柜员序列专业知识认证题库

1、序列柜员专业运行管理知识点业务操作有关制度规定柜员序列运行管理专业资格认证题库一、单项选择题（下列各题的答案中，只有一个是正确的，错选、漏选、多选均无效，每题2分）（注：1-221为难度1；222-401为难度2；402-492为难度3）1、客户销户时，对于客户未用空白凭证，柜员应做到（ ）A、审查客户所有未用空白凭证必须全部交回开户银行B、如有未退回的，不需出具正式公函说明C、对交回的未用空白凭证可事后再切角或打洞做作废标记D、未用空白凭证应加盖“作废”戳记选项个数：4标准答案：A2、目前我行办理外汇清算业务主要使用的系统为( ) A RFC系统 B ISEE系统 C RMTS系统 D CB

2、2000系统选项个数：4标准答案：A3、我行个人外汇买卖的名称是（ ）A 即时通 B 稳得利 C汇市通 D 汇财通选项个数：4标准答案：C4、自动柜员机现金应实行定期或不定期检查制度。使用部门的业务主管人员须不定期检查，每月至少（ ）A 一次 B 二次 C 三次 D 四次选项个数：4标准答案：A5、临时存款账户应根据有关证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限，最长不得超过( )A 2年 B 6个月 C 1年 D 1年6个月选项个数：4标准答案：A6、银行承兑汇票申请人在汇票到期日未能足额交存票款的，应对出票人尚未支付的汇票金额按照每日（ ）计收利息。A、万分之五 B、千分之五 C、万分

3、之十 D、千分之十选项个数：4标准答案：A7、办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础，严禁办理无真实（ ）的银行承兑汇票。A、贸易背景 B、交易合同 C、增值税发票 D、商品发运 选项个数：4标准答案：A8、凡由本行签发的空白重要凭证，不得由（ ）签发使用。A、柜员 B、客户 C、营业经理 D、网点负责人选项个数：4标准答案：B9、支票的有效期为10天，某支票3月5日签发，到期日正常为（ ）A 3月14日 B 3月15日 C 3月16日 D 3月17日 选项个数：4标准答案：A10、批量汇划报文暂挂于收报处理行待( )自动转出处理。 A 当日日终 B 次日 C 次日日终 D 隔日 选项个数：4标

4、准答案：B11、单位支取定期存款可采取以下方式( )A、转入其基本存款账户 B、支取现金 C、用于结算 D、转入临时户 选项个数：4标准答案：A12、单位定期存款开户证实书挂失( )后，单位可持原“挂失申请书”办理挂失补开。A 五天 B 七天 C 十天 D 十五天 选项个数：4标准答案：C13、外币整存整取定期储蓄存款的存期分为( )A、一个月、三个月、半年、一年4个档次 B、三个月、半年、一年、二年、三年5个档次 C、一个月、三个月、半年、一年、二年5个档次 D、三个月、半年、一年、二年、三年和5个档次 选项个数：4标准答案：C14、柜员在日终轧平现金账务时，使用( )交易检查自已保管的机器

5、钱箱内的现金，并与现金实物进行金额券别双核对，以确保二者金额券别完全一致。A 1141 B 1131 C 1135 D 1136 选项个数：4标准答案：A15、在填写票据出票日期时，10月30日规范的填写是( )A 拾月叁拾日 B 零拾月零叁拾日 C 壹拾月叁拾日 D 零壹拾月零叁拾日 选项个数：4标准答案：D16、记载管理人员或业务人员因工作调动或其他原因离岗时，为明确责任和衔接工作所办理的交接事项和内容的记录的登记簿是( )A、应急业务登记簿 B、人员交接登记簿 C、柜员登记簿 D、开销户登记簿 选项个数：4标准答案：B17、凭证式国债发行起点金额为( )元。A 100 B 200 C 5

6、00 D 1000 选项个数：4标准答案：A18、人民币个人小额存款账户是指在我行日均存款余额不足（ ）元的账户。A、300（含） B、300 C、100（含） D、100 选项个数：4标准答案：A19、中华人民共和国票据法所指的票据包括（ ）。 A、汇票、支票B、汇票、本票和支票C、汇票、本票D、汇票、本票和存单选项个数：4标准答案：B20、下列（ ）不属于中华人民共和国票据法中所指的票据。A、支票B、信用证C、汇票D、本票选项个数：4标准答案：B21、单位、个人和银行签发票据、填写结算凭证，单位和银行的名称应当记载全称或者（ ）。 A、单位名称B、简称C、单位预留印鉴D、规范化简称选项个数

7、：4标准答案：D22、背书是指在票据背面或者（ ）上记载有关事项并签章的票据行为。 A、凭证B、进账单C、粘单D、票据选项个数：4标准答案：C23、票据背书转让时，由背书人在票据背面签章、记载（ ）和背书日期。 A、被背书人名称B、被书原因C、背书有效期D、背书人名称选项个数：4标准答案：A24、第一次背书转让的背书人是票据上记载的（ ）A、付款人B、出票人C、被背书人D、收款人选项个数：4标准答案：D25、票据要素填写出现（ ）的银行不予受理。 A、日期小写B、大写金额角后面未写“整” C、日期为壹月的未写成规范的零壹月D、大写金额用繁体字书写选项个数：4标准答案：A26、银行汇票上出票人的

