金管家证券金融功能介绍及应用

1、金管家证券金融功能介绍及应用证券金融部证券金融部20132013年年8 8月月内容系统目标主要功能应用实例（贷前、贷后）经营管理应用系统目标证券金融部向分支机构提供证券金融业务专业化服务支持的重要平台从多角度对客户进行分析，为公司证券金融业务拓展提供决策支持平台作为分支机构、证券金融部开展证券金融业务服务的工作平台系统目标主要功能应用实例（贷前、贷后）经营管理应用主要功能日常报表 客户管理 提醒事件 产品管理 授信管理信用评级 系统目标主要功能应用实例（贷前、贷后）经营管理应用贷前：客户适当性管理-融资融券潜在客户分析1.分析分公司、营业部潜在客户结构菜单“日常报表-融资融券-客户拓展与保有-

2、潜在客户资产分类”贷前：客户适当性管理-融资融券潜在客户分析2.查询潜在客户的明细菜单：“客户关系管理-潜在客户-融资融券潜在客户_营业部” “客户关系管理-潜在客户-我的融资融券潜在客户”3. 了解潜在客户的详细情况对不同资产不同交易行为的潜在客户，采取不同的营销策略，采取有针对性的投资者教育点击客户名字，进入客户普通账户的全景图。贷前：客户适当性管理-信用评级基本情况信用评级信用评级- -融资融券融资融券路径：风险评估与分类路径：风险评估与分类-信用评级信用评级-融资融券融资融券工作情况资产情况文化程度年龄状况子女学习工作状况人民银行征信记录身体健康状况在职情况单位类别岗位性质工作年收入情

3、况总资产普通资产账户资产值金融资产状况金融资产占总资产比例从事证券投资的时间在公司开户的时间盈利能力周转率相对周转率投资标的、投资风格委托行为分析、意图分析股票持仓结构、佣金贡献率交易情况贷前：客户适当性管理-信用评级基本情况预借资金使用状况约定购回约定购回/ /股票质押股票质押路径：风险评估与分类路径：风险评估与分类-信用评级信用评级-约定购回约定购回/ /股票质押股票质押资产状况投资状况偿债能力文化程度年龄状况在职情况所在行业岗位性质不动产情况收入情况证券资产状况对外担保情况、开户交易时间最近6个月日期均资产个人纳税证明收入证明健康状况金融资产占总资产的比例资金用途资金使用期限信用状况人行

4、信用报告违约记录其他信用记录状况贷前：客户适当性管理-融资融券授信管理启用授信总额度模式的注意事项特殊情况的申请流程授信总额度模式与原有模式的区别系统实现自动授信贷前：融资融券授信管理-授信总额度模式与原模式区别融资融券业务授信总额度模式是指客户向我司申请的额度不再区分融资额度及融券额度，只需申请融资融券授信总额度即可。授信总额度可用于融资业务也可用于融券业务，客户无需再进行额度内调整操作。授信总额度=融资授信额度+融券授信额度授信总额度不区分融资授信额度和融券授信额度，但客户使用的融资额度和融券额度之和不能超过总的授信额度贷前：融资融券授信管理-系统实现自动授信融资融券开户申请流程的迁移6月

5、17日新一代经纪业务运营平台上线后，融资融券开户申请流程从目前OA系统迁移到金管家系统，分支机构在金管家系统“客户经理首页-发起流程-融资融券集成开户申请”路径下提交开户申请。贷前：融资融券授信管理-系统实现自动授信开户申请流程当客户申请额度不超过5千万，金管家系统将根据客户T-1日总资产对符合条件的客户进行自动授信，并把授信结果推送至柜台系统；超过5千万以上的，金管家系统不进行自动授信，开户申请单会流转至证券金融部的授信管理岗，由授信管理岗手工起草OA申请单提交相关领导进行审批，审批通过后由授信管理岗在金管家系统录入授信额度，金管家系统把授信结果推送至柜台。贷前：融资融券授信管理-系统实现自

6、动授信客户授信额度变更客户在网上交易客户端或手机证券发起授信总额度变更申请，分支机构无需手工在OA系统提交申请单，网上交易客户端发起总额度变更路径如下图所示：客户授信额度上限的计算：客户授信额度上限的计算：授信额度上限授信额度上限=总资产授信系数其中，总资产=普通账户的资产值+信用账户的净资产下表是信用评级分数与授信系数的对应关系：金管家系统自动计算客户的授信额度：金管家系统自动计算客户的授信额度：贷前：融资融券授信管理-系统实现自动授信信用评级分数信用评级分数信用评级信用评级授信系数授信系数95分AAA级1.090-95分AA级1.080-90分A级1.070-80分BBB级1.060-70

