意的地方香港商业登记证号码录入需注意的地方 外国外国（地区）投资者提交的申请材料，须经我国驻该国使（地区）投资者提交

28、的申请材料，须经我国驻该国使、领馆认证，或者履行我国与该所在国订立的有关条约中规定、领馆认证，或者履行我国与该所在国订立的有关条约中规定的身份证明手续。如投资者所在国家（地区）与我国无外交关的身份证明手续。如投资者所在国家（地区）与我国无外交关系，其提供的文件，需先经该国外交部或其授权机构和与我国系，其提供的文件，需先经该国外交部或其授权机构和与我国有外交关系国家驻该国使、领馆认证后，再办理我国驻该第三有外交关系国家驻该国使、领馆认证后，再办理我国驻该第三国使、领馆认证。国使、领馆认证。 在在受理境外投资者证券账户业务申请时，除了上述机构要提供我受理境外投资者证券账户业务申请时，除了上述机构要

29、提供我国有关部门签发的中国护照、台湾居民来往大陆通行证，以及办妥签国有关部门签发的中国护照、台湾居民来往大陆通行证，以及办妥签证和入境手续的外国（地区）投资者持有的护照外，其他境外投资者证和入境手续的外国（地区）投资者持有的护照外，其他境外投资者的申请材料（业务申请表除外）需按以下要求办理认证或公证的申请材料（业务申请表除外）需按以下要求办理认证或公证12需要重点强调的地方需要重点强调的地方 澳门澳门投资者提交的申请材料，须经澳门政府公证部门或我投资者提交的申请材料，须经澳门政府公证部门或我国司法部委托的公证人公证，并经中国法律服务国司法部委托的公证人公证，并经中国法律服务( (澳门澳门) )

30、公司加公司加盖核验章。澳门自然人投资者同时提交澳门居民来往内地通行盖核验章。澳门自然人投资者同时提交澳门居民来往内地通行证的，其居民身份证无需认证。台湾法人投资者提交的申请材证的，其居民身份证无需认证。台湾法人投资者提交的申请材料，须经台湾地区的公证部门公证，并由台湾海峡交流基金会料，须经台湾地区的公证部门公证，并由台湾海峡交流基金会按照按照19931993年海峡两岸公证书使用查证协议寄送公证书副本年海峡两岸公证书使用查证协议寄送公证书副本，以及接收台湾公证书的内地公证协会出具的公证书正本与台，以及接收台湾公证书的内地公证协会出具的公证书正本与台湾海峡交流基金会寄送该会的副本一致的核对证明。湾

31、海峡交流基金会寄送该会的副本一致的核对证明。 香港香港投资者提交的申请材料，须经我国司法部委托的香港公证人投资者提交的申请材料，须经我国司法部委托的香港公证人公证，并盖有中国法律服务公证，并盖有中国法律服务( (香港香港) )有限公司转递香港公证文书专用章有限公司转递香港公证文书专用章。香港自然人投资者同时提交香港居民来往内地通行证的，其居民身。香港自然人投资者同时提交香港居民来往内地通行证的，其居民身份证无需认证。份证无需认证。34需要重点强调的地方需要重点强调的地方六、特殊机构客户身份证明材料详解 中国证券登记结算有限责任公司特殊法人机构证券账户开立中国证券登记结算有限责任公司特殊法人机构

32、证券账户开立业务实施细则业务实施细则。该细则于。该细则于1212月月1 1日开始实施，特殊法人机构开立日开始实施，特殊法人机构开立证券账户将有章可循。证券账户将有章可循。 细则细则所指的特殊法人机构为证券公司、信托公司、保险公司、所指的特殊法人机构为证券公司、信托公司、保险公司、基金公司、社会保障类公司和合格境外机构投资者等国家法律、法基金公司、社会保障类公司和合格境外机构投资者等国家法律、法规和行政规章规定需要资产分户管理的机构。规和行政规章规定需要资产分户管理的机构。 信托公司信托公司每设立一个信托产品也必须开立一个专用证券账每设立一个信托产品也必须开立一个专用证券账户，这个账户可以是户，这个账户可以是A A股、股、B B股和基金账户股和基金账户; ; 证券公司证券公司开展集合资产管理业务的，应按照每设立一项集合资产开展集合资产管理业