8、签章，为该银行的（ ）加其法定代表人或者其授权代理人的签名或者盖章。 A、业务公章 B、结算专用章C、辖内往来专用章D、汇票专用章选项个数：4标准答案：D27、在填写票据出票日期时，10月30日应填写成（ ）A、拾月叁拾日B、零拾月零叁拾日C、壹拾月叁拾日D、零壹拾月零叁拾日选项个数：4标准答案：D28、提示付款期限为自出票日起10天的票据是（ ）。 A、银行汇票B、支票C、银行本票D、商业承兑汇票选项个数：4标准答案：B29、银行汇票自出票日期（ ）向付款人提示付款。A、10天B、1个月C、半年D、一年选项个数：4标准答案：B30、汇票是（ ）签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支

9、付确定的金额给收款人或持票人的票据。 A、付款人B、收款人C、出票人D、持票人选项个数：4标准答案：C31、签发转账银行汇票时一律不得填写（ ） A、收款人名称B、付款人名称C、代理收款人名称D、代理付款人名称选项个数：4标准答案：D32、银行汇票的实际结算金额低于出票金额的，其多余金额由出票银行退交（ ） A、申请人B、持票人C、出票行D、第一背书人选项个数：4标准答案：A33、银行汇票的背书转让以不超过出票金额的（ ）为准 A、实际金额B、结算金额C、实际结算金额D、实际出票金额选项个数：4标准答案：C34、银行汇票持票人向银行提示付款时，必须同时提交银行汇票和（ ），缺少任何一联银行不予

10、受理。A、解讫通知B、进账单C、个人身份证D、支款凭证选项个数：4标准答案：A35、本票上未划去“现金”和“转账”字样的，一律按（ ）办理。 A、现金B、转账C、可转账也可支现金D、本票无效选项个数：4标准答案：B36、商业汇票的付款期限，最长不得超过（ ）。 A、 三个月B、六个月C、九个月D、一年选项个数：4标准答案：B37、票据丧失，失票人可以及时通知票据的付款人（ ），但是，未记载付款人或者无确定付款人及其代理付款人的票据除外。 A、挂失止付B、拒绝付款C、可以付款D、转存选项个数：4标准答案：A38、支票的持票人委托开户银行收款时，应（ ） A、以公函形式提出书面申请B、做委托收款背

11、书C、在支票正面标明D、口头提出申请选项个数：4标准答案：B39、支票出票人的（ ）是银行审核支票付款的依据。 A、支票进账单B、预留银行签章C、身份证D、营业执照或法人证选项个数：4标准答案：B40、商业承兑汇票的签发人是：( )A、付款人或收款人B、付款人开户行C、付款人或付款人开户行D、收款人开户行选项个数：4标准答案：A41、根据我国票据法的规定，下列付款方式中，支票的付款方式是（ ） A、定日付款B、见票即付C、见票后定期付款D、出票后定期付款选项个数：4标准答案：B42、在银行承兑汇票到期前（ ），银行应当通知客户将票款足额存入其账户用以付款。 A、3日B、5日C、7日D、10日选

12、项个数：4标准答案：D43、持票人失票后，对允许挂失的票据可以通知付款人挂失止付，并在挂失止付（ ）内，向人民法院申请公示催告或提起诉讼。A、1日B、3日C、10日D、30日选项个数：4标准答案：B44、全国汇票的密押前有（ ）字的,使用应急密押器校验其密押是否正确。 A、“Y”B、“J”C、“M”D、“Q”选项个数：4标准答案：B45、支票基本当事人有（ ） A、出票人、付款人、收款人B、持票人、背书人、被背书人C、收款人、经办人、持票人D、收款人、付款人、持票人选项个数：4标准答案：A46、汇款人确定不得转汇的，应在（ ）栏注明不得转汇字样。 A、汇款用途B、汇款金额大写C、收款人账号D、

13、备注选项个数：4标准答案：D47、转账支票的金额起点是（ ） A、1000元B、100元C、无起点限制D、 50元选项个数：4标准答案：C48、经办行办理签发银行汇票时必须遵循（ ） A、印、押、证集中管理原则B、印、押、证分管分用原则C、专人操作、专人复核、专人授权原则D、查询、查复原则选项个数：4标准答案：B49、商业汇票根据（ ）的不同分为银行承兑汇票和商业承兑汇票。 A、出票人B、付款人C、承兑人D、持票人选项个数：4标准答案：C50、下列支票记载事项，（ ）可以为授权补记的事项。 A、出票日期B、出票人签章C、用途D、金额选项个数：4标准答案：D51、商业汇票的收款人或持票人，在汇票

14、到期日前，为取得资金而将票据权利转让给银行的票据行为是（ ）。 A、承兑B、贴现 C、贴水D、保证金选项个数：4标准答案：B52、付款人或代理付款人自收到挂失止付通知书之日起（ ）内没有收到人民法院的支付通知书的，自第二天起持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承担责任。A、10天B、11天C、12天 D、13天选项个数：4标准答案：C53、支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章，应为（ ） A、公章加法人私章B、财务公章加法人私章C、其预留银行的签章D、合同专用章加授权经办私章选项个数：4标准答案：C54、下列行为中，（ ）是非票据债务人对出票等行为所产生的债务予以保证的法律行为