7、分BB级1.0系统自动给予客户的授信额度= Min（客户申请的额度，授信额度上限）金管家申请单流程查询：金管家申请单流程查询：路径：风险评估与分类-信用评级-融资融券-业务申请单查询子菜单：开户申请查询、额度调整申请查询、特殊授信额度申请查询贷前：融资融券授信管理-系统实现自动授信贷前：融资融券授信管理-特殊情况的申请流程特殊授信额度申请客户申请的额度原则上不宜超过授信额度上限，若部分特殊客户需要申请超过授信额度上限以上的额度，分支机构需要在金管家系统里金管家系统“客户经理首页-发起流程-融资融券特殊授信额度申请”提交申请，并在申请中注明客户申请超额的原因。1、授信总额度模式启用后，客户可继续

8、源用现有的网上交易客户端进行融资买入、融券卖出等操作，但如果客户需要进行额度调整时，请分支机构务必提醒客户先到广发网下载最新版本的网上交易客户端进行安装，并在“其他功能-授信总额度变更”功能菜单下提交总额度变更申请，软件下载地址为：“广发网-融资融券-软件下载”；2、分支机构应及时向融资融券客户解释授信总额度模式与原有模式的区别，同时应向客户揭示实际操作时需要注意的事项。贷前：融资融券授信管理-客服注意事项授信管理-短信服务业务项目发送对象类别类别提醒时间提醒时间发送频率发送频率发送方式发送方式融资融券通知客户、融资融券专员融资融券合同生效通知融资融券合同生效时即刻发送一次短信、email融资

9、融券通知客户、融资融券专员融资融券合同修改通知融资融券合同修改后即刻发送一次短信、email融资融券通知客户、融资融券专员授信额度调整审核结果通知额度调整申请通过审批后即刻发送一次短信、email系统定位主要功能应用实例（贷前、贷后）经营管理应用贷后：了解客户基本情况，提供个性化服务客户总体概况客户全景图客户管理客户管理路径：路径：客户关系管理客户关系管理-我的客户/分支机构客户客户列表高级查询客户数量、客户盈亏客户资产、客户负债客户交易、客户贡献日均融资融券余额走势客户数走势、盈亏客户数走势客户信息：信用评级分数、授信额度、开发关系等服务信息资产与交易：资产、负债、日均融资融券余额、盈亏、交

10、易、贡献、持仓等贷后：了解客户基本情况（路径：日常报表-融资融券）融资融券担保品明细表客户资产明细客户资产分类融资融券交易汇总表融资融券标的券交易明细表客户明细成交量统计/我的客户成交明细客户贡献客户贡献客户（我的）总贡献明细排名表融资融券余额（我的）客户明细排名融资融券余额客户经理排名贷后：了解客户基本情况（路径：日常报表-融资融券）客户盈亏统计表我的客户盈亏统计融资融券营业部客户情况（我的）新增客户明细负债及负债及平仓管理平仓管理融资融券负债到期客户明细表（我的）客户平仓明细表（我的）客户维持担保比例明细表贷后：如何了解营业部信用客户的资产结构菜单：日常报表-融资融券-客户资产-客户净资产

11、分类注：可按分公司、营业部、客户经理维度查看贷后：如何了解信用客户的交易行为方式一：菜单：日常报表-融资融券-客户信用账户分类交易统计/我的客户分类交易统计。输入选择条件点击客户名字，进入客户全景图。方式二：客户关系管理-我的客户/分支机构客户-高级查询，定位客户，进入客户全景图了解客户交易行为，给客户有针对性的提供研究资讯服务贷后：如何寻找亏损或盈利的客户方式二：菜单：日常报表-融资融券-客户盈亏-（我的）客户盈亏明细统计方式一：高级查询输入查询条件，点击点击客户名字，进入客户信用账户的全景图了解客户持仓，给客户有针对性的提供研究资讯服务金管家采用数据中心融资融券盈亏算法一、当天盈亏计算公式

12、1.当天融资盈亏当天融资盈亏 = 历史融资持仓*（今天收盘价 - 昨天收盘价） + 当期融资持仓*（今天收盘价 - 买入成交价）+ 当天了结的融资盈亏2.当天融券盈亏当天融券盈亏 = 历史融券持仓*（昨天收盘价 - 今天收盘价） + 当期融券持仓*（买入成交价 - 今天收盘价）+ 当天了结的融券盈亏3.当天其他盈亏当天其他盈亏 = 当天全部持仓的浮动盈亏 - 当天融资盈亏 - 当天融券盈亏二、时间区间盈亏计算公式时间区间盈亏 = 时间区间每天的盈亏累加贷后：如何寻找融资融券贡献大的客户方式一：菜单：日常报表-融资融券-总贡献客户明细排名表（我的客户总贡献排名）输入排名数量数据说明：信用账户总贡

