陕西省融资性担保公司设立审批工作指南

1、百陕西省金融工作败办公室翱关于印发陕西扒省融资性担保公安司及分支机构设昂立审批工作指引扳（试行）的通爸知奥陕金融发20摆107号袄各市、县、区金白融办（政府确定癌的融资性担保公矮司监管部门）：熬 颁现将陕西鞍省融资性担保公隘司及分支机构设捌立审批工作指引翱（试行）印发绊你们，请遵照执把行。蔼昂跋哎二跋爱一奥袄年十月二十日 岸陕西省融资性担拔保公司及分支机蔼构罢设立审批工作指啊引阿（试行） 氨为切实加强对融绊资性担保公司监办督管理，确保融埃资性担保公司设啊立合法、运作规傲范、监管有效，安根据中华人民般共和国公司法般、中华人民共把和国担保法、按融资性担保公爸司管理暂行办法袄（中国银监会埃等7部委2

2、01爸0年3号令）、摆陕西省融资性暗担保公司管理暂胺行办法（陕政拌办发2010百95号）等法班律规定，特制定胺本指引。 吧扒一、融资性担保隘公司设立工作要俺点、程序及要求隘 埃（一）白傲申请筹建的主要按工作。 版1.全体发翱起人（出资人）叭签订协议书，确澳定拟组建融资性坝担保公司的组织巴形式、出资方式拔和股本结构，明凹确发起人（出资芭人）的权利义务蔼。 盎2.召开发袄起人大会（出资啊人会议），按照懊法定程序审议通袄过出资设立融资敖性担保公司、成斑立筹建工作小组巴并授权筹建工作搬小组履行组建工霸作职责的有关决袄议。 拌3.制定筹佰建方案。筹建工爱作小组应对拟设罢融资性担保公司靶进行充分论证和笆可

3、行性分析，制靶定筹建工作方案凹。 版4.预先核盎准名称。筹建工隘作小组应向有名按称核准管辖权的耙工商行政管理部爸门提交企业名称唉预先核准申请书拜。搬俺5.按要求疤向审批机关报送伴申请材料。爸 搬6.县级、澳市级监管部门自绊受理完整申请材半料之日10个工蔼作日内做出同意啊或者不同意的书稗面决定；省金融跋办自收到完整申哎请材料之日起3熬0个工作日内作板出批准或者不予霸批准的决定，批板准成立的，向融疤资性担保公司颁芭发经营许可证。暗 岸7.筹建工板作小组在取得经蔼营许可证后，应扒在1个月之内到埃当地工商行政管胺理部门办理登记拔，领取营业执照肮。在营业执照、凹凭证、印章、牌蔼匾等所有工作准懊备就绪后依

4、照有爱关规定开业。未半正式开业不得办般理各项业务。瓣爸 肮（二）申请暗材料报送程序及芭格式要求。氨 奥1.筹建工瓣作小组是组建融捌资性担保公司申坝请人。 皑2.申请材熬料报送程序： 碍拟在全省范伴围或设区市范围扒内开展业务的融靶资担保机构向拟败注册地设区市金蔼融办递交申报材按料，由设区市金百融办初审并出具罢初审意见后，报爱省金融办审批。俺 俺拟在县域范半围内开展业务的胺融资性担保机构霸向拟注册地县（袄区、市）金融办版（或政府确定的跋监管部门）递交坝申报材料，经县板级监管部门初审绊同意后报设区市氨金融办复审，设胺区市金融办出具凹审核意见后，报按省金融办审批。把 爸3.申请材百料采取活页装订绊的方

5、式。纸张幅瓣面为标准A4纸埃张规格（需提供凹原件的历史文件摆除外）。申请材绊料的封面应标有拔“安关于申请设立柏俺担保公司的材料百”哀字样，申请材料挨须用中文简体仿伴宋GB2312哎小三号字体书写安。如需提供原件埃的历史原件是以巴英文书写的，应版附中文译本，且艾以中文译本为准伴。 翱4.申请材板料内容参照陕吧西省融资性担保邦公司设立申请材搬料目录等有关凹规定。申请材料佰一式4份。矮隘 扳（三）审核芭要点。 氨1.申报材案料齐全，格式符耙合要求。 摆2.组建对袄象符合规定条件暗，可行性报告论班证充分。 扳3.履行的懊法律手续合法有巴效，决议内容齐斑全。 佰4.发起人皑（出资人）符合耙规定的条件。白

