2023年证券从业资格考试必备真题（精选含答案）

1、2023年证券从业资格考试必备真题（精选含答案）1.下列关于证券公司反洗钱工作要求的说法中，正确的有（ ）。证券公司应规范董事会、监事会、高级管理层、业务部门、反洗钱管理部门、内部审计部门、人力资源部门、信息技术部门、境内外分支机构和相关附属机构在洗钱风险管理中的职责分工证券公司应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度和风险等级划分制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度、保密制度、宣传培训制度等反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作证券公司应当勤勉尽责，按照风险为本方法，合理配置资源，对本机构洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效

2、控制及全程管理，有效防范洗钱风险证券公司总部应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:项应为，证券公司及其分支机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责，总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度进行监督管理。2.下面关于中央银行表述错误的是（ ）。A.中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券C.在美国，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利D.中国人民银行从2

3、003年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性【答案】:C【解析】:在些国家（如美国），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。3.下列关于资产支持证券的表述，正确的有（ ）。2014年3月真题信贷资产证券化发起机构是指通过设立特定目的信托转让信贷资产的金融机构资产支持证券的外部信用增级包括但不限于备用信用证、担保和保险等方式资产支持证券的发行可采取一次性足额发行或限额内分期发行方式信用增级是指在信贷资产证券化交易结构中通过合同安排所提供的信用保护A.、B.、C.、D.、【答

4、案】:B【解析】:项，金融债券的发行可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。4.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在1%1.5%左右，货币市场基金一般不收取认购费。债券型基金的认购费率通常在（ ）以下。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%【答案】:C【解析】:我国股票型基金的认购费率大多在1%1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。5.全国社保基金境外投资限于下列（ ）投资。银行存款外国政府债券基金股票A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:全国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具

5、：银行存款；外国政府债券、国际金融组织债券、外国机构债券和外国公司债券；中国政府或者企业在境外发行的债券；银行票据、大额可转让存单等货币市场产品；股票；基金；掉期、远期等衍生金融工具；财政部会同劳动保障部批准的其他投资品种或工具。6.根据证券业从业人员资格管理办法，从事证券业务的专业人员不包括（ ）。2017年6月真题A.信托机构业务部门的管理人员B.证券投资咨询机构从事证券投资咨询业务的专业人员C.证券公司从事证券经纪业务部门的管理人员D.证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员【答案】:A【解析】:依据证券业从业人员资格管理办法第四条，本办法所称从事证券业务的专业人员是指：证券公司

6、中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员；中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。7.下列关于内幕交易、泄露内幕信息罪构成要件的说法，正确的有（ ）。2017年9月真题该罪主体要件为一般主体该罪主观方面只能是

7、故意该罪主体只能是自然人单位可以成为该罪主体A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:、两项，该罪的主体是特殊主体，主要包括证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员。根据刑法第一百八十条，单位犯该罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。8.证券服务机构包括（ ）等从事证券服务业务的机构。2016年5月真题资信评级机构投资评级机构资产评估机构财务评估机构A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评

8、估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。9.被监管机构采取（ ）措施未满两年的人员，不得注册为客户资产管理业务投资主办人。2015年9月真题A.重大行政监管B.监管谈话C.刑事处罚D.自律管理【答案】:A【解析】:根据证券公司客户资产管理业务规范第三十三条，协会在收到完整申请材料后20日内完成注册。有下列情形之一的人员，不得注册为投资主办人：不符合本规范第三十一条规定的条件；被监管机构采取重大行政监管措施未满两年；被协会采取纪律处分未满两年；未通过证券从业人员年检；尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内；其他情形。10.下列说法中错误的是（ ）。A.基金

9、经理可以直接向交易员下达投资指令B.基金经理拟订投资组合具体方案并向交易部下达投资指令C.投资指令经风险控制部门的审核通过后方可执行D.对基金管理人应设置相应的证券交易技术控制手段【答案】:A【解析】:按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易，投资指令经风险控制部门的审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。这样，可实现决策人与执行人的分离，防止基金经理决策的随意性与道德风险。11.用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（ ）。2016年10月真题A.机构投资者B.投资银行C.投资公司D.证券公司【答案】:A【解析】:机构投资者，是指用自