15、。 A、背书B、承兑C、保证D、贴现选项个数：4标准答案：C55、办理汇划查询、查复业务时，应根据（ ）填写和录入查询查复书，经业务主管人员授权方可发出。 A、原始凭证B、记账凭证C、一般凭证D、特殊凭证选项个数：4标准答案：A56、承兑银行在为承兑申请人办理银行承兑汇票时，应按承兑金额的（ ）收取承兑手续费。 A、千分之五 B、千分之十 C、万分之五 D、万分之十选项个数：4标准答案：C57、银行承兑汇票的签发人是（ ） A、承兑申请人 B、承兑人 C、收款人 D、付款人选项个数：4标准答案：A58、委托收款结算每笔的金额起点为（ ）A、无起点B、1000元C、5000元D、10000元选项

16、个数：4标准答案：A59、办理托收承付结算的款项是指( ) A、代销的款项B、寄销的款项C、赊销商品的款项D、商品交易或属因商品交易而产生的劳务供应的款项选项个数：4标准答案：D60、（ ）负责监督、检查银行结算账户的开立和使用，对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚。A、工商银行总行 B、银监局 C、人民银行 D、银行业协会选项个数：4标准答案：C61、（ ）必须在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立。 A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户选项个数：4标准答案：B62、单位结算账户自正式开立之日起，（ ）个工作日后营业机构才能向单位出售重

17、要空白凭证。A、2 B、3 C、5 D、10选项个数：4标准答案：B63、对申请开立基本存款户的单位所提交的证明文件应严格审核，并向（ ）等主管部门核实单位客户提交的证明文件的真实性。A、工商行政管理 B、公安部门 C、税务局 D、车管所选项个数：4标准答案：A64、银行结算账户按存款人分为( )和个人银行结算账户。A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、单位银行结算账户 D、专用存款账户 选项个数：4标准答案：C65、注册验资的临时存款账户在验资期间（ ）。A、只付不收 B、只收不付 C、可以收付 D、不得收付选项个数：4标准答案：B66、单位银行结算账户的存款人只能在开户银行开立一个（ ）

18、存款账户。A、一般 B、临时 C、专用 D、基本选项个数：4标准答案：D67、存款人因特定用途需要而开立的存款账户是( )A.基本存款账户 B.一般存款账户 C.专用存款账户 D.临时存款账户 选项个数：4标准答案：C68、企业、单位因办理日常转账结算和现金收付需要而开立的银行结算账户是（ ）。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户选项个数：4标准答案：A69、存款人因注册验资等临时需要，可以申请开立的账户是（ ）。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户选项个数：4标准答案：D70、7人以下营业网点可配备兼职营业经理，可由（ ）兼任A、网点负

19、责人 B、大堂经理 C、营销经理 D、外勤人员 选项个数：4标准答案：A71、营业经理负责监督检查派驻网点本、外币业务相关操作规程的贯彻执行情况，及时核对有关业务事项，对营业网点业务操作的（ ） 把关。A、准确性 B、及时性 C、合规性 D、合理性选项个数：4标准答案：C72、营业经理要每（ ）检查营业网点传票的整理、封包、保管以及上送情况。A、天 B、旬 C、月 D、季选项个数：4标准答案：A73、柜员之间因交接班或确属业务临时需要，往出、往入空白重要凭证的应经（ ）授权后办理往入、往出业务。A、业务主办 B、业务主管 C、主管行长 D、会计监管员 选项个数：4标准答案：B74、日间库存现金

20、的真实性由网点（ ）负责。A、业务主办 B、业务主管 C、总会计 D、会计监管员 选项个数：4标准答案：B75、网点营业经理应按（ ）向派出行报送工作报告。A、周 B、月 C、季 D、年选项个数：4标准答案：C76、网点营业经理实行重大业务事项（ ）报告制度。A、即时 B、随时 C、定期 D、不定期选项个数：4标准答案：A77、委派制网点营业经理在业务上受派出行管理和指导，行政、工资关系在（ ）A、营业网点 B、会计结算部 C、派出行 D、二级分行选项个数：4标准答案：C78、个人申请开立、变更、注销外汇储蓄账户的，营业经理应审核个人的（ ）A、有效身份证件 B、外汇局核准件 C、外汇局批复材

21、料 D、营业执照选项个数：4标准答案：A79、营业终了，柜员应对空白重要凭证进行账实核对，并交叉复核；网点业务主管应按（ ）检查空白重要凭证的管理情况。A、天 B、周 C、月 D、季选项个数：4标准答案：C80、（ ）是指营业经理履职过程中客观公正地按照各项业务的操作规范和制度要求进行授权、监督和检查。A、独立性原则 B、客观性原则 C、连续性原则 D、真实性原则选项个数：4标准答案：B81、（ ）是指营业经理要对派驻机构每季将要处理的工作事项做出安排，制定简明扼要、明确具体的工作计划，并报派出机构A坐班制度 B工作记录制度 C工作计划制度 D报告制度选项个数：4标准答案：C82、营业经理（

22、）监督 99999钱箱操作员、管库柜员核对99999钱箱现金。A每月 B每旬 C每日 D每季选项个数：4标准答案：C83、（ ）是指营业经理履职过程中，严格审核业务处理过程中的真实合规性。A、独立性原则 B、客观性原则 C、连续性原则 D、真实性原则选项个数：4标准答案：D84、柜员之间因交接班或确属业务临时需要，往出、往入空白重要凭证的应经（ ）授权后办理往入、往出业务。A、业务主办 B、业务主管 C、主管行长 D、会计监管员 选项个数：4标准答案：B85、99999钱箱库存现金的真实性由网点（ ）负责。 A、业务主办 B、业务主管 C、总会计 D、会计监管员 选项个数：4标准答案：B86、

