云端学习课后答案

1、2018年整治银行业市场乱象工作要点（课程编号：ZYGZ029课后测试单选题在履职和考评方面起监督作用的是（）董事会C厂股东大会D门高级管理层正确答案：BII判断题董事、高级管理人员需要经监管部门核准任职资格，才能履职（）V回错误正确答案：正确向股票市场和两高一剩企业放款违背了信贷政策c错误1. 正确答案：正确银行可以以自身信用直接为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资C正确分可错误2. 正确答案：错误商业银行可以通过信贷资金为本行理财产品提供融资或担保V1. C正确正确答案：错误1196号文：关于做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通知单选题债委会是由债务规模较大的困难企业（）以

2、上债权银行业金融机构发起成立的。VAC二家铲qj三家cC四家D广五家2. 正确答案：B债委会重大事项的确定，一是经占金融债权总金额（）以上比例债委会成员同意，二是经全体债委会成员（）同意。/AC三分之一，过半数B厂二分之一，三分之二中c厄口三分之二过半数DCf|三分之一，三分之二3. 正确答案：C多选题债委会是由债权银行业金融机构发起成立的（）组织。Varj协商性分B厂自律性中C厂临时性dr长期性4. 正确答案：ABC债委会应当按照（）原则开展工作.A门市场化卜-m-fAb厂法治化rr_.l-«铲I-公平铲匚网5. 正确答案：ABCD债权人协议内容包括（）V1. 补厂q债委会组织架构

3、16号文：商业银行押品管理指引文件解读及启示（课多选题针对商业银行押品管理指引的发布，银行可以采取的应对措施有（）v号A厂规范押品管理流程早B广强化押品价值评估管理中C厂强化押品的动态监测管理Wdr建立完善押品管理专业队伍LE11_a_日一.3, 正确答案：ABCD商业银行应将押品管理纳入全面风险管理体系，完善与押品管理相关的（）/判断题商业银行押品管理指引的发布，预示着押品管理迎来全面规范。c错误4. 正确答案：正确抵质押率要实施动态调整。AffirT正确d错误5. 正确答案：正确押品重估费用应由借款人来承担。6. IT正确商业银行押品管理指引要求所有押品都需要第三方估值。正确正确答案：错误

4、配合开展反洗钱监管与调查(课程编号:1. ZYYW0069)单选题中国人民银行的临时冻结措施不得超过()/A24小时CL72小时DL96小时2, 正确答案：B）工作日提出陈述和申辩意见。被检查人在签字确认前对执法检查事实认定书有异议的，应当在（AC三个cC七个正确答案：B多选题中国人民银行开展的反洗钱监管工作包括（2. 正确答案：ABCDE现场检查实施阶段，金融机构应做好配合工作，包括（ffAh_j提供工作条件停br指定联络人员停cr配合做好会谈接受询问正确答案：ABCD判断题5.根据规定，检查组检查人员少于3人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。V正确制瓦I错误6. 正确答

5、案：错误全面检查，是指根据年度检查计划所实施的对银行业金融机构执行反洗钱法规情况的全方位检查。错误正确答案：正确关于规范债券市场参与者债券交易业务1. 的通知（课程编号：ZYGZ030）收藏课程分享到微博单选题对于公募产品，债券正回购或逆回购余额不超过净资产的（）VAC30%C50%D60%2. 正确答案：B对于私募产品，债券正回购或逆回购余额不超过净资产的（）VA30%B40%C厂80%3. 正确答案：D多选题通知中规定的债券交易业务包括（）"分B厂债券回购判断题302号文明确规定买断式回购应由正回购方承担风险准备4. 债券回购的参与者允许以人员挂靠、业务包干等承包方式开展业务正确

