加油卡管理培训操作规范管理规范ppt课件

1、 内容内容: : 加油卡日常监控点和常见错误加油卡日常监控点和常见错误数据分析数据分析对象对象: : 分管加油卡零售经理和日常卡分管加油卡零售经理和日常卡管人员管人员前题前题: : 熟练使用加油卡零售管理子系熟练使用加油卡零售管理子系统和统和ICIC卡管理子系统卡管理子系统熟悉加油卡相关管理制度熟悉加油卡相关管理制度( (内控内控) )一、加油卡日常监控点 1 1、充值环节（售卡充值网点日常管理）、充值环节（售卡充值网点日常管理） 2 2、消费环节（加油卡加油站日常管理）、消费环节（加油卡加油站日常管理） 3 3、数据传输、分析环节（卡管人员日常监控）、数据传输、分析环节（卡管人员日常监控）1

2、 1、充值环节（售卡充值网点日常管理）此环节风险：此环节风险：加油卡系统故障或人为原因导致充值额加油卡系统故障或人为原因导致充值额大于客户实际支付充值额，造成资金损大于客户实际支付充值额，造成资金损失或引起客户纠纷和投诉。失或引起客户纠纷和投诉。日常充值资金的回笼或者清户退款业务日常充值资金的回笼或者清户退款业务监控不到位，造成资金损失或者用卡单监控不到位，造成资金损失或者用卡单位损失位损失充值环节业务要求卡片领用存、回收管理，建立相应台帐卡片领用存、回收管理，建立相应台帐售卡：客户资料填写完整、系统数据录入完整售卡：客户资料填写完整、系统数据录入完整( (地地址、邮编、电话、出生年月日），确

3、保需要时能与址、邮编、电话、出生年月日），确保需要时能与客户联系、也为后期开展客户服务提供可能。客户联系、也为后期开展客户服务提供可能。充值、圈存：每一笔充值、圈存业务前插卡查询充值、圈存：每一笔充值、圈存业务前插卡查询（上传卡上存有的（上传卡上存有的1010笔记录），业务后核对增加资笔记录），业务后核对增加资金是否正确，特别是系统异常或报错后，一定要核金是否正确，特别是系统异常或报错后，一定要核对加油卡实际增加资金情况对加油卡实际增加资金情况按照规范进行挂失、坏卡补卡、客户资料修改等其按照规范进行挂失、坏卡补卡、客户资料修改等其它业务操作，完整填写加油卡业务受理申请表它业务操作，完整填写加油

4、卡业务受理申请表及时日结、上传数据（每班一班结、每日一日结、及时日结、上传数据（每班一班结、每日一日结、每月一月结）每月一月结）中国石化江苏石油分公司加油卡业务受理申请表业务类型挂失 坏卡 换卡 密码业务 限车号修改 其它限制信息修改申办原因持卡人证件类型证件号码加油卡卡号是否补办新卡是 否原卡卡片类型单用户卡 多用户卡 多用户副卡原卡卡片限制信息密码 限车号： 限地区、油站： 限每日加油次数： 次 限每日加油金额： 元 限每次加油量： 升 限油品：新卡卡片限制信息密码 限车号： 限地区、油站： 限每日加油次数： 次 限每日加油金额： 元 限每次加油量： 升 限油品：兹申明:本人/本单位同意按

5、照中国石化加油卡章程的有关规定处理本项业务。 客户签字/盖章 年 月 日以下由受理网点填写受理网点办理充值圈存业务时的注意事项1 1 1、网点人员在给用户办理充值或圈存手续前必须进行插卡查询操作（客户服务-帐务查询下第四个目录“IC卡交易明细查询”）。 操作目的：将卡上存有的10笔交易记录上传，目前80%以上的丢失数据都可以从网点上传的10笔交易记录中找回。办理充值圈存业务时的注意事项2 2 2 2、网点人员在给用户办理充值或圈存手、网点人员在给用户办理充值或圈存手续后必须使用续后必须使用“卡信息查询及维护卡信息查询及维护”功能，插功能，插卡查询，确认卡片及卡帐余额正确。卡查询，确认卡片及卡帐

6、余额正确。 操作目的：防止充值翻倍（卡钱包翻倍）、操作目的：防止充值翻倍（卡钱包翻倍）、卡钱包写入不成功和卡帐写入不成功等现象发卡钱包写入不成功和卡帐写入不成功等现象发生，如及时发现，可以及时上报亚太处理，避生，如及时发现，可以及时上报亚太处理，避免公司损失，同时也避免后期消费后形成卡帐免公司损失，同时也避免后期消费后形成卡帐透支等错误数据。透支等错误数据。办理充值圈存业务时的注意事项3 3 如果充值或圈存后发现用户卡卡帐户和卡钱包不等可分为下列两种情况处理： 1、卡钱包无当笔充值金额，卡帐户有当笔充值金额，请将此卡暂时留下并请及时与地区集成商联系。 2、卡帐户无当笔充值金额，卡钱包有当笔充值