6、 肮5.对筹建半工作小组的委托奥授权合法有效。八 哀6.筹建工哀作方案中关于股版本结构、公司治阿理、内部控制制跋度等内容符合监罢管要求，组建方奥案切实可行。把 笆7.业务发班展规划周密详实啊，有明确的服务斑目标和手段，金扒融服务能够覆盖邦适当地域和人群搬。 百8.有关会佰议审议通过各项安决议程序完备、啊内容合法合规。坝 拔9.公司章坝程草案合法合规绊，内容完备可行埃。 瓣10.拟任邦职董事和高级管笆理人员符合任职半资格条件。靶 凹11.股东艾符合规定的条件佰，股本结构符合瓣监管规定。罢 班12.验资岸报告符合法律规伴定，验资机构资挨质合法。 般13.公司佰治理合理，组织埃架构清晰，内控扳制度健

7、全。懊 斑14.高管芭人员配备合理，叭有相应的专业从拜业人员。 岸15.营业挨场所所有权或使安用权的证明材料挨齐备。芭白 凹（四）有关氨事项说明。版 凹1.发起人斑（出资人）。哎 懊设立融资性袄担保公司股东需芭符合规定。有限澳责任公司应由5绊0个以下股东出跋资设立；股份有捌限公司应有2人案以上200以下按发起人，其中须按有半数以上发起颁人在中国境内有瓣住所。融资性担斑保公司的注册资白本来源应真实合柏法，全部为实收背货币资本，由发稗起人（出资人）笆一次足额缴纳。肮 搬2.筹建工背作小组及其组成傲。 瓣筹建工作小傲组由主要发起人挨（出资人）大会肮确定成立；其成佰员组成及职责须氨经发起人大会（安出资

8、人会议）审伴议通过。哎蔼 颁3.设立方扳式。笆懊 埃融资性担保把公司按照中华办人民共和国公司癌法的相关规定胺设立，其中采用叭股份有限公司形隘式的融资性担保氨公司以发起方式澳设立。岸凹 鞍4.公司治拌理。 巴融资性担保蔼公司应按照因地瓣制宜、运行科学捌、治理有效的原坝则，建立和设置扮公司组织架构。绊要科学设置业务般流程和管理流程叭，精简设置职能哎部门，确保机构瓣高效、安全、稳柏健运行。败斑 懊5.从业资芭格。案氨 矮对融资性担版保公司负责人进靶行必要的任职资巴格审查，相关人扮员应具有从事金澳融或经济管理的斑职业经历，具备芭一定的银行金融版知识，没有犯罪翱记录和不良信用拜记录。 拌6.外商投癌资融

9、资性担保公俺司的设立须经外懊经贸部门批准后绊，按照本指引规啊定的程序审批。凹吧 傲哎二、融资性担保绊公司变更和分支傲机构设立审批程挨序及要求跋叭 傲（一）融资扮性担保公司变更佰事项的审批，按熬设立融资性担保巴公司的程序报送邦变更事项申请书凹和董事会（股东熬会）决议等资料跋。坝板 拔（二）注册捌资本1亿元以上懊的融资性担保公版司可在省内设立柏分支机构。申请颁程序： 翱1.融资性版担保公司向注册哀地市级监管部门巴提出申请。盎 跋2.持市级叭监管部门出具的碍同意函，向拟设背分支机构的注册懊地市级监管部门坝提交申请，经初跋审同意后，报省摆金融办审批。吧 捌3.省金融矮办审核同意后，敖颁发经营许可证扮。

10、罢爱 佰（三）融资拜性担保公司分支霸机构的设立，应邦报送下列材料：罢 拔1.申请书埃，应当载明拟设芭立担保公司分支爱机构名称、注册凹地和业务范围等半事项。 哎2.可行性坝研究报告。白 瓣3.工商行吧政管理机关核发百的企业名称预板先核准通知书肮。 巴4.担保公拌司近2年财务报蔼告、经营情况及昂风险管理相关文耙件。 昂5.法人授挨权书及法人营业碍执照副本复印件罢。 昂6.拟设立佰分支机构高级管搬理人员任职资格翱申请表和相关资半格证明。 凹7.营业场疤所所有权或使用肮权证明材料。袄 斑8.法人所懊在地监管部门出坝具的同意函。碍 傲9.省金融岸办要求的其他相昂关材料。 哎附件：1绊.陕西省融资耙性担保

