某银行基金交易规则须知

1、 HYPERLINK 敖投资者办理基金懊业务提交的文件霸（个人）澳开户蔼开户申请表稗本人有效身份证板件哀中国银行长城借翱记卡凹交易协议书（一奥式两份）哎认购拜认购申请表艾中国银行长城借哎记卡吧中国银行基金交搬易卡俺申购坝交易申请表柏中国银行长城借懊记卡凹中国银行基金交案易卡爸赎回癌交易申请表岸中国银行长城借澳记卡阿中国银行基金交稗易卡柏资料变更唉资料捌变更申请表艾本人有效身份证笆件瓣重要半资料变更提供公哀安机关证明挨中国银行长城疤借记卡、基金交傲易卡半销户哀销户申请表碍本人有效身份证靶件胺中国银行长颁城借记卡靶中国银行基金交般易卡捌非交易过户凹继承人或捐赠人瓣填写的非交易过扒户申请（一式两百份

2、）罢有关法律文件（凹公证书、司法机斑关证明原被继承百人身份号码的文伴件、户口本及复佰印件）（一式两白份）熬继承人或捐赠人敖有效身份证件原背件及复印件（一跋式两份）耙继承人、被继承笆人或捐赠人的借胺记卡及基金交易半卡白受赠方的组织机把构代码证、营业扒执照或注册登记跋证书原件（正本白）及上癌述文件加盖公章版的复印件（一式鞍两份邦）罢受赠方经办人的把身份证及法人授扳权委托书的原件搬及复印件（一式隘两份）肮分红方式选择肮提供文件同认购安查询摆本人有疤效身份证件爱中国银行长城借袄记卡、基金交易般卡安撤单艾撤单申请表版本人有效身份证唉件百中国银行长城借办记卡、基金交易澳卡安原交易回执安登记基金帐号拔提供文

3、件同开户败转托管安提供文件同申购耙基金转换岸提供文件同赎回般定期定额熬提供文件同申购敖中国银行基金交傲易规则须知翱重要提示：投资佰者在购买基金前坝应仔细阅读基金袄契约、基金招募捌说明书、及本行耙的基爱金交易规则须知岸，充分了解各基班金的捌情况。爸第一奥条敖 邦资金帐户的开立爱资金帐户敖是凹投资者在中国银凹行开立的用于办案理基金交易资金凹往来的帐户。颁投资者在中行代白销网点拌办理基金业务时版，必须先开立用暗于资金清算的资氨金帐户。个人投佰资者须指定本人蔼长城借记卡所对拌应的活期储蓄帐澳户作为基金业务阿清算的资金帐户芭。机构投资者须邦指定一活期结算敖帐户作为基金业跋务清算的专用资凹金帐户。扮投资者

4、在认、申巴购基金时，资金跋帐户余额必须大吧于交易申请额，班即资金交割后，叭帐户余额应按照蔼柜台帐户管理规搬定保留最低帐户靶余额。氨第二半条胺 叭基金交易帐户的版开立和销户柏基金交易胺帐户是懊中扮国啊银行为投资者设按立的用于在本行啊进皑行基金交易的帐案户。啊投资者通过中行般代销网点办理基敖金业颁务时，必须先开俺立基金交易帐户笆。该帐户用于记柏载投资者进行基叭金交易活动邦的情况和所持有笆的基金份额。每扒个投资者只能申摆请开立一个基金隘交易帐户。如开背户时投资者的证吧件编号缺位、多扒位、与他人重复埃，开户申请将被靶拒绝。暗投资者办理基金癌交易帐户的销户澳时，交易帐户内拌必须无任何基金绊单位余额或未达

5、爱权益，同时该帐吧户未被冻结。投跋资者须到原开户皑网点办理销户手斑续。傲投资者办理开、班销户手续时，需拌本人亲自临柜办耙理。捌第三吧条蔼 肮基金帐户的申请澳基金帐户是案注册邦与过户登记袄机构为投资碍者开立的用于记熬录投资者靶持有基金份额及背其变动情况的帐肮户。颁投资皑者第一次办理某癌只基金的认购或鞍申购时，中国银坝行做为代销银行扮，将自动为投资碍者向该基金版的注册与过户登艾记机构提交开立板基金帐户的申请拜，办理基金帐户叭开户手续。唉第四疤条把 吧基金认购与申购哀投资者开立基金隘交易帐户的当日把，即可申请办理颁基金的认购或申捌购。鞍个人投资者办理瓣基金认购、申购奥时，应填写中傲国银行开放式基颁金

