续收条线内控管理办法考试（2018版）附答案

1、续收条线内控管理办法考试（2018版） 1.2月5日9:00开放考试入口，17:00结束考试，请提前前进入考试2.请正确填写个人姓名和城市3.考试期间每个手机ID只能作答一次，请认真答题4.本次考试满分100分，85分合格，考试结束公布成绩提前预祝各位取得好成绩您的姓名： 填空题 *_请选择城市: 填空题 *_一、单选题，10题，每题3分，共30分1、三级机构保费部应在获悉与本部门有关的重大风险事件、行政处罚案件的_个工作日内通过邮件方式将其上报分公司保费部。 单选题 *A、1 【正确答案】B、2C、3D、42、重大风险事件是指因不执行外部法律法规、公司规章制度，造成公司严重恶劣影响或损失金额

2、达到_万以上的风险事件。 单选题 *A、2B、3C、4D、5 【正确答案】3、三级机构保费部应配合分公司各岗位每月开展续收业务主要风险点自查工作，并于每月_日前上报自查结果； 单选题 *A、15B、5C、10D、20 【正确答案】4、内控工作档案存档期限为_年 单选题 *A、3B、5 【正确答案】C、4D、25、以下哪个属于品质管理风险？ 单选题 *A、银保财富人员品质管理B、代理人品质管理C、银保客户经理品质管理D、品质沟通会管理 【正确答案】6、在日常业务管理风险中的回访管理是指_ 单选题 *A、离职代理人客户回访B、应缴期客户回访C、失效保单回访、抽查 【正确答案】D、应缴前客户回访7、

3、对分公司科室、各三级机构内控管理工作负第一责任人的分别是_ 单选题 *A、分公司科室主任、机构保费负责人 【正确答案】B、分公司内控管理岗、机构业务支持岗C、分公司保费经理、三级机构总D、分公司内控管理岗、机构业务推动岗8、分公司续收分管总应至少每年亲自进行_次合规宣导？ 单选题 *A、1 【正确答案】B、2C、3D、49、在中央巡视组、审计署、保监等国家单位的各项检查中被发现问题的，扣_分/个。 单选题 *A、3B、5 【正确答案】C、6D、410、在稽核现场、非现场稽核中发现问题的，扣_分/个。 单选题 *A、3 【正确答案】B、5C、6D、4二、多选题，10题，每题4分，共40分1、内控

4、管理的目标是以良好的内控合规文化为导向，合理防范和有效控制业务经营管理中的各种风险，确保续收条线各级人员的行为遵守 *A、法律法规 【正确答案】B、公司内部管理制度 【正确答案】C、监管规定 【正确答案】D、诚信准则 【正确答案】2、以下哪些属于费用管理风险？ *A、培训费用管理 【正确答案】B、虚列费用 【正确答案】C、会议费用管理 【正确答案】D、激励费管理 【正确答案】3、以下哪些属于内控管理风险？ *A、岗位不兼容 【正确答案】B、信息安全管理 【正确答案】C、系统权限管理 【正确答案】D、有价单证管理4、分公司及三级机构应妥善保存内控工作档案。档案内容包括但不限于 *A、排查工作总结

5、报告 【正确答案】B、部门制度 【正确答案】C、稽核报告 【正确答案】D、问题整改材料 【正确答案】5、对于发生以下情况的机构保费部，总公司保费部可采取现场检查的方式 *A、发生重大风险事件 【正确答案】B、发生重大法律事件C、每年在稽核中心检查和总公司非现场抽查中累计发现问题最多D、发生行政处罚案件 【正确答案】6、以下哪些属于续收业务主要风险点？ *A、收费管理风险 【正确答案】B、数据不真实风险 【正确答案】C、销售管理风险 【正确答案】D、人员管理风险 【正确答案】7、分公司保费部履行以下内控管理职责： *A、指导三级机构开展各项内控工作 【正确答案】B、对发现的问题积极采取有效措施予

6、以整改 【正确答案】C、其他内控管理工作 【正确答案】D、贯彻落实与续收条线经营管理相关的法律法规、监管规定、行业规范和总公司各项内控管理工作要求 【正确答案】8、三级机构保费部履行以下内控管理职责： *A、贯彻落实与续收条线经营管理相关的法律法规、监管规定、 行业规范和总、分公司各项内控管理工作要求 【正确答案】B、配合分公司保费部及机构合规管理岗开展各项内控管管理、检查工作 【正确答案】C、其他内控管理工作 【正确答案】D、对各项检查发现的问题积极采取有效措施予以整改 【正确答案】9、三级机构保费部根据分公司要求，开展以下内控管理工作： *A、制度学习及内控合规文化学习 【正确答案】B、风

7、险防控管理 【正确答案】C、内控工作报告 【正确答案】D、档案管理 【正确答案】10、分公司保费部在太平人寿保险有限公司续收服务专员品质行为管理细则(2017 版)的工作职责包括： *A、监控中心支公司的执行 【正确答案】B、发现服务专员违规行为C、统计服务专员的考核分数 【正确答案】D、实施服务专员的处罚决定 【正确答案】三、判断题，10题，每题3分，共30分1、三级机构对分公司自查、监管部门、稽核检查等发现的问题，应采取有效措施予以整改 判断题 *对 【正确答案】错2、总公司对于评分结果80分的分公司保费部，取消当年度评优资格 判断题 *对错 【正确答案】3、数据不真实风险是指机构利用不正当方式提升指标造成业务数据不真实的风险 判断题 *对 【正确答案】错4、分公司及三级机构保费部应积极学习，转发总、分公司的合规宣导材料内容，持续提升机构首续期队伍合规意识 判断题 *对 【正确答案】错5、内控工作档案类型必须为纸质版 判断题 *对错 【正确答案】6、分公司保费部应至少每季度开展一次内控合规文化宣传工作（形式不限），持续提升续收条线内外勤的合规意识。 判断题 *对错 【正确答案】7、三级机构需对离司服务专员近一年内的所有失效保单（个险服务单和银保单）进行100%回访 判断题 *对 【