10、有资金或者从分散的公众手中筹集的资金，以获得证券投资收益为主要经营目的的专业团体机构或企业。12.下列关于公司公开发行新股的条件，说法错误的是（ ）。A.具备健全且运行良好的组织机构B.具有持续盈利能力C.最近5年财务会计报告被出具无保留意见审计报告D.经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件【答案】:C【解析】:C项，根据证券法，公司公开发行新股，最近三年财务会计报告被出具无保留意见审计报告。此外，发行人及其控股股东、实际控制人最近三年不存在贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序的刑事犯罪。13.证券交易所上市证券的清算和交收由证券登记结算公司集中完成，（ ）作

11、为中央对手方，与证券公司之间完成证券和资金的净额结算。2014年9月真题A.存管银行B.客户C.证券交易所D.证券登记结算公司【答案】:D【解析】:证券的清算和交收统称为证券结算，包括证券结算和资金结算。证券交易所上市证券的清算和交收由证券登记结算公司集中完成，主要模式为：证券登记结算公司作为中央对手方，与证券公司之间完成证券和资金的净额结算。14.关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（ ）。2018年12月真题同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或低于票面金额无面额股票也称为比例股票无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例A.

12、、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的。我国公司法规定，股票的面额价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。无面额股票也被称为比例股票或份额股票，是指在票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。15.公募基金适合中小投资者参与，是因为（ ）。2014年9月真题公募基金对于投资者的资格和人数会加以限制，因此能够较好保护投资者利益公募基金投资金额的下限要求低公募基金可以方便地通过银行、券商代销机构购买公募基金投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少A.、

13、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:、两项属于私募基金的特征。公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定。基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与。16.关于可交换债券，下列说法正确的有（ ）。可交换债券就是可转换债券可交换债券的发行要素与可转换债券相似对于投资者来说，持有可交换债券与持有标的上市公司的可转换债券相同在约定期限内可以以约定的价格交换为标的股票A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:项，可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券；可交换债券是指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的

14、条件可以交换成该股东所持有的上市公司股份的公司债券。17.以基础产品所属的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（ ）。2014年11月真题A.股权类产品的衍生工具B.信用衍生工具C.货币衍生工具D.利率衍生工具【答案】:B【解析】:A项，股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具；C项，货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具；D项，利率衍生工具是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具。18.以下关于经济周期循环的说法错误的是（ ）。2014年9月真题A.股票价格的变动往往与实际经济的繁荣或衰退同步运行B.经济周期循环对股票市场的影响非常显著C

15、.经济景气变动从根本上决定了股票价格的长期变动趋势D.股票价格水平通常是经济周期变动的先导性指标【答案】:A【解析】:股票价格的变动通常比实体经济的繁荣或衰退领先一步，即在经济高涨后期，股价已率先下跌；在经济尚未全面复苏之际，股价已先行上涨。19.证券交易所监事会的职能有（ ）。提议召开临时会员大会提议召开临时理事会向会员大会提出提案检查证券交易所风险基金的使用和管理A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:除了上述职权以外，监事会还行使以下职权：检查证券交易所财务；监督证券交易所理事、高级管理人员执行职务行为；监督证券交易所遵守法律、行政法规、部门规章和证券交易所章程、协议、业务规则以及

16、风险预防与控制的情况；当理事、高级管理人员的行为损害证券交易所利益时，要求理事、高级管理人员予以纠正；会员大会授予和证券交易所章程规定的其他职权。20.证券经纪人在执业过程中不得（ ）。以所服务证券营业部的名义，与客户签订合同代客户在相关合同上签字向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务活动A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:根据证券经纪人管理暂行规定第十三条规定，证券经纪人不得有下列行为：替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事