23、柜员钱箱次日由本人继续使用的应在日终坚持（ ）A、双人结账 B、柜员自己结账 C、核对即可 D、不需要结账 选项个数：4标准答案：A87、临柜柜员发现假币应立即向交款人声明，并报告（ ）进一步鉴定。A、管库员 B、结算员 C、业务主办 D、业务主管 选项个数：4标准答案：D88、营业经理应根据重要岗位分离制度和重要岗位轮换要求（ ）检查重要岗位业务人员是否执行分离、按期轮岗。A、定期 B、不定期 C、按月 D、按季 选项个数：4标准答案：B89、账务当日发生差错，柜员可作反交易进行冲正，但使用反交易必须（ ）。A、复核 B、打印 C、授权 D、限额 选项个数：4标准答案：C90、每日营业前，（

24、 ）对日间库现金的真实性负责，监督管库柜员营业前领回款箱的账实核对，监督款箱实物交接过程。A、网点负责人 B、业务主管 C、业务主办 D、业务经办选项个数：4标准答案：B91、营业经理要对派驻机构每季将要处理的工作事项做出安排，制定简明扼要、明确具体的工作（ ）A、报告、B、总结、C计划、D、内容选项个数：4标准答案：C92、单位结算账户销户时填制的两联“特殊业务凭证”需经（ ）审核。A、业务经办 B、业务主办 C、网点主任 D、业务主管选项个数：4标准答案：D93、业务核算事权划分的额度以( )表示。A、人民币 B、美元 C、港元 D、英镑选项个数：4标准答案：A94、中华人民共和国反洗钱法

25、在法律位阶上属于( )。A、法律 B、行政法规 C、规章 D、规范性文件选项个数：4标准答案：A95、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以( ) A、封存 B、公开 C、保密 选项个数：3标准答案：C96、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 （ ）以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。A、100万元，10万 B、200万元，20万 C、50万元，5万 D、50万元，10万 选项个数：4标准答案：B97、在可疑交易标准中，“频繁”系指( ) A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天

26、发生持续3天以上。 B、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。 C、交易行为营业日每天发生持续3天以上。 D、交易行为营业日每天发生10次以上。 选项个数：4标准答案：A98、在可疑交易标准中，“大量”系指( )A、交易金额单笔或者累计高于但接近大额交易标准的。 B、交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。 C、交易金额单笔或者累计接近大额交易标准的。 D、交易金额单笔或者累计远超过大额交易标准的。选项个数：4标准答案：B 99、根据个人存款账户实名制规定，下列表述错误的是( )A、外国公民可将护照作为实名证件B、临时身份证也是有效的实名证件C、国家公务员的工作

27、证、司机的驾驶证可作实名证件D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件选项个数：4标准答案：C100、以下( ) 活动可能存在洗钱行为。A、地下钱庄 B、购买保险立即退保 C、成立空壳公司 D、以上都是选项个数：4标准答案：D101、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( ) 年。A、5 B、10 C、15 D、20选项个数：4标准答案：A102、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过( ) A、24小时 B、48小时 C、64小时 D、7日 选项个数：4标准答案：B103、以下不属于“黑钱”来源的

28、是( )A、毒品交易所得 B、敲诈勒索所得 C、走私收入 D、诚实守法经营所得选项个数：4标准答案：D104、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( ) A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作选项个数：4标准答案：A105、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免( ) 行为。A、大额存取现金B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不轻易借人D、发现可疑的洗钱线索尽快举报选项个数：4标准答案：A106、运行管理的风险管理职能，指对业务核算过程和业务运行流程中的（ ）进行管理与控制。A、市场风险 B、信用风险 C、系统风险 D、操作风险选项个数：4标准答

29、案：D107、业务核算人员应严格按照规定的记账规则，正确使用会计科目和会计凭证进行业务核算。发生核算差错应经（ ）授权或审批后进行更正。A、行长 B、换人 C、有权人 D、事后监督人员选项个数：4标准答案：C108、各级机构领取会计业务核算专用印章时，实行（ ）制度。A、换人复核 B、主管签领 C、武装押运 D、双人签领选项个数：4标准答案：D109、现金营运中心作为现金集中管理部门，实现现金营运的集约化管理，是以现金、贵金属、有价证券等为主要对象的（ ）中心。A、账务处理 B、人员调度 C、业务处理 D、物流管理选项个数：4标准答案：D110、各级行应科学合理地设置业务运行岗位，建立健全岗位

30、责任制度，（ ），加强关键岗位管理。A、明确岗位业绩考核要求B、明确岗位工作内容和职责C、明确岗位工作时间要求D、明确岗位与其他岗位的关系选项个数：4标准答案：B111、岗位轮换必须在监交人员监督下办理交接手续。（ ）对交接工作负全面责任，如事后发现交接不清追究交接双方人员责任外，应负连带责任。A、网点管理人员 B、业务主办 C、监交人员D、业务主管选项个数：4标准答案：C112、为加强对业务运行风险和质量的管理，各行应建立现场与（ ）相结合的监督检查机制。A、账务查询 B、非现场 C、现金核对 D、问卷调查选项个数：4标准答案：B113、我行品牌金条业务由（ ）网点办理。A、指定网点 B、核