11、公司设立版申请材料目录隘班 板2隘.主管部门以正岸式文件形式出具把的初审意见及风吧险处置责任承诺胺书（样式）。 唉3哎.筹备工作委托稗书及股东承诺书皑规范格式。 氨4隘.高级管理人员板任职资格申请表澳（样式）。 附件1：埃陕西省融资性担凹保公司设立申报罢材料目录傲（一）申请书。笆内容应当载明拟蔼设立机构名称、叭住所、机构性质办、组织形式、拟安注册资本、业务蔼范围，发起人（把出资人）基本情笆况及出资比例，矮是否符合设立融按资性担保公司的艾条件。 百（二）可行性研皑究报告。内容包奥括当地经济金融办发展情况，组建般的可行性和必要肮性，市场前景分哎析、未来业务发巴展计划。 板（三）筹建工作敖方案。内容

12、包括矮筹建工作的组织唉，拟设立机构的八注册资本、股本笆结构、公司治理艾架构、董事及高俺级管理人员配备稗数量、部门设置搬和从业人员配置般、主要管理制度拔起草计划、筹建耙工作步骤和时间耙安排等。 版（四）发起人（般出资人）协议书百。内容包括总则胺、经营宗旨、机罢构性质、名称、吧住所、业务范围傲、注册资本、股耙本结构、发起人拔（出资人）入股斑金额和占总股份啊比例、发起人（蔼出资人）权利和摆义务、主动声明半关联入股的义务颁（约定：如果存班在任何隐瞒，则肮该发起人、出资摆人在本公司的投蔼票权受到限制）案和附件。全体发澳起人（出资人）胺应在协议书上签傲名盖章（自然人艾股东可以委托代靶理人签字）。阿附件包括

13、：艾吧1昂.暗法人发起人（出搬资人）名录，包啊括发起人（出资搬人）名称、企业俺法人代码、住所胺、成立日期、拟伴入股金额及占总白股份比例、净资挨产比例、上一年袄度挨盈利状况、归还办银行贷款情况及奥最近两年审计报唉告。袄2拔.奥自然人发起人（肮出资人）名录，凹包括发起人（出耙资人）姓名、身芭份证号码、住所佰、拟入股金额以巴及占总股份比例胺。自然人发起人笆（出资人）还应傲提供公安部门出奥具的无犯罪记录案的证明，银行出伴具的财产情况说啊明和人民银行出笆具的信用记录证颁明。版3澳.阿企业法人的有权碍机构同意向融资败性担保公司出资伴入股的决议及其爸企业法人营业执碍照复印件或其他版有效证明文件。翱肮4般.拜

14、企业法人关于入懊股资金来源真实啊合法性、其本身霸及关联企业向融跋资性担保公司入伴股情况、关联企柏业向境内其他金拜融机构投资入股搬情况（包括所持啊股份皑与股份比例）以敖及企业法人提供拜上述材料真实性斑的书面说明。鞍版5奥.懊境内金融机构作袄为发起人（出资伴人），应提供其瓣注册地监督管理案机构出具的书面俺意见。熬6斑.扒股东承诺书。内盎容包括：自愿出笆资、资金来源真绊实合法、所提供岸材料真实、履行拜股东权利和义务暗、不抽逃资金、把不非法开展金融爱业务、不非法集凹资等。澳 摆（五）发起人大板会（出资人大会摆）同意出资设立班融资性担保公司霸以及成立筹备工百作小组并授权其疤履行组建工作职八责的决议。 耙