7、金额，请及时与地区集成商联系。并将此卡留下，待处理完毕后在交还交还客户。额度帐退款 1 1、由于网点人员操作失误或者客户原因，、由于网点人员操作失误或者客户原因，导致给客户卡上多充值，需要进行额度帐退款导致给客户卡上多充值，需要进行额度帐退款的，必须由网点人员填写额度帐退款申请审的，必须由网点人员填写额度帐退款申请审批表（省公司已经统一印制并下发），经网批表（省公司已经统一印制并下发），经网点负责人和客户签字后上报给分公司零售部门点负责人和客户签字后上报给分公司零售部门加油卡管理人员审批并备案后、方可办理。加油卡管理人员审批并备案后、方可办理。 2 2、分公司加油卡管理人员必须对额度、分公司加

8、油卡管理人员必须对额度帐退款申请审批表内容进行核对。帐退款申请审批表内容进行核对。挂失或坏卡补办新卡 1 1、挂失或坏卡补办新卡时售卡充值网点要填写、挂失或坏卡补办新卡时售卡充值网点要填写中国石化江苏石油分公司用户加油卡坏卡挂失补中国石化江苏石油分公司用户加油卡坏卡挂失补卡台帐卡台帐 2 2、分公司加油卡管理人员必须对中国石化、分公司加油卡管理人员必须对中国石化江苏石油分公司用户加油卡坏卡挂失补卡台帐上江苏石油分公司用户加油卡坏卡挂失补卡台帐上的内容进行核对，通过卡帐平衡情况结合交易明细的内容进行核对，通过卡帐平衡情况结合交易明细（历史错误数据分析）等综合判断应该给客户转帐（历史错误数据分析）

9、等综合判断应该给客户转帐的实际金额，做好待转帐卡的监控工作。（分公司的实际金额，做好待转帐卡的监控工作。（分公司每月汇总卡帐不平转帐情况，如实填写加油卡月报、每月汇总卡帐不平转帐情况，如实填写加油卡月报、并将卡帐不平转帐明细随月报上报省公司备案复核）并将卡帐不平转帐明细随月报上报省公司备案复核）2 2、消费环节（加油卡加油站日常管理）此环节风险：此环节风险： 1 1、数据不及时上传，导致正常数据成为帐户止付数据；同、数据不及时上传，导致正常数据成为帐户止付数据；同时黑名单下载不及时或者不完整导致黑卡加油时黑名单下载不及时或者不完整导致黑卡加油2 2、利用加油卡为个人或单位套取积分礼品，损害股份

10、公司、利用加油卡为个人或单位套取积分礼品，损害股份公司形象和利益。形象和利益。3 3、加油卡和现金消费数据监控不到位、导致资金损失（多、加油卡和现金消费数据监控不到位、导致资金损失（多报加油卡消费、少报现金消费）报加油卡消费、少报现金消费）4 4、丢失数据上报不及时、导致加油卡消费数据彻底丢失、丢失数据上报不及时、导致加油卡消费数据彻底丢失消费环节业务要求卡片领用存、回收管理，建立相应台帐卡片领用存、回收管理，建立相应台帐按要求给限制信息客户提供加油服务：主要是限车按要求给限制信息客户提供加油服务：主要是限车号用户号用户定期修改员工密码（避免限车号用户自行加油后形定期修改员工密码（避免限车号用

11、户自行加油后形成纠纷、同时也是按照内控要求完善管理）成纠纷、同时也是按照内控要求完善管理）及时日结、上传数据及时日结、上传数据发现数据差异、及时上报、利于丢失数据的找回发现数据差异、及时上报、利于丢失数据的找回消费环节业务要求严格按照严格按照“加油八步法加油八步法”要求开展加油业务（加油要求开展加油业务（加油前向客户提示卡余额、加油后确认扣款成功并向客前向客户提示卡余额、加油后确认扣款成功并向客户提示卡余额）。若油机过冲，尽可能当场向客户户提示卡余额）。若油机过冲，尽可能当场向客户索赔过冲交易金额，并立即上报分公司零管、信息索赔过冲交易金额，并立即上报分公司零管、信息部门（部门（0707版加油

12、卡业务流程应用手册中有明确要版加油卡业务流程应用手册中有明确要求）。求）。当日常加油操作中出现异常时，加油站应用操作人当日常加油操作中出现异常时，加油站应用操作人员须进行错误（异常）流水查询，若存在错误（异员须进行错误（异常）流水查询，若存在错误（异常）流水请按照业务管理流程进行依据的确认，通常）流水请按照业务管理流程进行依据的确认，通过管控系统操作功能将错误（异常）流水处理为正过管控系统操作功能将错误（异常）流水处理为正常加油流水。（日期错、升数常加油流水。（日期错、升数* *单价单价金额、油品名金额、油品名称错）称错）消费环节业务要求建立频繁消费客户档案：每一个加油卡加油建立频繁消费客户档