31、算网点 C、所有网点 D、分支行所有网点选项个数：4标准答案：A114、现金业务上门服务各交接环节必须使用（ ）登记簿。A、重要物品交接B、印章交接C、凭证资料交接 D、上门服务登记簿选项个数：4标准答案：D115、开户单位购买空白重要凭证，除在收费凭条上加盖预留签章外，还应（ ）。A、持单位营业执照 B、持法人代表的身份证 C、填写购买人身份证件及号码D、持单位介绍信选项个数：4标准答案：C116、营业经理（ ）对网点空白重要凭证管理进行核对，确保网点凭证实物与会计要素管理系统、中间业务平台、主机系统账务核对相符。A、按月 B、按天 C、按周 D、按季选项个数：4标准答案：A117、空白重要

32、凭证在上下级机构间的调运应做到（ ），严格管理，明确责任，严防丢失，确保安全。A、双人专车 B、武装押运 C、单人专车 D、单人选项个数：4标准答案：A118、经（ ）后柜员间可调剂空白重要凭证。A、柜员间协商 B、复核柜员确认C、上级行批准D、营业经理批准选项个数：4标准答案：D119、单位客户申请销户，应要求其（ ）。A、自行销毁未使用的空白重要凭证B、将未使用的空白重要凭证交回开户银行C、妥善保管未使用的空白重要凭证D、将空白重要凭证使用完选项个数：4标准答案：B120、除（ ）外，各级柜员不得将会计核算专用印章带离营业场所。A、主管同意B、柜员登记印章保管登记簿C、办理上门服务及上门收

33、款业务的印章D、双人护送选项个数：4标准答案：C121、会计核算专用印章在非营业时间应（ ）保管。A、入库或保险箱（柜）B、柜员自行妥善C、交给营业经理D、由柜员随身携带选项个数：4标准答案：A122、小额支付系统通存通兑业务，是指个人客户通过代理行依托小额支付系统，对本人或他人在开户行开立的（ ）个人存款账户实时办理资金转账、现金存取款和账户信息查询等业务。A、人民币 B、本外币 C、外币 D、人民币、美元选项个数：4标准答案：A123、自动柜员机保险柜钥匙用毕应（ ）。A、随身携带B、入库（保险柜）保管C、交给营业经理D、放入柜员抽屉选项个数：4标准答案：B124、每次自动柜员机装填现钞前

34、应进行轧账处理，装钞后对外营业前，必须进行（ ）测试，测试无误后方可投入使用。A、实地转账 B、异地转账 C、实地吐钞 D、联机查询选项个数：4标准答案：C125、权限卡密码有效天数的设置不得超过（ ）天。A、10 B、20 C、15 D、30选项个数：4标准答案：C126、空白权限卡保管在凭证库或保险箱（柜）内，并由（ ）负责保管和管理。A、专人 B、双人 C、指定人员 D、业务主管选项个数：4标准答案：A127、柜员应根据业务实际需要适量领用重要空白凭证，领用量不得超过（ ）的使用量。A、一天 B、一周 C、一月 D、两周选项个数：4标准答案：B128、对业务人员短期离岗只需作印章交接的，

35、交接情况记载（ ） 。 A、印章保管使用登记簿B、人员交接登记簿C、柜员登记簿 D、重要物品交接登记簿选项个数：4标准答案：A129、营业网点负责人每月检查本网点“99999钱箱”及柜员钱箱不少于（ ）次。A、2 B、6 C、4 D、8 选项个数：4标准答案：B130、单位通知存款的最低起存金额为（ ）万元，最低支取金额为10万元，存款人需一次性存入，可以一次或分次支取。A、50 B、20 C、100 D、 10选项个数：4标准答案：A131、下列账户中可以支取现金的是（ ）。A、单位定期存款账户 B、临时存款账户C、一般存款账户 D、专用存款账户选项个数：4标准答案：B132、单位支取定期存

36、款可采取以下方式（ ）A、转入其基本存款账户 B、支取现金 C、用于结算 D、转入临时户 选项个数：4标准答案：A133、办理同城票据交换，必须坚持（ ）三分离，明确分工，相互制约，不得兼岗混岗A、经办、复核、授权B、经办、复核、交换C、经办、主办、审核D、经办、受理、审核选项个数：4标准答案：B134、客户申请开立验资户，必须出具( )A、资料更改申请书 B、会计师事务所出具的开户证明 C、工商部门核准的企业名称预先核准通知书 D、营业执照 选项个数：4标准答案：C135、在填写票据出票日期时，10月30日规范的填写是（ ）A、拾月叁拾日 B、零拾月零叁拾日 C、壹拾月叁拾日 D、零壹拾月零

37、叁拾日 选项个数：4标准答案：D136、银行汇票的实际结算金额低于出票金额的，其多余金额由出票银行退交（ ）A、申请人 B、持票人 C、出票行 D、第一背书人 选项个数：4标准答案：A137、外汇账户从账户的资金形式上可分为（ ）账户和现钞账户A、现汇 B、基本存款 C、一般存款 D、专用存款 选项个数：4标准答案：A138、个人储蓄正式挂失或撤销挂失后，原挂失申请书保管期限为（ ）A、三年 B、五年 C、十五年 D、永久 选项个数：4标准答案：D139、客户销户时，对于客户未用空白凭证，柜员应做到（ ）A、审查客户所有未用空白凭证必须全部交回开户银行B、如有未退回的，不需出具正式公函说明C、

