资本论南财考研复试

1、资本论导读 第二章 交换过程 实际表示随交换的发展必然分化出货币的过程。中心讲货币的起源和本质，是第一和第三章的过渡。 主要分析了： （1）商品交换过程是如何发生的； （2）商品交换顺利进行的条件； （3）商品交换过程的困难； （4）货币怎样成为解决困难的手段； 马克思说：“只要理解了货币的根源在于商品本身，货币分析上的主要困难就克服了。”（全集13卷54页）但“困难不在于了解货币是商品，而在于商品怎样、为什么、通过什么成为货币。”（全集13卷110页） 第二章就是分析商品交换如何发展出货币的问题。而这个内容同第一章第三节关于价值形式的分析有何联系和区别？ 联系在于，这两个内容都是关于货币的起

2、源问题的分析，区别在于，第一章第三节主要是借鉴黑格尔的“三段论”方法侧重从逻辑的角度进行推导，得出了货币，而这一章则是侧重从实际的交换过程中的人与人 之间的矛盾如何产生出货币，因此，带有历史分析的特征。所以，从第一章第三节到第二章，体现了马克思的历史与逻辑相统一的唯物主义方法论的特征。 一、商品交换如何产生 1、商品交换双方有共同一致的意志交换行为，才能让渡自己的产品、占有别人的 产品。这种共同的意志行为是，必须承认对方是私有者。 如何理解人们扮演的经济角色不过是经济关系的人格化？ 这是马克思主义的一个非常重要的观点。马克思主义不是抽象地、脱离开人所依以存在的特定的社会经济条件去看待人，不是像

3、西方主流经济学那样，从所谓抽象的人性，即“经济人假说”出发去认识人们的经济行为，而是将人理解为历史的、具体经济社会条件下的行为主体。 在商品生产和商品交换中的商品所有者，虽然也是普通的人，但在这里，主要是作为商品生产关系的人格化，即人们是作为这种关系的承担者来发生彼此之间的关系的，因此，必须从商品关系本身出发来理解人的行为，而不是相反。 2、交换过程的矛盾 本质上是商品内在的使用价值和价值的矛盾。商品的使用价值和价值的矛盾在商品的所有者身上也得到了表现，这个表现就是：对于商品的占有者来说，商品对于他没有直接的使用价值，而只有交换价值或价值，但是，在商品没有作为使用价值实现以前，他又不能得到商品

4、的价值。如果商品首先不能作为价值来实现，它的占有者也就不可能让渡他的商品。但另一方面，商品在能够作为价值实现以前，又必须证明自己是使用价值。显然这是一个矛盾，而 这个矛盾产生了交换。正是在交换的过程中，商品的使用价值和商品得到了双重的实现，虽然商品的使用价值的最终 3、交换中的矛盾进一步导致了货币的产生 商品的使用价值与价值的矛盾产生了商品交换，但商品交换本身仍然存在矛盾，这个矛盾在于，一方面，每个商品占有者只想让渡自己的商品来换取另一个能够满足他所需要的商品的使用价值，因此，交换对于他来说只是个人的过程，另一方面，他要将自己的商品作为价值来实现就必须证明自己的商品对于别人来说具有使用价值，也

5、就是说，他的商品必须具有社会的使用价值，因此，交换对于他而言就是一般社会的过程。所有的商品占有者都面临这样一种个人过程与社会过程的矛盾。正是这样一种矛盾，导致了货币的自发产生。 因为只有当一种商品成为一般等价物而得到所有商品所有者的承认的时候，才能够解决商品交换的个人性与社会性之间的矛盾。 4、商品交换和货币产生的实际历史过程 马克思从交换发展的实际历史出发，进一步说明了货币是如何产生的。 A 马克思指出，最初的存在的是“直接的产品交换”。这种产品交换最初发生在“共同体的尽头”，即它们彼此交界的地方。之所以把这种交换不叫商品交换而叫产品交换，是因为这个时候人们的生产的目的并不是为了交换。 B

