理算工厂建设实务操作培训

1、理算工厂相关岗位操作实务理算工厂相关岗位操作实务理算工厂项目组理算工厂项目组 理算工厂处理范围理算工厂处理范围车险不涉及人伤案件理算核赔车险不涉及人伤案件理算核赔不涉及人伤：报案号向下的所有已有计算书没有人不涉及人伤：报案号向下的所有已有计算书没有人伤赔偿费用，且报案号向下没有人伤跟踪任务。伤赔偿费用，且报案号向下没有人伤跟踪任务。3 3操作实务操作实务一一二二三三四四五五4 4操作实务操作实务二二三三四四五五操作流程操作流程6 6操作实务操作实务一一三三四四五五7 7（一）职能定位：（一）职能定位： 通过分离车险资料收集和理算环节，实现分散收集、上传资料，集中理算核赔。共享后台专业、高效的理

2、算核赔服务。 定位：定位：是本区域范围车险案件的理算、核赔操作平台，区域理算工厂隶属于省分公司核损核赔中心，地市理算工厂隶属于市公司理赔中心车险分部。 职能：职能：负责本区域车险案件的理算和权限范围内车险案件的核赔。二、岗位职责二、岗位职责8 8（二）（二） 岗位设置岗位设置 理算工厂：理算工厂：车险理算岗、车险核赔岗 关联人员岗位：关联人员岗位：资料收集人员（协赔员、查勘定损岗、理赔分部综合岗、车险理算岗、人伤跟踪岗）、地市核损岗、结案归档人员（综合岗）。二、岗位职责二、岗位职责9 9（三）职责（三）职责车险理算岗：车险理算岗： 负责对客户索赔资料完整性进行审核和确认。 负责对资料收集人员、

3、查勘定损人员、核损人员工作质量进行评分。 负责修正立案信息和查勘信息。 负责将领款人信息录入理赔系统，确保收款信息准确传送收付费系统。 负责维护损失车辆发票。 对资料齐全的案件进行理算，并保证数据的准确性和完整性。 二、岗位职责二、岗位职责1010（四）职责（四）职责车险核赔岗车险核赔岗 负责在规定时间内对权限范围内的车险案件进行核赔，确保赔付的准确性、有效性。 负责权限内的直接理赔费用审核。 处理对赔案的投诉和反馈意见。 参与重大赔案的查勘定损等前期工作。 二、岗位职责二、岗位职责1111（四）职责（四）职责组长：组长： 负责理算工厂日常管理和考勤工作。 负责向上级提供理算工厂人员绩效考核数

4、据。 负责理算工厂与其他岗位的沟通和协调工作。 负责监控理算工厂运行情况，确保案件的处理时效。 负责重大、疑难案件的理算。二、岗位职责二、岗位职责1212（四）职责（四）职责资料收集人员：资料收集人员： 负责协助、指导客户填写办理索赔需要的单证和材料。 负责承办理赔资料的收集、整理、初审、上传工作。 负责被保险人的收款账户名称、帐号、开户行等相关收款信息收集、核对和上传。 负责就核损人员对施救费用和残值审核结果与客户沟通。 负责客户索赔资料的催收。 二、岗位职责二、岗位职责1313（四）职责（四）职责核损人员：核损人员： 负责资料收集人员提交的施救费用和残值进行审核。 结案归档人员：结案归档人

5、员： 负责核赔通过后进行结案处理。 负责理赔资料的整理、归档。 二、岗位职责二、岗位职责1414（四）职责（四）职责地市协调人：地市协调人： 负责协调本地市其他岗位按照理算工厂留言处理退回案件。负责协调本地市其他岗位按照理算工厂留言处理退回案件。 按照本地市退票处理实务，处理理算工厂退回的领款人信息按照本地市退票处理实务，处理理算工厂退回的领款人信息调整任务。调整任务。 二、岗位职责二、岗位职责1515操作实务操作实务一一二二四四五五三、资料收集人员操作规范三、资料收集人员操作规范资料收集分类：资料收集分类： 资料收集人员进行资料收集，人伤案件要求客户到指定地点递交单证三、资料收集人员操作规范

6、三、资料收集人员操作规范工作内容：工作内容： 协助、指导客户填写办理索赔需要的单证和材料 如果客户没有提供定损单，进入报表单证管理，单证打印管理的立案单证选项，打印机动车保险快捷案件处理单或进入资料收集画面，选择单证打印，打印车辆损失情况确认书后请客户重新签字确认。非人伤案件根据资料收集人员单证收集及单证上传对照表（非人伤）收集客户索赔资料，对索赔资料进行初步审核，按照资料收集人员单证收集及单证上传对照表（非人伤）顺序上传至索赔申请书项下。人伤案件上传要求维持原来规范。三、资料收集人员操作规范三、资料收集人员操作规范工作内容：工作内容： 收集领款人收款账户名称、帐号、开户行等相关信息，提醒客户

7、尽量提供工、农、中、建四大银行的借记卡，提醒客户持卡人和领款人必须一致。与客户提供原件核对，确保信息准确、完整，采集影像资料，上传系统。 如果需要审核施救费用或残值等费用，同时相关人员进行审核。资料收集人员待相关岗位审核完成后，与客户进行沟通，直到达成一致意见。三、资料收集人员操作规范三、资料收集人员操作规范工作内容：工作内容： 料收集完成后，为客户提供回执，非人伤案件可以手工填写车险理算工厂理赔单证接收回执(非人伤）)，人伤案件通过系统中打印理赔单证受理单。 将资料收集人员移交理算工厂理算组三、资料收集人员操作规范三、资料收集人员操作规范系统操作：系统操作： 查询资料收集任查询资料收集任务，