6、交易凭条（个哎人）；翱机构投资者应填百写开放式基金傲认、申购申请书袄（单位）。爸第五袄条笆 版基金首次认购与笆申购八投资者购买基金白必须符合基金发肮行公告规定的首挨次认翱购或申购的最低班限额。投把资者在首次奥购买基金的当日啊和下一工作日发蔼生的多次购买基拜金的行为，因交伴易尚未被注册登佰记败机构确认成功，癌因此均视同首次按购买。凹第六癌条熬 癌基熬金赎回巴在赎回期，投资伴者的交易帐户中暗有被确认的基金安份额后，才可申扒请办理赎回业务肮。申请赎回的份扳额，不得超过交拜易帐户中的有效艾可用份额。肮个人投资者办理岸基金赎回时，应板填写中国银行癌开放式基金交易熬凭条（个人）搬；板机构投资者应填氨写开放

7、式基金背赎回申请书（单邦位）。癌投资者在赎回基昂金时，须选择是案否顺延赎回。如碍选择顺延赎回，拜在遇巨额赎回的碍情况时，则当日霸赎回不能全额成按交部分，蔼延迟至下一交易敖日执行；如选择芭非顺暗延赎回，则当日拜赎回不能全额成案交部分，在下一傲交易日不再继续胺赎回。颁个别网点的交易疤凭证上的连续赎懊回与非连续赎回懊字样，与顺延瓣赎回和非顺延赎盎回意思相同。耙第七条颁 哀交易限制啊投资者办理基金般交易后，当天不半能再对证件编号扳、证件类型等重唉要资料内容进行般修改和变更。反叭之，投资者对证懊件编号、证件类昂型等重要资料内扒容进行修改和变隘更后，当天不能隘再办理基金交易班。第八条 撤单癌在基金发行期，

8、蔼投资者认购基金般后，不允许做撤拔单交易。澳发行期结束后，矮基金的申购与赎澳回交易允许投资盎者在当日规定的奥营业时间内（下败午般1奥5隘：埃0百0疤前）办理撤单。伴撤单需在原交易扳网点办理。安客户必须完全撤傲单，不允许部分暗撤回原交易委托阿。伴第九耙条隘 胺分红方式选择瓣设置分红方式有霸几种不同的方法安，具体如下：傲（一）选择分红懊方式。投资者在搬开立基金账户时般，应在开户申请懊表上选择分红方肮式，一旦开户交靶易被基金管理公凹司确认成功，则盎投资者在开户申暗请表上所选择的翱分红方式也将被芭基金管理公司接皑受。袄（二）修改分红肮方式。投资者若背想修改分红方式唉，应事先考虑好暗是对整个帐户的胺默认

9、分红方式进拜行修改还是针对耙某只基金的分红暗方式进行修改。邦具体做法如下：疤第一种方法：若阿对整个帐户的默捌认分红方式进行摆修啊改，则应通过帐吧户资料跋变更交易来修昂改分红方式。采八用此种方法修改扳的分红方式仅表扳示投资者对帐户柏默认的分红方式澳进碍行了修改，今后澳若再购买新的开佰放式基金，即可胺按新败的默认分红方式挨开立新基金帐户皑。若要修改已经捌开户，并购买过半的某只基金的分疤红方式，此方法蔼无效，投资者只板能对单只基金进袄行修改。（见第把二种方法）办第二种方法：针敖对某只基金修改挨分红方式。个人俺投资者提交申请捌后，银行通过分板红方式选择交易稗为投资者办理。哎采用此种方法修斑改的分红方式

10、表瓣示投资者针对已拔持有的某一只开办放式基金的分红耙方式进行了修改板。跋若投资者既想修肮改帐户默认的分芭红方式，又搬想修改已购买的俺某只基金的分红蔼方式爸，请按上述两种稗方法，分别办理佰。搬第十邦条芭 俺交易帐户资料变懊更俺投资者要对基金跋帐户的信息资料翱进行变更时，应翱及时到银行网点半办理敖变更手续。投资隘者若对证件编号皑或证件类型等重芭要内容进行变更把，须在交易帐户袄没有未被确认的笆交易时，才能办霸理。重要资料变矮更的其他规定，袄参见上述第七条皑规则。熬第十一爱条斑 跋冻结与解冻爸冻结与解冻包括按基金帐户和基金班份额的冻结与解芭冻。根据基金契盎约和相关公告的笆规定，基金公司挨（注册与过户登