6、然后，由原始的社会共同体，例如家长制家庭、古代印度公社等（1860年代马克思还不知道原始社会的基本单位不是家庭而是氏族）之间的交换发展到这些共同体内部的成员之间，交换得到了深化。 C 由于交换的不断重复使交换成为有规则的社会过程，产品交换逐步发展出商品生产，即一部分产品一开始就“有意为了交换而生产”，从那时起，商品的使用价值和交换价值的分离固定下来了，并且商品交换的量的比例由它们的生产本身决定。而人们在习惯上将这种交换价值作为商品的价值量固定下来。 D随着进入商品交换过程的商品数量和种类的增多，既 产生了需要有一种商品充当一般等价物的需要，同时又产生了一般等价物的条件。 起初，充当一般等价物的

7、商品是偶然的事情，在历上，欧洲作为游牧民族最初是“牛”这种最重要的生产资料作为货币材料的。后来，在奴隶制时代，奴隶的人本身也曾作为原始的货币材料。 E 再到后来，由于“交换日益突破地方的限制”，同时，金的自然属性使它最适合充当一般等价物，于是，产生了真正意义上的货币。“金银天然不是货币，但货币天然是金银”。 从马克思的分析可以看出，货币的产生完全是一种社会交换过程自发发展的结果，它不是人类的某种有意识的发明，更不是哪一个人的创造。但是，在这个过程中，又存在着人类的意识和习惯的作用，是客观的经济规律与人类意识交互作用的结果。而恰好是因为这样的一个特征，为货币拜物教的产生提供了条件。货币拜物教是商

8、品拜物教的进一步发展。第三章 货币或商品流通 这一章是对货币本身的研究，主要是研究货币的职能及其发展。由于货币是由商品交换发展来，并且总是在商品交换中发挥作用或职能，因此，说明货币的职能同研究商品流通是分不开的，因此，标题叫“货币或商品流通”。 本章是在货币起源和本质的基础上说明货币各种职能的发展，揭示货币流通规律和价值规律，揭示内在矛盾的外化。一卷的货币是金属货币而非纸币。当我们面对的是纸币制度的时候，必须正确对待现实与马克思的理论之间的关系。 分析货币五种职能，不分为5节而分为三节（1）价值尺度；（2）流通手段；（3）货币：储藏手段、支付手段、世界货币。为什么？ 1 由于5种职能有不同的重

9、要性，价值尺度和流通手段是基本的，其他是派生； 2 5种职能代表商品流通发展的不同阶段，顺序不能任意，前两种只要有交换就产生，后三种是商品经济发展到一定阶段的产物。 3 作为价值尺度的货币是观念的，作为流通手段的货币可以是价值符号，后三种的总标题是货币，其本身是实在的货币。第一节 价值尺度 理论要点： 1. 价值尺度的含义。 价值尺度：货币有衡量其他商品的标准的作用。 价格商品的价值的货币表现 价值是价格的内容，价格是价值的表现形式 2. 金首先因为执行价值尺度的职能，才成为货币 。 3. 商品的价值表现为一定的货币，就表现为商品的价格（这与纸币条件下的价格是不同的）。 4. 货币执行价值尺度

10、的职能是观念的，但价格完全取决于实在的货币。 5. 价格标准：为了计量商品的价值量，使之可以互相比较和换算，于是，要求把某一固定的金量作为计量单位，并对各种不同的货币单位之间的关系进行技术规定，这就是价格标准。 6. 价值尺度和价格标准的关系的联系和区别。 如何理解马克思说的“作为价值尺度和价格标准，货币执行着两种完全不同的职能”这句话。这句话里后面的“货币”实际上具有两种不同的含义，一个是指与商品对立的一般意义上的货币，另一个则特指成为货币本身的基本计量单位的那个货币。不能认为一般意义上的货币都具有价格标准的职能。 7. 货币价值的变动既不会妨碍它执行价格标准的职能，也不会妨碍它执行价值尺度

