年终会议汇报

1、用心、务实、为合众用心、务实、为合众姜姜 凯凯合众人寿山东分公司财务部合众人寿山东分公司财务部二五年十二月二五年十二月 二五年财务工作报告二五年财务工作报告用心、务实、用心、务实、 为合众为合众 财务现状分析 05年主要工作 2006年工作思路 财务工作体会用心、务实、用心、务实、 为合众为合众 财务现状分析 05年主要工作 2006年工作思路 财务工作体会项目项目2005年年占保费比占保费比一、保险业务收入一、保险业务收入4293.844293.84100%100%二、保险业务支出二、保险业务支出304.34304.347.1%7.1%其中：退保及给付其中：退保及给付0.330.330.0%

2、0.0% 赔款支出 赔款支出0.370.370.0%0.0% 佣金支出 佣金支出71.7571.751.7%1.7% 手续费支出 手续费支出15.7515.750.4%0.4% 营业税金及附加 营业税金及附加0.730.730.0%0.0% 营业费用 营业费用215.42215.425.0%5.0%三、准备金提转差三、准备金提转差4258.634258.6399.2%99.2%四、承保利润四、承保利润-269.13-269.13-6.3%-6.3%加:投资收益加:投资收益0.000.000.0%0.0%五、营业利润五、营业利润-269.13-269.13-6.3%-6.3%减：营业外收支净额减

3、：营业外收支净额0.000.000.0%0.0%六、利润总额六、利润总额-269.13-269.13-6.3%-6.3%单位：万元单位：万元2005年利润表单位：万元单位：万元本年计划本年实际计划达成个险210210161.42161.4276.87%76.87%团险195019501209.961209.9662.05%62.05%银代200020002914.902914.90145.75%145.75%合计416041604286.284286.28103.04%103.04%2005年计划达成个险4%团险30%代理66%2005年保费、费用分析个险26%团险16%代理58%用心、务实、

4、用心、务实、 为合众为合众 财务现状分析 05年主要工作 2006年工作思路 财务工作体会2005年主要工作一、筹备期工作：一、筹备期工作：搭建队伍、建章健制、保证验收搭建队伍、建章健制、保证验收开业开业二、经营期工作：二、经营期工作：理顺流程、规范管理、支持业务理顺流程、规范管理、支持业务发展发展2005年主要工作一、筹备期工作：一、筹备期工作：l制度和机制是决定一个企业科学运行的核心环节。制度和机制是决定一个企业科学运行的核心环节。在筹备过程中，根据总公司的相关文件和规定，并结合在筹备过程中，根据总公司的相关文件和规定，并结合分公司的实际情况，先后制定了分公司的实际情况，先后制定了财务部各

5、岗位责任财务部各岗位责任制制、分公司资金管理办法分公司资金管理办法、分公司预算动支及分公司预算动支及审批流程审批流程、差旅费报销暂行规定差旅费报销暂行规定、档案管理制档案管理制度度等规章制度；并建立了等规章制度；并建立了支票保管使用登记簿支票保管使用登记簿、库存现金查库登记簿库存现金查库登记簿、会计工作交接登记簿会计工作交接登记簿等等登记簿。使公司的财务工作做到有章可循、有法可依，登记簿。使公司的财务工作做到有章可循、有法可依，日趋走上了程序化、规范化、制度化、标准化的轨道，日趋走上了程序化、规范化、制度化、标准化的轨道，为公司开业奠定了坚实的制度基础。为公司开业奠定了坚实的制度基础。2005

6、年主要工作一、筹备期工作：一、筹备期工作：l根据总公司的规定并结合当地银保业务的实际情况，根据总公司的规定并结合当地银保业务的实际情况，在工行开立的临时账户，保证了筹备期间各项费用在工行开立的临时账户，保证了筹备期间各项费用的开支需要，同时兼顾了公司银代业务的发展；为的开支需要，同时兼顾了公司银代业务的发展；为公司银代业务的开展打下良好的基础；公司银代业务的开展打下良好的基础；l制定培训费、押金收付流程，规范管理、防范风险；制定培训费、押金收付流程，规范管理、防范风险；l积极拜访国、地税等相关部门，联系公司发票事宜，积极拜访国、地税等相关部门，联系公司发票事宜，在正式开业前保证发票及时到位，营