13、案：每一个加油卡加油站要建立本站单卡单日消费站要建立本站单卡单日消费4 4笔以上的客户档笔以上的客户档案、并每月更新上报给分公司加油卡管理人员，案、并每月更新上报给分公司加油卡管理人员，站长要对此部分客户开展日常沟通维护工作，站长要对此部分客户开展日常沟通维护工作，了解客户对加油卡使用的建议和其积分兑换情了解客户对加油卡使用的建议和其积分兑换情况况 。充分利用管控系统做好客户维护工作。充分利用管控系统做好客户维护工作。对于停业的加油站，需要加油站确保停业以对于停业的加油站，需要加油站确保停业以前的所有交易已经全部上送（避免数据丢失和前的所有交易已经全部上送（避免数据丢失和帐户止付）。停业站在恢

14、复营业时要让亚太导帐户止付）。停业站在恢复营业时要让亚太导入完整黑名单（避免黑卡加油成功）。入完整黑名单（避免黑卡加油成功）。3 3、数据传输、分析环节（卡管人员日常监控）此环节风险：此环节风险：1 1、加油卡加油站和售卡充值网点业务数据不及时上传，数、加油卡加油站和售卡充值网点业务数据不及时上传，数据不能及时清分、导致统计数据不正确（不完整），或者据不能及时清分、导致统计数据不正确（不完整），或者形成黑卡加油、卡帐透支等错误数据形成黑卡加油、卡帐透支等错误数据2 2、卡管人员监控不到位，导致一些潜在损失变成实际损失、卡管人员监控不到位，导致一些潜在损失变成实际损失3 3、错误数据分析不到位，

15、不能及时发现并处理问题，不能、错误数据分析不到位，不能及时发现并处理问题，不能尽量减少损失尽量减少损失4 4、充值、消费数据不及时分析，不能有效支持零售经营决、充值、消费数据不及时分析，不能有效支持零售经营决策。（加油卡和加油卡系统是零售经营管理的工具）策。（加油卡和加油卡系统是零售经营管理的工具）数据传输、分析环节要求分公司卡管建立区内卡片领用存、回收管理台帐，分公司卡管建立区内卡片领用存、回收管理台帐，并收集汇总各加油卡加油站和售卡充值网点卡片管并收集汇总各加油卡加油站和售卡充值网点卡片管理台帐理台帐及时分析错误数据并且按时上报加油卡周报和月报及时分析错误数据并且按时上报加油卡周报和月报按

16、周按月进行加油卡业务分析、为零售经营提供决按周按月进行加油卡业务分析、为零售经营提供决策策检查并督促加油卡加油站和售卡充值网点按照内控检查并督促加油卡加油站和售卡充值网点按照内控和加油卡管理要求进行业务操作和加油卡管理要求进行业务操作二、内控要点介绍 内控要点1 1卡片管理 省、分公司零售中心、售卡充值网点、加油站逐级回省、分公司零售中心、售卡充值网点、加油站逐级回收坏卡，省公司零售中心回收后的坏卡及明细登记表应及收坏卡，省公司零售中心回收后的坏卡及明细登记表应及时上缴销售公司制卡中心登记备案。时上缴销售公司制卡中心登记备案。 售卡充值网点、加油站遇有黑卡办理充值、加油等业售卡充值网点、加油站

17、遇有黑卡办理充值、加油等业务时，要回收黑卡，并登记加油卡回收单，定期与坏卡一务时，要回收黑卡，并登记加油卡回收单，定期与坏卡一起上缴分公司零售中心。起上缴分公司零售中心。 售卡充值网点、加油站每月要向分公司零售中心上报售卡充值网点、加油站每月要向分公司零售中心上报卡片进销存月报和领用存月报。卡片进销存月报和领用存月报。 省、分公司零售中心、售卡充值网点、加油站要采取省、分公司零售中心、售卡充值网点、加油站要采取措施确保保管和使用的加油卡卡片的安全。措施确保保管和使用的加油卡卡片的安全。 建议：售卡网点每日用户卡库存量不得超过上月或正建议：售卡网点每日用户卡库存量不得超过上月或正常月份用户卡的销

18、售量，合理摆布用户卡库存、减少用户常月份用户卡的销售量，合理摆布用户卡库存、减少用户卡保管风险。卡保管风险。 内控要点2 2卡片管理 维修卡、验泵卡每一次使用要分别登记台帐、并有维修、维修卡、验泵卡每一次使用要分别登记台帐、并有维修、验泵相关人员签字验泵相关人员签字 。 员工卡、维修卡、验泵卡、员工卡、维修卡、验泵卡、PSAMPSAM卡坏卡更换以及卡机联动卡坏卡更换以及卡机联动设备（加油机、刷卡设备（加油机、刷卡POSPOS机）更换取出机）更换取出PSAMPSAM卡时，要在卡管系统卡时，要在卡管系统中进行回收的相应操作，并登记卡片回收上缴台账。回收的卡中进行回收的相应操作，并登记卡片回收上缴台