11、的职能。 8.货币价值的变动与商品价格的关系：由于货币的价值和商品的价值都是可以变动的，因此，货币价值的变动与商品价格并不存在单一的情况，而是存在多种不同的组合关系。 9. 价格形式及其发展 货币的自然单位就是重量单位，最初的价格也就表现为一定重量的货币量，例如，磅，克等。后来，发生了金属重量的货币名称同其重量名称的分离，随之商品的价格也不再用货币的重量单位来计量，而是用货币的名称来表示，例如，不再用磅，而是用镑、先令等。 导致这种分离的原因主要有： A 货币的跨国流动，使货币的名称与货币的重量名称不同； B不大贵重的金属被比较贵重的金属所排挤，例如金排挤了银，但是银的名称例如“镑”代替了金本

12、身的重量单位“磅”； C君主发行铸币，使货币的名称与实际重量相分离。 D 上述这种名与实的分离由习惯与约定俗成最后由法律加以规定了。 10.价格形式引起的现象及其包藏的矛盾 由于货币的重量与名称相分离，所以，必然引起商品的价格与其内在价值量的不一致。 同时，价格形式能够包藏一个质的矛盾，即完全没有价值的东西也可以有价格。第二节 流通手段 这一节分为三个部分： 第一部分：商品的形态变化 这一部分主要分析的是WGW这种商品流通的形式，揭示它的特点，以及在这个形式中所隐藏的经济危机的可能性。 商品的形态变化中，商品的买和卖发生了分离，从而使之与直接的产品交换相区别。在这个形态变化的两个阶段中，出卖这

13、个环节尤为重要，是“商品的惊险的跳跃。这个跳跃如果不成功，摔坏的不是商品，但一定是商品占有者。”而社会分工使商品的出卖本来就具有“偶然性”或不确定性。 也正是在这一部分内容中，马克思实际上讨论到了形成商品价值量的“社会必要劳动时间”的第二重含义。即当某种商品的供给量与社会对这种商品的实际需求量不一致时，只要商品还能够卖出去，那么，“实体 价值量可能在不正常的场合亏损或增长” 马克思把由于货币的中介作用而形成的商品形态变化的全过程叫商品流通。（p127-131） 危机的可能性：商品流通的形式打破了“产品交换时间、空间和个人的限制”，但它把原来物物交换中的买和卖的之间的“直接同一性”，“分裂成买和

14、卖这二者之间的对立”，从而使这种形式包含着危机的可能性，但仅仅是可能性。这种可能性要发展为现实，必须有整整一系列的关系，从简单商品流通的观点观点来看，这种关系还根本不存在。”这里所说的整整一系列的关系”，就是指的资本主义生产关系。从实际的经济史来说也是如此，生产过剩的经济危机是资本主义时代所特有的经济现象。 第二部分：货币的流通 这一部分主要是讨论由商品流通引起的货币流通的特点及其数量规律。 1.货币流通的含义：货币在不同商品占有者之间的流转。 2.货币流通与商品流通的关系：是商品流通引起货币流通，而不是相反。 3.货币流通的特点：不断地离开它的起点。 4.造成货币流通引起商品流通的错觉的原因

15、： 在商品流通中，商品不断退出流通进入消费过程，而货币却不断地留在流通领域。 5.货币流通量规律：流通中所需要的货币量与待实现的商品的价格总额成正比，与货币的平均流通速度成反比。这一规律的表述（p139公式、p141） 因此，在贵金属货币条件下，不能将货币数量理解为商品价格变化的原因。 第三部分：铸币。价值符号 1.铸币的产生：由于贵金属货币在流通中发生了磨损，造成了名义含量与实际含量的分离，但这并不影响其流通手段的职能，于是，产生铸币。 2.铸币与金块是有区别的：金块是足量的金，而铸币则存在名义金量与实际金量的偏离。 3.铸币的出现产生的影响：由于铸币的名义金量不再代表实际金量，因此，“金在