7、造良好外部经在正式开业前保证发票及时到位，营造良好外部经营环境，保证公司筹备工作的顺利进行；营环境，保证公司筹备工作的顺利进行；2005年主要工作一、筹备期工作：一、筹备期工作：l积极与银行联系、沟通，保证银行转账的及时开通。积极与银行联系、沟通，保证银行转账的及时开通。工行、农行转账的顺利开通，方便了业务员，规范工行、农行转账的顺利开通，方便了业务员，规范了管理、防范了风险；目前建行正在沟通，争取给了管理、防范了风险；目前建行正在沟通，争取给业务员提供工行、农行、建行三个主渠道进行转账；业务员提供工行、农行、建行三个主渠道进行转账；l关注细节是成功筹备的关键。目标是依据，责任是关注细节是成功

8、筹备的关键。目标是依据，责任是动力，在筹备过程中，对工作细节的关注保证了财动力，在筹备过程中，对工作细节的关注保证了财务筹备工作顺利进行，为公司顺利通过保监局的验务筹备工作顺利进行，为公司顺利通过保监局的验收打下坚实基础；收打下坚实基础；2005年主要工作二、经营期工作：二、经营期工作：l组织资产盘点工作，使员工对公司的资产制度有了组织资产盘点工作，使员工对公司的资产制度有了清晰的认识，保证公司的资产安全、完整；清晰的认识，保证公司的资产安全、完整；l制定报、回盘流程，开发报回盘程序（网络版），制定报、回盘流程，开发报回盘程序（网络版），规范流程、防范风险（此程序可以针对各家银行不规范流程、防

9、范风险（此程序可以针对各家银行不同格式的报回盘文件计算报盘金额和笔数、回盘成同格式的报回盘文件计算报盘金额和笔数、回盘成功金额和笔数，并自动备份，避免了人工打开文件功金额和笔数，并自动备份，避免了人工打开文件的风险）的风险）l开通网上银行，及时、方便、高效，同时节约人力、开通网上银行，及时、方便、高效，同时节约人力、物力成本。物力成本。2005年主要工作二、经营期工作：二、经营期工作：l配合经营期的预算编制，组织了一次全体预算员和配合经营期的预算编制，组织了一次全体预算员和部门经理参加的预算培训班暨经营期预算编制启动部门经理参加的预算培训班暨经营期预算编制启动会，通过此次培训，达到了预算被大家

10、了解、认识、会，通过此次培训，达到了预算被大家了解、认识、接受的效果，为公司全面预算管理打下基础；接受的效果，为公司全面预算管理打下基础；l制定中支筹备预算，明确标准，保证中支筹备工作制定中支筹备预算，明确标准，保证中支筹备工作顺利进行；顺利进行；l理顺佣金支付流程，开发佣金报盘程序，实行全省理顺佣金支付流程，开发佣金报盘程序，实行全省佣金集中发放，规范管理、防范风险；佣金集中发放，规范管理、防范风险；2005年主要工作二、经营期工作：二、经营期工作：l积极配合银代业务的开展，先后开立了工行、农行、积极配合银代业务的开展，先后开立了工行、农行、建行、招行、交行代理业务专户，保证的银代业务建行、

11、招行、交行代理业务专户，保证的银代业务的顺利开展；的顺利开展；l针对培训费用的支出情况，制定了针对培训费用的支出情况，制定了分公司会议、分公司会议、培训费管理办法培训费管理办法，规范标准，控制风险；，规范标准，控制风险；l严格执行总公司费用政策，压缩固定成本，优化费严格执行总公司费用政策，压缩固定成本，优化费用结构，费用向一线倾斜，深入业务一线、了解业用结构，费用向一线倾斜，深入业务一线、了解业务的节奏，全力支持业务发展；务的节奏，全力支持业务发展；回回 顾顾 通过近半年的努力，使山东分公司财务工作通过近半年的努力，使山东分公司财务工作有了一个很好的基础，财会规章制度基本完备，有了一个很好的基