13、献：客户信用账户的息费+净佣金贡献息费：客户融资融券业务的息费贡献佣金：信用账户的总净佣金，信用交易佣金与普通交易佣金合计信用交易佣金：融资买入、卖券还款、融券卖出、买券还券、平仓买入、平仓卖出交易产生的净佣金普通交易佣金：信用账户普通买入、普通卖出交易产生的净佣金 贷后：如何寻找融资融券贡献大的客户方式二：菜单：客户关系管理-我的客户-我的客户列表 客户关系管理-分支机构客户-分支机构客户列表 点击对客户进行排序贷后：如何寻找约定购回、股票质押贡献大的客户菜单：日常报表-信贷类业务报表-约定购回-约定购回总体情况-个人 日常报表-信贷类业务报表-股票质押-股票质押客户明细 贷后：如何寻找授信

14、额度使用率较低的客户方式一：客户关系管理-我的（分支机构）客户-我的（分支机构）客户列表贷后：如何寻找授信额度使用率较低的客户方式二：菜单：日常报表-融资融券-客户资产-客户资产明细表点击客户名字，进入客户信用账户的全景图。贷后：如何寻找持有某只股票的客户菜单：客户关系管理-我的（分支机构）客户-我的（分支机构）客户列表了解客户持仓，给客户有针对性的提供研究资讯服务贷后：如何通过金管家获取客户负债到期的信息查询客户经理，提醒事件的方式收到在融资融券客户账户的融资融券负债到期日前10日开始每日发送。根据到期负债类型的不同，提醒内容：1、客户融资负债将于YYYYMMDD到期，到期负债资金XX元，应

15、支付利息XX元，合计应偿还资金XX元。2、客户融券负债将于YYYYMMDD到期，到期融券负债证券代码XXXXXX，证券名称XXXX，数量XXXX股，应支付利息XX元。 日常报表-融资融券-负债与平仓管理-融资融券负债到期客户明细表 客户全景图：资产与交易栏目-融资负债明细/融券负债明细贷后：提供警示性短信邮件服务-追保业务项目发送对象类别类别提醒时间提醒时间发送频率发送频率发送方式发送方式融资融券通知客户、融资融券专员盘后追保通知（跌破警戒线）盘后跌破警戒线第二日一次短信+邮件融资融券通知客户、融资融券专员盘后追保通知（跌破平仓线）盘后跌破平仓线第二日一次短信+邮件约定购回 通知客户、客户经理

16、、融资融券专员约定购回履约担保比例警戒线盘后收盘后监控到跌破150%马上发短信+邮件约定购回 通知客户、客户经理、融资融券专员约定购回履约担保比例处置线盘中监控到跌破130%马上发短信+邮件股票质押通知客户、客户经理、融资融券专员股票质押履约担保比例警戒线盘后收盘后监控到跌破170%马上发短信+邮件股票质押通知客户、客户经理、融资融券专员股票质押履约担保比例警戒线盘中监控到跌破150%马上发短信+邮件贷后：提供警示性短信邮件服务-合约到期、平仓结果等业务项目发送对象类别类别提醒时间提醒时间发送频率发送频率发送方式发送方式融资融券通知客户、融资融券专员融资融券合约快超期通知合约到期前10交易日每

17、日发送，直至合约了结短信+邮件约定购回 通知客户、客户经理、融资融券专员约定购回合约到期早上8点到期前5，10，15，20个交易日短信+邮件约定购回 通知客户、客户经理、融资融券专员约定购回资金到帐早上8点T+2短信+邮件股票质押通知客户、客户经理、融资融券专员股票质押合约到期早上8点到期前5，10，15，20个交易日短信+邮件融资融券通知客户、融资融券专员 平仓结果通知被强制平仓第二日一次短信+邮件贷后：提供融资融券业务动态服务提醒时间提醒时间发送频率发送频率发送方式发送方式内容内容常规公告类信息不定期广发网、OA利率、担保品范围及折算率、标的证券名单、股东大会信息临时公告类信息不定期广发网

18、、OA调出或暂停或恢复标的证券、担保证券范围、折算率、保证金比例等公告信息不定期客户邮件保证金比例、担保证券大规模调整、标的证券大规模调整贷后：通过金管家给客户经理发送提醒事件当日配股当日配股当日增发当日增发当日配债当日配债未参与配股未参与配股投票通知投票通知未参与增发未参与增发投票前通知预约投票前通知预约担保证券范围及折算率调整担保证券范围及折算率调整标的证券及保证金比例调整标的证券及保证金比例调整担保、标的证券风险等担保、标的证券风险等提醒事件提醒事件融资融券负债到期融资融券证件到期融资融券追保通知贷后：增值服务（金管家提供）资金流向标的证券资讯融汇组合产品管理产品管理路径：路径：产品产品