38、对交回的未用空白凭证可事后再切角或打洞做作废标记D、未用空白凭证销号可自行进行销号处理选项个数：4标准答案：A140、对于内部账户基本信息、计息信息等的调整，应填写（ ），经业务主管授权后办理。A、调整计算机账户信息通知单B、特种转账凭证C、内部户开户通知书D、内部户销户申请书选项个数：4标准答案：A141、对（ ）年未发生收付活动的单位活期存款长期不动户本息余额转入其他应付款核算，同时停止计息。A、1 B、2 C、3 D、5选项个数：4标准答案：A142、每个（ ）人（含）以上营业网点均应配备至少1名专职网点营业经理。A、7 B、5 C、10 D、3选项个数：4标准答案：A143、单位客户申

39、请法定代表人或主要负责人、地址以及其他开户资料变更，银行应于（ ）个工作日内向中国人民银行当地分支行报告。A、2 B、3 C、4 D、5选项个数：4标准答案：A144、解冻业务应坚持执行（ ）原则。A、全户冻结 B、部分冻结 C、谁冻结谁解冻 D、只收不付冻结选项个数：4标准答案：C145、营业经理保管业务公章时严禁保管（ ）A、银行汇票 B、信用证 C、单位定期存款证实书 D、储蓄存单选项个数：4标准答案：C146、营业经理保管业务公章时严禁保管（ ）A、银行汇票 B、信用证修改书 C、资信证明书 D、储蓄存单选项个数：4标准答案：C147、汇票专用章应与（ ）分管分用。A、银行承兑汇票 B

40、、信用证修改书 C、资信证明书 D、支票选项个数：4标准答案：A148、公安机关、检察机关、人民法院冻结超过（ ），其他有权机关冻结超过法律规定期限未办理续冻手续的，视为自动解冻。 A、3个月。 B、1个月。 C、6个月。 D、9个月。选项个数：4标准答案：C149、自动柜员机保险柜钥匙和密码须双人分别保管、（ ）。A、双线传递 。B、单线传递。 C、交叉传递 D、定向传递。选项个数：4标准答案：B150、长期现金业务上门服务需报（ ）上门收款领导小组审批。A、一级（直属）分行。B、二级分行。 C、支行。 D、网点。 选项个数：4标准答案：A151、品牌金条指我行自行设计的带有（ ）标识的条块

41、黄金。A、成色为AU99.99。 B、中国工商银行。 C、上海黄金交易所。 D、品牌金。选项个数：4标准答案：B152、上门收款人员须持统一制作的（ ）和本人工作证办理现金上门服务。A、上门服务核对卡。 B、居民身份证。 C、假币收缴资格证。D、上门服务证。选项个数：4标准答案：D153、临时存款账户有效期限最长不超过（ ）。A、1年 B、3年 C、2年 D、5年选项个数：4标准答案：C154、开户行为单位客户开立一般存款账户应于开户之日起（ ）个工作日内向中国人民银行当地分支行报备。A、2 B、3 C、5 D、10选项个数：4标准答案：C155、单位客户日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和

42、现金的支取，应通过（ ）办理。A、临时存款账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、基本存款账户选项个数：4标准答案：D156、除银行与客户另有约定外，对日均余额在（ ）元（不含）以下的存款账户可不再进行余额对账。A、10万 B、5万 C、1万 D、2万选项个数：4标准答案：C157、（ ）和结算凭证是办理支付结算的工具。A、现金 B、票据 C、现金和票据 D、银行系统选项个数：4标准答案：B 158、按照支付结算办法相关规定记载，单位和银行的名称应当记载全称或者( )简称A、习惯性 B、常用的 C、自定义 D、规范化选项个数：4标准答案：D159、票据上有伪造、变造的签章的，（ ）票据上

43、其他当事人真实签章的效力。A、不影响 B、影响 C、视具体情况而定是否影响选项个数：4标准答案：A160、商业汇票的付款期限，最长不得超过（ ）。A、3个月 B、6个月 C、9个月 D、12个月选项个数：4标准答案：B161、委托收款结算每笔的金额起点为（ ）。A、无起点 B、1000元 C、5000元 D、10000元选项个数：4标准答案：A162、办理托收承付结算的款项是指( )。A、代销的款项 B、寄销的款项C、赊销商品的款项D、商品交易或属因商品交易而产生的劳务供应的款项选项个数：4标准答案：D163、支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用（ ）和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式

44、进行货币给付及其资金清算的行为。 A、票据、信用卡 B、票据、结算凭证 C、电汇 D、凭证选项个数：4标准答案：A164、商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起（ ）A、5天 B、10天 C、15天 D、30天选项个数：4标准答案：B165、商业承兑汇票的签发人是：( )。A、付款人或收款人 B、付款人开户行C、付款人或付款人开户行 D、收款人开户行选项个数：4标准答案：A166、下列支票要素中，可以更改的是（ ）。A、用途 B、金额 C、日期 D、收款人名称选项个数：4标准答案：A167、支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章，应为（ ）。A、公章加法人私章 B、财务公章加法人私章

45、C、其预留银行的签章 D、合同专用章加授权经办私章选项个数：4标准答案：C168、信用卡透支期限最长为（ ）天。A、30 B、60 C、90 D、180选项个数：4标准答案：B169、银行承兑汇票的承兑银行，应按票面金额向出票人收取万分之（ ）的手续费。A、一 B、二 C、五 D、三选项个数：4标准答案：C170、支票上未印有“现金”或“转账”字样的为（ ）。A、转账支票 B、现金支票 C、划线支票 D、普通支票选项个数：4标准答案：D171、下列（ ）不纳入个人银行结算账户管理。A.凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户。B.凭营业执照以经营者姓名开立的银行结算账户。C.邮政储蓄机构办