12、础，财会规章制度基本完备，各项工作基本有章可循，工作开展有条不紊；会各项工作基本有章可循，工作开展有条不紊；会计核算、资金管理、预算管理等财会基础工作大计核算、资金管理、预算管理等财会基础工作大大加强；职场与设备管理得到初步的规范；各项大加强；职场与设备管理得到初步的规范；各项业务都得到了财务方面的支持；业务都得到了财务方面的支持；2005年主要工作用心、务实、用心、务实、 为合众为合众 财务现状分析 05年主要工作 2006年工作思路 财务工作体会加强管理、防范风险加强管理、防范风险开源节流、创造价值开源节流、创造价值财务工作总原则财务工作总原则2006年工作思路2006年工作思路 2006

13、 2006年财务工作紧紧围绕公司年财务工作紧紧围绕公司大发展大发展的经营方针，的经营方针，在现有基础上完善各项规章制度，从提高财务管理的手在现有基础上完善各项规章制度，从提高财务管理的手段入手，强化预算管理、佣金管理、资产管理、职场管段入手，强化预算管理、佣金管理、资产管理、职场管理、财务业务对账管理、资金收付管理、税务管理，堵理、财务业务对账管理、资金收付管理、税务管理，堵塞财务风险和漏洞；进一步控制公司的经营成本，费用塞财务风险和漏洞；进一步控制公司的经营成本，费用向一线倾斜，促进公司业务发展；进一步提高会计信息向一线倾斜，促进公司业务发展；进一步提高会计信息质量，完善对外报告制度，加强经

14、营预测研究，提高决质量，完善对外报告制度，加强经营预测研究，提高决策支持能力。策支持能力。2006年工作思路财财 务务 管管 理理制度建设制度建设 制定制定三级机构审批权限办法三级机构审批权限办法、营业区费用管理办法营业区费用管理办法 、激励费使用管理规定激励费使用管理规定、业务员差勤扣款报销规定业务员差勤扣款报销规定、专项费用集中支付规定专项费用集中支付规定等规章制度；等规章制度； 制定制定中支财务筹备工作手册中支财务筹备工作手册，方便中支筹备，方便中支筹备 建立完善的财务管理制度体系，让制度管事，让制度管人建立完善的财务管理制度体系，让制度管事，让制度管人 充分体现相对公平、合理，减少扯皮

15、和相互矛盾；充分体现相对公平、合理，减少扯皮和相互矛盾；预算管理预算管理 加强预算宣导加强预算宣导, ,倡导全员理财文化，使全面预算管理的理念深倡导全员理财文化，使全面预算管理的理念深入人心。对预算员及各部门经理进行预算编制、动支等方面的培入人心。对预算员及各部门经理进行预算编制、动支等方面的培训，提高预算员的技能，避免矛盾；训，提高预算员的技能，避免矛盾；总额控制，结构优化，压缩固定成本，费用向一线倾斜。总额控制，结构优化，压缩固定成本，费用向一线倾斜。预算管理既要有方法，又要有力度，达到精计划、严预算、宽执预算管理既要有方法，又要有力度，达到精计划、严预算、宽执行、勤反馈的程度；行、勤反馈

16、的程度；2006年工作思路财财 务务 管管 理理政策沟通政策沟通 适应公司的经营需要，加强与国税、地税等监管机关的适应公司的经营需要，加强与国税、地税等监管机关的 沟通沟通 联系同业、保监局、行业协会，争取业务员税收政策联系同业、保监局、行业协会，争取业务员税收政策 做好各种税金的缴纳工作做好各种税金的缴纳工作 风险管理风险管理 建立财务重大事项报告制度，防范风险建立财务重大事项报告制度，防范风险 凡是有经营活动的地方都要纳入财务管理，确保各项收凡是有经营活动的地方都要纳入财务管理，确保各项收入入“颗粒归仓颗粒归仓”财财 务务 管管 理理人员管理人员管理 吸引人才、搭建队伍，为明年机构的铺设做

17、好人员的储吸引人才、搭建队伍，为明年机构的铺设做好人员的储备，建立一支团结、活力、学习、创新的高效率团队备，建立一支团结、活力、学习、创新的高效率团队 鼓励财务人员积极参加社会职称考试，提高专业技能和鼓励财务人员积极参加社会职称考试，提高专业技能和业务水平，以适应公司快速发展的需要业务水平，以适应公司快速发展的需要作业标准化作业标准化 制定发布财会岗位标准化作业流程，同时注重对岗位的制定发布财会岗位标准化作业流程，同时注重对岗位的工作标准要求工作标准要求 加强佣金管理，改造佣金发放系统，规范佣金发放流程加强佣金管理，改造佣金发放系统，规范佣金发放流程规范银行代理的缴费流程，即支持业务，又规范管