16、实现商品的价格时不再是该商品的真正等价物”。也就是说，在铸币制度条件下，商品的价格已经不再是商品价值的货币表现了。一个商品价格的铸币数量，并不直接表示其内在的价值量。 4.铸币向纸币的发展：铸币出现的同时，往往存在一定的辅币作为补充。而辅币往往是用较贱的金属（是银不是金，是铜不是银）铸造的，而且在流通中发生了“劣币驱逐良币”的现象。 马克思把辅币叫做“银记号”和“铜记号”，并指出，它们的金属含量是由法律任意规定的。它们在流通中的磨损比金还要快，以致于它们的铸币职能与任何价值完全无关，“金的铸币存在同它们的价值实体完全分离了”。于是，纸票或纸币就代替铸币来执行铸币的职能。 由于纸币没有任何实际的

17、价值，因此，它的流通必然以 国家的强制为前提。 与此同时，还出现了由货币的支付手段所产生的“信用货币”，即银行发行的票据。 由此可见，马克思的“货币”概念与实际生活中的货币是不同的。范畴意义的货币就是指黃金，而实际生活中的货币 不仅有纸币，而且有信用货币。 5.纸币的流通规律：由于纸币只是代替贵金属货币来流通，因此，“纸币流通的特殊规律只是从纸币是金的代表这种关系中产生的。这一规律简单说来就是：纸币的发行限于象征地代表的金的实际流通的数量。”如果纸币发行量超过了流通中需要的金数量，那么，商品的平均价格都要相应地上涨，也就是通贷膨胀。（p147）第三节 货币 第一部分：货币贮藏 1.货币贮藏的产

18、生：当商品的形态变化系列发生中断，卖之后没有继之以买的时候，货币就会停止流动，货币就由流通手段转化为贮藏货币。相应地产生了货币贮藏的这种行为。 2.货币贮藏的发展：最初是剩余产品转化为货币，产生了永恒化的素朴的货币贮藏。后来，随着商品生产的发展和流通的扩展，货币的权力随之扩大，于是产生了“求金欲”。贮藏货币的欲望按其本性来说是没有止境的。 3. 货币贮藏的形式：一种是直接的金的贮藏，一种是黃金制品的贮藏。其中，黄金制品的贮藏随资本主义社会的财富一同增长，它不仅形成了一个金银市场，而且形成了一个潜在的货币供应源泉。 4.货币贮藏的功能：货币贮藏起到蓄水池的作用，调节着流通中需要的货币数量。 第二

19、部分：支付手段 1.货币成为支付手段的条件：商品的让渡同商品价格的的实现在时间上发生了分离，即产生了债务关系或信用关系。当货币在商品的实现之后来实现商品价值或交换价值的时候，它所执行的就不再是流通手段的职能，而是支付手段的职能。 2. 在支付关系中货币所执行的职能：首先它作为价值尺度，决定着所卖商品的价格；其次，它在商品流转的时候执行着观念的流通手段的职能；在支付日到期时，它才真正作为支付手段进入流通。 3. 支付关系建立的前提：私法的索债权和强制拍卖。 4. 货币执行支付手段的职能对流通中的货币总量的响：流通中所需要的货币量因为支付关系的产生而发生了变化，这个变化就是，到期的支付量需要货币支

20、付，而未到期的支付量则可以减少当期所需要的实际货币量，同期内互相抵消的支付量则同样可以减少实际需要的货币。 5. 货币作为支付手段所包含的矛盾。（p158） 这个矛盾就是当支付互相抵消的时候，货币只是在观念上执行价值尺度和流通手段的职能，但在实际支付时又必须是真实的货币，即“绝对商品”。这在生产危机和商业危机中的“货币危机”阶段表现得最为明显。 6. 支付手段的扩展。（p161） 支付手段的职能源于商品流通，但是，随着商品生产的发展，货币的这一职能扩展到了其他的领域，例如地租和赋税的交纳由实物形式转化为货币支付。这种转化取决于生产过程的总的状况，例如，罗马帝国曾两次企图用货币征收一切赋税都告失败；路易十四时代的法国农民非常贫困，其中原因之一就是由实税改为货币税；在亚洲，长期以来实行实物地租制度，如果改成货币地租，定会造成传统农业的崩溃。 7