46、理银行卡业务开立的账户。D.商业银行办理银行卡业务开立的银行结算账户。选项个数：4标准答案：B172、下列（ ）不纳入单位银行结算账户管理。A.以单位名称开立的银行结算账户。B.个体工商户凭营业执照以经营者姓名开立的银行结算账户。C.个体工商户凭营业执照以字号开立的银行结算账户。D.凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户选项个数：4标准答案：D173、银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规，不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、（ ）及其他违法犯罪活动。A、套取现金B、存取现金C、公转私D、结售汇选项个数：4标准答案：A174、对个人银行结算账户的存款和有关资料，除（ ）外

47、，银行有权拒绝任何单位或个人查询。A、行政机关B、国家机关C、强制执行D、国家法律、行政法规另有规定选项个数：4标准答案：D175、（ ）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。A、一般存款账户B、基本存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户选项个数：4标准答案：A176、（ ）是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。A、一般存款账户B、基本存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户选项个数：4标准答案：C177、收入汇缴资金和业务支出资金，是指（ ）存款人附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入

48、和支出的资金。A、一般存款账户B、基本存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户选项个数：4标准答案：B178、机关和实行预算管理的事业单位申请开立基本存款账户,应向银行出具的证明文件之一是（ ）。A.企业法人营业执照正本B.企业营业执照正本C.政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书D.其驻在地政府主管部门的批文选项个数：4标准答案：C179、银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（ ）书面通知基本存款账户开户银行。A、2个工作日内B、3个工作日内C、4个工作日内D、5个工作日内选项个数：4标准答案：B180、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（

49、），可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。A、0个工作日后B、1个工作日后C、2个工作日后D、3个工作日后选项个数：4标准答案：D181、银行结算账户管理档案的保管期限为（ ）。A.银行结算账户撤销后5年B.银行结算账户撤销后10年C.银行结算账户撤销后15年D.永久保管选项个数：4标准答案：D182、个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取。下列款项中（ ）不可以转入个人银行结算账户。A.与企业间正常贸易收入B.债券、期货、信托等投资的本金和收益C.稿费、演出费等劳务收入D.工资、奖金收入选项个数：4标准答案：A183、（ ）仅限于

50、办理现金存取业务，不得办理转账结算。A.个人银行结算账户B.单位银行结算账户C.储蓄账户D.借记卡账户选项个数：4标准答案：C184、大额交易报告在交易发生后的（ ）个工作日内报告。A、10 B、5 C、3 D、8选项个数：4标准答案：B185、可疑交易报告在交易发生后的（ ）个工作日内报告。A、10 B、5 C、3 D、8选项个数：4标准答案：A186、反洗钱法中的“短期”是指（ ）个工作日以内。A、10 B、5 C、3 D、8选项个数：4标准答案：A187、反洗钱法中的“长期”是指（ ）以上。A、30天 B、半年 C、1年 D、5年选项个数：4标准答案：C188、可疑报告甄别时，甄别状态应

51、选择（ ）。A、未甄别；B、可疑；C、正常；D、全部选项个数：4标准答案：A189、（ ）是金融机构打击洗钱活动的基础工作。A、大额交易报告 B、可疑交易报告 C、了解客户 D、内控机制 选项个数：4标准答案：C190、反洗钱监控系统中大额交易和可疑交易的新增、甄别和补录工作，由（ ）负责。A、反洗钱业务操作员；B、反洗钱查询员；C、反洗钱可疑报告确认员；D、运行督导员选项个数：4标准答案：A191、下级行向上级行领用空白重要凭证时，若由非系统请领柜员领取的，领用人除持要素请领单、本人有效身份证件外，还须出具（ ）A、本人工作证B、介绍信C、证明书D、正式公函选项个数：4标准答案：D192、银

52、行承兑汇票应由支行（经办银行承兑汇票的网点）向二级分行按份或按本领取，按份领取时支行库存限额不得超过（ ）份A、10B、20C、25D、50选项个数：4标准答案：C193、对于停用的空白重要凭证，网点应在停用（ ）对柜员已领未用的凭证数量进行核对并收缴，进行加盖“作废”戳记或打洞、切角处理A、当日B、次日C、三个工作日内D、五个工作日内选项个数：4标准答案：A194、对于停用的空白重要凭证，实行凭证集中配送的行应于自停用日起（ ）内完成全部停用凭证的收缴工作A、当日B、次日C、三个工作日内D、五个工作日内选项个数：4标准答案：C195、对于停用的空白重要凭证，未实行凭证集中配送的行，各营业网点

53、应于停用（ ）将停用凭证上缴管辖行。A、当日B、次日C、三个工作日内D、五个工作日内选项个数：4标准答案：B196、网点业务主管应（ ）对网点空白重要凭证管理进行检查A、每周B、每旬C、每月D、每季选项个数：4标准答案：C197、各级运行管理部门应建立（ ），指定专人对空白权限卡的领取、发放、交接情况进行详细记录A、柜员登记簿B、人员交接登记簿C、重要物品交接登记簿D、空白重要凭证使用登记簿选项个数：4标准答案：D198、金库使用钥匙的交接由交出人在（ ）上登记，交出人与接收人、监交人分别签章确认。A、柜员登记簿B、人员交接登记簿C、重要物品交接登记簿D、空白重要凭证使用登记簿选项个数：4标准