19、账。回收的卡片应在其上加贴标签，注明回收原因、回收站点、卡号，以利片应在其上加贴标签，注明回收原因、回收站点、卡号，以利于将来对坏卡的分析，回收后的坏卡及明细登记表应定期上缴于将来对坏卡的分析，回收后的坏卡及明细登记表应定期上缴上级零售管理部门。上级零售管理部门。 本着节约卡资源的精神，回收的员工卡、维修卡、验泵卡、本着节约卡资源的精神，回收的员工卡、维修卡、验泵卡、PSAMPSAM卡如果经解灰等技术处理后能继续使用，可以再发回到原卡如果经解灰等技术处理后能继续使用，可以再发回到原使用网点。使用网点。 充值网点、加油站和分公司向上级零管部门领用加油卡时，充值网点、加油站和分公司向上级零管部门领

20、用加油卡时，要填写加油卡领用表格、由相应负责人签字并盖章后带至上级要填写加油卡领用表格、由相应负责人签字并盖章后带至上级零管部门才能办理加油卡领用手续。零管部门才能办理加油卡领用手续。 内控要点3 3售卡充值 售卡充值网点在为客户办理加油卡资料（限油品、限售卡充值网点在为客户办理加油卡资料（限油品、限站、限车号、持卡人、密码等）变更手续时，要填写加油站、限车号、持卡人、密码等）变更手续时，要填写加油卡业务申请表，并核对持卡人资料、与系统资料核对一致卡业务申请表，并核对持卡人资料、与系统资料核对一致时，才能办理业务。时，才能办理业务。 如为单位卡办理此类业务时，要有单位开具的证明才如为单位卡办理

21、此类业务时，要有单位开具的证明才能代为办理相应业务。能代为办理相应业务。 客户办理预分配业务时，原则上要由主卡持有人出具客户办理预分配业务时，原则上要由主卡持有人出具证明后方能办理，为方便客户，在主卡设有密码的前提下，证明后方能办理，为方便客户，在主卡设有密码的前提下，经核对附卡持有人资料一致、并由附卡持有人出示主卡卡经核对附卡持有人资料一致、并由附卡持有人出示主卡卡号和密码后，也能办理小额的预分配业务。号和密码后，也能办理小额的预分配业务。内控要点4 4加油卡加油 加油站每日必须上传数据，在出现故障不能上传数据加油站每日必须上传数据，在出现故障不能上传数据时，要及时上报分公司运维部门解决，并

22、登记故障台帐、时，要及时上报分公司运维部门解决，并登记故障台帐、记录故障解决情况。记录故障解决情况。 当发现当发现TTCTTC不连续时进行不连续时进行TTCTTC回叫，当有回叫，当有TTCTTC回叫不回及回叫不回及数据丢失现象时要及时上报分公司运维部门解决，并登记数据丢失现象时要及时上报分公司运维部门解决，并登记故障台帐、记录故障解决情况。故障台帐、记录故障解决情况。 当有单位需要加油站代保管加油卡时，必须严格资质当有单位需要加油站代保管加油卡时，必须严格资质审核、规范代保管手续、签定代保管加油卡协议，并报分审核、规范代保管手续、签定代保管加油卡协议，并报分公司审批。公司审批。 三、错误数据介

23、绍 错误数据一：TACTAC错 省数据中心加密机对经加油机省数据中心加密机对经加油机PSAMPSAM卡校卡校验生成的交易记录进行密钥核对校验，当校验生成的交易记录进行密钥核对校验，当校验结果不一致则记录为验结果不一致则记录为“TAC“TAC错错”的加油交的加油交易记录，属于密钥安全校验措施之一。易记录，属于密钥安全校验措施之一。 原因分析：加油机原因分析：加油机PSAMPSAM卡在生成校验码卡在生成校验码时发生异常，进而导致与省中心加密机计算时发生异常，进而导致与省中心加密机计算结果不一致形成结果不一致形成“TAC“TAC错错”。 处理方式：省中心每日修改处理方式：省中心每日修改TACTAC码

24、、正常码、正常扣卡帐扣卡帐 错误数据二：错卡 省数据中心对加油交易的省数据中心对加油交易的“交易类型交易类型”进行校验，按进行校验，按照系统正常交易照系统正常交易“交易类型交易类型”分为：正常、逃卡、补扣、分为：正常、逃卡、补扣、补充、错卡，其错卡为加油机和卡片（交易卡和补充、错卡，其错卡为加油机和卡片（交易卡和PSAMPSAM校验校验卡）进行读写记录过程中所产生异常交易记录，目前系统卡）进行读写记录过程中所产生异常交易记录，目前系统规划对规划对“错卡错卡”交易记录并不进行系统级处理。交易记录并不进行系统级处理。 原因分析：原因分析：“错卡错卡”在加油机与加油交易采集系统数在加油机与加油交易采

25、集系统数据交互过程中，所产生的据交互过程中，所产生的“正常正常”、“逃卡逃卡”、“补扣补扣”、“补充补充”等正常交易之外的异常交易记录。等正常交易之外的异常交易记录。 处理：通过卡交易明细、卡帐平衡结合错卡金额等综处理：通过卡交易明细、卡帐平衡结合错卡金额等综合判断是否应为正常交易，由省公司后续处理。合判断是否应为正常交易，由省公司后续处理。错误数据三：黑名单已生效 省数据中心对加油交易记录的时间进行校验，对于交省数据中心对加油交易记录的时间进行校验，对于交易时间超出挂失时间易时间超出挂失时间4848小时（目前应用设置参数）的交易小时（目前应用设置参数）的交易记录，则标记为记录，则标记为“黑名

