基金认申购业务流程

1、、开放式基金的运营与管理（一）募集程序L、申请：基金管理人（发起人）准备申请文件，向中国证监会提出申请。、核准：中国证监会自受理之日起的6个月内，作出是否核准的决定。3、发行：（1）募集期为3个月（2）发行方式：网下发行直销、代销（3）发行价格：基金单位面值+认购费入开放式基金的运营与管理I、验资、在中国证监会备案。5、公告成立（二）开放式基金的认购、申购及计算、含义认购：在基金募集期（发行期）内购买基金的行为。申购：投资者在基金募集期结束，基金已经成立后申请购买基金份额的行为。开放式基金的认购、申购H认购场所：（1）网下发行：基金管理人直销中心、代销的商业银行网点、证券公司营业部。（2）网上

2、发行：通过证券交易所的交易系统。申购场所：以网下（场外）申购为主3、认购、申购费：购买基金时投资者需支付的手续费。主萋向销售机构支付销售费用以及广告和其他营销支出。开放式基金的认购、申购认（申）购方式：金额认（申）购战资者以金额而不是数量提出认（申）购申请。5、认（申）购费收费模式前端收费：在认（申）购基金时收取认（申）防费。后端收费：在认（申）购基金时不收费，在赎回基金前补收认（申）购费。后端收费的费率一般随持有期的延长而减少，超过一定时期，可以免除费用。认（申）购费率有两种形式:金额费率与净额费率k前端收费模式：金额费率下 认（申）购费、认（申）购份额的计算 认购费、认购份额的计算 端收费

3、模式下认（申）购费、认（申）购份'额的计算（1）金额费率（中国证监会规定不超过5%）金额费率是对投资总额收费认（申）购费=认（申）购总金额X认（申）购费率认（申）购净额=认（申）购金额X认（申）购费率前端收费模式：金额费率下认（申）购费、认（申）购份额的计算N认购份额=（认购净额+募集期认购资金利息）基金单位面值募集期认购资金产生利息认购基金不收取认购费申购份额=申购净额/申购日基金单位净值前端收费模式：净额费率下认（申）购费、认（申）购份额的计算2）净额费率（不超过5%,对净投资额收费）认（申）购费=认（申）购净额X认（申）购费率必幺不认（申）购金额认（申）购净额=/二十1+认（申）

4、购费率认购份额=（认购净额+募集期认购资金利息）/基金单位面值申购份额=申购净额/申购日基金单位净值后端收费模式：净额费率下认（申）购费、认（申）购份额的计算.端收费模式下认购费、认购份额的计算A购份额=（认购金额+募集期认购资金利息）/基金单位面值申购份额=申购金额/申购日基金单位净值开放式基金的申购、赎回三）开放式基金的申购、赎回规则概念赎回：基金份额持有人要求基金管理公司购回其所持的开放式基金的行为。赎回费：卖出基金时投资者需支付的手续费。2、申购、赎回时间同证券交易所交易时间相同开放式基金的申购、赎回,、申购、赎回原则'（1）货币型基金申购、赎回原则货币型基金特点： 基金单位固

5、定不变，始终保持1元，超过1元的收益会按时自动转化为基金份额。 一般免认购费、申购费、赎回费货币型基金申购、赎回原则：已知价原则 金额申购，份额赎回开放式基金的申购、赎回2）其他类型基金申购、赎回原则未知价原则金额申购，份额赎回4、申购费的收费模式与计算收费模式：前端收费与后端收费，申购费率：金额申购费率与净额申购费率基金申购07000S去实货币基金代码：070008金额申购前楸费1.00001.0000正常交易行位发单发行份领：基金状态：最小交易金额:最小交易份额：当日余额：601.14可用资金：601,14用户等级：0O价净份状乂行位行金O发单发基44oO66基金代眄：|202001基金申

6、购基金代眄：1202001申购资金:基金鹿回202001由方想他成长发行价格：前端收费单位净值:1,0567发行份额：1.0567基金状态：正常交易最小遵金额：最小谡份额：可用份额用户等级：0开放式基金的申购、赎回、赎回赎回金额=赎回总额一赎回费赎回总额=赎回数量x赎回当日基金份额净值赎回费=赎回总额X赎回费率赎回费率一般低于认购、申购费率，持有基金时间越长，赎回费率越低。在认购、申购费后端收费情况下赎回金额=赎回总额一赎回费一认购或申购费开放式基金的申购、赎回申购、赎回场所）基金管理人直销中心、代销的商业银行网点、证券公司营业部。（2）通过证券交易所的交易系统。从2005年7月开始，在原来场

7、外申购、赎回的基础上,增加沪深交易所场内认购、申购、赎回.也采取金额申购，份额赎回原则，交易所行情发布系统中“最新价”栏目揭示前一交易日份基金份额净值。I（认）申购费率、赎回费率特点，o（认）申购费率赎回费率的费率大4、一般根据风F险大小设置，但也不是绝对，基金公司可根据市.场情况自行决定。o费率从大到小依次为：股票型混合型债券型货币型众多代销机构实行网上银行申购优惠政策，并且设置与申购金额大小成反比关系的申购费率。基金运营部负责基金的注册与过户登记和基金会计与结算，其工作职责包括基金清算和基金会计两部分。基金清算工作包括：开立投资者基金账户；确认基金认购、申购、赎回、转换以及非交易过户等交易

8、类申请，完成基金份额清算；管理基金销售机构的资金交收情况，负责相关账户的资金划转，完成销售资金清算；设立并管理资金清算相关账户，负责账户的会计核算工作并保管会计记录；复核并监督基金份额清算与资金清算结果。基金会计工作包括：记录基金资产运作过程，当日完成所发生基金投资业务的账务核算工作；核算当日基金资产净值；完成与托管银行的账务核对，复核基金净值计算结果；按日计提基金管理费和托管费；填写基金资产运作过程中产生的投资交易资金划转指令，传送至托管行；根据基金份额清算结果，填写基金赎回资金划转指令，传送至托管行；完成资金划转指令产生的基金资产资金清算凭证与托管行每日资金流量表间的核对；建立基金资产会计档案，定期装订并编号归档管理相关凭证账册。基金折价率=（单位份额净值-单位市价）/单位份额净值=1-单位市价/单位份额净值折价率大于0折价，小于0溢价指数：根据某些采样股票或债券的价格所设计并计算出来的统计数据，用量衡量股票市场或债券市场的价格波动情形。QDLL：qualifieddome