6、正确答案：错误2018银行之势:ai. 单选题开展网贷资金存管业务的存管人应为（）A0网贷机构C广网络平台以上均不正确2. 正确答案：B网络借贷资金存管业务的保障措施，规定了（）个月的整改过渡期安排，不得变相背书和平等商定服务费用AB1.0BQ3.0»c6.0DC12.03. 正确答案：C多选题银行业四不当专项整治检查要点包括（）V广|不当创新4. 铲p'|不当交易判断题网络借贷信息中介机构可以向未满18岁的在校大学生提供网贷服务Vc正确正确答案：错误银行业金融机构从业的人员，若持有银行业金融机构5%以上（含）股份，则其亲属不得在直接监管该机构的岗位工作1. 正确答案：正确点

7、滴行动助力反洗钱多选题银行客户可以采取以下哪些措施远离洗钱（）V分A厂选择安全可靠的金融机构主动配合金融机构进行身份识别2. 正确答案：ABCD出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下哪些后果（）V早A广他人借用你的名义从事非法活动#B广协助他人完成洗钱和恐怖融资活动中C口诚信状况受到合理怀疑#d厂因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损正确答案：ABCD判断题客户不能出示有效身份证件，金融机构可以拒绝为客户办理相关业务。V正确L错误正确答案：正确金融机构在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密r错误4. 正确答案：正确身份证件超过合理期限未更新的，金融

8、机构可中止办理相关业务。S3错误1. 正确答案：正确商业银行委托贷款管理办法课后测试多选题商业银行办理委托贷款业务应遵循（）的原则V#an依法合规#D厂审慎经营2. 正确答案：ABCD判断题商业银行在进行委托代理业务，银行应承担信用风险。正确3.商业银行作为受托人，按照择利匹配原则提供服务，可以参与贷款决策正确正确答案：错误4.委托贷款的资金可以用于债券、期货、金融衍生品、资产管理产品等投资正确旭正确答案：错误错误1. 正确答案：正确银监会“最大罚单”的思考多选题“最大罚单”反映出了广发银行存在有哪些问题（）V分Ap内控机制不健全j?B口突破监管红线违规兜底I.>I-I早C厂套取同业信用

9、®drs工法纪意识淡薄LI,a-i-s_!F正确答案：ABCD判断题广发银行的内控制度不健全，主要体现在：分支机构多头管理和管理真空V|0错误2. 正确答案：正确为转移风险，广发银行采取的套取其他金融同业信用的做法是合理的（）V回正确正确答案:错误3. 出资机构在这起事件中存在业务开展不审慎，合规意识淡薄的情况正确答案：正确处罚出资机构，是因为其存在尽职调查不到位，投后管理缺失，借创新之名拉长融资链条，推高金融杠杆的现象1. 正确答案：正确54号文附件：关于市场化银行债权转股权的指导意见多选题在当前形势下对具备条件的企业开展市场化债转股，是（）的重要结合点。V中A厂|稳增长j。B广促

10、改革|L!A-Icn调结构2. 正确答案：ABCD通过对具备条件的企业开展市场化债转股，可以（）V字A有效降低企业杠杆率号B厂帮助企业降本增效I*l-iJ"rpnvstne乎C厂推动企业股权多元化©D加快多层次资本市场建设|UALU«-一3. 正确答案：ABCD市场化债转股体现在（）V牝厂对象企业市场化选择#B厂价格市场化定价|膏C厂项资金市场化筹集股权市场化退出113, 正确答案：ABCD以下企业中，不得作为市场化债转股对象的有（）V，A广-有恶意逃废债行为的企业债权债务关系复杂且不明晰的企业C厂因高负债而财务负担过重的成长型企业#Dp有可能助长过剩产能扩张和增

11、加库存的企业广错误正确答案：正确回首2017展望2018央行监管态势分析单选题1. 自2017年9月1日起，金融机构不得新发行期限超过（）年（不含）的同业存单9AMI1,02.03.0多选题3. 正确答案：ABCD境内能开展评级业务的机构需具备什么资格（）V中A'厂市场声誉良好SF'宜B拥有一定数量的评级分析师号C广公司治理机制健全1寸D口具有债券评级经验正确答案：ABCD境外依法设置的信用评级法人机构，在开展评级业务时需满足什么资格（）VI1-辱B厂评级业务接受中国人民银行监管Lc一F骨CI境内有设立备案的分支机构以上均不正确正确答案：ABC判断题代币发行融资活动是一种未经批