26、单已生效黑名单已生效”。 原因分析：加油卡挂失后，超出原因分析：加油卡挂失后，超出4848小时之后所发生的小时之后所发生的加油交易（加油交易记录）在省中心被校验出的结果，主加油交易（加油交易记录）在省中心被校验出的结果，主要原因为加油站端黑名单校验未能正常识别，其具体因素要原因为加油站端黑名单校验未能正常识别，其具体因素为黑名单未能及时传送到相应的加油站（黑名单传输环节为黑名单未能及时传送到相应的加油站（黑名单传输环节见注表，其中任何一个环节出现异常，均有可能导致）及见注表，其中任何一个环节出现异常，均有可能导致）及油机问题。油机问题。 处理方式：根据错误成因采取不同的处理方式（油站赔处理方式

27、：根据错误成因采取不同的处理方式（油站赔偿、油机商赔偿等、特例：油站现场持黑卡者赔付）偿、油机商赔偿等、特例：油站现场持黑卡者赔付）错误数据三：黑名单已生效 1 1、油机问题：恒山：、油机问题：恒山：POSPOS程序在查询本地油机程序在查询本地油机黑名单时受到干扰，导致程序误判是联网查询黑名单时受到干扰，导致程序误判是联网查询的结果；正星：的结果；正星：DPOSDPOS板需要更换；豪升：外界板需要更换；豪升：外界电磁干扰导致；华源：油机问题。电磁干扰导致；华源：油机问题。2 2、油站通讯后，数据未及时入库（只有数据通、油站通讯后，数据未及时入库（只有数据通讯界面出现提示讯界面出现提示“文件入库

28、文件入库, ,生成油机文件成功生成油机文件成功, ,可以退出数据通讯可以退出数据通讯!”!”则本次通讯过程是正确、则本次通讯过程是正确、完整的。否则，如未出现上面的提示，请不要完整的。否则，如未出现上面的提示，请不要退出数据通讯。）退出数据通讯。）3 3、加油站多日未通讯（加油站如因网络故障无、加油站多日未通讯（加油站如因网络故障无法通讯或改造等原因停业），恢复营业前要让法通讯或改造等原因停业），恢复营业前要让亚太导入完整黑名单。亚太导入完整黑名单。黑名单传输环节 异地情况本省情况1、发卡省执行挂失处理1、发卡省执行挂失处理2、黑名单上送总中心2、发卡省加油站管控下载黑名单3、交易省下载黑名单

29、3、发卡省油机下载黑名单4、交易省加油站管控下载黑名单5、交易省油机下载黑名单错误数据四：卡帐透支 省数据中心对加油交易记录对应的卡帐户余省数据中心对加油交易记录对应的卡帐户余额进行校验，如卡帐户余额小于该笔加油交易记额进行校验，如卡帐户余额小于该笔加油交易记录的交易金额，则为录的交易金额，则为“卡帐透支卡帐透支”。 原因分析：原因分析： 1 1、加油机异常、加油机异常“过冲过冲“（实际付油量交易金（实际付油量交易金额超出卡钱包余额）的交易记录，在省中心执行额超出卡钱包余额）的交易记录，在省中心执行清算处理时，由于卡帐户余额小于交易金额，在清算处理时，由于卡帐户余额小于交易金额，在终止帐户扣款

30、的同时，形成终止帐户扣款的同时，形成“卡帐透支卡帐透支”。 错误数据四：卡帐透支 2 2、在售卡充值网点发生异常的情况下，卡片、在售卡充值网点发生异常的情况下，卡片写成功却反馈失败的信号，造成卡帐户执行写成功却反馈失败的信号，造成卡帐户执行“冲正冲正“处理后（此时卡钱包大于卡帐），该处理后（此时卡钱包大于卡帐），该卡在后续加油消费后，其加油记录上送到省中卡在后续加油消费后，其加油记录上送到省中心执行清算处理时，如果卡帐户余额小于交易心执行清算处理时，如果卡帐户余额小于交易金额，在终止帐户扣款的同时，形成金额，在终止帐户扣款的同时，形成“卡帐透卡帐透支支”。 3 3、在卡片加油交易过程中，由于异

31、常干扰导、在卡片加油交易过程中，由于异常干扰导致卡钱包余额异常变大，该卡在后续加油消费致卡钱包余额异常变大，该卡在后续加油消费后，其加油记录上送到省中心执行清算处理时，后，其加油记录上送到省中心执行清算处理时，如果卡帐户余额小于交易金额，在终止帐户扣如果卡帐户余额小于交易金额，在终止帐户扣款的同时，形成款的同时，形成“卡帐透支卡帐透支”。错误数据四：卡帐透支 处理方式处理方式1 1、若油机过冲，当场向客户索、若油机过冲，当场向客户索赔过冲交易金额，并立即上报分公司零管、赔过冲交易金额，并立即上报分公司零管、信息部门，再由分公司联系省亚太会商后信息部门，再由分公司联系省亚太会商后处理。处理。 处