19、生产生产管理管理-融资融券每日融资融券资讯同时推送至网上交易至诚版融弈组合标的证券资讯（市场数据源：港澳资讯）全景图全景图资讯资讯标的证券资讯标的证券资讯两融数据两融数据研究报告研究报告公司动态，公司公告每日融资余额、融资买入额、融券余额、融券余量、融券卖出量标的证券的行情走势、最新提示、公司新闻百家争鸣、特别提示融资融券市场数据、融资融券广发数据、研究报告、财务摘要、分红回报、十大股东、机构研究、经营情况评述资金流向（数据源：港澳资讯）大单还原法：主要目的是为了能够在变幻莫测的市场中把握住大资金的动向。大单还原法最大的特点是尽量的还原挂单的实际情况。根据原始挂单情况来区分资金是特大单资金、大

20、单资金、中单资金、小单资金， 然后计入买入或卖出的实际成交量。资金净流入统计的是大单和特大单净流入机构（特大单与大单）散户（中单与小单）资金流向资金流向算法算法定义定义贷后：增值服务（OA发送）客户持仓评析及行业观点总汇证券金融资讯产品管理产品管理风险账户持仓评析及近期市场走势点评“两融”操作建议短信不定期发送来源公司研发中心行业发析、公司分析每月发送担保品结构分析及评析标的证券结构分析及评析，行业观点总汇不定期发送每天早上发送每周一发送量化1号示范组合期现套利1号量化交易策略ETF间配对1号量化交易策略量化投资周报贷后-客户回访、跟踪，填写服务日志 做好客户进行回访、跟踪管理，客户经理应与客

21、户保持密切联系，持续投资者教育和风险揭示持续投资者教育和风险揭示 在金管家填写服务日志路径：客户关系管理-我的客户列表-服务信息-填写服务记录 对于约定购回及股票质押业务填写约定购回/股票质押回购业务客户回访记录表若回访时，如发现客户资信情况或财务状况异常，填写约定购回/股票质押回购业务客户回访异常情况记录表系统定位主要功能应用实例（贷前、贷后）经营管理应用经营报表（融资融券、约定购回、股票质押）业务经营业务经营融资融券业务经营排名表融资融券总体情况-机构日均融资融券余额排名分析融资融券市场数据路径：日常报表-融资融券路径：日常报表-信贷类业务报表约定购回约定购回约定购回总体情况-机构约定购回

22、总体情况-个人股票质押股票质押股票质押营业部总体情况股票质押客户明细情况数据说明：数据说明：新增开户数：统计区间内新增信用账户数。新增开户数：统计区间内新增信用账户数。累计开户数：结束日期信用账户总数，已剔除信用资产账户状态为累计开户数：结束日期信用账户总数，已剔除信用资产账户状态为“销户销户”的客户数。的客户数。日均融资融券余额：统计时间段里每日融资融券余额算术平均数（含周六日）日均融资融券余额：统计时间段里每日融资融券余额算术平均数（含周六日）信用账户总收入：信用账户利息收入信用账户总收入：信用账户利息收入+ +信用账户净佣金收入信用账户净佣金收入信用账户净佣金收入：指信用账户交易的净佣金

23、（剔除规费、经手费等）信用账户净佣金收入：指信用账户交易的净佣金（剔除规费、经手费等）加权年利率：以融资融券余额加权的平均利率加权年利率：以融资融券余额加权的平均利率权限说明：分公司负责人、营业部负责人、客服主管、融资融券专员权限说明：分公司负责人、营业部负责人、客服主管、融资融券专员如何了解分支机构融资融券各项指标在公司的排名情况A登录后首页，【最新系统公告】-【融资融券业务经营情况排名】B系统页面右上角【公告】链接 -【融资融券业务经营情况排名】C菜单【日常报表】-【融资融券】-【融资融券业务经营情况排名】入口：数据说明：数据说明：分支机构的信用账户总收入、息费收入、息费收入占公司比例、日

24、均融资余额、日均融券余额、日均融资融券余额、融资买入、融券卖出、融资买入融券卖掉出合计、信用账户买入、信用账户卖出、信用账户买入卖掉出合计、净佣金情况、新增客户数、销户数、累计客户数、客户实际获批授信额度、实际使用授信额度、额度使用比例、客户维持担保比例300%客户数、维持担保比例在130%,150%、维持担保比例=130%、担保资产情况、净资产、强制平仓客户数、强制平仓金额、盈利户数、盈利金额、亏损户数、亏损金额权限说明：分公司负责人、营业部负责人、客服主管、融资融券专员权限说明：分公司负责人、营业部负责人、客服主管、融资融券专员如何快速了解分支机构融资融券各项详细指标路径： 【日常报表】-【融资融券】-【业务经营】-【融资融券总体情况-机构】查询内容查询内容：期初期末初始交易金额，累计初始交易金