12、准的非法公开融资行为n错误1. 正确答案：正确识别恐怖融资远离洗钱活动金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告，在相关情况发生后的（）工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。DL15个正确答案：C多选题恐怖融资与反洗钱在以下哪些方面存在不同。（）/号B广获取非法收益的目的骨c!广|转移资金的手段DP以上都不对正确答案：ABC恐怖融资的表现形式可以分为四类，按照融资主体进行划分的是（恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为其他组织或个人协助恐怖活动的融资行为cn资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为Dpi资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为2. 正确答案：AB以下属于恐怖融资行为的有（）X寸a'F|

13、直接为恐怖主义活动提供资金LIm反；_»_1寸B'厂|间接为恐怖主义活动募集资金早C厂资助恐怖活动#D指使他人资助恐怖活动I|_P3. 正确答案：ABCD以下属于涉恐黑名单的是（）V寸AI国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单中B广司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单二联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单寸D厂中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单1. 正确答案：ABCD16号文：商业银行押品管理指引文件多选题商业银行押品管理，应遵循的原则有（）VA厂合法性原则中B厂1有效性原则1铲n审慎性原则铲从属性原则正确答案：ABCD商业银行接受的押

14、品，应符合以下哪些基本条件（）V中A押品真实存在IJI=_号B厂押品权属关系清晰，抵押（出质）人对押品具有处分权早C厂|押品符合法律法规规定或国家政策要求号D门!押品具有良好的变现能力正确答案：ABCD3,出现以下哪些情形，应重新对押品进行估值（）V寸A厂j押品市场价格发生较大波动|II-1寸B厂发生合同约定的违约事件早C广|押品担保的债权形成不良1达到重估时点正确答案：ABCD判断题4.商业银行应结合本行业务实践和风控水平，确定可接受的押品目录，且至少每年更新一次。错误4. 正确答案：正确押品的抵质押率一旦确定，不得更改。回正确错误正确答案：错误5. 押品调查方式，原则上以现场调查为主，非现

15、场调查为辅。正确答案：正确7号文：关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知多选题弥补银行业监管制度短板工作项目分为（）Vc深化类#D研究类1. 正确答案：ABD银行业金融机构可以通过哪些措施来强化风险源头遏制（）V中A广加强股东准入监管寸B加强股东行为监管等cp加强股权管理D厂|加强现场和非现场协同2. 正确答案：ABC切实加大监管处罚力度的措施有（）Vn坚持纠罚并重ILLJa"=+寸B厂坚持罚没并举号C厂坚持机构人员“双罚制”D坚持监管处罚透明度3. 正确答案：ABC该通知对银行业金融机构提出的要求有（）V学A健全内部管理制度9bMT加强股权管理|齐强化信息披露iA“一-J0D厂严肃

16、银行业金融机构责任追究r|LXJJ.LLxa.-_.U.JU.J._L_J-JXf4, 正确答案：ABCD补齐监管制度短板的措施有（）V早A口坚持问题导向坚持急用先行|>号cp坚持协调配套Dp坚持监管处罚透明度正确答案：ABC商业银行销售银行理财产品与代销理财产品的规范标准和销单选题1.风险评级为三级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于人民币（）VAC5万元15万元D厂20万元2. 正确答案：B客户的风险承受能力评级自评估之日起有效期（）年VAC0.5D33. 正确答案：B销售人员要按照（）的原则，选择拟销售的客户ar银行利益最大化Bc客户利益最大化CQ个人利益最大化行d!c合适产品