32、理方式处理方式2 2、若充值翻倍或卡钱包异常大，、若充值翻倍或卡钱包异常大，由分公司零售卡管人员（或翻倍责任人）由分公司零售卡管人员（或翻倍责任人）联系客户追回透支款（翻倍额）后，再由联系客户追回透支款（翻倍额）后，再由分公司联系省亚太会商后作相应处理。分公司联系省亚太会商后作相应处理。 错误数据五：无帐号卡 原因分析：原因分析： 1 1、加油机主板在出厂或现场安装（更换）环、加油机主板在出厂或现场安装（更换）环节未对主板残留的测试数据进行清理，导致该节未对主板残留的测试数据进行清理，导致该部分测试数据进入系统，由于数据中心不存在部分测试数据进入系统，由于数据中心不存在该测试数据的帐户，从而形

33、成该测试数据的帐户，从而形成“无帐号卡无帐号卡”数数据。据。错误数据五：无帐号卡 2 2、售卡充值网点在不记名卡发售环节，通过、售卡充值网点在不记名卡发售环节，通过原系统功能只进行了初始化处理（卡片内充原系统功能只进行了初始化处理（卡片内充值），未执行系统发售操作（建立后台帐户），值），未执行系统发售操作（建立后台帐户），当该卡加油消费后，交易记录上送到数据中心，当该卡加油消费后，交易记录上送到数据中心，由于数据中心不存在该卡的帐户，从而形成由于数据中心不存在该卡的帐户，从而形成“无帐号卡无帐号卡”数据。数据。 处理方式：建立后台帐户、不记名卡升级成处理方式：建立后台帐户、不记名卡升级成记名卡

34、等，目前发生数极少。记名卡等，目前发生数极少。错误数据六：帐户止付 省数据中心对加油交易记录进行对应的卡帐户省数据中心对加油交易记录进行对应的卡帐户号状态进行校验，如果该卡帐户已经转帐则为号状态进行校验，如果该卡帐户已经转帐则为“帐户止付帐户止付”。 原因分析：原因分析： 1 1、加油站交易记录未及时上送，当数据到达、加油站交易记录未及时上送，当数据到达数据中心时，已经超过系统设置的转帐等待周期数据中心时，已经超过系统设置的转帐等待周期（“挂失转帐等待天数挂失转帐等待天数”和和“坏卡转帐等待天坏卡转帐等待天数数”），由于该卡帐户已经转移后封存，无法执），由于该卡帐户已经转移后封存，无法执行卡帐

35、扣除处理，从而形成行卡帐扣除处理，从而形成“帐户止付帐户止付”数据。数据。 错误数据六：帐户止付 2 2、在异地交易发生的情况下，由于数据采集、在异地交易发生的情况下，由于数据采集和传输的环节较多，在正常数据传输处理的情况和传输的环节较多，在正常数据传输处理的情况下，如发卡省系统设置的转帐等待周期（下，如发卡省系统设置的转帐等待周期（“挂失挂失转帐等待天数转帐等待天数”和和“坏卡转帐等待天数坏卡转帐等待天数”）过短，）过短，导致正常交易记录由于该卡帐户已经转移后封存，导致正常交易记录由于该卡帐户已经转移后封存，无法执行卡帐扣除处理，从而形成无法执行卡帐扣除处理，从而形成“帐户止付帐户止付”数据

36、。数据。 处理方式：处理方式：1 1、数据滞后上传责任人赔偿。、数据滞后上传责任人赔偿。 2 2、跨省结算数据进入跨省仲裁结、跨省结算数据进入跨省仲裁结算流程。算流程。丢失数据（数据缺失）介绍 IC卡消费环节为脱机交易，数据上送到数据中心要经过多个环节，加大了数据丢失的风险（加油机（或POS机）工控机前置机应用服务器数据库服务器）：1、油机故障导致数据丢失或无法送到管控；2、POS机故障；3、工控机硬件故障；4、加油站操作员操作失误，将交易作废；5、管控日结文件未生成（加油站交易明细汇总匹配情况）；6、加油站网络故障无法通讯或油站停业未通讯。 发生数据丢失后，加油站应及时上报给上级主管部门，油

37、站主管部门对丢失交易进行确认，经过确认后可填写加油IC卡数据丢失备案表并签字传真给省公司负责管理此事人员。丢失数据（数据缺失）介绍 丢失数据特例:油机没有生成交易记录同时用户卡没有扣款，该卡在加油卡系统中显示一切正常（卡帐平衡、卡交易CTC连续）。 处理方式：1、加油员按照“八步法”，当场发现该卡未扣款、复核管控没有该笔记录，请客户补交现金（需要备案） ；2、报故障单、请亚太运维（联系油机商、确认是油机问题则由油机商赔偿该款）。3、当场报丢失数据表并请客户签字（进入丢失数据流程），同时该卡做坏卡处理（进入坏卡补卡流程）。卡帐不平衡介绍 卡帐户余额是指省中心数据库中该卡的帐户金额，卡钱包余额是指