17、客户招揽和客户服务等活动。根据中国证券业协会证券经纪人执业规范（试行）第二十条，证券经纪人除不得有证券经纪人管理暂行规定第十三条禁止的行为外，也不得有以下行为：以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议；代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字；在执业过程中索取或收受客户款项和财物；向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；违背职业道德的其他行为。21.封闭式基金的基金份额在基金存续期间，基金份额持有人（ ）。A.不得申请赎回B.只能在基金合同约定的场所申请赎回C.可以申请赎回D.可以任何时间、场所申请赎

18、回【答案】:A【解析】:根据证券投资基金法第四十五条，基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。采用封闭式运作方式的基金（简称封闭式基金），是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金。22.关于股票的票面价值，下列说法错误的有（ ）。如果以票面价值作为发行价，称为平价发行股票的票面价值又称面值，即股票交易时的价格发行价格高于票面价值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金股票的票面价值在初次发行时没有参考意义A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:股票的票面价值又称

19、面值，即股票票面上标明的金额。股票的票面价值在初次发行时有一定的参考意义。如果以面值作为发行价，称为平价发行；如果发行价格高于面值，则称为溢价发行。23.下列关于远期交易，期货交易的说法中，正确的是（ ）。远期交易本质上是现货交易的一种特殊情形随着交易技术及市场制度的发展，远期交易也带有了一定的标准化色彩监管者面临的技术难题之一是区分期货交易与变相期货交易现实世界中，很难对现货交易与远期交易作出截然的划分A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:远期交易是指交易双方约定在未来的某一日期，以约定价格和数量买卖标的的行为。远期交易本质上是现货交易的一种特殊情形，是现货交易在时间上的延伸。在现实

20、世界中，很难对现货交易与远期交易作出截然的划分，经常有现货交易中普遍存在交易合约订立之后一段时间内才进行结算的例子。随着交易技术及市场制度的发展，很多传统上被认为是场外交易的远期市场已经越来越多地采用了主合约制度，交易双方在格式化的主合约基础上调整形成个性化的交易合同，使得远期交易带有一定的标准化色彩，区分期货交易与变相期货交易成为监管者面临的技术难题。24.下列关于证券金融公司应当遵守的风险控制指标，描述错误的是（ ）。A.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%B.对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的60%C.融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的1

21、0%D.充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%【答案】:B【解析】:B项，对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。25.期货公司_为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，_对外担保。（ ）2016年6月真题A.可以；可以B.不得；可以C.可以；不得D.不得；不得【答案】:D【解析】:根据期货交易管理条例第十七条，期货公司不得从事与期货业务无关的活动，法律、行政法规或者国务院期货监督管理机构另有规定的除外；期货公司不得从事或者变相从事期货自营业务；期货公司不得为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，不得对外担保。26.目前，在我国，从数量上看，（ ）

22、是证券市场最广泛的投资者。2018年10月真题A.机构投资者B.非银行金融机构C.个人投资者D.证券公司【答案】:C【解析】:根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括政府机构类投资者，金融机构类投资者、合格境外机构投资者（QFII）、合格境内机构投资者（QDII）、企业和事业法人类机构投资者以及基金类投资者。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。27.下列关于全球金融市场历史的相关说法，正确的有（ ）。大约公元前2000年，古巴比伦乌尔就已经出现了明显的金融区，乌尔就出现的金融活动不仅包括借贷，还包括股权投资甚至风险投资一般认为，有形的，有组织的金融市场首先形成于

23、17世纪的欧洲大陆1790年，美国成立了第一个证券交易所纽约证券交易所1957年签署的罗马条约建立了欧洲经济共同体，从最初6个成员国发展成为包括25个成员国的联盟A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:1790年，美国成立了第一个证券交易所费城证券交易所。28.企业改组为拟上市股份有限公司，发起人出资设立公司，由（ ）出具验资报告。A.会计师事务所B.律师事务所C.评估师事务所D.保荐机构【答案】:A【解析】:企业设立验资账户，各发起人按发起人协议规定的出资方式、出资比例出资，以实物资产出资的应办理完毕有关产权转移手续。资金到位后，由会计师事务所现场验资，并出具验资报告。29.证券公司认