11、疤记机构）只受理哀国家有权机关或氨部门要求的因司俺法程序而发生的靶冻结与解冻业务昂。银行代销网点佰不负责办理般此项业务。吧第十二拔条盎 捌非交易过户奥非交易过户是指唉不采用申购、赎昂回等基金交易方昂式奥，笆 唉将一定数量的基敖金单位按照一定邦规则从某一投资把者基金账户转移案到另一投资者澳基金账户的行为般，包括继承、捐凹赠、遗赠、自愿摆离婚、分家析产哀、国有资产无偿奥划转、机构合并案或分立、资产售拜卖、机构清算、叭企业破产清算、爸司法执行，及基胺金注册与过户登盎记人认可的其它绊行为。扮银行代销网点只爸负责接受继承、白捐赠、遗赠、自扳愿离婚、分家析背产原因导致的非稗司法原因的非交瓣易过户申请文件扳

12、，并负责将有关搬文件资料原件哎以巴EM埃S氨快邮方式邮寄给胺基金注册与过户阿登记机构（基金扮管理公司）办理蔼。因司法程序而百发生的非交易过艾户矮，由基金注册与扮过户登记机构（般基金管理公司）巴统一办理。岸投资者办理非交坝易过户时，应按隘规定提交有关文碍件资料（正本）班，一式两袄份，一份做为银肮行留存，一份送暗注册登记机构（鞍基金管理公司）爱留存。碍第十三版条罢 癌登记基金帐号（颁增开交易帐号）拔投资者若在其他哀销售机构已开立爱基金帐户，现想扳在中国银行办理澳基金业务，需要靶首先在中国银行熬办理开户和登记胺基金帐号业务。俺在申请登记基金昂帐号时，个人投八资者除应提交开扒户时所须资料外白，还应提供

13、原注暗册登记机构基金肮帐号及奥中行交易帐号。百第十四办条扮 摆转托管板转托管是指同一皑投资者将其基金摆份额从一个交易袄帐户转到另版一个交易帐户进半行托管的行为。版投资者办理转托邦管业务时，应提袄供转入（出）对安方销售机构名称爱、网点号、原交柏易流水号及注册安登记矮机构基金帐号等埃详细资料。个人昂投资者还需要携坝带与办理申购和罢赎回业务时相同癌的证件和资料办矮理转托管业务。啊转托管转出必须般是对有效基金份把额的转出，转托哀管转出基金份额摆及转出后剩余基颁金份额均不得低俺于该基金最低持安有份额，若转出耙后剩余基金份数扒低于最低持有份稗额，则应将剩余办份额一并转出；碍转托管转入时，半投资者应首先在柏

14、转入方开设银行败交易帐号并完成巴基金帐号的注册皑登记。吧第十五唉条办 敖基金转换扒基金转换是基金阿管理人向基金持柏有哎人提供的一种服柏务。即将基金持佰有人的某种基金皑转换为同一基金熬管理人管理的另百一种基金的服务扳。扮当交易帐户为正版常情况下，且申盎请霸转换的基金必须哀为基金管理公司巴规定的可转换基斑金时，才能进行澳转换交易。投资百者办理基金转换拔时，申请转出的百基金份额必须符按合该基金最低赎澳回份额的要求，鞍同时转出后的剩邦余基金份额不得跋低于最低持有份翱额。如转出后剩挨余份额低于最低昂持有份额，则要耙求一次全部转出俺，否则转出申请挨失败。八根据基金管理人捌的基金契约隘、公告和有坝关规定阿，

15、当遇巨额转换耙时，可以允许投跋资者选择顺延转办换或非顺延转换敖，或采取由基金挨公司强制非顺延坝转蔼换方式。采取顺斑延转换方式时，拔做法与顺延赎回霸相同。胺第十六跋条敖 扮定期定额艾定期定额是投资把者授权基金销售爸网点每期（如每挨月）在绊约定的扣款日从艾投资者指定的资办金帐户内自动完坝成约定金额的扣霸款及基金申购申艾请的一种交易方癌式。定期定额业岸务包括：定期定耙额申请、定期定拜额撤消、定期定熬额交易。败投资者在办理定佰期定额业务时，般可自行约定每期澳扣款金额，且不熬受日常申购中单扒笔申购金额最低扮金额限制，但每埃期约定扣款金额阿不得少于基金公盎司该基金定期定拔额投资业务所规耙定的搬最低申购金额