17、卖给合适客户4. 正确答案：D多选题销售银行理财产品和代销其他机构产品，在以下哪些方面存在不同（）V6. A|信息披露"Iaratb业务流程业务规范Lj:确答案：BCD5. 银行理财产品销售，应按照风险匹配的原则，严格区分（）,进行理财产品销售的分类管理。早B厂高资产净值客户Jmrwt私人银行客户甲D厂-般法人客户正确答案：ABCDE6. 销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循（）原则。V银行要对拟销售的理财产品自主进行风险评级，评级依据包括（）V寸A厂理财产品投资范围、投资资产和投资比例号B厂理财产品期限、成本、收益测算号C厂g本行开发设计的同类理财产品过往业绩号D理财产品运营过程

18、中存在的各类风险8, 正确答案：ABCD判断题发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时需要重新进行评估。制更正确错误9. 正确答案：正确代销产品与银行自有理财产品的销售要进行区分，禁止贴牌销售。正确错误正确答案：正确一般情况下，银行销售人员只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品c错误1. 正确答案：正确5号文：集中开展银行业市场乱象整治工作要点概述多选题银行业规章制度方面的市场乱象行为涉及以下哪些方面（）V分A|-1|公司治理Lp1p分B厂绩效考评9Cr风险管控寸D厂员工行为准则正确答案：ABCD以下属于超业务范围经营的有（）VBBTr®ar超

19、授权开展资产业务；Im-一“分B厂违规开展业务创新号C厂违规授信放贷DP|未按规定要求开立账户2. 正确答案：ABC开展市场乱象整治工作的目标有（）V早A厂回归本源早B厂j服务实体中crif防范风险DP分类施策3. 正确答案：ABC判断题内部授权和授信制度要充分体现分支机构、不同业务的差异性。错误4. 正确答案：正确银行可以通过出租账户给市场中介进行票据买卖等业务，从而增加中收。C正确正确答案：错误关于进一步做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通知单选题以下承担主体责任的是（债委会DO银监会多选题）内向银监会报告上一季度债委会工作情况。3.进行金融债务重组，应具备以下哪些条件（厂企业出现较

20、为严重的财务困难或债务危机，预计不能偿还到期金融债务企业产品或服务有较好的发展前景和市场份额，具有一定的重组价值0C厂企业发展符合国家产业和金融支持政策LHTmMA_3_31_mm-wmaM1mSi祯而菽航圣丽福福布知诙_正确答案：ABCD4.金融债务重组期间，银行业金融机构可以通过（）方式，帮助企业实现解困。#br调整贷款利息|中Cj二展期续贷号D厂市场化债转股正确答案：ABCD判断题.符合债委会组建条件的困难企业涉及的所有银行业金融机构均要加入债委会，统一行动。错误正确答案:1. 关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见多选题市场化债转股工作的关键点包括（号A广，严禁“僵尸企业”、失信企业和助长产

21、能过剩的企业实施债转股。号B厂市场化债转股绝不是免费午餐债转股资金主要是市场化方式筹集政府不干预市场化债转股的具体事务，不搞“拉郎配”2, 正确答案：ABCD以下对政府在市场化债转股中的职责定位描述正确的是（）V寸A厂制定规则、完善政策©B户维护公平竞争的市场秩序T1C厂确定具体转股企业号D广保持社会稳定3. 正确答案：ABD避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个不”（）V9aTI不兜底!Jr-_a*T铲D厂|不干预4. 正确答案：ABC避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个强化”，即（）VaR强化监管bn强化政府职责II-_Icn强化信用约束J-'

22、;'一-JDIT强化追责15. 正确答案：ACD90年代末的债转股主要是政策性债转股，以下哪些内容由政府确定（a转股企业#D厂资金筹集1. 正确答案：ABCD关于规范银信类业务的通知单选题通知中规定，银信通道业务因管理不当导致的风险损失全部由()承担VA委托人L._LBC受托人CC受益人DC以上均不对2. 正确答案：A()应持续加强信托产品登记平台建设，强化信托产品信息披露，促使合同条款阳光化、提高信托业务的透明度和规范化水平AC中国信托登记有限责任公司BC:银监会CC央行D0证监会3. 正确答案：A判断题银行利用信托通道规避监管是合法的/C正确C错误4. 正确答案：错误通知中规定，在