24、为客户甲购买某金融产品不适当，未向其进行推介。如果甲主动要求通过证券公司购买金融产品，证券公司认为该金融产品对该客户不适当的，（ ）。A.不得销售该金融产品给该投资人B.可以无条件向该客户销售该金融产品C.证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策D.经客户口头确认后可以销售【答案】:C【解析】:根据证券公司代销金融产品管理条例，证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介；客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告

25、知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。30.与现货市场投机相比，期货市场投机的特点是（ ）。2013年12月真题具有较低的风险性具有更高的风险性期货市场实行T0清算制度，可以进行日内投机期货市场实行T1清算制度，可以进行日内投机A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:与现货市场投机相比较，期货市场投机有两个重要区别：目前我国股票市场实行T1清算制度，而期货市场实行T0清算制度，可以进行日内投机；期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性。31.下列关于跟踪评级的陈述，错误的是（ ）。A.如果未能及时公布跟踪评级结果，证券评级机构应当披露其原因B.

26、证券评级机构应当在受评证券存续期内每年至少出具两次定期跟踪评级报告C.证券评级机构应明确不定期跟踪评级的启动程序与条件D.证券评级机构应持续跟踪评级对象的政策环境、行业风险、经营策略、财务状况等因素的重大变化【答案】:B【解析】:在评级对象有效存续期内，证券评级机构应持续跟踪评级对象的政策环境、行业风险、经营策略、财务状况等因素的重大变化，及时分析该变化对评级对象信用等级的影响，出具定期或不定期跟踪评级报告。证券评级机构应当在受评证券存续期内每年至少出具一次定期跟踪评级报告。如果未能及时公布跟踪评级结果，证券评级机构应当披露其原因，并说明跟踪评级结果的公布时间。证券评级机构应明确不定期跟踪评级

27、的启动程序与条件，并及时公布不定期跟踪评级结果。32.我国的中央银行宣布的货币政策的目标包括（ ）。促进国际化保持货币币值的稳定促进经济增长促进证券市场发展A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:1995年3月颁布实施的中国人民银行法对“双重目标”进行了修正，确定货币政策目标是“保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长”。2003年12月27日生效的重新修订的中国人民银行法再次确认了这一目标。33.证券公司证券自营业务中涉及自营规模、风险限额等方面的重大决策应当（ ），由相关人员签字确认后存档。2017年2月真题经过负责人批准经过集体决策采取书面形式采取电子形式A.、B.、C.、D.、【答

28、案】:A【解析】:自营业务的管理和操作由证券公司自营业务部门专职负责，非自营业务部门和分支机构不得以任何形式开展自营业务。自营业务中涉及自营规模、资产配置、业务授权、风险限额等方面的重大决策，应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。34.在已做出的决策范围内，根据授权负责具体投资项目的决策和执行工作的证券公司自营业务的执行机构是（ ）。2017年9月真题A.股东（大）会B.投资决策机构C.自营业务部门D.董事会【答案】:C【解析】:自营业务的执行机构是自营业务部门。自营业务部门应在投资决策机构做出的决策范围内，根据授权负责具体投资项目的决策和执行工作。35.下列关于股权投资基

29、金信息披露的说法错误的是（ ）。A.股权投资基金管理人和股权投资基金托管人应当依法披露股权投资基金信息B.股权投资基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日内向投资者披露基金投资项目、投资额度、基金资产等信息C.股权投资基金运行期间，信息披露义务人应当在每年度结束之日起3个月内向投资者披露有关信息D.股权投资基金发生重大关联交易的，信息披露义务人应当在10个工作日内向投资者披露【答案】:C【解析】:C项，股权投资基金运行期间，股权投资基金信息披露义务人应当在每年度结束之日起4个月内，向投资者披露报告期末基金净值和基金份额总额；基金的财务情况；基金投资运作情况和运用杠杆情况；