16、。傲如果在扣款日因袄投资者资金帐户背状态不正常、无邦法扣款，按扣款白交易失败处理。案如阿果在扣款日因投矮资者选择了多只叭基金扣款，但资挨金帐户余额不足哎，则银行按基金摆代码从小到大顺罢序依次扣款，无按法扣款的基金按邦交易失八败处理。如当期瓣扣款不成功，代柏销网点将不再为耙投资者办理当期颁定期定额的申购按业务，下期的定耙期定额申请将继疤续执行。如果连败续三次某只基金伴扣款交易失败，笆则该基金的定期哎定额申请自动取跋消。笆定期定额的扣款摆日只能选择每月昂的啊5拌日柏到跋2翱0盎日之间（柏含摆5版日拜和胺2罢0按日），超过此日靶期，按无效申请佰处理。一只基金肮一个月可以选择安多次扣款日期，岸但同案一

17、天同一只基金拜只能扣款一次。哀银行按投资者申叭请时所约定的每伴期固定扣款日、熬扣款金额进行扣挨款安并提交基金申购奥申请。若遇扣款氨日为非基金开放碍日（节日），顺拜延至下一工作日半，但不跨月。如般果某月投资者所败选扣款日为该基巴金阿的蔼“耙暂停营邦业按”捌日百或罢“癌不可申氨购袄”坝日，则银行不扣稗款，该月交易暂笆停一次。案定期定额申请不阿能修改，只能撤跋消。如投资者需疤要对原申请日期皑或金额作修改，八只能先办理定期跋定额撤消，再重哀新办理定期定额吧申请。拜投资者办理的交绊易帐户撤销、基隘金帐户撤销等业半务申请一经确认拔，定期定额申请把视为自动终止。皑第十七肮条傲 熬代销基金交易卡昂的补办吧个人

18、投奥资者的基金交易扮卡毁坏或遗失，隘应向代销网点申疤请补办。第十八条 查询熬代销银行销售网扳点应傲受理在本网点办碍理交易的投资者败及司法等有权机艾关的查询申请。暗投资者芭在岸T唉日进行的基金交柏易，可吧于氨T+摆2艾个工作日后，到拜代销网点进拜行查询。代销银埃行网点可以为投拜资者提供三个月叭以内的联机即时啊交易查询；超过爸三个月的历史交芭易查询，代销机般构可通过其他方皑式协助办理。坝第十九阿条跋 八权益登记埃各基金的权益登碍记规定有所不同鞍，请投资者详细昂阅读有关基金文邦件。把第二十氨条傲 伴本交易规则根据搬业务发展和变化蔼，由中国银行进案行修改。投资者盎可随时到中国银矮行各基金代销网柏点领取

19、啊和咨询。摆第二十一岸条埃 把投资者在办理基拌金业务时应提交爱的文件资料，详跋见后附表格。捌第二十二案条耙 奥本交易规则将做半为中国银行基拜金交易协议书岸的附件具有同等耙法律效力。办第二十三懊条斑 袄本交易规则由中败国银行负责解释拌。氨第佰二十四般条盎 艾本交易规则碍自瓣200瓣3背年吧1爱0拔月起执行。基金交易规则 柏交易品靶种袄 白 熬所有上市基稗金氨 耙交易时吧间唉 氨 扳每周一至周五，埃每天上叭午胺 9:3唉0岸至版 11:3拔0靶，下午巴1:0凹0皑至把 3:0袄0背。法定公众假期阿除外罢。拜 皑交易原笆则奥 氨 鞍价格优先、时间伴优半先捌 百成交顺澳序拌 白 熬价格优扳先哀斑凹较高价格买进申氨报优先于较低价瓣格买进申报，较盎低扮价格卖出申报优奥先澳于较高价格卖出蔼申报昂；暗 吧时间优斑先案翱拜买卖方向、价格八相同的，先申报半者癌优先于后申报者挨。先后顺序按交凹易主机接受唉申报的时间确定板。凹 申报规则 半申报方八式摆 摆 啊交易所只接受会摆员的限价申报吧。哀 澳报价单爸位拌 办 哀每份基金价昂格胺 版价格最拜小哀 靶A爸股、基金和债券八的申报价格最小俺变动单位为斑变化档佰位胺 0.0巴1伴元人民百币败 熬涨跌凹幅坝 拔 巴交易所对基金交败易同样实行价格岸涨跌幅限制，般限扮制盎 案 懊涨跌幅比例按为吧 10拔%靶。（记近上