18、理，防规范银行代理的缴费流程，即支持业务，又规范管理，防范风险范风险2006年工作思路规规 范范真真 实实会会 计计 核核 算算 进一步完善核算制度，强调核算工作的规范性进一步完善核算制度，强调核算工作的规范性 设立凭证复核岗位，建立复核工作制度和工作流程设立凭证复核岗位，建立复核工作制度和工作流程 ！差勤扣款、培训收费、业务员抵押金、各种业务收费等方面的制度还需要进一步规范 严肃核算纪律，改变核算跟着预算走的现象严肃核算纪律，改变核算跟着预算走的现象核算核算预算预算真实反映真实反映严格控制严格控制2006年工作思路会会 计计 核核 算算一一 致致细细 化化制定制定分公司资金管理办法分公司资金

19、管理办法等资金管理相关规定，细化等资金管理相关规定，细化管理，防范风险管理，防范风险充分利用系统资源，探索并实现分渠道核算的方法，并提充分利用系统资源，探索并实现分渠道核算的方法，并提供分渠道的投产比情况表，为公司决策提供依据供分渠道的投产比情况表，为公司决策提供依据 OracleOracle财务系统二期上线财务系统二期上线 理顺对帐流程，加强财务业务对帐，财务业务数据一致理顺对帐流程，加强财务业务对帐，财务业务数据一致 二期上线总帐总帐 FA PO 现金现金 应付应付 款款2006年工作思路用心、务实、用心、务实、 为合众为合众 财务现状分析 05年主要工作 2006年工作思路 财务工作体会

20、财 务 工 作 体 会忽略坚持制度忽略坚持制度忽略支持业务忽略支持业务结果结果潜在潜在风险风险潜在潜在风险风险两种两种情况情况财 务 工 作 体 会财 务 工 作 体 会 找准自己的角色定位，完成从原始的、找准自己的角色定位，完成从原始的、简单的、直观的核算型向更高层次、更有简单的、直观的核算型向更高层次、更有深度、更具实效的管理型、经营型转变。深度、更具实效的管理型、经营型转变。 机构的财务管理工作要从机构的财务管理工作要从清晰、技能、清晰、技能、协调协调三个方面做文章。三个方面做文章。财 务 工 作 体 会 清晰清晰是指原则清晰和责任清晰。原则清晰是指在从事财务具体是指原则清晰和责任清晰。

21、原则清晰是指在从事财务具体工作中，必须体现较强的原则性，不能无视原则，更不能随意变通，工作中，必须体现较强的原则性，不能无视原则，更不能随意变通，要善于深入研究和掌握原则，灵活地运用和利用这些原则，为公司谋要善于深入研究和掌握原则，灵活地运用和利用这些原则，为公司谋取最大利益。取最大利益。我们常常强调原则、制度等规则的作用，但恰恰忽略了我们常常强调原则、制度等规则的作用，但恰恰忽略了“变通变通”的意义。变，是权宜、是制衡、是效率、是智慧，是专业和的意义。变，是权宜、是制衡、是效率、是智慧，是专业和责任的结合。责任的结合。原则为基，灵活为魂。原则为基，灵活为魂。责任清晰是指财务人员要有较强责任清晰是指财务人员要有较强的责任意识。在财务管理中，财会人员必须正确处理的一个核心的问的责任意识。在财务管理中，财会人员必须正确处理的一个核心的问题就是要在题就是要在“责任责任”与与“服务服务”中掌握一个平衡点，如果一味地讲责中掌握一个平衡点，如果一味地讲责任，可能损害服务；但一味地讲服务，就会贻误责任。所以，我们财任，可能损害服务；但一味地讲服务，就会贻误责任。所以，我们财务人员必须承担相应的责任，做到责权相宜。务人员必须承担相应的责任，做到责权相宜。财 务 工 作 体 会财 务 工 作 体 会 技能技能是实现各种管理目标的手段。我们应该认真学是实现各种管理目标的手段。我们应该认真学习各种