30、投资者账户信息，包括实缴出资额、未缴出资额以及报告期末所持有基金份额总额等；投资收益分配和损失承担情况；基金管理人取得的管理费和业绩报酬，包括计提基准，计提方式和支付方式；基会合同约定的其他信息。36.中期国债的偿还期限一般在（ ）。2015年3月真题A.1年以上、5年以下B.1年以上、10年以下C.1年以上D.10年以内【答案】:B【解析】:中期国债是指偿还期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的国债。政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不用于临时周转。37.下列属于有限责任公司章程应当载明的事项有（ ）。2016年7月真题公司设立方式公司注册资本公司法定代表人公司

31、股份总数A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:有限责任公司章程应当载明下列事项：公司名称和住所；公司经营范围；公司注册资本；股东的姓名或者名称；股东的出资方式、出资额和出资时间；公司的机构及其产生办法、职权、议事规则；公司法定代表人；股东会会议认为需要规定的其他事项。38.货币市场基金的投资对象是各种货币市场工具，如（ ）。2015年3月真题高信用等级的商业票据期权国库券指数期货A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具

32、。39.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（ ）。A.1个月B.2个月C.3个月D.5个月【答案】:C【解析】:基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。40.下列各项符合财务顾问尽职调查规则要求的有（ ）。财务顾问应当对发行人进行全面调查对于涉及相关人员出具的专业意见的内容，财务顾问应当对其进行审慎核查财务顾问所作的判断与证券服务机构的专业意见存在重大差异的，应当提请中国证监会予以处理财务顾问在审查文件时应当始终坚持独立的地位，对文件内容进行独立判断A.、B.、C.、D.、【答案】:A【

33、解析】:项，财务顾问所作的判断与证券服务机构的专业意见存在重大差异的，应当进一步进行调查、复核，并可聘请相关专业机构提供专业服务。41.证券公司设董事会秘书，以下关于其职责描述正确的是（ ）。2017年6月真题负责董事会和经营层会议的筹备、文件的保管负责客户资料的管理按照规定或者根据国务院证券监督管理机构的要求，依法提供有关资料，办理信息报送或者信息披露事项按照股东等有关单位或者个人的要求，依法提供有关资料，办理信息报送或者信息披露事项A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:依据证券公司监督管理条例第二十一条，证券公司设董事会秘书，负责股东会和董事会会议的筹备、文件的保管以及股东资料的管

34、理，按照规定或者根据国务院证券监督管理机构、股东等有关单位或者个人的要求，依法提供有关资料，办理信息报送或者信息披露事项。董事会秘书为证券公司高级管理人员。42.证券公司应当建立信息查询制度，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询（ ）等信息。2016年7月真题委托记录交易记录证券和资金余额证券公司业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根据证券公司监督管理条例第三十二条，证券公司应当建立信息查询制度，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询其委托记录、交易记录、证券和资金余额，以及证券公司业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业

35、证书、证券经纪人证书编号等信息。43.股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式是（ ）。A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.民间借贷【答案】:A【解析】:股票市场融资是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。44.一般来说，参与证券投资的金融机构有（ ）等。2015年3月真题证券经营机构保险经营机构中央银行银行业金融机构A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:参与证券投资的政府机构主要指中央银行，参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融

36、机构等。45.在我国，关于证券经纪业务，下列表述正确的有（ ）。2014年9月真题证券公司在经纪业务中赚取买卖差价证券公司不承担客户交易中的价格风险证券公司与客户是代理委托关系证券公司为客户提供服务，佣金是其主要的业务收入A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司不赚取买卖差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。46.下列关于公司的说法错误的是（ ）。A.凡是依法设立的企业都是公司B.公司享有法人财产权C.设立公司，应当依法向公司登记机关申请设立登记D.公司是依照公司法设立的企

37、业法人【答案】:A【解析】:A项，公司是指依法设立的，以营利为目的的，由股东投资形成的企业法人，并非所有的企业都是公司，公司可被看作是企业的一种形式。BD两项，根据公司法第三条，公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。C项，根据公司法第六条，设立公司，应当依法向公司登记机关申请设立登记。47.下列关于金融期货交易与金融现货交易区别的说法，正确的是（ ）。2015年11月真题金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具金融期货交易的对象是金融期货合约金融现货交易的首要目的是筹资或投资金融期货交易也是一种投资工具，能够创造价值A.、B.、C.、D.、【