8、平行移交自己务，平行移交自己选择选择“平行移交平行移交”三、资料收集人员操作规范三、资料收集人员操作规范系统操作：系统操作： 查询资料收集任务，平行移交自己查询资料收集任务，平行移交自己输入报案号，选择任务类型，点击查询。三、资料收集人员操作规范三、资料收集人员操作规范系统操作：系统操作： 查询资料收集任务，平行移交自己查询资料收集任务，平行移交自己输入报案号，选择任务类型，点击查询，查询到任务，点击报案号。三、资料收集人员操作规范三、资料收集人员操作规范系统操作：系统操作： 查询资料收集任务，平行移交自己查询资料收集任务，平行移交自己弹出任务提交窗口，输入自己的代码，待查到结果后选择，再点击

9、提交，提交后关闭窗口。三、资料收集人员操作规范三、资料收集人员操作规范系统操作：系统操作： 选择收集的单证选择收集的单证返回首页，点击要处理的报案号，进入资料收集页面三、资料收集人员操作规范三、资料收集人员操作规范系统操作：系统操作： 选择收集的单证选择收集的单证 点击车辆索赔清单，进入车辆索赔清单页面三、资料收集人员操作规范三、资料收集人员操作规范系统操作：系统操作： 选择收集的单证选择收集的单证 点击车辆索赔清单，依据资料收集人员单证收集及单证上传对照表（非人伤），勾选所需单证。如果有单证没有，可以通过点击增加增加。三、资料收集人员操作规范三、资料收集人员操作规范系统操作：系统操作： 单证

10、上传单证上传 点击保存、再点击单证上传，进入照片上传窗口三、资料收集人员操作规范三、资料收集人员操作规范系统操作：系统操作： 单证上传单证上传进入单证资料上传。 按照资料收集人员单证收集及单证上传对照表（非人伤）顺序上传到索赔申请书中。三、资料收集人员操作规范三、资料收集人员操作规范系统操作：系统操作： 完成资料收集完成资料收集 点击 点击 点击 回到资料收集页面， 只勾选 点击 点击 返回到首页。三、资料收集人员操作规范三、资料收集人员操作规范系统操作：系统操作： 提交费用审核提交费用审核 如果有施救费或残值，电话通知地市公司确定人员，待审核后与客户沟通，达成一致意见。（各地市公司可以事前拟

11、订施救费用和残值扣减标准，向区域理算工厂报备。在标准内的，不需要再提交审核）审核结果查勘：审核结果查勘：进入资料收集页面，点击 查勘留言情况。三、资料收集人员操作规范三、资料收集人员操作规范系统操作：系统操作： 提供回执提供回执三、资料收集人员操作规范三、资料收集人员操作规范系统操作：系统操作： 提交理算提交理算把单证收集任务平行移交到把单证收集任务平行移交到“江苏区域理算工厂理算组江苏区域理算工厂理算组”3333操作实务操作实务一一二二三三五五四、理算人员操作规范四、理算人员操作规范工作内容：工作内容： 对损失项目定损完成情况进行审核，如果有未定损完成的任务，留言后提交地市公司确定的对接人。

12、 对客户索赔资料进行审核。 对资料收集、定损、核损人员工作质量进行评分。 修正立案信息和查勘信息。 将领款人信息录入理赔系统。 维护损失车辆发票。 对资料齐全的案件进行理算，并保证数据的准确性和完整性。四、理算人员操作规范四、理算人员操作规范系统操作：系统操作： 定损完整性审核： 依据上传的材料和流程图，逐个确认损失项目是否全部定损完成。如果有项目没有完成定损，通知地市公司确定的与理算工厂对接人员，同时把资料收集任务平行移交给对接人员。 如果有施救费用或需要扣减残值，确认是否符合地市上报的标准，通过查阅留言确认是否经过地市指定人员审核。如果超过地市标准又没有经过地市审核，通知地市公司确定的与理

13、算工厂对接人员，同时把资料收集任务平行移交给对接人员。四、理算人员操作规范四、理算人员操作规范系统操作：系统操作： 定损完整性审核返回地市公司案件后续处理：定损完整性审核返回地市公司案件后续处理：地市公司确定的与理算工厂对接人员确认处理完成后，先把资料收集任务平行移交给江苏理算工厂理算组。系统操作：系统操作： 修正立案信息、查勘信息、 将领款人信息录入理赔系统。 四、理算人员操作规范四、理算人员操作规范系统操作：系统操作：维护损失车辆发票。 四、理算人员操作规范四、理算人员操作规范系统操作：系统操作：确认资料收集、无异议，发起理算确认资料收集、无异议，发起理算。四、理算人员操作规范四、理算人员操作规范四、理算人员操作规范四、理算人员操作规范系统操作：系统操作： 提交核赔提交核赔 提交核赔时提交核赔时选择自动结案选择自动结案，提交江苏理算工厂核赔组，提交江苏理算工厂核赔组4141操作实务操作实务一一二二三三四四五、赔案流转及装订五、赔案流转及装订案卷流转案卷流转 案卷流转可以采用多种形式，可以依托公司物流体系，可以到单证收集点收取，也可以定期送交结案归档人员。各公司可以依据具体情况和案件量确定一种或多种形式，但是对于资料收集人员个体，只允许采用一种形式。结案结案 结案归档人员依据系统提供的清单逐案