38、IC芯片上的金额，正常状况下，两者的数字应该相等。由于加油IC卡的消费记录不是实时上传的，卡帐平衡与实际的交易存在48小时的时间差。造成卡帐不平衡的原因从大的方面讲是两个，一是加油IC卡在加油站的加油记录数据未及时或不能传到省数据中心，二是加油IC卡在充值时认证出错，中心认为该笔充值交易是无效，但卡上的钱包已经写入，并且充值网点的工作人员没有发现。加油明细记录数据丢失以及发卡网点充值明细未及时入帐造成中心后台系统无法正常扣卡帐或加卡帐，这样就导致卡帐户余额与卡钱包余额不等。卡帐不平具体成因 目前卡帐不平的具体原因有以下几种： 1、交易数据丢失：加油机故障、数据库损坏、硬盘物理损坏、POS机故障

39、、加油站操作员操作失误。 2、卡交易序列中最后一笔交易是逃卡 3、加油在途交易 4、发卡网点充值异常：写卡误报、X流水错误卡帐不平具体成因 5、其他： 加油明细未及时上传，挂失卡止付后无法正常扣卡帐（即帐户止付） 加油机加油过冲，造成卡帐透支无法扣卡帐 加油机上送重复交易，导致重复扣卡帐 加油机送错卡号 系统时间差异导致交易顺序颠倒（假不平、系统数据清算后即平） 卡帐不平应对方法1 1、严格网点（加油站和发卡充值网点）的日常操作管理，确、严格网点（加油站和发卡充值网点）的日常操作管理，确保数据及时上传。保数据及时上传。POSPOS站打印消费凭条并保留在油站，以备后站打印消费凭条并保留在油站，以

40、备后查。查。2 2、源头核对：加油站应每天按照要求及时做班结、日结和数、源头核对：加油站应每天按照要求及时做班结、日结和数据通讯，并且做好手工帐与管控报表的核对，如果两者报表不据通讯，并且做好手工帐与管控报表的核对，如果两者报表不一致一致ICIC卡手工记录明细与管控中卡手工记录明细与管控中ICIC卡明细的核对。卡明细的核对。发卡网点应每天按照要求进行充值明细手工记录与发卡网点应每天按照要求进行充值明细手工记录与PCPC中的充值中的充值明细进行核对。如果加油站发生故障影响数据安全的应及时和明细进行核对。如果加油站发生故障影响数据安全的应及时和地区集成商联系。地区集成商联系。3 3、事后监控：客户

41、去任意一发卡充值网点进行插卡查询时，、事后监控：客户去任意一发卡充值网点进行插卡查询时，系统都会自动读取存放在卡中的最近十笔交易信息传到省中心系统都会自动读取存放在卡中的最近十笔交易信息传到省中心备案，以便发现丢失数据时可以查找。运维岗位每天查找卡帐备案，以便发现丢失数据时可以查找。运维岗位每天查找卡帐平衡情况。平衡情况。写卡误报介绍 现象：卡钱包上有钱，卡帐户上没钱现象：卡钱包上有钱，卡帐户上没钱 系统卡交易的基本原理为：操作人员进行单用户卡充值或圈存等操作，系统卡交易的基本原理为：操作人员进行单用户卡充值或圈存等操作，系统首先把交易信息写入后台卡帐户信息中（系统首先把交易信息写入后台卡帐户

42、信息中（“写帐写帐”），然后进行卡片），然后进行卡片写入操作（写入操作（“写卡写卡”），如果），如果“写卡写卡”成功则提示成功则提示“成功成功”，交易完，交易完成；如果成；如果“写卡写卡”失败则提示失败则提示“失败失败”，系统自动恢复后台卡帐户相，系统自动恢复后台卡帐户相关信息（冲正）。关信息（冲正）。 所谓所谓“写卡误报写卡误报”，根据目前已经发现的故障现象，是指在发卡网点，根据目前已经发现的故障现象，是指在发卡网点日常业务操作过程中，在进行单用户卡充值和圈存操作时，由于异常干扰日常业务操作过程中，在进行单用户卡充值和圈存操作时，由于异常干扰或其他客观因素影响，或其他客观因素影响，“写卡写卡

43、”操作实际执行成功却报告返回失败，从而操作实际执行成功却报告返回失败，从而误导应用系统进行后台卡帐冲正处理，造成该卡误导应用系统进行后台卡帐冲正处理，造成该卡“卡钱包卡钱包”和和“卡帐卡帐”不不一致现象，如果操作人员在未进行查询确认的情况下，重新进行了单用户一致现象，如果操作人员在未进行查询确认的情况下，重新进行了单用户卡充值或圈存操作，则会导致卡片交易金额比系统卡帐交易金额多出一倍卡充值或圈存操作，则会导致卡片交易金额比系统卡帐交易金额多出一倍的现象。的现象。X X流水问题介绍 现象：卡帐户上有钱，卡钱包上也有钱；卡帐户上有钱，卡钱包上没现象：卡帐户上有钱，卡钱包上也有钱；卡帐户上有钱，卡钱