38、答案】:C【解析】:项，金融期货交易与金融现货交易不同，它不能创造价值，不是投资工具，是一种风险管理工具。48.公司向境内上市外资股股东支付股利及其他款项，以（ ）支付。2018年5月真题A.外币B.欧元C.港币D.人民币【答案】:A【解析】:境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份。这类股票称为B股，B股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。上市公司向境内上市外资股股东支付股利及其他款项，要以人民币计价，以外币支付。49.我国证券市场监管体系包括（ ）。国务院证券监督管理机构证券投资者保护基金证券登记结算公司行业协

39、会A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:我国证券市场经过20多年的发展逐步形成了以国务院证券监督管理机构、国务院证券管理机构的派出机构、证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金为一体的监管体系和自律监管体系。50.证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券包括（ ）。2016年11月真题自有资金和证券通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券通过证券金融公司的业务平台融入的资金通过发行公司债券筹集的资金A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:根据转融通业务监督管理试行办法第二十七条，证券金融公司开展转融通业务，可以使用下列资金和证券：自有资金和证券；通过证券交易所的业务平台融

40、入的资金和证券；通过证券金融公司的业务平台融入的资金；依法筹集的其他资金和证券。51.根据证券业从业人员资格管理办法，从事证券业务的专业人员包括（ ）。2017年2月真题证券公司中从事自营业务的专业人员证券公司中从事投资咨询的专业人员证券公司中从事受托投资管理业务的专业人员证券公司中业务部门的管理人员A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:证券业从业人员资格管理办法第四条规定，从事证券业务的专业人员是指：证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专

41、业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员；中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。52.损失和风险二者的关系是（ ）。A.风险是确定性的，损失是不确定性的B.损失和风险是两个没有任何联系的概念C.风险是事前概念，损失是事后概念D.风险和损失是等同的【答案】:C【解析】:风险与损失是有着密切联系的，但是又存在本质的区别。传统的风险定义认为风险是潜在的损失，即损失的可能性。但是，风险只是

42、损失的可能性，并不等于损失。损失是偏事后的概念，反映的是风险事件发生后的状况，但风险是一个明确的事前概念，反映的是损失发生前的事物发展状态。在风险存在的时候，损失尚未发生；一旦损失实际产生了，风险就不存在了。不确定性已转化为确定性。损失和风险是事物发展的两种状态。53.在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。开放式基金的认购一般分为（ ）几个步骤。开户缴款认购确认A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:开放式基金认购一般分为开户、认购与确认三个步骤。开户，投资人认购开放式基金，必须先开立基金账户和资金账户；认购，投资人在办理开放式基金认购申请时，须填写认购申请表，并须按销售

43、机构规定的方式全额缴款；确认，销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。54.我国证券公司的设立采取（ ）。A.报备制B.审批制C.备案制D.注册制【答案】:B【解析】:根据证券法第一百一十八条规定，设立证券公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：有符合法律、行政法规规定的公司章程；主要股东及公司的实际控制人具有良好的财务状况和诚信记录，最近三年无重大违法违规记录；有符合本法规定的公司注册资本；董事、监事、高级管理人员、从业人员符合本法规定的条件；有完善的风险管理与内部控制制度；有合格的经营场所、业务设施和信息技术系统；法律、行政法规和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得以证券公司名义开展证券业务活动。55.上市公司并购重组顾问的职责不包括（ ）。2015年3月真题A.向中国证监会报送有关并购重组的申报材料B.对委托人进行证券市场规范化运作的辅导C.持续督导委托人依法履行相关义务D.就并购重组事项出具盈利预测报告【答案】:D【解析】:D项，是否就并购重组事项出具盈利预测报告由上市公司自愿选择，不属于上市公司并购重组顾问的职责。56.有限责任公司股东会行使的职权包括（ ）。决定公司的经营方针和投资计划审批董事会