23、银信类业务中，信托公司不得接受委托方银行直接或间接提供的担保VB正确广错误正确答案：正确商业银行和信托公司开展银信类业务，可以将信托资金投向房地产、地方政府融资平台、股票市场等领域正确错误正确答案：错误24号：中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知单选题1.商业银行应建立代销业务（）,对违反代销业务管理制度的相关负责人和销售人员，视情节严重程度给予相应处分，同时追究上级管理部门的责任。VA广内部监督检查和跟踪整改制度辱BQ内部责任追究制度客户投诉和应急处理机制D。风险隔离制度2. 正确答案：B商业银行应当于每季度结束后（）内向银监会报送代销业务年度报告。AC1个月C厂3个月6个月正确答案

24、：B多选题3.商业银行只能代销由（）依法实施监督管理、持有金融牌照的金融机构发行的金融产品cr保监会dr中国人民银行正确答案：ABC4.商业银行开展代销业务，不得损害（），严格代销业务管理，防范代销业务风险。A厂国家利益社会公共利益cp银行利益投资者合法权益正确答案：ABD5. 商业银行开展代销业务时，需遵循以下哪些原则（A寸B广符合代销有关金融产品资产要求中C厂加强投资者适当性管理代销业葬肓箕而荼之商逢蓝威蠹篱葡危"正确答案：ABCD6. 商业银行对代销业务的绩效考核标准包括（）VB销售行为和程序的合规性早cF客户投诉情况内外部检查结果正确答案：ABCD7. 商业银行应当根据代销产

25、品的以下哪些因素对代销产品进行风险评级。（）V停Dr!风险状况正确答案：ABCD判断题商业银行只能向客户销售等于其风险承受能力的代销产品正确答案：错误46号文：银监会“三套利"专项整治要dri:空转套利关联套利奇dr空转套利正确答案：ABD以下属于规避监管政策违规套利行为的有()VA规避信用风险指标号BP违反宏观调控政策套利中C厂违反风险管理政策套利D厂增加企业融资成本套利正确答案：BCD4.以下属于关联套利行为的是()VD厂违反行业调控正确答案：AB5.空转套利，主要涵盖以下哪些业务()V1. 正确答案：ABCD关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知单选题()类户是全功能的银行

26、结算账户V>aTJbLncLmdqiv2. 正确答案：A()类户作为日常“钱包”，存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等ACI3. 正确答案：B（）类户作为“零钱袋”，主要办理小额消费和缴费支付ApIbCnD广IV4. 正确答案：C当同一个人的所有M类户资金双边收付金额累计达到（）万元（含）以上时，应当要求提供有效身份证件ar3BL4学C5D厂6正确答案：C判断题同一银行法人为同一个人开立U类户、M类户的数量原则上分别不得超过5个。V正确r错误1. 正确答案：正确单选题金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，提交可疑交易报告，最迟不超过（9aC10天正确答案：A

27、多选题可疑行为类型可以划分为（正确答案：ABC3.对公账户开户资料分析，可以分析以下哪些指标（）/寸Ap注册资本b|ri经营范叫C厂经营地址法定代表人正确答案：ABCD4.实践中，可以从以下哪些方面分析可疑交易（）an分析实际交易行为.D厂分析交易记录正确答案：ABCD判断题.金融机构有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱活动的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，都应当提交可疑交易报告。错误正确答案：正确国发201654号：国务院关于积极稳妥降低企业杠杆率课后测试多选题i.在推进降杠杆过程中，要坚持以下哪些原则（）1Iar市场化原则法治化原则分cr有序开展原则统筹协调原则J正确答案：ABCD积极推进企业兼并重组，可以采取以下哪些措施（鼓励跨地区、跨所有制兼并重组寸C厂J引导企业业务结构重组中D厂力Pr,LI_4正确答案：ABCD企业可以通过以下哪些措施盘活存量资产（）/早cn加大存量资产整合力度号D口:有序开展企业资产证券化正确答案：ABCD以下不属