44、包上没钱钱 发卡网点在做写卡类业务（如单用户卡充值、圈存）时，有两类现象发卡网点在做写卡类业务（如单用户卡充值、圈存）时，有两类现象造成数据中心遗留一笔待确认的造成数据中心遗留一笔待确认的X X流水。、写卡失败后，系统在进行冲正流水。、写卡失败后，系统在进行冲正处理时刻，由于网络异常未能及时冲正成功，导致数据中心遗留一笔待冲处理时刻，由于网络异常未能及时冲正成功，导致数据中心遗留一笔待冲正的正的X X流水，同时出现卡帐增加而卡钱包未增加的现象。、写卡成功后，流水，同时出现卡帐增加而卡钱包未增加的现象。、写卡成功后，系统在进行确认处理时刻，由于网络异常未能及时确认成功，导致数据中系统在进行确认处

45、理时刻，由于网络异常未能及时确认成功，导致数据中心遗留一笔待确认的心遗留一笔待确认的X X流水，同时出现卡帐增加而卡钱包也增加的现象。流水，同时出现卡帐增加而卡钱包也增加的现象。 对于数据中心存在的对于数据中心存在的X X流水，需要人工根据卡钱包是否写成功的实际情流水，需要人工根据卡钱包是否写成功的实际情况，分别人工补做冲正处理或确认处理。冲正处理：将本次交易流水标记况，分别人工补做冲正处理或确认处理。冲正处理：将本次交易流水标记为无效，卡帐做相应的冲减；确认处理：将本次交易流水标记为成功，卡为无效，卡帐做相应的冲减；确认处理：将本次交易流水标记为成功，卡帐不做改动。帐不做改动。四、日常监督检

46、查四、日常监督检查监督检查监督检查 省、分公司零售中心每日监控区内省、分公司零售中心每日监控区内ICIC卡加油站的黑卡加油、卡帐卡加油站的黑卡加油、卡帐透支及帐户止付等能形成公司损失的错误数据。透支及帐户止付等能形成公司损失的错误数据。 如为滞后上传数据等人为因素造成正常数据入错误库的，要及时如为滞后上传数据等人为因素造成正常数据入错误库的，要及时与该加油站联系，督促其追回损失或承担此部分损失。与该加油站联系，督促其追回损失或承担此部分损失。 如为系统故障造成正常数据滞后入库、以至入错误库的，要及时如为系统故障造成正常数据滞后入库、以至入错误库的，要及时与信息中心及运维商联系处理，必要时上报总

47、部零售中心、市场信息处、总与信息中心及运维商联系处理，必要时上报总部零售中心、市场信息处、总集成商。集成商。 省、分公司财务部门定期监控全省发卡充值网点的业务情况，如省、分公司财务部门定期监控全省发卡充值网点的业务情况，如发现异常的充值、额度帐退款等现象，要及时与相应单位联系。发现异常的充值、额度帐退款等现象，要及时与相应单位联系。 省、分公司零售中心定期监控全省加油站的持卡消费情况，如发现省、分公司零售中心定期监控全省加油站的持卡消费情况，如发现有持卡消费异常的加油站和加油卡要及时与相应单位联系。有持卡消费异常的加油站和加油卡要及时与相应单位联系。 监督检查途径监督检查途径 使用“运维监测工

48、具” “信息查询” “一致性校验报表”功能查询油站数据上传是否成功，上送哪些文件，入库情况等，如发现油站有未日结、上送不成功、交易流水文件上送不完全等情况应及时电话询问事由，跟踪处理,且将每天的查询结果填入数据文件跟踪单。 使用“零管系统”“业务报表”“油站校验信息查询” “交接班校验”中查询某一油站某一天交接班中的是否连续，交接泵码是否连续是否有泵码跳变，对于TTC有不连续的应查明是否在后面班次中补传该遗漏TTC，如没有加油站应及时回叫数据。确实遗漏无法查明原因的应及时通知地区集成商。监督检查途径监督检查途径 使用“零管系统”“查询统计分析” “错误交易流水明细查询” 中可以查询某一油站的错

49、误流水数据情况，如查询到应通知油站查明是否有未处理的错误流水，如有应及时处理，如处理不了请及时通知地区集成商。 使用“零管系统” “查询统计分析” “用户卡未日结明细”可以查询到某一油站是否有未日结的数据，如有应打电话给加油站询问未日结数据的情况。 使用“零管系统” “清分清算” “帐务平衡检查”子功能，按选定油站、按公司分别校验前两结帐日的“加油站交易明细汇总匹配”情况，记录“销售日报IC卡加油总额”和“IC卡加油交易明细统计总额”，结果填入分公司加油IC卡数据核对记录。监督检查途径监督检查途径 在“零管系统” “清分清算” “独立核算单位日帐结算”中做前两日销售情况的结算，然后在“零管系统” “清分清算” “结算报表”中查询油站、公司的IC卡销售总金额，结果填入分公司加油IC卡数据核对记录表。 每月对卡帐卡钱包匹配情况