54、答案：C199、营业网点负责人（ ）检查本网点“99999钱箱”及柜员钱箱不少于6次，A、每3天B、每周C、每15天D、每月选项个数：4标准答案：D200、营业网点负责人检查本网点“99999钱箱”及柜员钱箱（ ）必须覆盖到所有柜员钱箱一次。A、每3天B、每周C、每15天D、每月选项个数：4标准答案：B201、“99999钱箱”操作员对外办理现金收付业务时，营业前领用的现金额度不得超过（ ）元A、2万B、10万C、20万D、50万选项个数：4标准答案：C202、营业终了柜员钱箱余额不得超过（ ）元，超额度现金必须上缴“99999钱箱”A、2万B、10万C、20万D、50万选项个数：4标准答案：

55、A203、（ ）万元以上大额现金取款须经网点负责人与营业经理共同审批、签章A、2B、5C、10D、20选项个数：4标准答案：D204、发现现金溢短错款后，经查找确无法解决的，转入（ ）科目核算。A、待处理出纳长款B、待处理出纳短款C、待处理财产损溢D、营业外收入选项个数：4标准答案：C205、大额交易报告实行总对总报送，在交易发生后的（ ）个工作日内、可疑交易报告在交易发生后的（ ）个工作日内报送人民银行反洗钱检测分析中心A、5 10B、6 8C、10 10D、10 15选项个数：4标准答案：A206、人民银行规定的可疑交易报告标准共（ ）类A、13B、17C、18D、20选项个数：4标准答案

56、：C207、对符合可疑交易报告标准，但未能通过系统批量采集的可疑交易，主要由人工进行识别，并于发现可疑交易后的（ ）个工作日内，在反洗钱监控系统中录入可疑交易报告A、1B、3C、5D、8选项个数：4标准答案：B208、长期现金业务上门服务由（ ）审批，临时现金业务上门服务由（ ）审批A、二级分行 二级分行B、一级分行 一级分行C、二级分行 一级分行D、一级分行 二级分行选项个数：4标准答案：D209、有价单证销毁经审批同意并授权后由（ ）统一组织销毁A、支行B、二级分行C、一级分行D、总行选项个数：4标准答案：B210、委托代保管凭证各联加盖（ ）A、受理人名章B、业务受理章C、业务清讫章D、

57、业务公章选项个数：4标准答案：D211、开办保管箱业务须经（ ）审批A、受理网点B、支行C、二级分行D、一级分行选项个数：4标准答案：D212、销售网点必须在每日（ ）点停止品牌金售卖并轧平账务，如未能及时处理完毕造成分行平盘风险，由各行自行承担A、15:00B、15:30C、16:00D、16:30选项个数：4标准答案：C213、临时存款账户有效期限和展期期限合计最长不得超过（ ）A、1年B、2年C、3年D、5年选项个数：4标准答案：B214、金额在1000元以上的差错，应由（ ）审核，报经支行运行管理工作分管行长签批同意后方可进行账务处理A、经办柜员B、业务主管C、网点负责人D、业务主管和

58、网点负责人选项个数：4标准答案：D215、单位外汇大额定期存款，起存金额不低于（ ）万美元或等值外币A、100B、200C、300D、500选项个数：4标准答案：C216、单位通知存款的支取方式可以是（ ）A、用于对外支付B、用于对外结算C、从定期存款账户中提取现金D、以转账方式将存款转入其他存款账户选项个数：4标准答案：D217、单位协定存款超过基本存款额度部分的存款按高于活期存款，低于（ ）定期存款利率的协定存款利率给付利息A、六个月B、一年 C、两年D、三年选项个数：4标准答案：A218、按季计息，每季末月（ ）为结息日A、二十日B、二十五日 C、二十七日D、三十日选项个数：4标准答案：

59、A219、转账银行汇票款项只能（ ）A、支取现金B、转入储蓄存款账户C、转入信用卡账户D、转入对公存款账户选项个数：4标准答案：D220、委托收款结算在同城、异地都可以办理，（ ）A、金额起点1000元，无最高限额B、无金额起点，最高限额10000元C、金额起点1000元，最高限额10000D、无金额起点，无最高限额选项个数：4标准答案：D221、查询、查复事项应通过实时清算业务系统办理，查复行对收到的查询书原则上必须在（ ）内答复查询行A、一个工作日B、两个工作日C、三个工作日D、五个工作日选项个数：4标准答案：B222、2003年1月1日以后形成的会计档案，定期保管期限分为15年、5年和（

60、 ）年三种。A 一年 B两年 C 三年 D 四年选项个数：4标准答案：C223、营业网点领用凭证时一次不得超过（ ） 的用量。A 半个月 B 1个月 C 2个月 D 3个月选项个数：4标准答案：C224、营业机构办理特殊业务和重点业务时，须做到经人授权、双人办理、制约核对，经人授权、双人办理、制约核对的含义是指在办理特殊业务或重点业务过程中经办员、复核员、（ ）须互相复核、互相制约、互相监督。A 营业机构负责人 B 营业经理 C总会计 D运行督导员选项个数：4标准答案：A225、对大额汇款业务，须经有权人审批。单笔汇款最高金额为人民币（ ）万元。A 30 B 50 C 100 D 200选项个