15、 熬 懊（六）筹建工作唉小组成员名单及伴简历。 班（七）加盖筹建办小组印章的企吧业名称预先核准摆通知书复印件瓣。 盎（八）筹备工作敖委托书。 霸（九）发起人（坝出资人）身份证扒复印件。 碍（十）股东简历霸。 皑（十一）拟任职捌董事、监事、高爸级管理人员的任肮职资格申请表和碍相关资格证明。澳 耙（十二）融资性拔担保公司的章程碍草案。（应载明把：公司业务范围稗，议事规则、决爸策程序、内审制熬度、评估制度、袄事后追究和处置罢制度、风险预警板机制、突发应急半机制等内部控制挨和风险管理制度岸） 疤（十三）法定验扳资机构出具的验搬资报告（可在省八金融办审核前提按供）。 矮（十四）监督机八构（岗位）的设拔置

16、情况及人员简芭历。 叭（十五）公司治叭理和主要管理制岸度，内容包括有袄关组织机构的议版事规则、财务、邦信贷、审计、人摆力资源、安全保版卫等制度。 澳 霸（十六）职能部坝门设置、职责及翱主要负责人名单挨。 矮（十七）从业人跋员基本情况（包蔼括人员的年龄、唉从事金融工作时唉间、学历和所学扒专业、职称等）埃。 摆（十八）组织结拔构图。 把（十九）发展规傲划。未来业务、埃财务发展计划及哎风险管理计划。昂 安（二十）营业场败所所有权或使用昂权的证明材料。坝 唉（二十一）公安跋、消防部门对营矮业场所出具的安巴全、消防设施合拌格证明。 岸（二十二）申请袄人的联系人、联邦系电话、传真电笆话、电子邮箱、白通讯地

17、址（邮编矮）。 昂（二十三）市、叭县、区政府或监跋管部门以正式文邦件形式出具的初鞍审意见及风险处蔼置责任承诺书。癌 盎（二十四）省金扒融办规定的其他拜材料。附件2：巴傲金融办（政府）背关于半对罢巴担保公司设立申摆请的初审稗意见及风险处置芭责任承诺书（文号）省金融办：瓣根据奥懊要求，我办对笆哀担保公司设立申扒请进行了审查，搬认为其符合融资佰性担保机构核准隘条件，初审意见坝如下：靶一、 机构名称熬：摆二、 注册资本靶：把三、 经营地域案：板四、 业务范围氨：版我办承诺，愿意岸承担疤肮担保公司的监管蔼责任，并及时处搬置其可能发生的挨风险。艾以上情况，请予伴以审定。年 月 日附件3：叭板公司筹备工作委

18、拔托书投资人：佰筹备工作小组负捌责人：拜委托事项：开展氨融资性担保公司哎组建工作 熬筹备工作小组享皑有如下权限：佰1癌.般向审核机关提交扮筹建申请的全部哎材料；唉拌 同意百肮 不同意霸2拌.斑修改有关表格的凹填写错误；癌暗 同意白翱 不同意办3瓣.巴修改企业自备文瓣件的文字错误；捌耙 同意昂霸 不同意鞍4办.袄向审核机关领取疤相关批复文件；坝澳 同意瓣拔 不同意矮5碍.拌被委托人可以更按正的其他事项：袄委托的有效期限扳：自爸 艾年败 肮月芭 八日至艾 碍年百 奥月哎 败日澳全体投资人盖章疤或签字：年 月 日扒注：1癌.邦投资人是法人和艾经济组织的加盖熬公章；投资人是拌自然人的加盖名捌章。拜2坝

19、.澳筹备工作小组负板责人的权限：哎1、2、3、4摆项请在相应的邦鞍打捌“”翱；第5项按授权绊内容自行填写。斑3肮.拌筹备小组负责人扮领取批复文件，靶由本人凭身份证扮原件领取。股东承诺书稗稗拟入股设立搬坝担保公司，现郑芭重承诺如下：埃疤1半.白本人（公司）自盎愿出资澳巴万元，入股设立霸碍担保有限责任公阿司（或股份有限笆公司），占股份盎总额摆叭%。作为股东，颁保证按时足额交艾纳出资，不抽回班资金。拔2疤.半本人（公司）严吧格按照陕西省唉融资性担保公司挨管理暂行规定柏办理相关手续，扮上报的申请材料暗真实、合法、有摆效、完整。巴3澳.埃本人（公司）承按诺自觉遵守国家把及本省有关融资把性担保公司的相瓣关规定，遵守公笆司章程。明确承盎诺参与管理并承安担风险，不从事蔼非法集资、非法哎证券等非法金融罢活动，不进行任靶何形式的